Особенности регистрации банка с иностранными инвестициями

Право, теория и понятие права

Особенности создания кредитной организации с иностранными инвестициями или филиала иностранного банка
1. По общему правилу, помимо российских кредитных организа­ций, на территории Российской Федерации могут осуществ­лять банковскую деятельность:
кредитные организации с иностранными инвестициями;
филиалы иностранных банков.

Вопросы их создания в Российской Федерации регулируются
Положением «Об особенностях регистрации кредитных орга­низаций с иностранными инвестициями и о порядке получения
предварительного разрешения ЦБ РФ на увеличение уставного
капитала зарегистрированной кредитной организации за счет
средств нерезидентов», утв. приказом ЦБР от 23.04.97 № 02-195
(в ред. от 04.11.2002).
При этом под иностранными банками понимаются банки, при­знаваемые таковыми по законодательству иностранного госу­дарства, на территории которого они зарегистрированы.
2. Главным отличием порядка государственной регистрации и вы­дачи лицензии кредитной организации с иностранным участи­ем или филиалу иностранного банка для ведения банковской деятельности на территории Российской Федерации от поряд­ка создания российской кредитной организации является не­обходимость подачи на регистрацию помимо общеобязательного перечня документов, других дополнительных документов. Иностранное юридическоелицо—учредитель дополнительно пред­ставляет:
решение о его участии в создании кредитной организации на тер­ритории Российской Федерации или об открытии филиала банка;
документ, подтверждающий регистрацию юридического лица, и балансы за три предыдущих года, подтвержденные аудитор­ским заключением;
письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании кредитной организации на территории Российской Федерации или на от­крытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания. Учредитель — иностранноефизическоелицо представляет подтвер­ждение первоклассным (согласно международной практике) иностранным банком платежеспособности этого лица.

3. Дополнительные требования к созданию и деятельности кредит­ных организаций с иностранными инвестициями или филиа­лов иностранных банков:
размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации — устанавливается федеральным законом по предложению Правительства РФ, согласованному с ЦБ РФ. Указанная квота рассчитывается как отношение сум­марного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных капиталах кредитных организаций с иностранными инвестиция­ми, и капитала филиалов иностранных банков к совокупному ус­тавному капиталу кредитных организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации. ЦБ РФ прекращает вы­дачу лицензий на осуществление банковских операций банкам с иностранными инвестициями, филиалам иностранных банков при достижении установленной квоты;
• кредитная организация обязана получить предварительное раз­решение ЦБ РФ на увеличение своего уставного капитала за счет средств нерезидентов, на отчуждение (в том числе продажу) своих акций (долей) в пользу нерезидентов, а участники кредит­ной организации — резиденты — на отчуждение принадлежащих им акций (долей) кредитной организации в пользу нерезидентов. Указанные сделки по отчуждению акций (долей) нерезиден­там, совершенные без разрешения ЦБ РФ, являются недейст­вительными, за исключением случаев, предусмотренных ча­стью пятой настоящей статьи. ЦБ РФ имеет право наложить запрет на увеличение уставного капитала кредитной организа­ции за счет средств нерезидентов и на отчуждение акций (до­лей) в пользу нерезидентов, если результатом указанного действия является превышение квоты участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации.
Заявление о намерении увеличить уставный капитал кредитной организации за счет средств нерезидентов и об отчуждении ак­ций (долей) в пользу нерезидентов рассматривается ЦБ РФ в двухмесячный срок со дня подачи заявления. Результатом его рассмотрения является разрешение ЦБ РФ на проведение ука­занной в заявлении операции или мотивированный отказ в письменной форме. В случае, если ЦБ РФ не сообщил о при­нятом решении в течение установленного срока, указанная операция считается разрешенной;

Источник

Особенности регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями

Нужно иметь в виду, что Федеральный закон от 9 июля 1999 г. «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» (с изменениями) не распространяется на отношения, связанные с вложениями иностранного капитала в кредитные организации. Они регулируются Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» (ст. 17-18), а также нормативными актами Банка России.*(154)

Государственная регистрация кредитной организации с иностранными инвестициями и филиала иностранного банка и выдача им лицензий на осуществление банковских операций имеет специфику.

