Лучшие монеты россии для инвестиций

Какие золотые монеты выгодно покупать в 2020-ом?

Ситуация на финансовых рынках на начало 2020 года далека от стабильности. Между США и КНР продолжается торговое противостояние, инвесторы нервничают, аналитики предсказывают надвигающийся глобальный экономический кризис. Эта ситуация заставляет вкладчиков переориентировать средства из валюты и ценных бумаг в надежные активы, которыми всегда считались драгоценные металлы.

С точки зрения инвестирования, вкладывать капитал лучше не в слитки или металлические счета, а в монетарное золото, поскольку при заключении сделки это избавит покупателя от уплаты НДС. При этом приобретать выгоднее инвестиционные (весовые) монеты, поскольку у них хорошая ликвидность на вторичном рынке и доступность. Золотые инвестиционные монеты, в отличие от коллекционных, не слишком требовательны к условиям хранения, знанию нумизматики и наличию связей в среде коллекционеров. Они изготавливаются из металла высшей пробы и их можно оперативно и выгодно продать благодаря невысокому спрэду между ценой реализации и покупки. Однако, несмотря на нетребовательность к специфическим знаниям, минимальное понимание, какие золотые монеты выгоднее покупать, должно присутствовать у каждого инвестора.

Монеты из золота или серебра выгоднее купить?

Новички в инвестировании часто не могут решить, какие монеты выгоднее — серебряные или золотые. Серебро дешевле, однако золото стабильнее, его легче хранить, и оно дает более высокую прибыль в перспективе.

При сравнении двух металлов, серебро проигрывает по 3 причинам:

1. Прирост его цены нестабилен, хуже прогнозируется и существенно ниже по сравнению с золотом.
2. Вложенные средства принесут чувствительную прибыль только в случае, когда приобретается партия со значительной общей массой металла.
3. Серебряные изделия требовательнее к условиям хранения. Они быстро окисляются, теряют блеск и чернеют, что автоматически снижает их ценность.

Какие инвестиционные золотые монеты доходнее?

На мировом рынке популярность монет из золота определяется их присутствием в IRA (расшифровывается как Индивидуальный Пенсионный Счет — перечень активов, рекомендованных пенсионной системой США для хранения пожилыми людьми своих отчислений). Фактически это список мировых, наиболее распространенных монет из инвестиционного золота, обладающих высокой ликвидностью. Список позволяет инвесторам выбрать инвестиционные монеты, наиболее безопасные для покупки и сохранения капитала.

Наиболее надежными в этом смысле золотыми инвестиционными монетами на конец 2019 года являются:

• австралийская Кенгуру. Начало продаж пришлось на 2016 г. За три года она выросла в цене на 3,3%;
• австрийская Венская филармония (Филармоникер). Экземпляр номинальной стоимостью 100 евро выпустили в 2016 г. К 2019-му ее стоимость выросла на 3%;
• американский «Буффало». Ежегодный выпуск начиная с 2006-го составляет 300 тысяч экземпляров, что не уменьшает ценность «Бизона». Только в 2019-ом его стоимость выросла на 3,8%;
• канадский Гризли. Новая монета, вышедшая в первых месяцах 2019. К началу 2020 ее стоимость увеличилась на 1500 рублей;
• китайская Панда. Есть 3 исполнения монеты, эмитированные в разные годы. К январю 2020 каждая из них показала стабильный прирост цены на 5–7%;
• южноафриканский Крюгерранд. Новое исполнение изделия чеканится с 2013 г. За время хождения ее цена поднялась на 5,5%.

Все перечисленные золотые инвестиционные монеты имеют в составе одинаковую массу чистого металла — 1 тройскую унцию (31,1 грамма). Они обращаются на рынках стран с развитой экономикой и отличаются высокой ликвидностью. Все входят в список IRA за исключением Крюгерранда ЮАР. Соединенные Штаты не вносят его в перечень, поскольку на нем не указана номинальная стоимость в пересчете на валюту. Южная Африка не считает нужным оценивать монету, фактически привязанную к стоимости золота, а не к местным деньгам. Такой подход неприемлем для монетарных властей США, он подрывает слепую веру в могущество бумажных денег и заставляет задуматься о том, что надежную ценность в первую очередь несут драгоценные металлы по весу, а не общепризнанные «мировые» валюты.

