Мошенничества с инвестициями
Мошенничества с инвестициями
— это преступление, в результате которого его жертва добровольно передает часть своих материальных средств в какой-либо форме мошеннику Мошенничество
может стать любой человек. Но наибольшая вероятность у : тех, кто хотел бы быстро и без затрат обычных трудовых усилий обогатиться; легко внушаемых; невежественных в сферах, где действуют мошенники; наделенных потребностью жить с верой в людей; чрезвычайно зависимых от, мне-ний, точек зрения других людей это человек или группа людей, сознательно осуществляющих обман других людей ради незаконного получения ценностей объекта мошенничества. Модель свойств мошенника: стремление быстро обогатиться без обычных трудовых усилий; аттрактивность; мощный комбинаторный интел-лект; эмпатия; высоко развитое чувство превос-ходства Субъект и объект мошенничества
5 Уход мошен- ников от ответствен- ности 1 Замысел 2 Поиск объекта 4 Стимуляция к доброволь- ным вложе- ниям Но имеются обя- зательные компо-ненты мошенни-ческих операций Их чрезвычайно много. Это связано с разнообразием человеческой деятельности 3 Его вовле- чение в «дело» Структура мошеннических операций
Основные методы информационно-психологического воздействия мошенников
Признаки афер с инвестициями
Прогнозно- диагности- ческая система Графомет- рическая методика Латентные опросные методы Система «Резонанс» Защита от мошенничества
Отладка системы статистического учета динамики мошенничества в экономической сфере Создание системы мониторинга Разработка методических руководств по программированию антимошен- нической работы в организациях Защита от мошенничества
Выполнили (группа 5632): Парфёнова Александра Иванова Анна Спасибо за внимание
Источник
Мошенничества с инвестициями
специалист в области арт-терапии
Описание презентации по отдельным слайдам:
1. Понятие мошенничества
2. Субъект и объект мошенничества
3. Структура мошеннических
операций
4. Методы информационно-
психологического воздействия
5. Признаки афер
с инвестициями
6. Защита от
мошенничества
План доклада
— это преступление, в результате которого его жертва добровольно передает часть своих материальных средств в какой-либо форме мошеннику
Мошенничество
Объектом
может стать любой человек. Но наибольшая вероятность у :
тех, кто хотел бы быстро и без затрат обычных трудовых усилий обогатиться;
легко внушаемых;
невежественных в сферах, где действуют мошенники;
наделенных потребностью жить с верой в людей;
чрезвычайно зависимых от, мне-ний, точек зрения других людей
Субъект –
это человек или группа людей, сознательно осуществляющих обман других людей ради незаконного получения ценностей объекта мошенничества.
Модель свойств мошенника:
стремление быстро обогатиться без обычных трудовых усилий;
аттрактивность;
мощный комбинаторный интел-лект;
эмпатия;
высоко развитое чувство превос-ходства
Субъект и объект мошенничества
5
Уход мошен-
ников от
ответствен-
ности
1
Замысел
2
Поиск
объекта
4
Стимуляция
к доброволь-
ным вложе-
ниям
Но имеются обя-
зательные компо-ненты мошенни-ческих операций
Их чрезвычайно много. Это связано с разнообразием человеческой деятельности
3
Его вовле-
чение в
«дело»
Структура мошеннических операций
Предложение
разнообразных
и выгодных
финансовых
инструментов для
инвестирования
Выполнение обяза-тельств, связанных с выплатой дохода и воз-вратом инвестирован-ных средств с целью формирования у инвестора заключения о честности компании
Создание
эффектной
легенды
капиталовложений
Высокий
уровень
сервиса
Интенсивное
рекламирование
финансовых структур
в средствах массовой
информации
Основные методы информационно-психологического воздействия мошенников
Сверхшикарный образ жизни руководителей
Признаки
мошенни-
чества
Высокие процентные ставки годовых
Давление на инвесторов с тем, чтобы они раньше вложили свои средства
Сфера предпринима-
тельства, новая для
данного города
Не сообщается, откуда появились главные действующие лица
Действия, уже сопровож-давшиеся банкротствами или скандалами
Неподтвержденные аудиторской проверкой финансовые отчеты
Поиск инвесторов для выплаты имеющихся долгов
Невозможность выйти из дела или забрать обратно свои вложения
Признаки афер с инвестициями
Методы
распознавания, людей
склонных к осущест-влению мошеннических операций
Прогнозно-
диагности-
ческая
система
Графомет-
рическая
методика
Латентные
опросные
методы
Система
«Резонанс»
Защита от мошенничества
Отладка системы статистического
учета динамики мошенничества
в экономической сфере
Создание системы мониторинга
Разработка методических руководств
по программированию антимошен-
нической работы в организациях
Возможные способы предупреждения мошеннических операций
Защита от мошенничества
Выполнили (группа 5632):
Парфёнова Александра
Иванова Анна
Спасибо
за
внимание
Не нашли то что искали?
