Международная инвестиция банков россии

Международное сотрудничество

Продвижение интересов российского финансового сектора за рубежом, участие в разработке регионального и глобального финансового регулирования, обмен лучшими мировыми практиками — всё это делает международное сотрудничество одной из ключевых областей деятельности Банка России.

Количество и содержание охваченных направлений не просто отвечают обязанностям и потребностям центрального банка в развитии международного взаимодействия по своему профилю, но и позволяют нам выступать полноценным экспертно-аналитическим и координационным центром. При этом Банк России не монополизирует свои наработки: мы всегда открыты для профессионального диалога с федеральными ведомствами, участниками рынка и заинтересованными гражданами.

Среди направлений нашей работы:

• Двустороннее сотрудничество с центральными (национальными) банками и финансовыми регуляторами разных стран: мы содействуем установлению отношений российского бизнеса с иностранными партнерами и взаимному допуску капитала, обмениваемся информацией в целях более эффективного надзора и предотвращения незаконных операций, помогаем развивать финансовую и платежную инфраструктуру
• Многостороннее сотрудничество: обеспечиваем представительство России в крупнейших международных организациях и влияние на их финансовую повестку (МВФ, Всемирный банк, БМР, БРИКС, G20, ФАТФ и т.д.), участвуем в разработке нормативных актов глобального значения
• Интеграционное сотрудничество: способствуем интеграционным процессам и гармонизации законодательства внутри региональных объединений с участием России (таких, как ЕАЭС, СНГ, ШОС), выявляем и устраняем существующие барьеры в финансовых отношениях со странами-партнерами
• Аналитическое сопровождение: разрабатываем и совершенствуем базу информационно-аналитических продуктов о состоянии экономики и финансового сектора ключевых стран-партнеров Российской Федерации, предоставляем обзоры актуальных экономических и политических событий для оперативного принятия решений руководством Банка России
• Взаимодействие с инвесторами: проводим встречи и конференц-звонки для представителей инвестиционных фондов и банков, разъясняем текущую политику Банка России, предоставляем объективную и достоверную информацию о российском финансовом секторе
• Организационно-протокольное сопровождение: договариваемся о предоставлении площадок для мероприятий Банка России, организуем материальное обеспечение и обслуживание гостей, отвечаем за информационное сопровождение, помогаем в прохождении административных процедур
• Лингвистическое сопровождение: обеспечиваем корректный перевод нормативных документов, отвечаем за оперативную письменную и устную коммуникацию на иностранных языках
• Учебные программы: принимаем на обучение представителей иностранных регуляторов и направляем сотрудников Банка России на курсы и стажировки в образовательные центры зарубежных центральных банков, обмениваемся знаниями и закрепляем рабочие контакты

Основываясь на ценностях Банка России, мы не только отвечаем за результат в рамках принятых на себя обязательств, но и стараемся действовать проактивно, закладывая фундамент для развития новых инициатив в международных экономических отношениях и наращивая профессиональную экспертизу.

Источник

Методологический комментарий к международной инвестиционной позиции Российской Федерации

Концептуальной и методологической основой является шестое издание Руководства по платежному балансу и международной инвестиционной позиции Международного валютного фонда (РПБ6).

Общие понятия статистики международной инвестиционной позиции

Международная инвестиционная позиция (МИП) представляет собой статистический отчет, отражающий на определенный момент времени стоимость финансовых требований резидентов к нерезидентам, а также золота в слитках, служащего резервным активом, и обязательств резидентов перед нерезидентами.

В МИП отражаются остатки активов и обязательств на отчетную дату, а также изменения за период, которые произошли в результате операций, стоимостных изменений (переоценки) и прочих изменений.

Изменения в результате операций показывают чистые изменения иностранных активов/обязательств, которые произошли в результате финансовых операций между резидентами и нерезидентами с этими активами/обязательствами. Эти операции отражаются в финансовом счете платежного баланса.

Изменения в результате переоценки и прочие изменения отражают изменения, не связанные с финансовыми операциями между резидентами и нерезидентами. В составе изменений в результате переоценки учитываются чистые изменения в объеме активов/обязательств в результате изменения валютных курсов и уровня цен на финансовые инструменты. В прочие изменения включаются все остальные изменения в объеме активов/обязательств. К ним относятся: изменения в результате списания активов или обязательств; переклассификация (перераспределение) между институциональными секторами или функциональными категориями; изменения, вызванные сменой резидентной принадлежности институциональной единицы.

