Окупаемость при минимальных инвестициях

Окупаемость инвестиций – нормы, расчеты, показатели

Окупаемость инвестиций представляет собой сложный процесс планирования, расчетов и анализа. Для того, чтобы определить сроки, необходимо разбираться в видах процедур, нормах и показателях. Специфика работы с инвестициями, получение отдачи от вложенных средств – это сложная работа, которую облегчает опыт и своевременная информированность.

При работе с инвестициями полезной будет следующая информация:

Срок окупаемости инвестиций проекта

Срок окупаемости инвестиций является минимальным периодом, в течение которого будут возвращены денежные средства, направленные на финансирование инвестиционного проекта или бизнеса. Это основной показатель при оценивании бизнес-плана проекта с точки зрения инвестора.

Показатели срока окупаемости

• Сроки окупаемости инвестиций;
• Дисконтированные сроки окупаемости инвестиций;
• Сроки окупаемости, включая ликвидационную стоимость.

Для использования формулы, определения срока окупаемости инвестиционного проекта под расходами имеют ввиду расходы на улучшение процесса производства или покупки продукта. Этот процесс предполагает определенные временные затраты, поэтому ожидать моментального возврата средств и получения результатов эффективности — ошибочно.

Дисконтированная окупаемость инвестиций

В мировой практике при работе с инвестициями используется английской обозначение дисконтированного срока окупаемости инвестиций – DPP (Discounted Payback Period).

Это срок, во время которого возвращаются вложенные деньги, включая ставку дисконта. Формула отличается от традиционного расчета сроков окупаемости дисконтированием денежной массы с учетом достижения запланированных финансовых поступлений на момент текущего времени.

DPP (Discounted Payback Period) – является дисконтированным сроком окупаемости инвестиций;

IC (Invest Capital) – первоначальными инвестиционными затратами проекта;

CF (Cash Flow) – денежный поток, который запустила инвестиция;

r – уровень ставки дисконтирования;

n – сроки выполнения проекта.

Норма окупаемости инвестиций

За год норму окупаемости инвестиций считают предельной, т.е коэффициентом дисконтирования. Иными словами, имея определенную величину наличных притоков, ее объемы будут равны актуальным показателям величин их оттоков.

При указанном коэффициенте, актуальные показатели денежных притоков, согласно экономического проекта, равны настоящему объему вложенных средств. Что касается величины чистой текущей стоимости, то она равна нулю.

Уровень предельной нормы окупаемости при единовременных инвестициях рассчитываются по формуле или по графику.

Оценка уровня прибыльности инвестиций определяется с учетом ставки ссудных процентов (i), а также, данных предельной нормы окупаемости вложенных средств (г). Предельной нормой окупаемости инвестиций считается запланированная отдача от инвестиции.

Внутреннюю (предельную) норму окупаемости инвестиций обозначают процентами или долями. г = MRP K

Баланс возможен, когда MRP к = MI к или г = i.

Разность (г — i) — предельная чистая окупаемость инвестиций. Если (г — i) = 0, это означает получение оптимального объема инвестиций.

Расчет окупаемости инвестиций

ROI (Return On Investment) является коэффицентом возврата вложенных средств, а также показателем рентабельности инвестиций.

Это процентная демонстрация уровня прибыльности, если величина превышает отметку в 100%), а также убыточности, если показатели падают ниже 100% от определенного объема финансирования производства, компании или проекта.

Расчет показателей опирается на:

• Объемы себестоимостипродукта (товара/услуги)

Полный объем расходов на производство (материалы, транспортировка, оплата труда и т.д).

Уровень финальной прибыли в результате реализации.

Суммарный показатель финансирования, которое было использовано для инвестиции.

Формула

Инвесторы применяют различные формулы при определении оценки индекса ROI.

1. RO I= (доход — себестоимость) /сумма инвестиций*100%

Если результат не достигает отметки 100, это означает отсутствие окупаемости вложений.

