Мошенничество с криптовалютой статистика

Центробанк оценил потери криптоинвесторов от мошенничества в $1,4 млрд

Центральный банк России посчитал, сколько потеряли люди от криптомошенников. По их мнению, сумма хищений с начала 2018 года уже превысила один миллиард долларов. Это сумма 22 крупных краж в истории криптовалют.

Статистика по мошенничеству в сфере криптовалют

Подсчеты Центробанка представила руководитель департамента финансовых технологий регулятора Алиса Мельникова на Московском биржевом форуме, пишет ТАСС. Она уточнила, что в течение 2018 года было совершено 22 крупные мошеннические атаки против криптоинвесторов. В результате этого похищено $1,36 млрд.

То есть, только по крупным мошенничествам владельцы монет теряют по 23 млн долларов в день. В качестве примера Алиса Мельникова привела хищение более $400 млн (по другим данным, более $500 млн) c криптобиржи CoinCheck. Статистика по этому вопросу имеется в Банке России.

«Бассейн без воды» или «бочка меда без ложки дегтя»

Руководитель Московской биржи Александр Афанасьев рассказал о принципе работы так называемой регуляторной песочницы, организацию которой доверили Центральному Банку. По его словам, на этой площадке можно будет тестировать и вырабатывать инструменты, в том числе по регулированию крипторынка. Также Александр Афанасьев назвал «песочницу» «бассейном без воды». В этом «пространстве» не совершается настоящих сделок, однако рынок заинтересован, чтобы внедрить в практику новые технологии.

Тем не менее Алиса Мельникова категорически не согласилась называть «песочницу» без криптовалют «бассейном без воды».

«Это скорее бочка меда без ложки дегтя», — заключила руководитель департамента финтехнологий Центробанка.

Напомним, Центральный банк России является консервативным регулятором и отклоняет многие предложения коллег из федерального министерства финансов. В последний раз ЦБ не поддержал идею ведомства по легализации торговли криптовалютами на биржах. В своем комментарии они отметил, что если будут вводиться такие инструменты, то они должны работать исключительно в рамках правового поля России.

Источник

Сколько денег украли криптовалютные хакеры в 2020 году?

По данным аналитиков Atlas VPN, хакерские атаки, связанные с блокчейном и криптовалютами, принесли злоумышленникам эквивалент 3.8 миллиарда долларов за весь 2020 год. Эти цифры основаны на данных от команды Slowmist Hacked и включают информацию о раскрытых атаках, направленных на проекты, приложения и токены блокчейнов, а также мошенничество с задействованием крипты в целом. Доля последнего в общей сумме потерь жертв мошенников составляет 13 процентов за 2020 год. Рассказываем о результатах года подробнее.

Для начала небольшое объяснение: мошенничество и кражи с участием криптовалют действительно популярны, и причины этого заключаются в особенностях последних. Сети криптовалют децентрализованы, то есть в них нет центрального органа, а все пользователи монет равны между собой. С учётом этого никто не может вернуть криптовалюту с адреса хакера, если средства украдены, или заблокировать его — что вполне в состоянии сделать банк.

Исключением здесь могут быть разве что централизованные платформы по типу криптовалютных бирж. Руководства последних активно блокируют кошельки мошенников, если факт кражи средств был подтверждён. Таким образом определённую часть денег удаётся вернуть.

Статистика о краже биткоинов и других криптовалют

Децентрализованные приложения, работающие на базе Ethereum, подверглись 47 атакам общей стоимостью 436.36 миллиона долларов. Крупные криптовалютные биржи были взломаны как минимум 28 раз на 300.15 миллиона долларов, сообщает Decrypt. Криптокошельки стали «самой ценной добычей» хакеров, общая сумма их дохода с этого направления атаки превышает 3.03 миллиарда долларов.

Кроме того, каждый взлом криптовалютного адреса как правило приносил злоумышленникам больше денег по сравнению с атаками на криптовалютные биржи или децентрализованные приложения. Соотношение: в среднем 112 миллионов долларов за взломанный криптокошелек против 9.28 миллиона долларов за dApps и 10.72 миллиона долларов за криптобиржу.

