Мсп банк мсп инвестиции

Инвестиционное кредитование

Оказание финансовой поддержки Субъектам МСП, посредством предоставления им кредитов на инвестиционные цели.

До 2 млрд рублей

от 7.75%

При соответствии сделки условиям программы субсидирования Министерства экономического развития РФ. Проверить соответствие условия программы можно здесь

Условия кредита

От 1 млн до 2 млрд рублей

Рубли РФ

Срок — месяцев до

до 120 месяцев

от 7.75%

Целевой сегмент (Субъект МСП, Заемщик)

Субъекты МСП – хозяйствующие субъекты (юридическое лицо или индивидуальный предприниматель), отнесенные в соответствии с условиями, установленными Федеральным законом от 24.07.2007 года № 209-ФЗ, к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, и средним предприятиям, сведения о котором внесены в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, и соответствующие требованиям статей 4 и 14 Федерального закона от 24.07.2007 года № 209-ФЗ, и/или соответствующие требованиям Постановления Правительства Российской Федерации от 30.12.2018 № 1764, и/или соответствующие требованиям Программы стимулирования АО «Корпорации «МСП», и/или соответствующие требованиям, предъявляемым к Субъектам МСП в соответствии с иными государственными программами (подпрограммами) Российской Федерации, программами, разработанными АО «Корпорация «МСП», содержащими мероприятия, направленные на развитие малого и среднего предпринимательства».*

Требования к Заемщику

1. Критерии отбора, установленные АО «МСП Банк»;
2. Регистрация на портале Бизнес-навигатор МСП;
3. Срок деятельности Заемщика на дату подачи заявки — 6 месяцев и более (не применяется к SPV).

Общие цели кредитования

1. приобретение, реконструкция, модернизация, ремонт основных средств;
2. строительство зданий и сооружений производственного назначения, а также зданий для осуществления торговой деятельности и жилых помещений, не предназначенных для личного пользования (только по суммам от 10 млн рублей).

Срок действия кредитного договора

1 -10 млн руб (включительно): до 36 месяцев.

10 — 1000 млн руб (включительно): до 120 месяцев.

Предварительные условия кредитования

Участие собственными средствами Заемщика в финансировании инвестиций — не менее 20% от предполагаемого объема финансирования инвестиций; при этом в случае, если источником погашения кредита являются доходы от текущей деятельности Заемщика, размер участия собственными средствами определяется по решению Уполномоченного органа Банка

Дополнительно учитывать в расчете доли собственных средств:

• гранты институтов развития, полученные на реализацию данного проекта, при условии подтверждения их невозвратности** на момент подачи заявки в Банк, вложенные инициатором в проект, в объеме не более 50% от размера необходимого собственного участия.
• подтвержденные затраты, понесенные на создание объекта интеллектуальной собственности за счет собственных средств инициатора, в объеме не более 50% от размера необходимого собственного участия.

Процентная ставка

*В том числе при кредитовании Субъектов МСП в рамках совместных программ, соглашений и/или продуктов с институтами развития (АО «Корпорация «МСП», ВЭБ.РФ, РЭЦ, ФРМ, ФРП, Сколково и т.д).

**Подтверждение целевого использования средств гранта вложенного в проект: отсутствие правовых последствий в виде обязанности вернуть средства, выделенные в виде гранта

При выдаче кредитов банк и его официальные агенты не взимают комиссию за свои услуги.

Как получить кредит

Зарегистрируйтесь в системе АИС НГС

Регистрация займет не более 5 минут.

Заполните заявку на получение кредита

Определитесь с необходимой суммой, приложите документы и следите за рассмотрением заявки онлайн.

Получите решение по заявке

Информация появится в личном кабинете и на вашей электронной почте.

Подпишите договор онлайн и получите денежные средства

Для подписания договора вам понадобится УКЭП.

1-10 млн. руб (включительно)

• для индивидуальных предпринимателей по суммам до 3 млн. рублей включительно поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника на сумму не менее размера кредита,
• для индивидуальных предпринимателей по суммам свыше 3 млн. рублей — поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника на сумму не менее размера кредита, а также обеспечение в объеме не менее 70 % от суммы кредита в соответствии с рекомендуемыми видами залогов;
• для юридических лиц – поручительство фактических собственников с долей участия в бизнесе/анализируемом направлении деятельности более 20% уставного капитала (паевого фонда) Субъекта МСП, на сумму не менее размера кредита, а также обеспечение в объеме не менее 70 % от суммы кредита в соответствии с рекомендуемыми видами залогов.