Российские инвестиционные золотые монеты

В РФ начинающему инвестору стоит начать с золотой монеты «Георгий Победоносец» весом 1/4 тройской унции (7,8 грамма) и номинальной стоимостью 50 рублей. В пользу покупки Победоносца говорит его высокая ликвидность: за 10 лет оборота с момента первой эмиссии (2006–2016 гг.) его стоимость выросла с 4 000 до 24 000 рублей (600%). Причем эта тенденция не меняется с годами: с начала 2019 года цена «Георгия Победоносца» увеличилась на 1 000 рублей (подробнее о доходности золотого Победоносца читайте тут). Чаще всего в продаже встречаются монеты 2010–2014 гг. выпуска, причем разница в стоимости минимальна, хотя старые экземпляры дороже. Кроме того, большой плюс для начинающего инвестора — колебание цены российского изделия легче отследить и спрогнозировать.

Однако при покупке золотых «Георгиев Победоносцев» могут возникнуть неприятные нюансы. При производстве старых монет (2008–2013 гг.) на монетном дворе Санкт-Петербурга были допущены технологические ошибки, что привело к засорению лигатуры, которая придает золоту прочность, частицами железа. Это привело к тому, что на поверхности монеты стали появляться посторонние пятна ржаво-рыжего цвета. Это явление получило название «ржавого золота». Наличие таких пятен не фатально, с ними справляются специальные очищающие жидкости. Однако это может повлиять на внешний вид золотых монет и снизить стоимость вплоть до продажи по цене веса металла. Впрочем ситуацию на СПМД давно исправили, и сейчас качество их чеканки ничем не отличается от ММД, однако «дурная слава шагает впереди» и до сих сказывается на цене.

Хранение инвестиционных и золотых монет

Самое верное решение для хранения изделия — не вынимать его из заводской пластиковой капсулы, которая обычно входит в комплект поставки. Особенно это важно для монет, выполненных в качестве «proof». К зеркальной поверхности не советуют даже прикасаться голыми руками, поскольку потно-жировые отпечатки пальцев с поверхности сложно убрать даже профессионалу. Поэтому любые действия с золотыми монетами нужно проводить в специальных хлопчатобумажных ювелирных перчатках. Если оригинальная упаковка отсутствует, можно купить новую капсулу. Также монеты держат в кляссерах — специальных альбомах с изолированными отсеками. Однако, по советам экспертов, для инвестиционных и коллекционных монет все же предпочтителен вариант хранения в фабричной капсуле.

Вывод

По прогнозу аналитиков, в ближайший год стоимость золота будет продолжать расти. Поэтому вкладчики, которые решат инвестировать средства в золотые монеты, не только сохранят капитал, но и сумеют с течением времени его приумножить. Чтобы получить прибыль, важно помнить об условиях хранения изделий и остерегаться фальшивомонетчиков. Чтобы избежать покупки подделки, золотые монеты стоит покупать в банках или у надежного монетного дилера.

Источник

Инвестиции в монеты России — что, где, когда?

Автор статьи Князев П.Е.

Предлагаю немного отвлечься от инвестирования в ПАММ счета и поговорить о более материальном — инвестициях в монеты. Главный минус интернет-инвестиций заключается в том, что мы не можем физически пощупать наши вложения и в любой момент рискуем потерять деньги. Зато это компенсируется большими процентами прибыли. Монету мы можем всегда взять с собой, а при соблюдении условий хранения, качество монеты не страдает. Доход от вложений в монеты разный, я не буду говорить, про такие цифры, как 100% или 200% годовых, хотя случается и так, что стоимость монеты взлетает через год в два-три раза, но и сравнивать с депозитной доходностью тоже некорректно. Все очень индивидуально и каждую монету нужно оценивать отдельно.

• Ценообразующие факторы рынка монет;
• Стоит ли покупать инвестиционные монеты и какие;
• Где купить инвестиционные монеты;
• Как покупать монеты;
• Плюсы и минусы инвестиций в монеты.

Факторы, влияющие на цену монеты

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Одним из основных факторов цены является качество монеты и её сохранность. Причем цена на монету в превосходном качестве, но со следами обращения и цена на мешковую монету в штемпельном блеске могут в разы отличаться. Например, юбилейные 10 рублей из серии Министерства, бывшие в обращении стоят около ста – ста пятидесяти рублей, а за монеты из мешка продавцы на Молотке просят уже 350 рублей и выше.

Тираж монеты и ее редкость. Едва ли не самый основополагающий фактор цены. Следует учесть во внимание, что не всегда большой тираж способствует распространенности монеты. Были ситуации, когда монеты по политическим или иным соображениям изымались из оборота и перечеканивались. Оставшиеся у коллекционеров монеты впоследствии в разы поднимались в стоимости.

Металл. В стоимость монеты всегда заложена цена металла, из которого она сделана. Цена на монеты из драгоценных металлов в принципе не может опуститься ниже цены металла. Однако возьмем, к примеру, редкую монету золотой червонец 1923 года. Ее цена практически не зависит от котировок золота, 80-90% стоимости определяет коллекционный спрос.