Разница между внешними финансовыми активами и обязательствами представляет собой чистую инвестиционную позицию, которая может быть положительной — страна является чистым кредитором по отношению к остальному миру — или отрицательной — страна является чистым заемщиком.

Структура и характеристика международной инвестиционной позиции Российской Федерации

Данные МИП Российской Федерации распространяются (публикуются) в нескольких презентациях, имеющих различные группировки данных и степень их детализации.

Основные агрегаты. Презентация представляет собой набор главных компонентов международной инвестиционной позиции.

Стандартные компоненты. Перечень компонентов для данной презентации определен Международным Валютным Фондом (МВФ) и является стандартным для всех стран при передаче данных в МВФ в соответствии со Специальным стандартом распространения данных (ССРД). Он является наиболее подробным и включает собственно стандартные компоненты и дополнительные статьи. Стандартные компоненты представляют собой неотъемлемые компоненты системы, учитываемые при расчете результирующих показателей.

Дополнительные статьи — компоненты, которые составляются в зависимости от конкретных экономических условий. В презентации стандартных компонентов дополнительные статьи выделяются курсивом.

Финансовые активы и обязательства в стандартном представлении МИП классифицируются следующим образом:

— по функциональным категориям — прямые инвестиции, портфельные инвестиции, производные финансовые инструменты, прочие инвестиции, международные резервы (резервные активы);

— по финансовым инструментам — инструменты участия в капитале и паи инвестиционных фондов, долговые ценные бумаги, опционы, контракты форвардного типа, прочие финансовые активы и обязательства;

— по институциональным секторам и подсекторам — центральный банк; банки; органы государственного управления; прочие секторы, в состав которых включаются другие финансовые организации (кроме банков), нефинансовые организации, домашние хозяйства и некоммерческие организации, обслуживающие домашние хозяйства;

— по срокам погашения (в случае долговых инструментов): долгосрочные (с первоначальным сроком погашения свыше одного года) и краткосрочные (с первоначальным сроком погашения один год и менее или выплачиваемые по требованию).

Дополнительно разрабатываются основные агрегаты МИП в распределении на позиции в национальной валюте и в иностранной валюте, а также валютная структура внешних долговых требований и внешних долговых обязательств, которая включает классификацию по секторам, срокам и видам валют (российский рубль, доллар США и евро). Кроме того, разрабатывается МИП в разрезе финансовых инструментов и институциональных секторов с выделением сектора нефинансовых организаций.

Функциональные категории и финансовые инструменты

Иностранные инвестиции классифицируются в МИП на активы и обязательства, распределяемые в соответствии с экономической моделью поведения инвесторов по функциональным категориям (на прямые, портфельные и прочие инвестиции, производные финансовые инструменты, резервные активы), которые, в свою очередь, детализируются по видам финансовых инструментов, охватывающих полный перечень финансовых взаимоотношений с нерезидентами.

Прямые инвестиции

Прямые инвестиции — это категория иностранных инвестиций, которые осуществляются институциональной единицей-резидентом одной страны с целью осуществления контроля или приобретения устойчивого влияния на управление предприятием, расположенным в другой стране.

Непосредственные отношения прямого инвестирования возникают, когда прямой инвестор напрямую владеет инструментами участия в капитале, обеспечивающих ему 10 и более процентов голосов в управлении предприятием прямого инвестирования.

Прямые инвестиции учитываются в форме участия в капитале (котируемые и некотируемые акции, доли, паи, недвижимость), реинвестирования доходов и долговых инструментов (ценные бумаги, ссуды и займы), исключая операции с долговыми инструментами между финансовыми посредниками, связанными отношениями прямого инвестирования.

К прямым инвестициям относятся операции по приобретению предприятием прямого инвестирования долевых и долговых инструментов своего прямого инвестора (обратное инвестирование) и операции между сестринскими предприятиями. К сестринским относятся те предприятия, которые находятся под контролем или влиянием одного и того же непосредственного или косвенного инвестора, но не имеют никакого контроля или влияния друг на друга.

