Механизм привлечения инвестиций это

Способы и этапы привлечения инвестиций в бизнес-проект

Статья посвящена способам привлечения инвестиций в бизнес-проект. В ней также описываются методы и этапы.

Чтобы дело развивалось, нужно разобраться с тем, как привлечь инвестиции в бизнес. Это будет хорошей гарантией устойчивости и конкурентоспособности. Останавливаться нельзя, потому что иначе вас догонят соперники.

Компании, привлекающие инвестиции, оказываются более устойчивыми и перед финансовыми кризисами. К тому же образуется своеобразный замкнутый круг. Так, чем больше фирма привлечёт инвестиций на начальном этапе, тем больше она их сможет привлечь в дальнейшем.

Именно поэтому нужно разобраться с тем, как получить инвестиции для бизнеса, какие варианты у вас вообще есть. Ниже описаны основные способы и этапы. В них нужно вникнуть детально.

Способы привлечения инвестиций в бизнес-проект

С необходимостью использовать собственные привлечённые и заёмные средства в виде инвестиций сталкивается большинство предпринимателей. Стартаперам это нужно, чтобы запустить проект. А уже состоявшимся владельцам – чтобы вывести его на новый уровень.

Ниже будут рассмотрены основные способы. Останавливаться только на одном необязательно, можно сочетать.

Основные способы привлечения инвестиций

Очень важно научиться находить и правильно использовать собственные и привлечённые инвестиции. У вас есть 2 главных варианта:

Собственные средства, инвестирование полученной прибыли.

Бизнес приносит доход, и прибыль можно не тратить хотя бы частично, а вкладывать в развитие дела. То есть деньги должны делать деньги.

Кредит можно использовать для решения краткосрочных задач. Например, для модернизации, для покупки материала. Это один из основных источников привлечения инвестиций, но обращаться к нему стоит с умом. Учтите, что за право пользоваться деньгами вам придётся платить.

Альтернативные способы

Эти способы привлечения инвестиций тоже нужно принимать во внимание. Они доступны далеко не всем и не всегда в силу своей специфики. Тем не менее игнорировать их не стоит:

Продажа доли компании, привлечение партнеров.

Вы можете реализовать часть имущества или даже долю в компании, увеличить количество учредителей. Чем больше лиц заинтересовано в процветании бизнеса, тем он устойчивее. Но этим инструментом привлечения инвестиций стоит пользоваться осторожно, чтобы не потерять контроль над фирмой.

Можно выбрать частного инвестора или же разные фонды. Главное – юридически грамотно закрепить такое сотрудничество.

Комбинирование способов привлечения инвестиций

Как уже и говорилось, необязательно сосредотачиваться на чём-то одном. Никто не мешает комбинировать, например, заёмные средства (кредит) и привлечённые инвестиции от частного лица.

Всё это важно учитывать при создании бизнес-плана, а также при подготовке презентации проекте. О последнем подробнее будет ниже.

Как привлечь инвестиции в бизнес

Итак, мы разобрались с тем, где получить инвестиции можно, как минимум, в теории. Теперь нужно понять, как это сделать. Нельзя забывать и о своих интересах. Если вы не закрепите всё грамотно, то можете потерять бизнес.

Выбор надежного партнера для инвестирования

Для начала вам нужно разобраться со своей целевой аудиторией. Вы должны понять, кому будете адресовать предложение, кто может согласиться вкладывать в вашу идею или в уже готовый бизнес деньги.

Учтите, что частные инвесторы и фонды, как правило, работают с разными проектами. Хотя пересечения не исключены. Тем не менее рассылать всем предложения бессмысленно. Вы должны настраиваться на конкретных лиц.

Подготовка презентации проекта

Чтобы определиться с тем, какие методы привлечения инвестиций для вас работают, нужна практика. И для начала вам необходимо составить бизнес-план, очертить сильные и слабые стороны своего дела. Также в нём надо указать требующиеся инвестиции и цель их привлечения.

Очень важно подготовить привлекательную презентацию. Вы должны понимать, как показать свою идею в выгодном свете, что подчеркнуть в первую очередь. В презентации должно быть следующее:

• суть самой бизнес-идеи, в чём её уникальность, значимость, важность для конкретного региона;
• целевая аудитория – на кого рассчитан ваш продукт или ваши услуги;
• результаты маркетингового исследования, которые подтверждают востребованность того, что вы предлагаете;
• доказательства качества (сертификаты, патенты, экспертные заключения, прочее);
• финансовые показатели, если они у вас есть;
• награды, премии, поощрительные призы, признание от известных авторитетов в области;
• другие аргументы, указывающие на успешность реализации вашей идеи при наличии достаточного финансирования.

