Нпф рейтинг доходности 2015 2020

Статистика и рейтинг НПФ в 2020 году в России по надежности и доходности

Прежде, чем переводить свои накопления из государственного фонда в НПФ, необходимо ознакомиться с рейтингом лучших НПФ. Рейтинги НПФ составляются по разным критериям (объем накоплений, количество застрахованных, доходность) приводит сайт ПФР.

Лучшие фонды 2019-2020 года по надежности и доходности

НПФ представляют собой фирмы, занимающиеся выгодными инвестициями денег граждан в разные проекты. От того, насколько грамотно фонд распорядится инвестициями, зависит доход его клиентов.

Плюсы хранения пенсионных накоплений в подобной организации заключаются в следующем:

1. Можно повлиять на собственную пенсию. Гражданин может самостоятельно решить, сколько взносов он будет делать в фонд.
2. Можно получать пенсионные выплаты от разных организаций. Диверсификация источников пассивного дохода положительно влияет на материальное благосостояние. Хранение накоплений даже в одном НПФ позволяет получать 2 пенсии (от государства и от НПФ). Кроме того, можно принимать участие сразу в нескольких фондах.
3. Государство регулирует деятельность фондов. Все НПФ должны следовать законам государства, располагать разрешениями для занятия собственной деятельностью, предоставлять отчеты государству. Это выступает одним из факторов надежности, который уменьшает риски перевода накоплений в негосударственный фонд.
4. Налоговые льготы. При этом они предоставляются не только гражданам, но и нанимателям, которые делают отчисления. Внесенные в фонд деньги не учитываются при налогообложении участника фонда и нанимателя.
5. Прозрачная деятельность. Участники фонда могут в любой момент получить данные по собственным счетам и узнать, сколько отчислений было сделано, какой доход был начислен.

Основные минусы участия в НПФ таковы:

1. Малый уровень дохода от инвестиций. Процент увеличения капитала в НПФ обычно весьма небольшой (примерно 10 процентов в год).
2. Невозможно получить свои деньги раньше положенного срока. Получить накопления из негосударственного фонда возможно лишь в исключительных ситуациях (смерть, получение статуса «инвалид», тяжелая болезнь, эмиграция). В прочих ситуациях получить собственные деньги раньше срока невозможно.
3. Отсутствие влияния клиентов НПФ на то, куда будут инвестированы их деньги. НПФ вкладывают деньги участников туда, куда захотят. Для рядовых граждан подобный недостаток несущественен, однако опытный инвестор, возможно, мог бы гораздо выгоднее распорядиться своими денежными средствами.
4. Прибыль облагается налогом. Делая отчисления в НПФ, гражданин получает налоговые льготы. Однако при получении денег из фонда нужно платить налог, начисляемый при операциях с капиталом.

«Европейский» НПФ является одним из самых известных. Он пользуется популярностью среди граждан по причине неплохой доходности. У данной фирмы больше миллиона клиентов, которые доверили ей собственные накопления.

В НПФ предусмотрены европейские стандартны обслуживания. Так, граждане могут создать личный кабинет на сайте фонда, а также следить за движениями денежных средств. Можно переводить деньги в другой НПФ при банкротстве.

Повышенная процентная ставка определена для граждан, которые вкладывают свои накопления в «Сургутнефтегаз». Фирма вовремя выплачивает пенсии, находится на рынке больше 20 лет, имеет положительную репутацию среди россиян.

По статистике и рейтингу НПФ России 2019 по надежности и доходности можно определить, насколько полно и своевременно компания выполняет свои обязательства перед застрахованными гражданами.

По данным Центробанка в 2020 г. рейтинг НПФ по надежности выглядит так:

1. «Сбербанк». Множество россиян предпочитают переводить собственные накопления именно в официальный фонд Сбербанка. Основным стимулирующим фактором здесь выступает то, что накопления находятся под защитой государства. Обязательное страхование позволяет увеличить свои накопления посредством периодических взносов. Для людей, которые планируют продолжить работать даже в пожилом возрасте, предусмотрены особые программы. Есть корпоративные программы, направленные на увеличение эффективности работы бизнеса.
2. «ВТБ».
3. «ГАЗФОНД».
4. НЕФТЕГАРАНТ.
5. «Атомгарант».
6. «Альянс».
7. «Алмазная осень».
8. «Сургутнефтегаз».
9. «Ренессанс пенсии».
10. «Социум».
11. Лукойл Гарант (Открытие).
12. НПФ Электроэнергетики.

