Что происходит с биткоином: есть ли смысл его покупать сейчас?
Кто виноват в обвале криптовалют, что будет дальше и стоит ли включать биткоин в свой портфель?
Глубокий нокдаун, который получил биткоин на прошлой неделе, отправил весь остальной рынок криптовалют в пике. Сегодня оно, казалось бы, достигло дна, но есть мнения, что коррекция цен продолжится. Цены и капитализация криптовалют рухнули в два раза, за исключением некоторых монет — например, Cardano, которая даже выросла. Что же случилось с биткоином на прошлой неделе и что теперь делать инвесторам? Разбираемся вместе с экономистом Артуром Сафиулиным.
Хроника пикирующего биткоина
Практически весь 2020 год цена биткоина находилась на уровне 10 тысяч долларов, иногда проваливаясь до 5 тысяч. Рост начался с октября — и за два месяца биткоин вырос до 20 тысяч долларов. К 8 января 2021 года он стоил уже 41,96 тысячи — и дорожал (с эпизодическими остановками) до 11 мая. Накануне первого обвала биткоин торговался на уровне 56,7 тысячи долларов за штуку. Почему же криптовалюта так резко дорожала последние полгода? Объясняется это тем, что инвесторы хотели застраховать какую-то часть своих активов от инфляции. Мы уже объясняли, как раскручивается маховик инфляции по миру в связи с антиковидными программами по стимулированию экономик многих стран и что нас ждет еще и ослабление традиционных валют.
А потом произошли события, которые обвалили котировки биткоина, а следом за ним и остального рынка криптовалют. Нижней точкой падения стало значение 23 мая — 34,7 тысячи долларов.
Началось все с заявления Илона Маска 13 мая о том, что компания Tesla не будет принимать биткоин в качестве платежного средства за продукцию компании (а это не только электромобили). Дословно Маск сказал следующее:
«Мы озабочены тем, что для майнинга и транзакций с биткоином используется все больше органических источников энергии, особенно угля, а это самое плохое топливо с точки зрения выбросов. Криптовалюта — это хорошая идея, но она не может стоить окружающей среде так дорого».
При этом было сказано, что компания не будет продавать свои биткоины (купленные в марте этого года на общую сумму в 1,5 млрд долларов) и использовать их для операций, пока добыча криптовалюты не будет идти с помощью «устойчивых источников энергии». Это заявление единовременно обрушило цену биткоина на 10% и, по сути, дало толчок инвесторам к фиксации своего участия в этом активе — началась распродажа, местами хаотическая.
Фото: ixbt.com
Но самый сильный удар по котировкам нанесли китайские власти 18 мая, когда объявили о введении ограничений на торговлю криптовалютами. Китайским финансовым институтам и компаниям запретили оказывать услуги, связанные с обменом криптовалют, а инвесторов предупредили об опасности спекулятивной торговли. На следующий день курс биткоина упал на 30% — самое большое однодневное падение с марта 2020 года. Etherium и Dogecoin потеряли 25% и 29% в этот день.
Надо отметить, что в Китае торговля криптовалютой под запретом уже с 2019 года, но операции с биткоином в интернете заставили власти пойти еще дальше. Изначально власти Китая, запрещая торговлю, боролись, по их словам, с отмыванием денег. Теперь же ими движет цель уберечь китайского частного инвестора от «пузыря» на рынке криптовалют — «волатильность крипторынков ставит под угрозу безопасность активов и нарушает нормальный экономический и финансовый порядок». Самое опасное в этом для криптовалют — примеру Китая могут последовать и другие страны. Тем более национальные банки многих стран уже ведут работу по созданию собственных цифровых валют.
Что ждет биткоин?
В краткосрочной перспективе цена отыграет это падение, в этом сомнений нет. Даже несмотря на то, что все накопления 2021 года были фактически аннулированы, это не испугало инвесторов — на рынок криптовалют прибывает все больше людей, которые боятся упустить «такую уникальную возможность» заработать.
По прогнозам, к концу года количество владельцев криптовалют удвоится. При этом большинство новых инвесторов не понимают рисков инвестиций в биткоин и другие криптовалюты. По данным опроса ZME Science, только 16,9% купивших криптовалюту полностью понимают ее ценность и потенциал, а 33,5% вообще не разбираются в тематике. Пока не иссякнет вот этот самый поток инвесторов, ничего страшного на рынке криптовалют не произойдет.
