Оборудование может являться инвестицией

Инвестиции в оборудование

Поиск финансовых средств для компании, предприятия, которое занялось или собирается заняться производством — один из важнейших и основополагающих. От успешности его решения зависит будущее развитие и благосостояние. Почти у любого предприятия, занимающегося производством, ощущается нехватка финансов для приобретения основных фондов, в первую очередь – оборудования, техники, материалов и комплектующих для нового производства (или модернизации уже существующего).

Кредит или инвестирование?

Недостаточность собственных финансовых средств можно компенсировать кредитом. Плюсом является возможность получить все средства сразу, но отдавать рано или поздно придется всю сумму, так же нужно выплатить за услуги по представленному кредиту.

Инвестор предоставляет средства в надежде получить прибыль, причем теоретически за все время работы предприятия. В этом случае полученные от инвестора средства возвращать не нужно, но придется делиться частью прибыли. Это лишь основные и принципиальные отличия кредита от инвестиций.

Что такое инвестиции в оборудование?

Инвестиции в оборудование – часть инвестиций в основные средства производства. Почти все инвестиционные проекты в производственной сфере, это, прежде всего, вложение финансов в необходимейшие средства производства – оборудование, станки, технику и так далее. Именно производство и сбыт товаров или продуктов на этом оборудовании является основным источником прибыли и главным интересом любого инвестора.

Виды инвестиций в оборудование

Самый главный тип инвестиций в оборудование – инвестиции в оборудование для производства материальных благ, новых товаров, переоборудование производства, расширение производства. Инвестор участвует своим капиталом в технологическом перевооружении (или создании с нуля) или уже имеющегося производства, а так же создании нового.

Существуют немногочисленные компании, фирмы, которые, на собственные и привлеченные от инвесторов средства, приобретают оборудование не для производства, а для сдачи его в аренду, лизинг. Прибыль они получают за арендные услуги и амортизацию оборудования. Этот вид бизнеса мало распространен, в основном в аренду берут очень дорогостоящее оборудование, на которое у самой компании нет средств. И игроками этого сегмента рынка выступают обычно компании с очень большими бюджетами. В аренду или лизинг они предоставляют оборудование, стоимость которого исчисляется 7-9-тизначными суммами.

Мелкая аренда бытовой техники, фотоаппаратуры, тренажеров – оборудования для частных клиентов, себя не оправдала и нигде в мире не пользуется спросом. Главная причина – у большинства населения платежеспособность такова, что дает возможность приобрести все такие вещи в собственность.

Отрасли экономики с инвестированием в оборудование

Инвестирование в оборудование происходит почти во всех значимых секторах экономики:

• промышленность (абсолютно вся использует оборудование, технику, технологии в очень широком охвате, можно сказать, ни одна самая мелкая деталь не может появится без нужного для ее производства оборудования);
• строительство (в котором доля техники, оборудования, технологий так же высока);
• земельное и лесное хозяйство (не может в своей деятельности обойтись без оборудования, техники, но в узком профессиональном охвате);
• рыбное хозяйство и рыболовство (нуждается для профильной работы в специальном оборудовании и технике);
• сельское хозяйство и агрокомплекс (необходимо специальное оборудование и техника);
• информатизация и вычислительная техника (узкий специализированный сегмент оборудования и техники).

Ежегодно во всех перечисленных отраслях создаются и успешно развиваются десятки (в некоторых отраслях сотни) проектов с инвестированием в производство, оборудование.

Главными игроками на рынке инвестиций в оборудование – производство на сегодня являются:

• крупные инвестиционные и венчурные компании, специализирующиеся на инвестициях в промышленную и производственную сферу;
• банки и финансовые учреждения, которые часть своих средств направляют в инвестиционные проекты (привлечение банка в качестве инвестора дает еще один плюс – возможность привлекать дополнительные кредиты на льготных условиях);
• государственные органы власти различных уровней (для этого работают десятки и сотни программ в которых органы власти оказывают помощь в создание или модернизации производств (особое внимание уделяется социально значимым и инновационным проектам));
• крупные промышленные корпорации и компании (часто представляют выпускаемое ими дорогостоящее оборудование новым компаниям в качестве доли в компании, привлекающей инвестора);
• частные инвесторы (своим собственным капиталом могут инвестировать только в небольшие производства на уровне малого – среднего бизнеса. В крупных проектах только опосредованно, покупая доли в специализированных инвестиционных фондах).