Во-первых, помимо документов, которые представляются в общем порядке, согласно статьи 14 Федерального закона» О банках и банковской деятельности», дополнительно представляются и другие документы. В частности, иностранное юридическое лицо представляет:

1) решение о его участии в создании кредитной организации на территории Российской Федерации или об открытии филиала банка;

2) документ, подтверждающий регистрацию юридического лица, и балансы за три предыдущих года, подтвержденные аудиторским заключением;

3) письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании кредитной организации на территории Российской Федерации или на открытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания.

Что касается иностранных физических лиц, то они представляют подтверждение своей платежеспособности. Платежеспособность физического лица должна иметь подтверждение со стороны первоклассного (согласно международной практике) иностранного банка.

В-третьих, к такой регистрации и лицензированию предъявляются дополнительные требования. Дополнительные требования к созданию и деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков включают следующее.

Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации устанавливается федеральным законом по предложению Правительства Российской Федерации, согласованному с Банком России. Указанная квота рассчитывается как отношение суммарного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных капиталах кредитных организаций с иностранными инвестициями, и капитала филиалов иностранных банков к совокупному уставному капиталу кредитных организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации.

Банк России прекращает выдачу лицензий на осуществление банковских операций банкам с иностранными инвестициями, филиалам иностранных банков при достижении установленной квоты.

Кредитная организация обязана получить предварительное разрешение Банка России на увеличение своего уставного капитала за счет средств нерезидентов, на отчуждение (в том числе продажу) своих акций (долей) в пользу нерезидентов, а участники кредитной организации — резиденты — на отчуждение принадлежащих им акций (долей) кредитной организации в пользу нерезидентов. Указанные сделки по отчуждению акций (долей) нерезидентам, совершенные без разрешения Банка России, являются недействительными, за исключением случаев, предусмотренных частью пятой настоящей статьи.

Банк России имеет право наложить запрет на увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов и на отчуждение акций (долей) в пользу нерезидентов, если результатом указанного действия является превышение квоты участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации.

Заявление о намерении увеличить уставный капитал кредитной организации за счет средств нерезидентов и об отчуждении акций (долей) в пользу нерезидентов рассматривается Банком России в двухмесячный срок со дня подачи заявления. Результатом его рассмотрения является разрешение Банка России на проведение указанной в заявлении операции или мотивированный отказ в письменной форме. В случае если Банк России не сообщил о принятом решении в течение установленного срока, указанная операция считается разрешенной.

Банк России вправе по согласованию с Правительством Российской Федерации устанавливать для кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков ограничения на осуществление банковских операций, если в соответствующих иностранных государствах в отношении банков с российскими инвестициями и филиалов российских банков применяются ограничения в их создании и деятельности.

Банк России имеет право устанавливать в порядке, установленном Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», дополнительные требования к кредитным организациям с иностранными инвестициями и филиалам иностранных банков относительно обязательных нормативов, порядка представления отчетности, утверждения состава руководства и перечня осуществляемых банковских операций, а также относительно минимального размера уставного капитала вновь регистрируемых кредитных организаций с иностранными инвестициями и минимального размера капитала вновь регистрируемых филиалов иностранных банков.

Источник

Приказ Банка России от 23.04.1997 N 02-195 (ред. от 17.05.2012) «О введении в действие Положения об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов» (вместе с Положением Банка России от 23.04.1997 N 437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями»)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 23 апреля 1997 г. N 02-195

О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

ОБ ОСОБЕННОСТЯХ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

С ИНОСТРАННЫМИ ИНВЕСТИЦИЯМИ И О ПОРЯДКЕ ПОЛУЧЕНИЯ

ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО РАЗРЕШЕНИЯ БАНКА РОССИИ НА УВЕЛИЧЕНИЕ

УСТАВНОГО КАПИТАЛА ЗАРЕГИСТРИРОВАННОЙ КРЕДИТНОЙ

ОРГАНИЗАЦИИ ЗА СЧЕТ СРЕДСТВ НЕРЕЗИДЕНТОВ

В связи с утверждением Советом директоров Банка России Положения «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов» (протокол N 10 от 04.04.97) приказываю:

1. Ввести Положение в действие с 15 мая 1997 года.

2. Признать утратившим силу с 15 мая 1997 года письмо Банка России от 8 апреля 1993 г. N 14 «Условия открытия банков с участием иностранных инвестиций на территории Российской Федерации».

3. Установить, что нормативные акты Банка России, регулирующие деятельность кредитных организаций, распространяются на кредитные организации с иностранными инвестициями с учетом особенностей Положения.

4. Кредитным организациям с иностранными инвестициями привести состав своих исполнительных органов в соответствие с нормами, содержащимися в пунктах 29, 30 Положения, до 31 декабря 1997 года.