Взлом определённых криптовалютных кошельков богатых владельцев действительно может принести большие деньги — особенно если атака спланирована. В качестве примера здесь можно привести ситуацию с генеральным директором платформы Nexus Mutual Хью Карпом, который потерял эквивалент 8 миллионов долларов в подобном инциденте.

Хакер получил дистанционный доступ к компьютеру Карпа, подменил криптовалютный кошелёк поддельным и по сути заставил его лично отправить средства на свой адрес — хотя Хью об этом и не подозревал. Подробнее о невероятной схеме обмана читайте в отдельном материале.

Хакеры не дремлют

В прошлом году было совершено 12 успешных атак на сами блокчейны, принесшие хакерам 5.91 миллиона долларов. Самый яркий пример — это серия атак 51 процентов на сеть Ethereum Classic, которую мы подробно освещали в наших материалах. При этом было зафиксировано всего несколько атак на децентрализованные приложения, основанные на блокчейнах Tron и EOS. В каждой экосистеме было взломано только три децентрализованных приложения. Тем не менее, эти атаки принесли убытки в размере как минимум 10 миллионов долларов.

Стоит отметить, что вышеупомянутые убытки в долларовом эквиваленте сейчас намного больше, чем были на момент самих атак. Все дело в быстром росте цены Биткоина во второй половине 2020 года, в то время как суммы убытков были рассчитаны на основе рыночного курса криптовалюты на момент 12 января 2021 года, то есть при цене в 34 тысячи долларов за одну монету. А ведь всего лишь пару недель назад стоимость BTC была ниже предыдущего исторического максимума на уровне 20 тысяч долларов.

Изменение цены Биткоина за последние 14 дней

В отчете также отмечается общее снижение количества атак, что произошло впервые за последние пять лет. В то время как в 2019 году было зафиксировано 133 скоординированных атаки, нацеленных на различные платформы, приложения и блокчейн-токены, в 2020 году это число снизилось на 8 процентов, то есть до 122.

Как видим, повышенная активность хакеров и мошенников до сих пор остается одной из главных проблем индустрии. Она также часто отпугивает новых инвесторов от больших вложений в Биткоин и альткоины. Поэтому если мы хотим добиться быстрого роста принятия криптовалют во всем мире, командам проектов и платформ следует в первую очередь позаботиться о безопасности своих творений.

Мы считаем, что для криптовалютных бирж и прочих популярных платформ здесь также важно образовывать своих пользователей. Ведь если последние научатся не переходить по случайным ссылкам от незнакомцев и не загружать подозрительные файлы, тогда безопасность их средств значительно повысится. Ну а если добавить сюда аппаратный кошелёк для хранения больших сумм, тогда будет ещё лучше.

Еще больше интересного ищите в нашем крипточате миллионеров. Также обязательно заглядывайте в Яндекс Дзен за добавкой материалов, которых нет на сайте.

Источник

Криптовалюты и преступность: что говорит статистика

Противники криптовалют часто утверждают, что криптомонеты массово используются в отмывании денег, торговле наркотиками, оружием, финансовых преступлениях и финансировании террористов. В прессе регулярно выходят статьи об очередном взломе криптобиржи или отмывании денег через биткоины. Мы разобрались, что стоит за такой славой и каковы масштабы проблемы.

Взломы бирж и кошельков

Больше всего мошенники украли у бирж — зачастую их легче взломать, чем отдельный кошелек, а потенциальный доход несоизмеримо больше. По данным Group-IB, CipherTrace, Carbon Black, хакеры украли в 2018 году криптовалют на сумму от $1.1 до $1.7 миллиарда, из которых $960 миллионов — у криптобирж и платежных систем. Количество таких случаев выросло в 3.5 раза по сравнению с 2017 годом, и в 7 раз по сравнению с 2016 годом. 56% крипто-краж пришлись на биржи Южной Кореи и Японии.

