Криптовалюта как предмет преступления: проблемы квалификации и защиты
Цифровая собственность нуждается в уголовно-правовой защите
Законодатели предпринимают первые несмелые шаги на пути нормативного закрепления понятия виртуальной валюты и порядка оборота цифровых активов. С 1 октября 2019 года цифровые права официально отнесены к объектам гражданских прав. Соответствующие изменения внесены в ст. 128 Гражданского кодекса РФ ФЗ № 34-ФЗ от 18 марта 2019 года.
Изменения действуют меньше месяца, однако уже многим правоприменительная практика сформировала подход, при котором криптовалюта получила статус иного имущества применительно к ст. 128 ГК РФ ввиду открытого перечня объектов гражданских прав. Цифровые активы по факту признали «законным имуществом» для целей налогообложения и учёта при расчётах с кредиторами в процедурах банкротства. Разъяснения по вопросу отражения доходов российских организаций от операций с криптовалютой даны в Письме Министерства финансов Российской Федерации от 09.02.2018 № 03-03-06/1/8061. Судами биткоин признавался ликвидным имуществом, за счёт которого могут быть удовлетворены права кредиторов (Постановление 9-го ААС от 15.05.2018 по делу № А40-124668/2017, Постановление 9-го ААС от 18.04.2019 по делу № А40-12639/2016 и т. д.). И если в указанных судебных актах признаётся возможность включать криптовалюту в конкурсную массу и истребовать у владельцев, то фактически суд признаёт право лица «по своему усмотрению владеть, пользоваться, распоряжаться содержимым криптокошелька как своим собственным имуществом, совершать в отношении него любые действия, не противоречащие закону и иным правовым актам и не нарушающие права и охраняемые законом интересы других лиц». То есть осуществлять полномочия, близкие к полномочиям собственника, предусмотренные ч. 2 ст. 35 Конституции РФ и ст. 209 ГК РФ.
С другой стороны, когда речь идёт о свободном распоряжении и сделках с цифровыми активами, их статус определяется как «вне закона». Поскольку финансовая система страны является объектом правовой охраны публичного права, неурегулированное правовое положение криптовалюты позволяет Центробанку, прокуратуре и следственным органам по настоящее время квалифицировать её как «денежный суррогат». В этой связи любым операциям по обращению и действиям по распространению информации о криптовалюте может быть дана уголовно-правовая квалификация, а владельцы цифровых активов нуждаются в уголовно-правовой защите собственности.
Сама по себе уголовно-правовая квалификация деятельности криптовалютных площадок без установления в действиях отдельно взятых лиц признаков конкретного состава преступления, во-первых, не основана на законе, во-вторых, произвольным образом направлена на ограничение прав их пользователей, в-третьих, противоречит фактическому принятию и закреплению в обороте цифровых активов. Поэтому нет ничего удивительного в том, что следственные органы заходят в тупик в попытке квалифицировать преступления, связанные с криптовалютой.
Мошенничество или финансовая пирамида? Некоторые проблемы квалификации преступлений, связанных с криптовалютой
В практике адвокатского бюро Alliance Legal проводником своеобразной логики регулятора относительно статуса цифровых активов выступило одно из региональных УМВД России. В начале 2019 года по факту деятельности одной из криптовалютных платформ было возбуждено уголовное дело по ст. 172.2 УК РФ, предусматривающей ответственность за организацию «финансовой пирамиды».
Возбуждение уголовного дела по данному составу поставило следственный орган перед беспощадными вопросами квалификации преступления. В частности, как может быть незаконной та деятельность, которая законом не запрещена, а по мнению президента и зарубежных правовых порядков, и вовсе законна? Если криптовалюта не является денежным средством, то является ли она «иным имуществом»? А если является, то сопоставим ли его объём с объёмом привлечённых средств или имущества? Каким образом подлежит установлению реальный объём криптовалютных транзакций в рамках торговой платформы?
В такой ситуации следственный орган нашёл нетривиальный способ разрешения сложных вопросов, переквалифицировав деяние на более понятный состав ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершённое организованной группой либо в особо крупном размере»).
В рамках бесфигурантного уголовного дела в порядке ст. 91 УПК РФ следствие задержало подозреваемых и направило в суд ходатайство об избрании в отношении них меры пресечения в виде заключения под стражу.
