Наиболее рискованные инвестиции это

10 самых рискованных инвестиций

Хотя многие люди классифицируют инвестиции как «рискованные» или «безопасные», опытные инвесторы понимают, что существуют разные уровни и типы риска. Некоторые риски можно снизить за счет диверсификации, а другие – нет. Инвесторы, стремящиеся к высокой доходности, должны быть готовы к высоким рискам, таким как потеря основной суммы долга. Ниже мы рассмотрим десять рискованных инвестиций и объясним подводные камни, с которыми может столкнуться инвестор.

Параметры

Опция позволяет трейдеру держать заемную позицию в активе по более низкой цене, чем покупка акций актива. Обычно трейдеры надеются получить прибыль от краткосрочного движения, покупая колл или пут. Новичку может показаться, что цены на рынке опционов изменяются непредсказуемо, хотя опытные трейдеры улучшают свое преимущество, изучая технический анализ. Поскольку инвесторы могут быстро потерять всю свою основную сумму, торговлю опционами лучше оставить опытным трейдерам.

Фьючерсы

Как и опционы, фьючерсные контракты могут быть средством повышенного риска для неопытных и необразованных. Те, кто спекулирует на этом рынке, обычно противопоставляют себя институциональным инвесторам, которые удерживают базовые позиции по контрактам, которые они покупают. Многие финансовые консультанты скажут вам, что и опционы, и фьючерсы лучше всего рассматривать как инструменты для азартных игр (хотя существуют стратегии хеджирования, которые также используют их).

Разведочное бурение на нефть и газ

Нет ничего лучше, чем разбогатеть, просверлив отверстие, которое производит ископаемое топливо. Также нет ничего хуже, чем потратить тысячи долларов на сверление сухой скважины, которая ничего не дает. Несмотря на то, что эти расходы обычно подлежат вычету, шансы на существенные или полные убытки в предприятии по разведочному бурению обычно довольно велики.

Ограниченное партнерство

Хотя публично торгуемые товарищества с ограниченной ответственностью обычно относительно стабильны, к малым частным товариществам в большинстве случаев следует относиться с осторожностью и скептицизмом. Каждый партнер несет ответственность за все действия любого другого партнера, поэтому вам лучше быть уверенным, что все участники будут готовы и смогут внести свой вклад, прежде чем вы подпишетесь на пунктирной линии.

Пенни акции

Пенни-акции могут принести огромную прибыль, если вы найдете правильную компанию. Подавляющее большинство дешевых акций вместо этого принесут вам значительную волатильность, непредсказуемость и большие убытки, если вы не будете осторожны. Акции, торгующиеся на внебиржевом розовом рынке, обычно имеют небольшой оборотный капитал и часто предоставляют скудную информацию инвесторам об их финансовом состоянии.

Альтернативные инвестиции

Хедж-фонды, предметы коллекционирования и роялти в нефтегазовой аренде могут обеспечить хорошую прибыль для тех, кто тщательно исследует каждую возможность. Они также могут резко упасть в цене или в некоторых случаях стать практически бесполезными. Многие инвестиции в этой категории могут также привести к значительным налоговым счетам, а альтернативные инвестиции, которые предназначены для работы в качестве налоговых убежищ, могут приносить очень низкую прибыль. Инвесторы, рассматривающие эти инвестиции, должны проявить серьезную должную осмотрительность.

Бросовые облигации

Компании, которым был присвоен первоначальный рейтинг или понижен до уровня ниже инвестиционного, должны платить более высокие процентные ставки, чем их более стабильные собратья, чтобы привлечь инвесторов. Однако относительная нестабильность мусорных облигаций также означает, что существует большая вероятность того, что компания может не выполнить свои обязательства, что может привести к временному прекращению получения дохода в менее серьезных случаях и частичной или полной потере основной суммы в случае несостоятельности.