Территориальным учреждениям Банка России до 15 января 1998 года представить в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности информацию о выполнении кредитными организациями с иностранными инвестициями требования, указанного в абзаце первом пункта 4 настоящего Приказа.

5. Опубликовать Положение Банка России «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов» в «Вестнике Банка России».

банка Российской Федерации

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 23 апреля 1997 г. N 437

ОБ ОСОБЕННОСТЯХ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ

ОРГАНИЗАЦИЙ С ИНОСТРАННЫМИ ИНВЕСТИЦИЯМИ

Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящее Положение в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» определяет особенности регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями.

2. В настоящем Положении под кредитными организациями с иностранными инвестициями понимаются кредитные организации — резиденты, уставный капитал которых сформирован с участием средств нерезидентов независимо от их доли в уставном капитале.

3. Утратил силу. — Указание Банка России от 04.11.2002 N 1204-У.

Глава 2. ОСОБЕННОСТИ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

С ИНОСТРАННЫМИ ИНВЕСТИЦИЯМИ

4. Банк России выдает предварительные разрешения (далее — разрешения) на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями.

Под предварительным разрешением понимается принципиальное согласие Банка России на участие конкретного нерезидента в создании кредитной организации — резидента.

5. При рассмотрении вопроса о выдаче разрешения учитывается:

— уровень использования квоты участия иностранного капитала в банковской системе России;

— финансовое положение и деловая репутация учредителей — нерезидентов;

— очередность подачи заявлений.

Банк России может принимать во внимание размер иностранных инвестиций в банковской системе Российской Федерации из государств места нахождения учредителей, а также характер двусторонних отношений между Российской Федерацией и государством места нахождения каждого из учредителей.

Кроме того, Банком России могут приниматься меры особого контроля в отношении иностранных инвестиций в банковскую систему Российской Федерации от учредителей — нерезидентов с местом регистрации в одном из государств с льготным налоговым режимом и отсутствием тарифных методов таможенного регулирования или в отношении инвестиций от резидента, в котором доля такого нерезидента превышает пятьдесят процентов.

6. Для получения разрешения учредители представляют в центральный аппарат Банка России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заявление (ходатайство) о выдаче разрешения на создание кредитной организации с иностранными инвестициями.

7. Заявление должно содержать указание на нерезидентов — предполагаемых учредителей кредитной организации (полное официальное наименование для юридических лиц; фамилия, имя, отчество для физических лиц), их место нахождения, правовой статус (гражданство (подданство) для физических лиц), точный размер предполагаемого участия каждого нерезидента в уставном капитале кредитной организации (в числовом и процентном выражении). При приобретении нерезидентом более 10 процентов уставного капитала создаваемой кредитной организации — резидента заявление должно содержать информацию об учредителях такого юридического лица — нерезидента с указанием их места нахождения и кратким описанием направления их деятельности.

Заявление подписывается лицом, уполномоченным на это собранием учредителей кредитной организации с иностранными инвестициями.

8. К заявлению, указанному в пункте 6 настоящего Положения, на юридическое лицо — нерезидента прилагаются:

а) учредительные документы;

б) решение уполномоченного органа юридического лица о его участии в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации;

в) копия документа (или выписка из него), подтверждающего регистрацию юридического лица;

г) балансы за три предыдущих года деятельности, подтвержденные аудиторским заключением;

д) письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его места нахождения на участие в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации либо заключение этого органа об отсутствии необходимости получения такого согласия,

Центральный Банк, Министерство финансов или иной орган, в компетенцию которого входит выдача такого согласия.

а на иностранное физическое лицо прилагается подтверждение первоклассным согласно международной банковской практике иностранным банком (краткосрочные обязательства которого имеют по классификации IBCA, Mood’s или Standart and Poor рейтинг не ниже AA, prime-1) платежеспособности этого лица (способности оплатить свою долю в уставном капитале).

Банк России может запросить дополнительную информацию, необходимую для принятия решения.

9. Разрешением на участие нерезидентов в уставном капитале кредитной организации с иностранными инвестициями — кроме дочерней кредитной организации иностранного банка (резидента) — является информационное письмо Банка России.

10. Разрешением на участие нерезидентов в уставном капитале дочерней кредитной организации иностранного банка (резидента) является протокол о намерениях, подписываемый учредителями указанной кредитной организации и Банком России. При этом принимается во внимание возможность обмена информацией в области банковского надзора между уполномоченным государственным органом страны, являющейся местом нахождения основного учредителя, и Банком России.

