Махинации с инвестициями презентация

Мошенничества с инвестициями

Мошенничества с инвестициями

— это преступление, в результате которого его жертва добровольно передает часть своих материальных средств в какой-либо форме мошеннику Мошенничество

может стать любой человек. Но наибольшая вероятность у : тех, кто хотел бы быстро и без затрат обычных трудовых усилий обогатиться; легко внушаемых; невежественных в сферах, где действуют мошенники; наделенных потребностью жить с верой в людей; чрезвычайно зависимых от, мне-ний, точек зрения других людей это человек или группа людей, сознательно осуществляющих обман других людей ради незаконного получения ценностей объекта мошенничества. Модель свойств мошенника: стремление быстро обогатиться без обычных трудовых усилий; аттрактивность; мощный комбинаторный интел-лект; эмпатия; высоко развитое чувство превос-ходства Субъект и объект мошенничества

5 Уход мошен- ников от ответствен- ности 1 Замысел 2 Поиск объекта 4 Стимуляция к доброволь- ным вложе- ниям Но имеются обя- зательные компо-ненты мошенни-ческих операций Их чрезвычайно много. Это связано с разнообразием человеческой деятельности 3 Его вовле- чение в «дело» Структура мошеннических операций

Основные методы информационно-психологического воздействия мошенников

Признаки афер с инвестициями

Прогнозно- диагности- ческая система Графомет- рическая методика Латентные опросные методы Система «Резонанс» Защита от мошенничества

Отладка системы статистического учета динамики мошенничества в экономической сфере Создание системы мониторинга Разработка методических руководств по программированию антимошен- нической работы в организациях Защита от мошенничества

Выполнили (группа 5632): Парфёнова Александра Иванова Анна Спасибо за внимание

Источник

Презентация по финансовой грамотности «Личная финансовая безопасность. Защита от финансового мошенничества»
презентация к уроку на тему

Финансовое мошенничество — совершение противоправных действий в сфере денежного обращения путем обмана, злоупотребления доверием и других манипуляций с целью незаконного обогащения.Презентация рассказывает о разных видах мошенничества.

Скачать:

Вложение	Размер
chetverikova_sofya_11_gruppa_2.pptx	2.79 МБ

Предварительный просмотр:

Подписи к слайдам:

Личная финансовая безопасность. Защита от финансового мошенничества

Наша финансовая безопасность напрямую зависит от принимаемых нами ежедневно решений. Непродуманный выбор поставщика финансовых услуг, невнимательное чтение условия договоров, отсутствие финансовой дисциплины и — как следствие — неприятная финансовая ситуация. Финансовая безопасность как залог финансового здоровья Финансовое мошенничество — совершение противоправных действий в сфере денежного обращения путем обмана, злоупотребления доверием и других манипуляций с целью незаконного обогащения. ● Финансовые пирамиды ● Телефонные мошенничества ● Интернет- мошенничества ● Мошенничества с использованием банковских карт

Финансовые мошенники переключились на детей и молодежь «Сегодняшние мошенники в финансовой сфере с пенсионеров переключились на детей и молодежь . Изменили они и способы завлечения в свою сеть. В интернете появились целые схемы, рассчитанные именно на них. Например, в мобильных играх и приложениях.» Банк России, Директор департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях: По оценкам Банка России за прошлый год заблокировали более 800 страниц в интернете, чья деятельность попадала под определение «мошенничество «,в том числе 160 лжебанков , 62 — лже-МФО , 111 — лже-страховщиков и 45 финансовых пирамид.

Одна из первых финансовых пирамид появилась еще в 1720 году. Джон Ло своей « Миссисипской компанией» разорил всю Францию. — Россия и страны СНГ познакомились с такими финансовыми структурами лишь в начале 90-х. Финансовые пирамиды : бесконечная история Финансовая пирамида — это такая структура, в которой доход извлекается путем формирования денежных поступлений от привлечения все большего количества инвесторов. Доход распределяется в первую очередь между участниками финансовой пирамиды, которые вступили в нее самыми первыми. Основной чертой финансовой пирамиды является то, что вкладчикам обещается высокая доходность по их вкладам. Выплаты процентов осуществляются не за счет полученной от инвестиций прибыли, а за счет вкладов следующих участников. Деньги, вращающиеся в пирамиде, на самом деле ничем не подкреплены, а потому рано или поздно, такая структура не сможет обеспечить выплаты всем участникам, причем не только процентов, но даже непосредственно вкладов.

