Лучшие инвестиции мнения экспертов

Лучшие активы для инвестиций на конец 2020 года – мнения экспертов

Специалисты поделились с редакцией Bloomchain своим видением эффективного вложения средств до конца года.

Любой инвестор хочет получить максимум от вложения своих средств. К сожалению, далеко не каждому удается выбрать выгодный период для покупки того или иного актива. Как итог, его инвестиции могут не принести ожидаемого дохода.

На поведение активов влияет множество факторов, включая события в политической среде. В преддверии оглашения результатов выборов президента Америки, редакция Bloomchain решила узнать у экспертов, на какие активы, по их мнению, инвесторам стоит обратить внимание в 2020 году.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VK, FB

Одним из первых своим мнением с нами поделился бывший инвестиционный аналитик Goldman Sachs, основатель и генеральный директор инвестиционной платформы коммерческой недвижимости SimpleEstate, Никита Корниенко.

По его мнению, по состоянию на начало ноября 2020 года, самым интересным классом активов, с инвестиционной точки зрения, является коммерческая недвижимость. Особый интерес у инвесторов, как считает эксперт, должны вызывать складские комплексы и качественный StreetRetail.

Фондовый рынок, уверен Никита Корниенко, еще долго будет достаточно волатильным, а его динамика будет зависеть от статистики по заболеваемости коронавирусом, макроэкономических событий и скорости восстановления мировой экономики после кризиса.

«Доходность российских облигаций существенно снизилась, вслед за падением ключевой ставки, а доходность облигации развитых стран уже давно находится либо в отрицательной зоне, либо в лучшем случае не превышает 1-2%», — отметил эксперт.

При этом Никита Корниенко обратил внимание на то, что ажиотажный спрос на жилую недвижимость в России, вызванный желанием людей сохранить свои накопления в период экономической нестабильности и рекордно низкой ставкой по ипотеке при сохраняющихся темпах строительства, привел к росту стоимости квартир и апартаментов на первичном рынке.

«Однако общее падение экономики и снижение реальных доходов россиян рано или поздно приведет к «схлопыванию пузыря», поэтому от инвестиций в жилую недвижимость лучше всего воздержаться», — пояснил эксперт.

Коммерческая недвижимость, по его мнению, — напротив, выглядит очень привлекательно. Свою точку зрения он объяснил тем, что на фоне снижения ключевой ставки требуемая доходность инвесторов для качественных объектов будет снижаться, а значит цена подобных объектов будет увеличиваться.

«Наиболее интересными, благодаря резкому росту онлайн-торговли, для которой нужны именно склады, а не торговые центры, выглядят складские комплексы. На рынке наблюдается дефицит качественных площадей, что стимулирует рост арендных ставок в данном сегменте. Также привлекательно выглядит StreetRetail в крупных спальных районах, за счет перетока существенной части трафика из крупных торговых центров в локальные ТЦ, рестораны и магазины», — подытожил Никита Корниенко.

Директор E.M.FINANCE Евгений Марченко, в свою очередь, отметил, что в 2020 году рынок очень волатилен и непредсказуем даже в области, которая касается классических активов — акций и облигаций.

Среди классических инструментов на российском рынке, по мнению эксперта, разумным будет выбор объекта для инвестиций среди акций или облигаций. Евгений Марченко считает, что не лишним будет формирование сбалансированного портфеля из этих двух активов.

«Среди облигаций можно обратить внимание на долговые бумаги банковского сектора или ОФЗ. Несмотря на низкую доходность, она все еще остается выше инфляции. Среди акций до конца года я бы смотрел на надежные низковолатильные корпорации. Например, в условиях коронавируса хорошо себя чувствует сектор телекоммуникации и ритейла, — такие компании, как МТС, Ростелеком. А вот нефтегазовый сектор вряд ли восстановится до конца года», — пояснил свою точку зрения эксперт.

Также Евгений Марченко обратил внимание на потенциал инвестиций в криптовалюту. Цифровые активы эксперт назвал высокорисковым инструментом.