Прибыльность и оценка рисков

Для инвестиций в оборудование, производство задействует весь комплекс мер, мероприятий оценки риска, прибыльности, вложения (внесения) финансовых средств) и способов получения доходов (распределения прибыли) как и при других видах инвестиций. Любой инвестиционный проект начинается с знакомства инвестора с детальным бизнес-планом.

При оценке инвесторы руководствуются прежде всего анализом ситуации в стране и на рынке, с учетом тонкостей налогового законодательства для данного производства, сегментом рынка, конкурентной среды, данными спроса и предложения и десятками других факторов.

Учтя все детали, инвестор принимает решение о полном или долевом участии в проекте. В первом случае дело придется иметь с одним инвестором, во втором – независимые друг от друга инвесторы участвуют в проекте долями (доли могут быть не равными).

Риски и в первом и во втором случае или ложатся на одного инвестора, или равномерно распределяются между дольщиками. Прибыль же, в случае удачного развития проекта или делится с одним единственным инвестором, или распределяется в соответствии с вложениями каждого (при долевом участии).

Источник

Что такое инвестиции и как на них зарабатывать?

Содержание

Инвестирование — это вложение денег с целью получения прибыли в будущем. Как правило, инвестиции приносят долгосрочный доход. Это возможность заставить капитал «работать». Деньги не просто пылятся в сейфе, а сохраняются и приумножаются пассивным образом.

Инвестициями могут быть акции, облигации, недвижимость, ювелирные изделия — все, что по мнению инвестора будет приносить прибыль. Расскажем, что такое инвестиции простыми словами:

1. Человек хочет открыть небольшую пекарню. Он арендует помещение, закупает оборудование и т.д. То есть он инвестирует свои накопления в открытие пекарни, которая будет приносить постоянный доход.
2. Государство выплачивает материнский капитал. Для государства это тоже инвестиция — в человеческий капитал. Его «доходом» в будущем станет новая рабочая сила, которая появилась благодаря улучшению демографической обстановки.
3. Оплата учебы в вузе или платные курсы — тоже пример инвестиции в собственное будущее. Инвестициями считаются и обучающие книги, репетиторы, вложение в раскрутку социальных сетей, покупка сертификата в спортивный зал. Выходит, вы могли этого не замечать, но постоянно занимаетесь инвестициями в себя, свое здоровье, ум, внешность.

В случае инвестирования в ценные бумаги, инвестор получает отчисления — дивиденды или процентные платежи. Кроме того, бумаги можно выгодно перепродать, если следить за изменением их стоимости. В случае вложения в бизнес, инвестор может не принимать активного участия в развитии проекта, но становится партнером и заинтересован в его успешности. Чаще всего инвестор получает процент выручки от проекта.

Финансовым инвестором может быть как физическое, так и юридическое лицо, а также государственные структуры или страны, которые вкладывают собственные либо заемные средства с целью их приумножения. При этом учитывается инфляция — доход должен ее превышать.

Немного истории

Зачатки инвестирования прослеживаются еще в Кодексе Хаммурапи — законодательном своде 1750-го года до н.э. В нем был описан закон, который установил способ залога в обмен на инвестиции в проект и создал правовую основу для инвестирования. К примеру, кредитор передавал часть своей земли в пользование в обмен на выращенные на ней продукты.

Со временем такие сделки начали заключать между владельцем корабля и другими лицами для морской торговли, феодалом и вассалом и т.д.

Более современная структура инвестиций появилась в средневековой Европе. Одной из первых фондовых бирж считается Амстердамская фондовая биржа, которая связывала потенциальных инвесторов с теми, кто нуждался в инвестировании.

С 1850-х годов начался расцвет международного инвестирования, а появление интернета сильно повлияло на скорость всех процессов. Теперь большинство инвесторов работает в сети, и у большинства стран есть собственные фондовые рынки. Между тем, международные брокеры еще больше облегчают инвестирование по всему миру.

Мини-словарь инвестора

Перед тем, как начать разбираться в теме, стоит запомнить термины, которые часто используются инвесторами.

Акция — ценная бумага, которая дает право на часть бизнеса и участие в управлении им, таким образом покупка акции это «приобретение» части бизнеса. Также акция дает право получить в собственность часть имущества организации в случае ее ликвидации.

Диверсификация — инвестирование в разные фин.инструменты, проекты, области для сведения рисков к минимуму. Это делается для того, чтобы не терять значительную часть дохода, если одна из инвестиций перестанет приносить деньги.

Дивиденды — доля прибыли компании, которую получают акционеры. Размер дивидендов каждого акционера зависит от доли его акций в фирме.