От ее деятельности в 1994 г. пострадало больше 15 млн человек. Успех «МММ» вызвал появление около 1700 других финансовых пирамид, таких как «Русский дом Селенга», « Хопёр-Инвест »и другие. В 2011 году Мавроди создал интернет-пирамиду международного масштаба под старым названием МММ. Более 300 тыс. человек из США, Латинской Америки, России, Европы оказались обмануты.

По мнению регулятора, деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте , но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют. ЦБ сообщил, что компании группы « Кэшбери » строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. Лицензий Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет. «Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране. Причём, в последнее время рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан», — говорит директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях. Финансовые пирамиды в России: учимся ли мы на своих ошибках ?

Финансовые пирамиды: основные признаки http://www.kp.ru/daily/26272.3/3148966

Телефонные мошенничества Ваши действия: Удалять СМС подобного содержания с незнакомых номеров •Перезванивать на реальные телефоны друзей и родственников •Отказываться от затяжных разговоров по странным темам Звонок или СМС с незнакомого номера

Интернет-мошенничества Ваши действия: удалять письма подобного содержания с незнакомых адресов, не читать, не отвечать, не проходить по указанным в них ссылкам.

Мошенничества с банковскими картами Проявлять осторожность, обращать внимание на посторонних вокруг, на подозрительные устройства, накладки в местах ввода PIN-кода и карты Ваши действия

Источник

Мошенничество на рынке ценных бумаг. Мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления. — презентация

Презентация была опубликована 7 лет назад пользователемОльга Яхнова

Похожие презентации

Презентация на тему: » Мошенничество на рынке ценных бумаг. Мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления.» — Транскрипт:

1 Мошенничество на рынке ценных бумаг

2 Мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ст.159 УК РФ)

3 Способы совершения мошенничества в сфере обращения ценных бумаг делятся на две большие группы: способы мошенничества, направленные на завладение ценными бумагами, среди них: заключение фиктивных сделок на выполнение работ, поставку продукции и т.д. без намерения их выполнения с целью получения оплаты ценными бумагами и дальнейшего их присвоения; хищение бездокументарных ценных бумаг путем предоставления регистратору фиктивных документов, подтверждающих переход права собственности; хищение ценных бумаг из депозитария путем предоставления фиктивных документов на их получение; а также мошенническое приобретение ценных бумаг у эмитента путем предоставления фиктивных документов об оплате. способы мошенничества, направленные на завладение денежными средствами, среди них: реализация ценных бумаг, не принадлежащих преступникам; выпуск и размещение ничем не обеспеченных ценных бумаг; а также различные способы мошенничества при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет.

4 Возможные мошеннические схемы при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет: Схема «увеличить и сбросить» (Pump&dump) Схема финансовой пирамиды (Pyramid Schemes) Схема «надежного» вложения капитала (The «Risk-free» Fraud) «Экзотические» предложения (Exotic Offerings) Мошенничества с использованием банков (Prime Bank Fraud) Навязывание информации (Touting)

5 Мошенничество на рынке векселей Основная цель хищения векселей и мошенничества с ними – их продажа неосведомленному покупателю, предъявление похищенного векселя к оплате векселедателю. Мошенничество может быть и со стороны векселедателя (например, отказ оплачивать вексель под каким-либо предлогом).

6 Первый этап работ – это поиск векселей на фондовом рынке. Второй этап работы – это переговоры покупателя с продавцом и проверка правильности заполнения реквизитов векселя. Третьим этапом является операция по проверке подлинности покупаемых векселей.

7 Мошенничество на рынке акций: Мошенничеством на рынке акций считается использование инсайдерской информации, а также махинации менеджеров компаний и трейдеров на бирже при покупке и продаже акций для клиентов.

8 К инсайдерской информации относится любая информация об эмиссионных ценных бумагах и сделках с ними, а также об эмитенте этих ценных бумаг и осуществляемой им деятельности, не известная третьим лицам, раскрытие которой может повлиять на рыночную стоимость этих ценных бумаг.

Источник

Презентация на тему «Финансовое мошенничество»

специалист в области арт-терапии

Описание презентации по отдельным слайдам:

Курс лекций «Финансовые пирамиды и финансовое мошенничество» (С.Г. Вагин) https://fmc.hse.ru/vaginvideo

Предпосылки роста финансового мошенничества в современном мире увеличение объема финансовых транзакций у каждого из нас; снижение возраста участников товарно-денежных и иных видов сделок; разнообразие видов денег и ценных бумаг; повышение доступности и конфиденциальности персональных данных; увеличение объема сделок вне личного контакта участников (интернет-торговля); исчезновение границ для свободного перемещения денег, товаров, услуг в процессе глобализации (рост транснациональной финансовой преступности);

Предпосылки роста финансового мошенничества в современном мире резкое ускорение процессов технологизации нашей жизни (технологическая сингулярность); отставание технологий защиты функционирования финансовых систем всех уровней перед кибермошенниками; поведенческий и интеллектуальный разрыв между организаторами мошеннических схем и другими участниками финансовых отношений; сверхвысокие доходы участников финансовых афер при весьма умеренном наказании в большинстве стран мира; несоответствие поведенческих стереотипов участников финансово-денежных отношений новому уровню рисков.

