Окупаемость квартир при сдаче

Съемные детали

Оправдана ли сейчас покупка квартиры для сдачи в аренду

Доля тех, кто приобретает квартиры именно с целью инвестиций, за 2020 год выросла в три раза — со стандартных 5-6% до 17-18%, говорит руководитель центра новостроек компании «Этажи» Сергей Зайцев. На это повлияли рекордно низкие ставки по ипотеке, снижение доходности банковских вкладов, ослабление курса рубля. Из этих 18% около 7% планируют сдавать жилье, 9% — продавать на этапе роста цены, еще 2% пока не определились.

Цены на квартиры растут, но арендные ставки снижаются. За год, по данным портала «Мир квартир», плата за наем жилья увеличилась только в пяти из 16 городов-миллионников (Новосибирске, Волгограде, Омске, Красноярске и Самаре). Съем в Казани, Санкт-Петербурге и Москве подешевел на 9-11%. Благодаря снижению ипотечных ставок арендаторы покупают собственное жилье, а спрос в сегменте найма квартир падает, считает гендиректор портала Павел Луценко. Пока объем предложения не вырос, отмечают в аналитическом центре ЦИАН.

Не все хотят заниматься сдачей в аренду на фоне второй волны пандемии, отмечает руководитель центра Алексей Попов. Некоторые на волне роста цен решили продать квартиры. Но в долгосрочной перспективе многие рантье могут недосчитаться арендаторов, на которых они рассчитывали, покупая, например, квартиры в «человейниках» в ближнем Подмосковье, считает Попов. Рекордные объемы продаж в 2020 году могут сказаться на ситуации на рынке аренды через 2-3 года. К тому времени арендаторы переселятся в собственные квартиры, а часть бывших квартиросъемщиков останется удаленно работать в родных городах.

Если раньше инвестор получал 6% годовой доходности, купив квартиру в столице за 9 млн руб. и сдавая ее за 45 тысяч рублей в месяц, то при подорожании квартиры на 1 млн доходность падает до 4,8%, приводит расчеты гендиректор компании Realiste Алексей Гальцев. Избыток предложения на рынке аренды может стать ощутимым уже в 2021-2022 годах, что приведет к снижению цен на наем, считает он. «Владельцы квартир поймут, что теряют деньги — и рынок переполнится жильем, выставленным на продажу», — прогнозирует Гальцев. Вероятно, часть владельцев попытается повысить доходность жилья — например, разделяя квартиры на студии, что приведет к росту нагрузки на социальную инфраструктуру и в перспективе 2-3 лет станет причиной ограничений в части раздела квартир и использования апартаментов для жилья. Такое уже было в Нью-Йорке, Лос-Анджелесе и Сан-Франциско.

Доходность аренды достаточно невысокая — около 4%, да и представлена исключительно в национальной валюте, которая отличается волатильностью и за прошедший год существенно подешевела, отмечает директор группы корпоративных рейтингов агентства НКР Александр Диваков. В последнее время арендаторы мигрируют из более дорогих в квартиры среднего или экономкласса, а многие даже стали снимать комнаты вместо жилья целиком. Существенного роста арендной платы точно ожидать не стоит, а вот снижение возможно, считает он.

Вложения в недвижимость — один из самых распространенных в России вариантов инвестиций, но это неликвидный инструмент (деньги замораживаются на длительный срок, совершать сделки достаточно сложно) и далеко не самый доходный по сравнению, например, с корпоративными облигациями, отмечает эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Надежда Грошева. Инвестиции в квартиру на окраине Москвы («однушка» за 8 млн рублей, которую сдают за 32 тысячи рублей в месяц) окупятся примерно через 20 лет. И это без учета дополнительных расходов на ЖКУ, ремонт, простой квартиры из-за смены арендатора, налог на недвижимость. «Если к этим тратам добавить ежемесячный платеж по ипотеке, то такие инвестиции будут выглядеть уже крайне рискованными. Я бы их не рекомендовала», — отмечает Грошева. Однако другие варианты инвестиций более сложные. «Можно руководствоваться правилом разумного инвестора: у человека должны быть стабильный доход, собственное жилье, депозит, небольшая однокомнатная квартира для сдачи в аренду, а главное, достаточный уровень знаний. С таким багажом стоит задуматься об инвестициях на фондовом рынке», — подчеркивает Грошева.