ETF с кредитным плечом

Биржевые фонды, использующие кредитное плечо, сегодня являются одними из самых волатильных инструментов на рынках. Эти фонды обычно привязаны к базовому индексу или другому эталону и будут двигаться либо по касательной, либо в обратном направлении вместе с ним по некоторому коэффициенту. Например, обратный ETF, связанный с S&P 500, будет двигаться напротив индекса. Некоторые ETF предназначены для торговли в два или три раза больше, чем их контрольные показатели.

Развивающиеся и пограничные рынки

Хотя многие компании, начинающие свою деятельность на валютный риск, связанный с обменными курсами. Инвесторам, которые ищут заграницу, также, возможно, придется платить за иностранные налоги и пошлины. Также может быть сложно или невозможно получить достоверную информацию о финансовом состоянии некоторых из этих компаний.

Хотя многие первичные публичные предложения могут показаться многообещающими, иногда они не оправдывают ожиданий. Самый рискованный тип IPO – это IPO новой компании, которая в настоящее время не имеет акций в обращении. Инвесторы здесь не имеют исторических данных для анализа и должны основывать свое решение исключительно на прогнозируемой бизнес-модели компании и предполагаемой вероятности успеха.

Все инвестиции подвержены как минимум одному типу риска, но некоторые инвестиции несут гораздо более высокую степень риска, чем другие. Перечисленные здесь инвестиции в некоторых случаях могут принести значительную прибыль. Деньги, вложенные в них, также могут быстро и навсегда исчезнуть в других. Для получения дополнительной информации по этой теме обратитесь к своему брокеру или финансовому консультанту.

Источник

Инвестиционные риски: что такое и зачем нужно знать о них

Инвестиционные риски — с этого понятия успешный инвестор начинает свой путь в мире инвестиций. Любые вложения денег — будь то вклады в банке, покупка квартиры для сдачи в аренду, покупка акций, облигаций — всё это несет риск потери денег. Даже если вы держите деньги под матрасом, то всё равно рискуете их потерять (например, из-за инфляции или в результате кражи). Давайте вместе разберемся, как сделать риск минимальным или избежать его вовсе? Может ли инвестор застраховать себя от убытков? Как оценить возможные потери заранее? Об этом поговорим в нашей статье.

Инвестиционные риски — это.

Простыми словами инвестиционные риски — это вероятность не получить прибыль от вложенных денег или вовсе потерять их. А серьезнее всего риск не только потерять все свои деньги, но при этом остаться еще с долгами. Начинающему инвестору может показаться невероятной ситуация, когда он, например, вложил 100 тысяч рублей, а рискует потерять 1 миллион. Но это абсолютно реально — например, когда инвестор решит вкладывать деньги в продажу опционов. Из этого первый важный вывод: перед тем как вкладывать деньги, убедитесь, что вы точно не потеряете больше, чем вкладываете. Этого риска не должно быть вообще для начинающего инвестора.

Виды инвестиционных рисков

Теперь давайте разберемся, какие виды инвестиционных рисков бывают.

Инвестиционные риски в зависимости от причины возникновения делятся:

• на экономические — зависят от состояния экономики конкретного государства и направления его политики в области налогов и финансов;
• технологические — относятся в основном к производственным предприятиям и связаны с надежностью оборудования, сложностью технологических процессов, внедрением инноваций;
• социальные — связаны с человеческим фактором (невозможностью предсказать поведение конкретной личности в процессе ее деятельности) и обусловлены социальной напряженностью в обществе (возникновение забастовок, выполнение различных социальных программ и др.);
• правовые — возникают в результате принятия новых законов или изменений в существующих, а также при отсутствии независимости судебных процессов;
• экологические — связаны с климатическими условиями, эпидемиями, распространением вредителей, техногенными авариями и загрязнением окружающей среды;
• политические — зависят от внешнеполитической обстановки, ситуации внутри страны, изменений курса государственной политики.

