Механизмы для привлечения инвестиций

Минэкономразвития нацелено как на донастройку существующих инструментов, так и на развитие новых механизмов для привлечения инвестиций. Об этом сообщил министр экономического развития России Максим Решетников на совещании с Президентом РФ о мерах по повышению инвестиционной активности.

«Мы инвестиционных инструментов за последнее время создали достаточно много. То есть помимо даже СЗПК у нас работают и особые экономические зоны, и территории опережающего развития. Мы в фокус должны все-таки поставить реализацию конкретных проектов и на эти проекты максимально затачивать тот инструментарий, который есть, включая, например, инструмент фабрики проектного финансирования. На сегодняшний момент у нас скорее, как бы дефицит не в инструментах, у нас дефицит в проектах. Нам нужно более активное с бизнесом взаимодействовать, что называется, паковать проекты, используя все инструменты нашей поддержки и максимально быстро пускать их в работу. Мы свой приоритет сейчас видим вот в этом», — отметил министр.

В ходе совещания глава ЦБ Эльвира Набиуллина рассказала, что Банк России рассматривает возможность увеличения с 2 до 5 лет льготного срока, в рамках которого банки могут не создавать резервы на возможные потери по кредитам на инвестиционные проекты в рамках СЗПК, ГЧП и концессий.

«Мы с Минэкономразвития обсуждаем и готовы рассмотреть возможность установления льготного периода вместо двух лет пять лет, в течение которого кредитная организация может не формировать резервы на возможные потери по кредитам, предоставленным на реализацию инвестиционных проектов в рамках СЗПК, ГЧП или концессии. Мы над этой темой работаем и готовы к тонкой настройке норм банковского регулирования, учитывая необходимость роста инвестиций», — прокомментировала глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

По словам генерального директора ПАО «Фосагро» Андрея Гурьева, завершается подготовка нормативной базы Фонда фондов с фокусом на инвестициях в высокотехнологичные проекты. «Десять представителей крупнейшего бизнеса России уже подтвердили участие. Я лично инвестирую 1 млрд рублей и для меня это возможность диверсифицировать вложения в российскую экономику», — сообщил Андрей Гурьев.

Участники совещания отметили, что на текущий момент в России созданы все фундаментальные факторы для нового инвестиционного рывка. Это позволит переформатировать экономику и укрепить завоеванные позиции на мировом рынке.

Источник

Руководство по привлечению инвестиций в свой проект

Зачем и как привлекать инвестиции — интересует многих начинающих стартаперов. Ведь далеко не каждый «зеленый» бизнесмен может создать бизнес за свой счет без привлечения сторонней помощи.

Когда есть идея, но нет возможности ее реализовать, то можно:

Продать идею каким-то крутым чувакам.
Взять кредит.
Полететь в Кремниевую долину.
Или запустить привлечение инвестиций в свой бизнес здесь и сейчас.

Если у вас есть бизнес-идея или прототип, который давно ждет щедрых вложений, чтобы «жить» — читайте пошаговую инструкцию по поиску финансирования, в которой всё про инвестиции, их виды, мифы об инвесторах и ошибки предпринимателей.

Что такое инвестиции и их назначение

Сейчас инвестиции — это уже не роскошь, а необходимость, чтобы быть уверенным в завтрашнем дне, жить максимально полной жизнью, не бедствовать на пенсии. Поэтому и рабочие, и бизнесмены тщательно думают о том, куда отправить «работать» свои активы. И думают вдвойне больше, когда речь идет про вложения в стартапы.

Инвестиции в стартапы платят лучшие дивиденды.

В Кремниевой (или Силиконовой) долине находится эпицентр проектов и инвесторов, которые участвуют в бесконечном круговороте идей и денег. Именно здесь появилась компания Hewlett-Packard (HP) в гараже близ Стэнфорда и Google в самом Стэнфорде. А позже привлечение инвестиций в свой бизнес стало здесь самым популярным занятием среди приехавших амбициозных людей и начинающих бизнесменов.

Чтобы проект стал успешным, найти инвестора — не главная задача. Нужно привлекать инвестиции от частных и физических лиц, а не только от единственного человека, чтобы быстрее собрать сумму для запуска стартапа.

Читайте также: Что такое adr инвестиции

Настоящая цель привлечения инвестора

Привлечение инвестиции разных людей защищает новый бизнес от негативных последствий, если один из бизес-инвесторов выйдет из проекта.

Чем больше вы привлечете инвестиций на начальном этапе, тем больше вложений поступит на каждой последующей ступени.