Основным учредителем дочерней кредитной организации с иностранными инвестициями признается иностранный банк, который в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным договором, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые своей дочерней кредитной организацией.

11. Разрешение (Протокол о намерениях) действительно в течение одного года со дня его получения (подписания).

12. Утратил силу. — Указание Банка России от 26.01.2007 N 1790-У.

13. После получения разрешения Банка России учредители кредитной организации с иностранными инвестициями (как резиденты, так и нерезиденты) представляют в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации документы, указанные в пункте 5 (для нерезидентов — кроме подпунктов 6 и 7) Инструкции Банка России от 27.09.96 N 49 «О порядке регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности» (далее — Инструкция Банка России N 49), в письме Банка России от 07.10.96 N 335.

К указанным документам прилагается копия разрешения Банка России на создание кредитной организации с иностранными инвестициями.

14. В случае отклонения Банком России заявления о выдаче разрешения на создание кредитной организации с иностранными инвестициями учредителям направляется мотивированный отказ.

15. Правомерность оплаты уставного капитала кредитной организации с иностранными инвестициями определяется в соответствии с главой 6 Инструкции Банка России N 49.

Глава 3. ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО

РАЗРЕШЕНИЯ БАНКА РОССИИ НА УВЕЛИЧЕНИЕ

УСТАВНОГО КАПИТАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

ЗА СЧЕТ СРЕДСТВ НЕРЕЗИДЕНТОВ

Утратила силу. — Указание Банка России от 26.01.2007 N 1790-У.

Глава 4. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

28. Утратил силу. — Указание Банка России от 17.05.2012 N 2818-У.

29. Если лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа кредитной организации, является иностранным гражданином или лицом без гражданства, коллегиальный исполнительный орган кредитной организации не менее чем на пятьдесят процентов должен быть сформирован из граждан Российской Федерации.

Комитету банковского надзора Банка России предоставляется право принимать решение об ином соотношении иностранных граждан, лиц без гражданства и граждан Российской Федерации в коллегиальном исполнительном органе с указанием срока действия такого решения.

30. В случае предложения на должность руководителя коллегиального исполнительного органа или главного бухгалтера кредитной организации с иностранными инвестициями кандидатуры иностранного гражданина или лица без гражданства к документам о его квалификации, подтвержденным Министерством общего и профессионального образования Российской Федерации, прилагается подтверждение на право трудовой деятельности, выданное на имя указанного лица территориальными органами Федеральной миграционной службы России, а также документ, подтверждающий знание одним из руководителей (если все руководители являются иностранными гражданами и / или лицами без гражданства) русского языка.

31. Количество работников — граждан Российской Федерации должно составлять не менее семидесяти пяти процентов от общего количества работников кредитной организации с иностранными инвестициями.

32. Составленные на иностранном языке документы, указанные в настоящем Положении, представляются в Банк России с нотариально заверенным переводом на русский язык.

33. Документы, представляемые нерезидентами в Банк России, должны быть в установленном порядке легализованы, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и государство места нахождения учредителя (участника) — нерезидента.

банка Российской Федерации

Судебная практика и законодательство — Приказ Банка России от 23.04.1997 N 02-195 (ред. от 17.05.2012) «О введении в действие Положения об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов» (вместе с Положением Банка России от 23.04.1997 N 437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями»)

приказ Банка России от 23 апреля 1997 г. N 02-195 «О введении в действие Положения «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов»

Положение ЦБ РФ от 23.04.97 N 437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной организации за счет средств нерезидентов»

Понятие кредитной организации с иностранными инвестициями приведено в Положении «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов» от 23.04.97 N 437, утвержденном Приказом Банка России от 23.04.97 N 02-195.

11. До проведения конвертации в акции облигаций, принадлежащих нерезидентам, кредитная организация должна обратиться в Банк России за получением предварительного разрешения на увеличение своего уставного капитала за счет нерезидентов в порядке, установленном Главой 3 Положения Банка России от 23 апреля 1997 г. N 437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов».

1.3. Оплата нерезидентами акций (долей) кредитных организаций в иностранной валюте осуществляется после получения разрешения Банка России в соответствии с требованиями Положения Банка России от 23.04.97 N 437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов».

3. Пункт 12 Положения Банка России от 23 апреля 1997 г. N 437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов» применяется с учетом настоящего Указания.

Источник