Глобально все инвестиционные риски можно разделить на 2 группы:

• системные (общеэкономические, рыночные) — это риски, которые связаны с внешними факторами; инвестор повлиять на них не может;
• несистемные (коммерческие) — это риски, которые связаны непосредственно с объектом инвестирования -начиная от компетентности управляющего персонала и заканчивая конкуренцией в данном сегменте рынка.

ВАЖНО! Инвестиционные риски всегда сопровождают инвестиции. Если вы видите предложение, в котором вам обещают 100-процентную гарантию отсутствия рисков — это как минимум некорректная реклама, а часто признак обмана или мошенничества.

Риски инвестора и риски инвестирования

Прежде чем вкладывать средства куда-либо, инвестор должен оценить:

• возможность возникновения и размер потенциального риска для инвестиций;
• причины, которые способствуют возникновению рисков;
• способы уменьшения вероятности финансовых потерь.

В любом случае инвестиционные риски — это ответственность того, кто вкладывает средства. Общее правило инвестиций гласит: чем меньше инвестор готов рисковать, тем ниже его потенциальный доход. Но из этого правила часто делают неправильные выводы о том, что если хочешь много заработать, нужно идти на большой риск. Это ошибочное утверждение, погубившее многих инвесторов, лишив их денег. Очень важный фактор, который нужно учитывать при инвестировании, — это время и сложный процент. Это два ингредиента превращают небольшие капиталы в огромные. На принципе «инвестиции + время + сложный процент» сделал состояние один из самых известных инвесторов мира Уоррен Баффет, который начинал свой инвестиционный путь с 25 центов.

Как оценить риски при инвестировании: методы оценки

Методы оценки рисков можно разделить на две основные группы:

1. Методы качественной оценки рисков — применяются на стадии разработки бизнес-проектов. К ним относятся:

• экспертный метод (метод Дельфи) — предполагает изучение мнений отдельных экспертов для получения итоговой величины рисков;
• метод уместности затрат — основан на выявлении потенциальной угрозы для капитала на каждом этапе инвестирования, чтобы в случае возникновения большого риска прекратить вложение средств;
• метод аналогий — применяется для оценки рисков в случае повторяющихся или очень похожих проектов.

1. Методы количественной оценки рисков — применяются для получения численного значения величины рисков. Включают:

• вычисление уровня предельной устойчивости проекта (например, для производства это определение минимального объема выпускаемой продукции, при котором выручка равна издержкам);
• анализ его чувствительности (производится расчет изменений показателей эффективности проекта при колебаниях каждого параметра по отдельности, например, объема продаж, ставки дисконта и др.);
• анализ возможных вариантов развития проекта (оценка показателей эффективности при одновременном изменении всех значимых параметров);
• моделирование рисков по методу Монте-Карло (применяется имитация различных ситуаций с повышением рисков для оценки устойчивости проекта).

Методы оценки рисков обычно применяются комплексно. Для этого могут использоваться различные компьютерные программы. Но инвестору нужно обязательно самому владеть информацией, анализировать и стараться учесть как можно больше потенциальных факторов угрозы.

Как избежать или застраховаться от инвестиционных рисков

Существует 7 основных правил, которые позволяют уменьшить инвестиционные риски или практически свести их к нулю:

1. Инвестировать в бизнес (особенно малый или стартапы) не больше 20% свободных денег.

ВНИМАНИЕ! Риск того, что бизнес обанкротится, присутствует всегда, поэтому нельзя делать полную ставку на одно предприятие. Инвестиции в бизнес — самые рискованные, поэтому вкладывать в них можно не более 1/5 дохода, остальные средства лучше положить в банк или вложить в другое дело.

Рассмотрим пример. Два друга имеют по 1 миллиону рублей и хотят инвестировать свои средства. Первый на все деньги купил акции одного предприятия, которое посчитал перспективным, а в итоге оно прогорело. Второй вложил деньги в 5 разных компаний, одна из них обанкротилась, зато 4 другие принесли доход. В итоге первый не получил прибыли и потерял собственные деньги, а второй, даже с учетом потерь, получил доход.

