Моей компании нужны инвестиции

Что должна сделать компания до поиска инвестиций?

Инвестиции давно стали неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов они отличаются степенью риска для инвестора — кредит и проценты необходимо возвращать в оговоренные сроки независимо от прибыльности проекта, а инвестиции возвращаются и приносят доход только в прибыльных проектах. Несмотря на то, что инвестиции направлены на получение инвестором прибыли, они не являются гарантированным способом ее получить. Разные способы инвестирования обеспечивают разные гарантии получения дохода, но во всех случаях существует риск того, что вместо прибыли инвестор получит убыток.

Звучит не слишком ободряюще для инвесторов, но таковы реалии. Зато сами проекты могут более ответственно подходить к поиску финансирования извне, тем самым частично обезопасив инвесторов и их вложения.

Что же делать компании, если она хочет привлечь инвестиции, но без риска для инвестора? Нужно ли проекту делать что-то до поиска инвестиций? Какие ошибки допускают многие компании при поиске вложений извне? И всем ли проектам в принципе нужны инвестиции? На эти вопросы команда Kokoc Help ответила в новой статье.

Многие владельцы бизнеса часто спешат в вопросе поиска инвестиций. Но этот этап идет далеко не первым и даже не вторым, поскольку до поиска инвестора нужно провести довольно масштабную подготовительную работу. До тех пор, пока не проработаны те пункты, о которых ниже пойдет речь, нет смысла искать финансовую поддержку извне.

Что должна сделать компания до поиска инвестиций:

1. Сформулировать идею бизнеса. Составить описание продукта. Определить, чем конкретно занимается компания. Ответить себе на вопросы: в чем основная бизнес-идея? в чем уникальность продукта?

В идеале разработать mission & vision.

2. Рассчитать финансовую модель и показать влияние инвестиций на нее.

3. Подготовить white paper — свод основной информации о компании: акционеры, доля собственности, бизнес-среда, рынок, предпосылки бизнеса, текущее положение дел в компании, команда, планы и перспективы, расчет предполагаемой выручки и срока окупаемости.

Представим, что вы сделали всю подготовительную работу и думаете, что готовы переходить к следующему этапу — поиску инвестиций. Но и на этой ступени можно допустить массу ошибок, если вы ищите инвестиции впервые, например, или бизнес сам по себе еще очень молодой и во многих вопросах неопытный.

1. Неготовность компании к получению инвестиций:

• непроверенная гипотеза продукта;
• отсутствие бизнес-результатов на текущий момент;
• отсутствие или неопытность управленческой команды;
• неустойчивая бизнес-модель.

2. Поиск инвестиций от непрофильных инвесторов.

3. Переоценка или непонимание собственной стоимости и, как следствие, неадекватный запрос суммы инвестиций.

4. Неадекватная оценка срока окупаемости (как правило, заниженная).

5. Негибкость в определении доли инвестора.

Далеко не всем компаниям действительно нужны вложения извне. Иногда проект приходит за помощью в Kokoc Help с полной уверенностью в том, что инвестиции решат все их проблемы. На деле оказывается, что им больше помогут консультации с внутренними и внешними экспертами, просто свежий взгляд на бизнес или партнерство с Kokoc Clan.

Кому нужны инвестиции:

1. Компаниям, предоставляющим сервис в нишах, где уже есть 1-2 сильных игрока со сформированным спросом, клиентской базой и доказанной востребованностью продукта.

2. Компаниям со средней и малой долей рынка (при наличии более сильных игроков), но имеющим потенциал для роста.

3. Компаниям, представляющим уникальный сервис или продукт (при наличии успешного аналога за рубежом).

4. Компаниям, ищущим пути выхода на новые рынки (либо географически, либо категорийно).

5. Компаниям, которые не могут самостоятельно настроить продажи и маркетинг, а также другие не продуктовые экспертизы.

6. Компаниям, которые готовы принять поток клиентов без долгой раскачки.

На первый взгляд список не маленький, но советуем внимательно присмотреться к своему бизнесу и задать себе вопрос: а относится ли он к одной из вышеописанных категорий? Если нет, тогда вам еще рано или в принципе не нужно заниматься поиском инвестиций. Вполне возможно, что релевантнее для вас окажутся консультации экспертов или аутсорс-партнерство с более сильным игроком.