Достаточным основанием избрания самой строгой меры пресечения, по мнению следствия, явилось совершение преступления «дистанционным» способом. При этом на прямой вопрос суда следователь заявил, что не имеется доказательств, достаточных для предъявления обвинения по ст. 159 УК РФ: доказательств самого факта хищения денежных средств и (или) иного имущества путём обмана или злоупотребления доверием.
Всё, чем располагало следствие, – это ряд физических лиц, заявивших о добровольном приобретении на личные средства криптовалюты и последующей неудачной инвестиционной деятельности с использованием криптовалютной платформы.
Таким образом, диспозиция ст. 159 УК РФ спорные вопросы квалификации криптовалюты как предмета преступления не сняла, но поставила следственный орган перед необходимостью доказать не только факт, но и способ хищения именно криптовалюты, а не денежных средств.
Как результат – в удовлетворении ходатайства об избрании меры пресечения суд отказал, подозреваемые были освобождены из-под стражи в зале суда.
Данный пример является показательным, во-первых, с точки зрения бессилия и уязвимости правоохранительной системы перед вызовами цифровой экономики, ведь в случае совершения реального преступления с использованием цифровых активов следствие по делу рискует быть парализованным ввиду невозможности эффективно решать задачи уголовного судопроизводства по сбору, закреплению, оценке доказательств, уголовно-правовой квалификации образующих состав деяний. Во-вторых, он показателен с позиции очевидного конфликта публично-правовых и частноправовых интересов непосредственных владельцев цифровых активов.
Многочисленные пользователи криптовалютной платформы, имеющие личные онлайн-кабинеты, располагая собственными денежными средствами, в разные периоды времени добровольно вкладывались в приобретение цифровых активов, что никогда не было запрещено законом Российской Федерации. Такие цифровые активы были приобретены через интернет-кошельки с использованием единственно возможного средства платежа на территории Российской Федерации – российского рубля. К нарушениям установленного государством порядка расчётов эти транзакции не привели.
Представляется очевидным, что скачки курса криптовалют, обусловленные самыми различными обстоятельствами на мировом рынке, не могут давать основание голословно утверждать о повсеместном строительстве финансовых пирамид, а тем более под видом защиты прав неопределённого круга лиц напрямую нарушать права конкретных лиц, владельцев интернет-ресурсов и собственников цифровых активов.
Напомним, что базовые нормы для регулирования оборота цифровых прав и криптовалюты, совершения сделок с ними будут в скором времени закреплены ФЗ РФ № 419059-7 «О цифровых финансовых активах». Законопроект проходит второе чтение в Госдуме. Вместе с тем неизвестно, поможет ли новый закон разрешить имеющиеся противоречия в определении статуса криптовалют или создаст почву для необоснованного уголовного преследования собственников классических криптовалют, ограничив их оборот в российских информационных системах.
Источник
Мошеннические схемы с криптовалютой
Рост стоимости криптовалюты и инвестиций в нее привели к росту мошенничества за последние месяцы. Про мошенничество в этой сфере мы поговорили с трейдером, инвестором, основателем экосистемы инвестиционных продуктов и услуг на блокчейн Маратом Амировичем Мынбаевым
Несомненно, один из ведущих способов обмана – фишинг. Злоумышленники создают поддельные обменники и криптокошельки. Внешне они похожи на оригинальные сайты, но их единственная цель – похитить средства пользователей. Часто под раздачу попадают известные сервисы, такие как Binance или Blockchain.com. Только в 2020 году было украдено криптовалют на сумму более $4,5 млрд. Это говорит только о том, что пользователи пока плохо осведомлены о мерах защиты от криптомошенничества, особенно, новички.
Не менее популярны финансовые пирамиды или, как их еще называют, схемы Понци. Их суть состоит в том, что средства первым инвесторам, чтобы их «подкормить», выплачивают за счет новых вложений. Такие схемы вновь стали популярны на фоне роста интереса к майнингу, стейкингу и доходному фармингу DeFi. Именно под эти способы добычи криптовалют часто маскируют финансовые пирамиды. Яркий пример – криптопирамида SharkTron, которая выглядела как обычная DeFi-платформа. Пользователи стейкали токены TRX и фармили «фантики», курс которых поддерживался за счет средств самих же вкладчиков. Позднее основатель пирамиды совершил экзит-скам и похитил криптовалюту TRON на сумму более $7 млн.
