Открыть счет гонконгской компании

Открытие банковских счетов для гонконгской оффшорной компании

Бизнес услуги в Китае

Отправьте заявку сейчас!

Вы получите бесплатную консультацию от наших экспертов и персональное предложение.

Гонконгская компания имеет широкие возможности в открытии счетов — она может существовать без открытия счета (неогранич. количество времени) при отсутствии деятельности, она может открыть несколько счетов в любых банках мира (где предоставлена эта возможность). Единственное «но» — многие банки (в частности, в Гонконге и Китае) не открывают счета гонконгским компаниям, у которых директора и акционеры является резидентами стран России и СНГ. Можно попробовать открыть на компанию, если директор и акционер этой компании гражданин Китая.

При наличии пакета документов, подтверждающих давно действующий бизнес (не обязательно в Гонконге и не обязательно от данной гонконгской компании, но связанных с данной компанией через акционеров/директоров) и при наличии пакета документов, хорошо подтверждающих адрес проживания директоров и акционеров компании некоторый шанс открыть банковский счет в гонконгском банке есть. Для подтверждения бизнеса необходимо предоставить входящие и исходящие инвойсы, контракты с клиентами и поставщиками, могут также затребовать налоговые декларации (по данной компании или компании, которая связана с этой компанией), таможенные декларации, сайт, визитки и т.п. Для подтверждения адреса проживания необходимо предоставить коммунальные квитанции за последние три месяца с указанием ФИО директора или акционера и адреса проживания), банковские выписки по личному банковскому счету директора или акционера, где указан адрес проживания (при наличии в стране внутреннего паспорта с пропиской, также может понадобиться и он). Все документы должны быть переведены на английский язык и заверены (подойдет заверение апостилем или международным банком).

Также можно открыть счет для гонконгской компании в китайском материковом банке — так называемые «нерезидентные счета» (NRA accounts). Из европейских банков открывает счета для гонконгских компаний швейцарский коммерческий банк (см. ниже).

Смотрите ниже информацию по открытию счета в гонконгских, китайских материковых, швейцарском банке. Также открывают счета кипрские и другие банки, где требования по документам в целом такие же как и в приведенных банках.

Открытие счёта компании в банке Гонконга

Гонконгские банки практически не открывают счета гонконгским компаниям, у которых директора и акционеры не являются резидентами Гонконга (не имеют местный бизнес). Шанс открытия счета — есть, но минимальный. Даже при покупке готовой компании в Гонконге с уже открытым счетом в гонконгском банке велика вероятность того, что при переоформлении в банке данных о директоре, акционере и/или авторизованном подписанте гонконгский банк счет закроет. Даже, если данные не были предоставлены самими участниками компании (как это обычно требуется по банковским правилам) при очередной проверке банк проверяет регистрационную систему Регистра Компаний и также может закрыть счет.

Можно попробовать вариант открытия счета в одном из гонконгских банков на новую гонконгскую компанию изначально с директором и акционером, который является резидентом материкового Китая, но мы услугу данного лица не можем предложить. Директор и акционер должен быть от вашей стороны (по понятным причинам, это должно быть доверенное лицо). Данное лицо должно предоставить в гонконгском банке документы, подтверждающие адрес жительства. Стоимость наших услуг по организации в открытии счета в данном варианте необходимо отдельно узнавать у консультантов нашей компании.

Информация по открытию нерезидентного счета в китайских материковых банках (в Гуанчжоу):

Обязательно личное присутствие директора гонконгской компании при открытии счета. Необходимо наличие офиса в Гуанчжоу, придут с проверкой из банка.

Информация по открытию счета в банке CIM BANQUE (Швейцария):

— При открытии счета необходимо занести сумму (для активации счета), которой впоследствии можно свободно распоряжаться: при открытии личных счетов — от CHF/EUR/USD 5’000, при открытии корпоративных счетов — от CHF/EUR/USD 10’000

— После открытия счета банк взимает банковскую комиссию за открытие счета CHF150

— Минимальный неснижаемый остаток на счете — CHF1’000

— Банк предлагает широкий спектр услуг — кредитные/дебетовые карты, интернет-банкинг, трейдинговые платформы

— Есть возможность открыть счет дистанционно, не приезжая в банк. Но при открытии счета проводится видео-конференция.