По объему накоплений

Первые места в рейтинге по объему накоплений занимают те организации, в которых хранится больше всего пенсионных сбережений граждан. По состоянию на 2020 г. рейтинг компаний по количеству накоплений следующий:

Источник

Топ негосударственных пенсионных фондов

Рейтинг составлен из негосударственных пенсионных фондов. Для расчёта были использованы показатели из отчётов за 2020 год взятые на сайте ЦБ РФ https://cbr.ru/finmarket/supervision/sv_coll/ops_npf/2017y/.

Показатели, использовавшиеся для расчёта оценки:

1. Присутсвие в АСВ;
2. Рейтинг агенства РА;
3. Доходность размещения средств пенсионных резервов за минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду;
4. Доходность размещения средств пенсионных резервов до выплаты вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду;
5. Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений за минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду;
6. Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений до выплаты вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду;
7. Активы фонда;
8. Капитал;
9. Пенсионные накопления (рыночная стоимость);
10. Пенсионные резервы;
11. Количество участников.

Рейтинг не претендует на объективность, мы не призываем инвестировать в какой-то фонд, это данные только для анализа, решение о вложении средств принимать только Вам.

Пожелания о расчёте рейтинга оставляйте в комментариях.

Место	Фонд	Оценка
1	АО «НПФ Сбербанка»	47
2	АО «НПФ Газфонд Пенсионные Накопления»	43
3	АО «НПФ «Благосостояние»	42
4	АО «НПФ «Социум»	34
5	АО «НПФ Газфонд Пенсионные Накопления»	32
6	АО НПФ Втб Пенсионный Фонд	31
7	АО НПФ «Альянс»	28
8	АО «НПФ «Алмазная осень»	24
9	АО МНПФ «Большой»	23
10	АО «НПФ «Открытие»	22
11	АО «Национальный НПФ»	22
12	АО «НПФ «Транснефть»	21
13	АО «НПФ Традиция»	19
14	АО «НПФ «Внешэкономфонд»	17
15	АО «Оренбургский НПФ «Доверие»	17
16	АО «НПФ Эволюция»	16
17	АО «НПФ «Магнит»	15
18	АО «НПФ «Первый Промышленный Альянс»	14
19	АО НПФ «Угмк-Перспектива»	13
20	АО НПФ «Сафмар»	13
21	АО «НПФ «Гефест»	12
22	АО «НПФ «Будущее»	12
23	АО «НПФ «Волга-Капитал»	11
24	АО «НПФ «Ингосстрах-Пенсия»	10
25	АО НПФ «Ренессанс Пенсии»	10
26	АО НПФ «Атомфонд»	10
27	АО «НПФ «ОПФ»	10
28	АО «НПФ «Апк-Фонд»	9
29	АО «НПФ «Стройкомплекс»	8
30	АО «Ханты-Мансийский НПФ»	8
31	АО «НПФ Газпромбанк-Фонд»	7
32	АО НПФ «Федерация»	7
33	АО «НПФ «Сургутнефтегаз»	7
34	АО НПФ «Атомгарант»	7
35	АО «НПФ «Телеком-Союз»	6
36	ОАО «МНПФ «Аквилон»	6
37	АО «НПФ «Моспромстрой — Фонд»	5
38	АО «НПФ «Корабел»	5
39	НПФ «Профессиональный»	5
40	АО НПФ «Сберфонд»	4
41	АО «НПФ «Авиаполис»	3
42	АО «НПФ «Эмеритура»	0
43	АО НПФ «Пенсионный выбор»	0

Отзывы (0)

Оставьте ваш отзыв, он очень важен для других пользователей.

Ещё никто не оставил отзыв, вы будете первым.

Источник

Рейтинги финансовой надежности негосударственных пенсионных фондов

Сегодня рынок негосударственных пенсионных услуг активно развивается, в связи с чем появилась необходимость в классической комплексной оценке работающих на нем негосударственных пенсионных фондов.

Рейтинг является всесторонней оценкой деятельности негосударственного пенсионного фонда. Он отражает мнение экспертов агентства о качестве и доступности предоставляемых негосударственным пенсионным фондом услуг, эффективности проводимой им инвестиционной политики и управления рисками, а также способности фонда выполнять взятые на себя обязательства перед клиентами.

Процедура проведения рейтинговой оценки происходит в тесном взаимодействии с самим фондом. При оценке используется как официальная документальная информация, так и информация, полученная непосредственно от представителей компаний (интервью с топ-менеджерами).

Информация о присвоении рейтинговых оценок «Эксперт РА» сопровождается широкой информационной компанией в журнале «Эксперт», на страницах других российских печатных и онлайновых СМИ.