Еще стоит упомянуть про DeFi: эти площадки полностью децентрализованы, поэтому любой пользователь может выпустить собственную криптовалюту и продать ее на этих площадках, таких как Uniswap или SushiSwap, чем и пользуются мошенники. Они выпускают и продают пользователям пустышки, обещая им «иксы», которые принесли успешные проекты, например, Yearn.Finance (YFI) или AAVE. Нередко мошенники даже названия делают похожими: YFX, YFIX, YFIN и подобные. Ликвидные токены публикуют на платформах для мониторинга криптовалют, таких как CoinMarketCap или CryptoCompare. Но даже это не дает 100-процентную гарантию защиты. Достаточно вспомнить ситуации с Maker (MKR), YAM и SushiSwap (SUSHI). У смарт-контрактов этих платформ были обнаружены уязвимости, которые привели к проблемам с транзакциями. Maker и SushiSwap решили проблему, а вот платформе YAM пришлось выпустить вторую версию токена.
Другой популярный способ обмана – фейковые аирдропы. После громкой раздачи токенов UNI на сумму более $1400 пользователям, которые сделали хотя бы одну сделку на платформе Uniswap. Позднее похожий аирдроп провела площадка 1inch. Мошенники обещают токены UNI и 1inch каждому пользователю, но для получения требуют оплатить комиссию в криптовалюте Ethereum. Разумеется, после отправки ETH пользователи не получают никаких бесплатных токенов, а просто становятся жертвами мошенников.
Подобных способов обмана очень много, поэтому пользователям нужно быть предельно внимательными и осторожными. Достаточно вспомнить хотя бы ситуацию со взломом Twitter в июле 2020, когда от имени известных персон мошенники провели акцию «удваивания». Были взломаны аккаунты Барака Обамы, Джо Байдена, Илона Маска – более 130 знаменитостей. Суть схемы в том, что мошенники обещают вернуть двойную сумму, если вы отправите BTC на их кошелек. Очевидно, что это обман, но пользователи отправили биткоины на сумму более $120,000, прежде чем служба безопасности твиттера устранила проблему.
Аккаунт Илона Маска взламывали даже неоднократно. Потом от имени его верифицированного аккаунта в твиттере мошенники опубликовали твит со ссылкой на мошеннический сайт, который использовал ту же схему развода пользователей. По подсчетам, ущерб составил около $580,000. Это напрямую связано с ажиотажем вокруг криптовалют, из-за которого многие пользователи теряют бдительность.
Нередко мошенники представляются менеджерами криптобирж или кошельков, чтобы выманить приватную информацию у пользователей: логины и пароли, разовый код (2FA), seed-фразу и приватные ключи. В отчаянии пользователи, которые хотят решить свою проблему, охотно передают эти данные злоумышленников, чего делать категорически нельзя. Компания никогда не будет запрашивать конфиденциальную информацию у клиентов.
И, наконец, очень распространена схема Pump & Dump, когда цену криптовалюты быстро искусственно накачивают, а затем монеты «сливают», оставляя последних инвесторов с крупными убытками. Такое на крипторынке происходит часто. Как пример – недавний памп Dogecoin (DOGE), которая менее чем за сутки достигла самого высокого курса за всю историю (ATH), а затем так же стремительно откатилась в цене. Вот так выглядит классическая схема Pump & Dump:
Законодательно предотвратить криптомошенничество крайне трудно ввиду особенности работы криптокошельков и децентрализованных сервисов. Эти сервисы работают автономно и предотвратить подозрительные транзакции невозможно. Единственное, что могут сделать регуляторы – заморозить счета при попытке обменять ворованную криптовалюту через централизованные биржи. Однако и это сделать непросто, так как существуют различные миксеры, которые помогают мошенникам запутать следы.
Запретить людям инвестировать в криптовалюту и пользоваться DeFi-приложениями будет слишком радикально. Я считаю, самый лояльный способ защитить людей от криптомошенничества – не запрещать пользоваться криптовалютой законодательно, а устроить ликбез и научить криптохолдеров распознавать скам. Хотя эксперты полагают, что будущее цифровой экономики – ProFi, который может стать следующей ступенью развития DeFi. По мнению аналитиков, платформы DeFi должны сотрудничать с регуляторами. Только так они смогут защитить пользователей. К тому же, отсутствие регулирования крипторынка наносит ущерб самой экосистеме децентрализованных финансов. Немалую часть ликвидности составляют «отмытые» деньги, из-за чего пользователи получают дополнительные убытки либо недополучают прибыль из пула ликвидности.