«Я могу ее [криптовалюту] сравнить, разве что, с игрой в рулетку, так как этот «актив» фундаментально ничем не подкреплен, не приносит никакой фиксированной доходности и его рост зависит исключительно от спроса и моды», — подытожил Евгений Марченко.

Финансовый советник, биржевой аналитик и частный инвестор Юрий Азаргаев также обратил внимание на высокий уровень волатильности на рынках. В сложившейся ситуации, как он считает, инвесторы вынуждены искать тихие гавани для своих кровно заработанных.

«Несмотря на кризис в современных реалиях таких инструментов достаточно много. Как опытный финансовый советник, я не рекомендую своим клиентам переводить средства в криптовалюту, так как она очень волатильна. При вложении средств в цифровые активы есть все шансы на просадку, которой потребуется, не мало времени для восстановления», — так Юрий Азаргаев прокомментировал потенциал инвестиций в криптовалюту.

Эксперт считает, что участникам рынка стоит придерживаться более классических активов. Последние, по его мнению, должны соответствовать как минимум двум критериям, — это ликвидность и диверсификация.

«Лучше всего себя показывают различные ETF-фонды. Как показала весна и непростое начало осени, среди других инструментов на рынке ETF наименее волатильны. ETF изначально очень хорошо диверсифицированы и поэтому не страдают сильной просадкой. В кризисные времена инструмент, как правило, показывают хорошую доходность, по сравнению с отдельными активами на рынке», — подытожил эксперт.

Официальный представитель биржи криптовалют Garantex Татьяна Максименко уверена, что инвестиции в какой—то один актив недопустимы. В хорошо диверсифицированном портфеле, по ее мнению, должны быть и акции, и облигации, и валюты, и криптовалюты.

Рассчитывать доли каждого актива внутри портфеля, уверена эксперт, надо в зависимости от уровня терпимости к риску. Чем выше готовность к риску, к возможным потерям, тем выше может быть доля высокорисковых активов, криптовалют, акций.

«Так что я думаю, что какое-то количество bitcoin докупить в портфель однозначно стоит, но вкладывать свободные средства исключительно в криптовалюты — явно лишнее. Можно посмотреть на акции, пока американский фондовый рынок растет», — подытожила Татьяна Максименко.

Основатель, CEО Listing.Help Сергей Хитров также считает, что инвесторам обязательно соблюдать принцип диверсификации (покупать один тип акции или тип активов не более, чем на 10% от портфеля).

Подбор момента для покупки, уверен эксперт, не менее важен. Период после выборов США, отметил Сергей Хитров, является достаточно волатильным для финансовых рынков, поэтому риски лучше ограничить. До конца года, как считает CEО Listing.Help, на рынок также будут влиять возможность принятия пакета стимулирующих мер в США и развитие статистики по заболеваемости Covid-19 в Европе и США.

До конца года, как он считает, необходимо действовать крайне осторожно.

При этом Сергей Хитров отметил, что именно цифровые активы, включая bitcoin, отличаются высоким уровнем волатильности. Эксперт считает, что криптовалютный рынок остается «перегретым», — рост последних недель требует коррекции.

«Покупка криптовалюты, включая bitcoin, может иметь место только при удержании ценой уровня в $12 900 и дальнейшего положительного настроя рынка. Другие криптовалюты сейчас не всегда показывают корреляцию с ростом BTC. Например, LINK, ADA и BNB просели примерно на 15-20% за тот же период времени», — подытожил эксперт.

Напомним, ранее инвесторы bitcoin представили аргументы в пользу дальнейшего роста курса цифрового актива.

Рекомендации

Производитель аппаратных криптокошельков Ledger привлек $380 млн

Представители платформы намерены использовать средства для экспансии и совершенствования бизнеса.

Только на рынке США у Klarna 18 млн потребителей, а объем обработанных транзакций по всему миру составил $18,9 млрд за первый квартал.

Базельский комитет хочет ввести правило, согласно которому банки должны присваивать «коэффициенты риска» разным категориям цифровых активов.

Как именно представители проекта планируют потратить средства – неизвестно.

