Основные условия инвестиций для инвестора

Условия инвестирования

Условия инвестирования это совокупность целого ряда различных факторов, определённых потребностями всех участников инвестиционного процесса.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Условия инвестирования должны отражать как нужды и пожелания инвесторов, вкладывающих свой капитал, так и компаний, привлекающих средства для реализации своей инвестиционной идеи.

p, blockquote 2,0,1,0,0 —>

Как правило, условия инвестирования должны обеспечивать основную цель любого вложения, которой является получение определенного экономического эффекта за конкретный срок.

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Одним из наиболее существенных условий для осуществления инвестиций для любого инвестора является наличие у компании четко проработанного бизнес-плана, а также общей экономической стратегии развитии. Инвестор должен понимать, во что он вкладывает свои средства, куда дальше будет развиваться объект его инвестиций, какие перспективы это ему несет и какие риски его могут поджидать.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Также основополагающим условием, как для привлечения инвестиций, так и для их осуществления является прозрачность финансовой деятельности потенциального объекта инвестирования. Это подразумевает под собой ведений бухгалтерской и налоговой отчетности с последующей её публикацией. Для компании, привлекающей инвестиции это является способом избежать лишних вопрос по результатам её финансовой деятельности. Для инвесторов это является источником необходимой информации, который позволяет сделать объективные выводы о финансовом состоянии компании и о целесообразности инвестирования в неё.

p, blockquote 5,1,0,0,0 —>

Также немаловажным условием инвестирования является репутация того или иного предприятия и её руководителей и управляющих менеджеров. Авторитет и хорошая репутация это отличная почва для привлечения и осуществления инвестиций.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Далее можно отметить такое условие инвестирования как инвестиционная политика отдельного взятого государства, на территории которого планируется привлекать либо осуществлять вложения. Не для кого не секрет, что внутренняя полтика государства напрямую влияет на её инвестиционный климат и общую привлекательность. Благоприятный инвестиционный климат положительно влияет на увеличение объёмов привлеченных средств со стороны инвесторов. Стоит отметить, что большинство инвесторов отдают предпочтение стабильно развивающимся странами с благоприятным политическим и социальным климатом. Также очень привлекательны для инвестиций страны, идущие навстречу развитию инвестиций и принимающие соответствующие законодательные акты и нормативные документы.

p, blockquote 7,0,0,1,0 —>

Уровень обещанной прибыли в соотношении с уровнем риска её получения это условие инвестирования, присутствующие во все времена. Для любой инвестиции очень важно иметь наименьший уровень риска, ведь в таком случае возможность достичь необходимого результата от инвестиций возрастает. Подавляющее большинство инвесторов заботит в первую очередь именно этот показатель. В большинстве случаев инвестор делает выбор о вложении в актив, имеющий наименьший уровень риска, пусть даже и уровень доходности этого актива не так велик. Однако существуют и такие инвесторы, для которых во главе угла стоит именно уровень доходности, и они закрывают глаза на высокий уровень риска, всегда сопровождающий большие прибыли.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Также стоит сказать, что для инвесторов, в особенности для финансовых, очень важным условием инвестирования выступает выполнение компанией взятых на себя обязательств отраженных в договоре инвестирования. Имеется ввиду выплата дивидендов в назначенные сроки и в полном объеме и т.д.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —> p, blockquote 10,0,0,0,1 —>

Источник

Условия инвестирования: на каких условиях работают инвесторы

Как деловые люди, развивающие имеющийся бизнес, так и начинающие предприниматели, обдумывающие стартап, сталкиваются с проблемой нехватки средств для полноценной реализации своих идей.

Успешный бизнес развивается и остается на плаву благодаря достаточному потоку финансов – это аксиома, а для начинающего предпринимателя деньги необходимы как воздух.

Источники финансирования бизнеса

Где же найти ресурсы и источники финансирования? В экономической литературе выделяют 3 вида таких источников:

• внутренние, например, выручка от реализации товаров;
• внешние, которые в свою очередь делятся на долговые и безвозмездные;
• комплексные, которые можно получить, обратившись к инвесторам.

Для получения заемных средств в банке вам обязательно потребуются четкие цифры и расчеты, балансы, товары, материалы или основные фонды, которые могут выступить предметом залога.

Преимущество обращения к частному инвестору, так называемому бизнес-ангелу, в том, что можно получить искомые средства даже тогда, когда пока нечего оставить в залог, а в наличии есть только перспективная идея и команда.

