Стоит ли инвестировать в майнинг криптовалют в 2021 году
Минимальная сумма вложения в оборудование для майнинга – 200–250 тысяч рублей. Рассчитывать можно в этом случае на 1–2 тысячи рублей дохода в день.
Впервые широкую известность в обществе, криптовалюты, в лице биткоина, получили в 2015 году. Однако в тот момент объемы торгов были незначительными и пользовались популярностью они лишь в узком кругу энтузиастов. Изначально криптовалюты позиционировались как альтернатива традиционным деньгам, обеспечивая конфиденциальность участников транзакций. Но с каждым годом ажиотаж увеличивался в геометрической прогрессии, а люди поделились на две больших группы: спекулянтов и тех, кто отдавал предпочтение вложению в майнинг.
На данный момент пиковой точкой цены биткоина является декабрь 2017 года, когда стоимость одной монеты достигла 20 тысяч долларов. Позже она заметно снизилась и интерес инвесторов поугас, но вопрос, как зарабатывать на майнинге криптовалют все еще остается актуальным. Об этом мы и поговорим в данном материале.
Инвестиции в майнинг: что это и сколько можно заработать
В начале 2019 года стоимость биткоина составляла около 3800 долларов, но уже к июню она достигла 10 тысяч. Подобный всплеск объясняется тем, что интерес к криптовалютам все еще высок. Например, в середине июня 2019 года крупнейшая социальная сеть в мире Facebook заявила о запуске собственной валюты, получившей название Libra. Сейчас инициатива Марка Цукерберга проходит необходимые бюрократические процедуры, но подобный шаг сам по себе очень красноречив. Кроме того, в декабре 2017 года Чикагская товарная биржа (CBOE) запустила торговлю фьючерсами на биткоин. Регулярно интерес к крипте проявляют финансовые конгломераты, среди которых JPMorgan Chase и Goldman Sachs.
Все это сигнализирует о том, что потенциал у данной отрасли есть. Следовательно, заработок на майнинге криптовалют и инвестиции в создание собственных ферм все еще актуален. При благоприятном раскладе, добывая биткоины сейчас, в будущем можно хорошо заработать, спекулируя на разнице курсов.
Если спрогнозировать примерную доходность на сделках еще можно, удерживая позицию открытой до достижения необходимого курса, то определить прибыль, добывая альткоины, довольно сложно. Здесь ключевыми факторами являются используемое оборудование и способ. В качестве примера рассмотрим популярные видеокарты для майнинга линейки GeForce, производства компании Nvidia.
Сколько нужно вложить в майнинг каждый решает для себя в индивидуальном порядке. Но чем больше человек готов инвестировать, тем выше будет его заработок. Потратив на ферму 200–250 тысяч рублей, зарабатывать на майнинге можно одну-две тысячи рублей чистого дохода ежедневно. Соответственно срок окупаемости видеокарт составит 3–4 месяца. Купить видеокарту можно в отечественном интернет-магазине OLDI. Фермы за полмиллиона и выше заработают 50–70 долларов в день и выйдут «в ноль» через 3–5 месяцев. Помимо покупки оборудования основной статьей расходов станет оплата счетов за электроэнергию — примерно треть от стоимости добытых монет.
Какие монеты выгодней всего майнить в 2021 году
Помимо оборудования и стартового капитала, на уровень дохода влияет и валюта. Например, из-за высокого спроса сегодня добывать биткоин на обычных компьютерах с экономической точки зрения не самое выгодное вложение в майнинг криптовалют. Получить свою комиссию с транзакций, безусловно, можно, но рассчитывать на достойный заработок уже будет сложно.
В качестве альтернативы можно заняться производством новых, еще не востребованных криптовалют, которые только прошли ICO. Они менее требовательны к вычислительным мощностям, что на начальном этапе позволит обойтись незначительными расходами. Однако риск здесь заключается в том, что она может не заинтересовать пользователей, а значит стоимость ее не изменится.
