Определение портфеля финансовых инвестиций

Что такое портфельные инвестиции, и как они работают

Портфельные инвестиции — один из лучших способов пассивного заработка для граждан. Они не требуют от владельца больших усилий и времени. При грамотном составлении инвестиционного портфеля риски утраты капитала минимальны.

Что такое портфельные инвестиции на примере

Понятие «портфельное инвестирование» берет начало еще со времен, когда ценные бумаги запускались в обращение в бумажном виде. Вкладчик приобретал акции и облигации и складывал их в прямом или переносном смысле в портфель.

На сегодняшний день данная процедура заключается в покупке ценных бумаг разных эмитентов с целью долгосрочного владения приобретенными активами.

Внимание! Правильно составленная комбинация финансовых инструментов позволяет достичь оптимального соотношения между доходностью и уровнем риска вложений. Прибыль при таком способе инвестирования часто выше, чем при покупке каждого из активов в отдельности.

Допустим, на фондовом рынке представлены компании, стоимость активов которых растет или падает независимо друг от друга. Например, авиакомпании получают выгоду от падения цен на нефть. Это позволяет им снизить себестоимость перевозок, тем самым увеличив прибыль. Для нефтяных компаний ситуация складывается противоположным образом.

Допустим, акции этих компаний одинаково волатильны и имеют равную доходность в долгосрочном периоде. Включив их в портфель в равных пропорциях и поддерживая это соотношение каждый год, инвестор увеличивает доходность инвестиций и полностью исключает риск.

Чтобы сохранять пропорции ценных бумаг, необходимо ежегодно частично продавать те из них, которые подорожали и составили большую долю портфеля. На деньги, полученные от их реализации, следует приобретать подешевевшие активы. В результате таких действий снижается показатель волатильности инвестиционного портфеля и повышается его надежность.

Классификация портфельных инвестиций

Существует несколько способов классификации портфельных инвестиций в зависимости от используемых критериев, которыми могут быть:

• источник дохода по ценным бумагам;
• уровень риска капиталовложений.

В первом случае инвестиции делятся на 2 вида:

Для формирования портфеля роста используются ценные бумаги, которые приносят инвестору доход в результате увеличения их рыночной стоимости. Обычно для этой цели применяются акции.

Портфели дохода позволяют инвестору получать прибыль от дополнительных выплат по ценным бумагам. Обычно это купоны по облигациям и дивиденды по акциям. Для формирования портфеля данного типа используются ценные бумаги надежных компаний.

Внимание! В большинстве случаев опытные инвесторы предпочитают совмещать оба способа получения дохода и формируют комбинированные портфели. Это позволяет повысить эффективность капиталовложений.

При составлении инвестиционных комбинаций важно учитывать индивидуальные особенности вкладчика и степень его готовности к риску. В зависимости от показателя надежности портфели делятся на несколько типов:

1. Высоконадежные с низким уровнем доходности. Они, как правило, содержат государственные ценные бумаги и активы крупных надежных эмитентов. Подходят для инвесторов консервативного типа, предпочитающих не рисковать.
2. Диверсифицированные — сформированные из государственных ценных бумаг и большой доли активов крупных надежных эмитентов. Это оптимальный вариант для вкладчиков, стремящихся к приобретению ценных бумаг с высокой доходностью от надежных компаний.
3. Рискованные, но высокодоходные. В их состав входит большая доля высоколиквидных ценных бумаг небольших компаний. Подходят инвесторам, готовым идти на риск с целью получения максимальной прибыли.

Как работает портфельное инвестирование?

Инвестиционные портфели основываются на оптимальном сочетании различных активов. Надежные финансовые инструменты используются в целях защиты капитала. Доходность портфеля обеспечивается эффективными, но рискованными активами. Для достижения устойчивого результата важно поддерживать баланс между этими двумя составляющими.

Доходность портфельных инвестиций

От методики формирования портфеля зависит его доходность. Чтобы составить безрисковую комбинацию, рекомендуется использовать большую долю надежных облигаций — не менее 70 % от общего объема активов. Остальные 30 % капитала рекомендуется вложить в акции. Это соотношение должно обеспечивать полное покрытие возможных убытков за счет дохода, получаемого от облигаций.

