Основные способы инвестирования инвестиций

Способы инвестирования

В современном мире придумано огромное количество способов вложения денег в различные ресурсы для получения прибыли в будущем, в то время как эффективных вариантов привлечения инвестиций существует не так уж и много. Несмотря на тот факт, что вариантов привлечения инвесторов существует не так уж и много, вкладчики постоянно находят новые способы для лучшего вложения своих денег. Так, например, лизинг как способ получить дополнительную прибыль появился сравнительно недавно и начал стремительно набирать популярность. Лизинг — аренда на долгий срок автомобильных средств или производственных сооружений, при этом при аренде остается возможность в последствии приобрести активы по их остаточной стоимости. Для справедливой оценки правильности инвестиционной стратегии необходимо ознакомиться со всеми популярными способами вложения денежных средств. Кроме того, для осуществления наиболее выгодного капиталовложения необходимо ориентироваться на реальные примеры.

При выборе инвестиционной стратегии, а именно способа капиталовложения, нужно ориентироваться не только на личные предпочтения, но и на расчет эффективности такого вложения с точки зрения уменьшения риска и увеличения доходности. Кроме того, нужно ориентироваться на экономическую ситуацию, установившуюся в стране.

Первый способ. Банковский вклад

Вклад в банк является самым популярным и, вместе с тем, наиболее доступным методом капиталовложения. В теории, на таком вложении можно зарабатывать около 10% годовых, но следует понимать, что многие кредитные организации значительно занижают процент и, при выборе банка для открытия вклада необходимо подвергнуть его тщательной аналитике.

Специалисты рекомендуют открывать банковский вклад практически всем гражданам страны. Это консервативный вариант инвестирования, который влечет за собой наименьшие риски, к тому же, для того, чтобы в нем разобраться не нужно читать специализированную литературу — достаточно проконсультироваться с сотрудником банка.

Преимущества такого способа капиталовложения:

• государство страхует вклады;
• срок капиталовложения и итоговая прибыль определяются до вложения;
• удобство и доступность;
• малый риск.

Внимание! При выборе банка лучше остановиться на крупной кредитной организацией, которая работает в этой сфере уже не первый год и не запачкала свою репутацию. Одним из самых популярных банков, который сейчас выбирают вкладчики — Тинькофф со ставкой в 7% годовых.

Второй способ. Вклад в покупку драгоценных металлов

Это, пожалуй, самый древний из всех способов вкладывания капитала, он появился еще на заре товарно-денежных отношений. Ценными металлами признаются золото, платина, серебро и палладий. Цена на драгоценности не снижается, а, наоборот, возрастает благодаря тому, что на них не влияет коррозия и их количество в мире ограничено. Стоит учитывать, что на стоимость драгоценных металлов не влияет и экономическая обстановка в стране.

Специалистами выявлена статистика, согласно которой цена на золото за последние несколько лет повысилась в 6 раз, и в ближайшее время не планируются факторы, которые эту тенденцию направят в другое русло. Существует несколько примеров покупки драгоценных металлов:

• приобретение слитков чистого золота;
• покупка монет, изготовленных из золота;
• открытие специализированного банковского счета;
• покупка акций компаний, занимающихся добычей золота.

Самым безрисковым методом является приобретение слитков драгоценных металлов, однако стоит понимать, что прибыль от такого вложения можно будет получить лишь через несколько лет. Если вам нужны «быстрые деньги» придется вложиться в металлический счет — в этом случае в банк будут поступать денежные средства в пересчете на вес металла. Этот метод так же является одним из самых надежных способов инвестирования.

Третий способ. Вклад в паевый фонд

В сущности, этот способ подразумевает передачу денежных средств в доверительное управление. Паевый фонд инвестирует средства в разнообразные финансовые инструменты, а прибыль, которая образуется в итоге проходить перераспределение между вкладчиками и основателям фонда.

Взаимодействия пайщиков регулируются договором, который необходимо изучить перед тем, как осуществить вложение денежных средств. Как и банки, паевые фонды нужно тщательно выбирать, например, существует Открытый паевой инвестиционный фонд акций «АПК — Фонд привилегированных акций», который в значительно степени снижает риски вкладчиков.