Основные общие признаки указывающие на риски финансового мошенничества вознаграждение существенно превышает деловую практику по данному типу сделок; использование технологий «социальной инженерии» и манипулирование такими интересами как жадность, желание быстро разбогатеть, зависть; предложение решить все финансовые проблемы в короткий срок; необходимость первоначальных выплат; анонимность контрагента; необходимость мгновенного принятия сложного финансового решения; несоответствие складывающейся ситуации стандартной схеме; наличие указания на эксклюзивный, кастомизированный характер предложения.

Поведенческие стереотипы потерпевших от финансовых мошенничеств (I) нацеленность на высокий гарантированный доход, несоразмерный объему инвестиций или затратами труда; неадекватно высокий уровень доверия к контрагентам, граничащий с наивностью; отсутствие критического взгляда на фактическое состояние ситуации; нарушение регламента пользования финансовыми инструментами; невнимательность при осуществлении транзакций с банкоматами или с использованием программных продуктов; низкая финансовая грамотность; нежелание погружаться в детали сделки или читать условия договора в полном объеме;

Поведенческие стереотипы потерпевших от финансовых мошенничеств (II) отказ от советов и консультаций профессиональных юристов и экономистов при оценке и заключении сделки; готовность к принятию быстрых необдуманных финансовых решений; игнорирование предупреждений и дисклеймеров контролирующих и правоохранительных органов; потеря бдительности при взаимодействии с незнакомыми или малознакомыми контрагентами; технологическая отсталость в условиях современных финансовых взаимодействий; высокая готовность к риску, зачастую на грани «русской рулетки».

Финансовое мошенничество Мошенничество «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущества путем обмана или злоупотребления доверием» Финансовое мошенничество совершение противоправных действий в сфере денежного обращения путем обмана, злоупотребления доверием и других манипуляций с целью незаконного обогащения. Статья 159 УК РФ

Статистика В 2015 году в России было совершено 38 тысяч преступлений мошеннического характера с использованием средств мобильной связи. Рост по сравнению с 2014 г. – более чем на 50 %. Ущерб от подобных преступлений в 2015 году составил 1,5 млрд. рублей.

Статистика По данным Сбербанка годовой ущерб России от киберпреступлений составил 70 млрд. руб. Ежедневно банк предотвращает кражи на 170-200 млн. руб. Ежегодные потери мировой экономики от кибератак Всемирный банк оценивает в 445 млрд. долл.

Формы мошенничества и способы минимизации рисков I. Финансовые пирамиды

Формы мошенничества и способы минимизации рисков а) offline: II. Мошенничество с использованием банковских карт Способы минимизации рисков пользоваться только банкоматами, установленными в безопасных местах внимательно осматривать банкомат, перед его использованием закрывать клавиатуру при вводе пин-кода оформить услугу SMS-оповещения о проведенных операциях по карте не давать согласие на получение карты по почте и ее активации по телефону не хранить пин-код вместе с картой не сообщать по мобильным или стационарным телефонам реквизиты карты и ее пин-код определить лимит суточного снятия наличных по карте блокировать карту немедленно в случае утери/хищения банкоматы и терминалы (в т.ч. скимминг) оплата в магазинах или ресторанах

Скимминг* — установка на банкоматы нештатного оборудования (скиммеров), которое позволяет фиксировать данные банковской карты (информацию с магнитной полосы банковской карты и вводимый пин-код) для последующего хищения денежных средств со счета банковской карты. Терминология informburo.kz *от англ. skim — снимать сливки

Формы мошенничества и способы минимизации рисков б) online: II. Мошенничество с использованием банковских карт Способы минимизации рисков установить программы защиты и обеспечения безопасности компьютера в Интернете проводить финансовые операции только с защищенных веб-сайтов не сообщать пароль доступа к своему счету через интернет использовать надежные пароли по окончании работы выходить из учетной записи не отвечать на электронные сообщения с запросом на изменение параметров защиты использовать разные инструменты для разных видов расчетов интернет-мошенничества

Терминология Фишинг (англ. phishing) – это технология интернет-мошенничества, заключающаяся в краже личных конфиденциальных данных, таких как пароли доступа, данные банковских и идентификационных карт, посредством спамерской рассылки или почтовых червей.