Программа Kokoc Help стоит на 3 столпах: экспертизе, партнерстве и инвестициях. Основной плюс в том, что не обязательно запрашивать помощь сразу по всем направлениям, можно выбрать наиболее приоритетное и сосредоточиться на нем. Исходя из запроса проектов, подключаются дополнительные внутренние и внешние эксперты, проводятся консультации, выделяются деньги на развитие — все по необходимости.

⭕ Экспертиза. У нас есть большой пул внутренних и внешних экспертов из разных областей, которые готовы консультировать компании и делиться своим опытом по выходу из сложных ситуаций. Этот опыт мы готовы сформировать в виде рекомендаций, чек-листов и документов, которые помогут бизнесу. Не просто «срезать косты», выбивая скидку на офис и оптимизируя сотрудников, а найти возможности для роста.

⭕ Партнерство. Мы готовы делиться ресурсами наших партнеров для запуска и продвижения совместных продуктов. Также мы готовы выступать аутсорс-ресурсом для клиентов других агентств, то есть «подхватывать» те работы по клиенту, на которые у агентства не хватает времени, ресурсов или экспертизы. Агентство, в свою очередь, будет получать комиссию. Этот вариант подходит всем тем, у кого есть лиды или клиенты на любую рекламную или digital-услугу. Вы получите 10% от маржинальности, если приведенный вами клиент купит услугу в Kokoc Clan.

⭕ Инвестиции. На данный момент Kokoc Help — это крупнейшая программа помощи российскому digital-рынку. Благодаря финансовой поддержке фонда CapMan и инвестиционного банка Aspring Capital суммарно мы готовы инвестировать в проекты 500 000 000 руб.

Далее мы изложим 2 кейса нашей команды, связанных непосредственно с инвестициями. Один из проектов интересен нам с точки зрения инвестирования, а второй — это уже состоявшееся инвестиция.

Компания Bafsy — это платформа для запуска промо-кампаний любой сложности и конфигурации под ключ. За 4 года работы команда Bafsy успешно разработала более 150 промо-сайтов и запустила более 75 промо-акций со сложной механикой. Данный проект команда Kokoc Help пока только рассматривает для инвестирования.

Этот кейс сразу привлек меня тем, что представляет собой понятный и во многом уникальный продукт, адресующий достаточно большой спектр потребностей рынка. Фаундеры Bafsy создают впечатление мудрых и грамотных визионеров, способных создать бизнес с нуля и масштабировать его дальше даже без инвестиций. Однако инвестиции в их случае — это способ значительно ускорить срок достижения компанией этапа зрелости и кратно увеличить ее капитализацию, что критично в условиях агрессивной конкурентной среды, когда фактор времени играет самую решающую роль.

Для Kokoc Group данный проект является комплементарным для нашей экосистемы: то есть он не конкурирует ни с одним бизнесом компании, но при этом может служить для нас инструментом апсейла и кросс-сейла между продуктами. Кроме того, дефицитная для Bafsy экспертиза в продажах, маркетинге и частично бэк-офисе может с лихвой быть усилена соответствующей «центральной» экспертизой Kokoc Group.

Одна из наших недавних совместных работ — это помощь компании TheWoost. Это платформа для игровой коммерции, которая соединяет людей, деньги, бренды и товары через игры. И этот проект является уже состоявшейся инвестицией Kokoc Help.

Видеоигры — это особое цифровое пространство с аудиторией, сопоставимой с социальными сетями, но при этом еще мало связанное с физическими товарами и брендами.

То есть создается платформа, в которую интегрированы партнерские решения, позволяющие ритейлу использовать видеоигры как средство доступа к игрокам. Благодаря совместной работе проект получил инвестиции на развитие своей идеи, сейчас идет работа над созданием MVP и тестирование гипотез. Дальше, как говорится, больше.

Если вы хотите, чтобы Kokoc Help помог и вашему бизнесу, неважно чем: инвестициями, партнерством или экспертизой, — оставьте заявку на нашем сайте.

Источник

Гид по инвестициям: что нужно, чтобы получить деньги на создание и развитие компании

Сооснователь банка «Хайс»

Как получить инвестиции и почему идея ничего не стоит, рассказывает сооснователь банка «Хайс» Кирилл Параска.

Привлечение денег в компанию на любых стадиях — это тяжелая системная работа, а не надежда на удачу. Соответственно, и воспринимать процесс привлечения инвестиций нужно как труд. Здесь есть два базовых правила.