1. ROI(период)= (Сумма инвестиции к концу периода + Доход за выбранный период — Размер осуществленной инвестиции) /Размер осуществленной инвестиции

Так определяется уровень доходности за период обладания активом, демонстрирует динамику роста инвестиции.

Это базовые формулы расчета окупаемости инвестиций, которые наиболее популярны среди финансистов, которые позволяют учитывать особенности любого бизнеса, предоставляя максимально точные показатели.

Коэффициент возврата инвестиций рассчитывается не для «голых» цифр, а для внесения корректировок в процесс управления деятельностью, которая осуществляется благодаря финансированию.

Чистая окупаемость инвестиций

Окупаемость инвестиций является процедурой, направленной на возврат финансирования, направленного в виде стартового капитала или дополнительной капитализации проекта.

Нельзя однозначно дать определение хорошего ROI. Различные направления и масштабы проектов предполагают индивидуальные показатели чистой окупаемости инвестиций. Безусловно, каждый инвестор рассчитывает на безубыточность проекта при положительных величинах.

Успех в определении ROI позволяет добиться чистой окупаемости инвестиций, показатели которых являются эффективными инструментами в процессе анализа финансовой стороны проекта, включая ряд внешних и внутренних факторов.

Показатель окупаемости инвестиций

ROI (return on investment) является ключевым показателем окупаемости финансовых вложений, который в инвестиционных кругах принято называть коэффициентом возврата финансирования или показателем рентабельности инвестиций.Каждая сделка, покупка или развитие бизнеса не должна обходиться без наличия подобных величин.

Математически, ROI определяется процентами, т.е. сотой частью, что позволяет считать ROI величиной безразмерной. Расчеты, также, как и разновидности сроков окупаемости инвестиций имеют различный характер, например:

ROI при владении недвижимым имуществом.

ROI приобретения бизнеса «под ключ».

ROI рекламной компании

ROI на перепродажах

Условия бесконечного срока окупаемости инвестиций

На первый взгляд можно предположить, что каждое финансирование имеет определенный срок окупаемости, однако встречаются случаи бесконечного ROI. Это случается тогда, когда владелец бизнеса не вкладывает собственные средства, но прибыль была получена. Такое случается при оказании услуг и получении за свой труд оплаты в виде процента от стоимости товара или услуги.

ROI=. ((10000-0)/0)*100% = ∞.

В этом случае можно, даже, поступить вопреки математическим законам и сделать деление на 0, как это допустимо в условиях расчетов, которые позволяет высшая математика. При этом, 0 – это показатель не числового значения, а бесконечно малой величины. Этот подход к определению сроков окупаемости используется редко, но о нем, также, важно, иметь представление.

Источник

23 варианта для бизнеса с минимальными вложениями и быстрой окупаемостью

Прибыльный бизнес с минимальными вложениями и быстрой окупаемостью: нюансы направления + 23 уникальных и прибыльных идеи.

Ежегодно во всём мире возникают сотни уникальных бизнес-идей, которые приносят своим инвесторам миллионы долларов прибыли ежемесячно.

К сожалению, по тем или иным причинам большинство из них совершенно не подходят для нашего рынка, а попытки продвинуть их приводят к потере инвестиций.

Если вы только сейчас решили вложиться в какую-либо привлекательную бизнес-идею, но не знаете, с чего начать, рекомендуем прочитать нашу новую подборку из 23 необычных и перспективных идей для бизнеса с минимальными вложениями и быстрой окупаемостью.

Основные нюансы бизнес-идей с минимальными вложениями и быстрой окупаемостью

К сожалению, помимо очевидных преимуществ, такие бизнес-идеи обладают рядом своих недостатков, которые, со всеми свойственными им характеристиками, особенно раскрываются на постсоветском рынке.

Далее мы рассмотрим 5 основных преимуществ и недостатков таких проектов, а также взвесим все «за» и «против».

