Основные инвестиции богатых людей

Мы опросили 50 миллионеров о том, как они вкладывают свои деньги и выявили 3 стратегии

Как инвестируют богатые люди?

Кларк Шеффилд и Джейс Маттинсон, оба сертифицированные публичные финансовые консультанты, взяли за правило беседовать каждую неделю с человеком чьё состояние свыше $1 млн долларов. Они просят их поделиться своими историями, инвестиционными стратегиями и текущим распределением инвестиционного портфеля.

Со временем они опросили порядка 50 человек, разных профессий и с капиталом от $1 до $8 млн.

Каждый миллионер имеет уникальный инвестиционный портфель и собственную стратегию инвестирования, но есть и много общего. Из всех проведенных ими интервью они выявили 3 стратегии того, как инвестируют богатые. И это может применить любой, независимо от своего дохода, человек.

1. Сдвиньте свой акцент с активного на пассивный доход

Миллионеры всегда имеют возможность пассивного дохода и постоянно получают прибыль из разных источников, помимо основной работы. Они не полагаются исключительно на зарплату, чтобы осуществить свои мечты и инвестиционные цели в реальность.

Они инвестируют в арендную недвижимость, малый бизнес и стартапы, интернет ресурсы, блоги, ценные металлы и конечно же в продукты фондового рынка (акции, облигации, ETF).

Если у них возникают финансовые проблемы, они знают, что другой источник дохода может спасти их положение. Без пассивной прибыли вы никогда не сможете быть свободным. Поэтому первая стратегия инвестирования гласит, что вы просто должны быть в инвестициях и рассматривать возможности пассивного заработка. Это один из основных принципов того, как инвестируют богатые.

2. Используйте правило 20-20

Инвестируйте 15-20% ваших доходов в долгосрочной перспективе и не тратте более 15%-20% своих денег на жильё. Многие из миллионеров, сохраняют свою ипотечную или арендную плату ниже 25% от их заработка.

Тратя слишком много денег на дом, вы тем самым препятствуете своим инвестиционным целям и возможностям.

Большинство миллионеров, с которыми беседовали Шеффилд и Маттинсон, не имеют огромного особняка или второго дома. Фактически, вы должны понимать, что ваш дом — это не ваш самый большой актив, а это то, что приносит вам расходы, отнимает деньги. Такое мышление согласуется с мнением в книге Роберта Кийосаки «Богатый папа, бедный папа», где он объясняет, что недвижимость является финансовым обязательством из-за постоянных денежных издержек.

3. Инвестируйте с молоду

Как говорил Уоррен Баффет «Когда прилив сменяется отливом, сразу видно кто купался голым». Под этим принято понимать, что тот человек, который оказался «голым» во время отлива, использовал неразумные и небезопасные методы вложения денег. Но если вы сидите на берегу и не залезаете в воду — вы точно проиграли.

Чем раньше вы начнёте инвестировать, тем лучше для вас. Это даёт вам больше времени на заработок денег и даёт вам время на исправление допущенных ошибок. Причиной раннего инвестирования является сложный процент. Часто Альберту Эйнштейну приписывают фразу, что: «сложные проценты — самая мощная сила в природе и восьмое чудо света. И тот, кто это понимает — зарабатывает, а тот, кто нет — платит»

Сложные проценты работают так:

• Если вы начнете инвестировать в возрасте 30 лет, вкладывая каждый месяц $1000 на протяжении 30 лет, то при годовой доходности в 8%, вы в конечном итоге получите почти $1,5 млн к 60 годам.

• Однако, если вы начнете инвестировать в 35 лет с такими же суммами и темпами, то ваш финальный доход упадет более чем на 35% и составит $950.000 к 60 годам.

Источник

AI, летающие авто, медицина. Во что инвестируют миллиардеры из ИТ

Состояние 2095 мировых миллиардеров составило за прошлый год 8 триллионов долларов. При этом состояние топ-10 самых богатых людей планеты — около 700 миллиардов долларов. Разбирались, во что инвестируют ИТ-миллиардеры Джеф Безос, Марк Цукерберг, Ларри Пейдж, Илон Маск, Джек Ма.

Состояние 2095 мировых миллиардеров составило за прошлый год 8 триллионов долларов. При этом состояние топ-10 самых богатых людей планеты — около 700 миллиардов долларов. Разбирались, во что инвестируют ИТ-миллиардеры Джеф Безос, Марк Цукерберг, Ларри Пейдж, Илон Маск, Джек Ма.

Основатель Amazon Джефф Безос

Во что инвестировал Джефф Безос

Американская программа стипендий для нелегальных иммигрантов, которых привезли в страну еще детьми. Воспользоваться услугами программы может каждый, кто оказался в США не позднее 2014 года. TheDream.US поддерживает 3 850 студентов. Джефф Безос поддержал программу, пожертвовав 33 миллиона долларов, и объяснил это тем, что его отец тоже приехал в США нелегально.