Как проверить контрагента по ОГРН?

Как оформить отчетность НКО: читайте.

Узнайте больше об учетной политике компании.

Как и где найти инвесторов

Занимаясь поиском инвестора, стоит использовать все возможные способы, не пропуская и те, которые кажутся неперспективными. Поиск можно осуществлять своими силами, а можно привлечь специалиста, что, безусловно, дороже, однако позволит сэкономить время. О том, как найти инвестора самому, рассказано в этом видео:

При самостоятельном поиске начинать лучше с близкого окружения: родственники, друзья, знакомые, коллеги по работе. Даже если они не выделят средства на развитие бизнеса, они могут посоветовать заинтересованного частного инвестора или компанию.

Следующим этапом поиска должно стать обращение в инвестиционный фонд или венчурную компанию. Такие организации не скрывают свои контакты и их без труда можно найти в интернете. К наиболее популярным в России относятся:

1. «СБАР» (Сообщество бизнес-ангелов России).
2. Российская венчурная компания.
3. Некоммерческая организация «Фонд развития интернет-инициатив».
4. Российская ассоциация венчурного инвестирования (РАВИ).
5. Группа компаний «Алор».

При обращении в подобные фонды, стоит учесть, что необходимое финансирование проще получить предпринимателям, открывающим производство, интернет-стартапам, а также ученым, занимающимся инновационными разработками.

К сожалению, на построение бизнеса в таких сферах как торговля, туристические, косметические, кредитные и прочие виды услуг денежные средства выделяются редко.

Проще всего искать бизнес-ангела на разнообразных специализированных выставках, презентациях, конференциях – там, куда инвесторы приходят целенаправленно. К недостаткам такого способа относятся:

• платное участие;
• лимит времени на общение с инвестором;
• необходимость детального изучения каждого мероприятия и его гостей, что требует значительных временных затрат

Франшизы мороженого в России: читайте тут.

Франшиза и франчайзинг простыми словами.

Условия работы по франшизе Инвитро.

Одним из эффективных, но дорогих способов привлечения внимания потенциальных инвесторов является размещение объявлений в популярных специализированных СМИ, а также на электронных площадках.

Такую услугу, как подбор базы инвесторов, можно приобрести у независимых финансовых консультантов. Кроме этого специалисты могут помочь правильно составить презентацию и бизнес-план проекта, получить лицензии и патенты, составить юридически точное соглашение о конфиденциальности.

Преимуществом обращения к специалисту является так же и то, что он подбирает источники финансирования, зная сферы и специфику проектов, в которые предпочитает вкладывать деньги каждый конкретный инвестор.

Какими могут быть условия инвестирования

Условия, на которых инвесторы готовы будут войти в начинающийся проект, зависят от его целей, отраслевой принадлежности и целевой аудитории. Компании, занимающиеся инновационными разработками и прочие виды бизнеса, связанные с производством, являются высоко рисковыми вложениями для бизнес-ангелов.

Однако они способны принести сверхприбыли. В данном случае интерес для инвестора представляют не дивиденды, а доля в бизнесе. Процент определяется по договоренности, поскольку каждая сделка обладает индивидуальными особенностями.

Условия данного типа сделок не являются фиксированными. Например, инвестор может выделить средства на открытие бизнеса за 30-процентную долю, при условии, что выпуск продукции начнется не позже, чем через 3 месяца. В противном случае предприниматель в соответствии с условиями договора будет обязан выплатить штраф, в размере 20 процентов бизнеса, и таким образом отдаст инвестору блокирующий пакет акций.

Однако не всегда переход доли бизнеса является решающим условием. В некоторых случаях финансирование венчурных компаний и бизнес-ангелов является альтернативой банковскому кредиту. Предпринимателю достаточно будет выплатить определенный процент комиссии за право долгосрочного пользования предоставленными денежными средствами.

Кроме доли бизнеса и финансов инвестор в качестве платы может рассчитывать на увеличение известности себя как бизнес-ангела или своей компании.

Как повысить привлекательность бизнеса для инвесторов

Для повышения привлекательности бизнеса, в качестве объекта привлечения инвестиций, следует уделить должное внимание документации, интересной инвесторам и подготовить качественную презентацию.

Большинство бизнес-ангелов и венчурных компаний заинтересованы, прежде всего, в получении прибыли, поэтому их волнуют такие показатели как рентабельность и срок окупаемости вложений. Данные для расчета этих показателей отражены в бизнес-плане, предварительных расчетах, всевозможных статистиках.

