Otc сделки с криптовалютой

OTC-платформы: как заключаются миллионные сделки с криптовалютами

Несколько лет с момента появления биткоина в 2009 году сделки с ним проходили только на внебиржевом рынке, потом появились централизованные биржи. Но внебиржевые сделки так и остались. Сейчас они заключаются на площадках, где пользователи покупают друг у друга криптовалюту на небольшие суммы, а также на платформах, где возможно приобрести цифровую валюту на сумму от $50 тысяч. Об особенностях работы таких площадок специально для ForkLog рассказал управляющий партнер ICONIC Олег Равнушкин.

Вне биржи

Купить криптовалюту на большую сумму можно и на традиционной централизованной бирже, но там это сделать сложнее. Во-первых, запрашиваемого объема может просто не оказаться, во-вторых, по мере выполнения заказа вы увидите рост котировок покупаемых монет, поэтому фиксированной цены при таких сделках нет.

Как правило, биржевые сделки на крупную сумму приводят к сильным колебаниям курса – работают алгоритмы, характерные для классических бирж с ценными бумагами. Например, в 2013 году один клиент купил на бирже биткоины на $15 млн (25 тысяч биткоинов), эта сделка привела к росту курса валюты с $527 до $753.

В случае внебиржевых сделок можно договориться о фиксированной цене, которая будет немного выше обменного курса (чаще всего +1%), но в результате, как правило, согласованная цена внебиржевой сделки лучше, чем на обычной бирже.

Внебиржевой рынок, или рынок OTC (Over the counter) для криптовалют сложился еще до появления классических бирж, но OTC-платформы для крупных сделок стали появляться только в 2013-2014 годах. Площадки создавали бывшие трейдеры, хедж-фонды, платежные системы и майнеры. Через них проходят сделки на суммы до $100 млн и выше ежедневно.

Например один из таких сервисов – Genesis Trading – обрабатывает в торговый день операции на сумму $75-80 млн. Судя по апрельскому заявлению главного исполнительного директора Майкла Моро, это в 10 раз больше, чем в прошлом году. В месяц через Genesis Trading проходят сделки на $1,5-2 млрд.

Главное отличие таких платформ – это высокая сумма лота на покупку. Самый низкий входной порог предлагает британская площадка B2C2: купить на ней криптовалюту можно на сумму не менее $50 тыс. Самой дорогой платформой остается Circle Trade, у которой и раньше был самый высокий минимальный лот, а в апреле он увеличился в два раза, до $500 тыс. Глава Circle Trade Джереми Аллэйр сказал, что повышение входного порога было обусловлено ростом активности пользователей.

«Средний размер торговой операции на нашей платформе превышает $1 млн, а наиболее крупные сделки — свыше $100 млн. Эти показатели продолжат увеличиваться», — рассказал он.

Месячный оборот на Circle Trade доходит сейчас до $4 млрд.

Главное – проверить клиента

Крупная OTC-платформа – это не просто посредник, как в случае p2p-площадок, где пользователи покупают друг у друга криптовалюту на небольшие суммы. Если сервис работает «вбелую», он несет ответственность перед своими клиентами, ведь они рискуют огромными суммами денег. Платформа проводит процедуру KYC (know your client), что означает проверку контрагентов на соблюдение правил антиотмывочного законодательства. А некоторые даже получают специальную лицензию у местного регулятора, и рискуют лишиться этой лицензии в случае несоблюдения клиентом требований AML (Anti-Money laundering).

Так, площадка itBit, предлагающая услуги по купле-продаже биткоинов институциональным инвесторам, является регулируемой в США, сервис Circle Trade имеет лицензию на денежные переводы, а Genesis Trading зарегистрировался в качестве брокера в SEC.

OTC-платформа, где пользователи заключают сделки на крупные суммы, работают с ограниченным кругом валют, в который, впрочем, входят все основные, представленные на рынке (биткоин, Ethereum, Litecoin и другие). Например, сервис Cumberland работает с 25-30 валютами, но при этом на своем сайте перечисляет только основные шесть.