Встреча с инвесторами

Чтобы привлечь инвестиции в стартап, нужно общаться лично. Это вызывает доверие и позволяет потенциальному инвестору понять, с кем он на практике будет иметь дело. Люди не доверяют тем, кого лично не видят. Следовательно, без такой встречи о крупных суммах речь не идёт.

Презентация проекта

Вам нужно не просто продемонстрировать красивые изображения и стройную инфографику. Вы должны быть способны устно донести основные тезисы до аудитории, зажечь верой в успех. Это очень важно, потому что без личного контакта вряд ли что-то получится.

Соглашение о партнерстве

На следующем этапе при успешном проведении переговоров вам нужно закрепить отношения подписанием договора. В нём должно быть зафиксировано следующее:

• наименование сторон;
• их реквизиты;
• дата заключения договора;
• суть соглашения – что именно инвестируется, в каком виде, на какой срок, в какой сумме;
• обязательства сторон (часто инвесторы требуют предоставлять отчётность об использовании средств, нужно оговорить периодичность и форму);
• гарантии, которые вы предоставляете инвестору;
• способ распределения прибыли;
• возможность отзывы инвестиций;
• другие моменты, которые можно внести, если они имеют значение.

Бизнесмену очень важно понять, как привлечь инвестиции в проект. Если он с этим разберётся, то проблем с финансированием не будет. Следовательно, бизнес окажется устойчивым, конкурентоспособность повысится.

Есть вопросы? Напишите нам, постараемся помочь! Написать

Источник

Частные инвестиции: механизм привлечения

Вот уже более 200-х лет в экономическом сообществе не утихают споры о приоритете частных и государственных инвестиций и роли каждой из них в развитии производственного потенциала любой социальной группы. Начиная с времен Адама Смита, Карла Маркса и опыта «успешного» построения социализма в отдельно взятой стране и заканчивая современными постулатами построения информационной экономики постмодерна, так и нет единого мнения на счет того, должна ли быть экономика построена полностью на принципах частной инициативы или все таки государственные корпорации должны быть определяющими производственными силами.

Опыт становления экономики, например Китая (одна страна две системы), наглядно показал, насколько призрачна грань между многоукладной частной экономикой и государственным корпоративизмом. В этой статье будет рассказано о том, что понимается под категорией «инвестиции частные», какие они имеют формы и какие необходимы условия для привлечения инвестиций в частное предпринимательство.

Общее понятие феномена частных инвестиций

В расширенном экономическом определении частные инвестиции это — финансовые, материальные и интеллектуальные ресурсы принадлежащих на неотъемлемом (защищенном) праве собственности, используемые для вложения в перспективные проекты (бизнесы) и активы с целью получения как материально выраженных благ, так и целей связанных с социальными или гуманитарными потребностями

Во многом частные инвестиции как область человеческой (предпринимательской) деятельности определяется такими факторами как:

• общее состояние делового климата в стране, в первую очередь наличие неоспариваемого права частной собственности, не коррумпированной судебной и правоохранительной системы
• доступность инвестиционных ресурсов (заемного капитала, например),
• развитостью финансовой инфраструктуры – наличие мощной банковской системы, фондовых рынков, системы оборота рыночных активов
• отсутствие монополий, как на общегосударственном уровне, так и на местных локальных рынках, защита и развитие конкуренции как основного принципа развития частной инициативы
• система доступности предпринимателей (и тех, кто хочет ими стать) к независимым источникам информации, распространенность экономических знаний, общий уровень финансовой грамотности населения как потребителя и агента инвестиционного рынка

Как видно из всего вышеперечисленного, значимых факторов для развития инвестиционной активности много и главная роль здесь отводится не только государству, но и во многом важна роль самого общества, готового уйти от архаических форм патерналистского существования и готового сделать ставку на частную инициативу и предприимчивость.

Если обратиться к статистическим данным за последние несколько лет, то процесс развития частного инвестиционного поведения всех субъектов предпринимательской деятельности в России находится всего лишь на половине пути к созданию конкурентной частной экономики.

Как видно из таблицы основными агентами на инвестиционном рынке страны являются субъекты частной формы, достигнув более половины всех источников развития инвестированного капитала. С одной стороны это явный прогресс по сравнению со многими развитыми странами. Но если брать для сравнения, например передовые страны, то корпорация частных инвестиций США насчитывает более 70% в общей структуре экономики.

Таким образом есть в России еще над чем работать в этом направлении, хотя надо признать, что в последнее время нарастают негативные тенденции сокращения доли малого и среднего бизнеса и такой эффект вытеснения частных инвестиций непременно скажется на высоком уровне потребительских цен, за счет возрастающей монополизации российской экономики.

