Особенности создания кредитной организации с иностранными инвестициями

Право, теория и понятие права

Особенности создания кредитной организации с иностранными инвестициями или филиала иностранного банка
1. По общему правилу, помимо российских кредитных организа­ций, на территории Российской Федерации могут осуществ­лять банковскую деятельность:
кредитные организации с иностранными инвестициями;
филиалы иностранных банков.

Вопросы их создания в Российской Федерации регулируются
Положением «Об особенностях регистрации кредитных орга­низаций с иностранными инвестициями и о порядке получения
предварительного разрешения ЦБ РФ на увеличение уставного
капитала зарегистрированной кредитной организации за счет
средств нерезидентов», утв. приказом ЦБР от 23.04.97 № 02-195
(в ред. от 04.11.2002).
При этом под иностранными банками понимаются банки, при­знаваемые таковыми по законодательству иностранного госу­дарства, на территории которого они зарегистрированы.
2. Главным отличием порядка государственной регистрации и вы­дачи лицензии кредитной организации с иностранным участи­ем или филиалу иностранного банка для ведения банковской деятельности на территории Российской Федерации от поряд­ка создания российской кредитной организации является не­обходимость подачи на регистрацию помимо общеобязательного перечня документов, других дополнительных документов. Иностранное юридическоелицо—учредитель дополнительно пред­ставляет:
решение о его участии в создании кредитной организации на тер­ритории Российской Федерации или об открытии филиала банка;
документ, подтверждающий регистрацию юридического лица, и балансы за три предыдущих года, подтвержденные аудитор­ским заключением;
письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании кредитной организации на территории Российской Федерации или на от­крытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания. Учредитель — иностранноефизическоелицо представляет подтвер­ждение первоклассным (согласно международной практике) иностранным банком платежеспособности этого лица.

3. Дополнительные требования к созданию и деятельности кредит­ных организаций с иностранными инвестициями или филиа­лов иностранных банков:
размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации — устанавливается федеральным законом по предложению Правительства РФ, согласованному с ЦБ РФ. Указанная квота рассчитывается как отношение сум­марного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных капиталах кредитных организаций с иностранными инвестиция­ми, и капитала филиалов иностранных банков к совокупному ус­тавному капиталу кредитных организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации. ЦБ РФ прекращает вы­дачу лицензий на осуществление банковских операций банкам с иностранными инвестициями, филиалам иностранных банков при достижении установленной квоты;
• кредитная организация обязана получить предварительное раз­решение ЦБ РФ на увеличение своего уставного капитала за счет средств нерезидентов, на отчуждение (в том числе продажу) своих акций (долей) в пользу нерезидентов, а участники кредит­ной организации — резиденты — на отчуждение принадлежащих им акций (долей) кредитной организации в пользу нерезидентов. Указанные сделки по отчуждению акций (долей) нерезиден­там, совершенные без разрешения ЦБ РФ, являются недейст­вительными, за исключением случаев, предусмотренных ча­стью пятой настоящей статьи. ЦБ РФ имеет право наложить запрет на увеличение уставного капитала кредитной организа­ции за счет средств нерезидентов и на отчуждение акций (до­лей) в пользу нерезидентов, если результатом указанного действия является превышение квоты участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации.
Заявление о намерении увеличить уставный капитал кредитной организации за счет средств нерезидентов и об отчуждении ак­ций (долей) в пользу нерезидентов рассматривается ЦБ РФ в двухмесячный срок со дня подачи заявления. Результатом его рассмотрения является разрешение ЦБ РФ на проведение ука­занной в заявлении операции или мотивированный отказ в письменной форме. В случае, если ЦБ РФ не сообщил о при­нятом решении в течение установленного срока, указанная операция считается разрешенной;

Источник

Особенности создания кредитной организации с иностранными инвестициями

Банк России выдает предварительные разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями. Под предварительным разрешением понимается принципиальное согласие Банка России на участие конкретного нерезидента в создании кредитной организации — резидента.

• уровень использования квоты участия иностранного капитала в банковской системе России;

• финансовое положение и деловая репутация учредителей-нерезидентов;

• очередность подачи заявлений.

Банк России может принимать во внимание размер иностранных инвестиций в банковской системе РФ из государств места нахождения учредителей, а также характер двусторонних отношений между Российской Федерацией и государством места нахождения каждого из учредителей.