Транзакции на гигантских OTC-платформах совершаются путем банковских переводов или отправки криптовалют в электронные кошельки. Им предшествует процесс обсуждения цены. Внебиржевые сделки начинаются с поиска контрагента для сделки после получения запроса от покупателя по онлайн-форме или электронной почте. Как только он найден, покупатель сообщает размер сделки и запрашиваемую цену. Продавец отвечает своей ценой. Как уже было сказано выше, назначаемая контрагентом цена может быть выше на 1% от биржевого курса продаваемой валюты. Большинство OTC-сервисов, работающих с крупными суммами, не взимают комиссию за свои услуги.

Очередь за локальными площадками

Любая торговля несет в себе риски. На внебиржевом рынке особо важен вопрос доверия и добросовестности брокеров, которые проверяют контрагентов и помогают избежать непреднамеренного участия клиента в сомнительных или преступных операциях. И, если «белые» сервисы нивелируют такие риски тщательным KYC, то клиентам серого сегмента OTC рынка, не подконтрольного регуляторам, приходится действовать на свой страх и риск. С другой стороны, серые OTC-платформы не повержены регуляторным санкциям. Например, в прошлом году Китай вместе с проведением ICO запретил работу криптовалютных бирж, но ограничения не сильно повлияли на функционирование серого внебиржевого рынка.

Сейчас большинство действующих OTC-платформ родом из Америки, но многие из них выходят на азиатские рынки. По мере внедрения регулирования криптовалютной индустрии стоит ожидать появления локальных площадок, которые будут учитывать местное законодательство и его специфические особенности, что поможет получить статус доминирующих игроков в своем регионе, лояльное отношение регуляторов и высокий уровень доверия клиентов.

В конце концов «белые» OTC-платформы, работающие с большими суммами, — это привлекательный инструмент для крупных инвесторов, и можно предположить, что мы наблюдаем формирование и распространение нового явления — частного криптовалютного бэнкинга, который станет интересной альтернативой для состоятельных клиентов, желающих диверсифицировать свои инвестиции.

Источник

Обмен криптовалют вне биржевых площадок (OTC): оптимальные места таких конвертаций, особенности сделок, актуальные рекомендации

Появление криптовалют и невероятная их популярность породили востребованность в местах, где можно осуществлять нужные манипуляции с цифровыми деньгами – конвертации, а также спекуляции. Официальных структур, гарантированно работающих с виртуальными монетами нет ввиду их децентрализации и официальным непринятием идеи законодательными органами практически всех стран. Как тогда разрешать ситуационные моменты, где требуется исполнение обменных или спекулятивных сделок с криптовалютами.

Разумеется, есть специализированные криптобиржи, ориентированные на торговые операции децентрализованными деньгами, однако, конвертации на них чрезмерно дороги, иногда затяжные, а часто и маловыгодные. Здесь наличествует комплекс особых факторов, делающих неприглядным данный вариант обмена. Это самая нужная и часто исполняемая операция широких аудиторий пользователей, имеющих Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Binance Coin или другие альткоины. Выплачивать комиссионные сборы, дожидаться выгодных котировок, проходить верификацию и терпеть ряд иных неудобств по резонным причинам не желает никто. Для обладателей криптомонет, намеревающихся их конвертировать в фиат либо требующийся вариант цифровых денег, есть альтернативные, удобные, более выгодные пути.

Рассмотрим детально аспекты, связанные с внебиржевыми способами конвертации виртуальных валют или ОТС deal (over the counter). Проанализируем их важные нюансы и первостепенные особенности.

