Мой брокер или тинькофф инвестиции

Сравнение условий брокерского обслуживания у Тинькофф и БКС

Всем привет. Я уже не раз делал сравнительные обзоры брокеров. Настал черед сравнения еще двух лидеров отрасли.

По состоянию на июнь 2020 года АО «Тинькофф Банк» стал первым в рейтинге Мосбиржи по числу зарегистрированных клиентов. ФГ БКС стала второй по объему клиентских операций и неизменно входит в ТОП-5 по другим критериям.

Сегодня попробуем разобраться, что лучше: БКС или Тинькофф. Итак.

Один из самых признанных российских брокеров с солидным стажем работы. Компания является ровесником фондового рынка в стране и ежегодно занимает первые места в рейтингах Московской биржи.

Компания имеет огромную линейку тарифов на обслуживание ценных бумаг. На сайте можно ознакомиться с несколькими тарифными планами:

ТАРИФ	Описание	Площадки	Фиксированное вознаграждение	Комиссия
Инвестор	Для клиентов с небольшим количеством сделок, при ежемесячном обороте до 500 тысяч рублей	Фондовый, валютный и срочный рынок Мосбиржи, Санкт-Петербургская биржа и международные площадки	Нет	0,1 % от суммы сделки
Трейдер	Для активных клиентов, торгующих на нескольких площадках сразу		199 рублей в месяц при наличии операций	0,015 – 0,05 % от суммы сделки
Инвестор Про	Выгоден для клиентов с активами от 900 тысяч, которые хотят иметь одинаковую комиссию независимо от оборота		299 рублей в месяц при наличии операций	0,015 – 0,3 %
Трейдер Про	Для активных трейдеров, торгующих на конкретных площадках		299 рублей в месяц при наличии операций	0,015 – 0,045 %

Полный перечень тарифов доступен для скачивания по ссылке: broker.ru/f/reg/tarif.pdf .

• Оформление заявки на открытие счета доступно онлайн и дополнительных визитов в офис компании не требуется. Вся процедура проходит в удаленном формате через мобильное приложение Мой Брокер или на сайте .
• Гибкая тарифная политика, рассчитанная на инвестора с разными инвестиционными стратегиями.
• Наличие мобильного приложения. Последнее обновление прошло в марте текущего года: разработчики добавили биржевой стакан.
• Несмотря на относительно высокий процент комиссии, суммарные издержки не столь высоки за счет отсутствия фиксированного сбора по сделкам на стандартном тарифе.
• Есть возможность валютной диверсификации: доступны сделки с еврооблигациями, есть выход на биржу СПб и к иностранным торговым площадкам (NYSE, NASDAQ, Лондонской и Франкфуртской фондовым биржам).
• Наличие консультационной и технической поддержки. Есть онлайн-чат, многоканальный телефон, при соблюдении некоторых условий за инвестором закрепляется персональный финансовый советник.
• Высокий уровень аналитики.

• Чтобы избежать абонентской платы за использование торгового терминала QUIK в размере 300 рублей в месяц, минимальная сумма инвестиций должна быть от 30 тысяч рублей и более.

Тинькофф

Тинькофф – это прежде всего крупнейший российский банк, который полностью отказался от привычного формата обслуживания клиентов офлайн и показал рынку новую модель дистанционной работы через штат торговых представителей.

После согласования заявки на ту или иную услугу к потенциальному клиенту выезжает курьер для заключения письменного договора.

За последний год Тинькофф брокер сумел привлечь более 1 млн пользователей, что не может не вызывать повышенного интереса со стороны новых инвесторов.