Инвестор, который участвует с самого начала проекта, знает «кухню» изнутри. Это исключает поиск новых лиц для привлечения инвестиций в свой бизнес, так как «старички» дофинансируют проект, если процесс сбора вложений на очередном этапе даст сбой.
Отмечу, что бизнес-инвесторы приносят не только деньги, но новый опыт и связи.

Мифы об инвесторах

Говорят, чем больше инвесторов в стартапе, тем лучше — спорное утверждение. Вот еще с какими мифами об инвесторах я сталкивался:

Чтобы привлечь инвестиции, достаточно познакомиться с инвестором.
Для получения финансирования стартапа, нужно тщательно готовиться к встрече, проводить длительные переговоры, подбирать сильные аргументы и быстро предоставлять необходимую информацию.
Будьте убедительным и настойчивым.
В бизнес-инвесторе главное — это деньги.
Вместе с капиталом вкладчика вы получите опыт и связи. Поэтому не нужно искать инвестора в той сфере, которая никак не связана с вашим бизнесом и думать только о деньгах.
Сначала деньги, потом проект.
Редкий инвестор будет вкладывать свой капитал в проект на начальных стадиях. Должна быть гарантия — реальный результат стартапа. Это спасает бизнес-инвесторов от навязанных предубеждений, а также увеличивает лояльность и доверие к основателю проекта.
Начинать диалог с инвестором с соглашения о неразглашении.
Ведь одни и те же мысли могут прийти в одно время в головы совершенно незнакомым людям. Здесь важна не сама идея, а то, как быстро и эффективно можно ее реализовать. Начиная стартап, начинаешь участвовать в «гонке».
Есть волшебные базы данных инвесторов.
Не верьте инвестиционным посредникам, которые рассказывают о VIP-пакетах базы данных и доступе для «избранных». База данных одна, везде участвуют одни и те же люди, а обращение к инвестиционным посредникам — бесцельная трата ваших сбережений.

Виды инвестиций

Способов инвестирования множество. Их делят:

По объекту инвестирования: на реальные, финансовые и венчурные.
По времени: на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные.
По форме собственности: на частные, государственные, иностранные и смешанные.

Частные инвестиции — это вложения от негосударственных организаций, компаний и физических лиц. Акции, облигации, векселя. Для микро и малых предприятий обычно это основной или главный источник собственных средств.

Государственные инвестиции — это вложения страны через органы власти.
Инвестиции иностранные — это вложения и частных, и государственных лиц в проекты другой страны.

Главные источники привлечения инвестиций в свой бизнес

Это собственные и заемные денежные средства, привлечение инвесторов и партнеров.

Собственные средства — это уставной капитал, амортизация, нераспределенная прибыль. Деньги должны работать. Поэтому эффективно будет не тратить полностью прибыль, которую приносит бизнес, а вкладывать часть в проект и развивать его.
Заемные средства — это кредиты, займы, лизинг. Они идеально подходят для закрытия краткосрочных задач. Но не нужно ими злоупотреблять, так как придется платить существенные деньги (проценты) за возможность пользоваться дополнительными деньгами.
Привлечение инвесторов и партнеров — это финансовая стабильность проекта, которая зависит от количества учредителей в компании. Только без фанатизма — не спешите распродавать по частям компанию, чтобы не потерять контроль над фирмой. Оставьте значительную долю компании себе.

Методы поиска инвестора: пошаговое руководство

4 важных этапа, которые нужно пройти, чтобы получить «своего» инвестора в проект:

1. Привлечь инвестиции надежного партнера.

Разберитесь с тем, кому вы будете отправлять предложение инвестирования — бизнес-ангелу, бизнес-ментору или бизнес-акселератору.

Они могут находиться в вашем районе или городе, на выставках или форумах, на сайтах объединений или инвестиционных платформах.

Бизнес-ангел — это венчурные инвесторы, которые могут финансировать как бизнес-идею, так и ранние стадии проекта.
Бизнес-ментор — это наставник, который прошел путь от разработки идеи до коммерциализации и готов делиться опытом, знаниями, связями, контактами.
Бизнес-акселератор — это мощная поддержка и развитие стартапа от прототипа до вывода на рынок. Такой инвестор предоставляет инвестиции, инфраструктуру, экспертную и информационную поддержку.

2. Лично встретиться с потенциальным инвестором.

Встречайтесь без инвестиционных посредников, так как встреча тет-а-тет располагает собеседника и повышает доверие. Основная задача беседы — заинтересовать и привлечь инвестора.

3. Презентовать проект.

Подготовить достойный визуал презентации и устную речь. Составить бизнес-план, разобрать плюсы и минусы проекта, рассказать о необходимых инвестициях.