Кроме того, Банком России могут приниматься меры особого контроля в отношении иностранных инвестиций в банковскую систему РФ от учредителей-нерезидентов с местом регистрации в одном из государств с льготным налоговым режимом и отсутствием тарифных методов таможенного регулирования или в отношении инвестиций от резидента, в котором доля такого нерезидента превышает 50 процентов.

Основным учредителем дочерней кредитной организации с иностранными инвестициями признается иностранный банк, который в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным договором, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые своей дочерней кредитной организацией.

Разрешение (Протокол о намерениях) действительно в течение одного года со дня его получения (подписания).

Если лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа кредитной организации, является иностранным гражданином или лицом без гражданства, коллегиальный исполнительный орган кредитной организации не менее чем на 50 процентов должен быть сформирован из граждан РФ.

Количество работников — граждан РФ должно составлять не менее 75 процентов от общего количества работников кредитной организации с иностранными инвестициями.

Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе РФ устанавливается федеральным законом по предложению Правительства РФ, согласованному с Банком России.

Банк России имеет право устанавливать в порядке, установленном Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», дополнительные требования к кредитным организациям с иностранными инвестициями относительно порядка представления отчетности, утверждения состава руководства и перечня осуществляемых банковских операций.

Источник

31. Особенности создания кредитной организации с иностранными инвестициями или филиала иностранного банка

31. Особенности создания кредитной организации с иностранными инвестициями или филиала иностранного банка

В соответствии с законом кроме российских кредитных организаций, на территории РФ могут осуществлять банковскую деятельность кредитные организации с иностранными инвестициями и филиалы иностранных банков.

Под иностранными банками понимаются банки, признаваемые таковыми по законодательству иностранного государства, на территории которого они зарегистрированы.

Основным отличием порядка государственной регистрации и выдачи лицензии кредитной организации с иностранным участием или филиалу иностранного банка для ведения банковской деятельности на территории РФ от порядка создания российской кредитной организации является необходимость подачи на регистрацию помимо общеобязательного перечня документов, других дополнительных документов. Иностранное юридическое лицо – учредитель дополнительно представляет:

1) решение о его участии в создании кредитной организации на территории РФ или об открытии филиала банка;

2) документ, подтверждающий регистрацию юридического лица, и балансы за три предыдущих года, подтвержденные аудиторским заключением;

3) письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании кредитной организации на территории РФ или на открытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания. Учредитель – иностранное физическое лицо представляет подтверждение первоклассным (согласно международной практике) иностранным банком платежеспособности этого лица.

Дополнительные требования к созданию и деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями или филиалов иностранных банков:

1) размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе РФ – устанавливается федеральным законом по предложению Правительства РФ, согласованному с ЦБ РФ. Указанная квота рассчитывается как отношение суммарного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных капиталах кредитных организаций с иностранными инвестиция ми, и капитала филиалов иностранных банков к совокупному уставному капиталу кредитных организаций, зарегистрированных на территории РФ;

2) кредитная организация обязана получить предварительное разрешение ЦБ РФ на увеличение своего уставного капитала за счет средств нерезидентов, на отчуждение (в том числе продажу) своих акций (долей) в пользу нерезидентов, а участники кредитной организации – резиденты – на отчуждение принадлежащих им акций (долей) кредитной организации в пользу нерезидентов. ЦБ РФ имеет право наложить запрет на увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов и на отчуждение акций (долей) в пользу нерезидентов, если результатом указанного действия является превышение квоты участия иностранного капитала в банковской системе РФ. Заявление о намерении увеличить уставный капитал кредитной организации за счет средств нерезидентов и об отчуждении акций (долей) в пользу нерезидентов рассматривается ЦБ РФ в двухмесячный срок со дня подачи заявления. Результатом его рассмотрения является разрешение ЦБ РФ на проведение укачанной в заявлении операции или мотивированный отказ в письменной форме. В случае, если ЦБ РФ не сообщил о принятом решении в течение установленного срока, указанная операция считается разрешенной;

ЦБ РФ вправе по согласованию с Правительством РФ устанавливать для кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков ограничения на осуществление банковских операций, если в соответствующих иностранных государствах в отношении банков с российскими инвестициями и филиалов российских банков применяются ограничения в их создании и деятельности.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Продолжение на ЛитРес

Читайте также

6. Коммерческие организации с иностранными инвестициями и обособленные подразделения иностранных юридических лиц как субъекты отношений, регулируемых российским законодательством об иностранных инвестициях