Если владелец бизнеса не обладает достаточными навыками для проведения финансового анализа, очень важно привлечь для реализации этой задачи специалиста. Некачественная отчетность не даст инвестору возможности разглядеть инвестиционную привлекательность проекта.

Преимуществом при проведении презентации будет являться наличие образцов продукции и маркетинговых исследований потребительского спроса.

Профессиональный инвестор задаст вопросы о наличии команды, способах мотивации сотрудников, рекламных каналах. Как правило, вопросу наличия в команде человека, занимающегося рекламой, уделяется особое внимание, особенно, если речь идет о качественно новом продукте, который еще не нашел своего потребителя.

Не следует забывать, что инвестиционная привлекательность бизнеса – это совокупность показателей, способных убедить потенциального инвестора в выгодности и безопасности вложений.

Источник

Что такое инвестиции и как на них зарабатывать?

Содержание

Инвестирование — это вложение денег с целью получения прибыли в будущем. Как правило, инвестиции приносят долгосрочный доход. Это возможность заставить капитал «работать». Деньги не просто пылятся в сейфе, а сохраняются и приумножаются пассивным образом.

Инвестициями могут быть акции, облигации, недвижимость, ювелирные изделия — все, что по мнению инвестора будет приносить прибыль. Расскажем, что такое инвестиции простыми словами:

1. Человек хочет открыть небольшую пекарню. Он арендует помещение, закупает оборудование и т.д. То есть он инвестирует свои накопления в открытие пекарни, которая будет приносить постоянный доход.
2. Государство выплачивает материнский капитал. Для государства это тоже инвестиция — в человеческий капитал. Его «доходом» в будущем станет новая рабочая сила, которая появилась благодаря улучшению демографической обстановки.
3. Оплата учебы в вузе или платные курсы — тоже пример инвестиции в собственное будущее. Инвестициями считаются и обучающие книги, репетиторы, вложение в раскрутку социальных сетей, покупка сертификата в спортивный зал. Выходит, вы могли этого не замечать, но постоянно занимаетесь инвестициями в себя, свое здоровье, ум, внешность.

В случае инвестирования в ценные бумаги, инвестор получает отчисления — дивиденды или процентные платежи. Кроме того, бумаги можно выгодно перепродать, если следить за изменением их стоимости. В случае вложения в бизнес, инвестор может не принимать активного участия в развитии проекта, но становится партнером и заинтересован в его успешности. Чаще всего инвестор получает процент выручки от проекта.

Финансовым инвестором может быть как физическое, так и юридическое лицо, а также государственные структуры или страны, которые вкладывают собственные либо заемные средства с целью их приумножения. При этом учитывается инфляция — доход должен ее превышать.

Немного истории

Зачатки инвестирования прослеживаются еще в Кодексе Хаммурапи — законодательном своде 1750-го года до н.э. В нем был описан закон, который установил способ залога в обмен на инвестиции в проект и создал правовую основу для инвестирования. К примеру, кредитор передавал часть своей земли в пользование в обмен на выращенные на ней продукты.

Со временем такие сделки начали заключать между владельцем корабля и другими лицами для морской торговли, феодалом и вассалом и т.д.

Более современная структура инвестиций появилась в средневековой Европе. Одной из первых фондовых бирж считается Амстердамская фондовая биржа, которая связывала потенциальных инвесторов с теми, кто нуждался в инвестировании.

С 1850-х годов начался расцвет международного инвестирования, а появление интернета сильно повлияло на скорость всех процессов. Теперь большинство инвесторов работает в сети, и у большинства стран есть собственные фондовые рынки. Между тем, международные брокеры еще больше облегчают инвестирование по всему миру.

Мини-словарь инвестора

Перед тем, как начать разбираться в теме, стоит запомнить термины, которые часто используются инвесторами.

Акция — ценная бумага, которая дает право на часть бизнеса и участие в управлении им, таким образом покупка акции это «приобретение» части бизнеса. Также акция дает право получить в собственность часть имущества организации в случае ее ликвидации.

Диверсификация — инвестирование в разные фин.инструменты, проекты, области для сведения рисков к минимуму. Это делается для того, чтобы не терять значительную часть дохода, если одна из инвестиций перестанет приносить деньги.

Дивиденды — доля прибыли компании, которую получают акционеры. Размер дивидендов каждого акционера зависит от доли его акций в фирме.