1. Действуйте обдуманно, а не спонтанно. Всегда просчитывайте стратегию и запасные варианты на случай возникновения непредвиденных обстоятельств.
2. Инвестировать лучше в то, что для вас понятно. Если, например, вы всегда занимались торговлей, то оценить интернет-магазин для вас намного проще, чем мобильное приложение.
3. Если вы хотите инвестировать в новую и не знакомую вам отрасль, уделите время изучению темы. Возможно, понадобится помощь специалистов, но зато вы сможете правильно оценить риски и поймете, стоит ли вкладывать свой капитал именно в это дело.
4. Находите способы объединяться с коллегами-инвесторами. Для этого можно вступить в клуб инвесторов и найти тех, кто интересуется теми же проектами, что и вы. Вложить в бизнес 3 миллиона по 1 миллионус человека всегда менее рискованно, чем инвестировать 3 миллиона собственных средств.
5. При заключении сделки в договоре пропишите все условия использования денег, которые вы вкладываете. Инвестор имеет право требовать финансовый отчет о том, как расходуются вложенные средства. Если они пойдут на нужды, не прописанные в договоре, то вы имеете право досрочно вернуть капитал.

Таким образом, начиная заниматься инвестициями, вы должны быть готовы к определенным рискам. Полностью исключить их не получится, но при грамотном управлении капиталом можно свести к минимуму вероятность финансовых потерь и открыть себе путь в мир успешных инвестиций.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник

Самые высокодоходные и рисковые инвестиции

В этой публикации поговорим про самые высокодоходные и рисковые инвестиции. Я рассмотрю несколько направлений такого инвестирования, кратко расскажу о них, а также дам ссылки на другие статьи, где эти направления рассмотрены более подробно.

Я уже не раз писал о том, что риск и доходность инвестиций — это взаимозависимые величины. Поэтому самые высокодоходные инвестиции — это, одновременно, и самые рисковые инвестиции. Итак, рассмотрим, куда можно вложить личный капитал, чтобы иметь потенциальную возможность получить максимально высокий доход, но при этом и максимально рискуя.

Вариант 1 . Криптовалюты. На мой взгляд, это самые высокодоходные и рисковые инвестиции на сегодняшний день (всевозможные хайпы, финансовые пирамиды я не рассматриваю, т.к. не считаю такие вложения инвестированием вообще).

С момента своего выпуска многие криптовалюты выросли в цене в тысячи и даже миллионы раз. Вот, к примеру, динамика курса биткоина, динамика курса эфириума. Кто вложил средства в успешные криптовалюты сразу после их появления и продал на пике популярности — получили баснословную прибыль.

Однако те, кто наоборот, купил криптовалютные активы на пике популярности, сейчас несут огромные убытки, потому что котировки упали в цене в 3-5 и более раз. К примеру, стоимость криптовалюты Рипл после достижения пикового значения упала в цене почти на 90%. Общая капитализация криптовалютного рынка снизилась в 3,5 раза.

Криптовалюты — это виртуальные активы, стоимость которых, на мой взгляд, прогнозировать сложнее всего (по сравнению с любыми другими активами). Они ведут себя очень непредсказуемо, их курс зависит, преимущественно, от действий трейдеров и инвесторов, то есть, от человеческого фактора, который спрогнозировать очень тяжело, тем более — на долгосрочную перспективу.

Во многих странах (в т.ч. в России, Украине) еще нет конкретного законодательства в криптовалютной сфере. В других странах этот рынок законодательно ограничивают и даже запрещают.

По данным аналитиков, 86% всех ICO-проектов (это первичное размещение криптомонет на рынке) оказались убыточными для их разработчиков и инвесторов. Ну а серьезную прибыль дали только единицы.

Все это и подтверждает, что криптовалюты — это самые рисковые инвестиции, которые могут оказаться и самыми высокодоходными.