10-2000 млн. руб (включительно)

1) Обеспечение в виде поручительства (предоставляется на весь срок действия кредитного договора по всем денежным обязательствам Субъекта МСП, возникшим из кредитного договора):

• для юридических лиц: поручительство фактических собственников с долей участия в бизнесе/анализируемом направлении деятельности более 20% уставного капитала (паевого фонда) Субъекта МСП, на сумму не менее размера кредита;
• для индивидуальных предпринимателей: поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника на сумму не менее размера кредита.

2) Обеспечение не менее 70% от суммы основного долга по кредитному договору одним или несколькими видами обеспечения из ниже перечисленных:

• поручительство региональных гарантийных организаций;
• залог недвижимого имущества (в т.ч. приобретаемого за счет кредитных средств);
• залог движимого имущества (в т.ч. приобретаемого за счет кредитных средств);
• независимая гарантия АО «Корпорация «МСП»;
• гарантия обеспечения исполнения обязательств по кредиту, предоставленная Государственной корпорацией развития «ВЭБ.РФ»;
• не более 20% от суммы основного долга по кредитному договору, в виде интеллектуальной собственности, при условии одновременного получения независимой гарантии АО «Корпорации «МСП» в объеме не менее 50% от суммы основного долга;

Экспортер – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, созданные (зарегистрированные) на территории Российской Федерации и осуществляющие деятельность по экспорту несырьевой продукции из Российской Федерации в целях исполнения экспортного контракта.

Паспортом национального проекта (программы) «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы» предусмотрены мероприятия с участием АО «Корпорация «МСП», направленные на поддержку экспортеров, являющихся субъектами малого и среднего предпринимательства.

Комплекс мер поддержки для экспортеров

В рамках взаимодействия институтов развития АО «Корпорация «МСП», АО «МСП Банк» и компаниями Группы «РЭЦ»: АО «Российский экспортный центр» (АО «РЭЦ»), Государственным специализированным Российским экспортно-импортным банком (АО) (АО РОСЭКСИМБАНК), АО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» (АО «ЭКСАР») осуществляется финансовая, гарантийная и иная поддержка экспортерам и экспортно ориентированным субъектам МСП.

Линейка продуктов АО «МСП Банк» для прямого кредитования на цели оборотного и инвестиционного финансирования субъектов МСП – экспортно ориентированных компаний либо экспортеров по суммам от 10 млн рублей предусматривает дополнительную возможность по снижению требований к базовому объему обеспечения путем страхования АО «ЭКСАР» экспортных и/или кредитных рисков субъектов МСП – экспортно ориентированных компаний, либо экспортеров (https://mspbank.ru/credit/).

В продуктовом каталоге АО «Корпорация «МСП» предусмотрены гарантийные продукты, которые могут применяться субъектами МСП – экспортно ориентированными компаниями либо экспортерами: «Прямая гарантия для инвестиций», «Прямая гарантия для обеспечения кредитов с целью пополнения оборотных средств», «Прямая гарантия для экспортеров, выдаваемая совместно с поручительством региональной гарантийной организации (согарантия для экспортеров)» (https://corpmsp.ru/products/).

Целевым назначением кредитов, обеспечиваемых согарантией, является выполнение экспортных сделок (контрактов) или договоров комиссии между производителем и экспортером, предусматривающих реализацию сельскохозяйственной продукции и продовольствия, включая предэкспортный сбор, закупку, заготовку продукции, всестороннюю подготовку экспортных поставок, транспортировку экспортируемой продукции и прочее сопровождение экспортных сделок экспортеров.

Меры поддержки субъектов МСП – экспортеров осуществляются во взаимодействии с организацией-партнером АО «Корпорация «МСП» – Государственным специализированным Российским экспортно-импортном банком (акционерное общество), который предоставляет широкую линейку кредитных продуктов для экспортеров (http://eximbank.ru/credits/).