Например, на выплату дивидендов выделили 100 тысяч рублей, а у одного из акционеров 30% акций. Тогда его доход — 30 тысяч рублей.

Инвестиционный портфель — набор ценных бумаг, вложений инвестора в различные инструменты (акции, облигации и т.д.) и сферы. Портфель позволяет следить за рисками и управлять ими.

Купон — прибыль от покупки облигаций.

Ликвидность — способность актива быстро и выгодно продаваться/обмениваться.

Облигация — ценная бумага, которая подтверждает выдачу ее владельцем займа организации. В отличие от акции, владелец облигаций — не собственник части бизнеса, а кредитор. Он не принимает участия в управлении, но его прибыль гарантирована и фиксирована.

Объект инвестирования — любой актив, который в будущем принесет доход. Важно понимать, что не каждый предмет, в который вложены средства, является активом.

Если вы купили пару туфель, покупка сама по себе не принесет вам доход. Но туфли могут стать активом, если вы работаете в сервисе проката костюмов. В этом случае покупка обуви становится инвестицией, так как ее аренда приносит вам деньги.

Рентабельность актива — отношение чистой прибыли и средней величины активов. Простыми словами, это показатель, который отображает, окупаются ли вложенные средства.

Способы и виды инвестирования

За последние годы появились десятки новых видов инвестирования. Для удобства их систематизируют по следующим признакам.

По объекту инвестиций

Если спросить у профессиональных инвесторов, какие виды инвестиций встречались им в работе, большинство сразу подумают о видах по объекту. Это основная классификация, которая определяет, чем именно занимается конкретный инвестор — в этой классификации центральное место занимает актив:

По сроку вложений

Краткосрочный вид инвестиций часто выбирают новички: ведь чем быстрее они получат прибыль, тем быстрее они смогут снова ее вложить. Инвесторы со средними и большими капиталами вкладываются в разные по сроку виды инвестиций.

Вложения могут быть:

• Краткосрочными — до года;
• Среднесрочными — от 1 года до 5 лет;
• Долгосрочными — от 5 лет.

Выделяют также аннуитетные инвестиции. Доход за такой вид инвестирования поступает инвестору регулярно. Чаще всего это депозитные вклады и регулярное начисление процентов по ним.

По уровню риска

Опытные инвесторы со средним и большим капиталом распределяют свои вложения в проекты с разными рисками:

• Консервативные (малые) — ценные бумаги с фиксированным доходом, депозиты;
• Умеренные (средние) — акции;
• Агрессивные (большие) — акции, которые подвержены сильным колебаниям рынка.

Риском может быть возможная потеря капитала, потеря доходности, упущение выгоды и т.д.

По ликвидности

На рынке очень важна ликвидность активов — это показатель, насколько быстро актив найдет своего покупателя. С учетом ликвидности инвестиции делят на:

Во что вкладывать

У современных инвесторов много возможностей для вложения средств, но не все они одинаково выгодны. Самые популярные объекты инвестирования:

1. Валюта. Покупка долларов или евро тоже считается инвестированием, т.к. валюту можно выгодно перепродать их после изменения курса. Но в долгосрочной перспективе это большой риск, так как часть средств будет потеряна из-за инфляции. В среднем инфляция «съедает» около 15% накоплений.
2. Недвижимость. Цены на нее стабильны, ликвидность низкая, но нужно учитывать рост стоимости коммунальных услуг, налоги. Такой инструмент инвестиций принесет доход от посуточной или почасовой сдачи в аренду, организации хостела в квартире, покупка жилья без ремонта и перепродажа после него. Один из самых популярных видов инвестиций — вложение в капитальное строительство и последующая продажа готовых квартир.
3. Драгметаллы. Золото, серебро и платина хорошо подходят для хранения капитала — они ликвидны в любой стране, их стоимость стабильна и не зависит от политической и экономической ситуации. Поэтому драгметаллы — хорошая «копилка», в которой деньги не обесценятся. Но именно из-за стабильных цен они не выгодны для инвестирования. По этой же причине для инвестиций не подходят ювелирные украшения.
4. Ценные бумаги. Такой вид инвестиций — отличный старт. В отличие от недвижимости, для покупки акции или облигации не нужен большой стартовый капитал — достаточно нескольких тысяч рублей. Для пассивного дохода подойдут высоколиквидные акции стабильных компаний, риск банкротства которых минимален. Акции хранятся на специальном банковском счете. Заработать на них можно либо с помощью дивидендов, либо перепродать акции после роста их стоимости. Также можно нанять брокера или управляющего, который будет перепродавать ценные бумаги, добиваясь большего дохода.
5. Бизнес, собственный или чужой стартап. Такое инвестирование самое рискованное, но одно из самых выгодных.

