Облигации федерального займа для физических лиц сбербанк доходность

Облигации федерального займа для населения

Что это такое

Облигации федерального займа для населения (ОФЗ-н) — это ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов РФ специально для распространения среди обычных граждан: их проще купить, чем рыночные облигации, а риски ограничены.

​​​​​​​

​ Государство обязуется выкупить облигации в конце срока обращения

​​​​​​​

Низкий порог входа — от 10 000 рублей

​​​​​​​

​ Доход увеличивается в течение срока владения облигацией

Как это работает

Приобретая ОФЗ-н, вы даёте деньги в долг государству и получаете доход по фиксированной ставке. Государство при этом выступает гарантом возврата ваших инвестиций.

Прием торговых поручений на исполнение сделок покупки (размещение) и продажи (обратный выкуп) осуществляется в период с 10:00 до 17:00 мск.

Где купить облигации

В мобильном приложении Сбербанк Инвестор или в отделениях СберБанка с зонами СберПремьер

Как купить ОФЗ-н в Сбербанк Инвестор

Параметры ОФЗ-н выпуска № 53007RMFS

Номинал одной облигации

Минимальное количество покупки

Максимальное количество покупки

7 февраля 2024 г.

с 25 января 2021 г.

по 30 июля 2021 г.

— Купонный доход по процентным ставкам

— Разница между ценой покупки и номинальной стоимостью

Процентные ставки купонного дохода (годовые проценты)

первый купон – 4,00% годовых

второй купон – 4,40% годовых

третий купон – 4,90% годовых

четвертый купон – 5,45% годовых

пятый купон – 6,05% годовых

шестой купон – 6,75% годовых

Периодичность выплаты купонов

11 августа 2021 г.

9 февраля 2022 г.

10 августа 2022 г.

8 февраля 2023 г.

9 августа 2023 г.

7 февраля 2024 г.

Возможность досрочного возврата вложенных средств (предъявления облигаций к выкупу по цене приобретения облигации, но не выше ее номинальной стоимости)

В любое время до даты погашения облигаций:

— в течение первых 12 месяцев владения – с потерей выплаченного и накопленного купонного дохода за период владения*

— по истечении указанного периода – без потери дохода

Возможность передать по наследству

Обращение на вторичном рынке

Не допускается, за исключением выкупа облигаций банком-агентом, передачи в наследство физическим лицам, а также перехода прав собственности на облигации в результате банкротства владельца

Ограничения

• Приобрести ОФЗ-н могут только совершеннолетние граждане Российской Федерации (физические лица).
• Нельзя перевести для депозитарного учета ценные бумаги в иной уполномоченный банк, иной депозитарий.
• Нельзя продавать ОФЗ-н другому физическому лицу или юридическому лицу, кроме банка-агента, через которого ОФЗ-н покупались.

С полной информацией об условиях и порядке размещения и обращения ОФЗ-н, в том числе размещаемого в настоящее время выпуска, вы можете ознакомиться на сайте Министерства Финансов Российской Федерации:

Совершение сделок с ОФЗ-н, размещенными до 01.05.2019 г.

Самостоятельный

Инвестиционный

При объеме сделок до 50 000 ₽ включительно

50 000 – 300 000 ₽ включительно

от 300 000 ₽

За совершение сделок с ОФЗ-н, размещенными после 01.05.2019 г. комиссии не взимаются

*В связи с новым режимом налогообложения при предъявлении физическим лицом ОФЗ-н к выкупу до истечения 12 месяцев со дня приобретения возможна ситуация, при которой совокупная сумма средств, полученных в результате выкупа с учетом купонных выплат, полученных в течение периода владения ОФЗ-н, окажется меньше суммы средств, затраченных на приобретение облигаций, на сумму налога, удержанного с полученного и накопленного купонного дохода.

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг № 045-02894-100000 от 27.11.2000г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов и/или финансовых услуг. Никакая часть настоящего документа не рассматривается и не должна рассматриваться как предложение со стороны Банка о покупке или продаже каких-либо финансовых инструментов, продуктов или услуг какому-либо лицу. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Никакие положения настоящего информационного материала не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка предоставлять услуги инвестиционного советника. Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Источник

Облигации Сбербанк России

Облигации Сбербанк России купить онлайн — цены и доходность по облигациям актуальны на 12.06.2021

Облигации компании:

Справочная информация

Адрес	117997,г. Москва, ул. Вавилова, д. 19
Телефон

Облигации Сбербанк России

Все больше людей предпочитают зарабатывать с помощью инвестирования. Правильное, продуманное вложение — это способ приумножить средства. Облигации представляют собой ценные бумаги, признанные на данный момент наименее рискованным вложением денег. В первую очередь нужно выбрать надежную организацию. Облигации Сбербанка позволят получать доход и пользуются популярностью благодаря повышенной надежности. Вероятность, что эмитент прогорит, очень мала, что дает определенные гарантии инвесторам.