Конечно, попадаются изощренные способы мошенничества, на которые ведутся даже опытные криптоинвесторы. Например, злоумышленники опубликовали фейковое приложение Trezor в Google Play от имени разработчика Satoshi Labs. Trezor – это популярные аппаратные кошельки для криптовалют. Они безопасны, но если злоумышленнику сообщить seed-фразу, то он без проблем получит доступ к средствам холдера.
Владельцы кошельков Trezor предположить не могли, что это приложение окажется фейковым. К тому же, в качестве разработчика был указан производитель кошельков. Непонятно, как модераторы Google Play пропустили его, но были жертвы. Только после публикации компании в твиттере о том, что Trezor не имеет никакого отношения к этому приложению, пользователи поняли, что их обманули.
Но, к сожалению, пользователи нередко становятся жертвами очевидных способов обмана, поэтому ликбез необходим в первую очередь.
К инвестициям нужно подходить ответственно. Помимо рисков, связанных с волатильностью криптовалют, не менее опасен риск наткнуться на мошенников. Поэтому нужно быть внимательным при выборе бирж, на которых покупаете криптовалюту, и кошельков для ее хранения. Опасайтесь сомнительных сайтов и обращайтесь к пользователям-старожилам на тематических форумах за помощью.
Вот несколько простых советов по инвестированию в криптовалюты:
- Выбирайте только надежные площадки с лицензиями, проверенные пользователями. Рейтинг криптобирж можно посмотреть на том же CMC. Если покупаете криптовалюту на децентрализованных платформах (DeFi), то следите за ликвидностью и наличием качественного аудита безопасности смарт-контрактов.
- Не переходите по рекламным ссылкам, чтобы не попасть на фишинговый сайт. Всегда проверяйте домен в браузере, а еще лучше – сохраните сайт в закладках, чтобы не рисковать.
- Храните криптовалюты только на кошельках. Безопаснее всего использовать аппаратные устройства или десктопные и мобильные кошельки. Онлайн-кошельки проще взломать и они сильнее всего подвержены фишингу.
- Никому и никогда не передавайте приватную информацию, при помощи которой посторонние могут получить доступ к средствам в кошельке или на бирже.
- Криптоинвестирование – это игра на долгосрок. Курс криптовалюты может сильно упасть или сильно вырасти, поэтому не стоит поддаваться сиюминутному эффекту FOMO и FUD.
- Изучайте фундаментальный анализ. Это поможет лучше распознавать точки входа для инвестирования. На динамику курсов криптовалют влияет множество факторов, которые нужно учитывать как вместе, так и по отдельности.
Инвестиции всегда связаны с рисками. Курс криптовалют может упасть в любой момент из-за политических и экономических репрессий или, если крупные игроки, инвесторы или майнеры, захотят зафиксировать прибыль. Если инвестируете в майнинг, то при сильном падении курса оборудование может приносить убытки и не окупиться.
Если используете для вложений DeFi-платформы, то помимо обвала курса, есть риск взлома смарт-контракта площадки. В этому случае украсть криптовалюту можно даже с кошельков пользователей, поскольку они дают разрешение производить смарт-контракту операции с ними. Чтобы не рисковать, лучше хранить средства на другом кошельке, который не взаимодействовал со смарт-контрактом, или на холодном аппаратном кошельке.
Криптобиржи могут взломать. У крупных площадок есть резервные фонды, при помощи которых они быстро возместят потери пользователей. На горячих кошельках, как правило, хранят не более 2% от капитала компании. Но есть и другие риски. Например, в 2020 году арестовали одного из руководителей OKEx, который владел одной из подписей для доступа к кошелькам криптобиржи. Без нее пользователи не могли долгое время вывести средства, пока расследование не завершилось.
Еще раз повторюсь — инвестиции всегда связаны с рисками, но где больше риск — там больше возможностей. Научитесь правильно управлять своими рисками и вам ничего не грозит.
Источник