Например, на выплату дивидендов выделили 100 тысяч рублей, а у одного из акционеров 30% акций. Тогда его доход — 30 тысяч рублей.

Инвестиционный портфель — набор ценных бумаг, вложений инвестора в различные инструменты (акции, облигации и т.д.) и сферы. Портфель позволяет следить за рисками и управлять ими.

Купон — прибыль от покупки облигаций.

Ликвидность — способность актива быстро и выгодно продаваться/обмениваться.

Облигация — ценная бумага, которая подтверждает выдачу ее владельцем займа организации. В отличие от акции, владелец облигаций — не собственник части бизнеса, а кредитор. Он не принимает участия в управлении, но его прибыль гарантирована и фиксирована.

Объект инвестирования — любой актив, который в будущем принесет доход. Важно понимать, что не каждый предмет, в который вложены средства, является активом.

Если вы купили пару туфель, покупка сама по себе не принесет вам доход. Но туфли могут стать активом, если вы работаете в сервисе проката костюмов. В этом случае покупка обуви становится инвестицией, так как ее аренда приносит вам деньги.

Рентабельность актива — отношение чистой прибыли и средней величины активов. Простыми словами, это показатель, который отображает, окупаются ли вложенные средства.

Способы и виды инвестирования

За последние годы появились десятки новых видов инвестирования. Для удобства их систематизируют по следующим признакам.

По объекту инвестиций

Если спросить у профессиональных инвесторов, какие виды инвестиций встречались им в работе, большинство сразу подумают о видах по объекту. Это основная классификация, которая определяет, чем именно занимается конкретный инвестор — в этой классификации центральное место занимает актив:

По сроку вложений

Краткосрочный вид инвестиций часто выбирают новички: ведь чем быстрее они получат прибыль, тем быстрее они смогут снова ее вложить. Инвесторы со средними и большими капиталами вкладываются в разные по сроку виды инвестиций.

Вложения могут быть:

• Краткосрочными — до года;
• Среднесрочными — от 1 года до 5 лет;
• Долгосрочными — от 5 лет.

Выделяют также аннуитетные инвестиции. Доход за такой вид инвестирования поступает инвестору регулярно. Чаще всего это депозитные вклады и регулярное начисление процентов по ним.

По уровню риска

Опытные инвесторы со средним и большим капиталом распределяют свои вложения в проекты с разными рисками:

• Консервативные (малые) — ценные бумаги с фиксированным доходом, депозиты;
• Умеренные (средние) — акции;
• Агрессивные (большие) — акции, которые подвержены сильным колебаниям рынка.

Риском может быть возможная потеря капитала, потеря доходности, упущение выгоды и т.д.

По ликвидности

На рынке очень важна ликвидность активов — это показатель, насколько быстро актив найдет своего покупателя. С учетом ликвидности инвестиции делят на:

Во что вкладывать

У современных инвесторов много возможностей для вложения средств, но не все они одинаково выгодны. Самые популярные объекты инвестирования:

1. Валюта. Покупка долларов или евро тоже считается инвестированием, т.к. валюту можно выгодно перепродать их после изменения курса. Но в долгосрочной перспективе это большой риск, так как часть средств будет потеряна из-за инфляции. В среднем инфляция «съедает» около 15% накоплений.
2. Недвижимость. Цены на нее стабильны, ликвидность низкая, но нужно учитывать рост стоимости коммунальных услуг, налоги. Такой инструмент инвестиций принесет доход от посуточной или почасовой сдачи в аренду, организации хостела в квартире, покупка жилья без ремонта и перепродажа после него. Один из самых популярных видов инвестиций — вложение в капитальное строительство и последующая продажа готовых квартир.
3. Драгметаллы. Золото, серебро и платина хорошо подходят для хранения капитала — они ликвидны в любой стране, их стоимость стабильна и не зависит от политической и экономической ситуации. Поэтому драгметаллы — хорошая «копилка», в которой деньги не обесценятся. Но именно из-за стабильных цен они не выгодны для инвестирования. По этой же причине для инвестиций не подходят ювелирные украшения.
4. Ценные бумаги. Такой вид инвестиций — отличный старт. В отличие от недвижимости, для покупки акции или облигации не нужен большой стартовый капитал — достаточно нескольких тысяч рублей. Для пассивного дохода подойдут высоколиквидные акции стабильных компаний, риск банкротства которых минимален. Акции хранятся на специальном банковском счете. Заработать на них можно либо с помощью дивидендов, либо перепродать акции после роста их стоимости. Также можно нанять брокера или управляющего, который будет перепродавать ценные бумаги, добиваясь большего дохода.
5. Бизнес, собственный или чужой стартап. Такое инвестирование самое рискованное, но одно из самых выгодных.