Актуальность внебиржевого обмена криптовалют

Разные причины обуславливают появление надобности менять криптовалюту. Пользователь здесь располагает какой-либо суммой цифровых денег, которые следует задействовать для получения другого типа виртуальной валюты, а чаще – фиатных средств. Исходя из ведущих интересов человека, способ конвертации будет индивидуальным, благо сейчас варианты предусмотрены абсолютно разные. К примеру, срочный обмен производится в онлайн-обменниках, но страдает тут выгодность, а прибыльные конвертации вероятны при частных сделках, однако, появляется существенный риск утраты денег из-за мошенников.

Универсальной методики или выгодной во всём системы продажи/покупки криптовалюты нет. Всё определяется интересами, обстоятельствами и возможностями заинтересованного держателя цифровых монет. Объективную оценку всякого способа обмена с присутствием фиатных либо виртуальных валют даёт рассмотрение трёх ведущих параметров:

• надёжность – определённо, при обменных операциях собственные коины пользователи не намереваются терять. Должен присутствовать момент гарантированного свершения сделки исключительно по запланированным условиям;
• выгода – держатели каких-то альткоинов или самих Биткоинов невероятно редко производят финансовые операции, заканчивающиеся некоторым убытком. Люди желают менять, получая дополнительный прибыток, который, к слову, часто является целью совершаемых сделок;
• удобство – любая конвертация должна характеризоваться условным комфортом, простотой, а главное, быстротой исполнения покупки либо продажи цифровых монет.

Путей внебиржевой конвертации коинов предостаточно. Чётко определяется среди них четвёрка наиболее популярных возможностей обмена криптовалюты, минуя специализированные торговые площадки.

Популярные места внебиржевых операций с криптовалютой

Пользователи, имеющие в криптовалютных кошельках Bitcoin, Monero, Ripple, Zcash, Tether или прочие альткоины, могут их обменивать не на биржах цифровых монет. Рассмотреть нужно четыре наиболее привлекательных варианта, которые чаще используют владельцы виртуальных денег.

• Онлайн-обменники. Такой способ продажи/покупки криптовалют обоснованно считается наиболее скорым и нетрудным. Даже регистрация аккаунта здесь не требуется.

Сервисов, на которых выполняются обменные сделки с цифровыми и фиатными валютами, много, однако, требуется скрупулёзный анализ условий, репутации, текущих возможностей такого веб-ресурса.

Подыскать выгодные курсы, минимальные сборы и быструю транзакцию средств может каждый исходя из запланированных намерений. Работают онлайн-обменники круглосуточно, сделки преимущественно автоматические, все манипуляции несложные. Вероятные проблемы с такими конвертациями – это случающиеся мошенничества, а также потери средств вследствие не слишком достойных котировок и комиссий.

Авторитетные площадки онлайн-обмена криптовалют: Baksman, 60cek, Prostocash, Ramon Cash, Platov, Kassa, Матби.

• Электронные системы платежей. Прежде всего, именно WebMoney качественно позаботилась о клиентской аудитории, работающей с криптовалютой. Тут предусмотрено открытие BTC-счета (WMX-кошелёк) с возможностью сразу менять фиатные деньги на Bitcoin и обратно. Удобно, быстро, надёжно, но предлагаемый курс преимущественно ниже актуального рыночного.

Другие системы – это Perfect Money, Payeer, ePayments, Advanced Cash, Capitalist.

• Криптовалютные кошельки. Являет собой вариант, наиболее оптимальный из-за внушительного перечня плюсов. Самые ключевые преимущества обменных операций в персональном криптохранилище – много виртуальных валют для нужных конвертаций, надёжность, актуальность обменных курсов и практически нулевые комиссии.

Отрицательных качеств немного:

1. потеря приватных ключей, кодов и seed-фразы означает полную утрату абсолютно всех криптомонет, лежавших в кошельке;
2. сложность освоения некоторых версий, особенно с непереведённым интерфейсом. Трудно постигать нюансы работы бумажных и аппаратных криптокошельков;
3. немало хранилищ цифровых денег с низкой степенью надёжности – это браузерные, онлайн и биржевые варианты.

Примеры популярных кошельков: Cryptonator, Coinomi, Exodus, Spectrocoin, Blockchain Wallet и др.