Пример одной из самых прибыльных инвестиций — вложение в Facebook. Первые деньги компания получила именно от инвесторов, которые заработали крупные суммы на своих вложениях.

Сырьевые товары. Инвестирование в сырьевые активы условно делится на сельскохозяйственное сырье (сахар, хлопок), энергетическое сырье (нефть, газ), металлическое сырье (драгметаллы), животноводческое сырье. Такой вид инвестирования работает по простому правилу — если цены растут, продавай по выгодной цене и зарабатывай на разнице при перепродаже.

Есть еще один вариант вложений: фьючерсы. Строго говоря, это не инвестиции. Фьючерсный контракт — обязательство купить или продать какой-либо актив по определенной цене в будущем. При этом активом, который называется базовым, могут быть как валюта, так и акции или любые товары, которыми торгуют на биржах. Индексные фьючерсы (фьючерсы на фондовые индексы) часто используются в спекуляциях.
Подробнее о фьючерсах мы написали в нашей статье: «Что такое фьючерсы?»

Кому подходит инвестирование

Самое большое заблуждение об инвестировании — что им могут заниматься только богатые. Сегодня инвестирование доступно всем, включая новичков с небольшим стартовым капиталом.

Чтобы понять, подходят ли инвестиции лично вам, обдумайте следующее:

1. Сколько вы хотите и готовы инвестировать. В идеале постоянно пополнять инвестиционный счет, тем самым увеличивая доход с инвестиций.
2. Какой доход вас интересует. Можно ориентироваться на быстрый доход с высокими рисками или медленно, но более надежно наращивать капитал.
3. Сколько времени вы готовы потратить. Решите сразу, хотите ли вы управлять активами самостоятельно или доверите это профессионалу.
4. На какие риски вы готовы пойти. Нужно помнить, что чем выше возможность выгоды, тем выше вероятность рисков. Вероятность потерять деньги бывает всегда, даже в работе с устойчивыми корпорациями.

Подробнее о рисках

У рисков может быть внутренняя или внешняя природа, и они не всегда предсказуемы. Их основные виды:

• Риск ликвидности — риск, что интерес к активу резко упадет и стоимость будет значительно ниже закупочной;
• Инфляция — снижение покупательской способности и потеря ликвидности всех активов;
• Валютный риск — снижение ценности активов, которые имеют отношение к иностранной валюте;
• Правовой риск — изменение рисков в результате изменений в нормативной базе.

Также существует вероятность форс-мажора, например, техногенные или природные факторы. Как правило, они прописаны в договоре с инвестором отдельными пунктами. К остальным рискам можно приспособиться, если постоянно следить за изменением ситуации на мировом и внутреннем финансовых рынках. Еще одно правило, которое поможет снизить вероятность убытков — составление инвестиционного портфеля и его своевременная корректировка.

Как снизить риски

Управлять рисками проще на стадии планирования портфеля. Свести риски к нулю не получится, но несколько простых принципов максимально обезопасят вкладчика и его капитал:

1. Равномерно вкладывайте в различные виды активов. Если вы выбрали инвестирование в ценные бумаги, вкладывайте в разные области.
2. Не инвестируйте последние деньги. Всегда оставляйте сбережения — «подушку безопасности». Если ваши активы обесценятся, никто не выплатит вам страховку.
3. Внимательно изучайте проекты и активы до вложения. Инвестируйте в проекты, на которые есть положительные отзывы прошлых инвесторов.
4. Не работайте с теми, кто обещает вам огромный заработок без рисков.
5. Не поддавайтесь эмоциям. Нужно решительно и разумно действовать, не впадая в панику при минимальном движении цен.
6. Установите для себя границу максимальных потерь. Допустим, вы выберете для себя 25%. Если ваши активы подешевеют на 25%, вы продадите их, чтобы избежать еще больших убытков.

Ключевой принцип успешного инвестирования — выбор качественных активов (надежных стабильных бумаг). Нельзя поддаваться азарту и вкладывать весь капитал в рискованные проекты.

Подробнее узнать, как держать риски под контролем и выбирать перспективные активы, можно на наших курсах. Новичкам мы поможем начать инвестировать уже во время занятий, а профессионалам расскажем, как быстрее приумножить капитал.

Источник