Вам будут интересны эти курсы:
Оставьте свой комментарий
Треть россиян за полгода не прочли ни одной книги
Время чтения: 1 минута
Минобрнауки России выделит до 600 млн рублей для проведения научных проектов мирового уровня
Время чтения: 1 минута
Итальянский учитель дал детям задание на лето и прославился
Время чтения: 4 минуты
16 российских вузов впервые попали в международный рейтинг QS
Время чтения: 2 минуты
Более 80% студентов при выборе работы на первое место ставят зарплату
Время чтения: 1 минута
Рособрнадзор: почти половина учителей не дотягивает до базового уровня подготовки
Время чтения: 2 минуты
Подарочные сертификаты
Ответственность за разрешение любых спорных моментов, касающихся самих материалов и их содержания, берут на себя пользователи, разместившие материал на сайте. Однако администрация сайта готова оказать всяческую поддержку в решении любых вопросов, связанных с работой и содержанием сайта. Если Вы заметили, что на данном сайте незаконно используются материалы, сообщите об этом администрации сайта через форму обратной связи.
Все материалы, размещенные на сайте, созданы авторами сайта либо размещены пользователями сайта и представлены на сайте исключительно для ознакомления. Авторские права на материалы принадлежат их законным авторам. Частичное или полное копирование материалов сайта без письменного разрешения администрации сайта запрещено! Мнение администрации может не совпадать с точкой зрения авторов.
Источник
Мошенничество в сфере инвестиций
Содержание
Фондовый рынок России
2021: Обман россиян при помощи сайтов проверки брокеров
В начале апреля 2021 года стало известно о новом способе мошенничества в России при помощи сайтов проверки брокеров. Как сообщает Национальная ассоциация специалистов финансового планирования, мошенники стали собирать личную информацию, а в некоторых случаях и деньги при помощи сайтов для проверки надежности брокеров.
В интернете все чаще появляется реклама с предложением проверить брокера онлайн. Если человек откликается и заходит на сайт, ему предлагают указать информацию о своей посреднической компании. После этого сайт выдает сообщение, что данный брокер находится в «международном черном списке». Чтобы получит полезные инструкции о том, что делать дальше, жертву просят ввести свое имя и номер телефона.
Как пояснила заместитель директора ассоциации Дарья Андрианова, за подобными «черными списками» скрывается несколько видов мошенничества. В частности, мошенники могут предложить якобы юридическую помощь для защиты средств инвестора, при этом за оформление нескольких шаблонных и зачастую неграмотных документов с человека запросят значительную сумму.
Кроме того, мошенники могут оказать на пользователя психологическое давление и заставить его перевести все деньги на некие «безопасные счета» — которые на самом деле принадлежат им самим.
Мошенники могут использовать такие базы данных сами или продать другим злоумышленникам, в итоге человеку будет поступать много звонков от мошенников или продавцов товаров и услуг, сообщили в Национальной ассоциации специалистов финансового планирования. [1]
Источник
Как не стать жертвой инвестиционных мошенников: примеры и советы
За 2020 год брокерские счета на Мосбирже открыли 5 млн частных инвесторов. В феврале их число выросло на рекордные 883,4 тыс. человек и достигло 10,3 млн.
Мошенники могут пользоваться интересом россиян к фондовому рынку и их недостаточными знаниями в этой сфере, отмечал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.
Преступники придумали множество схем, как обмануть новичков. Разберем некоторые приемы и посмотрим, что нужно делать, чтобы не стать жертвой мошенников.
Финансовые пирамиды: современные МММ, привлекающие наивных инвесторов
1990-е давно прошли, но финансовые пирамиды никуда не исчезли. Теперь мошенники используют интернет, где выкладывают агрессивную рекламу с обещаниями невероятной доходности. Например, одна из самых масштабных пирамид последних лет — «Кэшбери» — предлагала доходность «до 600% годовых». Ее рекламировали блогеры и певцы. В итоге Банк России оценил потери ее вкладчиков в ₽3 млрд.