Реализация указанных кредитных и гарантийных продуктов АО «МСП Банк» и АО «Корпорация «МСП» наряду с финансовыми продуктами Группы «РЭЦ» в рамках единого комплекса поддержки экспорта обеспечит предоставление возможности получения финансовой и гарантийной поддержки на цели развития своей деятельности субъектам МСП – экспортно ориентированным компаниям.

Источник

МСП Банк

АО «МСП Банк» – крупный специализированный государственный банк. Ключевые направления деятельности – кредитование малого и среднего предпринимательства в рамках государственных программ финансовой поддержки как через партнеров (финансовые, кредитные и другие организации), так и напрямую. Активен на рынке ценных бумаг. Основными источниками фондирования являются средства, привлеченные от других кредитных организаций, в частности, заимствования от ВЭБа и Банка России.

Банк учрежден в 1999 году правительством РФ на основании Закона «О федеральном бюджете на 1999 год» под наименованием «Российский банк развития» (ОАО «РосБР») с целью поддержки кредитования важнейших секторов отечественной экономики.

С 2004 года банк реализует госпрограмму финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства в России через сеть партнеров, в числе которых банки, лизинговые и факторинговые компании, микрофинансовые организации и др. МСП Банк предоставляет фондирование партнерам, а те, в свою очередь, осуществляют поддержку субъектов МСП в форме кредитов, микрозаймов, имущественной поддержки с использованием механизма лизинга и пр.

В 2007 году 100% акций банка были переданы в качестве взноса в уставный фонд государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (Внешэкономбанк).

В июне 2011 года банк сменил наименование на ОАО «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (МСП Банк).

21 апреля 2016 года в соответствии с указом президента РФ 100% акций банка перешли под контроль АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (АО «Корпорация «МСП»).

В марте 2018 года стал участником системы страхования вкладов и получил универсальную лицензию на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения вкладов физических лиц), а также на осуществление операций с драгметаллами.

В 2018 году МСП Банк приступил к прямому кредитованию субъектов МСП. Переход к прямому кредитованию МСП стал одним из факторов, обусловивших положительный финансовый результат банка.

Приоритетными сегментами МСП для банка являются производственный сектор, инновационные и ресурсосберегающие проекты, в том числе в регионах со сложной социально-экономической ситуацией и моногородах. Банк также осуществляет гарантийную поддержку в обеспечении обязательств по контрактам (223-ФЗ и 44-ФЗ).

В ноябре 2020 года стало известно о планах объединения МСП Банка с Банком ДОМ.РФ в рамках оптимизации институтов развития. Основные процедуры по объединению должны быть завершены к середине 2021 года.

В конце января 2021 года председатель правления МСП Банка Дмитрий Голованов был задержан по обвинению в злоупотреблении полномочиями с причинением тяжких последствий и отправлен под домашний арест на два месяца. Позднее стало известно, что обвинение связывает банкира с решениями по кредитованию структур, связанных с бывшим губернатором Хабаровского края Сергеем Фургалом.

На 1 февраля 2021 года объем нетто-активов банка составил 153,21 млрд рублей, объем собственных средств – 26,54 млрд рублей. За 2020 года кредитная организация показала прибыль в размере 747,77 млн рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Москва).

Владельцы:
Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом (Росимущество) – 71,96%;
Государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ» – 28,04%.

Вышеуказанные акционеры контролируют банк через АО «Корпорация «МСП».

Наблюдательный совет: Александр Исаевич (председатель), Сергей Борисов, Дмитрий Голованов, Владимир Дмитриев, Артем Констандян, Светлана Жукова, Александр Токар, Олег Теплов, Олег Фомичев.

Правление: Дмитрий Голованов (председатель), Денис Урсуляк, Александр Гуров, Валентина Исаченкова, Роман Капинос, Олег Князев, Кирилл Семенов, Петр Тарасов, Арсан Демельханов.

Источник

МСП Банк

Акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (дочерний банк Корпорации МСП) создан для работы с одним из важнейших для российской экономики сегментов — малым и средним бизнесом.

Мы поможем вам начать собственный бизнес, поддержим его развитие и дадим вам необходимые инструменты для его расширения.

• Записи сообщества
• Поиск

МСП Банк запись закреплена

На Открытой факторинговой платформе, запущенной МСП Банком и Корпорация МСП, состоялись 3 пилотные сделки с участием Балаковской АЭС (входит в группу Росатом).