Компания выявляет ранние признаки ухудшения психического здоровья с помощью медицинских браслетов и мобильного приложения. Джефф Безос инвестировал в проект 15 миллионов долларов. По его мнению, проблема психологического здоровья — одна из важнейших в наше время, поэтому инвестиции в Mindstrong Health’S Безос считает хорошим вложением.

Основатель Facebook Марк Цукерберг

Во что инвестировал Марк Цукерберг

Разработчик искусственного интеллекта, который изучает структуру коры головного мозга и пытается воссоздать человеческий неокортекс в качестве компьютерного кода. Неокортекс — это важная часть человеческого мозга, которая «видит, контролирует тело и понимает язык».

Марк Цукерберг инвестировал в проект 52 миллиона доллларов. Он заявил, что Facebook хочет превратить огромные объемы информации, которыми делятся его пользователи, в базу данных мудрости. Facebook также использует искусственный интеллект для распознавания лиц, чтобы идентифицировать пользователей на фотографиях.

Таск-менеджер, способный упорядочить бизнес-процессы внутри компании и взаимодействовать с клиентами. Марк Цукерберг инвестировал в проект 50 миллионов долларов. Он не исключает интеграцию Asana в экосистему Facebook, с целью оптимизации бизнес-процессов компании. Но это будет зависеть от результатов работы проекта до 2022 года.

Сооснователь Google Ларри Пейдж

Во что инвестировал Ларри Пейдж

Ларри Пейдж инвестировал 40 миллионов долларов в автомобильную компанию Илона Маска в середине 2000-х годов, за несколько лет до того, как Маск стал всемирно известным человеком.

Kitty Hawk и Opener

Помимо Tesla, Ларри оказывает поддержку канадскому стартапу Opener, который еще в 2018 году представил прототип летающего транспортного средства BlackFly. Также он инвестирует в проект летающих автомобилей Kitty Hawk. К 2021 году Kitty Hawk собирается запустить сеть летающих такси в Новой Зеландии. Правда, в 2019 год Kitty Hawk потерпела ряд неудач, которые связаны с сертификацией по безопасности летающих автомобилей. Сумма инвестиций в проект не разглашается.

Основатель Tesla и PayPal Илон Маск

Во что инвестировал Илон Маск

Vicarious и Google DeepMind

Обе компании занимаются разработками в сфере искусственного интеллекта. По словам Илона Маска, он с опаской смотрит на развитие искусственного интеллекта. Тем не менее, в действиях Маска есть своя логика: проектов, связанных с развитием искусственного интеллекта, становится больше. Инвестируя в некоторые из них, Илон Маск планирует таким образом «держать руку на пульсе» в этой области.

Основатель Alibaba Group (Aliexpress) Джек Ма

Во что инвестировал Джек Ма

Государственная корпорация, основанная в 1955 году, центр по разработке и внедрению современных медицинских технологий и производству медицинского оборудования. Джек Ма делает ставки на развитие китайского рынка медицинских устройств. Инвестиции в компанию составили 200 миллионов долларов.

Во что вложиться простым инвесторам?

Обычные люди, не из списка Forbes, не могут сегодня напрямую инвестировать в компании, в которые вкладываются миллиардеры, поскольку их акции не торгуются на фондовых биржах. Однако на рынке всё равно большой выбор компаний и активов с многообещающим потенциалом.

Например, через криптовалютную биржу токенизированных активов Currency.com можно купить более чем 1300 традиционных активов в токенизированном виде: акции, фондовые индексы, ETF, валюты, облигации и сырьевые товары. В том числе токенизированные акции компаний Amazon, Google, Tesla, PayPal, Facebook, Alibaba, а также других корпораций.

Токенизированные активы дают возможность не только делать ставку на рост или падение стоимости актива, но и вывести их с платформы на криптовалютный кошелек, который поддерживает стандарт криптовалюты Ethereum — ERC20. Как и в случае с традиционными акциями, которыми владеют инвесторы, на токенизированные акции Currency.com также начисляются дивиденды. Кроме того, можно обменивать криптовалюты на фиатные деньги, спекулятивные операции, зарабатывая на разнице курсов с левереджем до 100х.

Но надо понимать, что инвестиции на финансовых рынках не дают 100%-ую гарантию получения прибыли. Это высокорисковый вид деятельности, который не рекомендуется начинать на единственные сбережения и тем более заемные средства. Даже самые богатые люди в мире, инвесторы и основатели крупнейших корпораций неоднократно сталкивались с потерями в своей карьере.

Хотите сообщить важную новость? Пишите в Телеграм-бот.

А также подписывайтесь на наш Телеграм-канал.