Брокер представляет 3 тарифных плана:

Инвестор	Трейдер	Премиум
Комиссия за сделки	0,3 %	0,05 % 0,25-4 % для сделок с внебиржевыми иностранными ЦБ
Обслуживание брокерского счета	Бесплатно	Бесплатно, если: нет операций; есть Премиальная карта; оборот за расчетный период больше 5 млн; портфель от 2 млн. В остальных случаях – 290 рублей в месяц	Бесплатно для портфелей от 3 млн. Для портфелей от 1 до 3 млн – 990 рублей В остальных случаях – 3 тысячи рублей
Каталог ценных бумаг	Базовый перечень (акции, фонды, облигации, валюта)	Базовый перечень	Базовый перечень + бумаги мировых бирж и внебиржевые инструменты
Открытие, пополнение, вывод, депозитарий	Бесплатно

• Удобный формат обслуживания. Получить ту или иную услугу можно полностью в дистанционном режиме: курьер доставит необходимые документы по указанному в заявке адресу.
• Прозрачная тарифная политика без скрытых комиссий.
• Возможность приступить к инвестированию с минимальными суммами: ограничений нет.
• Есть выход к бирже с зарубежными активами, доступна торговля еврооблигациями.
• Широкая сеть банков-партнеров, где можно пополнить счет и вывести средства без комиссий.
• Клиентская поддержка с круглосуточным чатом и телефонной линией брокерского обслуживания.
• Отсутствие платы за депозитарий. До февраля 2020 года за депозитарное обслуживание действовал сбор 99 рублей в месяц.
• Есть своя социальная сеть для инвесторов – «Тинькофф Инвестиции Пульс».

Среди недостатков Тинькофф можно выделить, пожалуй, один – самая высокая комиссия за брокерское обслуживание среди конкурентов.

На тарифном плане «Инвестор» она равна 0,3 % от суммы сделки, в то время как у других компаний она порой исчисляется сотыми долями процента.

В то же время на тарифе «Премиум» сбор минимален, но целесообразен только для портфелей от 3 млн рублей.

У кого условия лучше

В этом разделе подведем итоги вышесказанного и сравним некоторые другие возможности двух брокеров, в том числе на основе отзывов в интернете.

Открытие счета

• БКС. Оформление заявки на открытие счета доступно онлайн и дополнительных визитов в офис компании не требуется.
• Тинькофф. Брокер предлагает полностью дистанционное обслуживание, а потому даже договор клиенту принесут на дом совершенно бесплатно.

Пополнение счета

• БКС. Пополнение брокерского счета возможно с карты любого банка, а также через СБП. При пополнении счета через систему быстрых платежей комиссия не взимается.
• Тинькофф. Ввод-вывод возможны как в «родных» банкоматах, так и терминалах сторонних банков, являющихся партнерами Тинькофф. При этом такие операции бесплатны, комиссия за них не взимается.

Часы торговли

• БКС. Торговать американскими ценными бумагами можно с 10.00 до 01.45.
• Тинькофф. Торговля также доступна с 10.00 до 01.45.

Техническая поддержка

• БКС. Часто ответа специалиста на телефонной линии приходится ждать более получаса. Кроме того, качество поддержки откровенно хромает.
• Тинькофф. Получить помощь оператора можно в считанные минуты. Высокая клиентоориентированность.

Минимальная сумма инвестирования

• БКС. Минимальная рекомендованная сумма для инвестиций составляет 30 тысяч рублей (чтобы не списывалась комиссия за использование торгового терминала QUIK).
• Тинькофф. Порог по сумме не установлен. Кроме того, покупка ценных бумаг доступна не только лотами, как предлагают другие брокерские компании, но и штучно. Это делает инвестирование для новичков особенно удобным.

Мобильное приложение

• БКС. Многие отмечают, насколько оно «устаревшее». Такая нужная и распространенная у конкурентов опция как биржевой стакан появилась у брокера совсем недавно – только в этом году. Но стоит отдать должное — компания регулярно работает над развитием и доработкой приложения Мой Брокер, за счет чего каждое новое обновление привносит в приложение функционал, которого просят клиенты
• Тинькофф. По удобству и информативности приложение вряд ли может сравниться с каким-либо еще.