• Частные конвертации p2p. Способ этот предполагает обмен криптовалюты непосредственно с заинтересованным лицом. Таких спекулянтов нужно выискивать на специализированных площадках интернета (форумы, сообщества, чаты и т. п.), обговаривать нюансы сделки и без посредников или комиссионных сборов проводить конвертацию.

Важных плюса здесь три:

1. технически быстрая и выгодная финансовая операция, условия которой можно гибко изменять на договорном этапе;
2. абсолютное отсутствие сторонних потерь в форме комиссий, процента от сделки и т. д.
3. фактически любые направления обмена, включая перспективные (Grin, Beam, Ravencoin и др.) либо экзотические криптовалюты, к примеру, Sexcoin, Ufocoin и Putincoin.

Особенные недостатки такие:

1. невероятно большая рискованность частного обмена криптовалюты. Под данный тип сделок разработана масса схем обмана;
2. сложно найти нужное направление конвертаций, если требуется срочная сделка.

Особенности внебиржевых сделок с криптовалютами

Причинных факторов, заставляющих пользователей менять цифровые монеты не на криптобиржах, предостаточно. Это надёжность сделок, удобство операций, выгодность, нужные направления и проч. Важно, что данная методика обмена характеризуется набором любопытных особенностей.

Минимум дополнительных потерь от суммы. На бирже криптовалют предусмотрено от 2-3 и более моментов, когда пользователь вынужден лишаться части криптографических монет. Обычно, это комиссии:

• пополнение торгового депозита;
• исполнение ордера, к примеру, факт покупки за монету BTC по текущему курсу ETH;
• выведение средств.

Бывают разные комбинации и варианты.

Возможность нахождения практически любого нужного направления конвертаций. Когда спешки нет, можно отыскать на тематических веб-ресурсах пользователей, намеренных осуществить обмен. Встречаются крайне экзотические предложения.

Зачастую условия сделки получаются выигрышными и удобными. При частных конвертациях можно находить взаимовыгодные решения или задействовать дополнительные схемы.

Быстрая сделка по приемлемому курсу. В онлайн-обменниках есть всегда перечень пользователей, предлагающих свои условия конвертации. Нетрудно выбрать контрагента с хорошими условиями по интересующему направлению. На биржах цифровых монет нередко приходится ожидать выгодного изменения котировки требуемого актива.

Удобство. Все рассмотренные выше внебиржевые схемы обмена криптовалют предполагают фактически моментальное получение нужных альткоинов или Биткоинов с возможностью быстрого их использования. Например, сделав обмен рублей на BTC в WebMoney, можно сразу с WMX-счёта использовать Bitcoin для покупки чего-то либо оплаты услуг.

Заключение

Выполнение обмена цифровых монет на нужные коины и фиатные деньги, избегая услуг криптовалютных бирж, очень выгодно, удобно для каждого пользователя, не зарабатывающего трейдингом. Наибольшую оптимальность при таких путях конвертаций могут иметь крупные криптоинвесторы, так как фактически минимизируются дополнительные потери средств.

Способов приобрести, выгодно обменять или продать виртуальную валюту много сегодня в интернете. Любой вариант хорош при конкретных условиях. Быстро обменять цифровые деньги позволяют онлайн-обменники, криптовалютные кошельки и платёжные системы, а в частных сделках есть также вероятность договора о выгодном курсе. Нужно перед реализацией идеи обмена коинов прояснить чёткие задачи, реализовать которые необходимо прежде всего. Обязательно будет выявлен способ, хорошо сочетающий удобство, надёжность и выгодность для конкретной ситуации.

Внебиржевые площадки или OTC активно появляются на криптовалютных биржах, но сумма входа очень большая: несколько десятков тысяч долларов США. ОТС сделки доступны на: EXMO, Bitfinex, Binance, Huobi, Bittrex, Kraken и других торговых площадок.

Источник