Пирамиды постоянно привлекают новых участников — тех, кто верит в рассказы о «золотых горах», ради которых не нужно напрягаться. Мошенники заявляют, что гарантируют доходность, хотя на рынке ценных бумаг это делать запрещено. Никакой солидный брокер не возьмет на себя такую ответственность.
При этом мошенники не ведут никакой экономической деятельности. Чтобы выплатить деньги новичкам, они используют средства других вкладчиков — или просто исчезают со всеми средствами. Кроме того, у финансовых пирамид нет четкой информации об их финансовом положении и точного определения того, чем они занимаются.
«Бесплатное» обучение: ловушка, которая заставит вас потерять деньги
Такое обучение приносит пользу не ученикам, а учителям — то есть мошенникам. Например, они предлагают пройти бесплатное «обучение» инвестированию и обещают, что в будущем вы будете получать высокие доходы.
Мошенники пытаются заставить открыть счет у нелегального брокера, и если вы согласитесь, то потеряете деньги. В частности, схемы с обучением часто используют подставные форекс-дилеры.
Другой вариант — платное обучение трейдингу. Человек может заявить, что будет вести курс в течение нескольких месяцев, но после одного-двух занятий исчезнет с вашими деньгами. Либо — пообещает обучить техническому анализу за неделю. Знания от таких псевдокурсов будут сомнительными.
FOREX: казино вместо инвестиций
Остановимся подробнее на FOREX — международном внебиржевом валютном рынке. В основном здесь торгуют банки, корпорации, инвестфонды и крупные трейдеры. Обычные люди не могут самостоятельно совершать сделки, для этого им необходимы форекс-дилеры.
Они предлагают клиентам производные финансовые инструменты на валюту. Человек ставит на рост или падение какой-либо валютной пары. Клиент может использовать для этого заемные средства. Однако курсы валют малопредсказуемы, из-за обычно незначительных колебаний работать приходится с большим плечом, что резко повышает риск. В итоге на FOREX очень легко потерять деньги.
Первый зампред Центробанка Сергей Швецов сравнивал этот рынок с казино. По его словам, он годится только для тех, кто хочет получить адреналин и эмоции. «Если ваша цель не адреналин, а заработать, я вам советую держаться от FOREX подальше», — предупреждал он.
«Средний срок жизни счета клиента на FOREX — около двух-трех месяцев. За это время, как правило, если клиент не делает новых взносов, он теряет все средства и получает убыток, связанный с тем, что не угадал движение курса или валютной пары», — отмечал зампред ЦБ Владимир Чистюхин.
Помочь распрощаться с деньгами могут и мошенники, которые выдают себя за официальных форекс-дилеров. На самом деле они не имеют доступа к рынку FOREX, а обменивают деньги между клиентами. Их портал — это не сайт биржи, а подделка с подкрученными котировками. Как и в случае с финансовыми пирамидами, они ведут агрессивную рекламу и обещают сверхприбыль.
Телефонные мошенники: нестареющая классика
Известно много случаев, когда мошенники звонят и представляются сотрудниками банка. Они заявляют, что кто-то пытается снять деньги с карты клиента, и стараются выяснить его персональные данные.
Но бывают и другие случаи, когда преступники называют себя представителями брокерской компании. Они предлагают инвестировать средства и обещают высокую доходность. Если человек откроет счет у такого поддельного брокера, то на самом деле переведет деньги на карту третьему лицу. Затем мошенники исчезнут.
Как отметили в Сбербанке, вернуть средства будет невозможно. По данным Банка России и «Сбера», люди, которые доверяют свои деньги псевдоброкерам, в среднем теряют от ₽40 тыс. до ₽80 тыс. При этом в договоре с мошенниками может быть прописано отсутствие ответственности за потерю средств и штраф за расторжение договора.
Психологическое давление: спешка, которая ведет к фатальным решениям
Общая черта мошенников — использование особенности человеческой психики и поведения. Они предлагают легкое решение проблемы — например, простым способом заработать деньги. При этом мошенники давят на вас, торопят с принятием решения, так как их предложение ограничено — так они создают стрессовую ситуацию, чтобы обдумать все было сложнее.