Конечная цель большинства инвестиционных сделок с квартирами в 2020 году — перепродажа их по более высокой цене, считает Диваков. Сдача в аренду может принести какой-то доход в период ожидания продажи квартиры, но это приятное дополнение, а не основная цель инвесторов.

Но и перепродажа квартиры фактически только помогает сберечь деньги, отмечает Грошева: в среднем квартиры ежегодно дорожают на уровень инфляции. А если продавать недвижимость менее чем через 3 года после покупки, придется еще и платить налог. Есть сегменты, где цены могут расти быстрее, но тут надо профессионально разобраться в теме. Например, подорожание может быть связано со сдачей метро в районе недвижимости или с повышенным спросом в регионе, как, например, в Сочи за последний год.

В крупных городах инвестиционная активность покупателей вдвое выше, чем в других, отмечает Зайцев. Даже жители малых городов, накопив нужную сумму, предпочитают инвестировать в жилье в мегаполисах, а не на родине. Между тем летом прошлого года «Мир квартир» составлял рейтинг городов, где выгоднее всего приобретать квартиру для сдачи в аренду, и обе столицы были в хвосте списка. Выгоднее всего, исходя из стоимости жилья и арендных ставок, было покупать жилье в Магнитогорске, неплохая доходность была в Астрахани, Череповце, Нижнем Тагиле и Грозном.

В последние месяцы частные инвесторы стали активнее интересоваться коммерческой недвижимостью, отмечает Зайцев. В этом сегменте срок окупаемости от сдачи в аренду меньше, чем при покупке квартиры аналогичной стоимости. Однако налог на такое имущество может быть в несколько раз выше, чем на жилье. Есть и другие нюансы — например, нельзя получить налоговый вычет при покупке недвижимости.

Центр квартирных инвестиций России — Новая Москва. Там сочетаются доступные цены и удобства столичной жизни. За последний год жиплощадь в ТиНАО стала популярнее на 17,9 процента. Как рассказали «РГ» в пресс-службе столичного агентства недвижимости ОГРК, пик покупательского интереса пришелся на октябрь, когда количество запросов по сравнению с обычными показателями стало выше почти на треть. А цены на вторичном и первичном рынках почти сравнялись.

Одна из причин роста квартирного интереса к Новой Москве как у инвесторов, так и у обычных покупателей — большая доступность жилья, чем в других округах. Например, в Троицке, по данным ОГРК, «квадрат» за год потерял в цене в среднем 4 процента. В абсолютных цифрах стоимость упала со 127 до 122 тыс. руб. Во-вторых, сказалась растущая транспортная доступность ТиНАО. Даже сейчас самая бюджетная квартира, которая там продается за 1,8 млн руб., находится недалеко от железнодорожной станции. А в ближайшие годы повысится и доступность метро для «новых москвичей», отмечает заммэра по вопросам градостроительной политики и строительства Андрей Бочкарев. «В ТиНАО будет протянута красная ветка, а при строительстве Бирюлевской линии предусматривается задел для продления в Щербинку», — сказал глава столичного стройкомплекса. Все эти факторы в совокупности делают Новую Москву интересной локацией для вложения накопленных денег: купил квартиру — тут же сдал — заработал. Тем более что спрос на аренду жилья в оживающей столице по-преждему остается достаточно стабильным.

ТиНАО выбирают еще и потому, что даже не самые современные районы здесь с точки зрения инфраструктуры и безопасности все больше соответствуют столичным стандартам. «В квартирах, где живут многодетные семьи, мы устанавливаем автономные пожарные извещатели — датчики, которые обычно мы видим на потолках в общественных местах, — рассказал начальник отдела безопасности администрации Новофедоровского поселения Андрей Ухин. — В перспективе хотим установить такое оборудование во всех домах». Рядом с новыми кварталами строят детские сады, один из крупнейших, на 240 мест, появится в Остафьеве. «Сейчас здесь устанавливают электрохозяйство и системы водоснабжения», — говорит глава администрации Рязановского поселения Николай Бобылев. Также территория ТиНАО ценна тем, что там удобство городского жилья сочетается с близостью природы. Например, здесь благоустроили один из самых крупных парков Москвы «Филатов луг», где есть все возможности для велосипедных, пеших прогулок, активного и тихого отдыха, обустроены детские площадки. До края столичной географии дошла даже городская сеть велопроката.

