Мероприятия по инвестициям 2021

Что изменится в инвестициях в 2021 году

В 2020 году в мировой экономике начался спад. Фондовые рынки сильно трясло, ЦБ снижал ключевую ставку. Быстрого восстановления экономики после весеннего локдауна не произошло, а вторая волна коронавируса оказалась сильнее прежней.

Посмотрим, какие макроэкономические тренды ожидать в 2021 году и как это повлияет на рядовых инвесторов.

💉 Ожидание вакцины и роста ВВП

Появление вакцины должно остановить распространение вируса и не допустить третьей волны. Если она будет эффективной, со второго полугодия 2021 года можно ожидать более быстрого восстановления экономики и потребительских настроений.

В России ВВП за 9 месяцев 2020 года упал на 3,5% к аналогичному периоду 2019 года

В 2021 году Банк России прогнозирует рост ВВП на 3—4% , прогноз МВФ — 2,5%

📉 Инфляция на низких уровнях

С начала 2020 года инфляция составила 4,05%, а ключевая ставка сейчас — 4,25%.

У мировых экономик дефляция — а значит, политика низких ключевых ставок продолжится. Подстегнуть инфляцию сможет спрос на сырье в случае бурного роста экономики, но, по прогнозам, она выйдет на докризисные уровни лишь к середине 2022 года

Прогноз Банка России по инфляции на 2021 год — 3,5—4%

💼 В России станет больше инвесторов

Низкая ключевая ставка означает скудные проценты по банковским депозитам. Кроме того, с 2021 года вводится налог на вклады. Это ускорит перетекание капитала из банков на фондовый рынок. А еще там действуют льготы на ИИС.

С начала 2020 года брокерские счета в России открыли более 4,2 млн человек — это больше, чем за все предыдущие годы, вместе взятые

Количество частных инвесторов на Московской бирже в ноябре 2020 года превысило 8 млн человек

📈 Рынок облигаций растет

Доходность облигаций из-за низкой ключевой ставки также оставляет желать лучшего. А с 2021 года государство вводит налог на купонные выплаты по всем типам облигаций. Это изменение не коснется только инвесторов с ИИС, получающих вычет типа Б — на доход.

Тем не менее вложения в облигации растут. Многие компании наращивают выпуск облигаций, чтобы привлечь дешевые займы, — тенденция продолжится и в 2021 году

C начала 2020 года рынок рублевых облигаций вырос на 7% и достиг 11,32 трлн рублей

🍬 Монетарное стимулирование со стороны ФРС

ФРС планирует продолжать политику околонулевых ставок вплоть до 2023 года. Сейчас ставка держится на уровне 0,25%. Это делается, чтобы поддержать экономику США и снизить уровень безработицы. Кроме того, ФРС выкупает государственные облигации и собирается помочь малому бизнесу: 900 млрд долларов выделят на кредитование и пособия по безработице

В 2021 году ФРС ожидает снижения уровня безработицы с 6,7 до 5% и роста ВВП на 4—4,2%

🗺️ Смена акцентов во внешней политике США

В США новый президент: Байден пришел вместо Трампа. Значит, вероятны более жесткие санкции в отношении России и прекращение торговых войн с Китаем.

В центре внимания может снова оказаться «Северный поток — 2 », что добавит негативного новостного фона «Газпрому»

Проект оборонного бюджета США на 2021 год включает в себя санкции против «Северного потока — 2 » и «Турецкого потока»

🛋️ Рост кредитования в РФ

Низкие ставки означают более дешевые кредиты.