Стоимость старинных монет увеличивает красивая патина (пленка\налет на металле). Наоборот, древняя монета без патины, но в отличном качестве, скорее всего, будет оценена коллекционерами ниже, чем монета с патиной в худшем состоянии.

В какие монеты стоит вкладываться

Итак, господа инвесторы, в какие же монеты лучше всего вложить деньги с целью получения дохода? В любые с маленьким тиражом выпуска и количеством сохранившихся экземпляров. Чем реже встречается монета – тем больше монета будет стоить и тем больше вероятности, что ее цена будет увеличиваться со временем. Рост стоимости монеты может составлять более 50% в год. Многие ошибочно думают, что чем древнее монета, тем больше она будет стоить. Это не так. Советские ходовые монеты за 30-50 лет практически не прибавили в стоимости. Более того, они даже оцениваются по весу.

Как инвестировать в иностранные ценные бумаги через трасты

Чем полезны трасты при инвестировании за рубежом

Современные юбилейные 10 рублей (2010) Чеченской республики в год выпуска стоили около одной тысячи рублей. Сейчас их цена превышает 10 тысяч рублей.

С точки зрения инвестирования, я бы разделил монеты на следующие виды:

• Монеты, не представляющие инвестиционной привлекательности:

1. Монеты из обращения или их еще называют ходовые, выпускаемые большими тиражами;
2. «Убитые» монеты (из-за повреждений невозможно прочитать рельеф монеты). Стоимость таких монет стремится к стоимости металла, из которого они сделаны;

• Инвестиционно-привлекательные монеты:

1. Инвестиционные;
2. Старинные и раритетные монеты;
3. Юбилейные (в том числе современные биметаллические);
4. Редкие монеты с тиражом менее 10 000 экземпляров.

Инвестиционные монеты России. Выпускаются банком из драгоценных металлов высокой пробы. Цена на такие монеты равняется цене металла плюс 5-10%. Как правило, тираж высокий, предназначены для долгосрочного инвестирования. Я бы даже сказал, для сохранения средств.

Старинные и раритетные монеты. Отдельная тема. Нужно быть большим специалистом, чтобы разбираться во всех тонкостях ценообразования этих монет. Я наблюдал такую вещь.

Аукцион Волмар, торги 25 копеек 1857г. СПБ ФБ. Верхняя монета ушла за 10 тысяч рублей, а нижняя за 4 тысячи. Хотя различия в состоянии их я не заметил. Мое личное мнение – у верхней монеты выраженная патина, а другая начищенная. Старину лучше покупать с патиной, т.к. натуральную патину сложно подделать.

Юбилейные монеты России. Интересный вариант для инвестирования небольших сумм. Всегда есть спрос на эти монеты. Большинство этих монет стоят от 15 рублей до 300. Но есть три монеты, цена которых из года в год растет в геометрической прогрессии. Это 10 рублей (2010) Чеченская республика, 10 рублей (2010) Пермский край, 10 рублей (2010) Ямало-Ненецкий автономный округ. Последняя монета за пять лет увеличилась в цене в 20 раз!

Где покупать монеты?

Не рекомендуется покупать монеты по частным объявлениям, например, на Авито, если вы не уверены в надежности продавца. Здесь можно наткнуться на подделку. Вообще, прежде чем приобретать монету, особенно дорогую, нужно сперва убедиться в ее подлинности, если вы, конечно, не откопали клад имперских монет в заброшенной деревне.

Даже если монета на вид не отличается от оригинала, это не может гарантировать подлинность. Сейчас появились способы высокоточного литья, что позволяет копировать монеты с точностью до царапин.

Чтобы минимизировать риски, следует внимательно изучить фотографии оригинала на arhivmonet.ru, fcoins.ru и нумизматических аукционах, таких как Волмар, Нумизма, Империя, Ефимок. Как правило, на этих аукционах выставляемые монеты проходят свою экспертизу. Но за это приходится платить. Комиссии за покупку лотов на покупателя составляет до 20% от стоимости ухода.

• Интернет аукцион монет Волмар (wolmar.ru)

Популярный аукцион, проходит раз в неделю. Очень большой ассортимент выставляемых монет. Комиссия продавца: 10%. Комиссия покупателя: 10%. Повышенная комиссия, если лот уйдет ниже 200 рублей в стандартном аукционе или ниже 2000 рублей, если в аукционе VIP.

• Интернет аукцион Нумизма (numizma.ru).

Разные монеты. Комиссия продавца: 10%. Комиссия покупателя: 10%.

• Нумизмaтический Интернет-аукцион “Ефимок” (efimok.ru).

Торгуются только российские монеты от «допетровских» до современных. Комиссия покупателя: 10%.