Что касается комиссий, оба брокера предлагают, в целом, достаточно удобные условия обслуживания. Расходы могут меняться в зависимости от суммы на счете, ежемесячных трат на торговлю и иных параметров.

Новичкам, конечно, будет удобнее воспользоваться услугами брокера Тинькофф . Но для активной торговли и трейдинга я бы рекомендовал БКС .

Какого брокера лучше все-таки выбрать – право решать я как обычно оставляю за Вами, не делая никаких однозначных выводов.

Сохраните статью, сделав репост в социальных сетях, чтобы потом вернуться к ней и перечитать еще раз.

Также рекомендую подписаться на обновления блога, ведь впереди еще много полезных обзоров и актуальных новостей из мира финансов и инвестиций.

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Источник

Самый лучший брокер или главный недостаток Тинькофф брокера. (Сбер, ВТБ. Тинькофф)

Все лишь на собственном опыте! За примерно 3 года торговли попробовал трех брокеров, могу сделать из этого выводы и дать некоторые полезные советы новичкам. И выделить плюсы и минусы брокеров, которых я уже опробовал (Тинькофф, Сбер и ВТБ)

1) Брокер Сбер

• Низкие комиссии
• Ну и просто это же Сбер:))

Поехали по минусам:

• Доступ к брокерскому счету только с телефона, с ПК только через квик (нет доступа к брокерскому счету через личный кабинет)
• Нет доступа к СПБ бирже.
• Покупка валюты только полным лотом (хотите купить валюту, купите только по 1000$ или 1000€ и прикол в том вам практически некуда ее использовать, ваще ржака)
• Списание или зачисление средств- это просто мучение, пишут так — деньги придут в течение рабочего дня.
• Приложение (мобильное, да, другого нет) ну такое, на удовлетворительно потянет! Ну вроде по сберу все, в комментах я уверен найдутся очень довольные клиенты и ценители добавят))

2)Переходим к ВТБ

• Низкие комиссии
• Доступ к СПБ бирже
• Доступна покупка валюты неполным лотом

• Доступ к брокерскому счету только с телефона, с ПК только через квик (нет доступа к брокерскому счету через личный кабинет)
• Списание или зачисление средств- это просто мучение, пишут так — деньги придут в течение рабочего дня! (Та же штука, что и в Сбере)
• Добавляйте в комментах))

3) Ну и мой нынешний фаворит — Тинькофф.

• Есть доступ к СПБ бирже
• Доступна покупка валюты неполным лотом. ( по 1$, например.)
• Есть доступ из личного кабинета к счету
• Широкий список инструментов
• Приятное приложение
• Ну и вишенка на торте- это Пульс!
• Моментальный вывод и зачисление средств.

• Комиссии конечно кусаются!
• При оформлении брок счета, мне и моим знакомым навязывали кредитные карты вроде Платинум называются, так что осторожнее ребята. ДАЖЕ ПОДЧЕРКНУ.

Спасибо за внимание! Жду ваших комментариев! Всем бобра! ыыыы

Источник

Что лучше выбрать — Тинькофф Инвестиции или ВТБ Мои Инвестиции?

Каждый инвестор хочет найти идеального брокера, чтобы было надежно, дешево по тарифам, удобно в плане мобильного приложения, хорошего сервиса и службы поддержки. В статье проведем сравнение двух крупных брокеров — посмотрим какие условия они предлагают клиентам и попытаемся ответить на вопрос, ВТБ или Тинькофф Инвестиции, что лучше выбрать. Важный параметр сравнения — это число зарегистрированных клиентов.

Официальная статистика

По данным с сайта Московской биржи видно, что Тинькофф на 3 млн. клиентов опережает ВТБ, по данным на февраль 2021 года.

Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных клиентов

По числу активных клиентов, то есть тех, кто совершает хотя бы одну сделку в месяц, Тинькофф опережает ВТБ почти в 5 раз.

Данные с сайта Московской биржи о числе активных клиентов

Еще одно важное сравнение по количеству открытых ИИС, эта цифра показывает, сколько клиентов готовы доверять брокеру в долгосрочной перспективе. Здесь разница существенно меньше, смотрите таблицу.

Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных ИИС

Тинькофф Инвестиции

Брокер Тинькофф — крупнейший на российском рынке и в последнее время обогнал Сбербанк или ВТБ по многим позициям. Рассмотрим подробнее, что побуждает людей доверять этой компании.

Открытие брокерского счета

Открыть брокерский счет легко можно через сайт или мобильное приложение Тинькофф Инвестиции без посещения банка.

Желтая кнопка на сайте для открытия счета

Подписание документов происходит через смс. Если вы не клиент Tinkoff, то представитель банка приедет к вам в удобный день и время. Пополнение и вывод средств со счета происходит только через дебетовую карту Black, поэтому если у вас ее нет, придется завести. Более подробные условия смотрите в информации ниже:

Варианты открытия брокерского счета Тинькофф Инвестиции

Тарифы

В Тинькофф Инвестиции всего три тарифа. Они называются по направлению деятельности:

Инвестор — клиент, который инвестирует долгосрочно; Трейдер — клиент, который спекулирует, совершает множество сделок; Премиум — клиент с определенным статусом или который готов специально платить за брокерское обслуживание.

Рассмотрим тарифы подробнее.

Тарифы Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции отличаются высокой комиссией. 0,3% на тарифе «Инвестор» — это дороже, чем в тарифе «Мой Онлайн» у ВТБ. Более высокая комиссия обусловлена уровнем сервиса.

Что можно купить?

Доступен большой набор финансовых инструментов:

Доступ к Фондовому рынку через Московскую и Санкт-Петербургскую биржу, возможность покупать акции, облигации и еврооблигации российских компаний, фонды; Доступ к Валютному рынку и покупке евро, долларов, фунтов, Йен и других валют; Доступ к Срочному рынку для тех, кто подключит услугу «Маржинальная торговля», покупка фьючерсов, опционов; Доступ к Внебиржевому рынку с возможностью покупать акции иностранных компаний через Санкт-Петербургскую биржу.

Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции

Инновационный подход и удобство. Можно покупать иностранные ценные бумаги, есть выход на Санкт-Петербургскую биржу. Очень удобное приложение Тинькофф Инвестиции, понятный интерфейс. Легко открыть счет, легко пополнить, легко вывести. Не нужно посещать банк. Есть много информации по поводу отдельных эмитентов. Агрегация по поводу экономических ситуаций, различные статьи, подкасты. Много информации для новичков и обучение, отличный вариант погрузиться в мир инвестиций. Оперативная и вежливая служба поддержки. Есть возможность купить валюту неполными лотами.

Высокие комиссии, обусловленные высоким сервисом. Привязка к карте Тинькофф, нельзя пополнить со стороннего счета.

ВТБ Мои Инвестиции

ВТБ — это второй по величине банк в России с государственным участием после Сбербанка. Это достаточно крупный банк, с которым многие знакомы. Рассмотрим подробнее, почему стоит доверять этому брокеру.

Открытие брокерского счета

Воспользоваться услугами брокера ВТБ можно несколькими способами:

через офис банка, который предоставляет инвестиционные услуги — стандартный вариант; на сайте банка или в приложении ВТБ Онлайн, если у вас уже есть счет в этом банке; в мобильном приложении ВТБ Мои Инвестиции.

Подробнее условия смотрите информацию ниже:

Варианты открытия брокерского счета ВТБ Мои Инвестиции

Тарифы

Самый популярный тариф ВТБ Мои Инвестиции – «Мой онлайн». Именно он присваивается счету при открытии по умолчанию. Комиссия за сделку 0,06% от суммы. Фиксированной абонентской платы за месяц нет. Кроме этого, имеется достаточно других тарифов для более профессиональных участников рынка и опытных инвесторов. Но для новичков рекомендуется использовать оптимальный тариф «Мой онлайн». На нем доступны все необходимые инструменты и самые низкие комиссии.