Главные пункты, которые вы должны представить — это:

Информация об основателе проекта.
Суть, интересность, фишки, выгоды и уникальность стартапа.
Полезность и важность проекта для целевой аудитории.
Исследования о востребованности продукта или услуги.
Доказательства качества и вашей экспертности.
Финансовые показатели.
Дополнительные награды, премии, призы и другие знаки отличия, по которым можно сделать вывод об успешности прототипа.

4. Составить и подписать договор.

Частые ошибки неопытного предпринимателя

Ошибки основателей проекта при привлечении инвестиций в свой бизнес очевидны и просты.

Единственный основатель.
Неумение или нежелание делегировать задачи.
Поверхностная презентация проекта и отсутствие уверенности на переговорах.
Упрямство.
Размытый портрет целевой аудитории.
Большие расходы.
Отсутствие четких цифр, размытая статистика, предположительные данные.
Разногласия и спор между основателями.

В течение 10 лет венчурное финансирование набирает обороты в онлайн.

Краудфандинг объединяет в интернет-пространстве бизнес-ангелов, бизнес-менторов и бизнес-акселераторов, сводит создателя идеи с инвестором, помогает решить вопросы и заключить сделки гораздо быстрее.

Границы стираются ежегодно и, чтобы выйти со своим стартапом, теперь не нужно придумывать что-то новое или сверхъестественное. Предпринимателем может стать любой.

Но есть закон равновесия, поэтому сейчас рынок ломится от конкурентов, и вcе сложнее стартаперам получить финансирование, выделиться среди массы и «выжить».

Избегайте популярных ошибок «молодых» предпринимателей, исследуйте «джунгли» инвесторов, прокачивайте себя, создавайте и верьте в то, что делаете.

Источник

Частные инвестиции: механизм привлечения

Вот уже более 200-х лет в экономическом сообществе не утихают споры о приоритете частных и государственных инвестиций и роли каждой из них в развитии производственного потенциала любой социальной группы. Начиная с времен Адама Смита, Карла Маркса и опыта «успешного» построения социализма в отдельно взятой стране и заканчивая современными постулатами построения информационной экономики постмодерна, так и нет единого мнения на счет того, должна ли быть экономика построена полностью на принципах частной инициативы или все таки государственные корпорации должны быть определяющими производственными силами.

Опыт становления экономики, например Китая (одна страна две системы), наглядно показал, насколько призрачна грань между многоукладной частной экономикой и государственным корпоративизмом. В этой статье будет рассказано о том, что понимается под категорией «инвестиции частные», какие они имеют формы и какие необходимы условия для привлечения инвестиций в частное предпринимательство.

Общее понятие феномена частных инвестиций

В расширенном экономическом определении частные инвестиции это — финансовые, материальные и интеллектуальные ресурсы принадлежащих на неотъемлемом (защищенном) праве собственности, используемые для вложения в перспективные проекты (бизнесы) и активы с целью получения как материально выраженных благ, так и целей связанных с социальными или гуманитарными потребностями

Во многом частные инвестиции как область человеческой (предпринимательской) деятельности определяется такими факторами как:

общее состояние делового климата в стране, в первую очередь наличие неоспариваемого права частной собственности, не коррумпированной судебной и правоохранительной системы
доступность инвестиционных ресурсов (заемного капитала, например),
развитостью финансовой инфраструктуры – наличие мощной банковской системы, фондовых рынков, системы оборота рыночных активов
отсутствие монополий, как на общегосударственном уровне, так и на местных локальных рынках, защита и развитие конкуренции как основного принципа развития частной инициативы
система доступности предпринимателей (и тех, кто хочет ими стать) к независимым источникам информации, распространенность экономических знаний, общий уровень финансовой грамотности населения как потребителя и агента инвестиционного рынка

Как видно из всего вышеперечисленного, значимых факторов для развития инвестиционной активности много и главная роль здесь отводится не только государству, но и во многом важна роль самого общества, готового уйти от архаических форм патерналистского существования и готового сделать ставку на частную инициативу и предприимчивость.

Если обратиться к статистическим данным за последние несколько лет, то процесс развития частного инвестиционного поведения всех субъектов предпринимательской деятельности в России находится всего лишь на половине пути к созданию конкурентной частной экономики.

Как видно из таблицы основными агентами на инвестиционном рынке страны являются субъекты частной формы, достигнув более половины всех источников развития инвестированного капитала. С одной стороны это явный прогресс по сравнению со многими развитыми странами. Но если брать для сравнения, например передовые страны, то корпорация частных инвестиций США насчитывает более 70% в общей структуре экономики.