Полученные средства команда проекта планирует потратить на развитие своей экосистемы.

Источник

Куда выгодно вложить деньги в 2021 году, чтобы получать регулярно пассивный доход?

Куда выгодно вложить деньги в 2021 году говорят эксперты, аналитики, заинтересованные бизнесмены, разумеется, я тоже не избегаю этой темы. Учитывая мировую обстановку, видим, что акцент на карантинные ограничения будет продолжаться, поэтому компании, работающие онлайн, смело можно считать более перспективными.

Не стоит забывать сегодня и о более классических инструментах, которыми пользовались ранее. Прочитав материал, поймете, что вовсе не обязательно быть миллионером, чтобы увеличивать пассивный доход, начать можно (и нужно) и с меньших сумм.

Оглавление:

ТОП-10 инвестиций со стабильным доходом в 2021

Для тех, кто ищет варианты, куда сейчас вкладывать деньги, представленные инструменты станут весьма популярными и востребованными. Среди их основных приоритетов в сравнении с другими, выделю такие:

1. Заключение официальных договоров, и как результат, хотя бы минимальные, но все же гарантии для вкладчиков.
2. Возможность получения прибыли за короткий и весьма продолжительный период.
3. В некоторых вариантах вкладчик получает актив для дальнейшей работы, например, ценный металл можно продать, а недвижимость сдавать в аренду. С наиболее востребованными познакомлю вас далее.

Акции

Ценные бумаги иностранных или российских компаний дают возможность получать дивидендные выплаты, если такие предусмотрены уставом общества и финансовыми показателями развития за определенный период. Но чаще всего покупают акции для того, чтобы в дальнейшем их продать через брокера по более высокому курсу, получив прибыль.

Интернет проекты (блоги, интернет магазины)

Это один из наиболее интересных и перспективных вариантов, куда лучше вкладывать деньги в 2021 году, чтобы получать деньги стабильно. И ранее направление было весьма популярно, но в связи с пандемией и карантинными ограничениями, именно онлайн-формат будет процветать. В целом, инвестиции похожи на вложения в бизнес — поддерживаете развитие того или иного продукта, получаете выплаты в виде дивидендов. В перспективе свою долю можно продать на более выгодных условиях.

Венчурные фонды

Со слов экспертов, в этом году можно ожидать экзитов фондов, которые работают и нацелены на улучшение рабочих процессов, в том числе, в удаленном режиме, оптимизацию традиционного оффлайн-бизнеса. Средняя прибыль начинается от 7% в год, но может быть и в несколько раз больше. А вот старт от 25 тыс. долларов — «кусается». Интересно: в РФ подобных фондов крайне мало, значит, нужно выходить на международный рынок для поиска и сотрудничества.

Инвестирование в недвижимость

Отличный вариант, позволяющий и собственными квадратными метрами обзавестись, или же в будущем сдавать квартиру, офис, магазин. Такое направление не теряет популярности даже в кризисные периоды, хотя, разумеется имеет риски, особенно, если инвестировать малыми суммами на этапе строительства. Вкладывать можно и косвенно, выбирая REIT — специальные инвестиционные фонды, больше о которых указано на www.gq-blog.com, и подана информация, как с ними работать.

Собственный бизнес

Такие вложения всегда рискованные, но как же приятно инвестировать в себя, свой прогресс и видеть, как изо дня в день увеличивается масштаб заказов, а средний чек растет. Каким именно по размеру будет рублевый вклад и срок его окупаемости покажет время, единственное, что могу подсказать, какие направления не потеряют популярности и могут принести солидный доход в текущем году:

• служба доставки;
• доставка еды с акцентом на полноценное меню;
• продажа средств дезинфекции и гигиены.

Акции биржевого фонда (ETF)

Способ востребованный среди вкладчиков за счет того, что позволяет, инвестируя небольшие суммы, становиться сооакционером различных компаний, в том числе, гигантов. Для читателей, кто еще думает, куда вложить деньги, начиная в среднем со 100-150 долларов, чтобы получать ежемесячный доход, этот вариант подойдет как нельзя кстати. И, разумеется, выбрать нужно надежного посредника, изучить, какие фонды работают долго и стабильно платят.