1. Инвестиции дают либо под репутацию персоны, которая пытается их привлечь, либо под хороший продукт.
2. Идея — это мелочь, она ничего не стоит. На ранних стадиях инвестируют в людей, поэтому собирайте хорошую команду и презентуйте ее.

«Хайс» — банк для ИП в сфере услуг. Это первый банк в России, который объединил функции работы со счетом ИП и премиальной картой физлица в мобильном приложении. В нем мы совместили два вида инвестиций: вкладывали свои средства и привлекали инвестора. В нашем случае им стал «Модульбанк». С момента первых переговоров с разными банками, которых мы рассматривали как потенциальных инвесторов, и до первого транша от «Модульбанка» прошло около года.

Опыт «Хайса»

Когда мы только задумали «Хайс» (больше трех лет назад), у нас были собственные средства, команда и возможности. Поэтому мы изначально сфокусировались не на привлечении денег, а на поиске партнера. Наш продукт не может существовать без банковской лицензии и инфраструктуры, так что это было намного важнее.

Онлайн-галерея «Цифровые двойники» . Угадай, что изображено на картинах.

После переговоров с потенциальными партнерами мы выбрали «Модульбанк»: он больше остальных подходил нам по критериям. После того, как мы определились, у нас появились первые понятные расчеты: сколько нужно денег, чтобы запуститься.

Банк предоставил нам инфраструктуру и свою лицензию. Техническая готовность партнера позволила посчитать расходы на команду. Мы быстро определили, какие специалисты нужны, сколько будет стоить их поиск и какое время это займет.

Мы рассчитали, что на запуск проекта нужно около 100 млн рублей. Значительная часть этих денег заложена на разработку, команду, инфраструктуру, сервера и сопровождение внутри компании. Первое время вы не зарабатываете, а просто разрабатываете продукт. После запуска расходы на команду будут только расти.

У наших отношений с «Модульбанком» две стороны:

1. Партнерская. Мы вместе хотим заработать по модели RevShare — это модель, когда партнер получает процент от дохода компании.
2. Инвестиционная. У нас ситуация нестандартная: нечасто бывает так, что банк — и партнер, и инвестор. Если мы говорим именно про финтех, проще получить деньги не от банка. Можно получить деньги от кого угодно, а с банком договариваться как с партнером.

Как искать инвесторов, которые дадут денег на запуск проекта

Искать проще всего через социальные сети либо через знакомых. Это не так сложно, как кажется, если походить к поиску системно.

Шаг 1: подготовиться. Надо понять, что вам нужно, осознать глобальные цели компании. Тогда вы будете знать, что просить у инвестора. Для нас самыми важными были два момента:

1. Готовность технологической инфраструктуры. Чем больше времени у нас ушло бы на интеграцию с банком, тем больше денег нам бы понадобилось.
2. Второй — это сервисность и качество работы финмониторинга. Важно, чтобы банк был надежный, и лицензию не отозвали.

Шаг 2: составить портрет инвестора, который подойдет именно вам. Обычно предприниматели считают, что вложения в компанию могут быть только финансовыми. На самом деле инвестиции могут быть разными.

Есть два основных типа партнеров: те, кто может стать ключевым клиентом бизнеса, и те, кто может помочь технологически.

Надо, чтобы инвестор сопровождал вас и оказывал юридическую/кадровую поддержку. Ищите того, кто вкладывался в профильные компании. Если понимаете, что нужна помощь с первыми продажами — посмотрите, есть ли у инвестора в портфеле компании, которые могут стать якорными клиентами вашего стартапа. Например, вы создаете сервис автоматизации логистики, который просчитывает маршруты. Будет здорово, если в портфеле инвестора есть проект, который масштабно занимается доставкой или уже делает сервис на такой технологии.

Если инвестор готов давать вам деньги, то он поделится и своим опытом. Тут важно не переходить грань: с одной стороны, работать нужно на доверии, с другой — инвестор не должен влезать в ваш бизнес.

Шаг 3: проанализировать рынок. Какие есть фонды и бизнес-ангелы, кто и куда инвестирует? Нужно выбрать инвестора, который больше всего подходит вам. Чаще всего либо нас находили сами, либо мы выходили на нужных людей через личные связи. Если связей нет, на рынке есть специалисты, которые помогают найти инвестора за процент от сделки. Это те, кто на короткой ноге с бизнес-ангелами и фондами: они познакомят вас с потенциальным инвестором или рекомендуют ему проект.