Источник

Экзотика миллиардеров: куда инвестируют участники списка Forbes

Инвестиции участников списка Forbes не сильно отличаются от вложений прочих богатых людей — это сочетание консервативных и рисковых активов. Стандартный ход — покупка в 2009 году индекса S&P500 (он был в районе 1000 пунктов) — обернулся удвоением доходов. А столь примитивная инвестиция, как качественные цветные бриллианты, дала за 10 лет в среднем 150%-ный рост (голубые камни показали и вовсе рекордные 360%).

Но при всей осторожности миллиардеров всегда тянет «на новенькое» — риска больше, но зато интереснее и манит высокой маржой.

Вот какие направления можно выделить:

1) проекты в области высоких технологий;

2) интернет-бизнес в сфере услуг;

3) разведка и добыча углеводородов в «непопулярных» регионах;

4) недвижимость в городах, где спрос расчет за счет потребностей населения, а не на пузырях.

Итак, высокие технологии. Американский инвестор Дэниел Леб, управляющий фондом Third Point (личное состояние — $2 млрд), инвестировал в японского производителя индустриальной робототехники FANUC. Расчет понятен: с ростом зарплат рабочих в КНР и других странах все больше стимулов к автоматизации производства, а японцы, в том числе FANUC, — лидеры в этом сегменте рынка.

Далее интернет-сервисы. Здесь в качестве примера можно привести инвестиции фонда Andreessen Horowitz (основан в 2009 году инженерами Марком Андрессеном и Беном Хоровицем — одними из самых влиятельных в мире венчурных капиталистов). Фонд заработал на инвестициях в Skype, Twitter, Facebook, Groupon и Zynga, а в течение последнего года вложил $1 млрд в три сервисных стартапа: Zenefits Insurance Services (управление процессами оплаты, страхования, найма и увольнения персонала), Optimizely (платформа для тестирования сайтов), CipherCloud (платформа для защиты данных, размещаемых в облачных системах хранения).

Нефть и газ могут снова стать источником сверхприбылей. Главное — найти то, что еще не в цене.

Хорошо известна покупка группой инвесторов с участием Михаила Фридмана доли в проекте ВР по освоению газового месторождения в Египте (запасы 140 млрд кубометров) и блока нефтедобычи в Северном море. Интересно посмотреть, кто вкладывает в самые недооцененные из разведанных запасов нефти на планете — месторождения в Курдистане. Из пяти публичных нефтедобывающих компаний, у которых там есть проекты, самая дорогая — Genel Energy с капитализацией около $2 млрд (около $1,40 за баррель извлекаемых запасов, то есть компании есть куда расти). Основатель Genel Energy — турецкий миллиардер Мехмет Эмин Карамехмет; возглавил компанию бывший глава ВР Тони Хэйворд, а в совет директоров вошел частный инвестор Джейкоб Ротшильд. Если война с ИГИЛ не затянется и не перекинется на Курдистан, а сам Курдистан узаконит фактическую автономию от Ирака (что, похоже, находит поддержку в США), то быстрый рост нефтедобычи до 1 млн баррелей в год станет вопросом техники. Тогда стоимость Genel Energy может многократно увеличиться (даже при текущих ценах на нефть).

А если закончится гражданская война в Сирии и курды смогут проложить трубопроводы к побережью не только через Турцию, то Курдистан превратится во второго (после Ливии) экспортера нефти с прямым доступом к Средиземноморью. В других нефтедобывающих компаниях Курдистана также присутствуют крупные частные инвесторы с опытом работы на самых рискованных рынках. Компания Oryx создана французским миллиардером Жаном Клодом Гандуром (состояние — выше $2 млрд), и он продолжает ее финансировать.

За канадской Westernzagros (потенциальные резервы — около 500 млн баррелей; капитализация — менее $200 млн) также стоят стратегические инвесторы. Они продолжают сами финансировать разработку курдских месторождений, кредитуя компанию на сотни миллионов долларов. Среди ее акционеров — офшоры, представляющие, возможно, в том числе интересы и российских инвесторов.

Теперь недвижимость. Все чаще новости об интересных сделках приходят из КНР.

Китайцы становятся крупнейшими покупателями бизнесов в Европе, которые можно развивать за счет собственного рынка.

Например, конгломерат Fosun, созданный Гуо Гуанчаном (называемым нередко китайским Уорреном Баффетом), купил в феврале 2015 года сеть отелей Club Med. Сейчас бизнесмен рассчитывает, что тысячи китайских туристов поедут в отели Club Med во всем мире, а в самом Китае сеть построит много новых курортов и заработает на растущем сегменте отдыха для богатых соотечественников. В последние годы растет число очень богатых людей в Африке (по данным Knight Frank, их совокупные активы превышают $200 млрд). Помимо полезных ископаемых они зарабатывают на урбанизации — строительстве инфраструктуры, торговых центров и жилья в растущих городах Египта, Нигерии, Берега Слоновой Кости, Кении.

Источник