Новичкам в области майнинга, которые не могут или не хотят вкладывать серьезные средства в процесс, стоит обратить внимание на перспективные валюты, которые можно добывать даже на домашнем компьютере высокой мощности. Но если нет желания ждать или рисковать и сразу хочется начать зарабатывать на биткоинах, придется потратить несколько сотен тысяч рублей на создание большой фермы.
С точки зрения выгоды и первоначальных затрат можно выделить следующие криптовалюты :
- RavenCoin (RVN).
- Ethereum Classic (ETC).
- Ethereum (ETH).
- Monero (XMR).
- Bitcoin Gold (BTG).
Стоит ли вкладывать в облачный майнинг
Облачный майнинг с вложением представляет собой некую альтернативную версию привычного процесса добычи альткоинов. Отличие заключается в том, что инвестор использует не собственное оборудование, а облачные сервисы специализированных компаний. В таком случае майнеру не приходится тратить время на подбор оборудования и решение технических вопросов, поскольку этим занимается уже подрядчик. Он также экономит на электроэнергии, но появляется такая статья расходов, как комиссия за предоставленную услугу.
Чаще всего подобные компании занимаются майнингом наиболее ликвидных валют — Bitcoin (BTC) и Litecoin (LTC). В работе они используют специализированное ASIC-оборудование, что значительно удешевляет процесс добычи. Кроме того, мощность оборудования, имеющегося в распоряжении специализированного сервиса в большинстве случаев выше, чем у домашней фермы. Также, учитывая сложность вычислительных процессов, необходимых на добычу одного биткоина или лайткоина, именно облачный майнинг является единственным действенным способом получить монеты.
В подобной ситуации майнер уже становится практически биржевым трейдером, а его основная задача состоит в том, чтобы спрогнозировать курс криптовалюты. Если все выполнено верно и курс валюты растет, то в течение нескольких месяцев можно не только вернуть свои вложения, но и заработать на майнинге.
Вывод
Несмотря на всю спекулятивность и скептическое отношение со стороны крупнейших игроков финансового мира, криптовалюты и технология блокчейн приобретают все больше сторонников по всему миру. Это позволяет сделать вывод, что традиционные фермы и облачный майнинг хорошие варианты для формирования пассивного заработка. Однако перед принятием окончательно решения стоит проанализировать такие факторы, как мощность оборудования, стартовый капитал, который начинается от 200–250 тысяч рублей, и сложность добычи альткоинов.
Источник
Майнинг биткоина в 2020 году: можно ли сейчас на нем заработать
Доход от майнинга спрогнозировать практически нельзя — он зависит от слишком многих переменных: цены криптовалюты, вознаграждения за блок, времени блока, хешрейта (мощности) сети, ее сложности, стоимости электричества, стоимости и мощности оборудования для майнинга, расходов на содержание фермы и пр.
Чем дешевле электричество, тем прибыль выше. Стоимость электроэнергии зависит от региона и оборудования. Например, в России — от 1 до 8 рублей за 1 кВт⋅ч ($0,01–0,1), в среднем 3,5 руб/кВт⋅ч., в мире — от $0,02 до $0,30. Средняя ферма на 8 видеокарт обходится в сумму около $100 в месяц. Помимо трат на электричество, крупные фермы требуют также расходов на настройку, аренду, персонал, охлаждение и обслуживание.
По расчетам компании BitCluster, электроэнергия занимает не менее 85% всех расходов майнера, обслуживание, амортизация, аренда и пр. — 15%. При этом работает экономия на масштабе — на 100 устройств и на 1 000 сопоставимые затраты на охрану и аренду помещения. Например, по расчетам BitCluster, аренда, охрана и обслуживание фермы с 3 контейнерами на 192 устройства в каждом обойдутся примерно в 320 000 руб. Расходы на ферму в два раза больше могут остаться такими же или немного превысить 400 000 руб.