Портфельные инвестиции

Портфельные инвестиции — категория иностранных инвестиций в обращающиеся долговые ценные бумаги и ценные бумаги, обеспечивающие участие в капитале, кроме тех, которые включены в прямые инвестиции и резервные активы.

Производные финансовые инструменты

Производные финансовые инструменты — финансовые инструменты, которые привязаны к другим специфическим инструментам, показателям или биржевым товарам и с помощью которых на финансовых рынках могут перепродаваться финансовые риски независимо от базового инструмента. Выделяются две категории производных финансовых инструментов: опционы и контракты форвардного типа.

Прочие инвестиции

Прочие инвестиции представляют собой остаточную категорию финансовых инструментов, которые не включены в категории прямых и портфельных инвестиций, производных финансовых инструментов и резервных активов. В их составе выделяются: прочее участие в капитале, наличная валюта и депозиты, ссуды и займы, страховые и пенсионные программы, программы стандартных гарантий, торговые кредиты и авансы, специальные права заимствования (СДР) в части обязательств, прочая дебиторская/кредиторская задолженность (включая задолженность по объявленным, но не выплаченным дивидендам по акциям российских предприятий, принадлежащим иностранным портфельным инвесторам).

Резервные активы

Резервные активы представляют собой высоколиквидные иностранные активы, которые находятся в распоряжении Банка России и Правительства Российской Федерации и контролируются ими в целях удовлетворения потребностей в финансировании платежного баланса, проведения интервенций на валютных рынках для оказания воздействия на валютный курс и в других соответствующих целях. Резервные активы включают: монетарное золото, СДР, резервную позицию в МВФ и прочие резервные активы (наличная валюта и депозиты, ценные бумаги, прочие требования).

Институциональные секторы

Институциональные секторы и подсекторы в международной инвестиционной позиции соотносятся с сектором (подсектором) резидентов, а не с сектором контрагентов, то есть в случае активов это сектор (подсектор) российского инвестора или кредитора и в случае обязательств — сектор (подсектор) российского эмитента или заемщика.

Центральный банк представлен Центральным банком Российской Федерации.

Банки — кредитные организации (кроме небанковских кредитных организаций) и государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» без учета его деятельности в качестве агента Правительства Российской Федерации.

Органы государственного управления — органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, местные органы управления.

Прочие секторы — аналитическая группировка, включающая другие финансовые организации (кроме банков), нефинансовые организации, домашние хозяйства и некоммерческие организации, обслуживающие домашние хозяйства (НКОДХ):

— другие финансовые организации — небанковские кредитные организации и иные организации, для которых основной вид деятельности — предоставление финансовых услуг;

— нефинансовые организации — предприятия, основной деятельностью которых является производство товаров или нефинансовых услуг. К нефинансовым организациям относятся юридические лица, а также квазикорпорации — организации, действующие без образования юридического лица (отделения и представительства организаций-нерезидентов, условные единицы-резиденты, владеющие недвижимостью);

— домашние хозяйства — институциональные единицы, состоящие из одного физического лица или группы физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей;

— некоммерческие организации, обслуживающие домашние хозяйства (НКОДХ) — институциональные единицы, являющиеся нерыночными производителями, созданные для оказания социальных услуг домашним хозяйствам. К ним относятся благотворительные общества, профсоюзы, профессиональные и научные общества, религиозные учреждения и т.п.

Источник

Инвестиционный банкинг в России | Список ведущих банков | Заработная плата | Вакансии

Обзор инвестиционного банкинга в России

Вы когда-нибудь слышали об инвестиционном банкинге в России? Как рынок? Может ли кто-нибудь устроиться там инвестиционным банкиром? Как культура? Какие типы сделок более распространены? А на какие зарплаты в инвестиционном банке в России можно рассчитывать? Как проходит процесс приема на работу?

В этой статье мы постараемся ответить на все вышеперечисленные вопросы. Давайте посмотрим на последовательность написания статьи.

В этой статье мы поговорим о следующем —

• Инвестиционный банкинг в Нигерии

Если вы новичок в инвестиционном банке, ознакомьтесь с основными сведениями об инвестиционном банкинге здесь.

Инвестиционный банкинг в России

Большинство банкиров редко слышали об инвестиционном банкинге в России. Но он существует, и вам нужно действительно бороться, чтобы получить хорошую позицию в крупном российском банке.

