Может ли компания открыть брокерский счет

4 возможности, которые есть у юридических лиц с брокерским счетом

Возросший в последние годы интерес к инвестированию среди населения России порождает огромное количество разной информации. Но что странно, так это отсутствие информации, касающийся юридических лиц. Пытаясь найти хоть какую-то конкретную информацию по этой теме в интернете, я то и дело сталкивался с рекламными ссылками брокерских компаний, перейдя на которые можно подать заявку на открытие счета, но никак не узнать, для чего же этот счёт необходим.

Многие владельцы малого, среднего и большого бизнеса являются инвесторами. Они инвестируют свою прибыль, свой капитал в фондовый рынок как физические лица, диверсифицируя свои доходы и хеджируя риски!

При этом совсем не задумываются о том, что могут заниматься тем же самым в качестве юридического лица, и их ООО или АО, или ЗАО тоже могут иметь брокерский счёт и стать совладельцем крупных мировых компаний. У юрлица есть топ-менеджеры, которые должны искать дополнительные источники прибыли и оптимизировать расходы. Генеральные и финансовые директора понимают важность владения брокерским счётом для себя лично, но не придают значения этого счёта для компании, не видят возможности хеджа и дополнительного дохода для бизнеса.

Так для чего же компании открывать брокерский счёт?

Любая организация при ведении своей хозяйственно-экономической деятельности имеет дело с деньгами. Большинство из них хорошо знакомы с банковскими услугами для юридических лиц. Они используют расчетно-кассовое обслуживание, размещают срочные и бивалютные депозиты, кредитуются и конвертируют валюту и другие привычные инструменты. Банки в современном мире предлагают широкий спектр услуг, которые отчасти решают поставленные задачи.

Но вот о значении брокерского счета для юридического лица мало кто из генеральных или финансовых директоров знает. Брокерский счет позволяет юрлицу решать поставленные задачи эффективнее, сократить расходы при конвертации валюты, оптимизировать краткосрочное размещение свободных денежных средств, хеджировать свои риски и, конечно же, инвестировать и получать дополнительный доход.

Итак, разберем основные возможности брокерского счета для юридического лица:

Большинство компаний, осуществляющие внешне экономическую деятельность, конвертируют валюту в обслуживающем банке. Не задумываясь откуда у банка эта валюта. Банк приобретает валюту на валютной секции биржи, добавляет свою комиссию — так называемый спрэд — и продаёт уже своему клиенту. Например, если сравнить банковский курс доллара и курс доллара на валютной секции биржи, то будет существенная разница.

В среднем банки продают валюту копеек на 60-100 дороже, чем ее можно купить на бирже. Брокерский счет позволяет осуществлять конвертацию на прямую на валютной секции биржи, где компания может закупить валюту по наиболее выгодному для себя курсу, так как комиссия брокера за конвертацию в разы меньше.

Давайте считать

Компания ежемесячно покупает в банке 100 000 долларов на рубли и обратно, курс доллара возьмём целым числом для удобства расчетов — 75 рублей. Предположим, что в течение года он никак не изменится.

Итак, включаем математику: 75 рублей + 50 копеек = 75,50 — банковский курс доллара, 100 000 долларов = 7 550 000 рублей, это в банке. Теперь на бирже курс доллара 75 рублей + 5 копеек = 75,05 — курс доллара на брокерском счету, 100 000 = 7 505 000 рублей. Экономия всего-то 45 000 рублей с одной операции, а по году уже 540 000 рублей. Это экономия только на конвертации, вот вам и длинные деньги для вложения в рынок ценных бумаг и приумножения капитала компании.

Брокерский счёт также предоставляет возможность разместить «короткие деньги» с максимальной ликвидностью в 1 день. Путём заключения надежных сделок под названием СВОП и РЕПО. Эти сделки доступны для юридических лиц и являются безопасной альтернативой банковского депозита. Но, к сожалению, так как это всё же альтернатива, то и доходность этих инструментов небольшая и держится на уровне банковских ставок. Преимущество заключается в капитализации процентов, включении «сложного процента» и в реагировании данных инструментов на положительную конъектуру рынка ценных бумаг и ключевую ставку.

Например, если ключевую ставку Центральный Банк поднимает, то все банки в первую очередь поднимают ставки по кредитам, а уже спустя какое-то время поднимается и ставка по депозитам. А вот ставки по РЕПО и СВОП контрактам реагируют на это изменение мгновенно. 19 марта 2021 ЦБ РФ поднял ключевую ставку до 4,50%, на 25 марта проценты по депозитам никак не изменились, а вот СВОП контракты уже среагировали и дают ставку выше 5% годовых.