Формы мошенничества и способы минимизации рисков Фишинг: III. Кибермошенничество Способы минимизации рисков проявлять осторожность застраховать карту от риска мошенничества использовать разные инструменты для разных видов расчетов использовать метод многофакторной аутентификации а) почтовый б) онлайновый в) комбинированный

Терминология Вишинг (англ. vishing) – это технология интернет-мошенничества, заключающаяся в использовании автонабирателей и возможностей интернет-телефонии для кражи личных конфиденциальных данных, таких как пароли доступа, номера банковских и идентификационных карт и т.д. Смишинг – это вид мошенничества, при котором пользователь получает СМС-сообщение, в котором с виду надежный отправитель просит указать какую-либо ценную персональную информацию (например, пароль или данные кредитной карты). Смишинг представляет собой подобие фишинга, при котором мошенниками с той же целью рассылают электронные письма.

Формы мошенничества и способы минимизации рисков Вишинг III. Кибермошенничество Способы минимизации рисков внимательно изучить правила безопасного использования банковской карты не сообщать никому, в том числе сотруднику банка, ваши персональные данные и данные банковской карты; при возникновении факта мошенничества обратиться в ваше отделение банка в случае необходимости заблокировать карту не звонить по предложенному в смс номеру телефона по вопросам безопасности вашей карты Смишинг

Терминология Фарминг (англ. pharming) – более продвинутая версия фишинга, заключающаяся в переводе пользователей на фальшивый веб-сайт и краже конфиденциальной информации.

Формы мошенничества и способы минимизации рисков Фарминг III. Кибермошенничество Способы минимизации рисков установка антивирусной программы установка обновлений от производителей ПО и поставщика услуг Интернета. проверка URL проверка изменения адреса http на https при переходе на страницу оплаты

Терминология «Нигерийские письма» (англ. «Nigerianscam») – электронное письмо с просьбой о помощи в переводе крупной денежной суммы, из которой 20-30% должно получить лицо, предоставляющее счет. При этом получателю необходимо срочно 6-10 тысяч долларов США отправить по системе электронных платежей по требованию адвоката. Как разновидность используется рассылка о выгодном капиталовложении или устройстве на высокооплачиваемую работу, получении наследства или иных способах быстрого обогащения при условии совершения предварительных платежей.

Формы мошенничества и способы минимизации рисков «Нигерийские письма» III. Кибермошенничество Способы минимизации рисков установить антиспамерские программы критически относиться к предложениям получения быстрого и необоснованного дохода получить консультацию экспертов в области финансового мошенничества проявлять осмотрительность при принятии быстрых финансовых решений

Формы мошенничества и способы минимизации рисков Интернет-аукцион Электронная торговля С помощью платежной системы III. Кибермошенничество Способы минимизации рисков пользуйтесь проверенными мировыми и российскими торговыми площадками заключайте сделку только через выбранную площадку требуйте максимально полной информации о продавце дешевого товара по возможности оплачивайте товар по факту его получения Семь кошельков Скандинавский аукцион

Мошенничество с PayPal* Вы разместили объявление о продаже Мошенник высылает Вам письмо с предложением купить товар, иногда за большую цену и не для себя Вы просите перевести деньги Мошенник просит вас указать адрес, зарегистрированный в PayPal и говорит что выслал деньги туда, но они появятся на счёте в PayPal, когда вы введете номер почтового отправления К вам приходит письмо, похожее на PayPal Вы отправляете товар и вводите номер отправления в указанную в письме страницу 1 2 3 4 5 6 Товара у вас нет. Претензии выставлять некому *PayPal — крупнейшая дебетовая электронная платёжная система Аналоги в РФ: Яндекс.Деньги, WebMoney

Кликфрод (от англ. сlick fraud) — один из видов сетевого мошенничества, представляющий собой обманные клики на рекламную ссылку лицом, не заинтересованным в рекламном объявлении. Может осуществляться с помощью автоматизированных скриптов или программ, имитирующих клик пользователя по рекламным объявлениям Pay per click. Кликджекинг (от анг. сlickjacking) механизм обмана пользователей интернета, при котором злоумышленник может получить доступ к конфиденциальной информации или даже получить доступ к компьютеру пользователя, заманив его на внешне безобидную страницу или внедрив вредоносный код на безопасную страницу. Терминология

Виды кликфрода технические клики клики со стороны недобросовестных веб-мастеров клики конкурентов клики рекламодателей