Процесс вкладывания в паевой фонд довольно прост — пайщики приобретают разные части фонда — паи, после, вложенные средства находятся в полном распоряжении управляющего фонда, он и вкладывает их в различные инструменты.

• финансами управляет профессионал;
• вклад может осуществить любой гражданин;
• отсутствует налоговое бремя;
• фонды находятся под контролем государством.

Четвертый способ. Покупка ценных бумаг

Еще один очень популярный метод капиталовложения. Однако, важно понимать, что такой способ может применять только подкованный в экономической сфере инвестор. Инвестирование в ценные бумаги требует хороших знаний экономической сферы, а так же инвестору поможет его опыт игры на бирже, если таковой имеется. Если же ни знаний, ни опыта у вас нет, лучше доверить свои средства брокеру.

Важно! Ценные бумаги не гарантируют получения прибыли, однако, в некоторых случаях риск бывает оправданным — доходность может быть 100-процентной. Главное, не вкладываться в неблагонадежные ценные бумаги, они точно не принесут доходности.

Дополнительную информацию о ценных бумагах, вы сможете узнать из данной статьи.

Пятый способ. Вклад в недвижимость

Спрос на недвижимость всегда существует и немалый, так как помещения нужны как для проживания в них, так и для бизнеса. Перед осуществлением такого капиталовложения нужно понимать, что на стоимость недвижимости и ее ликвидность влияет много факторов, в том числе и экономическая атмосфера страны, и расположение недвижимости. Доход от недвижимости можно получить двумя способами:

• сдавать помещение в аренду;
• перепродать недвижимое имущество.

Капиталовложение в недвижимость является одним из самых популярных, так как сдачей квартиру в аренду занимается едва ли не каждый второй житель столицы. Однако, эксперты настоятельно рекомендуют не вкладываться сейчас в недвижимость, лучше дождаться стабилизации экономической ситуации.

Шестой способ. Вклад в бизнес

В теории, именно такие капиталовложения считаются самыми прибыльными, так как организация хорошего бизнеса может в будущем прокормить не только инвестора, но и его семью. Однако, в действительности на прибыльность бизнеса влияет множество внешних факторов:

• верность выбора рыночной ниши;
• компетентность бизнесмена;
• необычность идеи;
• правильность предпринимаемых действий.

Статистические данные утверждают, что большая часть фирм лишаются всех своих средств еще на старте, именно поэтому стоит начинать свое дело, используя франшизу. Так поступили, например, предприниматели, выведшие на российский рынок сеть кофеен Starbuks, изначально образовавшихся заграницей.

Вкладывать средства можно и в уже существующую компанию — инвестировать в готовый бизнес. Например, сейчас популярна отрасль виртуальной реальности .

Седьмой способ. Вклад в криптовалюту

Криптовалюта полным ходом используется для расчетов безналичным способом и может обогатить всех предприимчивых пользователей Всемирной сети. Существует четыре популярных метода вкладывания в электронную валюту.

1. Покупка и обмен электронных денег на валютном рынке при помощи обменных пунктов.
2. Обмен посредством специализированных сайтов и форумов, на которых владельцы криптовалюты меняют ее друг другу без посредников.
3. Игра на валютной бирже электронных денег — способ, который требует большого внимания и ежедневных трудов.
4. Вклад в облачный майнинг — «промышленный» способ зарабатывания электронных денег, когда инвестор присоединяется к компании нескольких людей.

Подробнее о том, как заработать на криптовалюте, вы сможете узнать из данной статьи.

Живых примеров обогащения на криптовалютах — очень много, самой популярной и первой валютой является Биткоин, который принимают к оплате многие интернет-магазины.

О способах инвестирования вы узнаете из этого видео:

Источник

Что такое инвестиции и как на них зарабатывать?

Содержание

Инвестирование — это вложение денег с целью получения прибыли в будущем. Как правило, инвестиции приносят долгосрочный доход. Это возможность заставить капитал «работать». Деньги не просто пылятся в сейфе, а сохраняются и приумножаются пассивным образом.