Таким образом есть в России еще над чем работать в этом направлении, хотя надо признать, что в последнее время нарастают негативные тенденции сокращения доли малого и среднего бизнеса и такой эффект вытеснения частных инвестиций непременно скажется на высоком уровне потребительских цен, за счет возрастающей монополизации российской экономики.

Основные инвестиционные инструменты частного бизнеса, виды и краткая характеристика

В достаточной степени благодаря развитию современных коммуникационных технологий и практического отсутствия ограничений на трансграничное перемещение капитала, для частных инвесторов существует большое количество инвестиционных активов, о которых совсем недавно многие предприниматели могли лишь только мечтать.

В общем виде инструменты для частного инвестирования можно представить несколькими основными группами активов:

Капитальные активы или инвестиции, имеющие основное направление для развития средств производства. К ним относятся:

Объекты капитального строительства имеющих производственное значение или для оказания услуг – это здания сооружения и коммуникации, которые могут быть в частной собственности
Земельные участки (за исключением недр — как государственного актива), со всеми атрибутами собственности и распоряжения ими (управление, наследство и прочее)
Права на капитальные объекты и землю имеющие формы, например, долгосрочной аренды, концессии или бессрочного пользования
Промышленное оборудование, объекты транспорта и различные материальные активы, используемые непосредственно в деловом обороте.

К этой категории можно отнести, например, ряд инвестиционных привилегий, предоставляемых государством для ведения бизнеса в значимых отраслях промышленности. Например, государственные гарантии и льготные кредиты как механизм привлечения частных инвестиций в ЖКХ являются, несомненно, инвестиционным инструментом, при умелом использовании которого можно достичь определенного конкурентного преимущества на инвестиционном рынке.

Финансовые инвестиционные ресурсы. Наиболее многочисленная группа инвестиционных инструментов, применяемая любым видом бизнеса. Привлекательность финансовых активов в первую очередь обусловлена их самой высокой ликвидностью, возможность быстрого и беспрепятственного трансграничного обмена, большой капиталоемкостью. Другой стороной этой группы является более высокие риски, связанные с выпуском, обращением или хранением. Например, всем хорошо известны риски российской банковской системы с многомиллиардными финансовыми убытками, риски связанные с валютой и т.п. Тем не менее, финансовые активы являются самыми востребованными на инвестиционном рынке и к ним относятся:

Денежные активы в виде банковских депозитов и кредитов (частные инвестиционные займы), различных схем финансирования инвестиций за счет собственных активов бизнеса (резервы, амортизационные отчисления)
Ценные бумаги в виде акций, облигаций и других эквивалентов денежного обращения. Причем надо отметить, что для инвестиционных целей не все ценные бумаги могут быть использованы по своему определению. Например, акция как ценная бумага выступает инвестицией, если она используется для вложения капитала с целью получения дивидендов или участия в доле акционерного капитала (например, для получения контроля над бизнесом). Если же акции приобретаются на фондовой бирже с целью дальнейшей перепродажи (в краткосрочном периоде времени), то такое вложение не подпадает под категорию инвестиций

Нематериальные активы или интеллектуальная собственность как перспективные активы будущего. Это группа инвестиционных инструментов, которая будет главенствующей в обозримой перспективе и темпы ее роста во всей мировой экономике довольно впечатляющие. Стоит только посмотреть на динамику стоимости акций таких компаний как Гугл, Фэйсбук, Юбер или Амазон и на уровень их капитализации, то становится ясно, что знания действительно стали активом, за который инвесторы готовы платить очень большие деньги.

В эту группу инвестиционных активов могут входить:

Активы, инвестируемые в создание и приобретение компьютерного программного обеспечения как для компьютерных систем (включая программные продукты, на которые организации не имеют исключительных прав, а также плату за установку программных средств), так и для прикладного программного обеспечения и баз данных
Инвестиции, направленные на создание и приобретение оригиналов фильмов, произведений живописи, скульптуры, графики, дизайна, графических рассказов, комиксов и других произведений изобразительного искусства, оригиналы авторских рукописей (автографов) литературных и музыкальных произведений.
Инвестиционный капитал, вкладываемый в научно-исследовательские, опытно-конструкторские и технологические работы, выполняемые коммерческими организациями (за исключением кредитных), собственными силами, или являющимися по договору заказчиками указанных работ, по которым получены результаты, подлежащие правовой охране, т.е. патентное право.

Как можно заметить, что даже достаточно поверхностный и общий перечень частных инвестиционных активов включает в себя практически весь спектр доступных материальных и нематериальных активов, даже такой, как управление частными инвестициями. Под этим термином следует понимать, как способность менеджмента компании реализовывать поставленные инвестиционные задачи, так и теми возможностями, которые предоставляет государство в виде его политики в отношении частного предпринимательства.

Источник