Внимание! В качестве величины возможных рисков принимается максимальное снижение стоимости активов по данным за несколько последних лет.

Доходность инвестиционного портфеля можно рассчитать по формуле:

СЦБ₁ — стоимость ценных бумаг на момент расчета;

СЦБ₂ — стоимость ценных бумаг на момент покупки.

Например, инвестор приобрел ценные бумаги на сумму 100 000 руб. Через год стоимость портфеля составила 108 000 руб. Доходность рассчитывается следующим образом:

(108 000 – 100 000) / 100 000 = 0,08, или 8 % годовых.

Внимание! Доходность портфеля можно регулировать, меняя соотношение содержащихся в нем надежных и высокодоходных ценных бумаг.

Какие риски при портфельном инвестировании?

Любые инвестиции сопряжены с 2 видами рисков:

1. Несистематический риск или риск ценной бумаги. Причиной может быть банкротство компании-эмитента. В этом случае убытки инвестору, скорее всего, возмещены не будут. Цена акций упадет до нулевого значения, после чего ценные бумаги будут изъяты из обращения.
2. Систематический риск или риск фондового рынка.

В борьбе с несистематическими рисками рекомендуется придерживаться следующих правил:

• приобретать ценные бумаги надежных компаний с ожидаемым ростом в долгосрочной перспективе, вероятность дефолта по которым минимальна;
• диверсифицировать портфель путем приобретения активов нескольких эмитентов.

Снизить системные риски можно посредством приобретения активов, устойчивых к колебаниям рынка, например, ОФЗ. Доходность таких ценных бумаг устанавливается в фиксированном размере и не зависит от сложившейся ситуации.

Плюсы и минусы такого типа инвестирования

Портфельные инвестиции обладают рядом весомых преимуществ:

• возможность получения пассивного дохода;
• относительно невысокий порог входа (оптимальной считается сумма от 100 000 руб.);
• возможность для инвестора самостоятельно регулировать уровень рисков и доходности, исходя из собственных целей и предпочтений;
• отсутствие необходимости арендовать офис и приобретать специальную технику, достаточно наличия смартфона с доступом в интернет.

При большом наборе плюсов у портфельного инвестирования имеются и недостатки:

• риск утраты вложенных средств, который можно снизить с помощью консервативной методики формирования портфеля;
• наличие определенных знаний в области фондового рынка, инвестиций и финансов.

Управление портфелем

Управление инвестиционным портфелем — это комплекс мер, которые способствуют:

• сохранности капитала;
• достижению максимально возможной доходности;
• снижению уровня рисков.

Существует 2 основных метода управления портфелем:

При выборе первого варианта требуются постоянный мониторинг и анализ фондового рынка. Процедура заключается в приобретении наиболее эффективных ценных бумаг и продаже низкодоходных финансовых инструментов.

Пассивное управление — это принятие мер с целью диверсификации портфеля и владение активами в долгосрочном периоде.

Оба варианта требуют наличия определенных знаний и быстрой реакции со стороны инвестора. Новички не всегда способны справиться с этой задачей. В таком случае можно передать портфель в доверительное управление управляющей компании за определенную комиссию или вложиться в готовые активы портфельного типа. К ним относятся ПИФы и ETF.

Выбрав портфельный способ инвестирования, владелец капитала получает возможность самостоятельно подбирать ценные бумаги для вложений и устанавливать соотношение доходности и риска по своим предпочтениям. Для наибольшей надежности рекомендуется выбрать консервативный тип портфеля. При возникновении трудностей в управлении инвестициями новичкам рекомендуется воспользоваться услугами управляющей компании или приобрести активы портфельного типа.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник

Как за 4 шага сформировать инвестиционный портфель и управлять им (+мой портфель на 2021 год)

Приветствую читателей блога Вебинвестора! Наверняка многие из вас прочувствовали на себе, что инвестиции — занятие, неразрывно связанное с риском. Его невозможно избежать, всегда существует вероятность потерять часть вложенных денег. Впрочем, существуют способы уменьшить риски инвестирования, и самый простой из них — сформировать инвестиционный портфель.