По оценкам специалистов агентства «ИНКОМ-Недвижимость», в этом году в Новой Москве предложений на рынке вторичного жилья значительно больше, чем на «первичке». В прошлом году продажи в новостройках выросли за счет льготной ипотеки, так что этот сегмент серьезно истощился. Кроме того, собственники только что купленных квартир через некоторое время начинают их перепродавать. «Согласно нашим наблюдениям, осенью прошлого года наступил момент, когда по предложению жилья «вторичка» начала обгонять «первичку» — причем в будущем эта тенденция усилится, — прогнозирует руководитель аналитического центра агентства Дмитрий Таганов. — Конечно, новые территории все активнее осваиваются, и объемы жилья в новостройках будут расти. Однако вторичный сегмент предлагается более активно». По ценам «вторичка» и «первичка» практически сравнялись. Это следствие повышенного спроса на новостройки, который фиксировался в начале прошлого года. Средняя стоимость объекта в Новой Москве сейчас — 8,9 млн на вторичном рынке и 8,8 млн — на первичном.

Источник

Бизнес-идея: сдача квартиры в аренду

• 1 Сколько можно заработать на аренде
• 2 С чего начать бизнес: какие необходимы документы и что можно сдавать в аренду
  • 2.1 Легализуем бизнес
  • 2.2 Выбираем нужные коды ОКВЭД
• 3 Готовим квартиру к аренде
  • 3.1 Где купить квартиру для сдачи в аренду
• 4 Как соотнести доходы и расходы
• 5 Защищаем себя от рисков
• 6 Советы по успешному ведению бизнеса

Планируете сдавать квартиру в аренду, но не знаете, с чего начать? Или вы ищете способ заработать на аренде недвижимости и продумываете возможные стратегии, но ничего не привлекает? Боитесь, что не будет постоянного дохода?

Сдавать квартиру или другое жильё в аренду выгодно, поскольку это дает стабильный доход. Если же недвижимость продать, то прибыль будет разовой. Поэтому предлагаем обратить внимание на этот способ получения дополнительного дохода. Мы подробно расскажем о сдаче квартиры в аренду, на что в первую очередь нужно обратить внимание, и как превратить эту идею в стабильный бизнес.

Сколько можно заработать на аренде

Доходы при сдаче квартиры в аренду в регионах будут отличаться. В Москве и Санкт-Петербурге можно получить от 20 до 30 тысяч рублей за однокомнатную квартиру в спальном районе. В городах-миллионниках и околомиллионниках можно получить порядка 15 тысяч рублей за однушку в центре и 10-12 за квартиру в спальном районе. В областных центрах с населением около 500 тысяч человек – 8 тысяч рублей за квартиру в хорошем состоянии.

В небольшом городе за 5 лет можно заработать на аренде квартиры около 480 тысяч рублей, в крупных городах – порядка 900 тысяч рублей, в Москве и Санкт-Петербурге 1,5 миллиона рублей.

Если квартира находится в престижном районе, и в ней современный ремонт, то её аренда стоит дороже. Так, аренда двухкомнатной квартиры в Тверском районе Москвы стоит 140 тысяч рублей месяц, а в районе Митино — 40 тысяч рублей. В обоих случаях ближайшая станция метро находится на расстоянии 700 метров.

Двухкомнатные и трёхкомнатные квартиры реже пользуются спросом, но их тоже можно сдать. Если, например, трёшка расположена рядом с университетом, то можно сдавать её студентам. Так вы найдете постоянных жильцов и будете получать регулярный доход.

Жить на деньги, получаемые за аренду квартиры, вполне реально. Для покрытия основных нужд одному человеку в месяц требуется в среднем 20 тысяч рублей. Этого хватит на оплату коммунальных услуг своей квартиры, покупки продуктов. Чтобы приобретать одежду, новую бытовую технику и отдыхать, доход должен быть больше. В Москве, Санкт-Петербурге и городах-миллионниках минимальная сумма будет выше.

Чтобы покрывать расходы одного человека, нужно сдавать:

• 1 квартиру в Москве;
• 2 квартиры в Питере;
• 2-3 квартиры в городах-миллионниках;
• 3-4 квартиры в областных центрах с населением около полумиллиона.