До 1990 года в России не было инвестиционного банкинга. Все началось после того, как в 1990 году «Газпром» стал публичным. Это был 1996 год, когда отрасль инвестиционного банкинга в России нашла свой первый путь.

До 1996 года менталитет в России был совершенно другим. Если бы кому-то понадобился совет по слиянию и поглощению, он бы не обратился к инвестиционным банкирам. Скорее они пойдут в коммерческий банк, поговорит с ними и получат ссуду. В результате инвестиционный банкинг в России вообще не рос.

Индустрия инвестиционного банкинга зародилась в России, но сделок M&A все еще очень мало. Если в конкретный год вы спросите инвестиционного банкира в России о том, с какими типами сделок он работал, он ответил бы — сделки на рынке акционерного капитала, такие как IPO. Инвестиционные банкиры редко занимаются сделками M&A.

Если в конкретный год мы посмотрим на российский инвестиционно-банковский рынок, мы увидим, что 70% -80% сделок будут приходиться на рынок капитала, а остальные сделки будут заключаться в консультациях по слияниям и поглощениям.

Но почему в сфере M&A сделок так мало? Причина в том, что многие сделки M&A контролируются государством или олигархами. Олигархи — это очень богатые люди, которые имеют какое-то политическое влияние. В результате с ними довольно сложно договориться. Таким образом, компании не собираются заключать сделки M&A, поскольку они контролировались политическим давлением, а не институциональными или индивидуальными инвесторами.

С другой стороны, если мы посмотрим на сделки с акционерным капиталом, мы увидим, что есть много частных компаний, которые хотят стать публичными. В результате у инвестиционных банков появляется масса возможностей для закрытия этих сделок. Однако политика сильно влияет на сделки. А рынки капитала в России часто закрываются.

Таким образом, инвестиционный банкинг в России находится на грани роста. Но политика оказывает решающее влияние на рост рынка. Мы можем надеяться, что по мере роста экономики инвестиционный банкинг в России будет постепенно развиваться в сторону лучшего будущего.

Услуги инвестиционных банков в России

Как вы видели, инвестиционный банкинг в России изо всех сил пытается укрепить свои позиции, есть несколько банков, которые преуспевают. Мы постараемся понять их направленность и сервисную ориентацию ниже.

Сначала мы посмотрим на услуги, предлагаемые этими инвестиционными банками в России —

Рынок капитала

Как уже упоминалось, инвестиционные банки в России закрывают большую часть сделок на рынке капитала. Они довольно широко предлагают услуги на рынке капитала, и у них есть команды мирового класса, которые их поддерживают. Вот несколько первоклассных услуг, которые они предлагают:

• Торговля драгоценными металлами: эти банки покупают драгоценные металлы (золото, серебро, платину и т. Д.) От имени своих клиентов и предлагают финансирование, торговлю драгоценными металлами, нераспределенные металлические счета для корпораций.
• Брокерские услуги: инвестиционные банки в России также предлагают брокерские услуги. Они предлагают ММВБ, где помогают клиентам с корпоративными облигациями и акциями, суверенными облигациями и российскими депозитарными расписками. В РТС (FORTS) они помогают клиентам с фьючерсами и опционами на облигации и акции, выпущенные первоклассными российскими компаниями. А еще они предлагают услуги на внебиржевом рынке.
• IPO и андеррайтинг: инвестиционные банки в России предлагают первичные публичные предложения (IPO) и вторичные первичные предложения (PMO), и они обладают высокой квалификацией в этих областях. Ведущие инвестиционные банки России помогают компаниям получить полное сопровождение на протяжении всей сделки; а также разместить их среди обширной базы иностранных инвесторов и разместить их на международных и российских фондовых биржах.

Финансовая задолженность

Инвестиционные банки в России также предлагают широкий спектр услуг по долговому финансированию. Они предлагают следующие услуги в рамках долгового финансирования —

• Выпуск еврооблигаций LPN / CLN
• Выпуск рублевых облигаций
• Выпуск рублевых корпоративных облигаций
• Выпуск рублевых банковских облигаций и
• Выпуск рублевых облигаций для субъектов РФ и муниципальных образований.

Также ознакомьтесь с разделом «Финансирование акционерного капитала и финансирование за счет долга».