Вариант 2 . Дилинговые центры. Это брокерские компании, предоставляющие доступ к торговле на различных финансовых рынках, прежде всего — на рынке форекс, но не только, а также разного рода инвестиционные сервисы: ПАММ-счета, ЛАММ-счета, и т.д.

Это очень рисковые инвестиции, поскольку дилинговые центры всегда предоставляют своим клиентом огромное кредитное плечо: 1:50, 1:100, 1:200, 1:500, даже 1:1000. К слову, т.н. Закон о форекс в России ограничивает максимальный размер кредитного плеча до 1:50, но соблюдают его далеко не все брокеры.

И даже кредитное плечо 1:50 означает, что если стоимость купленного актива упадет всего на 2%, то трейдер или инвестор потеряет все вложения в эту сделку. В то же время, если цена, наоборот, вырастет на 2% — с таким кредитным плечом можно получить сразу 100% прибыли. Поэтому инвестиции в форекс и другие рынки через дилинговые центры — это и самые высокодоходные инвестиции.

Впрочем, риск использования кредитного плеча не единственный в этом направлении инвестирования. Подавляющее большинство таких компаний (а возможно — и все, это сложно проверить) реально не выводят деньги на биржевые торги, а работают по принципам пирамиды и казино, производя взаимозачеты между клиентами. А зарегистрированы они в оффшорных зонах, поэтому решить какие-то спорные вопросы, судиться практически нереально. В трейдерской среде их называют «кухнями».

В России всего 8 дилинговых центров на сегодняшний день имеют лицензию ЦБ (хотя закон предписывает ее обязательное наличие), но даже наличие такой лицензии не гарантирует, что перед вами не «кухня». О том, как распознать недобросовестного брокера, я писал в отдельной статье: Брокер-мошенник или «кухня».

Вариант 3 . Акции и облигации развивающихся компаний. То есть, компаний с небольшим уровнем капитализации, недавно выпустивших свои бумаги на рынок. Например, инвестиции в IPO (первичное публичное размещение), или акции, уже обращающиеся на биржах, но небольшой период времени.

Такие акции могут колебаться в цене на десятки процентов в день, а потому приносить своему владельцу как очень хороший доход, так и большие убытки. Также развивающиеся компании часто зарабатывают большую прибыль и выплачивают своим акционерам хорошие дивиденды. Но и риск банкротства таких компаний тоже очень велик.

Поэтому инвестиции в акции развивающихся компаний тоже можно отнести к самым высокодоходным и рисковым инвестициям.

Так же обстоят дела и с облигациями развивающихся компаний. Они активно привлекают заемные средства, и потому обещают большой купонный доход. Вообще, облигации обычно относят к консервативным инструментам инвестирования, но в случае с развивающимися компаниями это не так. Когда дела предприятия идут плохо, его облигации падают в цене, а доходность по ним растет. Так, купив эти бумаги по выгодной цене, можно получить высокий и спекулятивный, и купонный доход. Но если предприятие объявит дефолт, все вложения будут потеряны, а такое с начинающими компаниями случается довольно часто.

Таким образом, и инвестиции в облигации в определенных случаях можно назвать самыми высокодоходными и рисковыми инвестициями, несмотря на всю консервативность этого инструмента.

Все эти 3 направления инвестирования я бы и выделил как самые высокодоходные инвестиции и, одновременно, самые рисковые инвестиции. Чтобы обезопасить свой капитал от потерь, я настоятельно не рекомендую все средства или даже их большую часть инвестировать только в эти активы.

В высокодоходные инвестиции желательно вкладывать не более 10-20% общего инвестиционного портфеля, остальную часть которого следует уравновесить вложениями с умеренным риском и доходностью, а также консервативными и надежными активами. О них я аналогично писал отдельную статью: Самые надежные и стабильные инвестиции.

Сайт Финансовый гений — это ваш путеводитель в мир финансовой грамотности. Оставайтесь с нами и учитесь грамотно зарабатывать, тратить и приумножать личные финансы. До новых встреч на страницах сайта!

Источник