• Аукционный дом «Империя» (auction-imperia.ru).

Специализируется на монетах Императорской России. Комиссия покупателя: 15%.

Торговая площадка Молоток.Ру.

Крупная торговая площадка с элементами аукциона. Комиссия с покупателя не взимается, а вот с продавца взимается разная, в зависимости от цены сделки и от категории товара. Здесь существует рейтинг продавцов и покупателей, а также защита покупателей от недобросовестных продавцов.

Отдельное слово нужно сказать про «АрхивМонет» (arhivmonet.ru). Удобный каталог с ценами монет на аукционах. Можно посмотреть динамику цен за последние несколько лет. Но там представлены далеко не все монеты. Еще там нельзя посмотреть инфу по каждой сделке. Встречаются неточности и ошибки. Бывает, что стоимость монеты в лучшем состоянии ниже стоимости монеты в худшем качестве – это особенность подобных торгов.

Отдельное слово нужно сказать про Fcoins. Здесь осуществлен поиск монет по аукционам с подробным описанием каждого лота. Очень удобный сервис для нумизматов. Представлены все популярные интернет-аукционы.

Можно купить монеты в специализированных салонах по нумизматике и антиквариату, но данная покупка будет сопровождаться большой наценкой и теряется инвестиционный смысл, либо придется ждать не один год и даже не пять лет, чтобы получить прибыль.

Как правильно покупать монеты

Перейдем к практике. Определились с монетой. Далее изучаем фото оригинала в разных качествах вплоть до удовлетворительного, узнаем точный вес монеты, какой монетный двор, тираж и насколько она редка. Сравниваем цены монет в разных состояниях на недавно прошедших аукционах и аукционах, которые прошли два-три года назад, а лучше еще раньше. Заглядываем на Молоток, смотрим там цены. На молотке можно покупать популярные монеты, убедившись, что рейтинг продавца высокий и количество отрицательных отзывов не превышает 1%. При покупке редких монет стоимостью более 30 тыс. рублей на Молотке желательно наличие экспертного заключения о подлинности.

Смотрим, как торгуется монета. Если ставки присутствуют, то это хорошо, значит, на предложение данного продавца есть спрос и вероятность подделки ниже, чем у аналогов без заметного спроса. Следует проявить осторожность, если у других продавцов монета отлично торгуется, а у вашего нет ни одной ставки. Задаем себе планку купить монету по цене чуть ниже средней. Бывает, что приобрести монету на платных аукционах выгоднее, чем купить ее на Молотке, плюс гарантия подлинности. Также, на этих аукционах формируется наиболее близкая к реальной цена монеты. Рекомендую участвовать в нескольких аукционах, так как бывают разгоны в стоимости. В таком случае, лучше прекратить участие.

Выгодно покупать монеты в кризис. Денег у населения нет, лоты могут уйти по очень низкой цене. И наоборот, монеты лучше попридержать у себя, дождаться увеличения спроса.

Преимущества и недостатки инвестиций в монеты

• Начать инвестировать можно с любых сумм. Стоимость монет условно варьируется от нескольких рублей до нескольких миллионов долларов;
• Размеры монет – как и в случае с драгоценными камнями, в карман можно положить целое состояние;
• Положил и забыл. При длительном хранении монета покрывается патиной, которая может увеличить ее стоимость;
• Всегда есть спрос на монеты, так как в мире огромное количество коллекционеров монет;
• С течением времени, инвестиционно-привлекательные монеты растут в цене.

• Монета подвержена повреждениям;
• Есть риск купить подделку;
• От неправильного хранения некоторые монеты могут покрываться различными окислами, что снижает их стоимость;
• Есть риск потерять монету.

Вместо заключения, приведу некоторые наиболее перспективные в плане вложений монеты. Из старинных монет – царское серебро, особенно рубли, редкая медь в хорошем состоянии. Золото не рассматриваю, т.к. редкое золото доступно для состоятельных людей, а цена на остальные золотые монеты на 80-90% состоит из цены металла. Из биметаллических/юбилейных – три редкие монеты, упомянутые в статье, серия Красная Книга 1991—1994гг., серия Министерства, Олимпиада в Сочи 2014. Отдельно стоит выделить редкие 1, 2 и 5 рублей 2003 года. Цена на них постоянно растет. Возможно, кто-то из читателей коллекционирует или вкладывает в монеты, интересно услышать, какие еще инвестиционно-привлекательные монеты вы знаете.

SmfAnton: Благодарю Павла за интересную статью. Если кто-то из читателей может так же поделиться своими знаниями в какой-либо сфере инвестирования или заработка — пишите мне на почту. Подробные условия для авторов можно посмотреть тут.

Источник