Как понять, что инвестор не возьмет вас в рабство

Рецепт очень простой. Сначала попасть в рабство, потом сделать выводы и научиться разбираться в людях.

Надо уметь договариваться. Если такого навыка нет, вероятность, что вы наберете хорошую команду, сможете отстроить работу и уж тем более найти хорошего инвестора, близится к нулю. У меня и у большинства моих знакомых умение определять, с кем стоит работать, а с кем нет, пришло с печальным опытом.

Мы не нарывались на тех, кто порабощал команду. Были кейсы, когда у нас с инвестором не совпали цели и ожидания: партнер готов дать деньги, а нам от него нужна нефинансовая помощь.

Все познается в общении. Доверие создается результатами, действиями и поступками. Чаще всего разочарование происходит, когда люди очень красиво говорят, но потом ничего не делают.

Как посчитать, сколько нужно денег

Определитесь с глобальной целью компании. Мы хотим через 6 лет продать ее? Или хотим делать этот бизнес и расти, захватывать рынки? Если на эти вопросы дать ответы, сразу же станет понятным следующий этап — куда пойдут деньги и сколько их нужно.

Если вы посчитали, что через полгода у вас закончатся деньги, уже пора паниковать. Любой бизнес — это умение просчитывать риски и управлять ими. Если признать, что риски есть, то и посчитать расходы будет проще.

На базовом уровне структура расходов состоит из двух частей: надо что-то продавать и как-то продавать.

На первом этапе нужны деньги на создание продукта. Для этого, как правило, считаются расходы на команду и офис. Самая частая ошибка —– уделять этим расчетам мало внимания. Многие считают: «Нам надо 3,5 классных разработчика вот с такими зарплатами». Это уже неверно: чтобы найти этих специалистов, денег может уйти в 3 раза больше, чем на оплату полугода их работы.

На втором этапе компания несет расходы на продажу продукта. Нужно посчитать, сколько нужно денег для того, чтобы выйти на операционную прибыль и кормить себя самостоятельно, а не тратить деньги инвестора. Итоговую сумму умножить на два: все всегда идет не так, как вы задумывали. И исходя из этого нужно посчитать расходы.

Что нужно сделать, чтобы в вас точно вложились

На этапе подготовки презентации отсеиваются 90-95% стартапов (в том числе заочной подготовки, когда команда присылает слайды потенциальному инвестору). Уделите внимание презентации, не растягивайте питч и не используйте больше 10-15 слайдов.

Нужно быть амбициозным пессимистом. Анализ разных сценариев на презентации проекта повысит ваши шансы на инвестиции.

Лучше всего просчитать самые плохие исходы. Если вы будете знать, как действовать таких ситуациях, вероятность заслужить расположение инвестора и вырастить компанию будет больше.

На ранних стадиях развития проекта инвестиции всегда идут в команду. Вы будете продавать не компанию, идею или проект, а именно команду. Если поверят в людей, шансы на получение денег увеличатся. Не надо уходить в дебри. Все должно быть конкретно. Есть рынок, есть проблема, есть решение. Тогда станет понятно, насколько команда в целом компетентна.

Когда надо вкладывать свои деньги, а когда — чужие?

Свои средства нужно вкладывать, если вы точно посчитали, сколько стоит создание и запуск продукта, и знаете: этих ресурсов хватит, чтобы занять долю рынка на первоначальном этапе. Или может случиться такое, что привлечение внешних денег на данном этапе развития окажется дешевой продажей доли. В таком случае тоже нужно использовать свои деньги.

Плюсы использования своих денег: вы полностью самостоятельны. Минусы: своих денег всегда не хватает, особенно если вы строите что-то серьезное.

Чужие инвестиции, как правило, привлекают на этапе масштабирования компании. Например, нужны деньги, чтобы захватить долю рынка у конкурентов. На свои деньги вы будете это делать 5 лет, а если привлечете инвесторские — 2 года. Но если вы понимаете, что масштабирование зависит не от денег, а от других факторов, и вы самостоятельно себя хорошо чувствуете, то привлекать внешние средства не стоит. Плюсы — можно быстрее запуститься/перейти на новый уровень. Минусы — за потраченные деньги придется нести ответственность.

Источник