Ипотечное кредитование выросло с начала 2020 года более чем на 20%. В месяц населению выдается около 200 тысяч ипотечных кредитов на общую сумму 500 млрд рублей. Растет число сделок на вторичном рынке жилья, где ставки по кредитам около 8% годовых

Общий рост розничного кредитования в 2020 году составил 13—16% , в 2021 году темпы сохранятся

📌 Как не улететь в трубу в 2021 году

Данные актуальны на момент выпуска

Почитайте другие наши статьи про инвестиции:

Источник

Календарь мероприятий 2021: «Банки, финансы, инвестиции»

Экспертный совет NIE Journal представляют для профессионалов отрасли — Календарь мероприятий 2021 «Банки, финансы, инвестиции» (Дата, Название выставки, Город, Выставочный центр,)

NIE Journal оказывает услуги информационной поддержки, сопровождению событий, проектов, продуктов, компаний, первых лиц. Для запуска проекта направьте на фирменном бланке запрос на имя главного редактора. Консультации по вопросам сотрудничества — Алёна Паладьева.

18.02. Корпоративная социальная ответственность: практики российских регионов

Санкт-Петербург, Park Inn by Radisson Pulkovskaya
20.02.2020 Ответственная финансово-инвестиционная практика в России 2020

Москва, Marriott Grand Hotel

21.02. Финансы и Бизнес Киев,

21.02. Corporate Finance Summit Bangalore

Бангалор, Novotel Bengaluru Outer Ring Road

21.02. Corporate Finance Summit Toronto

Торонто, The Rostie Group

23.02. International Conference on Economics Finance and Accounting

Бухарест, Hotel Novotel Bucharest City Centre

25.02. China Guangzhou International Investment & Finance Exposition

Гуанчжоу, China Import and Export Fair Complex

27.02. Corporate Finance Summit Auckland

Окленд, Karstens Auckland

02.03. Благотворительность в России

Москва, Уточняется…
05.03.2020 Контроль за осуществлением иностранных инвестиций 2020 Москва, Учебно-методический центр ФАС России (филиал)

18.02. — 18.02. Корпоративная социальная ответственность: практики российских регионов

Санкт-Петербург, Россия. Конференция Корпоративная социальная ответственность: практики российских регионов 2020 по корпоративной социальной ответственности в Санкт-Петербурге, Россия. Банки и финансы

20.02. — 20.02. Ответственная финансово-инвестиционная практика в России

Москва, Россия. Конференция Ответственная финансово-инвестиционная практика в России 2020 финансового рынка в Москве, Россия. Банки и финансы.

21.02. — 21.03. Финансы и Бизнес

Киев, Украина. Онлайн-квантовый курс Финансы и Бизнес 2020 по финансовой грамотности в Киеве, Украина. Банки и финансы.

21.02. — 21.02.
Corporate Finance Summit Bangalore Бангалор, Индия

Конференция Corporate Finance Summit Bangalore 2020 по корпоративным финансам в Бангалоре, Индия. Банки и финансы

21.02. — 21.02. Corporate Finance Summit Toronto

Торонто, Канада. Конференция Corporate Finance Summit Toronto 2020 по корпоративным финансам в Торонто, Канада.Банки и финансы.

23.02. — 24.02. International Conference on Economics Finance and Accounting

Бухарест, Румыния. Международная конференция ICEFA 2020 по экономике, финансам и бухгалтерскому учету в Бухаресте, Румыния. Банки и финансы

25.02. — 27.02. China Guangzhou International Investment & Finance Exposition

Международная выставка GFE 2020 инвестиций, финансовых продуктов и услуг в Гуанчжоу, Китай Банки и финансы

27.02. — 27.02.Corporate Finance Summit Auckland

Конференция Corporate Finance Summit Auckland 2020 по корпоративным финансам в Окланде, Новая Зеландия Банки и финансы

02.03. — 02.03. Благотворительность в России

Конференция Благотворительность в России 2020 по благотворительности в Москве, Россия Банки и финансы

05.03. — 05.03.Контроль за осуществлением иностранных инвестиций

Практический семинар Контроль за осуществлением иностранных инвестиций 2020 о нововведениях по иностарнным инвестициям в Москве, Россия Банки и финансы

09.03. — 10.03.International Conference on Accounting and Finance (Greece)

Международная конференция ICAF 2020 по бухгалтерскому учету и финансам в Афинах, Греция Банки и финансы