Особенности эмитента

Финорганизация предлагает несколько разновидностей долговых бумаг, в том числе облигации федерального займа. Облигации от финучреждения Сбербанк продаются по 1000 рублей. Вкладывать можно сумму выше установленного учреждением минимума.

Стоимость облигаций

Стоит помнить, что купить облигации от Сбербанка невозможно без брокерских услуг. К выбору брокера нужно отнестись очень внимательно, так как его задача — контролировать законность подобной сделки. Вкладчику помогает трейдер, сотрудник брокерской компании, выполняющий заказы по купле-продаже.

Стоимость ценных бумаг зависит от нескольких факторов:

1. срока действия (до момента погашения);
2. номинала;
3. объема выпущенных бумаг;
4. процентов по купонам (ежемесячный доход).

Приобрести их можно через фондовую биржу или через инвестиционный фонд. Однако во втором случае средствами распоряжается компания, которая не гарантирует, что приобретаться будут бумаги конкретного банка.

Условия приобретения

Чтобы стать инвестором, нужно открыть брокерский счет, перевести средства на счет финучреждения, установить приложение «СбербанкИнвестор». Появится список облигаций. Пользователь выбирает, какие хочет приобрести, нажимает нужные кнопки. По смс приходит код подтверждения операции.

На сайте можно с помощью онлайн калькулятора просчитать возможную выгоду. Также указываются риски. Клиент получает информацию о доходе в случае позитивного, нейтрального и негативного сценариев, поэтому всегда в курсе того, сколько он приобретет или потеряет при неудаче.

Плюсы и минусы

Инвестирование — серьезный шаг. Прежде чем вкладывать средства, нужно тщательно оценить риски, преимущества и недостатки как эмитента, так и выбранной разновидности бумаг. В интернете можно найти отзывы клиентов.

Какая особенности у эмитента?

Сбербанк является одним из самых надежных финансовых учреждений в стране. Ему доверяют свои средства, приобретают пластиковые карты, берут кредиты и ипотеки. По этой причине инвестировать средства в облигации Сбербанка можно, не опасаясь банкротства.

Как эмитент банк обязан предоставлять определенные гарантии вкладчикам, отвечать на все интересующие вопросы и консультировать в случае необходимости. Это одна из крупнейших организаций, являющихся эмитентами, в стране. Большая средств находится в федеральных и муниципальных облигациях.

По сути эта процедура является предоставлением банку в долг своих средств, а он обязуется их вернуть с процентами. Суть пассивного дохода такая же, как у вкладов, но есть важное отличие: доход выше и рисков больше.

Какие условия покупки?

Купить ценные бумаги финорганизации можно на следующих условиях:

1. потенциальная доходность — 10%;
2. гарантия возврата вложений 100% (банк подтверждает свою надежность);
3. комиссия при оформлении — 0,46%;
4. ставка купона от 7,9 до 8,1%;
5. порог входа — 30 тысяч рублей.

Какие плюсы и минусы на 12.06.2021?

Облигации финорганизации Сбербанк имеют несколько преимуществ:

1. Учреждение дает полную гарантию возврата средств.
2. Покупка осуществляется через мобильное приложение.
3. Гарантируется высокая рентабельность и низкие риски.
4. Предоставляется относительно низкий порог входа.

Положительных моментов много. Большинство профессиональных инвесторов предпочитают услугу именно этой финорганизации. Начинающим вкладчикам необходимо проконсультироваться у брокеров.

Минусы

Основная опасность в том, что при банкротстве банка средства не возвращаются. В отличие от вкладов ценные бумаги не входят в программу государственного страхования. Однако вероятность прогорания такого крупного банка крайне мала.

Среди недостатков можно отметить следующие моменты:

1. инфляция;
2. вероятность снижения стоимости облигаций;
3. ставка плавающая, она может уменьшаться с течением времени.

Несмотря на возможные риски, ставка выше, чем при стандартных вкладах.

Надежность

Облигации Сбербанка обладают высокой степенью надежности. Организация указывает 100% гарантию возврата средств по окончании срока. Убедиться в размере дохода поможет калькулятор на сайте учреждения. Дополнительной гарантией служит возможность продать ценные бумаги в любой момент. Купонный доход, накопленный за это время, не теряется.

Сбербанк несколько лет подряд показывал один из лучших результатов на финансовом рынке. Учитывая размер бюджета организации и длительность его существования, вероятность прогорания банка в ближайшее время минимальная.

Источник