Инвестициями могут быть акции, облигации, недвижимость, ювелирные изделия — все, что по мнению инвестора будет приносить прибыль. Расскажем, что такое инвестиции простыми словами:

1. Человек хочет открыть небольшую пекарню. Он арендует помещение, закупает оборудование и т.д. То есть он инвестирует свои накопления в открытие пекарни, которая будет приносить постоянный доход.
2. Государство выплачивает материнский капитал. Для государства это тоже инвестиция — в человеческий капитал. Его «доходом» в будущем станет новая рабочая сила, которая появилась благодаря улучшению демографической обстановки.
3. Оплата учебы в вузе или платные курсы — тоже пример инвестиции в собственное будущее. Инвестициями считаются и обучающие книги, репетиторы, вложение в раскрутку социальных сетей, покупка сертификата в спортивный зал. Выходит, вы могли этого не замечать, но постоянно занимаетесь инвестициями в себя, свое здоровье, ум, внешность.

В случае инвестирования в ценные бумаги, инвестор получает отчисления — дивиденды или процентные платежи. Кроме того, бумаги можно выгодно перепродать, если следить за изменением их стоимости. В случае вложения в бизнес, инвестор может не принимать активного участия в развитии проекта, но становится партнером и заинтересован в его успешности. Чаще всего инвестор получает процент выручки от проекта.

Финансовым инвестором может быть как физическое, так и юридическое лицо, а также государственные структуры или страны, которые вкладывают собственные либо заемные средства с целью их приумножения. При этом учитывается инфляция — доход должен ее превышать.

Немного истории

Зачатки инвестирования прослеживаются еще в Кодексе Хаммурапи — законодательном своде 1750-го года до н.э. В нем был описан закон, который установил способ залога в обмен на инвестиции в проект и создал правовую основу для инвестирования. К примеру, кредитор передавал часть своей земли в пользование в обмен на выращенные на ней продукты.

Со временем такие сделки начали заключать между владельцем корабля и другими лицами для морской торговли, феодалом и вассалом и т.д.

Более современная структура инвестиций появилась в средневековой Европе. Одной из первых фондовых бирж считается Амстердамская фондовая биржа, которая связывала потенциальных инвесторов с теми, кто нуждался в инвестировании.

С 1850-х годов начался расцвет международного инвестирования, а появление интернета сильно повлияло на скорость всех процессов. Теперь большинство инвесторов работает в сети, и у большинства стран есть собственные фондовые рынки. Между тем, международные брокеры еще больше облегчают инвестирование по всему миру.

Мини-словарь инвестора

Перед тем, как начать разбираться в теме, стоит запомнить термины, которые часто используются инвесторами.

Акция — ценная бумага, которая дает право на часть бизнеса и участие в управлении им, таким образом покупка акции это «приобретение» части бизнеса. Также акция дает право получить в собственность часть имущества организации в случае ее ликвидации.

Диверсификация — инвестирование в разные фин.инструменты, проекты, области для сведения рисков к минимуму. Это делается для того, чтобы не терять значительную часть дохода, если одна из инвестиций перестанет приносить деньги.

Дивиденды — доля прибыли компании, которую получают акционеры. Размер дивидендов каждого акционера зависит от доли его акций в фирме.

Например, на выплату дивидендов выделили 100 тысяч рублей, а у одного из акционеров 30% акций. Тогда его доход — 30 тысяч рублей.

Инвестиционный портфель — набор ценных бумаг, вложений инвестора в различные инструменты (акции, облигации и т.д.) и сферы. Портфель позволяет следить за рисками и управлять ими.

Купон — прибыль от покупки облигаций.

Ликвидность — способность актива быстро и выгодно продаваться/обмениваться.

Облигация — ценная бумага, которая подтверждает выдачу ее владельцем займа организации. В отличие от акции, владелец облигаций — не собственник части бизнеса, а кредитор. Он не принимает участия в управлении, но его прибыль гарантирована и фиксирована.

Объект инвестирования — любой актив, который в будущем принесет доход. Важно понимать, что не каждый предмет, в который вложены средства, является активом.