Эта статья входит в цикл публикаций по основам инвестирования на Блоге Вебинвестора. Если у вас есть какие-либо вопросы по теме, оставляйте их в комментариях к статье, постараюсь помочь с вашей проблемой.

Что такое инвестиционный портфель

Для начала, рекомендую прочитать статью про диверсификацию инвестиций — это теоретическая основа сегодняшней статьи.

Итак, что такое инвестиционный портфель:

Инвестиционный портфель — это набор активов, в которые вы одновременно вкладываете свои деньги для снижения рисков и достижения своей инвестиционной цели.

Другими словами, следование правилу «Не клади все яйца в одну корзину». Благодаря распределению средств по нескольким активам, появляется эффект диверсификации, который значительно снижает риски инвестирования. Доходность вложений при этом становится более предсказуемой. Профессиональные инвесторы создают портфели очень давно, но современная портфельная теория была разработана только в 1950-х годах нобелевским лауреатом Гарри Марковицем.

Просто взгляните на инвестиционные показатели нескольких акций по отдельности и в составе портфеля:

Показатели портфеля рассчитаны для акций в равных долях,
дивиденды не учтены

На первый взгляд, проще было бы вложить все деньги в акции Apple и спокойно утроить свои вложения. Однако если вас в народе называют Вангой, можете дальше не читать статью — ваша стратегия угадывания самой прибыльной акции обойдёт любую другую. Да и вообще, что вы делаете в акциях, когда на вложениях в Bitcoin можно побольше заработать 🙂

Если быть реалистами и сравнить перспективы инвестиционной стратегии «вложить 100% денег в одну из акций» и «вложить деньги в 7 акций сразу» на нашем примере, можно сделать такие выводы:

• только в 2 случаях из 7 доходность отдельной акции превзойдёт доходность портфеля;
• только в 2 случаях из 7 максимальная просадка графика отдельной акции будет ниже чем у всего портфеля;
• волатильность (размах изменений доходности) портфеля всегда окажется ниже, чем у отдельной акции.

Другими словами, формирование инвестиционного портфеля чаще принесёт вам приемлемый результат, чем игра в угадайку. Плюс, рост доходности будет более плавным, ведь даже если какие-то акции потеряют в цене, другие перекроют потери за счёт своего роста. Вам будет психологически проще пересидеть меньшие по размеру просадки.

Как сформировать инвестиционный портфель

Основные принципы формирования инвестиционного портфеля можно уместить в 4 шага.

Шаг #1: Выбор цели и расчёт целевых показателей портфеля

Одно из преимуществ формирования инвестиционного портфеля — возможность достигать ваших конкретных финансовых целей (разумеется, реалистичных). Такая цель должна быть выражена конкретной цифрой, например:

• накопить 1000000 рублей через 5 лет;
• пассивный доход 10000 рублей в месяц через 10 лет.

Зная нужный конечный результат, можно с помощью калькулятора сложных процентов рассчитать необходимые показатели портфеля.

Пример для цели «накопление»:

Наша цель — 100000 рублей через 5 лет. Я задал годовую доходность портфеля 10%, и получил такой результат: нужно сразу же вложить 150000 рублей, и каждый следующий год такую же сумму.

Пример для цели «пассивный доход»:

Наша цель — пассивный доход 10000 рублей через 10 лет. Здесь мы предполагаем, что сумма инвестиций увеличивается каждый месяц, с такой же частотой начисляются проценты. Выходит, что для достижения цели нам достаточно каждый месяц откладывать 6000 рублей.

10% в год — цифра более менее реалистичная, но вообще доходность портфеля может быть совершенно разной. Это зависит от вашей склонности к риску и выбранной инвестиционной стратегии.

Шаг #2: Выбор инвестиционной стратегии и структуры портфеля

Инвестиционных стратегий существует довольно много, их можно разделить по признакам рискованности и вовлечённости:

Консервативная и агрессивная стратегии отличаются рискованностью (и, как следствие, доходностью) выбранных вами активов. Консервативный инвестор больше предпочитает надёжные вложения вроде депозитов, облигаций и недвижимости. Его «агрессивный» коллега значительную долю в портфеле выделяет под рискованные активы: акции, криптовалюты, драгоценные металлы и т.д.