— Гражданство директоров/акционеров/бенефициаров — не имеет значения (в частности гражданство РФ и стран СНГ — не проблема).

— Срок открытия счета — около 1 месяца

— Вероятность открытия счета — сравнительно высокая.

Ниже вы найдете процедуру открытия корпоративных счетов:

КОРПОРАТИВНЫЙ СЧЕТ (счет гонконгской компании):

Необходимо предоставить следующие документы:

1. Документы компании:
Список документов от гонконгской компании:
— Certificate of Incorporation
— Incorporation Form NNC1
— Memorandum & Articles of Association
— Share Certificate
— Nomination of Director
Если компания существует более 12ти месяцев, то еще:
— Certificate of Continuing Registration
— Annual Return
Если используется номинальный сервис, то еще:
— Power of Attorney (для управляющего счетом)
— Trust Declaration
— Nominee Agreement

Необходимо предоставить либо оригиналы документов, либо копии, заверенные нотариусом или, если в Гонконге, сертифицированной практикующей аудиторской компанией (в случае если подпись на документах оригинальная — без апостиля, если подпись электронная — то нужен еще апостиль). Примечание: если акционер гонконгской компании является компанией, тогда нужны также и документы этой компании-акционера (см. ниже список документов).

Предлагаем отправить заранее все имеющиеся у вас документы, чтобы мы могли с банком посмотреть все ли в порядке.

2. Заполненные и подписанные банковские формы (банк вышлет на электронный адрес)

3. Нотариально заверенную копию паспорта директора/бенефициара компании (если есть номинальный директор — от них также нотариально заверенная копия паспорта/ID, в Гонконге, помимо нотариуса, также могут заверять сертифицированные аудиторы)

4. Копию прописки, или же подтверждения адреса директоров/акционеров/бенефициаров (как, например, прописка, квитанция об оплате коммунальных услуг. Достаточно предоставить один из вышеуказанных документов.)

5. Дополнительные документы (например, паспорт управляющего по счету, если счетом будет управлять не бенефициар)

Если в составе акционеров есть корпоративные лица (из других юрисдикций), то они также предоставляются пакет документов, который может отличаться в зависимости от структуры компании и юрисдикции. Однако в стандартный пакет документов обычно входят:
— Certificate of Incorporation
— Certificate of Incumbency
— Certificate of Good Standing (если компания существует более 12ти месяцев)
— Memorandum & Articles of Association
— Nomination of Director
— Нотариально заверенная копия паспорта директора компании
— Power of Attorney (для управляющего счетом)
— Share Certificate
— Share Nominee Agreement (если акции удерживает не бенефициар)

После получения всех необходимых документов и их предварительной проверки банк отправит Вам временные банковские координаты для осуществления первого перевода. Минимальная сумма первого перевода составляет 10’000 USD/EUR/CHF. После получения перевода банк организовывает встречу с Вами либо в банковском офисе в Женеве, либо по веб-камере, с целью познакомиться и узнать побольше о Вас и о Вашем бизнесе (запросят краткое описание деятельности, и попросят ответить на вопросник: какая деятельность какой товар/услуги, кто контрагенты, деятельность директора/акционера/бенефициара, какими еще компаниями владеют). После этого Ваше досье будет рассмотрено юридическим отделом банка; после одобрения юридическим отделом и если у него не возникнет дополнительных вопросов, счет будет активирован примерно в течении недели.

Из плюсов: не требуется личного присутствия в банке, при открытии счета будет видеоконференция по скайпу. В банке удобный интернет банкинг на 7-х языках, в том числе на русском языке. Клиент может сам делать переводы, пополнять карточки, следить за движением по счету, заниматься трэйдингом. Из минусов — достаточно высокие банковские комиссии (ознакомьтесь по ссылке выше).

В последующем, при проведении операций, выборочно, в зависимости от сумм (если сумма перевода нехарактерна для обычной деятельности данной компании — необычная или слишком большая), банк может запросить предоставление сканкопий инвойсов и/или контрактов для подтверждения сделки.

Ежегодно нужно будет предоставлять финансовый отчет (Annual Report) в отсканированном виде, а по номинальному сервису нужно разово, при открытии, предоставить письмо от агента (можно в сканкопии), что номиналы являются его сотрудниками (в случае если номиналы физические лица).