Не зря некоторые уважаемые экономисты называют биткоин культом, который держится на слепой вере своих адептов и в который не иссякает приток новых верующих. По сути, биткоин имеет нулевую стоимость, так как не связан с реальной экономикой. С 2009 года ему так и не нашли хорошего применения — он не стал ни удобным средством обмена, ни стабильным средством сбережения, ни расчетной денежной единицей. Ценность биткоина — в мнении, что это технологический способ сохранить свои средства при неизбежном коллапсе всех классических денег мира (так называемых «фиатных» денег), который обязательно произойдет.
Фото: ktovkurse.com
Пол Кругман, лауреат Нобелевской премии по экономике 2008 года, называет эту точку зрения так: «либертарианская чушь плюс техножаргон». Лучше и не скажешь.
В долгосрочной перспективе все будет зависеть от финансовых регуляторов и крупного бизнеса. Рост в 2020 году случился именно благодаря институциональным инвесторам, которые в рамках диверсификации своих портфелей зашли в биткоин. Крупный бизнес постепенно добавляет биткоин в свои сервисы, хотя и не так быстро, как думалось ранее. Спекулятивная составляющая криптовалют не позволяет легко расстаться с ней, оплатив, например, обед в ресторане. Ведь она может вырасти завтра-послезавтра и отбить ваш обед два-три раза. Платежные сервисы — такие как Pay Pal или Square — дают теперь возможность купить криптовалюты в своих приложениях. Примеров проникновения криптовалют в повседневную жизнь и расчеты уже достаточно много.
В будущем криптовалюты будут сильно зарегулированы и не станут заменой традиционным валютам, их ниша — инвестиционный инструмент или средство сбережения. Многие аналитики считают, что биткоин составит конкуренцию золоту. Например, криптовалютный фонд Grayscale Bitcoin Trust от банка JPMorgan привлек 3 млрд долларов — и это были как раз средства, выведенные из золота. Интересно, как себя чувствуют эти инвесторы сейчас? Вообще, чтобы капитализация биткоина сравнялась со стоимостью золота в частных руках (в слитках, монетах и торгуемых фондах), его цена должна вырасти до 146 тысяч долларов.
Все это может стать возможным, только если этот пузырь не лопнет (биткоин часто называют «матерью всех пузырей»). А рост в 65 раз за последние три года — очень явный признак пузыря.
Не стоит совсем отворачиваться от рынка криптовалют: небольшие средства (которые не жалко потерять) можно и нужно раскидать по нескольким монетам, особенно сейчас, когда рынок скорректировался вниз. Нужно следить за вложениями каждый день, фиксируя рост незамедлительно и пережидая в «фиатных» деньгах в ожидании следующего ралли в другой монете, благо их уже более 3 тысяч на рынке.
Источник
Биткоин уже выше 50.000$, поезд ушёл? Как и когда покупать Биткоин в 2021 году?
Если бы еще в марте 2020 года, когда цена Биткоина упала до отметки в $3700, рядового инвестора в криптовалюты или трейдера спросили, верит ли он в то, что через год цена вырастет более чем в 15 раз, на 1571%, ответ скорее всего был бы отрицательным. Далеко не все до конца осознают перспективы флагманской криптовалюты, даже сейчас, когда только раскрывается ее потенциал.
Безусловно, настолько «раздутая» индустрия могла бы назваться «пузырем», но дело в том, что Биткоин привлекает людей, как альтернатива традиционным активам, которые подконтрольны государству или крупным корпорациям. Биткоин независим от третьих лиц и не управляется ими, даже если крупные игроки приобретут большую часть валюты и специально обрушат цену, то это никак не вынудит грамотных владельцев BTC продать свои активы.
Те, кто понимает, что эмиссия валюты пока продолжается, на рынке присутствует лишь ограниченное количество BTC, а вознаграждение за майнинг снижается, должны быть устойчивы к краткосрочным негативным манипуляциям на рынке. Даже, если цену обвалят ниже предыдущего минимального значения, она все равно впоследствии достигнет новых пиков.