Пассивная и активная стратегия отличаются количеством времени, которое инвестор тратит на анализ и поиск сделок. Основной принцип: «Рынок обыграть сложно, проще двигаться вместе с ним». Пассивный подход («купил и держи») популярен среди инвесторов — состав портфеля подбирается на несколько лет вперёд, меняется очень редко. Активная стратегия инвестирования в теории позволяет добиться более высокой доходности, чем пассивная — но требует постоянного мониторинга рынка и частых корректировок портфеля. Для этого упор делается на ликвидные активы вроде акций.

Чтобы подобрать типы активов под вашу инвестиционную стратегию, можете использовать эту сравнительную таблицу:

Тип актива	Доходность*	Риск*	Вовлечённость**
Акции роста	Высокая	Средний	высокая
Дивидендные акции	Средняя	Низкий	высокая
ETF	Средняя	Низкий	низкая
Драгметаллы	Средняя	Средний	высокая
Фьючерсы	Высокая	Высокий	высокая
Опционы	Высокая	Высокий	высокая
Депозиты	Низкая	Низкий	низкая
Облигации	Низкая	Низкий	низкая
Недвижимость	Низкая	Низкий	низкая
Криптовалюты	Высокая	Высокий	высокая
Копирование сделок	Высокая	Высокий	низкая
ПАММ-счета	Высокая	Высокий	низкая

* доходность и риск могут отличаться в зависимости от конкретных выбранных инструментов;
** высокая вовлечённость означает возможность совершать прибыльные краткосрочные сделки

Примеры структуры инвестиционных портфелей для каждой стратегии:

• Пассивная, консервативная (большая часть портфеля в надёжных вложениях, небольшой долей портфеля участвуем в более рискованных активах):
  • 70%: облигации, депозиты, недвижимость;
  • 30%: ETF, дивидендные акции, акции роста, драгметаллы.
• Пассивная, агрессивная (основные вложения в рискованные активы, небольшая часть портфеля в надёжных инструментах для подстраховки):
  • 30%: облигации, депозиты, дивидендные акции, ETF, драгметаллы;
  • 70%: акции роста, криптовалюты, фьючерсы, опционы, ПАММ-счета, копирование.
• Активная, консервативная (скупаем по низким ценам ликвидные активы с невысоким уровнем риска, зарабатываем и на разнице цен и на пассивном доходе + небольшая доля под стабильные неликвидные активы):
  • 70%: дивидендные акции, облигации, ETF, драгметаллы;
  • 30%: депозиты, недвижимость.
• Активная, агрессивная (постоянно мониторим рынки рискованных активов ради выгодных сделок и быстро фиксируем прибыль):
  • 30%: облигации, дивидендные акции, ETF;
  • 70%: акции роста, криптовалюты, драгметаллы, фьючерсы, опционы, ПАММ-счета, копирование.

Начинающим инвесторам лучше всего подойдёт либо пассивно-консервативная стратегия (если у вас есть деньги и хочется сделать первые удачные инвестиции) либо пассивно-агрессивная (для небольшого капитала, который нужно разгонять рискованными вложениями).

Шаг #3: Получение доступа к финансовым рынкам

Итак, вы определились с инвестиционной стратегией, теперь нужно создать портфель на её основе. Для доступа к финансовым рынкам вам понадобится посредник — компания-брокер (скорее всего, не одна). Ниже вы найдёте список компаний, которые я считаю надёжными и типы активов, с которыми они работают:

Компания	Регистрация	Инструменты
Interactive Brokers	США	Акции, ETF, облигации, драгметаллы, фьючерсы, форекс, опционы
Alpari	Сент-Винсент и Гренадины	Форекс, драгметаллы, индексы акций, криптовалюты, ПАММ-счета
Roboforex	Кипр / Белиз	Акции, ETF, индексы, форекс, драгметаллы, копирование сделок
Binance	Мальта	Криптовалюты, депозиты, фьючерсы, опционы
FxOpen	Невис	Форекс, драгметаллы, акции, индексы, криптовалюты, ПАММ-счета

Пока что список не очень большой, он будет пополняться по мере исследования инвестиционного рынка.