13.03. — 15.03. Money Expo

Международная выставка Money Expo 2020 финансовых технологий в Хатъяй, Таиланд Банки и финансы

18.03.- 18.03.Corporate Finance Summit Punee

Конференция Corporate Finance Summit Bangalore 2020 по корпоративным финансам в Пуне, Индия Банки и финансы

19.03. — 19.03.
Invest Ukraine Lviv

Инвестиционный форум Invest Ukraine Lviv 2019 о перспективных украинских и международных бизнес проектах в самых разных сферах в Львове, Украина Банки и финансы

19.03. — 19.03. Corporate Finance Summit Mumbai

Конференция Corporate Finance Summit Mumbai 2020 по корпоративным финансам в Мумбайе, Индия Банки и финансы

19.03. — 19.03. Corporate Finance Summit Chennai

Конференция Corporate Finance Summit Chennai 2020 по корпоративным финансам в Чиннайе, Индия Банки и финансы

20.03. — 20.03. Corporate Finance Summit Delhi

Конференция Corporate Finance Summit Delhi 2020 по корпоративным финансам в Нью-Дели, Индия Банки и финансы

24.03. — 25.03. Bonds, Loans & Sukuk Middle East

Международная конференция Bonds, Loans & Sukuk Middle East 2020 финансов и инвестирования в Дубае, ОАЭ Банки и финансы

25.03. — 26.03. Seamless Payments

Международная выставка-конференция Seamless Payments 2020 платежных карточных технологий в Дубае, ОАЭ Банки и финансы

25.03. — 27.03. Инэкспо. Метрология

Специализированная выставка Инэкспо. Метрология 2020 инноваций, финансов и инвестиций в Омске, Россия онлайн-регистрация Банки и финансы

26.03. — 28.03. International Finance and Banking Conference

Международная конференция International Finance and Banking Conference 2020 в финансово-банковской отрасли в Бухаресте, Румыния Банки и финансы

30.03. — 31.03. WealthPro Россия Москва

Конференция WealthPro Россия Москва 2020 корпоративных и банковских услуг в Москве, Россия Банки и финансы

09.04. — 09.04. Финтех

Международная конференция Финтех 2020 о цифровой трансформации экономики и новых финансовых технологиях в Москве, Россия Банки и финансы

15.04. — 17.04. Accounting and Finance Expo

Международная выставка Accounting and Finance Expo 2020 бухгалтерского учета и финансов в Токио, Япония Банки и финансы

20.04. — 23.04. FINEX 2020 Тегеран, Иран

13-я Международная выставка FINEX 2020 финансов ,банков и страхования в Иране, Тегеран Банки и финансы

22.04. — 23.04. Платежный бизнес

Международный ПЛАС-Форум Платежный бизнес 2025 платежных услуг и банковского сектора в Москве, Россия Банки и финансы

13.05. — 16.05. SubCon Thailand

Международная выставка SubCon Thailand 2020 области промышленного субконтрактинга в Бангкоке, Таиланд. Банки и финансы

19.05. — 21.05. CNP Expo

Международная выставка CNP Expo карточных платежей в Сан-Франциско, США. Банки и финансы

21.05. — 23.05. Всё для бизнеса. Банки. Госконтракт

Национальный конгресс и выставка Всё для бизнеса. Банки. Госконтракт бизнеса и финансов в Челябинске, Россия. Банки и финансы.

03.06. — 04.06. ПЛАС-Форум Банковское самообслуживание, ритейл и НДО / PLUS-Forum Cash Circulation + Self-service. Banking and Retail

Международный ПЛАС-Форум Банковское самообслуживание, ритейл и НДО / PLUS-Forum Cash Circulation + Self-service. Banking and Retail банковского сектора в Москве, Россия. Банки и финансы.

03.06. — 04.06. Банковское самообслуживание, ритейл и НДО

Международный ПЛАС-Форум Банковское самообслуживание, ритейл и НДО банковских услуг в Москве, Россия. Банки и финансы

24.06. — 25.06. Seamless Banking

Международная выставка Seamless Banking инновационных банковских технологий в Сингапуре. Банки и финансы

24.06. — 25.06. Seamless Payments Singapore

Сингапур, Сингапур. Международная выставка Seamless Payments платежных и смарт карт в Сингапуре, Сингапур. Банки и финансы.