Рейтинг представляет собой мнение рейтингового агентства «Эксперт РА» о возможности полного и своевременного выполнения негосударственным пенсионным фондом своих текущих и будущих обязательств по договорам негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования. В настоящий момент рейтинг «Эксперт РА» имеет свыше 20 НПФ.

Методика присвоения рейтинга была согласована «Эксперт РА» с профессиональным сообществом (НП НАПФ) в 2008 г. Агентство присваивает рейтинги НПФ с 2004 г.

Процедура проведения рейтинговой оценки происходит в тесном взаимодействии с самим фондом. При оценке используется как официальная документальная информация, так и информация, полученная непосредственно от представителей компаний (интервью с топ-менеджерами).

Информация о присвоении рейтинговых оценок «Эксперт РА» сопровождается широкой информационной компанией в журнале «Эксперт», на страницах других российских печатных и онлайновых СМИ.

Источник

Оценка итогов 2020 года на рынке НПФ и прогноз на 2021 год

Содержание

Артем Афонин,
младший директор, страховые и инвестиционные рейтинги

Алексей Янин,
управляющий директор, страховые и инвестиционные рейтинги

Согласно предварительным оценкам агентства «Эксперт РА», объем пенсионных средств, находящихся в распоряжении НПФ, по итогам 2020 года составил 4,43 трлн рублей. Объем средств пенсионных накоплений за год увеличился на 4,7% и составил 2,96 трлн рублей. Объем средств пенсионных резервов прибавил 6,5%, достигнув 1,47 трлн рублей. При этом средняя доходность фондов по пенсионным накоплениям опередила доходность по пенсионным резервам.

Низкую динамику средств пенсионных накоплений определили слабые результаты переходной кампании 2019 года, по итогам которой в 1 квартале 2020 года из ПФР в фонды поступило лишь 12,2 млрд рублей. Кроме того, все большее влияние на объем средств пенсионных накоплений оказывает фактор роста выплат. По итогам 2020 года объем пенсионных выплат по ОПС вырос на 48% и составил около 21 млрд рублей. Агентство также отмечает более низкие в сравнении с прошлым годом показатели доходности НПФ. По оценкам «Эксперт РА», средневзвешенная доходность пенсионных накоплений по итогам 2020 года составила 7,2% (5,2% за вычетом вознаграждений) против 10,7% годом ранее (8,2% за вычетом вознаграждений).

Средневзвешенная доходность пенсионных резервов по итогам 2020 года оказалась в районе 5,8% (4,8% за вычетом вознаграждений), при этом по итогам 2019 года она была на уровне 8,1% и 6,7% соответственно. В условиях снижения показателей доходности, а также стагнации рынка корпоративного НПО поддержку динамике средств пенсионных резервов в 2020 году оказал существенных рост взносов в рамках индивидуальных пенсионных программ (более чем на 50% в сравнении с 2019 годом).

В 2021 году приток средств застрахованных лиц из ПФР в НПФ по итогам переходной кампании 2020 года не превысил нескольких миллиардов рублей, соответственно, его вклад в динамику объема средств пенсионных накоплений НПФ будет минимален. Показатели доходности НПФ на фоне ухудшения конъюнктуры на долговом рынке, вероятнее всего, будут еще ниже значений прошлого года. Дополнительное давление на рынок ОПС будет оказывать продолжающийся рост выплат, связанный с достижением пенсионного возраста все большим числом застрахованных. Таким образом, в 2021 году «Эксперт РА» ожидает дальнейшего замедления темпов прироста средств пенсионных накоплений НПФ. По итогам 2021 года показатель не превысит 3,5%, а объем пенсионных накоплений составит около 3,06 трлн рублей.

Объем средств пенсионных резервов НПФ будет расти быстрее, однако его динамика также будет замедляться. По итогам года «Эксперт РА» ожидает увеличения объема средств пенсионных резервов на 5,5% до 1,55 трлн рублей. Основным драйвером роста рынка будет выступать приток взносов по индивидуальным пенсионным планам, который должен превзойти результаты 2020 года.

Рэнкинг участников анкетирования по объему пенсионных средств, на 31.12.2020

Место	Наименование фонда	ИНН	Рейтинг финансовой надежности «Эксперт РА»	Пенсионные средства, тыс. рублей
1	АО «НПФ Сбербанка»	7725352740	ruAAA	714 834 016
2	АО «НПФ «Открытие»	7704300571	—	598 630 699
3	АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления»	7726486023	ruAAA	595 359 747
4	АО «НПФ ГАЗФОНД»	7726445147	ruAAA	445 529 092
5	АО «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ»	7707424367	—	441 751 145
6	АО «НПФ Эволюция»	7706415377	ruAAA	282 968 274
7	АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд	7709445387	ruAAA	280 382 062
8	АО «НПФ «БУДУЩЕЕ»	7707492166	—	270 166 605
9	АО «НПФ «САФМАР»	7704300652	—	268 204 337
10	АО «НПФ «Транснефть»	9705044356	—	118 215 062
11	АО МНПФ «БОЛЬШОЙ»	7727499177	ruAA	55 137 961
12	АО «Национальный НПФ»	7701100510	ruAA+	40 725 451
13	АО «НПФ «Алмазная осень»	1433009894	ruAA	39 108 906
14	АО «НПФ «Сургутнефтегаз»	8602998609	ruAA	32 624 799
15	АО «НПФ «Социум»	7714324003	ruAA-	25 582 390
16	АО НПФ «Ренессанс пенсии»	9725000621	ruAA	23 480 406
17	АО НПФ «Атомгарант»	9709035592	—	21 619 446 [1]
18	АО «НПФ «Телеком-Союз»	7714323994	—	16 694 454
19	АО НПФ «УГМК-Перспектива»	6686058813	—	13 993 099
20	АО «НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ»	7806205214	—	6 230 195
21	АО «НПФ «Ингосстрах-Пенсия»	7743129800	—	482 840
[1] С учетом средств пенсионных накоплений АО НПФ «Атомфонд»
Источник: «Эксперт РА» по данным НПФ

Рэнкинг участников анкетирования по объему средств пенсионных накоплений, на 31.12.2020

Место	Наименование фонда	ИНН	Рейтинг финансовой надежности «Эксперт РА»	Пенсионные накопления, тыс. рублей
1	АО «НПФ Сбербанка»	7725352740	ruAAA	658 934 742
2	АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления»	7726486023	ruAAA	570 528 521
3	АО «НПФ «Открытие»	7704300571	—	530 372 501
4	АО «НПФ «БУДУЩЕЕ»	7707492166	—	268 332 536
5	АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд	7709445387	ruAAA	266 213 376
6	АО «НПФ «САФМАР»	7704300652	—	259 408 616
7	АО «НПФ Эволюция»	7706415377	ruAAA	177 068 302
8	АО МНПФ «БОЛЬШОЙ»	7727499177	ruAA	48 249 145
9	АО «Национальный НПФ»	7701100510	ruAA+	24 805 389
10	АО «НПФ «Социум»	7714324003	ruAA-	23 385 224
11	АО НПФ «УГМК-Перспектива»	6686058813	—	11 623 923
12	АО «НПФ «Сургутнефтегаз»	8602998609	ruAA	11 456 289
13	АО «НПФ «Транснефть»	9705044356	—	10 746 466
14	АО НПФ «Атомфонд»	9705044518	—	8 124 460
15	АО «НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ»	7806205214	—	6 230 195
16	АО «НПФ «Алмазная осень»	1433009894	ruAA	4 140 922
17	АО «НПФ «Телеком-Союз»	7714323994	—	1 460 903
Источник: «Эксперт РА» по данным НПФ

Рэнкинг участников анкетирования по объему средств пенсионных резервов, на 31.12.2020

Место	Наименование фонда	ИНН	Рейтинг финансовой надежности «Эксперт РА»	Пенсионные резервы, тыс. рублей
1	АО «НПФ ГАЗФОНД»	7726445147	ruAAA	445 529 092
2	АО «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ»	7707424367	—	441 751 145
3	АО «НПФ «Транснефть»	9705044356	—	107 468 596
4	АО «НПФ Эволюция»	7706415377	ruAAA	105 899 971
5	АО «НПФ «Открытие»	7704300571	—	68 258 198
6	АО «НПФ Сбербанка»	7725352740	ruAAA	55 899 274
7	АО «НПФ «Алмазная осень»	1433009894	ruAA	34 967 983
8	АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления»	7726486023	ruAAA	24 831 226
9	АО НПФ «Ренессанс пенсии»	9725000621	ruAA	23 480 406
10	АО «НПФ «Сургутнефтегаз»	8602998609	ruAA	21 168 511
11	АО «Национальный НПФ»	7701100510	ruAA+	15 920 062
12	АО «НПФ «Телеком-Союз»	7714323994	—	15 233 551
13	АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд	7709445387	ruAAA	14 168 686
14	АО НПФ «Атомгарант»	9709035592	—	13 494 986
15	АО «НПФ «САФМАР»	7704300652	—	8 795 721
16	АО МНПФ «БОЛЬШОЙ»	7727499177	ruAA	6 888 816
17	АО НПФ «УГМК-Перспектива»	6686058813	—	2 369 176
18	АО «НПФ «Социум»	7714324003	ruAA-	2 197 165
19	АО «НПФ «БУДУЩЕЕ»	7707492166	—	1 834 069
20	АО «НПФ «Ингосстрах-Пенсия»	7743129800	—	482 840
Источник: «Эксперт РА» по данным НПФ