Если вы купили пару туфель, покупка сама по себе не принесет вам доход. Но туфли могут стать активом, если вы работаете в сервисе проката костюмов. В этом случае покупка обуви становится инвестицией, так как ее аренда приносит вам деньги.

Рентабельность актива — отношение чистой прибыли и средней величины активов. Простыми словами, это показатель, который отображает, окупаются ли вложенные средства.

Способы и виды инвестирования

За последние годы появились десятки новых видов инвестирования. Для удобства их систематизируют по следующим признакам.

По объекту инвестиций

Если спросить у профессиональных инвесторов, какие виды инвестиций встречались им в работе, большинство сразу подумают о видах по объекту. Это основная классификация, которая определяет, чем именно занимается конкретный инвестор — в этой классификации центральное место занимает актив:

По сроку вложений

Краткосрочный вид инвестиций часто выбирают новички: ведь чем быстрее они получат прибыль, тем быстрее они смогут снова ее вложить. Инвесторы со средними и большими капиталами вкладываются в разные по сроку виды инвестиций.

Вложения могут быть:

• Краткосрочными — до года;
• Среднесрочными — от 1 года до 5 лет;
• Долгосрочными — от 5 лет.

Выделяют также аннуитетные инвестиции. Доход за такой вид инвестирования поступает инвестору регулярно. Чаще всего это депозитные вклады и регулярное начисление процентов по ним.

По уровню риска

Опытные инвесторы со средним и большим капиталом распределяют свои вложения в проекты с разными рисками:

• Консервативные (малые) — ценные бумаги с фиксированным доходом, депозиты;
• Умеренные (средние) — акции;
• Агрессивные (большие) — акции, которые подвержены сильным колебаниям рынка.

Риском может быть возможная потеря капитала, потеря доходности, упущение выгоды и т.д.

По ликвидности

На рынке очень важна ликвидность активов — это показатель, насколько быстро актив найдет своего покупателя. С учетом ликвидности инвестиции делят на:

Во что вкладывать

У современных инвесторов много возможностей для вложения средств, но не все они одинаково выгодны. Самые популярные объекты инвестирования:

1. Валюта. Покупка долларов или евро тоже считается инвестированием, т.к. валюту можно выгодно перепродать их после изменения курса. Но в долгосрочной перспективе это большой риск, так как часть средств будет потеряна из-за инфляции. В среднем инфляция «съедает» около 15% накоплений.
2. Недвижимость. Цены на нее стабильны, ликвидность низкая, но нужно учитывать рост стоимости коммунальных услуг, налоги. Такой инструмент инвестиций принесет доход от посуточной или почасовой сдачи в аренду, организации хостела в квартире, покупка жилья без ремонта и перепродажа после него. Один из самых популярных видов инвестиций — вложение в капитальное строительство и последующая продажа готовых квартир.
3. Драгметаллы. Золото, серебро и платина хорошо подходят для хранения капитала — они ликвидны в любой стране, их стоимость стабильна и не зависит от политической и экономической ситуации. Поэтому драгметаллы — хорошая «копилка», в которой деньги не обесценятся. Но именно из-за стабильных цен они не выгодны для инвестирования. По этой же причине для инвестиций не подходят ювелирные украшения.
4. Ценные бумаги. Такой вид инвестиций — отличный старт. В отличие от недвижимости, для покупки акции или облигации не нужен большой стартовый капитал — достаточно нескольких тысяч рублей. Для пассивного дохода подойдут высоколиквидные акции стабильных компаний, риск банкротства которых минимален. Акции хранятся на специальном банковском счете. Заработать на них можно либо с помощью дивидендов, либо перепродать акции после роста их стоимости. Также можно нанять брокера или управляющего, который будет перепродавать ценные бумаги, добиваясь большего дохода.
5. Бизнес, собственный или чужой стартап. Такое инвестирование самое рискованное, но одно из самых выгодных.

Пример одной из самых прибыльных инвестиций — вложение в Facebook. Первые деньги компания получила именно от инвесторов, которые заработали крупные суммы на своих вложениях.