Хеджирование рисков (от английского hedge — ограничение) — это защитный механизм от убытков возможных негативных сценариев на финансовых рынках. В первую очередь приходит на ум хедж валютных рисков, но при этом не стоит забывать и о других рисках, которые компания сможет захеджировать с помощью брокерского счета.

Брокерский счёт даёт набор биржевых финансовых инструментов, который формируется на случай негативного сценария. Такие инструменты можно сравнить со спасательным кругом, который применяется редко, но спасает человеку жизнь. Цена такой страховки незначительна по сравнению с возможными потерями. На помощь в этом действии приходит так называемый рынок деривативов, фьючерсы и опционы. Всего два инструмента, но смогут защитить практически любую организацию практически от любого риска. К тому же чётко прописанная политика хеджирования даёт компании дополнительное преимущество в уменьшении налоговой базы.

Повторюсь, рынок деривативов может хеджировать не только валютные риски. Так, к примеру могу привести опцион на погоду, торгующийся на срочной секции Лондонской биржи. Ими компании-авиаперевозчики в Великобритании могут захеджировать свои риски от плохой погоды и — как следствие — простоя своих самолетов и выплат компенсаций пассажирам.

Для благополучного развития и жизнедеятельности компании, как и любого финансово грамотного человека, требуется финансовая подушка безопасности. Именно эта подушка поможет пережить трудные и кризисные времена и даст возможность избежать процедуры банкротства.

Помимо финансовой подушки безопасности, любой организации правильно иметь так называемые «длинные деньги», которые компания сможет размещать под хорошую капитализацию. А что может быть лучше по доходности кроме рынка ценных бумаг. Акции дивидендных аристократов США, акции роста России, еврооблигации и облигации федерального займа позволят компании при грамотном управлении инвестировать свои деньги под хороший процент — это может быть и 20, и 30 и даже 50% годовых.

Здесь хочется привести в пример Уоррена Баффета и его компанию Berkshire Hathaway. Многие слышали и о компании, и о Уоррене, но не многие знают, что его компания изначально производила текстиль и была в плачевном состоянии, когда в 1965 году в нее пришёл Баффет. За 56 лет компания превратилась в инвестиционный холдинг с громадными оборотами и самыми дорогими акциями на всём белом свете.

Открытие брокерского счета

Естественно плюсы от владения брокерским счетом для организации не заканчиваются всего на четырех пунктах. Я попытался раскрыть их максимально просто и сжато. Все плюсы владения брокерским счетом можно в полной мере оценить только после его открытия. После всего выше изложенного может возникнуть вопрос, а как же его открыть. Тут всё, как и у физических лиц. Первое, что надо сделать, — это выбрать брокера. К выбору необходимо относиться максимально ответственно, и в случае если в компании нет специалиста, который в должной мере может проконсультировать бенефициаров, то стоит обратиться к независимому финансовому советнику.

При выборе брокера главные моменты — это наличие лицензии, размер компании и её профессионализм. Не стоит доверять всевозможным рейтингам в интернете, кроме официального рейтинга биржи, который можно найти на официальном сайте Московской или Санкт-Петербургской бирж.

Так к примеру, по объёму клиентских операций на Мосбирже топ-5 возглавляет ФГ БКС, следом идут МКБ Инвестиции, ФК Открытие, Ренессанс Капитал и Тинькофф Банк.

В рейтинге по зарегистрированным клиентам лидирует Сбербанк. А вот рейтинг по количеству активных клиентов возглавляет Тинькофф Банк. С моей профессиональной точки зрения, при выборе брокерской компании для юридического лица в первую очередь необходимо обратить внимание на рейтинг по обороту, именно топ 5 в этом рейтинге имеют наибольшее количество открытых брокерских счетов компаний.

Таким образом мы с вами можем определиться с финалистами, эти топ 5 компаний уже начнём проверять как своих контрагентов. Проверка наличия лицензии, проверка финансового состояния компании брокера, анализ тарифов на обслуживание и проверка её бенефициаров. После проведения всех проверок, которые кстати, в современных реалиях займут не больше одного рабочего дня, выбирайте себе брокера и выходите с ним на связь для оформления документов и открытия брокерского счета своей организации.

Читатели пишут. Вы тоже можете написать текст на любую тему о финансах, которая вам интересна. Нужно всего лишь…

Источник

Как открыть брокерский счет и сколько это стоит: пошаговая инструкция

Как открыть брокерский счет? Этот вопрос возникает, когда хочется заработать больше, чем могут дать проценты по банковским вкладам (депозитам). Нас привлекают возможностью покупать доллары и евро дешевле, чем в банке, предлагают получать до 52 тысяч рублей в год без особых усилий. И для этого нужно открыть брокерский счет. Как это сделать максимально безопасно и выгодно? Расскажем в нашей статье.