Методология

Обзор рынка НПФ за 2020 год подготовлен рейтинговым агентством «Эксперт РА» на основе анкетирования негосударственных пенсионных фондов. В анкетировании приняли участие 22 фонда. Суммарный объем пенсионных накоплений и резервов участников обзора составил порядка 4,3 трлн рублей на 31 декабря 2020 года, или около 98% пенсионных средств НПФ, работающих на российском рынке.

Для проверки правильности предоставляемых НПФ данных используются процедуры сравнения запрашиваемых показателей с результатами предыдущих периодов, а также сверка полученных сведений с имеющейся доступной статистикой, однако ответственность за точность этой информации несут сами фонды.

Оценка объемов пенсионных средств, пенсионных взносов и выплат производилась на основании суммы значений показателей по данным анкет НПФ, принявших участие в анкетировании, и экстраполяции результатов с учетом оценки значений показателей фондов, не предоставивших данные в этом году.

Средневзвешенная доходность рассчитывалась на основе показателей доходности пенсионных накоплений и резервов по данным анкет НПФ, принявших участие в анкетировании, путем суммирования произведений показателей доходности фондов и их долей в общем объеме средств пенсионных накоплений или резервов.

На основе представленных НПФ данных были подготовлены рэнкинги участников анкетирования по объему пенсионных накоплений, пенсионных резервов и совокупному объему пенсионных средств.

Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом.

Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

Никакие из материалов сайта не должны копироваться, воспроизводиться, переиздаваться, использоваться, размещаться, передаваться или распространяться любым способом и в любой форме без предварительного письменного согласия со стороны Агентства и ссылки на источник www.raexpert.ru. Использование информации в нарушение указанных требований запрещено.

Агентство не несет ответственности за перепечатку материалов Агентства третьими лицами, в том числе за искажения, несоответствия и интерпретации таких материалов.

Рейтинговые оценки, обзоры, исследования и иные публикации, размещенные на сайте, выражают мнение АО «Эксперт РА» и не являются установлением фактов или рекомендаций покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения. Агентство не принимает на себя никакой ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями, прямо или косвенно связанными с рейтинговой оценкой, совершенными Агентством рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в рейтинговом отчете и пресс-релизах, исследованиях, обзорах и иных публикациях, выпущенных Агентством, или отсутствием всего перечисленного.

Агентство не несет ответственности и не имеет прямых или косвенных обязательств в связи с любыми возможными или возникшими потерями или убытками любого характера, связанными с содержанием сайта и с использованием материалов и информации, представленных на сайте, в том числе прямо или косвенно связанных с рейтинговой оценкой, независимо от того, что именно привело к потерям или убыткам.

Никакие материалы, отчеты, исследования, информация или разъяснения, размещенные на сайте, не могут в каком бы то ни было отношении служить заменой иных проверок и процедур, которые должны быть выполнены при принятии решений, равно как и заменять суждения, которые должны быть выработаны относительно вопросов, представляющих интерес для посетителей сайта. Никто не должен действовать на основании таких материалов, отчетов, исследований, информации или разъяснений, которые могут предоставляться Агентством в связи с ознакомлением с указанными материалами, отчетами, исследованиями, информацией, разъяснениями в каких бы то ни было целях.

На сайте могут быть предоставлены ссылки на сайты третьих лиц. Они предоставляются исключительно для удобства посетителей сайта. В случае перехода по этим ссылкам, Вы покидаете сайт Агентства. АО «Эксперт РА» не просматривает сайты третьих лиц, не несет ответственности за эти сайты и любую информацию, представленную на этих сайтах, не контролирует и не отвечает за материалы и информацию, содержащихся на сайтах третьих лиц, в том числе не отвечает за их достоверность.

Единственным источником, отражающим реальное состояние рейтинговой оценки, является официальный сайт АО «Эксперт РА» www.raexpert.ru.

АО «Эксперт РА» оставляет за собой право вносить изменения в информационные материалы сайта в любой момент и без уведомления третьих лиц. При этом Агентство не несет никаких обязательств по обновлению сайта и материалов, представленных на сайте.

Источник