Эта схема будет действовать, если попались порядочные жильцы, и квартира не будет пустовать. Это может занять несколько лет. Разберем подробно, как правильно организовать бизнес на аренде квартир.

С чего начать бизнес: какие необходимы документы и что можно сдавать в аренду

Как заработать на аренде жилья? В первую очередь разберёмся, что можно сдавать в аренду:

Если у вас есть недвижимость, которая досталась в наследство, то вы можете начать её сдавать. Если свободной квартиры нет, то можно приобрести её на свои накопления, либо взять потребительский кредит или ипотеку.

Потребительский кредит – займ, предоставляемый гражданам, для приобретения различных предметов или крупных вещей: мобильного телефона, бытовой техники, мебели, автомобили, жилья.

Ипотечный кредит – целевой кредит на жильё, выдаваемый под залог приобретаемой недвижимости. Можно заложить и уже имеющуюся недвижимость. Ипотека в несколько раз превышает сумму потребительского кредита. Если заёмщик не может выплатить долг, то банк становится обладателем заложенного имущества.

Не можете взять ипотеку, но хотите приумножить свои накопления за счёт вложений в недвижимость? Предлагаем ознакомиться с такой стратегией, как заработок на субаренде квартиры . С одной квартиры вы можете получать в несколько раз больше той суммы, которую отдаёте за её аренду.

Легализуем бизнес

Квартира у вас есть, осталось только начать сдавать ее. Вам следует учитывать, что придется платить налог за аренду квартиры. Если же вы скроете доход, то вам придется не только уплатить налог, но и штраф в размере 40% от него. Плюс за непредставление налоговой декларации – 5-30% за каждый месяц просрочки.

Есть несколько способов оформить уплату налогов:

Первый – заключить договор как физическое лицо . В этом случае вы будете платить 13% с полученного дохода.

Второй – зарегистрировать ИП:

1. Поупрощенной системе налог составит 6%. До 30 апреля каждого года вам нужно будет подать декларацию о доходах, уплачивать налог – каждый квартал.
2. Получить патент . Он покупается на календарный год. Его стоимость не является фиксированной, она рассчитывается индивидуально как процент от предполагаемого дохода. При этом окончательная сумма зависит от площади квартиры и региона.

Например, в Москве патент на однокомнатную квартиру площадью 50 квадратных метров стоит 12 600 рублей. Налог также будет 6%. В этом случае налог оплачивается заранее. В течение 90 календарных дней необходимо оплатить 1/3 суммы с момента покупки патента, до конца срока действия патента – оставшиеся 2/3.

В основном заработок на аренде квартир легализуют в Москве и Санкт-Петербурге. Если вы живёте в другом городе и считаете, что подавать информацию в налоговую это лишняя трата времени, не лишним будет перестраховаться. Сообщить “куда следует” могут завистливые соседи или даже друзья или родственники. Когда ваши доходы легализованы, вам не стоит беспокоиться по этому поводу.

Выбираем нужные коды ОКВЭД

При регистрации ИП вам нужно указать коды ОКВЭД (общероссийский классификатор видов экономический деятельности). Вам подойдут следующие коды:

• 68.20 – Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом;
• 68.20.1 – Аренда и управление собственным или арендованным жилым недвижимым имуществом;
• 70.20 – Сдача внаем собственного недвижимого имущества;
• 70.20.1 – Сдача внаем собственного жилого недвижимого имущества.

Узнайте, как еще можно получать доход от недвижимости .

Готовим квартиру к аренде

Чаще всего квартиры сдаются с мебелью. В некоторых есть полный комплект, необходимый для комфортной жизни, в некоторых минимальный набор. Реже сдаются пустые квартиры, но и они пользуются спросом.

Разберёмся, что должно быть в квартире, чтобы вы могли сдавать её.

Желательна свежая отделка. Если у вас сейчас нет такой возможности, то убедитесь, что она в хорошем состоянии. Если вы делаете ремонт, то возьмите материалы с запасом. Обои местами могут потерять свой внешний вид и даже отклеиться, а плитка отколоться. В подобных случаях вы сможете быстро устранить образовавшиеся дефекты.

Межкомнатные двери можно поставить как дешевые, так и дорогие. В первом случае их замена не потребует много денег, а во втором – сложно будет повредить. Входную дверь лучше поставить дорогую, она дольше прослужит.

Сантехнику установите иностранную, предпочтительнее финских брендов. У них есть бюджетные варианты, которые долго прослужат.