25.06. — 26.06. Baltic CFO

Санкт-Петербург, Россия. Форум Baltic CFO финансовой отрасли в Санкт-Петербурге, Россия. Банки и финансы

07.07. — 08.07. BankTech Asia Kuala Lumpur

Куала-Лумпур, Малайзия. Международная азиатская выставка BankTech Asia Kuala Lumpur банковских технологий в Куала-Лумпуре, Малайзия. Банки и финансы

29.07. — 30.07. Card & Financial Expo

Шэньчжэнь, Китай. Международная выставка смарт карт и финансов Card & Financial Expo 2020 в Шэньчжэне, Китай. Банки и финансы.

03.09. — 03.09. Московский финансовый форум

Москва, Россия. Финансовый Московский финансовый форум форум посвящённый вопросам финансово-экономической политики России.Москва, Россия. Банки и финансы.

07.09. — 08.09. Seamless North Africa

Каир, Египет. Международная конференция Seamless North Africa по сфере платежей и финансовых услуг в Каире, Египет. Банки и финансы

10.09. — 12.09. Финансы, Кредиты, Страхование и Аудит Expo

Ереван, Армения. Международная специализированная выставка финансы, кредиты, страхование и аудит Expo банковского дела в Ереване, Армения. Банки и финансы

23.09. — 23.09. Российский конгресс Private Equity / Russian Private Equity Congress

Москва, Россия. Российский конгресс Private Equity / Russian Private Equity Congress индустрии Private Equity и венчурного финансирования в Москве, Россия. Банки и финансы

08.10. — 08.10. Синдицированное кредитование в России и СНГ

Москва, Россия. XI Конференция Синдицированное кредитование в России и СНГ мероприятие, посвященное рынку синдицированного кредитования в России и странах СНГ в Москве, Россия.

09.10. — 09.10. Оптимизация бизнес-процессов в банках Москва, Россия

Вторая конференция «Оптимизация бизнес-процессов в банках» в Москве, Россия 19 900 руб.- 34 900 руб. Банки и финансы

21.10. — 23.10. Subcon Myanmar

Янгон, Мьянма Международная выставка Subcon Myanmar 2020 сферы промышленного субподряда в Мьянме, Янгон. Банки и финансы

Источник

Куда инвестировать в 2021 году: 5 перспективных вариантов

Вариант 1: недвижимость

Cамый очевидный и надежный вариант — недвижимое имущество. По данным опроса «Ромир», более половины россиян (52%) предпочли бы вложить свободные деньги в недвижимость или землю. Людям психологически проще расставаться с деньгами, когда взамен они получают что-то твердое и осязаемое, что потом можно сдать, перепродать, заложить или использовать для собственных нужд.

Позитивные моменты:

• риск потери капитала полностью почти отсутствует — если не считать случаев мошенничества или физического разрушения;
• если локация выбрана удачно, то можно самостоятельно выбирать арендаторов и поднимать ставку;
• можно заработать на росте стоимости, заходя на ранних стадиях строительства;
• можно сократить расходы по налогу с аренды за счет регистрации ИП на упрощенке или на патенте;
• можно воспользоваться льготной ипотекой, покупая дом в новостройке;
• оформление сделки за счет материнского капитала, чтобы получить имущественный вычет для покупки и обслуживания квартиры.