Если вам интересно узнать в целом, что такое брокерский счет и зачем он нужен, рекомендуем ознакомиться с нашей специальной статьей по этому вопросу.

Определяем сумму для перевода на брокерский счет

Многие брокеры устанавливают минимальный денежный порог для открытия счета. Обычно он составляет 30 тысяч рублей. Конечно, каждый должен ориентироваться на свои финансовые возможности. Основная рекомендация, которую можно дать в этом вопросе, заключается в следующем: не пополняйте счет сразу на всю сумму, которая у вас имеется. Начать зарабатывать можно и с небольшим стартовым вложением, а риск потерять деньги имеется всегда, даже если брокер уверяет вас в обратном.

СПРАВКА. Если у вас пока нет в наличии средств, открыть счет вы можете, поскольку эта процедура почти у всех брокеров бесплатная. Однако если вы им не пользуетесь, может взиматься комиссия — от 100 до 500 рублей в месяц. Перед открытием брокерского счета обязательно уточните этот вопрос.

Выбираем брокера для открытия брокерского счета

Брокер является посредником между физическим лицом и биржей. Он предоставляет доступ к биржевой торговле. При выборе брокера для открытия счета ориентируйтесь на следующие рекомендации:

Внимательно ознакомьтесь с условиями конкретного посредника. Оцените, подходит ли он вам, исходя из собственных финансовых возможностей (сумма минимального депозита, тарифы, комиссии, дополнительные услуги) и преследуемых целей (как часто вы планируете заключать сделки, нужен ли вам доступ к иностранным биржевым рынкам и др.).

• Проверьте наличие лицензии. Без нее деятельность брокера незаконна, с ним вообще нельзя иметь дело.

ВНИМАНИЕ! Если лицензия имеется, то она будет в свободном доступе на официальном ресурсе посредника, но для привлечения клиентов ее могут и подделать. Поэтому проверяйте брокера по единому списку участников финансового рынка — эту информацию можно найти на сайте Банка России.

• Оцените рейтинг надежности брокера. Его можно посмотреть на официальном сайте посредника и на ресурсах рейтинговых агентств.
• Изучите его репутацию, почитайте отзывы других клиентов.
• Узнайте о продолжительности работы брокера и масштабе его деятельности. Иметь дело с начинающими посредниками дешевле, но более рискованно.

Рекламные обещания брокерских компаний — это не тот критерий, на который стоит опираться при окончательном выборе. Но если вам обещают конкретный и гарантированный доход, то знайте, что это рекламный трюк, потому что на бирже невозможно точно прогнозировать результат. Лучшие брокерские компании не пытаются ввести клиента в заблуждение и гарантируют ему оказание услуг на высоком уровне.

Если у вас остались вопросы по выбору брокера, рекомендуем прочитать нашу статью: Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Определяем вид брокерского счета (обычный или ИИС)

После выбора подходящей брокерской компании определитесь, какой вид счета вы хотите открыть: обычный или индивидуальный инвестиционный. Для этого нужно знать их особенности:

1. Обычный счет предоставляет частному лицу доступ к операциям на бирже. Можно заниматься торговлей самостоятельно или поручить это доверительному управляющему. Получаемый доход от инвестиций облагается подоходным налогом в размере 13%. Уплата налогов является функцией брокера, клиент получает уже чистый доход.
2. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) предоставляет такие же возможности, как и обычный, но дает право на один из двух типов налоговых вычетов:

• тип «А» (вычет на взнос) — налоговый вычет, который позволяет вернуть часть подоходного налога, уплаченного гражданином на основном месте работы (максимум, что можно получить, — это 52 тысячи рублей в год);
• тип «Б» (вычет на доход) — позволяет не платить подоходный налог (13%) на прибыль, полученную от сделок на бирже.

ИИС имеет и ряд ограничений:

• счет может быть открыт только в рублях;
• максимальная сумма взноса за год не должна превышать 1 миллион рублей;
• частное (физическое) лицо может иметь только один ИИС;
• закрыть счет или вывести средства с него можно только спустя три года после открытия, в противном случае все полученные вычеты придется вернуть государству.

Подробнее об ИИС читайте наши статьи:

Если вы планируете открыть счет в рублях на продолжительный период и ограничение по сумме вас устраивает, то ИИС, конечно, выгоднее. Вы можете пополнить счет и, даже не совершая никаких операций, будете иметь гарантированный доход в размере 13% от суммы пополнения, но не более 52 тысяч рублей.

Выбираем тарифный план

Чтобы понять, какой тарифный план брокера подходит вам больше всего, следует определиться с основной стратегией на бирже: активный трейдер или пассивный инвестор.