Об этом рассказал в ходе сессии на #ПМЭФ2021 первый заместитель председателя правления банка Петр Засельский.

Открытая факторинговая платформа создана для упрощения доступа малых и средних предпринимателей к финансовым инструментам в рамках расчетов с крупнейшими заказчиками и предоставляет:
равный доступ для всех факторинговых компаний
справедливый выбор условий факторингового финансирования для субъектов МСП

Основная специализация платформы — это закупки по 223-ФЗ и 44-ФЗ.

МСП Банк запись закреплена

МСП Банк по итогам 5 месяцев 2021 года вошел в число лидеров по объему предоставленных субъектам МСП кредитов по Программе субсидирования Минэкономразвития РФ (Программа 1764) по данным мониторинга министерства.

В 2021 году банк на 20% увеличил объём выданных кредитов до 21 млрд рублей по ставке не более 7,75% годовых. Количество заключенных договоров выросло более чем вдвое – до 384.

В отраслевой разбивке чаще всего за кредитами обращаются предприятия из сферы услуг и промышленности (35% и 26% соответственно).

Более 60% кредитов пришлось на долю микропредприятий, также в портфеле льготных кредитов МСП Банка — поддержка самозанятых предпринимателей.

МСП Банк запись закреплена

МСП Банк продолжит выступать «цифровой песочницей» для создания и развития цифровых финансовых сервисов для российских предпринимателей.

Принципиально важным направлением станет расширение функционала системы АИС НГС, на базе которой осуществляется дистанционное предоставление кредитно-гарантийной поддержки банка и доступ к Открытой факторинговой платформе. До 2025 года функционал системы будет расширен для ее использования другими финансовыми и нефинансовыми учреждениями, которые предоставляют поддержку субъектам МСП.

Корпорация МСП

Новые возможности для бизнеса!

Сегодня Корпорация МСП презентует новую Стратегию, согласно которой к 2025 году существенно увеличится количество предпринимателей малого и среднего бизнеса, получивших поддержку Корпорации.

Во-первых, значительно сократится срок выдачи кредита под поручительство Корпорации для предпринимателей — это станет возможным за счет внедрения зонтичного механизма.

Во-вторых, Корпорация актуализирует линейку уже существующих видов поддержки и будет развивать новые ее направления.

Об этих и многих других возможностях для предпринимателей – расскажут на презентации стратегии Корпорации МСП: https://vk.com/wall-19542789_157020

МСП Банк запись закреплена

МСП Банк запись закреплена

МСП Банк запись закреплена

Информируем о порядке работы МСП Банка и его региональных центров консультирования предпринимателей в период майских праздников:

В праздничные дни с 1 по 3 мая 2021 года и с 8 по 10 мая 2021 года МСП Банк и его региональные подразделения работать не будут.

В период с 4 по 7 мая 2021 года МСП Банк будет работать по обычному графику. Все расчеты с клиентами будут осуществляться в штатном режиме.

Часть центров консультирования предпринимателей будет переведена в режим удаленной работы. Подробнее о работе региональных подразделений можно узнать здесь: https://mspbank.ru/media/news/Grafik-raboty-banka-v-p..

МСП Банк запись закреплена

Мы удвоили поддержку высокотехнологичных компаний!

МСП Банк по итогам 1 квартала 2021 года увеличил поддержку высокотехнологичных компаний сразу по нескольким направлениям по сравнению с 1 кварталом 2020 года:
кредиты стартапам и компаниям-«газелям»,
финансирование под залог интеллектуальной собственности.
Показать полностью.

Общий объем кредитования высокотехнологичных компаний составил около 6 млрд рублей, что вдвое больше, чем в прошлом году.

По итогам 2020 года МСП Банк являлся лидером по кредитованию предпринимателей под залог интеллектуальной собственности, в 2021 году банк упрочил свое лидерство, предоставив еще около 3 млрд рублей таким компаниям.

«Газели» и стартапы по итогам 1 квартала 2021 года также получили финансовую поддержку в размере более 3 млрд рублей, при этом средняя ставка по кредитам составила 7,9% годовых.

Среди высокотехнологичных клиентов банка производители интеллектуальных систем, беспилотных устройств, технологичных материалов, а также компании, оказывающие сложные технические услуги.

Источник