Из бытовой техники в квартире как минимум должны быть:

1. Холодильник;
2. Кухонная плита;
3. Стиральная машинка.

С таким набором уже можно искать жильцов. Вы их найдёте быстрее, если в квартире еще будут:

1. Микроволновая печь;
2. Утюг и гладильная доска;
3. Электрический чайник;
4. Телевизор;
5. Wi-Fi роутер;
6. Фен.

Интернет является неотъемлемой частью жизни. Вы можете провести в квартиру, которую будете сдавать, интернет и телевидение или только интернет и установить Wi-Fi роутер. Провода лучше сразу спрятать. Выберите тариф с максимальной скоростью. Если у жильцов будет несколько компьютеров и телефонов, то скорость не будет так сильно падать. Новым жильцам не нужно будет думать, какой интернет проводить, а в вашу квартиру не будут постоянно заводить новые провода.

Из мебели в квартире должны быть:

1. Раскладной диван или двуспальная кровать . Если площадь большая, то лучше поставить кровать. Если квартира маленькая, то диван подойдет как нельзя кстати.
2. Вместительный шкаф .
3. Письменный стол и стул .
4. Настенные полки для мелочей.
5. Кухонный гарнитур, стол и стулья .
6. Прикроватные тумбочки . Необязательный элемент, но он создаёт уют.
7. Комод . Тоже необязательный элемент, особенно если шкаф большой.

Если у вас нет возможности сделать в квартире ремонт и купить новую мебель, сдавайте квартиру в том состоянии и с той мебелью, которая есть. Главное, чтобы она была в хорошем состоянии, и ей можно было пользоваться.

Где купить квартиру для сдачи в аренду

Покупаете квартиру, чтобы сдавать её? В первую очередь обратите внимание на район и изучите рынок «арендаторов». Так у вас будет постоянный поток жильцов, и квартира не будет пустовать.

Например, в Москве люди предпочитают снимать квартиры на востоке, юго-востоке и юге города. Эксперты объясняют это тем, что там недорогая аренда по сравнению с другими районами столицы.

«Такой невысокий рейтинг районы занимают, в первую очередь, из-за сложной транспортной доступности и потому что строились, да и строятся, на территориях, «отвоеванных» у промзон», — пояснила Мария Жукова, первый заместитель директора компании «МИЭЛЬ-Аренда».

Не обязательно иметь несколько квартир, чтобы поставить заработок на аренде на поток. Если у вас есть загородный дом, сдавайте его. Есть несколько способов получать стабильную прибыль: узнайте, как составить бизнес-план доходного дома .

Как соотнести доходы и расходы

Если вы взяли квартиру в ипотеку, то сумма аренды должна быть такой, чтобы покрывать ежемесячный платеж и коммунальные услуги. В противном случае этот бизнес будет работать в минус. Если вы сомневаетесь, что этот способ заработка вам подходит, предлагаем ознакомиться с другими идеями получения дохода на недвижимости .

Защищаем себя от рисков

Любой бизнес связан с рисками, в том числе и бизнес на аренде квартир. Чтобы обезопасить себя от них, нужно знать их в лицо.

«Самый большой страх арендодателя — пожар или затопление. Часто встречающаяся ситуация, с которой приходится сталкиваться собственникам жилья, — порча имущества. Например, в квартиру въезжает семья, в которой детям разрешено все: рисовать на обоях, кататься по коридору на велосипеде, резать мебель. Или еще один реальный случай — арендовавшие жилье студенты умудрились разбить не только часть техники, но и всю посуду, унитаз и витражи во всех в дверях. После таких жильцов приходится делать косметический ремонт в квартире и менять мебель», — отмечает Гендиректор VSN Realty Яна Глазунова.

Обязательно составьте шаблон договора об аренде. Он позволит избежать многих острых моментов. Укажите залоговую сумму, и в каких случаях она возвращается арендаторам. Если вас за 2 или 3 месяца предупредили, что будут съезжать, долгов за постояльцами нет, а в квартире мебель и техника остались в хорошем состоянии, вы можете вернуть эти деньги.

В нем укажите стоимость, срок оплаты, всю обстановку в квартире и штрафы за порчу имущества. Жильцы будут аккуратны во время проживания, а вам не придётся гадать, в каком состоянии находится квартира, если в этом месяце не смогли проверить её. Эксперты рекомендуют получше узнать людей, прежде чем сдавать им жильё и составить договор.