Если вы не планируете совершать сделки постоянно, а будете 1-2 раза в месяц на небольшие суммы пополнять активами свой портфель инвестора, то для вас, в первую очередь, имеет значение не комиссия за сделку, а оплата депозитария (сервиса, где хранятся ценные бумаги), которая может быть фиксированной ежемесячной (150-200 рублей).

Для активного трейдера, который ежедневно совершает сделки на биржевом рынке, важен размер комиссии за одну операцию. В этом случае нужно выбирать тариф с минимальной комиссией за сделку. Ежемесячная оплата депозитария в данной ситуации не имеет большого значения.

ВАЖНО! Открывая брокерский счет, обязательно укажите выбранный тарифный план, потому что при отсутствии этой информации его могут применить «по умолчанию», а условия для вас окажутся невыгодными.

Выбираем способ открытия брокерского счета (онлайн или в офисе)

Практически любая брокерская компания предлагает 2 способа открытия счета: в офисе или онлайн.

При обращении в офис вам потребуется только собрать необходимый пакет документов, всю остальную работу выполнят сотрудники компании.

Открыть счет через интернет можно не выходя из дома, но в этом деле имеются определенные тонкости:

• На официальном сайте брокера необходимо выбрать функцию «открыть счет», ввести личные данные и информацию для обратной связи (электронную почту, телефон), а затем указать вид счета и тарифный план.

Обычно подробная информация о тарифах содержится на самом сайте — нужно только внимательно изучить ее. Если у вас не получается сделать выбор самостоятельно, можно заказать телефонную консультацию специалиста.

• После заполнения данных и подтверждения их с помощью кода из СМС, необходимо идентифицироваться через сайт «Госуслуги». Если у вас уже имеется там учетная запись, то потребуется только авторизоваться и предоставить право доступа к вашим данным.

Если регистрации на сайте «Госуслуги» нет, то вам потребуется самостоятельно заполнить форму с паспортными данными, ввести ИНН и СНИЛС. Проверка документов происходит автоматически в СМЭВ и занимает не более 3 минут. Если данные введены некорректно, процедуру придется начать сначала.

СПРАВКА. СМЭВ (система межведомственного электронного взаимодействия) — это государственная информационная система, которая была создана в связи с принятием ФЗ РФ от 27.07.2010 № 210 «Об организации предоставления госуслуг».

• Если идентификация прошла успешно, вы заключаете договор, используя простую электронную подпись.
• Далее потребуется ввести платежную информацию, заполнить анкету, предоставить отсканированную копию паспорта и завершить регистрацию.

Главная опасность при открытии счета в режиме онлайн заключается в возможности попасть на сайт мошенников. Поэтому, если сайт кажется вам подозрительным и вы не уверены, что это официальный ресурс компании, не спешите вводить свои данные.

Готовим необходимые документы для открытия брокерского счета

Пакет документов для открытия брокерского счета может несколько отличаться у различных компаний, но основные документы, которые вам понадобятся, следующие:

• заявление и анкета установленного в компании образца;
• паспорт (или другой документ, удостоверяющий личность того, на чье имя открывается счет);

ВНИМАНИЕ! Если вы открыли счет, а затем поменяли паспорт, сообщите об этом брокеру во избежание проблем и задержек с выводом средств.

• свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН), если оно есть;
• страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС), для тех, у кого нет учетной записи на сайте «Госуслуги».

Получаем подтверждение об открытии брокерского счета

После предоставления всех документов и подписания договора данные будут отправлены на биржу для регистрации вашего счета. Это может занять до 48 часов, после чего вы получите доступ к бирже, а на указанный номер придет СМС с подтверждением открытия брокерского счета.

Пополняем брокерский счет

Пополнить счет вы можете в любое удобное время. До этого момента он будет неактивен. Вы можете пополнить брокерский счет путем:

• перевода со своей банковской карты (в том числе зарплатной);
• перевода со своего накопительного (сберегательного) счета;
• наличными через кассу брокера в его офисе — нужно уточнить у брокера наличие такой возможности.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Брокеры запрещают пополнение брокерского счета третьими лицами, в том числе и родственниками (например, супругой, матерью, отцом). Перевод должен быть обязательно со счета, открытого на ваше имя.

Также могут возникнуть сложности с зачислением, если вы будете пополнять свой брокерский счет переводом со своего счета ИП. Если вы хотите использовать этот способ, уточните отдельно у брокера, есть ли такая возможность.

ВНИМАНИЕ!Если брокер настойчиво убеждает вас пополнять брокерский счет криптовалютой или переводом на электронный кошелек (счет) сотрудника брокера, скорее всего, вы столкнулись с мошенниками.

Итак, после успешного открытия и пополнения брокерского счета вы можете покупать акции, облигации, валюту на бирже. При разумном подходе к инвестированию на бирже ваш капитал будет расти.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник