Мошенничество с обменом криптовалют

Обмен криптовалюты — 10 способов как вас могут обмануть мошенники

Криптовалютный рынок уже несколько лет находится на пике своего развития. Десятки тысяч трейдеров со всего мира ежедневно проводят майнинг, торгуют токинами, делают прогнозы и внимательно следят за ростом курса криптовалюты на биржах, чтобы увеличить свои доходы. Вместе с тем возросло количество случаев мошенничества в данной сфере, поскольку законодательно получение прибыли от работы на криптовалютном рынке нигде не фиксируется, поэтому доказать свои права и защитить интересы практически невозможно. Данной ситуацией активно пользуются злоумышленники, на обманные схемы которых “попадаются” как опытные трейдеры, так и новички в этом деле. Мы подготовили для вас самые популярные способы, которые используют мошенники при обмене криптовалют.

1. Неточные данные

Данная схема считается наиболее популярной при проведении р2р обменов. Давайте рассмотрим на примере, как это происходит? Вы договорились с другим трейдером о переводе какой-либо криптовалюты на свой счет. Вы получаете платеж вначале с указанием конкретной суммы. Вот здесь и сама “соль” проблемы, поскольку злоумышленники пользуются невнимательностью и доверием людей. В платеже может быть указан код 2, 0003. Вы, ничего плохого не подозревая, даете согласие на перевод со своего счета. Но оказывается, что мошенники “играют” с точками и запятыми. Вместо двух целых три тысячных, вы отправляете перевод на две тысячи три. Таким образом, вы переплачиваете сумму в десять раз. Мы рекомендуем вам быть внимательным при проведении платежей и проверять указанную при переводе сумму.

2. Несуществующие обменники

Мошенники достаточно часто создают ложные обменники. Для этого они разрабатывают определенный скрипт и веб-страницы. На первый взгляд кажется, что данная биржа не вызывает никакого сомнения. Злоумышленники завлекают трейдеров колоссально низькими курсами, которые в разы отличаются от других показателей курса. Как правило, ложные обменники существуют несколько дней. Получив криптовалюту, мошенники удаляют сайт и дальше работают по такой же схеме. Пользователи не могут пожаловаться на такие обменники и поместить их в черных список, покольку они “пустышки” и доказать их существование невозможно после удаление злоумышленником.

3. Фишинг

Это очень распространенная и “изощеренная” схема обмена. Мошенники регистрируют ложные обменники на домен, который очень похож на один из самых популярных и массовых настоящих обменников. Таким образом, неопытные пользователи могут быстро “попасть на крючок” к ним. Мошенники активно проводят продвижение в интернете своего обменника — выставляют контекстную рекламу, баннеры, размещают ссылки в тематических блогах. Также они создают площадки с фейковыми отзывами и пользователями, которые якобы довольны результатом сотрудничества с данным обменником. Очень часто можно встретить на таких сайтах и площадках комментарии, связанные с задержками проведения платежей. Фейковые пользователи утверждают, что несмотря на задержку по выплате, они получили свою криптовалюту, поэтому рекомендуют проведение обмена. Если вы видите похожую ситуацию, рекомендуем отказаться от сотрудничества с данным обменником.

4. Изменения адреса обменника

Это популярная схема, которая используется на форумах и в социальных сетях. Злоумышленники взламывают адреса менеджеров настоящих обменников, создают свои учетные записи и ведут общение с пользователями от их имени. Очень сложно заметить подмену, поскольку мошенники ведут переписку в таком же стиле как и представитель существующего сервиса. Их главная задача — “выманить” криптовалюту и “кинуть” клиента.

5. Отправка грязных денег

Схема происходит таким образом: вначале вам без проблем меняют биткоины на рубли. Вот когда происходит перевод денег с системы электронного платежа на карту, происходит сбой. Например, вы можете отправить запрос на перевод 200 000 руб., но вся сумма будет разбита на отдельные платежи по 10 000 руб, 2400 руб, 700 руб и т. д. В результате оплата будет приостановлена через постоянные транзакции и с большой вероятностью ваш счет будет заблокирован в данной ситуации.

6. Копирование учетной записи

Злоумышленники могут выяснить с какими трейдерами вы чаще всего проводите транзакции. Дальше схема работает таким образом — они создают копию учетной записи с вашим именем, контактами, фото профиля. Для этого мошенники меняют символы, например, английскую “а” на русскую “а”. Пользователи не замечают подмены и могут проводить платежи на несуществующий аккаунт.

7. Чарджбек

Мошенники часто используют несовершенства платежной системы paypal, именно поэтому трейдеры скептически относятся к переводу биткоинов таким способом. Но все же некоторые люди попадаются на уловки мошенников.. Дело в том, что пользователь может отправить биткоин другому пользователю, который в свою очередь может отменить оплату перевода через paypal. Оспорить действия пользователя, которые отменил платеж невозможно, потому что paypal запрещает проведение данных операций.

8. “Работающие” схемы от экспертов

Как правило, на мошенничество такого рода попадают неопытные бизнесмены, которые хотят быстрого и легкого обогащения. Как все происходит? Злоумышленники под видом экспертов, опытных трейдеров делятся схемами заработка. Например, они рекомендуют идти в конкретный обменник №1 и менять средства на платежную систему Qiwi. Они пользуются именем системы, которой якобы доверяют во всем мире. Дальше, мошенники рекомендуют обменник №2 и тоже провести оплату на Qiwi. Вроде все хорошо, пользователь получает по такой схеме до 10% пассивной прибыли и теряет свою бдительность. Вот этим пользуются мошенники. Они рекомендуют обменник №3, который уже является подставным. Таким образом, пользователи теряют всю свою криптовалюту, надеясь на авторитет и репутацию платежной системы и экспертности “профессионалов”.

9. Схема “Треугольник”

Мошенник может обмануть и обвести вокруг пальца сразу и обменник и пользователя. Дело обстоит так: он представляется обменнику — клиентом, а пользователю говорит, что он представитель сервиса обмена. Злоумышленник может использовать полученную информацию в свою пользу. Мошенник запрашивает платежные данные от пользователя, а у обменника — реквизиты для оплаты, якобы с целью перевода любой криптовалюты на рубли. Дальше — дело техники. Когда пользователь делает перевод на подставной счет мошенника, соответственно, обменник не получает оплату. Как правило, потом злоумышленник скрывается, и начинаются жесткие баталии между пользователем и обменником на тему “кто кого обманул”. Мы рекомендуем вам напрямую связываться с обменниками и запрашивать необходимые данные и реквизиты. Подобные схемы проводятся напрямую как с обменниками, так и с р2р.

10. Бартер товаров

Мошенники для проведения своих схем могут использовать людей, которые даже не занимаются криптовалютой и никогда не слышали о ней. Данная процедура очень похожа по сценарию с предыдущим пунктом. Мошенник выставляет на продажу на известной площадке, например, на Авито, какой-либо товар по очень выгодной цене. Специально создается мнимый ажиотаж вокруг данного товара — как-будто, он уже зарезервирован и очередь из покупателей стоит до самого Китая. Но для вас есть специальные условия — если оплатите прямо сейчас, мы пойдем на уступки и товар будет ваш. Мошенники используют копии документов, реквизитов банка, чтобы “подтвердить” свою честность. Вот здесь и “попадается на удочку” покупатель. Дальше — все по плану. Жертва отправляет номер своей карты, который мошенник использует для оплаты криптовалюты в обменнике.

Источник

Как вас могут обмануть с криптовалютами: три основные схемы мошенничества

МОСКВА, 4 июня — ПРАЙМ. В октябре 2020 года — марте 2021-го мошенники, выдававшие себя за генерального директора Tesla и SpaceX Илона Маска, сумели украсть более 2 миллионов в криптовалюте. Это следует из отчета Федеральной торговой комиссии США (FTC), опубликованного в мае. Всего же с октября 2020 года примерно 7 тысяч человек сообщили FTC, что они передали криптомошенникам 80 миллионов долларов.

Существует несколько способов, которыми активно пользуются преступники. Аналитики РБК подробно рассказали о главных из них и том, как не отдать свои средства злоумышленникам.

Инвестдиректор Amundi назвал биткоин «фарсом»

ФАЛЬШИВЫЕ РАЗДАЧИ И СТИВ ВОЗНЯК

Одна из наиболее популярных схем мошенничества с криптовалютой — фальшивые раздачи цифровых монет. Прежде всего злоумышленники используют то, что многие хотят получить криптовалюту бесплатно. Поэтому в разных социальных сетях, форумах и других источниках информации мошенники начинают размещать объявления о том, что готовы удвоить сумму, которую инвестор пришлет на их кошелек. Однако обратно криптовалюту они, конечно же, не отправляют.

В 2020 году в такую мошенническую схему был втянут даже сооснователь Apple Стив Возняк. Мошенники использовали его имя для привлечения жертв. Злоумышленники разместили на YouTube видеоролики, в которых убеждали пользователей отправить криптовалюту на определенный адрес, обещая взамен прислать вдвое больше.

Бизнесмен подавал в суд на компанию YouTube, но его иск был отклонен со ссылкой на федеральный закон США, согласно которому интернет-платформы не несут ответственность за контент, публикуемый пользователями. Мошенники также не раз использовали имена и других известных личностей: Билла Гейтса, Илона Маска и Майкла Делла.

В 2020 году полиция обвинила 17-летнего подростка в том, что он провел одну из крупнейших атак на социальную сеть Twitter и получил доступ к учетным записям Илона Маска, Билла Гейтса и другие знаменитостей. С помощью аккаунтов бизнесменов мошенник реализовал аналогичную схему, обещая пользователям удвоить их средства.

ФЕЙКОВЫЕ ОБМЕННИКИ

Как отмечает РБК, за последние несколько лет значительно увеличилось количество криптовалютных кошельков, бирж, обменников и других сервисов. Разумеется, злоумышленники использовали это, чтобы создавать собственные обменные пункты, которые занимаются не обменом, а кражей средств. Пользователей на такие площадки обычно заманивают с помощью якобы «закрытой информации» о том, что здесь можно заработать на колебаниях обменных курсов.

Обычно мошенники описывают эту схему как «рубли — криптовалюта — рубли», то есть они обещают пользователю прибыль после покупки цифровых монет в реальном обменнике с их последующей перепродажей уже на мошеннической платформе. Реальные обменные площадки в таких схемах используют для повышения доверия.

Суть схемы проста: пользователь покупает криптовалюту за рубли на реальной площадке. Затем он обращается на платформу мошенников, поскольку они предлагают весьма выгодный курс обмена криптовалюты на рубли. Однако никакого обмена не происходит. Как только пользователь отправляет средства на фейковый обменник, он просто теряет их.

Финансовый гуру раскрыл секрет вложений в криптовалюты

ФИНАНСОВЫЕ ПИРАМИДЫ

В последние полгода криптовалюты сильно подорожали и показали хорошую доходность. Например, биткоин с января вырос на 26%, Ethereum — на 250%, а Binance Coin — на 900%. Такие цифры привлекают внимание людей, которые хотят заработать. Но большинство из них не имеют необходимых знаний для грамотного инвестирования в цифровые активы.

Этим и пользуются мошенники, обещая высокую доходность тем, кто предоставит им криптовалюту якобы в доверительное управление. Они имитируют работу полноценных инвестиционных фондов, ежедневно публикуя отчеты о сделках и доходности. Более того, первое время мошенники даже могут делать какие-то выплаты жертвам, работая по принципу финансовой пирамиды. Когда же пользователи начинают доверять злоумышленникам, они постепенно отдают мошенникам еще больше денег.

Аналитики РБК напоминают, что в начале июня Банк России опубликовал черный список, в который вошли 1820 организаций с признаками нелегальной деятельности. В перечне регулятора присутствуют криптокомпании, которые имеют признаки «финансовой пирамиды»- это Crypto-Max, Crypto Inc, Crypto Invest, Exchange Coindesk и Secretcryptodeals, указывает регулятор.

Также 1 февраля 2021 года ЦБ выявил незаконную деятельность компаний Cryptobase Inc, Cryptobull, Cryptohands, CryptoKS, Crypton Broker, Cryptonode и Cryptoon и прочих.

КАК РАСПОЗНАТЬ МОШЕННИКОВ?

«Злоумышленники работают по отлаженным схемам, которые позволяют им входить в доверие пользователей, чтобы потом обмануть их», рассказал старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Он перечислил основные признаки, по которым можно обнаружить мошенников:

• Спешка. Мошенники в большинстве случаев подгоняют своих «клиентов» и стараются не давать им времени осознать происходящее. Часто для этой цели они используют манипуляции и угрозы. «Не идите на поводу у тех, кто пытается вас запутать и торопит, не забывайте знакомиться со всей доступной информацией и не идите на поводу у тех, кто хочет вас запутать», — посоветовал аналитик.
• Эксклюзивная информация. С целью привлечения внимания мошенники часто используют уловку о «секретных багах». В социальных сетях мошенники часто «делятся информацией» о якобы ошибочном курсе обмена, либо об удачных цепочках обмена. И то, и другое — потеря денег, напоминает Зуборев.
• Криптовалюта. Если предстоит совершить операцию с отправкой токенов, либо перевод в платежных системах с низкой степенью проверки данных, вроде QIWI, то стоит очень внимательно отнестись к этому. Мошенники очень часто используют особенности этих систем в свою пользу. Для криптовалют это невозвратные транзакции.

Директор сервиса обмена криптовалют Alfacash Никита Сошников, в свою очередь, напомнил что к опасным факторам, которые указывают на попытку введения в заблуждения, относятся и обещания завышенной доходности: 50% или даже 100% в месяц.

Решившая стать инвестором россиянка отдала мошенникам 11 миллионов рублей

ВОЗВРАТ СРЕДСТВ НЕ ПРЕДУСМОТРЕН

«У пользователей, которые стали жертвами мошенников, есть возможность обратиться в правоохранительные органы, но это не дает никаких шансов на то, что украденные средства будут возвращены», отметил Зуборев.

По словам аналитика, в очень редких случаях может получиться так, что мошенники совершат ошибку и будут пойманы, но даже в таком случае денег у преступников может уже не оказаться.

«Криптовалюты вернуть невозможно, даже если бы у правоохранителей было бы огромное желание и полномочия. Сама суть криптовалют подразумевает отсутствие функции управления со стороны центральных организаций», — добавил он.

Если же мы говорим о зарегистрированных за рубежом криптобиржах с хорошей репутацией, то даже в случае взлома и кражи пользовательских средств есть высокие шансы получить возмещение, утверждает Сошников. К сожалению, в России наблюдается обратная ситуация, замечает он.

«Если говорить о России, то то рассчитывать на возврат похищенных денег я бы не стал. По крайней мере, сейчас», — подытожил эксперт.

Источник