Рассчитать доходность конкретной фермы можно с помощью специальных калькуляторов. Например, WhatToMine, NiceHash, ASIC Trade, CryptoCompare. Для расчета необходимо указать оборудование, его стоимость и цену электричества. Данные калькуляторов могут различаться на 30—40%, часто прибыльность оказывается выше фактической.
Сегодня собрать ферму дешевле, чем в 2017—2018 годы. Тогда видеокарты были в дефиците и продавались по завышенным ценам. Сегодня ажиотаж вокруг них прошел. Собрать ферму больше не проблема. Но будет ли она приносить прибыль?
Как изменился майнинг ВТС после халвинга
11 мая в сети биткоина произошел запланированный халвинг — награда за добытый блок уменьшилась вдвое, а новые монеты стали появляться в два раза медленнее. Халвинг происходит раз в четыре года. После предыдущих халвингов 2012 и 2016 годов биткоин в течение год вырос в 120 и 130 раз соответственно. В этот раз часть аналитиков тоже прогнозировали резкий рост цены ВТС. Например, аналитики Canaccord Genuity надеялись на рост биткоина после халвинга до $20 000, CEO Pantera Capital Дэн Морхед ожидал $42 000, основатель Morgan Creek DigitalЭнтони Помплиано — $100 000, а анонимный Twitter-аналитик PlanB — до $425 000.
Однако в планы вмешалась паника на рынке из-за коронавируса — в марте цены рухнули. Восстановление было очень быстрым — это помогло майнерам оплатить расходы и не работать в минус, но «туземуна» не произошло. После халвинга курс ВТС продолжил расти, что обеспечило прибыль даже небольшим майнерам с устаревшим оборудованием. Падение рубля сыграло на руку российскому промышленному майнингу — они несут расходы в рублях, а продают криптовалюту за доллары. В результате, по словам Дмитрия Шуваева, директора по развитию компании BitCluster, падение выручки было не более 10—15% и не продлилось долго.
Курс ВТС слабо отреагировал на халвинг — с мая он вырос на 25%. Хешрейт вел себя иначе. Сразу после халвинга он упал на 25% — часть майнеров отключила оборудование из-за снижения прибыльности. Когда ВТС начал дорожать, они стали подключаться обратно и хешрейт стал расти. С конца мая к сентябрю он вырос с 90 до 125 EH/s. Увеличилась и сложность сети: с 16,1 T в мае до 17,55 T. Снижение награды за блок частично компенсировалось ростом комиссий: с $0,5 в апреле до $2,5—$6 летом.
Майнерам повезло, что несмотря на рецессию и неопределенность, вызванные пандемией, криптовалюты быстро оправились от мартовских минимумов. Так от мартовского минимума ВТС в $5000 вырос до $11 000 и сохраняет надежду на восходящий тренд. ЕТН подорожал за год на 330%, большинство альткоинов тоже показывают отличные показатели роста. Рост цен положительно отражается на рентабельности майнинга и окупаемости ферм.
Сколько сейчас можно заработать на майнинге ВТС в России?
По расчетам BitCluster, при текущем уровне хешрейта точка безубыточности майнинга ВТС в России около $6000 при цене электроэнергии до 3 рублей, в среднем в мире — $5000—$6000. Если цена актива опустится ниже, его майнинг станет невыгодным. При нынешних ценах у майнеров ВТС еще есть изрядный запас прочности.
По подсчетам Дмитрия Шуваева, доходность устройств для майнинга ВТС S17 — 73Th/s около 8000 руб./мес., а срок окупаемости — 15 месяцев. Старые устройства, вроде Antminer S9, сейчас работают в убыток. Чтобы они могли приносить прибыль, цена ВТС должна вырасти до $15 000.
Как изменится майнинг Ethereum после обновления?