Для лучшей наглядности мы свели все риски и советы по их снижению в таблицу:

Риск	Совет
Субаренда	К вам могут обратиться риелторы или предприниматели, планирующие сдавать вашу квартиру посуточно. Если вас такой вариант устраивает, составьте договор. Вам предлагают не составлять договор? Не соглашайтесь. В случае разногласий или проблем вы ничего не сделаете без договора.
Несколько жильцов вместо одного	Пропишите в договоре паспортные данные арендаторов и их ФИО. Например, если в квартире жил молодой человек, а к нему переехала девушка, заново составьте договор.
Налоговая	Если вы не платите налоги с получаемого заработка на аренде, то вас могут оштрафовать. Избежать этого поможет регистрация ИП или заключение договора на физлицо.
Долги за коммунальные услуги	Пропишите в договоре, что жильцы обязаны передавать показания счетчиков и оплачивать коммунальные услуги. Если есть время, приезжайте каждый месяц к жильцам снять показания счетчиков, забрать все квитанции и деньги за услуги ЖКХ.
Испорченные мебель и техника	В договоре пропишите, какая мебель и техника есть в квартире, а также укажите штрафы за их порчу. Дополнительно распечатайте и заламинируйте информацию со штрафами и повесьте на видном месте. Например, если арендаторы сломали стиральную машинку, деньги вы можете взять из залоговой суммы. Если в договоре указано, что ремонт техники оплачивают жильцы, то вы вправе требовать с них эти деньги.
Неоплата аренды	Если жильцы только въезжают и просят дать им отсрочку до следующего месяца, не соглашайтесь. Высока вероятность того, что они съедут, так и не заплатив, и оставят после себя долги за услуги ЖКХ. Если арендаторы снимают у вас квартиру долгое время, возьмите с них расписку, в которой они укажут дату погашения долга. Подобные случаи пропишите в договоре. Также вы можете указать штраф за просрочку платежа. Такие меры дисциплинируют жильцов. «Очень важно хорошо знать нанимателей, знать, кто и как живет, в том числе и учитывать менталитет различных народов. Также важно понимать, что многое зависит от класса жилья. Если квартира стоит 100 тысяч в месяц, то, скорее всего, это совершенно другие жители Азии, нежели за 20-30 тысяч»,- отметил владелец собственного квартирного бюро Александр Харыбин. Советы по успешному ведению бизнеса Мы подробно разобрали, как сдавать квартиру в аренду, с какими подводными камнями можно столкнуться и на что нужно обратить внимание. Дадим вам еще несколько советов: Учитывайте расположение и запросы арендаторов. Жильё находится далеко от остановки, а рядом детский сад и школа? Укажите в объявлении, что сдадите жильё семейной паре с детьми. Квартира долго пустовать не будет. Трёхкомнатные квартиры сдавать сложнее всего. Если она долго у вас простаивает, сделайте в ней ремонт и сдавайте её по комнатам. Молодые люди не всегда могут позволить себе арендовать однушку, а комната может оказаться им по карману. Не затягивайте ремонт перед сдачей квартиры в аренду. Каждый месяц простоя для вас – это потерянные деньги. Хотите обеспечить себе безбедную старость? Купите квартиру, например, в Берлине и также сдавайте её. В Германии не принято иметь собственное жильё, порядка 80% немцев живут на съёмных квартирах. Как купить квартиру в Берлине, вы узнаете здесь . Недвижимость – хороший способ не только сохранить свои сбережения, но и приумножить. Нужно только знать, как это правильно сделать. У вас будет постоянный пассивный доход, который вы сможете приумножить, ведь все необходимые знания у вас уже есть! Так же советуем посмотреть новое видео Андрея Меркулова о том, куда вложить миллион рублей в 2020 году: Источник Оцените статью Вам также может понравиться Ящик для фермы майнинга Какие должны быть размеры у фермы для майнинга — все Ящик для майнинга шумоизоляция Подавление шума у Асиков: шумоизоляционная камера для Ящик для майнинг фермы Как собрать майнинг ферму для Ethereum в 2021 году. Ящик диких тарков окупаемость Гайд Escape from Tarkov – убежище В перерывах между Правообладателям Политика конфиденциальности