Преимущества	Недостатки
Затраты на развитие проекта гораздо меньше, к тому же, при открытии бизнеса с совладельцами эта сумма изменяется прямо пропорционально	Бизнес с быстрой окупаемостью очень уязвим к колебаниям рынка
Большинство проектов подходят для инвесторов без опыта	Проекты, не требующие знаний, редко приносят большую прибыль
Весь бизнес сегмента актуален в 2020 году	Некоторые проекты находятся «в тренде», а после спада популярности могут утратить свою актуальность
Окупаемость редко превышает 30-месячный период	Даже самый простой бизнес всё равно начинает приносить прибыль спустя 4-6 месяцев после запуска
Возможно развитие в нескольких перспективных направлениях	Суммарная прибыль от нескольких проектов не будет превышать прибыль от среднего и крупного бизнеса

1. Магазин автотоваров

• Инвестиции: $10 000
• Окупаемость: 13-16 мес.
• Сложность: 7 из 10
• Востребованность: 9,2 из 10

Несмотря на то, что Интернет-торговля запчастями становится всё более популярной, большинство покупателей всё равно предпочитают пользоваться обычными розничными магазинами.

В таком магазине наибольшей популярностью будут пользоваться обыкновенные расходные материалы – ГСМ, элементы механизмов, рабочие инструменты.

2. Автомойка самообслуживания

• Инвестиции: $60 000
• Окупаемость: от 32 мес.
• Сложность: 6,2 из 10
• Востребованность: 9,0 из 10

По данным Росстата, ежегодно на дорогах России появляется дополнительные 1,5 миллиона автомобилей, в 2019 году их общее число достигло 45 млн штук. Из этого выходит, что вместе с ростом количества автомобилей, растёт и потребность в сопутствующих услугах.

Если вариант с магазином автозапчастей вас не заинтересовал, предлагаем открыть автомойку самообслуживания – такие мойки обладают большой пропускной способностью, при этом уровень конкуренции таков, что на 100 тыс. человек населения спокойно уживаются 4-6 автомоек на 4 поста.

3. Шиномонтаж, ремонт и восстановление шин

• Инвестиции: $5 000
• Окупаемость: от 2 до 10 мес.
• Сложность: 4 из 10
• Востребованность: 8,4 из 10

Продолжая список бизнес-идей автомобильной тематики, предлагаем рассмотреть ещё один вариант для инвестиций – ремонт, восстановление и монтаж автомобильных шин. Такой бизнес характерен тем, что не требует от инвестора крупных капиталовложений, сложной организации или детального бизнес-плана.

Всё, что нужно для старта проекта – закупить оборудование для повторной вулканизации и ремонта шин, оснащение для их монтажа, а также аренда небольшого бокса или складского помещения.

4. Клининговая компания

• Инвестиции: от $2 000
• Окупаемость: до 8 мес.
• Сложность: 3,4 из 10
• Востребованность: 8,4 из 10

В последнее время всё больше компаний отдают работу, которая не отвечает их специализации, на аутсорсинг. Клининг, или же уборка помещений – одна из них. На российском рынке уже появилось множество специализированных компаний, которые выполняют различный спектр задач – от уборки комнат и квартир, до поддержания чистоты в корпоративных зданиях.

Последнее, кстати, является наиболее прибыльным вариантом. Чаще всего такой бизнес является узкоспециализированным – он открывается под определённые нужды конкретного клиента, после чего собственник может закупать всё необходимое оборудование исходя из своих особенностей работы.

5. Стикершоп

• Инвестиции: от $800
• Окупаемость: от 2-4 мес.
• Сложность: 1,3 из 10
• Востребованность: 8,9 из 10

Стикеры – это очень популярная тема среди молодёжи, а такой формат бизнес-идеи идеально подходит для тех, кто хочет с минимальными вложениями открыть собственный проект.