Корпоративные финансы (M&A Advisory)

Первоклассные инвестиционные банки предлагают консультационные услуги по слияниям и поглощениям, даже если Россия не очень популярна для сделок слияний и поглощений. Они помогают клиентам выстраивать стратегию и структуру сделок M&A. Они также помогают клиентам в управлении потенциальными клиентами, поиске инвесторов, финансировании за счет частных размещений, слиянии и обмене долями в капитале, а также в консультационных услугах.

Теперь поговорим об сервисной ориентации этих инвестиционных банков в России.

• Эти первоклассные банки — самые популярные инвестиционные банки в России. У них есть многолетний опыт (около 20+ лет) в обслуживании своих клиентов в России и на международном рынке.
• У этих банков также есть отличные сети, и их клиенты могут получить доступ к большому количеству международных инвесторов благодаря связям банков.
• Если какой-либо клиент хочет проверить превосходство этих банков, он может провести серию крупномасштабных инвестиционных сделок, которые банки заключили, чтобы быть уверенным в превосходном обслуживании.
• Эти банки обычно нанимают лучших людей, чтобы они могли создавать лучшие команды. Инвестиционный банкинг не для слабонервных, и команды непревзойденны.

Список лучших инвестиционных банков России

Да, Россия не идеальное место для инвестиционных банкиров. Но вот список ведущих инвестиционных банков, которые заявили о своем присутствии.

Давайте посмотрим на них один за другим —

• Альфа Банк
• Атон Капитал
• Банк Москвы
• BNP Paribas SA
• Центр-Инвест
• Citigroup Inc.
• Credit Suisse Group AG
• Газпром банк
• Металлинвестбанк
• Морган Стенли
• Palbank
• Ренессанс Капитал
• Роснефть
• Royal Bank of Scotland PLC
• Сбербанк
• Тройка Диалог
• UBS AG
• ВТБ Капитал
• Церих

Процесс набора

Процесс приема на работу в инвестиционный банкинг в России не сильно отличается. Но, конечно, есть несколько уникальных вещей, которые мы должны знать. Давайте посмотрим на процесс приема на работу инвестиционного банкинга в России —

• Сеть: как вы уже знаете, без сети было бы невозможно оставить свой след. В России процесс приема на работу в основном случайный; вот почему вам нужно много работать в сети. Только холодные звонки или холодная электронная почта не подействуют; Вам необходимо посещать мероприятия, спонсируемые бизнес-клубами, разговаривать с максимально возможным количеством хедхантеров, а затем искать возможности для стажировки.
• Стажировки: Здесь, в России, смысл стажировки другой. Вы не можете просто получить что-либо за 6-12 недель стажировки. Вы должны быть готовы к стажировке от 6 месяцев до года. Представьте, что вы работаете в инвестиционном банкинге в качестве стажера, выполняете работу инвестиционного банкира, получаете пищу и работает по 100 часов в неделю в течение года. Для большинства людей это непросто. Но мало кто готов заплатить цену, чтобы попасть в инвестиционный банкинг. Поскольку команда намного меньше, чем в других частях мира, барьеров для входа намного больше, чем обычно. Также ознакомьтесь с информацией о том, как пройти стажировку в инвестиционном банке.
• Планирование входа в инвестиционный банкинг: Вам необходимо тщательно спланировать выход на российский рынок инвестиционного банкинга. Вот почему. Конкуренция очень жесткая, и есть много людей, стремящихся к одной позиции, поскольку команда всегда очень маленькая. Таким образом, вы должны знать, что собираетесь заниматься инвестиционным банкингом, когда будете выпускаться. И когда ты на выпускном, тебе нужно засучить рукава и начать поиск стажировки. Ваша цель — пройти как минимум 2-3 стажировки, прежде чем вы станете выпускником. Стажировка может быть любой — в коммерческом банкинге или непосредственно в инвестиционных банках, или в антимонопольных органах, где утверждаются сделки M&A.
• Интервью: если вы выполните описанные выше шаги, вы можете быть готовы к интервью. Чтобы иметь право на собеседование для работы на полный рабочий день, вам необходимо иметь соответствующую квалификацию и действительно знать несколько важных моментов в отрасли. Вопросы на собеседовании такие же, и вам необходимо пройти через онлайн-заявку, центры оценки, числовые вопросы и анализ тематического исследования. Во время технических собеседований вам будут задавать такие вопросы, как DCF-оценка, различные методики оценки, как связать 3 финансовых отчета, как рассчитать бета-версию и т. Д. Инвестиционные банки в России нанимают только 3-4 человека в год, часто меньше. Вот почему единственный способ выделиться — это получить дополнительную квалификацию, такую ​​как CFA, активно общаться и быть всегда готовым к стажировке до получения работы на полную ставку.
• Отправная точка для иностранца и язык: иностранцу практически невозможно устроиться на работу в инвестиционном банке в России. Еще в 1990 году все было иначе. Российским инвестиционным банкам в то время требовалось нанимать людей из-за рубежа, поскольку у россиян не было необходимой квалификации для инвестиционного банкинга. Со временем все изменилось. Здесь берут на работу только русских. Единственные иностранцы, которые работают в инвестиционных банках в России, находятся на уровне MD. Это означает, что без знания родного языка у вас нет шансов.