Драгоценные металлы

На текущий момент золото падает в цене, серебро дорожает, но если посмотреть на динамику за весь период, когда ценные металлы торгуются на рынке, то всегда имеем исключительно плюсовой показатель. Если же не хотите покупать с целью дальнейшей продажи, можно хранить слитки в банках в депозитарных ячейках и даже открывать депозит в металлах. Правда, сегодня мало банков предлагают подобный сервис, но парочку найти все же можно.

Еврооблигации

Это если не самое выгодное вложение денег на сегодняшний день, но одно из них, поскольку, давая деньги в долг государству, работаете с лицом, обанкротить которое весьма сложно (но по сути это возможно). Также можно покупать облигации определенных российских или иностранных компаний. В целом, доходность в год составляет не более 3-7%, но иногда это даже выше, чем банковский депозит.

Паевые инвестиционные фонды

Принцип прост: вкладываете небольшую суму максимум на 3 года и получаете стабильный доход от различных компаний, которые тот самый фонд формируют. Говоря о том, какое же самое выгодное вложение денег, начиная в среднем от 100 долларов, в России без риска или с его минимальным проявлением, этот вариант стоит рассмотреть ближе. Прибыль в год составляет до 5-6%.

Дивидендные «голубые фишки»

Это акции, которые относятся к классу привилегированных и позволяют получать доход в виде регулярной прибыли дивидендов. Часто такие ценные бумаги выпускают и листингуют компании, работающие в добывающем, промышленном секторе, IT. Средний показатель годовой прибыли доходит до 12%, но иногда купонные выплаты могут быть приостановлены из-за низких финансовых показателей за год.

ТОП-5 более рискованных инвестиций

Подчеркну: я не против риска и вовсе не заставляю партнеров отказаться от него. Я за разумное сочетание рисков и потенциальной доходности. В случае, если вкладываете, чтобы заработать, то даже варианты, привязанные к высокой волатильности рынка, могут помочь получить доход. Риск инструментов, о которых буду говорить дальше, сосредоточен в 3-х основных аспектах:

• невозврат средств или же возвращение не полной суммы;
• отсутствие в большинстве случаев нормативно-документальной базы регулирования со стороны государства, а значит, и защиты инвестора;
• не все методы предусматривает официальное заключение договора с вкладчиком.

Этот вариант подразумевает покупку ценных бумаг во время первичного размещения. Существенный риск, что стартовая цена окажется искусственно подогретой, и когда листинг реально произойдет, акции упадут в цене, а если и вырастут, то это будет очень долго. Высоки риски и с той позиции, что услуги брокера, без которого процесс невозможный, будут выше, чем потенциальная доходность.

Инвестиционные онлайн-проекты

Популярное направление для вкладчиков за счет быстрых сроков окупаемости, разных стартовых сумм и за счет того, что с полученной прибыли не платится налог. Это достаточно неплохой инструмент, но, если составляет не более 10-15% всего портфеля. Мое мнение, что для разбавления методов, их количества подходит как нельзя лучше.

Криптовалюта

На текущий момент, это способ, куда не надо вкладывать деньги, поскольку цена ВТС и альткоинов на пике, биткоин вовсе еженедельно бьет свои исторические рекорды и торгуется даже выше, чем 47 тыс. долларов за монету. В перспективе инструмент выгодный, если «затариться», когда рынок показывает красный тренд и ожидать роста стоимости, который не известно, когда это произойдет. Помните и о важности надежных кошельков для хранения криптовалюты.

Форекс

На этом рынке можно торговать бинарными опционами, открывать валютные сделки, но, как и другие инструменты, подвержены высоким рискам и прямо зависят от настроения рынка. Если уже и выбираете этот вариант, помните о процентном соотношении во всем портфеле (рекомендую до 10% от его общего объема), а также о том, что нужно найти надежную компанию-посредника, брокера или банк для проведения операций с соответствующей лицензией.