Сейчас исторический момент для индустрии криптовалют. Цена Биткоина торгуется у своих максимальных значений, поэтому возникает закономерный вопрос: «когда же покупать Биткоин в 2021 году?».
Этот вопрос возникает повсеместно и уже пора окончательно определиться с ответом на него. Стоит.
Сегодня Биткоин стоит 1 тысячу долларов, завтра 10 тысяч, через месяц 500 долларов и каждый раз можно сомневаться в решении покупки данного актива. Каким бы странным это могло не показаться, но с Биткоином вопрос цены второстепенен. Главный вопрос, готовы ли вы инвестировать в этот актив и что вас в нем смущает?
Ведь если посмотреть всю историю движения цены Биткоина с момента его появления, то можно увидеть, что по настоящий момент, в каком бы году вы его не приобрели, вы бы зафиксировали прибыль, куда большую, чем вам могли бы предложить абсолютно любые другие активы.
Умные инвестиции предполагают долгосрочное вложение своих средств в актив. Если же вы хотите попытаться разбогатеть на Биткоине за несколько дней, недель или месяцев, то это скорее можно отнести к азартным играм, чем к инвестициям.
Поэтому не стоит думать о цене на сегодняшний день, когда вы хотите инвестировать, нужно лишь понять, что через два, три, пускай даже через пять лет, ваши вложенные средства приумножатся кратно.
Есть такое понятие «синдром упущенной выгоды» (Fear of missing out), сокращенно FOMO. Каждый раз, когда вы видите просадку цены и думаете: «А что было бы если бы я вложил средства чуть раньше/позже по более выгодной цене?», вы лишь сами себя подвергаете психологическому давлению.
Нет никаких гарантий того, что инвестор, дождавшись падения цены в конечном итоге сможет приумножить свой капитал, поэтому если у вас серьезные намерения, нужно лишь решиться действовать.
Помимо прочего, вы можете просто разделить свой капитал на равные части, составить стратегию и план вложений в Биткоин и инвестировать постепенно частями. В таком случае у вас гарантированно будет несколько точек входа в актив, от каждой из которых со временем можно будет зафиксировать прибыль.
Например, Антон Катин, основатель Simba.Storage — кастодиального хранилища для Биткоина, с 2017 года и по сей день рекомендует всем покупать Биткоин действуя одной очень простой, но в то же время эффективной стратегии: “Покупайте Биткоин каждый месяц на свободную сумму, не смотря на цену Биткоина, покупайте и надежно храните его, не поддавайтесь эмоциям, когда цена BTC пойдет на коррекцию, в этот момент вы также должны покупать. В долгосрочной перспективе, вы выиграете и ваши вложения будут увеличены во много раз.”.
Результат таких рекомендаций отчетливо виден на графике Биткоина.
Любой инвестор, решившийся приобрести Биткоины обязан позаботиться об их сохранности, в принципе, это распространяется на любые ценные активы.
Биткоины можно хранить у себя на жестком диске на компьютере или на аппаратных кошельках с высокой степенью защиты, что называется холодным хранением. Это наиболее безопасный способ, так как хакеры не способны взломать подобные кошельки, но остаются риски кражи физического носителя.
Можно хранить Биткоины на онлайн кошельках, биржевых счетах и так далее, для доступа к таким кошелькам требуется интернет соединение. Это небезопасный вариант, так как злоумышленники могут взломать аккаунт кошелька или учетную запись на бирже, а затем вывести средства.
Лучшим вариантом при вложениях в Биткоин является холодное хранение (если вы умеете им верно и профессионально пользоваться), а также специализированные хранилища. Как правило, они сочетают в себе преимущества холодного и горячего хранения, аппаратные кошельки хранятся в защищенных локациях с круглосуточной охраной, при этом есть программная составляющая, позволяющая клиентам следить за состоянием своих активов. В некоторых случаях клиентам могут выдаваться криптовалюты в обмен на вложенные средства, чтобы при необходимости совершить какие-либо экстренные платежи средства всегда были под рукой.