6. Коммерческие организации с иностранными инвестициями и обособленные подразделения иностранных юридических лиц как субъекты отношений, регулируемых российским законодательством об иностранных инвестициях Следующим важным вопросом следует признать определение

§ 2. Государственная регистрация коммерческих организаций с иностранными инвестициями

§ 2. Государственная регистрация коммерческих организаций с иностранными инвестициями Особенности правового положения коммерческих организаций с иностранными инвестициями установлены положениями федерального закона. Согласно части 2 ст. 20 Федерального закона «Об

§ 3. Лицензирование деятельности коммерческих организаций с иностранными инвестициями

§ 3. Лицензирование деятельности коммерческих организаций с иностранными инвестициями В соответствии с частью 3 ст. 49 ГК РФ коммерческие организации с иностранными инвестициями могут иметь гражданские права и нести гражданские обязанности, необходимые для

Статья 24. Порядок регистрации представительства иностранного банка на территории Украины

Статья 24. Порядок регистрации представительства иностранного банка на территории Украины Регистрация представительств банков-нерезидентов осуществляется Национальным банком Украины.Для регистрации представляются следующие документы:1) ходатайство о регистрации

4.1.16. Дела о восстановлении на работе руководителя организации (филиала, представительства), его заместителя, уволенных в связи с однократным грубым нарушением своих трудовых обязанностей (п. 10 ч. 1 ст. 81 ТК РФ)

4.1.16. Дела о восстановлении на работе руководителя организации (филиала, представительства), его заместителя, уволенных в связи с однократным грубым нарушением своих трудовых обязанностей (п. 10 ч. 1 ст. 81 ТК РФ) По делам о восстановлении на работе руководителя организации

Статья 181. Основания для признания кредитной организации банкротом

Статья 181. Основания для признания кредитной организации банкротом 1. Основания для признания кредитной организации банкротом определяются федеральным законом о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций.2. Заявление о признании кредитной организации

17. Компетенция Банка России в области денежно-кредитной политики

17. Компетенция Банка России в области денежно-кредитной политики Под денежно-кредитной политикой РФ понимается комплекс мер государственного воздействия, приемов и инструментов, направленных и использующихся для повышения эффективности государственного управления в

26. Создание кредитной организации, предварительный этап

26. Создание кредитной организации, предварительный этап Под созданием кредитной организации понимается совершение заинтересованными лицами определенной последовательности юридически значимых действий (мероприятий), направленных на создание юридического лица,

27. Подписание учредительного договора и регистрация кредитной организации

27. Подписание учредительного договора и регистрация кредитной организации Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители направляют в территориальное учреждение ЦБ РФ по предполагаемому

32. Бизнес-план кредитной организации

32. Бизнес-план кредитной организации Одним из документов, предоставляемых учредителями в ЦБ РФ при создании новой кредитной организации, является ее бизнес-план.Бизнес-план – это документ на ближайшие два календарных года, содержащий предполагаемую программу действий

33. Порядок открытия подразделения и представительства кредитной организации в РФ

33. Порядок открытия подразделения и представительства кредитной организации в РФ Кредитная организация может открывать на территории РФ обособленные подразделения представительства, которые не имеют права осуществлять банковские операции и филиалы.Также, кредитная

34. Порядок открытия и закрытия филиалов кредитной организации не территории РФ

34. Порядок открытия и закрытия филиалов кредитной организации не территории РФ Кредитная организация, в отношении которой не установлен запрет на открытие филиалов, вправе открыть филиал, письменно уведомив об этом территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее

35. Особенности регистрации изменений наименования и местонахождения (почтового адреса) кредитной организации

35. Особенности регистрации изменений наименования и местонахождения (почтового адреса) кредитной организации Изменение наименования кредитной организации должно быть предварительно согласовано с Департаментом лицензирования деятельности и финансового

36. Обязанности и ответственность кредитной организации, как участника налоговых правоотношений

36. Обязанности и ответственность кредитной организации, как участника налоговых правоотношений НК РФ на банк, как участника налоговых правоотношений, возлагаются следующие обязанности:1) в пятидневный срок сообщать в налоговый орган об открытии или закрытии

Основные этапы создания предпринимательской организации

Основные этапы создания предпринимательской организации Решение проблемы создания предпринимательской организации созвучно решению любой проблемы и, поэтому в обобщенном виде представляет собой процесс осмысления потребности, определения цели, постановки задач,

Источник