Но есть и минусы, главный — это не пассивный доход. Если вы хотите системно инвестировать в недвижимость, то становитесь предпринимателем. И тогда нуждаетесь в надежной управляющей компании, каких на рынке мало. Есть и другие минусы:

• риск, что квартиросъемщики не заплатят, а квартира не будет приносить доход;
• порог входа достаточно высок — не у всех есть несколько миллионов на квартиру;
• дополнительные расходы на содержание недвижимости (затраты на риелтора/брокера, регистрацию, оценку, ремонт, налоги, коммунальные платежи);
• если сдавать жилье в аренду, то в большинстве случаев доходность будет меньше депозита в пересчете на вложенное;
• рублевая недвижимость часто теряет в стоимости, и доходность по ней получается даже ниже депозита;
• заработок ограничен и, как правило, находится в коридоре 5–10% годовых, что не ведет к приумножению капитала, а лишь помогает его сохранить.

Что касается рынка нежилой недвижимости, то он сильно упал за 2020 год. Согласно исследованию Knight Frank, доля офисного сегмента снизилась на 25%, торговая недвижимость — 79%, гостиничная — 67%. При этом инвестиции в складские активы выросли до ₽41,3 млрд, что больше годовых результатов за всю историю. Это легко можно обосновать тем, что логистические и складские объекты стали неотъемлемой частью развития рынка e-commerce.

В России этот вид инвестирования только набирает популярность. По итогам марта 2021 года число частных инвесторов на Мосбирже достигло более 11 млн. При этом активно торгующих на бирже граждан гораздо меньше: около 1,2–1,3 млн человек, что составляет буквально 2–3% работающего населения страны. Это крайне низкий показатель.

Начать инвестировать можно и с нескольких тысяч рублей. Для новичков фондовый рынок и его инструменты представляются чем-то очень сложным, но это не так.

Сначала необходимо открыть счет у брокера. Большинство российских банков сейчас имеют брокерские лицензии — достаточно позвонить или скачать приложение. Далее инвестор переводит деньги со своего банковского счета на брокерский, баланс которого он видит в своем приложении, и все — можно инвестировать.

Часто начинающим инвесторам предлагают отдать деньги в доверительное управление. Однако они могут управлять своим портфелем самостоятельно и делать это достаточно успешно. Самая эффективная стратегия — это покупка акций в долгосрок. Достаточно выбрать от 7 до 15 бумаг сильных компаний (в идеале — в бизнесе которых вы разбираетесь или чьей продукцией пользуетесь, понимая, что она качественная), а потом держать их акции. Это каждый способен сделать самостоятельно, без управляющего.

Наиболее популярные инструменты — акции и облигации. Облигация — это долговая ценная бумага. Она дает право держателю на получение купона, который выплачивается ежеквартально. И в конце срока гасится тело облигационного займа. Акции выпускаются акционерным обществом и закрепляют права владельца на получение определенного процента от прибыли компании. Как правило, от 25% до 50% прибыли компании уходят на дивиденды .

Акции доходнее, но они волатильны — их цена может существенно меняться в зависимости от настроений рынка и финансовых показателей компании.

Рекомендую держать в портфеле количество облигаций, равное вашему возрасту в процентном соотношении. Если вам 35 лет, то 35% средств можно держать в облигациях, остальное в акциях. Крупные компании платят по облигациям 7–8%, российский рынок акций растет в среднем на 9–10%, а самые талантливые инвесторы получают 20–30% ежегодно.

Кризисы — отличное время для покупки акций и получения сверхдоходности. Известен пример российской пенсионерки — Ларисы Морозовой. В 2008 году, когда в России был кризис, она купила акции российских компаний. Теперь Лариса получает двузначные и трехзначные дивидендные доходности, а также ведет вебинары в Школе Московской биржи.

Когда рынок растет и акции беспрерывно дорожают, то стоит задуматься об их продаже, наращивании подушки безопасности. Главное правило — лучше инвестировать регулярно по чуть-чуть, чем вовсе не делать этого.

Вариант 3: частные компании/бизнес

По данным международной аналитической компании Preqin, рынок прямых (внебиржевых) инвестиций дает доходность в полтора-два раза выше, чем фондовый рынок. У этого инструмента есть нюансы.

Риски: на публичный рынок, как правило, выходят уже зрелые крупные компании. Их денежные потоки более-менее стабильны и прогнозируемы, внутренние процессы хорошо отстроены. Им присвоены кредитные рейтинги, которые позволяют кредитоваться без залогов под невысокий процент.