Пример одной из самых прибыльных инвестиций — вложение в Facebook. Первые деньги компания получила именно от инвесторов, которые заработали крупные суммы на своих вложениях.

Сырьевые товары. Инвестирование в сырьевые активы условно делится на сельскохозяйственное сырье (сахар, хлопок), энергетическое сырье (нефть, газ), металлическое сырье (драгметаллы), животноводческое сырье. Такой вид инвестирования работает по простому правилу — если цены растут, продавай по выгодной цене и зарабатывай на разнице при перепродаже.

Есть еще один вариант вложений: фьючерсы. Строго говоря, это не инвестиции. Фьючерсный контракт — обязательство купить или продать какой-либо актив по определенной цене в будущем. При этом активом, который называется базовым, могут быть как валюта, так и акции или любые товары, которыми торгуют на биржах. Индексные фьючерсы (фьючерсы на фондовые индексы) часто используются в спекуляциях.
Подробнее о фьючерсах мы написали в нашей статье: «Что такое фьючерсы?»

Кому подходит инвестирование

Самое большое заблуждение об инвестировании — что им могут заниматься только богатые. Сегодня инвестирование доступно всем, включая новичков с небольшим стартовым капиталом.

Чтобы понять, подходят ли инвестиции лично вам, обдумайте следующее:

1. Сколько вы хотите и готовы инвестировать. В идеале постоянно пополнять инвестиционный счет, тем самым увеличивая доход с инвестиций.
2. Какой доход вас интересует. Можно ориентироваться на быстрый доход с высокими рисками или медленно, но более надежно наращивать капитал.
3. Сколько времени вы готовы потратить. Решите сразу, хотите ли вы управлять активами самостоятельно или доверите это профессионалу.
4. На какие риски вы готовы пойти. Нужно помнить, что чем выше возможность выгоды, тем выше вероятность рисков. Вероятность потерять деньги бывает всегда, даже в работе с устойчивыми корпорациями.

Подробнее о рисках

У рисков может быть внутренняя или внешняя природа, и они не всегда предсказуемы. Их основные виды:

• Риск ликвидности — риск, что интерес к активу резко упадет и стоимость будет значительно ниже закупочной;
• Инфляция — снижение покупательской способности и потеря ликвидности всех активов;
• Валютный риск — снижение ценности активов, которые имеют отношение к иностранной валюте;
• Правовой риск — изменение рисков в результате изменений в нормативной базе.

Также существует вероятность форс-мажора, например, техногенные или природные факторы. Как правило, они прописаны в договоре с инвестором отдельными пунктами. К остальным рискам можно приспособиться, если постоянно следить за изменением ситуации на мировом и внутреннем финансовых рынках. Еще одно правило, которое поможет снизить вероятность убытков — составление инвестиционного портфеля и его своевременная корректировка.

Как снизить риски

Управлять рисками проще на стадии планирования портфеля. Свести риски к нулю не получится, но несколько простых принципов максимально обезопасят вкладчика и его капитал:

1. Равномерно вкладывайте в различные виды активов. Если вы выбрали инвестирование в ценные бумаги, вкладывайте в разные области.
2. Не инвестируйте последние деньги. Всегда оставляйте сбережения — «подушку безопасности». Если ваши активы обесценятся, никто не выплатит вам страховку.
3. Внимательно изучайте проекты и активы до вложения. Инвестируйте в проекты, на которые есть положительные отзывы прошлых инвесторов.
4. Не работайте с теми, кто обещает вам огромный заработок без рисков.
5. Не поддавайтесь эмоциям. Нужно решительно и разумно действовать, не впадая в панику при минимальном движении цен.
6. Установите для себя границу максимальных потерь. Допустим, вы выберете для себя 25%. Если ваши активы подешевеют на 25%, вы продадите их, чтобы избежать еще больших убытков.

Ключевой принцип успешного инвестирования — выбор качественных активов (надежных стабильных бумаг). Нельзя поддаваться азарту и вкладывать весь капитал в рискованные проекты.

Подробнее узнать, как держать риски под контролем и выбирать перспективные активы, можно на наших курсах. Новичкам мы поможем начать инвестировать уже во время занятий, а профессионалам расскажем, как быстрее приумножить капитал.

Источник