Самые крупные кражи в 2018 году:

$532 миллиона у Coincheck

$60 миллионов у Zaif

$40 миллионов у Coinrail

$31 миллион у Bithumb

В большинстве случаев причинами краж стала незащищенность горячих кошельков, на которых хранились средства пользователей.

Хакеры работают командами, а не поодиночке

Интересно, что большинство хакерских атак совершают не одиночки, а командные игроки. Согласно свежему исследованию аналитической компании Chainalysis, 2 группы хакеров провели 60% всех зарегистрированных взломов криптобирж и суммарно украли криптовалюты на сумму более $1 миллиарда.

Исследователи обозначили хакерские группы как «Альфа» и «Бета». «Альфа» — это гигантская, жестко контролируемая организация, которая преследует не только денежные цели. «Бета» — менее организована, хуже следит за безопасностью и полностью сосредоточена на деньгах.

Обе группы действуют с украденными криптовалютами по-разному. «Альфа» переводит монеты сразу после взлома, «Бета» — в течение 18 месяцев. Хакеры ждут минимум 40 дней, пока интерес к краже стихнет, после чего стараются обналичить монеты как можно быстрее — 50% всех украденных средств обналичиваются в течение 112 дней.

Обычно хакеры крадут монеты на $90 миллионов за раз, но увеличилось и количество «незначительных краж» на $20−$30 миллионов. После кражи, в среднем, они пропускают украденные криптовалюты около 5000 раз через систему кошельков, обменников и одноранговых транзакций до того, как обменять их на фиатные валюты.

Для обналичивания денег иногда используются даже регулируемые биржи, соблюдающие строгие процедуры AML — процессов по борьбе с отмыванием денег. Отследить украденные или отмытые деньги сложно — о происхождении денег можно узнать лишь постфактум, но не в режиме реального времени.

Исследователи считают, что обе группы, скорее всего, все еще активны.

ICO-мошенничество и фейки в Twitter

По разным данным, от половины до 80% ICO изначально создавались как мошеннические: их организаторы знают о нереализуемости проекта, а значительная часть собранных средств тратится на личные или рекламные цели. При этом в 2017 году за счет ICO было привлечено от $5.6 до $6.2 миллиарда. Раз ICO никак не регулируются, то у их организаторов нет никакой ответственности перед инвесторами. Согласно данным Европейского центра анализа киберпреступности ЕС, в 2017−2018 годах скам-проекты привели к потере $1.4 миллиарда инвесторами.

Пожалуй, самый яркий пример ICO-мошенничества в 2018 году — американский проект Centra. Весной проект, который рекламировал боксер Флойд Мейвезер и другие знаменитости, обманом привлек $32 миллиона, после чего руководство попыталось сбежать из страны. В ноябре забавный случай произошел со скам-проектом Pure Bit — руководитель стартапа сначала сбежал с $2.7 миллиона, а потом раскаялся и вернул деньги пользователям.

В 2018 году в Twitter также были популярны так называемые «нигерийские письма» — вид мошенничества, когда с поддельных страниц знаменитостей обещают бесплатно раздать монеты в обмен за небольшой платеж. Мошенничество быстро раскрывается, но фейки могут успеть заработать по несколько тысяч долларов, а вся «отрасль», по некоторым оценкам, приносит от $50,000 до $100,000 в день.

Фишинг, криптоджекинг и вымогательство

Одна из популярных схем обмана пользователей — фишинг — создание сайтов-клонов известных бирж, ICO-проектов и кошельков (86% подделок — кошелек MyEtherWallet). Когда пользователи вводят свои данные в фишинговой программе, злоумышленники получают полный доступ к счетам жертвы. Судя по данным Лаборатории Касперского, каждый квартал преступники крадут таким образом по $2−$3 миллиона.

Также распространен незаконный майнинг — криптоджекинг, когда преступники используют зараженный компьютер для незаметного майнинга в свою пользу. Количество подобных случаев в 2018 году увеличилось в 4 раза, вирусами были заражены около 13 миллионов устройств. Сначала криптоджекинг применяли для майнинга, со временем его стали использовать и для проведения DDoS-атак и других киберпреступлений. Главные жертвы криптоджекинга — компании. По данным Carbon Black, атаки на предприятия составили пятую часть всех хакерских атак.