Терминология PAMM-счета (от англ. Percent Allocation Management Module – модуль управления процентным распределением) – специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверенному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Хайп (англ. HYIP, High yield investment program) – это высокодоходная инвестиционная программа, капитал которой формируется из взносов пользователей сети Интернет. Терминология

Формы мошенничества и способы минимизации рисков Хайп III. Кибермошенничество Способы минимизации рисков провести «тестовый режим» участия в хайп-проекте анализировать информацию сайтов-мониторингов и форумов, освещающих состояние дел по интересующему вас хайп-проекту распределять денежные средства между несколькими хайп-проектами не инвестировать заемные средства не инвестировать «последние деньги»

Современные тенденции в кибермошенничестве Социальное манипулирование (социальная инженерия) это метод управления действиями человека, основанный на использовании его слабостей и индивидуальных особенностей. Техническая и технологическая инфраструктура используется только для обеспечения контакта.

Формы мошенничества и способы минимизации рисков Сетевые домушники Интернет-угонщики Сетевые грабители IV. Мошенничество в социальных сетях Способы минимизации рисков проявлять должную осмотрительность при выкладывании в сеть личных данных ограничить доступ незнакомых людей к информации, потенциально интересной для мошенников не публиковать «горячую» информацию, находясь в отпуске

V. Другие виды финансового мошенничества Финансовое мошенничество Способы минимизации рисков — обмен валюты совершатьвалютно-обменные операции в банках; минимизировать данные операции в обменных пунктах; бытьвнимательным, так как курс может быть указан без учета комиссии, либо выгодным он является исключительно при обмене очень больших сумм; всегда пересчитыватьденежную сумму. -нелегальные кредиты — изучить официальную информацию о компании (реквизиты, юридический и фактический адрес) ; — проверить наличие информации о финансовой компании на сайте надзорного органа – ЦБ РФ; — посмотреть отзывы о компании в независимыхблогахи социальных сетях.

V. Другие виды финансового мошенничества брачные аферы махинации с арендой/покупкой недвижимости или автомобилей раздолжнители использование чужих паспортов для сомнительных сделок нелегальные азартные игры

Уголовное законодательство многих зарубежных стран имеет специальные нормы, посвященные уголовной ответственности за мошенничество. Современный опыт законодательной борьбы с финансовым мошенничеством

Особенностью российского законодательства является то, что в нем нет специальных норм по противодействию финансовому мошенничеству. Статья 159 УК РФ Мошенничество Штраф исправительные работы принудительные работами ограничение свободы арест лишение свободы один или группой лиц с использованием служебного положения мошенничество с недвижимостью и в сфере предпринимательской деятельности Современный опыт законодательной борьбы с финансовым мошенничеством

Современный опыт законодательной борьбы с финансовым мошенничеством Статья 159.1 УК РФ Мошенничество в сфере кредитования Статья 159.2 УК РФ Мошенничество при получении выплат Статья 159.3 УК РФ Мошенничество с использованием платежных карт Статья 159.5 УК РФ Мошенничество в сфере страхования Статья 159.6 УК РФ Мошенничество в сфере компьютерной информации

Номер материала: ДБ-767755

Не нашли то что искали?

Вам будут интересны эти курсы:

Оставьте свой комментарий

В России проверяют состояние дворовых и спортивных площадок

Время чтения: 2 минуты

Итальянский учитель дал детям задание на лето и прославился

Время чтения: 4 минуты

Минпросвещения готово рассмотреть альтернативы ЕГЭ

Время чтения: 1 минута

Рособрнадзор: почти половина учителей не дотягивает до базового уровня подготовки

Время чтения: 2 минуты

16 российских вузов впервые попали в международный рейтинг QS

Время чтения: 2 минуты

Минздрав разрешит исследования «Спутника V» на детях с 12 лет

Время чтения: 1 минута

Подарочные сертификаты

Ответственность за разрешение любых спорных моментов, касающихся самих материалов и их содержания, берут на себя пользователи, разместившие материал на сайте. Однако администрация сайта готова оказать всяческую поддержку в решении любых вопросов, связанных с работой и содержанием сайта. Если Вы заметили, что на данном сайте незаконно используются материалы, сообщите об этом администрации сайта через форму обратной связи.

Все материалы, размещенные на сайте, созданы авторами сайта либо размещены пользователями сайта и представлены на сайте исключительно для ознакомления. Авторские права на материалы принадлежат их законным авторам. Частичное или полное копирование материалов сайта без письменного разрешения администрации сайта запрещено! Мнение администрации может не совпадать с точкой зрения авторов.

Источник