Лучшие статьи по инвестициям

15 избранных статей об инвестициях для достойного финансового будущего

Перечитайте, чтобы начать богатеть

Финансовые астрологи объявили 2020 год годом инвестиций, поэтому мы собрали наши лучшие материалы по теме, чтобы вам было с чем шагнуть навстречу новому году.

Вот главное, о чем писала инвестредакция.

А как?

Оценить финансовый инструмент без эксперта. Мошенники наживаются на доверчивости людей, привлекая их деньги под обещания высокой доходности. Результат всегда одинаков: люди теряют деньги. Обезопасить себя можно: необязательно быть экспертом, чтобы отличить нормальный инструмент от лохотрона.

Заработать на банковских транзакциях. Аналитики считают, что рынок безналичных платежей вырастет с 1,9 до 3 трлн долларов к 2022 году. Мы разобрали сегменты индустрии платежей и некоторые представленные в ней перспективные компании.

Инвестировать в недвижимость на бирже. Мальчик: копит до совершеннолетия деньги на недвижимость со школьных обедов. Мужчина: разобрался в фондах недвижимости и инвестирует в них с 10 долларами.

Заработать на бинарных опционах. Если вы не автор телеграм-канала с продажей эксклюзивных индикаторов, настроенных на успешный успех, то никак.

Не дать деньгам просто болтаться на счете, если нет идей. Если у опытного инвестора нет идей, он покупает облигации с коротким сроком погашения. Облигации спасают от инфляции, которая уменьшает покупательную способность денег. Мы разобрали, какие ценные бумаги подходят под условия и как их отбирать.

Инструментарий инвестора

Как устроены паевые инвестиционные фонды. Банки и инвестиционные компании часто предлагают начинающим вложиться в паевой инвестиционный фонд. Смысл такой: люди несут деньги в компанию, ее сотрудники вкладывают эти деньги в активы — ценные бумаги, недвижимость и прочее. Вкладчик может заработать на росте стоимости своей доли, продав ее другому инвестору. В теории идея хорошая, но на практике инвестор остается не в самом выгодном положении.

Как устроен ИИС. Государство хочет, чтобы россияне вкладывали деньги в ценные бумаги, а не держали их на банковских счетах. Для этого разработали индивидуальный инвестиционный счет, который позволяет вернуть НДФЛ в размере 13% от внесенной суммы — до 52 тысяч рублей в год. У счета есть ряд особенностей, в которых нужно разобраться.

И сколько денег можно вернуть вычетом. Инвестору нужно внести 400 тысяч рублей, чтобы получить максимальный налоговый вычет по ИИС. Возможно, ваши вложения будут меньше, поэтому мы разработали калькулятор, который посчитает, какую сумму можно вернуть.

Технологии на страже ваших денег

9 прорывных технологий, которые могут изменить мир. Американский фонд Ark Invest инвестирует в акции компаний, чьи технологии могут изменить нынешний уклад жизни людей. Ежегодно фонд выпускает отчет Big Ideas с разбором перспективных отраслей. Мы перевели отчет и добавили собственный комментарий о том, на какие компании можно обратить внимание.

Как инвестировать в технологии будущего. Частный инвестор Дмитрий решил провести эксперимент: составить список потенциальных технологий будущего и вложить в них часть своего капитала. В его списке — 14 индустрий. Чтобы обезопасить себя, он вложил деньги через инвестиционные фонды. В его статье — о том, что он выбрал и почему.

Налоги мои налоги

Что нового в налогообложении ждет инвесторов с 2020 года. В налоговый кодекс внесли изменения, которые могут повлиять на доход инвесторов. Важных изменений всего пять.

Как инвестору сэкономить на налогах. Никто не гарантирует инвестору доходность, зато, как только появятся первые заработки, государство тут как тут с налогами. У инвестора есть 8 законных способов сэкономить на них: от покупки льготных облигаций до сальдирования результатов у разных брокеров.

Как декларировать доходы по ценным бумагам. Обычно брокер автоматически удерживает налоги за инвестора. Но есть ряд случаев, когда инвестору придется самостоятельно заполнять налоговую декларацию и общаться с налоговой.

И щепотка личного опыта

Частный инвестор Юлия Семенюк рассказала о своем опыте.

Как выбирать корпоративные облигации. Если вы начинающий инвестор, то вкладывать в отдельные акции может быть страшно. Тогда стоит выбрать облигации, у которых зафиксирована доходность. Узнали, как это делает Юля.

Как выбрать дивидендные акции. Чтобы получать хорошие дивиденды, инвестору необходимо изучить компанию и факторы, которые влияют на ее доходы. Разобрались, что к чему.

Продам шорты недорого

Как устроены биржевые фонды. Если у вас нет времени глубоко погружаться в мир ценных бумаг, самостоятельно их анализировать и отбирать, то есть более простой способ начать инвестировать. Вложиться в ценную бумагу, в которой уже что-то куплено по определенному принципу. Вам поможет наша спецкоманда.