За более подробной информацией обращайтесь к нашим специалистам по электронной почте: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript. , по wechat/whatsapp: +8618818840053.

Источник

Где открыть банковский счет компании в Гонконге?

Бизнес услуги в Китае

Отправьте заявку сейчас!

Вы получите бесплатную консультацию от наших экспертов и персональное предложение.

Вопрос: Какой счет и в каком банке лучше открыть компании в Гонконге для регулярных транзакций до 1.000.000$/месяц?

Ответ: Банковская система в последние годы претерпела огромные изменения. До 2017 года наш ответ на данный вопрос звучал бы так:

Практически в любом (на ваш выбор). Ограничений — нет. Многие клиенты предпочитают такой известный банк как HSBC (Гонконг). Однако, необходимо предупредить, что открытие счета в гонконгских банках может быть сопровождено рядом сложностей – подготовке пакета документов по подтверждению адреса директора/учредителей и бизнеса, личное присутствие в Гонконге, возможность прямого общения на английском языке и др. Гонконгская компания может открыть счета и не в гонконгских банках. Например, некоторые китайские банки, такие как Shenzhen Development Bank и Merchants Bank of China, открывают счета для гонконгских компаний. Такие счета в Китае считаются оффшорными. Либо латвийские банки, например, ABLV. Плюсами открытия счетов в этих банках является простота процедуры открытия. Сумма транзакций для банка не имеет значения. Обычно, если сумма среднемесячного остатка на счете превышает установленный минимум, то не требуется ежемесячной оплаты банковской комиссии за ведение счета.

— Информация устарела, актуальный ответ смотрите ниже.

Звучит оптимистично, не так ли?

А теперь сравните ответ, который мы можем дать на данный момент (2020 год):

Выбор банков для компании оффшорного типа, зарегистрированной в Гонконге, значительно сократился. Гонконгские банки в последние несколько лет почти перестали открывать счета для компаний, которые не ведут локальный бизнес, директора и акционеры которых не являются резидентами Гонконга. Даже в достаточно (в сравнении с другими гонконгскими банками) лояльном банке HSBC (Гонконг) шанс на открытие счета стал мизерным. Небольшой шанс однако есть для компаний, которые даже, если не ведут локальный гонконгский бизнес, то могут предоставить хорошее подтверждение бизнеса и адреса проживания директоров и акционеров. Подтверждение бизнеса, того, который велся и/или ведется в настоящее время может и не от этой гонконгской компании, но компании, связанной с ней через общих акционеров и директоров, — это инвойсы входящие и инвойсы исходящие, контракты с клиентами и поставщиками, таможенные декларации, коносаменты, аудиты, налоговые декларации за прошлый отчетный период, наличие сайта, визитки и другие документы, подтверждающие реальный бизнес. Все документы должны быть переведены на английский или китайский языки и соответствующим образом заверены (подойдут заверение апостилем или международным банком). К подтверждению адреса проживания относятся коммунальные квитанции, банковские выписки по личному счету, при наличии внутреннего паспорта — прописка и т.п. Также, как и с подтверждением бизнеса, данные документы должны переведены и заверены.

На данный момент несколько проще открыть определенный вид счета для гонконгских компаний в китайских материковых банках — это так называемый нерезидентный счет (Non-Resident Account, сокращенно: NRA). Однако минусом является отсутствие интернет-банкинга (платежные поручения передаются у стойки банка), а также наличие в некоторых банках требование постоянного депозита, исчисляемого десятками тысяч юаней КНР.

Также остается актуальным вариант открытия банковского счета для гонконгской компании в прибалтийских банках (хотя некоторые из них сделали процедуру открытия и поддержания счета практически невозможной для многих компаний). Например, банк Риетуму по прежнему открывает счета для гонконгских компаний, но есть требование поддержание постоянного неснижаемого остатка по счету в сумме 5000 евро. При процедуре открытия требуется личное присутствие в одном из филиалов, представительств или офисов банка (которые находятся во многих крупных городах СНГ).

Кипрские, некоторые швейцарские, а также банки в оффшорных юрисдикциях (Сент-Винсент и Гренадины) также открывают счета для гонконгских компаний. Условия примерно одинаковы с условиями в прибалтийских банках.