Важно: эскизами для стикеров могут выступать различные герои из мультфильмов, культового кино, видеоигр, аниме или различные известные личности.

6. Маникюрный салон

• Инвестиции: $8-12 000
• Окупаемость: 24 мес.
• Сложность: 6,7 из 10
• Востребованность: 7,3 из 10

Профессиональный маникюр – это не только модно, красиво и стильно, но и полезно. Из-за растущей тенденции открывается всё больше и больше салонов маникюра, в которых можно сделать маникюр быстро, и за любой бюджет.

7. Магазин косметики

• Инвестиции: от $10 000
• Окупаемость: 20-22 мес.
• Сложность: 8,7 из 10
• Востребованность: 8,6 из 10

Это прекрасный вариант для тех, кто разбирается в косметике и любит ухаживать за собой. Благодаря тому, что в косметологии существует огромное количество разнообразной косметики, даже для небольшого бизнес-проекта существует вероятность взлететь, и взлететь достаточно быстро.

Продажа уникальных тов

аров, например брендированной, импортной или косметики ручной работы, может положительно повлиять на спешность магазина.

8. Йога-центр

• Инвестиции: от $5 000
• Окупаемость: 6-11 мес.
• Сложность: 8,9 из 10
• Востребованность: 8,5 из 10

За последние 8 лет популярность йоги выросла настолько, что общее число йога-студий увеличилось вдвое, а сами салоны набрали популярности не только в крупнейших городах страны, но и в небольших населённых пунктах.

К сожалению, сложности здесь прибавляет то, что хороший мастер обойдётся вам достаточно недёшево, однако если вы сможете самостоятельно проводить занятия, общая сумма расходов на запуск проекта сократиться до 300-350 тысяч рублей.

9. Кофе-бар, coffee-to-go

• Инвестиции: от $2 000
• Окупаемость: до 3-4 мес.
• Сложность: 2,3 из 10
• Востребованность: 8,1 из 10

Статистика говорит сама за себя – если в 2004 году на одного гражданина стран СНГ приходилось 400 грамм кофе, то сейчас эта цифра достигла 1350 грамм на человека ежегодно. При всём этом, в странах Европы могут употреблять до 12 кг кофе, а это говорит о том, что российскому рынку кофеен есть куда расти.

Самым простым вариантом проекта является формат «coffee-to-go», или же кофе с собой – это небольшие заведения, рассчитанные на 6-10 единовременных посетителей. Ещё более простой вариант – мобильная кофейня, пользующиеся популярностью в крупных городах страны.

10. Ресторан фаст-фуда, бургерные и пиццерии

• Инвестиции: $20 000
• Окупаемость: до 28 мес.
• Сложность: 8,3 из 10
• Востребованность: 8,2 из 10

Казалось бы, сейчас уже никого не удивить обычным бургером или пиццей, однако ежегодно рынок фастфуда стабильно прибавляет 5-8% к своей общей капитализации.

Преимуществ у такого бизнеса несколько: для ресторана фаст-фуда достаточно небольшого помещения, небольшой кухни и нескольких человек в качестве сотрудников. К тому же, больше разнообразие вариаций меню позволит привлечь любого, даже самого привередливого покупателя.

11. Бар, кафе-бар

• Инвестиции: $20-24 000
• Окупаемость: от 50 мес.
• Сложность: 8,9 из 10
• Востребованность: 8,9 из 10

Чаще всего под форматом баров подразумевается достаточно широкий спектр увеселительных заведений – это могут быть кофе-бары, лаунж-зоны, различные пабы, кафе и антикафе, но их объединяет неизменно одно – барная стойка, разнообразные напитки и бармен.