Шаг #4: Выбор активов и сбор инвестиционного портфеля

Когда вы откроете счета у брокеров и получите доступ к торговле, встанет вопрос о конкретном выборе, в какие акции/фонды/валюты/металлы и т.д. вложить деньги. Тут одной статьи маловато будет, каждый тип активов можно изучать месяцами. Вот ваши варианты:

• читайте статьи по теме;
• проходите обучение инвестированию;
• подсмотрите идеи у кого-нибудь.

Кое-какие материалы по выбору инвестиционных инструментов есть и на моём блоге, например:

Со временем их станет больше.

На варианте «подсмотреть идеи» остановимся подробнее. Первое, что приходит на ум — составить инвестиционный портфель по примеру какого-нибудь известного инвестора. Например, председателя совета директоров компании Berkshire Hathaway Inc. Уоррена Баффета. Что покупает его фонд, покупают люди по всему миру, а выход из каких-то бумаг провоцирует падение цен — таковы масштабы его деятельности.

Портфель Уоррена Баффета можно найти, например, на сайте warrenbuffettstockportfolio.com. На 31 декабря 2020 года первые позиции занимали:

Кроме фонда Баффета существует огромное количество других. Стоит обратить особенное внимание на ETF — инвестиционные фонды, участвовать в которых можно прямо через биржу. ETF — это качественные готовые портфели, которые вы можете использовать для инвестиций начиная с небольших сумм. Список активов многих биржевых фондов можно найти в пару кликов на сайте etfdb.com.

Допустим, вы хотите составить инвестиционный портфель с добавлением сектора драгоценных металлов и вас интересуют акции серебродобывающих компаний. Вместо траты времени на поиск нужных компаний, можно просто посмотреть на состав соответствующего ETF под названием SIL:

Пять компаний с самыми большими долями в SIL

Подобные портфели можно найти для многих отраслей экономики и регионов мира. Также существуют фонды облигаций, недвижимости, драгоценных металлов, криптовалют и т.д.

И всё же, довольно странно копировать стратегии крупных инвестфондов одному человеку. Поэтому более полезными могут оказаться «народные» портфели от таких же частных инвесторов, как и вы.

Вот места, где их можно найти:

Если вас не особо интересуют чужие портфели, а просто нужны свежие инвестиционные идеи, то вот подборочка сайтов, где их можно найти:

• ru.tradingview.com — больше ориентирован на трейдеров, тем не менее «Лента идей» может помочь отыскать хорошие точки входа;
• ru.investing.com — в разделе «Аналитика» можно найти статьи и блоги, посвященные различным инвестиционным инструментам;
• finance.yahoo.com — если с английским порядок, здесь можно найти много разнообразных материалов по экономике и инвестированию.

Когда вы определитесь с конкретными активами, формирование инвестиционного портфеля можно считать завершённым. Напоследок хочу дать вам несколько советов.

Несколько советов по формированию портфеля

Во-первых, рассчитайтесь со всеми долгами. Если у вас есть кредиты и другие долги, их погашение — главный приоритет. Инвестиции не приносят быстрой прибыли, а неудачные вложения могут усугубить финансовое положение. Лучше оптимизируйте свои расходы.

Во-вторых, создайте подушку безопасности. Убедитесь, что у вас есть доступ к сумме, достаточной для 6 месяцев жизни с нулевыми доходами. Этого времени должно хватить, чтобы поправить финансовое положение в случае необходимости. Если подстраховки нет, придётся дёргать деньги из портфеля и ломать инвестиционную стратегию.

В-третьих, оставьте свои вложения в покое. Именно для этого и нужно рассчитаться с долгами и создать подушку безопасности. Чтобы реализовать инвестиционную стратегию, нужно дать активам вырасти. Если вы будете забирать деньги из портфеля, не сможете в нужный срок добиться своей цели, и в чём тогда смысл всего этого?

В-четвёртых, не копируйте чужие портфели. У каждого инвестора своя инвестиционная цель и чужой портфель не поможет добиться нужного именно вам результата. Впрочем, подсмотреть некоторые идеи вполне нормально.