Условия тарифы “Мой онлайн” в ВТБ Мои Инвестиции

Итак, мы рассмотрели тарифы ВТБ Мои Инвестиции и Тинькофф. Если вы не знаете, какой у вас тариф, зайдите в приложение ВТБ Мои Инвестиции в разделе «Прочее» — «Профиль» — «Тариф». Или на сайте в личном кабинете: «Настройки» — «Личные анкетные данные».

Название тарифа в приложении

Поменять тариф можно в офисе банка, который оказывает инвестиционные услуги или в личном кабинете.

Что можно купить?

ВТБ позволяет приобрести акции, облигации, еврооблигации в рублях и евро, иностранные акции через Санкт-Петербургскую биржу, срочный рынок (фьючерсы и опционы), валютный рынок, доступен прямой обмен евро на доллары, можно покупать ETF и Биржевые ПИФы в валюте.

Плюсы и минусы ВТБ Мои Инвестиции

Плюсы:

Выгодные тарифы, довольно низкая комиссия, одно из лучших предложений на российском рынке. Покупать валюту можно неполными лотами: от 1 доллара и 1 евро. У большинства брокеров валюта торгуется полными лотами: 1 000 долларов, 1 000 евро. Можно покупать ETF как за рубли, так и за доллары. Это плюс для инвесторов, которые инвестируют в определённой валюте. Не нужно конвертировать свои деньги обратно в рубли для того, чтобы купить ETF. Доступ ко всем инструментам российского рынка — к Московской и Санкт-Петербургской биржам. Купоны и дивиденды по ИИС можно получать на обычный банковский счет или карту. Потом перечислить на ИИС как пополнение и повысить доходность. При закрытии ИИС активы можно перевести на брокерский счет, чтобы действовала льгота на долгосрочное владение бумагами. В приложении есть стакан, где можно посмотреть предложения продавцов и покупателей. Есть возможность выставлять стопы и тейк профит. Ставить оповещения об изменении цены. Улучшение уровня поддержки в последнее время.

Минусы:

Много счетов в приложении, пугает новичков. Сложное приложение, не все интуитивно понятно. Необходимость ежемесячного подписания отчета для продолжения работы в приложении. Нельзя дистанционно решить многие вопросы, например, закрытие ИИС, получение справок. Нужно посещать банк, причем только те офисы, которые занимаются инвестициями. Это может быть очень трудозатратно по времени и неудобно.

Выводы сравнения

Мы рассмотрели два брокера из тройки крупнейших в России, указали на что стоит обратить внимание при выборе, чтобы вы сами смогли сделать вывод, что лучше именно для вас Тинькофф Инвестиции или ВТБ. Подведем общие итоги. Минус ВТБ по сравнению с Tinkoff в недостаточной мобильности. Многие операции возможно совершить только личным присутствием в офисе. Второй позиционирует себя как мобильный банк номер один в мире и это очень удобно для пользователей.

Тарифы ВТБ на рынке российских брокеров одни из самых выгодных, а в Тинькофф одни из самых высоких, компания объясняет это безупречным уровнем сервиса. Огромный плюс VTB — это возможность покупать валюту от 1 единицы. Мобильное приложение Tinkoff очень удобно и интуитивно понятно, много полезной информации для принятия инвестиционного решения, своя соцсеть, быстрый чат. Приложение ВТБ более сложное, но в целом достойный вариант, по отзывам, поддержкой дела куда хуже, хотя в последнее время есть прогресс к улучшению. Уровень технической поддержки конкурента побуждает многих перейти к ним несмотря на высокие комиссии.

Такое сравнение Тинькофф или ВТБ инвестиции у нас получилось, надеемся, это будет вам полезно.

Видеообзор

Источник