За более подробной информацией обращайтесь к нашим специалистам по электронной почте: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript. , по wechat/whatsapp: +8618818840053.

Источник

Как открыть счет в банках Гонконга? Практика. Опыт. Рекомендации

Гонконгский офис GSL ставит перед собой задачу по налаживанию контактов в банках Гонконга для обеспечения уверенного оказания услуг по открытию счетов в Гонконге и Китае. Рассказываем об особенностях открытия счетов в гонконгских банках в ‘пост-оффшорную’ эпоху. Делимся, опытом, даем рекомендации, выбираем банки, описываем поэтапную процедуру открытия счета в банках Гонконга

На компании какой юрисдикции можно ожидать открытия счета?

Для обеспечения максимальной вероятности открытия это должна быть исключительно ГОНКОНГСКАЯ компания. Мы отслеживаем несколько кейсов, когда в Гонконгском банке обслуживается счет компании зарегистрированной на Гибралтаре и в Делавере США (поставленная на учет в US IRS), которым пока не отказали в обслуживании

Предметом нашей гордости является счет в HSBC, открытый на сейшельскую компанию с российским бенефициаром. Однако это было в 2013 году.

В настоящий момент пробовать открывать счет на компанию – нерезидента Гонконга практически бессмысленно.

Распространяются ли ограничительные меры на русских? И граждан СНГ?

Вообще позиция банковского регулятора Гонконга заключается в протекционизме национального бизнеса, что сводится к политике местных банков работать преимущественно с резидентами (в корпоративном и физическом смысле)

Другими словами, открыть счет в банке нерезиденту Гонконга (европейцу, американцу, в меньшей степени континентальному китайцу) уже очень проблематично (многочисленных и даже комичных свидетельств об этом можно найти в местной прессе). Понятно, что русскому это сделать еще труднее, поскольку в ряде банков есть официальный или неофициальный запрет на работу с клиентами из стран СНГ

Кто же тогда является целевой аудиторией Гонконгских банков?

Что сделать, чтобы увеличить шансы открытия счета в гонконгских банках?

Какова процедура открытия банковского счета в Гонконге?

ЭТАП 1 Интервью
Для организации интервью в банке понадобится точное название Компании (гонконгской). Сотрудник банка делает поиск в реестре и может отказать в интервью если обнаружит информацию не соответствующую политике банка (Критериями отказа могут быть, например, гражданство директоров, количество назначений в других компаниях, др)

Как правило, интервью проводится для целей подписания форм и заверения документов и не имеет определяющего значения для открытия счета, однако, отказ может последовать и во время интервью (в форме рекомендации не продолжать дальнейшую процедуру)

ЭТАП 2 Собеседование и предоставление документов
Если на интервью предоставляются, как правило, личные документы (паспорт, utility bill) и корпоративные документы (CI, Articles, инкорпорационная форма NNC1 , Certificate of Incumbency), документы представляющие бизнес компании, хозяйственные документы, информацию о происхождении средств и капитала и тд (диаграммы владения и движения фин. потоков, контракты, инвойсы, выписки по счетам, аудированная отчетность, рекламные материалы и др).

По итогам предоставленных (или отсутствующих) документов может последовать отказ или …

ЭТАП 3 Запрос на дополнительные документы и поясняющую информацию
Этот этап может состоять из нескольких итераций (писем-ответов) и может длиться несколько месяцев. Род запрашиваемых документов также варьируется в очень широком диапазоне и основывается на поданных ранее материалах.

Отказ может прийти на любом этапе и как правило в нем не будет ссылок на конкретные причины, обусловившие отказ. (Например, «… unfortunately, You do not fit our business appetite…»). В редких случаях причину можно узнать или почувствовать на интервью у сотрудника, который ссылается на свой предыдущий опыт: «… мы ни разу не открыли счет русским, очень это high-risk у нас считается..»

В каких банках вы рекомендуете попытать удачу?

Когда GSL открывала свой офис в Гонконге, в 2013 году мы за три недели посетили 53 банка. Из них, назначить интервью нам удалось с двумя. Впоследствии, один из них отказал, а второй согласился открыть счет.

За прошедшее время мы накопили больший опыт взаимодействия с Гонконгскими банками. Мы имеем сами счета в четырех из них и сотрудничаем еще с десятком. На текущий момент для целей открытия расчетного счета можно рассматривать следующие банки:

• Bank of China Hong Kong Limited/ 中國銀行(香港)
• DBS Hong Kong Limited
• HSBC Bank (HK) PLC / 香港上海匯豐銀行
• Standard Chartered Bank Limited
• CMB Wing Lung Bank Limited / 永隆銀行
• OCBC Wing Hang Bank / 華僑永亨銀行

Прилетать в Гонконг надо? Возможен вариант заочного открытия счета?

А банковский счет в Гонконге не повлияет на резидентский статус Гонконгской компании? И не приведет к налогообложению в Гонконге? ​

Нам повезло – ценой значительных усилий удалось открыть счет. Теперь можно “спать спокойно”? Когда и за что могут счет закрыть? ​

Хотя в последние время тенденции к внезапному закрытию счетов банки проявляют не столь рьяно, однако к этому надо быть готовым.

Критерии к закрытию счетов могут быть те же, что и при отказе в открытии новых (гражданство, деятельность, география платежей).

В ряде банков ежегодно проводится «аттестация счетов». Во время нее предлагается заново заполнить формуляр аналогичный заявлению на открытие счета и представить документы, схожие с теми, что были предоставлены вначале, только свежие. Ненадлежащее или несвоевременное заполнение форм и предоставление документов грозит блокировкой счета.

Кроме того, в случае о закрытии счета, принятом банком у вас будет ограниченное время на перевод средств, которые можно будет перевести только тому же юридическому лицу или на счета физических лиц – бенефициаров счета.

А может тогда купить компанию с уже открытым счетом?

​А счета для физических лиц открыть в Гонконге можно?

Можно. Однако открытие счета в банках Гонконга для физических лиц возможно только в случае если физлицо открывает его исключительно для СБЕРЕГАТЕЛЬНЫХ . Банки Гонконга открывают счета физлицам только при условии если эти счета будут использоваться в качестве «кубышки на черный день», покупки инвестиционных продуктов и поэтому требуют очень больших минимальных остатков — от 1 mil точно, а в принципе идеальным счетом считается 5 mil. Ведение деятельности через такие счета невозможно, хотя операции в личных целей (покупка недвижимости, образование, лечение, аренды яхт\самолетов) – это пожалуйста.

Тем не менее, есть такие банки. Как правило, это Гонконгские «дочки» крупных европейских банков, но могут быть и местные:

• Bank of China Hong Kong Limited/ 中國銀行(香港)
• HSBC Bank (HK) PLC / 香港上海匯豐銀行

Материалы по теме 17

Готовая гонконгская компания

Преимущества юрисдикции компании и оффшорного банка, в котором открыт для нее счёт. Документы, необходимые для открытия компании со счётом, стоимость открытия и услуги, включаемые в эту стоимость.

Оффшорный счет: как открыть счет в офшорном банке

Услуги по подбору банка для открытия оффшорного счета, сбору необходимых документов, составлению заявки и подачи ее в выбранный банк. Онлайн сопровождение процедуры открытия оффшорного счета, включая работу с возражениями, до окончательного решения.

Готовая гонконгская компания со счетом

Преимущества оффшорного банка, в котором открыт счёт для компании. Документы, необходимые для открытия компании со счётом, стоимость открытия, документы, которые вы получите после открытия фирмы. Реальное присутствие: стоимость открытия офиса в Гонко нге. Последующая работа с компанией и стоимость обслуживания. .

Открытие счета в банке/платежной системе на иностранную компанию.

Индивидуальный подбор банка/платежной системы. Составление подробной заявки на открытие счета. Сбор и анализ корпоративных и иных документов, обязательных для предоставления в банк/платежную систему. Взаимодействие с банком на ВСЕХ этапах.

PNB Bank: возврат средств

Как получить деньги из PNB Bank, будь то гарантированное возмещение 100 000 EUR или сумму превышающую сумму максимальной страховой выплаты. GSL готовы помочь как в ПЕРВОМ случае (это техническая процедура), так и во ВТОРОМ (это творческий и непредска зуемый процесс, который займет не меньше трех лет, но и здесь мы усилим ваши позиции) .

Открытие счета в Банках Гонконга.

Преимущества банков Гонконга. Подробное описание этапов работы по открытию счета. Общие требования банков Гонконга к документам и информации. Перечень банков, в которых возможно открыть счет. Услуги, которые предоставляет GSL и их стоимость.

Открытие счета в банке РФ на иностранную компанию.

Условия, при которых иностранная компания сможет открыть в российском банке расчетный счет: сроки, требования, личное присутствие и предоставление отчетности.

Как открыть счет в швейцарском банке

​Несмотря на увеличение количества стран, участвующих в автоматическом обмене, и максимальное усиление прозрачности банковских операций, иностранным банкам по-прежнему удается поддерживать репутацию надежных, престижных и конфиденциальных банков. В с вете последних планов ЦБ РФ в отношении депозитов в валюте, в частности в евро, альтернативой валютному вкладу в РФ становится открытие счета, личного или корпоративного, в банке за рубежом. Как это сделать, соблюдая при этом законодательство о КИК и не нарушая валютный контроль РФ? .

Сейшелы: готовая компания со счетом в литовской платежке и номиналами

Основные преимущества компании, зарегистрированной на Сейшельских островах. Что предоставляет Lithuanian EMI, где открыт счет для компании. Что необходимо для приобретения готовой компании. Стоимость приобретения готовой компании со счетом. Стандартн ый пакет документов, предоставляемый по сейшельской компании. Стоимость последующего обслуживания компании. .

Компания в Шри-Ланке.

Предложение на оказание услуг по регистрации компании в Шри-Ланке. Особенности налогообложения и открытия банковского счета. Требования к компании и процедура регистрации. Стоимость услуг.

Сейшелы: готовая компания со счетом в Bank of Seychelles и номиналами.

Основные преимущества компании, зарегистрированной на Сейшельских островах. Что предоставляет Bank of Seychelles, где открыт счет для компании. Что необходимо для приобретения готовой компании. Стоимость приобретения готовой компании со счетом. Станд артный пакет документов, предоставляемый по сейшельской компании. Стоимость последующего обслуживания компании. .

Готовая гонконгская компания со счетом

Преимущества платежной системы, в которой открыт счёт для компании. Документы, необходимые для открытия компании со счётом, стоимость открытия, документы, которые вы получите после открытия фирмы. Реальное присутствие: стоимость открытия офиса в Гонк онге. Последующая работа с компанией и стоимость обслуживания. .

Готовая компания на Кипре со счетами в ДВУХ кипрских банках и номиналами.

Основные преимущества ведения бизнеса на Кипре. Преимущества Bank of Cyprus & Hellenic Bank, где у компании открыты счета. Что необходимо для приобретения готовой компании. Что включает стоимость приобретения готовой компании со счетом. Стандартный п акет документов, предоставляемый по кипрской компании. Последующая работа с компанией .

Готовая гонконгская компания со счетом

Преимущества юрисдикции компании и платежной системы, в которой открыт для нее счёт. Документы, необходимые для открытия компании со счётом, стоимость открытия и услуги, включаемые в эту стоимость.

Открытие счета в Банках ОАЭ.

Наша компания предоставляет услуги по подбору банка в ОАЭ, сбору необходимых документов и составлению заявки на открытие счета и отправки ее в банки. Услуги по сопровождению на личную встречу с банкиром, по подготовке к собеседованию и дальнейшему вз аимодействию с банком. .

Как открыть депозит в иностранном банке:

Денежный вклад за рубежом может стать одним из вариантов надежного хранения ваших средств.
Перед тем как решиться на такой шаг, хочется услышать профессиональный совет: на что следует обратить особое внимание при выборе банка, какие особенные усло вия устанавливаются для российских граждан, каковы предлагаемые ставки, возможные риски и многое другое. .

Открытие брокерского счета в Swiss Broker (Швейцария).

Swiss Broker – известный швейцарский брокер, который оперирует на рынке более 7 лет и базируется в кантоне Zug, Швейцария.
Открытие счета у данного брокера может стать для Вас изящным решением проблемы с конвертацией фиатных средств в криптовалюту и обратно, позволяя избегать нежелательного блокирования операций по переводу фиата на банковский счет со стороны банков. .

Источник