Основные инвестиционные инструменты частного бизнеса, виды и краткая характеристика

В достаточной степени благодаря развитию современных коммуникационных технологий и практического отсутствия ограничений на трансграничное перемещение капитала, для частных инвесторов существует большое количество инвестиционных активов, о которых совсем недавно многие предприниматели могли лишь только мечтать.

В общем виде инструменты для частного инвестирования можно представить несколькими основными группами активов:

1. Капитальные активы или инвестиции, имеющие основное направление для развития средств производства. К ним относятся:

• Объекты капитального строительства имеющих производственное значение или для оказания услуг – это здания сооружения и коммуникации, которые могут быть в частной собственности
• Земельные участки (за исключением недр — как государственного актива), со всеми атрибутами собственности и распоряжения ими (управление, наследство и прочее)
• Права на капитальные объекты и землю имеющие формы, например, долгосрочной аренды, концессии или бессрочного пользования
• Промышленное оборудование, объекты транспорта и различные материальные активы, используемые непосредственно в деловом обороте.

К этой категории можно отнести, например, ряд инвестиционных привилегий, предоставляемых государством для ведения бизнеса в значимых отраслях промышленности. Например, государственные гарантии и льготные кредиты как механизм привлечения частных инвестиций в ЖКХ являются, несомненно, инвестиционным инструментом, при умелом использовании которого можно достичь определенного конкурентного преимущества на инвестиционном рынке.

1. Финансовые инвестиционные ресурсы. Наиболее многочисленная группа инвестиционных инструментов, применяемая любым видом бизнеса. Привлекательность финансовых активов в первую очередь обусловлена их самой высокой ликвидностью, возможность быстрого и беспрепятственного трансграничного обмена, большой капиталоемкостью. Другой стороной этой группы является более высокие риски, связанные с выпуском, обращением или хранением. Например, всем хорошо известны риски российской банковской системы с многомиллиардными финансовыми убытками, риски связанные с валютой и т.п. Тем не менее, финансовые активы являются самыми востребованными на инвестиционном рынке и к ним относятся:

• Денежные активы в виде банковских депозитов и кредитов (частные инвестиционные займы), различных схем финансирования инвестиций за счет собственных активов бизнеса (резервы, амортизационные отчисления)
• Ценные бумаги в виде акций, облигаций и других эквивалентов денежного обращения. Причем надо отметить, что для инвестиционных целей не все ценные бумаги могут быть использованы по своему определению. Например, акция как ценная бумага выступает инвестицией, если она используется для вложения капитала с целью получения дивидендов или участия в доле акционерного капитала (например, для получения контроля над бизнесом). Если же акции приобретаются на фондовой бирже с целью дальнейшей перепродажи (в краткосрочном периоде времени), то такое вложение не подпадает под категорию инвестиций

1. Нематериальные активы или интеллектуальная собственность как перспективные активы будущего. Это группа инвестиционных инструментов, которая будет главенствующей в обозримой перспективе и темпы ее роста во всей мировой экономике довольно впечатляющие. Стоит только посмотреть на динамику стоимости акций таких компаний как Гугл, Фэйсбук, Юбер или Амазон и на уровень их капитализации, то становится ясно, что знания действительно стали активом, за который инвесторы готовы платить очень большие деньги.

В эту группу инвестиционных активов могут входить:

• Активы, инвестируемые в создание и приобретение компьютерного программного обеспечения как для компьютерных систем (включая программные продукты, на которые организации не имеют исключительных прав, а также плату за установку программных средств), так и для прикладного программного обеспечения и баз данных
• Инвестиции, направленные на создание и приобретение оригиналов фильмов, произведений живописи, скульптуры, графики, дизайна, графических рассказов, комиксов и других произведений изобразительного искусства, оригиналы авторских рукописей (автографов) литературных и музыкальных произведений.
• Инвестиционный капитал, вкладываемый в научно-исследовательские, опытно-конструкторские и технологические работы, выполняемые коммерческими организациями (за исключением кредитных), собственными силами, или являющимися по договору заказчиками указанных работ, по которым получены результаты, подлежащие правовой охране, т.е. патентное право.

Как можно заметить, что даже достаточно поверхностный и общий перечень частных инвестиционных активов включает в себя практически весь спектр доступных материальных и нематериальных активов, даже такой, как управление частными инвестициями. Под этим термином следует понимать, как способность менеджмента компании реализовывать поставленные инвестиционные задачи, так и теми возможностями, которые предоставляет государство в виде его политики в отношении частного предпринимательства.

Источник