12. Стрит-фуд

• Инвестиции: от $4 000
• Окупаемость: 2-3 мес.
• Сложность: 7,0 из 10
• Востребованность: 9,4 из 10

Если вы собираетесь запустить проект в сфере быстрого питания, но не знаете, с чего начать – предлагаем вам попробовать формат стрит-фуда. По соотношению к вложениям/прибыли он считается одним из наиболее простых и оптимальных, у таких заведений никогда не бывает проблем с посещаемостью.

Огромное разнообразие меню: начиная от шаурмы и хот-догов и заканчивая национальной русской, европейской и азиатской кухней позволит с лёгкостью подстроиться практически под любой город.

13. Домашняя пекарня

• Инвестиции: $12 000
• Окупаемость: 12-16 мес.
• Сложность: 7,7 из 10
• Востребованность: 8,6 из 10

Что может быть лучше, чем запах свежей, домашней выпечки? Этот бизнес явно входит в пятёрку наиболее привлекательных гастрономических проектов, ведь новые пекарни растут, как на дрожжах.

Проект характеризуется достаточно высоким спросом (почти 78% россиян хотя бы раз в день употребляют хлебобулочные изделия) и низкой конкуренцией. Благодаря компактному формату заведения, такие пекарни могут без проблем подстраиваться под нужды покупателей.

14. Вендинг

• Инвестиции: от $1 000
• Окупаемость: 2-3 мес.
• Сложность: 1,0 из 10
• Востребованность: 9,1 из 10

Торговые автоматы – это идеальный бизнес с минимальными вложениями и быстрой окупаемостью, невероятно популярное явление в США и некоторых странах Азии. Однако, если в той же Японии на один автомат приходиться 20 покупателей, то в России это число достигает 1 000 и более человек.

Уникальным бизнес-проект становится потому, что он является одним из лучших по соотношению прибыли к затратам на запуск проекта, а разнообразие предлагаемых товаров (начиная от прохладительных напитков и заканчивая табачными изделиями и средствами гигиены) позволяет «жонглировать» ассортиментом так, как вздумается владельцу.

15. Кейтеринг

• Инвестиции: от $2-5 000
• Окупаемость: 10 мес.
• Сложность: 5,8 из 10
• Востребованность: 7,1 из 10

Кейтеринг или, иными словами, организация праздничного или банкетного стола – достаточно популярный на сегодняшний день бизнес. Если раньше он был предназначен для узкой аудитории элит, сейчас же всё больше граждан готовы заказать услуги кейтеринговых компаний.

Спектр выполняемой работы также стал более разнообразным – теперь в задачи таких фирм входит организация пикников, вечеринок, званых ужинов и многое другое.

16. Магазин сладостей и фигурного шоколада

• Инвестиции: от $8 000
• Окупаемость: 20 мес.
• Сложность: 8,7 из 10
• Востребованность: 8,8 из 10

Хоть Россию нельзя назвать родиной шоколада, но темпы роста потребления сладостей в четыре раза превышают общемировой уровень. Запуск бизнес-проекта по торговле горячим шоколадом и фигурными шоколадными изделиями – достаточно здравая идея, в особенности, если вы сами являетесь кондитером, и готовы вкладывать в свои изделия все навыки и душу.

17. Психологический салон

• Инвестиции: $8-12 000
• Окупаемость: до 30-36 мес.
• Сложность: 8,9 из 10
• Востребованность: 9,0 из 10

Не каждый человек способен к самомотивации, а в современном обществе число таких людей только растёт, именно поэтому психологические салоны стали довольно распространённым явлением, в особенности в крупных городах.

В качестве ведущего здесь выступает человек со специальным образованием, в его обязанности входит мотивация присутствующих, а также проведение различных психолого-интеллектуальных игр. К тому же, в таком салоне можно организовать как одиночные, так и попарные, и даже групповые занятия.

18. Салон фитодизайна

• Инвестиции: $2-4 000
• Окупаемость: 2-4 мес.
• Сложность: 5,6 из 10
• Востребованность: 9,2 из 10

Фитодизайн – новый тренд во всём мире, а в странах СНГ он только-только начал зарождаться. Суть заключается в том, чтобы максимально «озеленить» всю площадь квартиры, отталкиваясь при этом от основных правил биодизайна.