С начала года ЕТН вырос в три раза, а комиссии — в 20 раз. Поэтому майнить эфир по-прежнему выгодно. С начала года хешрейт вырос с 141 TH/s до 241 TH/s — значит к сети подключаются новые майнеры. Филипп Моднов, СЕО LAZM отметил, что из-за грядущего перехода на Ethereum 2.0, которое должно состояться до конца года, интерес к Ethereum вырос и стал гораздо выше чем к оборудованию для майнинга биткоина — «всем срочно нужны машины для майнинга Ethereum». Марат Мынбаев, криптоинвестор, основатель Amir Capital, рассказал, что рост курса ЕТН привел к резкому взлету цен на видеокарты, а на многих платформах облачного майнинга полностью раскуплены контракты на добычу ETH.
В Ethereum 2.0 майнинга не будет — его заменит стекинг. Обработка платежей перейдет к валидаторам. Они делегируют свои монеты мастернодам (замораживают их на определенный срок), за что получат часть вознаграждения. Чем больше монет заморожено, тем выше доход. Для стекинга не нужны ASIC и мощные видеокарты — хватит ноутбука. Для сети это менее энергозатратно, чем майнинг, а для валидаторов — возможность получать пассивный доход за генерацию монет (От 21 до 5 процентов в первый год до вычета расходов на оборудование и энергию, которые будут составлять 5—20%. Учитывая скачки цен на ЕТН, стекинг не обязательно будет стабильно прибыльным).
После обновления майнеры эфира будут вынуждены стать ETH-стекерами или начать майнинг других альткоинов. Вероятно, большинство действующих майнеров ETH выберут второй вариант, а новые игроки — те, кто не инвестировал в энергетическую инфраструктуру или майнинговое оборудование, — займутся стекингом. Одним из основных альткоинов, который может извлечь выгоду из ухода PoW-майнеров из Ethereum, является Ethereum Classic (ETC). Он также работает на алгоритме Ethash и у разработчиков монеты нет планов по переводу ее на PoS.
Предполагается, что сначала обе сети — ЕТН 1.0 и ЕТН 2.0 — будут работать параллельно, но в дальнейшем действующая сеть ЕТН будет интегрирована в ЕТН 2.0 как один из шардов (участков сети). Поэтому майнинг эфира не пропадет в одночасье. Переход может занять годы. За это время майнеры могут успеть окупить не одно поколение устройств.
Какие альткоины майнить
Дмитрий Шуваев считает, что в долгосрочной перспективе майнинг ВТС выгоднее добычи любых альткоинов. У последних слишком большая волатильность — курс может сильно взлететь и также стремительно упасть в короткий промежуток времени, и на них легче произвести атаку 51%, что невозможно с биткоином. Но если хочется попробовать заработать на другой монете, самый универсальный совет — добывать лишь первые 20 монет по капитализации. Как правило, это проверенные временем и относительно надежные проекты. А многие альткоины, которые выглядят перспективными сегодня, могут упасть завтра, не позволив окупить оборудование.
Марат Мынбаев отметил, что одни из самых прибыльных альткоинов сейчас — Ethereum, Ethereum Classic, Monero и Litecoin. Например, доходность майнинга на видеокарте Nvidia GeForce 2080Ti сейчас составляет около $150 в месяц при ее стоимости в $500. Среди майнеров сейчас также популярны ZCash, DASH, GRIN, RavenСoin, Bitcoin Gold, Dogecoin. При выборе альткоина для майнинга учитывайте не только доходность, но и возможности вывода средств в фиат, а также ликвидность на биржах.
Пора ли обновлять оборудование?
Майнинг ВТС выгоден только на оборудовании нового поколения. Дмитрий Шуваев порекомендовал покупать для майнинга ВТС устройства новых поколений S17 или S19 — с мощностью от 75 TH/s и потреблением не более 2,5 кВт. Их точка безубыточности при текущих условиях — около $6000. При благоприятной ситуации на рынке этого запаса прочности может хватить до следующего халвинга. Если в какое-то время новое оборудование начнет работать в убыток, то после перерасчета сложности оно снова выйдет в плюс. Если ваше оборудование не проходит по этим характеристикам и вы не можете позволить себе майнить в долгосрок, придется либо отключать майнеры, либо обновлять устройства. Дмитрий Шуваев не рекомендует использовать устройства старого типа, такие как Antminer S9 — они сейчас не приносят прибыли.