В качестве примера можно привести Simba.Storage, хранилище расположенное в Швейцарии. Оставляя свои Биткоины на хранение, вы получаете стейблкоины SIMBA (токены ERC20, обеспеченные Биткоином), которыми можно распоряжаться на свое усмотрение, они подходят для любых видов платежей и переводов. Если вы утратите доступ к своей учетной записи от хранилища, то всегда сможете восстановить его путем прохождения процедуры KYC.
Очевидным плюсом любого Биткоин хранилища будет его месторасположение. На данный момент, как правило, все отдают предпочтение Швейцарии, где уже есть полностью сформированное законодательство касательно криптовалют. В Швейцарии располагается Криптодолина, объединившая как всех гигантов отрасли, так и самые перспективные стартапы. Также в Швейцарии высокий уровень жизни и низкий уровень преступности, что существенно снижает риски организованного взлома хранилища и кражи средств.
Это реальность, а не реклама Швейцарии, тем более, что многие страны сейчас также смотрят в сторону развития индустрии криптовалют, например, Объединенные Арабские Эмираты, Новая Зеландия. Кстати, в этих странах также планируются к открытию хранилища Simba.Storage.
Исходя из всего вышеизложенного, можно с уверенностью ответить, что в будущем Биткоин принесет прибыль более высокую, чем какой-либо другой актив. Он может не вырасти, например, в 10 раз за год, тем самым не оправдав чьи-то ожидания, его даже может ожидать коррекция или сильная просадка цены в обозримом будущем.
Несмотря на это, он абсолютно точно будет сильно расти в цене в долгосрочной перспективе из-за ряда факторов, которые останутся неизменными, а именно:
- Ограниченность предложения — заложена в программном коде. После остановки эмиссии, невозможно будет ее возобновить;
- Рост спроса со стороны людей со всего мира;
- Растущий интерес со стороны корпораций;
- Повышающаяся популярность технологии блокчейн, которую подарил миру именно Биткоин;
- Снижение награды за майнинг — также прописано в программном коде. Растущие затраты на эмиссию (майнинг), приводят к повышению цены актива.
Выше приведены лишь сухие факты, при желании каждый сам может провести анализ актива и убедиться в этом, тогда ответ на вопрос «Биткоин уже выше 50.000$, поезд ушёл?» будет очевиден, ведь Биткоин лишь в начале своего пути.
Отличная статья! Спасибо
Вот, вот, я так же думал, что в 2017 поезд ушел, так же думал и в 2015 , а сейчас я закрыл на все глаза и покупаю по любой цене! Биткоин уничтожит капитализм и если вы думаете, что поезд ушел, то он все еще стоит на станции и ждет каждого пассажира, кто намерен в него зайти. Но места ограничены, поэтому и цена растет, меньше мест выше цена (меньше спрос, выше цена) кто сейчас стоит в сторонке и наблюдаете, вы совершаете глупую ошибку. Действуй прям сейчас в эту же секунду, не жди. Ведь ты так же будешь потом себя винить, что не сделал это в 2021 году. Как я жалею сейчас, что не сделал это в 2015 . В будущем люди будут делится на два лагеря у кого есть биткоин и тот у кого его нет. На своем примере скажу, в 2015 году у меня был выбор купить биткоин на 1.2 млн рублей по цене 12400 рублей помню цена его была летом, или купить квартиру? И знаете, что я выбрал?))) ответ на этот вопрос выше) А сейчас бы этот 1.2млн фантиков, сделал бы меня счастливым независимым от кого то в финансовом плане человека) и я уверен кто прочитал мой коментарий так же винит себя и жалеет, что не сделал это ранее. Так что ребята не ждите, не стойте в стороне, А заходите в поезд не имея страха, ведь биткоин это еще молодое вино 🍷 и вы не опоздали. Не жди, действуй! Время деньги 🤑💸💵💴💶💰💳. И да, чуть не забыл добавить, заработает только тот, кто умеет ждать и терпеть, ведь деньги на рынки переходят от не терпеливых к терпеливым, это цитата великого человека и самого богатого человека инвестора в мире Уоренн Баффета))) кто его не знает, обязательно прочтите его биографию. Всем спасибо кто прочитал мой коментарий, надеюсь был полезен. Все счастливого независимого будущего, всем пока 👋
Источник