В-пятых, не добавляйте активы просто так. Давайте на примере: сегодня изо всех щелей идёт реклама акций Tesla и допустим хочется их купить. Вы можете это сделать, но только когда ответите себе на вопросы: «Почему акции должны расти?», «Какие существуют риски?» и «Что я буду делать, если акции начнут расти/падать?». То есть, должно быть обоснование сделки и план действий в случае разных исходов.

В-шестых, избегайте инвестиций с гарантированной доходностью. Исключение — депозиты и ценные бумаги вроде облигаций. В остальных случаях фиксированная доходность с высокой вероятностью означает финансовую пирамиду.

Ну что, с формированием инвестиционного портфеля мы разобрались, теперь давайте ко второй теме статьи.

Инструменты для управления
инвестиционным портфелем

Создание инвестиционного портфеля это лишь полдела, дальше им нужно управлять — следить за результатами, анализировать их и делать корректировки. Поэтому сначала стоит позаботиться об учёте инвестиций. Благодаря нему вы сможете увидеть реальную доходность своих вложений и сразу видеть активы, которые приносят убытки.

Есть два варианта ведения учёта:

• Сайт в Интернете. Вы импортируете туда отчёты по сделкам и сайт автоматически рассчитывает все показатели — доходность, доли активов, просадки. Если выбирать из русскоязычных, то лучший вариант — Intelinvest, здесь больше всего возможностей и неплохая бесплатная версия. Благодаря партнёрству с сервисом я могу предложить читателям блога скидку 20% на полноценную подписку (по промокоду 1VYV9CMSTD).
• Электронная таблица. MS Excel и подобные программы позволяют вести удобный учёт инвестиций, но нужно иметь навыки и в идеале разрабатывать шаблон самостоятельно. Подписчикам блога я раздаю собственный шаблон, который использую с 2013 года.

Если вы ведёте учёт инвестиций, то управлять инвестиционным портфелем становится проще. Например, можно отслеживать качество диверсификации.

Допустим, вы решили инвестировать в акции популярных IT-компаний — Apple, Amazon, Microsoft, Google и Netflix. Диверсификация такого портфеля будет слабой, потому что в нем компании из одного сектора и они обладают сильной корреляцией:

С математической точки зрения, движения цен IT-гигантов практически совпадают. Для инвестиционного портфеля это означает, что акции дублируют друг друга и в случае коррекции на фондовом рынке вы рискуете потерять деньги одновременно во всех акциях — ваши риски только растут. Компания Disney в этом примере выделяется, потому что она представляет другой сектор экономики. Она будет хорошим дополнением к портфелю IT-компаний и позволит снизить риски.

В общем, стоит разделять все активы по секторам экономики и следить, чтобы какой-то из них не обладал слишком большой долей. Имеет смысл делать диверсификацию по валютам (использовать доллары, рубли, евро и т.д.) и по странам (инвестировать не только в акции России или США).

Если вы склоняетесь к пассивному управлению инвестиционным портфелем, то к этому моменту сформируется стабильный состав инвестиционного портфеля. Через несколько месяцев одни активы вырастут, другие упадут в цене — и это подходящий момент для первой ребалансировки.

Ребалансировка — возвращение долей активов в портфеле к первоначальным значениям.

К примеру, состав вашего портфеля 50% акций / 50% драгоценные металлы, а через год соотношение изменилось до 60% / 40%. Делая ребалансировку, вы продаете часть акций и докупаете драгметаллы — и возвращаетесь к 50% / 50%.

Для чего это делается? Во-первых, чтобы портфель не отклонялся от к первоначальной стратегии. Во-вторых, ребалансировка на длинной дистанции увеличивает доходность портфеля. По сути, мы продаём часть подорожавших активов и докупаем более дешёвые. Вот график для наглядности:

В этом примере ребалансировка не сразу стала эффективной, но за 18 лет портфель с её использованием принёс значительно больше прибыли.

Также стоит использовать реинвестирование полученной прибыли, это позволяет портфелю расти еще быстрее. Как и ребалансировка, реинвестирование на длинной дистанции увеличивает доходность ваших инвестиций:

Последний инструмент управления инвестиционным портфелем, о котором стоит упомянуть — хеджирование рисков. Эта операция позволяет фиксировать возможные потери портфеля на прогнозируемом уровне и в редких случаях зарабатывать на падающем рынке.