В малом и среднем бизнесе ничего этого нет. Если говорить про совсем ранние стадии, которые называются pre-seed (есть только идея) и seed (есть первые продажи, но пока компания убыточна), то здесь «смертность» компаний составляет 90% и более.

Если у компании стадия развития «Раунд А», то фирма, как правило, работает в плюс. Ее бизнес-модель доказана, но при этом она еще не масштабировалась. Проект еще имеет кратный потенциал роста, пусть не в 10 тыс. раз, как на стадии pre-seed, но в 10–20–50 и даже 100 раз вырасти вполне может.

Ликвидность: в прямых инвестициях продажа связана с самостоятельным поиском покупателя, сложными переговорами, подключением корпоративных юристов. Эта проблема отчасти решается частными брокерами и площадками по продаже готового бизнеса и долей в них. Сейчас некоторые компании создают чаты инвесторов в Telegram для того, чтобы организовать внутреннюю биржу, соединяющую потенциальных покупателей акций и продавцов. Такая механика не может обеспечить сопоставимую ликвидность. Но например, у Dodo Pizza в Telegram-чате более 2500 инвесторов, и можно приобретать или продавать пакет даже на $1 млн.

Срок инвестирования: прямые инвестиции — это минимум три года. В 2017 году я инвестировал в Dodo Pizza ₽13,2 млн. Тогда одна акция компании стоила 1300$. Сейчас сделки на вторичном рынке совершаются в коридоре от $3500 до $4000 за одну акцию. А пакет моей компании оценивается более чем в ₽30 млн.

Активное владение: если профессионально заниматься прямыми инвестициями, то необходимо гораздо более глубокое погружение в суть бизнеса. Для компании это очевидный плюс — они приобретают не только инвестора, но и амбассадоров бренда.

При этом нужно тщательно подбирать инвесторов. А тем, в свою очередь, не стоит иметь неправильные ожидания. Стоит осознавать все риски и понимать, что это бизнес и никаких гарантий здесь нет и быть не может.

Как инструмент хранения денег золото может быть выгодно только на долгосрочную перспективу. С 1979 по 2019 год драгметалл рос в среднем на 3–3,5% в год. При этом всегда возможно временное снижение цен, от чего есть риск уйти в минус.

Отдельно хочется отметить отсутствие системы страхования вкладов. Если банк, в котором у вас лежит золото, обанкротится, то все ваши активы пропадут. Подобные операции лучше доверять надежным банкам, чья устойчивость и стабильность выгодны не только вкладчикам, но и государству.

С сентября 2020-го по март 2021-го количество жителей России, пришедших на Московскую биржу, выросло более чем в полтора раза. При этом набирает популярность участие в первичных размещениях (IPO), которые могут дать высокую доходность. Например, сервис Airbnb вышел на IPO в декабре 2020-го, и уже через три месяца его акции выросли на 188%.

Но в процессе, когда частная компания становится публичной, есть свои подводные камни.

Аллокация: если спрос превышает предложение, то вложить всю планируемую сумму невозможно. Брокеры распределяют акции пропорционально между всеми инвесторами. Например, если вы хотите вложить миллион, то вам могут одобрить только 10 тыс. И дальше вы уже ищете, куда разместить оставшуюся сумму.

Локап-период: это заранее заданный период времени (обычно три месяца) после IPO, когда держатели не могут продать акции компании. Его используют, чтобы спекулянты не обвалили цену бумаг. За время локап-периода цена может измениться: например, Facebook вышел на IPO в мае 2012-го, а через три месяца его акции упали в два раза.

Стартапы: на IPO могут выйти совсем молодые компании без выручки. Вкладываться в них крайне рискованно, так как сложно спрогнозировать потенциал акций. Например, фитнес-стартап Peloton вышел на IPO в 2019 году. Акции компании упали сразу же, так как руководство неправильно оценило стоимость компании, и только в 2020 году бумаги начали расти.

Источник