Плюс такого бизнес-проекта заключается в том, что себестоимость работы мастера в десятки раз меньше, чем конечная стоимость услуг.

19. Бизнес-раскрутка в Инстаграме и других соцсетях

• Инвестиции: от $100
• Окупаемость: от 1 мес.
• Сложность: 8,9 из 10
• Востребованность: 9,6 из 10

Разнообразие такого бизнеса потрясает – владелец онлайн-магазина может продавать уже готовые товары, заниматься рукоделием, предоставлять услуги онлайн-консультанта, психолога, маркетолога и контент-менеджера.

Огромный плюс заключается в том, что здесь не потребуется никаких вложений, однако для изначальной накрутки посетителей, либо покупки товара, придётся вложиться на 100-500 USD.

20. Языковая школа

• Инвестиции: от $10-12 000
• Окупаемость: от 22 мес.
• Сложность: 8,2 из 10
• Востребованность: 9,6 из 10

Не все школы общеобразовательной программы способны удовлетворить потребности в изучении иностранных языков. Особенно, если объект интереса непопулярен, а человек, желающий выучить новый язык, уже давно не школьник.

В нашем списке языковая школа отличается одним из самых высоких показателей актуальности, и в то же время, такое заведение достаточно требовательно к собственникам, поэтому на этапе запуска проекта могут возникнуть некоторые трудности.

21. Клуб детского творчества и развития

• Инвестиции: $7 500
• Окупаемость: от 10 мес.
• Сложность: 6,5 из 10
• Востребованность: 8,8 из 10

Такой бизнес как никогда актуален в торговых центрах, особенно в крупных городах нашей страны. Клуб детского творчества – то место, где уставшие родители смогут оставить своего ребёнка в интересном для него месте, и не беспокоясь за его благополучие отправиться за необходимыми покупками.

22. Учебный центр

• Инвестиции: от $3 500
• Окупаемость: до 10 мес.
• Сложность: 8,7 из 10
• Востребованность: 9,1 из 10

Учебный центр – это достаточно популярное направление в сфере бизнеса, которое может сочетать в себе формат онлайн- и оффлайн обучающих курсов, а сама тематика тренингов различается от обучения флористике и до углублённых курсов по изучению криптовалютного рынка.

Помимо прочего, нередко преподавание может оказаться гораздо выгоднее и прибыльнее, чем организация самого бизнес-проекта, в особенности, когда вам самим есть чему обучить и о чём рассказать.

23. Соляная комната

• Инвестиции: от $30 000
• Окупаемость: 12-28 ме.
• Сложность: 8,5 из 10
• Востребованность: 9,1 из 10

Популярный тренд, впервые появившийся в середине 2018 года, до сих пор не утратил своей актуальности. Соляная комната – это, своего рода, спа-салон, в котором посетители могут приятно провести время, подышав воздухом, насыщенным различными солями.

Если в вашем городе отсутствуют такие заведения, будьте уверены – красиво оформленное помещение с разнообразными дополнительными услугами точно сможет привлечь благодарных посетителей.

10 идей для бизнеса с минимальным уровнем вложений:

В заключение: стоит ли начинать бизнес с минимальными вложениями и быстрой окупаемостью?

Не стоит гнаться за быстрой окупаемостью бизнеса. Как показывает практика, такие вклады могут приносить значительную прибыль, однако инвестор, необдуманно направляя денежные потоки в бизнес с минимальными сложениями и быстрой окупаемостью, рискует лишиться дохода в краткосрочной перспективе, так как такие проекты более уязвимы к нестабильной экономической ситуации.

Помните – любой, даже самый «простой» бизнес-проект требует детального изучения рынка, своего подхода и проработанного бизнес-плана.

Источник