Хеджировать риски портфеля можно такими способами:

• открывать короткие позиции по слабым бумагам;
• использовать опционы и фьючерсы;
• открывать противоположные сделки на других рынках.

Это уже продвинутый уровень, поэтому хеджирование рекомендуется использовать только опытным инвесторам.

В зависимости от вашей вовлечённости в процесс инвестирования управление инвестиционным портфелем также включает в себя поиск выгодных точек входа и фиксацию прибыли/убытков. Пассивный инвестор делает это редко, активный — практически ежедневно. Это всё индивидуально, подход нужно выработать самостоятельно. Экспериментируйте 🙂

Мой инвестиционный портфель в 2021 году

С момента создания блога я пробовал разные способы вложения денег, доступные через Интернет, и до сих пор продолжаю экспериментировать. Поэтому результаты моих инвестиций не всегда были удачными, но всё же полученный опыт позволяет улучшать показатели портфеля.

Моя инвестиционная цель — публичный портфель 10000$ к 2025 году.

Если считать с 2020 года, то на её достижение должно уйти 5 лет. Для этого мне нужно увеличивать вложения примерно на 125$ каждый месяц при целевой доходности портфеля 10% годовых:

В 2020 году я мало инвестировал (да и блогом особо не занимался), поэтому вложения росли слабо. В 2021-ом навёрстываю упущенное:

На данный момент я использую пассивно-агрессивную инвестиционную стратегию, так как хочу использовать интересные возможности заработка в средне- и высокорискованных активах. Плюс, планирую как и всегда использовать публичный портфель для экспериментов. Хочу хотя бы небольшой долей инвестировать во всё интересное, что есть на рынке — и рассказывать вам о результатах на блоге.

Целевое распределение активов портфеля:

• 30% — депозиты;
• 70% — акции, драгоценные металлы, ПАММ-счета, криптовалюты.

Мой инвестиционный портфель в 2021 году выглядит так:

В 2021 году я стараюсь держать портфель более защитным, поскольку мировой рынок акций выглядит перегретым. Драгметаллы в последнее время неплохо растут на фоне коронакризиса, а Форекс-инвестициям не важно состояние рынка — стратегии трейдеров могут зарабатывать в любых условиях рынка. Для диверсификации и в экспериментальных целях я планирую инвестировать в большое количество разных активов, но нужно время, чтобы хорошо в них разобраться и не вкладывать деньги вслепую.

Подробный список вложений на данный момент:

Тип вложений	Состав активов	Где инвестирую*
Драгметаллы	Золото, Серебро	Alpari, Forex4you
ПАММ-счета	Vesperium, Naragot, Itera, Frame, ECNp20	Alpari, ICE-FX, FxOpen
Копирование	ZzZzZ, CapitalTrading, TurtleTrend, TradeToday, DonSn	Roboforex, Forex4you
Криптовалюты	Bitcoin, Binance Coin, $NAVI	Binance, Socios
Депозиты	«Стандарт» 7.75%	Приватбанк

Сейчас моя основная цель — нарастить капитал, а не добиться пассивного дохода, всё равно он при таких суммах будет не очень большим. Тем не менее, чтобы деньги не улетали в трубу и дело шло быстрее, портфель должен показывать хорошую доходность. Для отслеживания эффективности инвестиций сделал подробный график:

И все же, доходность — это относительный показатель. Вложить 1$ и заработать еще 10$ сверху — доходность будет 1000%, а на самом деле особо богаче от этого никто не стал 🙂 Так что дополнительно публикую график чистой прибыли портфеля:

В 2020 году благодаря удачным вложениям в драгоценные металлы удалось выполнить цель по прибыли портфеля. 2021 год тоже начинается неплохо — удачные криптовложения вытягивают портфель.

На этом всё на сегодня! Мы разобрались, как составить инвестиционный портфель и управлять им, статья получилась довольно объемной — но и вопрос формирования инвестиционного портфеля один из самых важных в инвестировании. Если вам понравился материал, то сделайте доброе дело и поделитесь ссылкой с друзьями и коллегами в социальных сетях:

В комментариях, как всегда, можете задавать любые вопросы, желательно по теме статьи.

Источник