Короче говоря, попасть в инвестиционный банкинг в России непросто. Вам нужно проделать много работы, прежде чем вы когда-нибудь сможете увидеть свет.

Культура в инвестиционных банках в России

Даже если российский инвестиционно-банковский рынок находится на стадии становления, рабочая нагрузка огромна. Аналитику-первокурснику нужно работать по 80–100 часов в неделю. И от вас ждут выступления, поскольку команда очень маленькая и всего 10-15 человек поддерживают целый регион. Но летом режим работы становится немного менее строгим. Потому что в августе люди берут отпуск и уезжают в отпуск. Напряжение работы становится меньше. Вот почему в летнее время инвестиционные банкиры работают около 60 часов в неделю.

Как аналитик, вам необходимо в течение дня посещать множество внешних и внутренних конференц-звонков, потому что банкирам важно обсуждать каждое движение со своими клиентами. И все звонки должны заканчиваться до 18:00, потому что после этого времени ни один сотрудник какой-либо корпорации не находится в своей организации.

Работа обычно делится между тремя ключевыми областями — административная работа (20%), Excel и моделирование (30%) и Power-Point (50%).

Заработная плата в инвестиционном банке в России

Лучшее в работе в российском инвестиционном банке, а также зарплата в инвестиционном банке в России. Он не хуже Нью-Йорка или Лондона. Итак, теперь понятно, почему люди так много работают, чтобы заняться инвестиционным банкингом.

Давайте посмотрим на среднюю зарплату инвестиционных банкиров и аналитиков —

В инвестиционном банке в России, помимо более высокой зарплаты, вы сможете сэкономить намного больше, потому что ставка налога на прибыль составляет всего 13%. Это означает, что после уплаты подоходного налога остальные 87% принадлежат вам, что очень много по сравнению с Нью-Йорком или Лондоном.

И вы также получите отличный бонус. Как сотрудник вы заработаете почти в 1,5 раза больше своей зарплаты в первый год. И зарплата, и бонусы ориентированы на результат.

Но в бутиковых банках базовая компенсация и бонус намного меньше.

Возможности выхода

Редко люди оставляют инвестиционный банкинг в России ради других вариантов. Причина — высокий входной барьер в инвестиционном банкинге. Люди так много работают, чтобы попасть в инвестиционный банкинг, и долго не работают; большинство не ищут других возможностей.

Однако, если вы хотите исследовать новые возможности и не очень заинтересованы в инвестиционном банкинге, вашим единственным вариантом может быть карьера в области корпоративного развития. Частный капитал здесь находится в зачаточном состоянии — всего 10 фирм нанимают людей. И даже хедж-фонды тоже не очень распространены.

Также ознакомьтесь с возможностями выхода из инвестиционного банкинга.

В конечном итоге

Инвестиционный банкинг в России — не лучший рынок, чтобы попробовать свои силы. Если вы из России, то у вас есть шанс попытать счастья. Или же вам нужно иметь многолетний опыт работы в инвестиционном банкинге, чтобы отличиться.

Предлагаемые статьи —

Это руководство по инвестиционному банковскому делу в России, обзор рынка, предлагаемые услуги, список ведущих инвестиционных банков в России, культура, зарплаты в инвестиционном банке в России, рабочие места в инвестиционном банке в России и возможности выхода. Вы также можете ознакомиться с этими статьями ниже, чтобы узнать больше об инвестиционных банках.

Источник