Сырьевые товары. Инвестирование в сырьевые активы условно делится на сельскохозяйственное сырье (сахар, хлопок), энергетическое сырье (нефть, газ), металлическое сырье (драгметаллы), животноводческое сырье. Такой вид инвестирования работает по простому правилу — если цены растут, продавай по выгодной цене и зарабатывай на разнице при перепродаже.

Есть еще один вариант вложений: фьючерсы. Строго говоря, это не инвестиции. Фьючерсный контракт — обязательство купить или продать какой-либо актив по определенной цене в будущем. При этом активом, который называется базовым, могут быть как валюта, так и акции или любые товары, которыми торгуют на биржах. Индексные фьючерсы (фьючерсы на фондовые индексы) часто используются в спекуляциях.
Подробнее о фьючерсах мы написали в нашей статье: «Что такое фьючерсы?»

Кому подходит инвестирование

Самое большое заблуждение об инвестировании — что им могут заниматься только богатые. Сегодня инвестирование доступно всем, включая новичков с небольшим стартовым капиталом.

Чтобы понять, подходят ли инвестиции лично вам, обдумайте следующее:

1. Сколько вы хотите и готовы инвестировать. В идеале постоянно пополнять инвестиционный счет, тем самым увеличивая доход с инвестиций.
2. Какой доход вас интересует. Можно ориентироваться на быстрый доход с высокими рисками или медленно, но более надежно наращивать капитал.
3. Сколько времени вы готовы потратить. Решите сразу, хотите ли вы управлять активами самостоятельно или доверите это профессионалу.
4. На какие риски вы готовы пойти. Нужно помнить, что чем выше возможность выгоды, тем выше вероятность рисков. Вероятность потерять деньги бывает всегда, даже в работе с устойчивыми корпорациями.

Подробнее о рисках

У рисков может быть внутренняя или внешняя природа, и они не всегда предсказуемы. Их основные виды:

• Риск ликвидности — риск, что интерес к активу резко упадет и стоимость будет значительно ниже закупочной;
• Инфляция — снижение покупательской способности и потеря ликвидности всех активов;
• Валютный риск — снижение ценности активов, которые имеют отношение к иностранной валюте;
• Правовой риск — изменение рисков в результате изменений в нормативной базе.

Также существует вероятность форс-мажора, например, техногенные или природные факторы. Как правило, они прописаны в договоре с инвестором отдельными пунктами. К остальным рискам можно приспособиться, если постоянно следить за изменением ситуации на мировом и внутреннем финансовых рынках. Еще одно правило, которое поможет снизить вероятность убытков — составление инвестиционного портфеля и его своевременная корректировка.

Как снизить риски

Управлять рисками проще на стадии планирования портфеля. Свести риски к нулю не получится, но несколько простых принципов максимально обезопасят вкладчика и его капитал:

1. Равномерно вкладывайте в различные виды активов. Если вы выбрали инвестирование в ценные бумаги, вкладывайте в разные области.
2. Не инвестируйте последние деньги. Всегда оставляйте сбережения — «подушку безопасности». Если ваши активы обесценятся, никто не выплатит вам страховку.
3. Внимательно изучайте проекты и активы до вложения. Инвестируйте в проекты, на которые есть положительные отзывы прошлых инвесторов.
4. Не работайте с теми, кто обещает вам огромный заработок без рисков.
5. Не поддавайтесь эмоциям. Нужно решительно и разумно действовать, не впадая в панику при минимальном движении цен.
6. Установите для себя границу максимальных потерь. Допустим, вы выберете для себя 25%. Если ваши активы подешевеют на 25%, вы продадите их, чтобы избежать еще больших убытков.

Ключевой принцип успешного инвестирования — выбор качественных активов (надежных стабильных бумаг). Нельзя поддаваться азарту и вкладывать весь капитал в рискованные проекты.

Подробнее узнать, как держать риски под контролем и выбирать перспективные активы, можно на наших курсах. Новичкам мы поможем начать инвестировать уже во время занятий, а профессионалам расскажем, как быстрее приумножить капитал.

Источник