Куда инвестировать когда растет доллар. Обычно валюта начинает расти, когда России угрожают санкциями или обваливается нефть. Обменивать рубли на валюту уже поздно, зато можно вложиться в акции российских экспортеров, которые выиграют от роста курса доллара и евро.

А куда, если укрепляется рубль. Ладно, допустим валюта дешевеет. Это выгодно ряду отраслей, в которых требуются иностранное оборудование и техника.

А как инвестировать?

В середине года мы поняли, что пора переходить к чему-то большему, чем просто обзоры, и сделали бесплатный курс по инвестициям для начинающих. Мы не продаем конкретные ценные бумаги и не рекламируем конкретного брокера. Наша задача — рассказать, как устроен фондовый рынок, как работают ценные бумаги и на какую доходность можно рассчитывать.

Лучший подарок, который вы можете сделать себе в 2020 году, — обеспечить свое финансовое будущее. Сейчас самое время.

Источник

10 лучших статей про инвестиции

Ниже собраны избранные статьи по инвестициям на фондовом рынке с подробными инструкциями и рекомендациями. Приятного чтения ☕↓

Фундаментальный анализ акций. ТОП 23 коэффициентов. Оценки компании и ее акций

Фундаментальный анализ является важным этапом включения акции в инвестиционный портфель. Рассмотрены ключевые коэффициент и их нормативные значения: показатели роста, мультипликаторы (для оценки недооцененности и потенциала роста), коэффициенты финансовой надежности (оценка риска банкротства), прибыльности и рентабельности, критерии оценки дивидендов. Статья представляет собой отличную шпаргалку для инвестора по фундаментальной оценке акций.

ТОП 20 инвестиций в недвижимость. Доходность. Окупаемость. Анализ

Инвестиции в недвижимость являются одной из альтернатив управления капиталом. В статье разобраны 20 стратегий инвестирования с пошаговым пояснением их реализации. Оценены ограничения, факторы успеха и преимущества / недостатки.

ТОП 10 Мультипликаторов акций. Таблица. Стоимостное инвестирование

Покупка акций на долгосрочную перспективу требует оценки их потенциала к росту. Для этого необходимо оценить внутреннюю стоимость акции и сопоставить с рыночной. Чем больше разница, тем более недооценены активы. Для поиска недооцененных акций рассчитываются коэффициенты: P/E, PEG, P/S, P/B, P/CF, D/E, ROE, ROA, EV/S, EV/EBITDA. В статье даны подробные инструкции как рассчитать и оценить эти мультипликаторы.

ТОП 6 Дивидендных стратегий инвестиций. Доходность. Риски

Дивиденды – это ожидаемые выплаты компании своим акционерам. Чем ближе дата выплаты, тем больше желающих попасть в реестр и получить объявленную доходность. Рассматриваются лучшие дивидендные стратегии и оцениваются их риски и ожидаемая доходность.

ТОП 64 Дивидендных аристократов США с доходностью

Дивидендные аристократы компании, которые регулярно (более 25 лет) и с постоянным увеличением выплачивают дивиденды. В статье рассматриваются дивидендные аристократы США, как можно вложиться сразу во все акции. Проводится сравнение по доходности между портфелем дивидендных аристократов и индексом S&P 500.

ТОП 7 портфелей гуру инвесторов. Состав. Методы управления

Как формируют и управляют активами известные инвесторы: Уоррен Баффет, Карл Айкен, Билл Гейтс, Рэй Далио, Джордж Сорос, Чейза Колемана, Дэвид Таппер, А. Халворсен. На чем строится их инвестиционная стратегия и какие активы они включают. Сравниваются доходности и риски портфелей.

Оценка эффективности инвестиций, инвестиционного портфеля, акций на примере в Excel

В статье рассматриваются коэффициенты оценки привлекательности инвестиционных портфелей, фондов, ПИФов. Представлены подробные формулы и пошаговые инструкции расчета в Excel. Разбираются коэффициенты: стандартное отклонение, коэффициент Шарпа, Сортино, Трейнора, бета (β), альфа Дженсена (α), Модильяни.

ТОП 9 ETF фондов по популярности (капитализации)

ETF фонды являются на сегодняшний день одними из наиболее популярных финансовых инструментов для широкой диверсификации своего портфеля. ETF фонды представляют собой торгуемые на бирже фонды. Они вытесняют ПИФы за счет своей малой комиссии и высокой ликвидности. В статье предлагается рейтинг 9-ти ETF фондов по максимальной доходности и оценкой рисков.

Методы оценки риска VaR (Value at Risk). Рыночный риск. Пример расчета в Excel

Оценка риска также важна, как и оценка потенциальной доходности актива. В статье предлагается пошаговая инструкция для инвестора как рассчитать меру риска VaR (Value at Risk) в Excel. Разбирается пример расчета для ПАО «Газпром».

Топ-12 основных коэффициентов для финансового анализа предприятия от Жданова Василия

Разобраны 12 ключевых коэффициентов для оценки финансового состояния компании из 4-х групп: рентабельности, ликвидности, финансовой устойчивости, оборачиваемости. Даны формулы и нормативные значения. Коэффициенты позволяют оценить риск банкротства компании и степень ее финансовой надежности.

Источник

Лучшие статьи об инвестициях 2020 года

«Сначала у всех все упало, а потом очень хорошо отросло»

Пожалуй, фразой из подзаголовка можно охарактеризовать то, каким для инвесторов выдался 2020. В плюсе остались те, кто в кризисные моменты не ринулся фиксировать убыток, а просто переждал бурю: было нервно, но долгосрочные цели оправдали себя. Не люблю говорить « мы же говорили», но мы же говорили!

Мы выбрали 15 материалов 2020 года, которые понравились вам больше всего. Сюда вошли и вопросы читателей, и статьи о личном опыте инвесторов, и наши калькуляторы. Если вы пропустили какие-то из этих статей — приглашаем почитать.

Что вы узнаете

В больших городах машина потихоньку перестает быть необходимостью: спасает связка общественного транспорта, каршеринга и такси. Юлия оценила вложения в машину и посчитала, что лучше от нее избавиться, а вырученное — инвестировать.

Если выбирать акции в свой портфель просто по наитию, результат может разочаровать. Виктор раньше тоже полагался только на удачу и советы в интернете, а теперь вот советует сам.

Если в вашем портфеле не только акции пары компаний, но еще и недвижимость, драгоценные металлы и многое другое, очень легко запутаться в учете всего этого разнообразия. Михаил перепробовал разные сервисы для учета инвестиций и понял: лучший сервис — тот, что ты придумываешь для себя.

Российский рынок известен высокими дивидендами. Михаил хочет выйти на пассивный доход за счет дивидендов к 2032 году. Составил план, завел табличку с расчетами и прикинул, какие компании нужно покупать и как их выбирать.

В индекс S&P 500 входят акции 500 компаний, которые торгуются на американских биржах. Это своеобразный индикатор экономики: инвестируешь в индекс — инвестируешь во всю экономику США и не рискуешь прогореть из-за какой-то одной компании. Но есть две проблемы: во-первых , инвестировать прямо в индекс нельзя, а во-вторых , для российских инвесторов выбор способов инвестирования невелик. К счастью, обе проблемы решаемы.

EBITDA — один из главных финансовых показателей компании. На его основе рассчитываются важные метрики, которые помогают инвестору оценить, насколько хорошо себя компания чувствует, работает ли ее бизнес-модель, не рискует ли она погрязнуть в долгах. Мы написали подробный гайд, как считать EBITDA и чем показатель полезен инвесторам.

В экономике выделяют 11 секторов: например, информационные технологии, здравоохранение, товары первой необходимости, нефтегаз. Эти секторы ведут себя по-разному : одни падают вслед за замедлением мировой экономики, вторые живут по другим законам; одни растут на десятки процентов, вторые падают не первый год. Инвестору важно разбираться в секторах, чтобы собрать сбалансированный портфель.

Опцион — это договор между двумя инвесторами: один считает, что цена актива пойдет вверх, а другой — что вниз. В результате они заключают своеобразное пари: выигравший заработает, проигравший потеряет деньги. Кажется, что это не совсем про долгосрочные инвестиции, но на самом деле понимание сути опционов помогает и долгосрочным инвесторам: можно подстраховать свой портфель от резких падений.

Дивидендные аристократы — это компании, которые стабильно платят дивиденды и увеличивают их размер на протяжении 25 лет подряд. От таких компаний не стоит ожидать взрывного роста котировок, зато можно рассчитывать на стабильное поступление дивидендов. Разбираемся, как в них инвестировать и какая стратегия будет оптимальной.

Читательница просит совета: накоплена немаленькая сумма, крупных расходов не предвидится — и что же с этой суммой дальше делать? В комментариях к этому материалу — вся мудрость читателей Т⁠—⁠Ж. Приходите и вы!

Будущее детей — один из главных мотивов российских инвесторов. Особо сознательные начинают откладывать деньги на хорошее образование для детей с самого их рождения — вопрос лишь в том, куда эти деньги лучше вложить.

И правда ли , что этот статус нужно заново получать у каждого брокера, с которым сотрудничаешь? Мы ответили на вопросы читателя.

Между машиной и инвестициями мы уже выбирали — теперь можно повыбирать и между свадьбой и инвестициями. Наша восхитительная фичер-редакция сделала калькулятор, который посчитает, сколько можно заработать, если не тратиться на свадьбу, а инвестировать.

Разработчики видеоигр в последние годы показывают хорошие темпы роста, и это снова ставит нас перед выбором: играть или инвестировать? Мы собрали портфель из перспективных представителей отрасли и прикинули, сколько стоил бы такой портфель сейчас.

Не все советские деньги превратились в тыкву: отдельные банкноты пользуются огромной популярностью у коллекционеров — покупательная способность таких купюр сейчас намного больше, чем в те времена, когда они были актуальны. Мы собрали список таких банкнот — проверьте, вдруг у вас в шкафу завалялось что-то ценное.

На этом все! Желаем, чтобы все ваши инвестиционные решения в 2021 году были исключительно удачными.

Источник