Впрочем, выкидывать старые устройства тоже не стоит. Филипп Моднов, отметил, что на площадке LAZM по-прежнему уверенно себя чувствуют Bitfury B8, и Bitmain S9, не говоря уже о новых серверах. Эксперт считает, что все еще можно вдохнуть жизнь в устаревшее оборудование в среднесрочном периоде (до года), но если хотите зарабатывать на майнинге в дальнейшем уже пора активно обновлять парк на долгосрочную работу.
«Промышленные майнеры с совокупной стоимостью в пересчете на кВт⋅ч менее $0,032, такие как наша площадка, продолжают работать с прошлыми поколениями вычислительного оборудования, не выкидывая его. Но остальные вынуждены отключать мощности, не имея возможности обновить оборудование до более современного из-за недоступности по критериям цена/сроки. В результате мы видим миграцию оборудования между площадками в поисках лучших условий», — рассказал Филипп Моднов.
Он отметил, что высокая планка цен, которую держат производители, не дает хорошую окупаемость на текущий момент и сдерживает развитие. По мнению Филиппа Моднова, принципиальное отключение устаревшего оборудования произойдет к концу года и началу следующего в случае включения в сети новых современных вычислителей.
Татьяна Максименко, представитель криптобиржи Garantex, также отметила, что иметь старые майнинговые машины, в том числе такие популярные как Bitmain S9, уже не так выгодно. Она ожидает, что вычислительные машины предыдущих поколений мигрируют с более дорогих в плане электроэнергии площадок на менее дорогие. Такое уже происходило после предыдущих халвингов — майнинговые фермы в некоторых европейских странах прекращали работу или переезжали в более выгодные локации.
Законодательная неопределенность с майнингом в России
Одна из основных проблем майнинга в России — отсутствие законодательного регулирования отрасли. В июле был принят законопроект «О цифровых финансовых активах», вступающий в силу 1 января 2021 года. Закон определяет понятия цифровых финансовых активов и цифровых валют, признает криптовалюты имуществом, разрешает выпуск токенов и их торговлю.
Но документ не определил как будут регулироваться оборот криптовалют физлицами, их налогообложение и индустрия майнинга. Ожидается, что эти вопросы будут отражены в отдельных законопроектах, вероятнее всего, в законопроекте «О цифровой валюте», рассмотрение которого планируется осенью. Сколько будет отведено майнингу пока неясно.
До тех пор российские майнеры находятся в серой зоне, они формально не нарушают закон, но непонятно как платить налоги, а банки не хотят связываться с криптовалютами. В результате они уходят из России или используют обменники, выводя криптовалюту из страны.
Для решения этой проблемы еще в ноябре 2019 года РАКИБ предложила Банку России запустить регуляторную криптопесочницу — проект «Национальный майнинговый пул» (НМП). Он должен был вывести майнинг из серой зоны и создать условия для поступления налогов от него в бюджет России.
Но в конце августа центробанк отказал РАКИБ в запуске НМП. Регулятор полагает, что такой проект несет высокие риски отмывания преступных средств и в целом расходится с господходом к регулированию цифровых активов. РАКИБ попросила ЦБ аргументировать свою позицию, но пока не получила ответа.
В 2020 году к майнингу больше нельзя относиться как к легкому и быстрому заработку. Это среднесрочные инвестиции, срок окупаемости которых 2—3 года. Домашний майнинг ВТС уже практически мертв. Теперь это индустрия для тех, кто не гонится за сиюминутной отдачей и настроен на долгую работу. Такие игроки могут надеяться на свою небольшую, но стабильную прибыль, ведь майнинг биткоина останется прибыльным в долгосрочной перспективе.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Источник