Кибер-вымогательство — это еще одна новая форма киберпреступлений. Вирусы шифруют файлы на зараженном компьютере, после чего требуют выкуп в криптовалютах за ключ дешифровки. Яркие примеры: CryptoWall, Locky, KeRanger, XCodeGhost, WannaCry, NotPetya. По оценкам Cyber Threat Alliance, вирусы-вымогатели могли суммарно вытянуть у их жертв $325 миллионов.

Отмывание денег

Из-за анонимности и правовой неопределенности криптовалют их принято обвинять в использовании при отмывании незаконных доходов. По данным Европола и Великобритании через криптовалюту отмывают $5.5 миллиарда в год. 97% криминальных биткоинов отмывают через биржи со слабой AML-политикой.

Исследователи утверждают, что доля нелегальных транзакций с биткоином снижается каждый год и составляет 0.6%−1% от всех транзакций (по японским данным, всего 0.19%).

По данным ООН, ежегодный объем нелегальных сделок составляет $1−$2 триллиона. На этом фоне $1−$2 миллиарда кажутся незначительными — это десятые доли процента. Вся капитализация Monero, Dash и ZCash — $2.2 миллиарда на данный момент. Очевидно, что денежная масса отмываемых через криптовалюты средств незначительна.

Террористы и наркотики

Связывать криптовалюты с наркотиками стали еще со времен Silk Road. Согласно официальным данным, оборот площадки составил около $1.2 миллиарда, доход — $90−$126 миллионов, ее использовали несколько тысяч нелегальных продавцов и более 100,000 покупателей по всему миру.

Согласно данным Фонда борьбы за демократию (FDD), на оборот наркотиков приходится до 90% всех незаконных транзакций с криптовалютами. Годовой оборот такой торговли может составлять $4−$5 миллиардов, доходить до 0.5%−1% от общего оборота и охватывать до трети всех покупателей.

Что касается терроризма, то, по данным отчета Европола и правительственной комиссии Великобритании, биткоин и другие криптовалюты в последнее время не использовались для финансирования терактов на территории Европы и маловероятно, что ситуация изменится в течение ближайших пяти лет. Исследование Center of a New American Security говорит о том, что террористы плохо понимают технологию криптовалют и предпочитают наличные и банковские переводы, как более удобные и безопасные. Но эксперты предостерегают, что ситуация может измениться, если террористы «распробуют» технологию и начнут ей доверять.

Преступность прекрасно обойдется и без криптовалют

Из-за анонимности транзакций, быстроты переводов в обход финансовых организаций и отсутствия необходимости уплаты налогов криптовалюты кажутся идеальными средствами для ухода от налогов, отмывания денег и покупки оружия. Но на деле они не так удобны для преступников, как может показаться. Цифры гласят, что криптовалюты не так популярны среди преступников, как принято думать.

Опыт борьбы с даркнетом показывает, что государство способно бороться с киберпреступностью, а анонимность криптовалют сильно преувеличена — анонимно обменять деньги становится все сложнее, спецслужбы умеют связывать транзакции с конкретным пользователем, от чего не спасают даже сверханонимные монеты. В таких условиях криптовалюты — лишнее посредническое звено, ведь наличные отследить сложнее.

Если объединить цифры выше, то за последние 2 года назвать преступными очень примерно можно $13−$16.7 миллиарда из вращающихся в криптомире средств. Много это или мало, зависит от размера капитализации крипторынка. При капитализации в $700 миллиардов это всего 2%, при капитализации в $100 миллиардов — уже 13%−16%. Зато очевидно, что на фоне преступных триллионов долларов, это незначительная величина.

Фиатные наличные деньги используются преступниками в сотни раз шире, но это не повод к их запрещению. Понятно, что криптовалюты, как инструмент преступности, гораздо менее универсальны и удобны, чем их традиционные аналоги.

Источник