Start-up проекты

Рассматривая сайты для инвесторов, можно присмотреться ближе к краудфандинговым платформам, где идет сбор средств для реализации того или другого проекта. По сути, можно получить и хорошую прибыль, но риск того, что бизнес просто не станет дальше развиваться или того, что руководитель просто решил «собрать с миру по нитке», всегда остается довольно высоким.

По вложениям

Для инвестора, стоящего на пороге выбора инструментов, формирующего свой портфель, актуально звучит вопрос, сколько же нужно инвестировать, чтобы пассивный доход хотя бы через пару тройку лет был 100000 рублей в месяц. Пойдём от обратного: 100 тыс. рублей — это 10% от 1 млн. рублей, то есть в среднем, именно такая сумма должна быть вложена в разные инструменты, чтобы прибыль по ним в месяц доходила к показателю 10%, а в год это 120%.

Популярные инструменты для вложений в 2021 году с небольшим стартом

Инструмент	Заявленная доходность, %	Минимальный старт, руб
Вклад в банке	5	1000
МФО, P2P-кредитование	15	1000

Предлагаю изучить, что именно сегодня можно найти на рынке, если у вас в кошельке свободных средств от 30 тыс. до 1 миллиона.

От 30 000 рублей

Читая инвестиционный или финансовый форум, где рекомендации дают аналитики, можно встретить такие популярные варианты для вложения денег:

• банковский вклад;
• покупка акций и дальнейший трейдинг;
• ПИФы;
• ETF-фонды.

Да и онлайн-проект с лояльными стартами подойдут как нельзя лучше.

От 50 000 рублей

К вышеописанному портфелю посоветовала бы добавить еврооблигации, при чем и российских, и иностранных компаний. Да и вложения в бизнес позволяют получить доход. В среднем, можно найти варианты долевого участия в открытии цветочного магазина или салона красоты от 10 тысяч рублей. Не исключайте вложения в свое развитие, чтобы накопленные знания затем реализовать в получении денег — курсы иностранного языка, маникюра, мыловарения.

От 100 000 рублей

С такой суммой появляется еще больше возможностей, и помимо вариантов, о которых говорила выше, порекомендую купить иностранную валюту, дождавшись ее падения. Судя по мировой политике и неустойчивости рубля, он будет только падать. Купив доллары или евро, положите на вклад в банк или часть в онлайн-проекты. Это станет отличной возможностью защитить себя от инфляции.

От 500 000 рублей

Подобные суммы нужно разбивать на несколько вариантов и делать акцент на стартапы или реальный бизнес. Да и если вы давно хотели заняться чем-то своим, самое время начинать с подобных инвестиций, делая особый акцент на работу в сегменте Интернет — онлайн-магазины, доставка, разработка платных тестов, программ развития или обучения, что весьма затребовано в актуальных условиях инфобизнеса. В дальнейшем можно претендовать на получение бюджетных инвестиций, своего рода помощи от государства.

От 1 000 000 рублей

Казалось бы, огромная сумма, но ее на полноценное вложение в недвижимость не хватит, разве что где-то в глубинке. А вот поработать с ценными бумагами, еврооблигациями, драгоценными металлами, депозитами, онлайн-проектами и стартапами — отличное решение. Я бы порекомендовала собрать 5-7 инструментов, и в их выборе обращать внимание не только на прибыль, но сроки и условия выплаты прибыли.

В этой статье представила для вас популярные способы, куда вложить деньги в 2021 году таким образом, чтобы не потерять, и в формировании списка предложений ссылалась на собственный опыт и советы экспертов. Из популярных вариантов вложения в бизнес — компании со специализацией разработки программного обеспечения, софтов, виртуальной реальности, искусственный интеллект и блокчейн. А вот от депозитов в рублях с учетом инфляции — доходности я бы воздержалась.

Резюмируя все, что сказано в статье, напомню о важности взвешивания рисков и прибыли, подбора инструментов, которые платят регулярно, ведь, согласитесь, удобно, когда прибыль приходит каждый месяц, а то и чаще. Всем правильных вложений и хорошего дохода.

Источник