Кроме того, они могут не давать вам советоваться с близкими и родственниками. Мошенники ссылаются на нехватку времени, срочность дела, технические неполадки, закрытость информации. Помимо этого, они пытаются вызвать доверие, а также могут предложить что-то якобы бесплатное и эксклюзивное.
Сомнительные управляющие компании: обман в красивой обертке
Мошенниками могут оказаться и управляющие компании. Финансовый консультант Анна Громова рассказала «РБК Инвестициям» историю, которая случилась с ней еще до того, как она стала опытным инвестором. Она передала крупную сумму денег управляющей компании, но впоследствии выяснила, что это были мошенники.
«Это был 2013–2014 год. Тогда я отдала деньги управляющей компании. У них офис в центре Санкт-Петербурга, они выглядят очень презентабельно. На всех крупных выставках их представители предлагали свои услуги. И подозрительные моменты начались с того, что они стали предлагать, чтобы я им передала свои деньги максимально удобно. Вплоть до того, что «наш менеджер приедет и заберет у вас наличные, где вам будет удобно». И вот мы встречались в каком-то кафе, он забирал мои доллары без расписки, без всего. Ну я тогда тоже была, знаете, не такая, как сейчас, без опыта», — сказала она.
По ее словам, она подписала договор о переводе средств в иностранную юрисдикцию — на Кипр. Менеджер уверил ее, что так она сможет вложить средства в американские ценные бумаги согласно ее пожеланию. Однако после того как управляющая компания начала присылать отчеты, стало ясно, что деньги вложили совсем не в рынок США. «То есть договаривались про американский рынок, а вложили они в паевые фонды недвижимости, российские», — отметила Громова.
Она рассказала, что одним из подозрительных моментов был обман менеджера управляющей компании. Это произошло после первой встречи, где обсуждался отчет. «Я сказала, что очень холодно на улице, минус 20 градусов, давайте я вас подвезу, чтобы вы не ходили. Он ответил, что на машине. И в итоге, когда мы с ним попрощались, я что-то замешкалась, потом села в свою машину, поехала по своим делам, и вдруг вижу, как он пешком идет. И я поняла, что он сказал мне неправду. Когда ты ловишь человека на том, что он в каких-то бытовых вещах сказал неправду, то, скорее всего, и в профессиональных вещах там что-то нечестное», — сообщила консультант.
По словам Громовой, после нескольких подобных моментов, которые ее насторожили, она стала копать глубже и выяснила, что отчеты управляющей компании не соответствуют действительности. Ее юрист подтвердила эту информацию — отчеты, которые предоставляли клиентам, отличались от тех, которые публиковали официально. Кроме того, гендиректор компании также возглавлял ПИФ недвижимости, в который шли деньги инвесторов.
«У меня заняло два с половиной года, чтобы вывести деньги. Но я потеряла на валютной переоценке, потому что передала доллары, а вернули они в рублях. Курс рубля на тот момент упал в два раза», — подытожила Громова.
Как не попасться мошенникам: выводы
- «Самое главное — не отдавать свои деньги в управление. Нужно просто самому научиться и покупать напрямую на бирже те инструменты, которые подходят под ваши цели», — предупредила Громова.
- «Не верить в сказки про фантастическую доходность, когда начинают обещать 100%, 200%, 500% — очень высокая вероятность, что это инвестиционные мошенники», — отметил финансовый консультант Игорь Файнман.
- «Никогда не реагировать на агрессивную рекламу, потому что это тоже один из сигналов того, что компания нечиста на руку», — сказал он.
- «Обязательно нужно проверять все документы, потому что любая инвестиционная компания должна иметь сертификат от Банка России. И на основании этого сертификата работать», — предупредил Файнман. Лицензию брокера можно проверить на сайте ЦБ. Кроме того, в интернете можно найти топ брокеров по числу клиентов, отметила Громова.
- Не поддавайтесь эмоциям и принимайте взвешенное решение. Давление — признак мошенничества.
- Не покупайте инвестиционные продукты, которые вам непонятны. «Надо четко понимать, в какой инструмент ты вкладываешь. То есть если хочешь облигации — как работают облигации, каких компаний, если это негосударственные, почему. То же самое с акциями», — сказала Громова.
- Не соглашайтесь на курсы трейдеров, даже бесплатные.
- Внимательно читайте договоры.
Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram
Источник