Лучшие инвестиции без риска

Куда выгодно вложить деньги в 2021 году, чтобы получать регулярно пассивный доход?

Куда выгодно вложить деньги в 2021 году говорят эксперты, аналитики, заинтересованные бизнесмены, разумеется, я тоже не избегаю этой темы. Учитывая мировую обстановку, видим, что акцент на карантинные ограничения будет продолжаться, поэтому компании, работающие онлайн, смело можно считать более перспективными.

Не стоит забывать сегодня и о более классических инструментах, которыми пользовались ранее. Прочитав материал, поймете, что вовсе не обязательно быть миллионером, чтобы увеличивать пассивный доход, начать можно (и нужно) и с меньших сумм.

Оглавление:

ТОП-10 инвестиций со стабильным доходом в 2021

Для тех, кто ищет варианты, куда сейчас вкладывать деньги, представленные инструменты станут весьма популярными и востребованными. Среди их основных приоритетов в сравнении с другими, выделю такие:

1. Заключение официальных договоров, и как результат, хотя бы минимальные, но все же гарантии для вкладчиков.
2. Возможность получения прибыли за короткий и весьма продолжительный период.
3. В некоторых вариантах вкладчик получает актив для дальнейшей работы, например, ценный металл можно продать, а недвижимость сдавать в аренду. С наиболее востребованными познакомлю вас далее.

Акции

Ценные бумаги иностранных или российских компаний дают возможность получать дивидендные выплаты, если такие предусмотрены уставом общества и финансовыми показателями развития за определенный период. Но чаще всего покупают акции для того, чтобы в дальнейшем их продать через брокера по более высокому курсу, получив прибыль.

Интернет проекты (блоги, интернет магазины)

Это один из наиболее интересных и перспективных вариантов, куда лучше вкладывать деньги в 2021 году, чтобы получать деньги стабильно. И ранее направление было весьма популярно, но в связи с пандемией и карантинными ограничениями, именно онлайн-формат будет процветать. В целом, инвестиции похожи на вложения в бизнес — поддерживаете развитие того или иного продукта, получаете выплаты в виде дивидендов. В перспективе свою долю можно продать на более выгодных условиях.

Венчурные фонды

Со слов экспертов, в этом году можно ожидать экзитов фондов, которые работают и нацелены на улучшение рабочих процессов, в том числе, в удаленном режиме, оптимизацию традиционного оффлайн-бизнеса. Средняя прибыль начинается от 7% в год, но может быть и в несколько раз больше. А вот старт от 25 тыс. долларов — «кусается». Интересно: в РФ подобных фондов крайне мало, значит, нужно выходить на международный рынок для поиска и сотрудничества.

Инвестирование в недвижимость

Отличный вариант, позволяющий и собственными квадратными метрами обзавестись, или же в будущем сдавать квартиру, офис, магазин. Такое направление не теряет популярности даже в кризисные периоды, хотя, разумеется имеет риски, особенно, если инвестировать малыми суммами на этапе строительства. Вкладывать можно и косвенно, выбирая REIT — специальные инвестиционные фонды, больше о которых указано на www.gq-blog.com, и подана информация, как с ними работать.

Собственный бизнес

Такие вложения всегда рискованные, но как же приятно инвестировать в себя, свой прогресс и видеть, как изо дня в день увеличивается масштаб заказов, а средний чек растет. Каким именно по размеру будет рублевый вклад и срок его окупаемости покажет время, единственное, что могу подсказать, какие направления не потеряют популярности и могут принести солидный доход в текущем году:

• служба доставки;
• доставка еды с акцентом на полноценное меню;
• продажа средств дезинфекции и гигиены.

Акции биржевого фонда (ETF)

Способ востребованный среди вкладчиков за счет того, что позволяет, инвестируя небольшие суммы, становиться сооакционером различных компаний, в том числе, гигантов. Для читателей, кто еще думает, куда вложить деньги, начиная в среднем со 100-150 долларов, чтобы получать ежемесячный доход, этот вариант подойдет как нельзя кстати. И, разумеется, выбрать нужно надежного посредника, изучить, какие фонды работают долго и стабильно платят.

Драгоценные металлы

На текущий момент золото падает в цене, серебро дорожает, но если посмотреть на динамику за весь период, когда ценные металлы торгуются на рынке, то всегда имеем исключительно плюсовой показатель. Если же не хотите покупать с целью дальнейшей продажи, можно хранить слитки в банках в депозитарных ячейках и даже открывать депозит в металлах. Правда, сегодня мало банков предлагают подобный сервис, но парочку найти все же можно.

Еврооблигации

Это если не самое выгодное вложение денег на сегодняшний день, но одно из них, поскольку, давая деньги в долг государству, работаете с лицом, обанкротить которое весьма сложно (но по сути это возможно). Также можно покупать облигации определенных российских или иностранных компаний. В целом, доходность в год составляет не более 3-7%, но иногда это даже выше, чем банковский депозит.

Паевые инвестиционные фонды

Принцип прост: вкладываете небольшую суму максимум на 3 года и получаете стабильный доход от различных компаний, которые тот самый фонд формируют. Говоря о том, какое же самое выгодное вложение денег, начиная в среднем от 100 долларов, в России без риска или с его минимальным проявлением, этот вариант стоит рассмотреть ближе. Прибыль в год составляет до 5-6%.

Дивидендные «голубые фишки»

Это акции, которые относятся к классу привилегированных и позволяют получать доход в виде регулярной прибыли дивидендов. Часто такие ценные бумаги выпускают и листингуют компании, работающие в добывающем, промышленном секторе, IT. Средний показатель годовой прибыли доходит до 12%, но иногда купонные выплаты могут быть приостановлены из-за низких финансовых показателей за год.

ТОП-5 более рискованных инвестиций

Подчеркну: я не против риска и вовсе не заставляю партнеров отказаться от него. Я за разумное сочетание рисков и потенциальной доходности. В случае, если вкладываете, чтобы заработать, то даже варианты, привязанные к высокой волатильности рынка, могут помочь получить доход. Риск инструментов, о которых буду говорить дальше, сосредоточен в 3-х основных аспектах:

• невозврат средств или же возвращение не полной суммы;
• отсутствие в большинстве случаев нормативно-документальной базы регулирования со стороны государства, а значит, и защиты инвестора;
• не все методы предусматривает официальное заключение договора с вкладчиком.

Этот вариант подразумевает покупку ценных бумаг во время первичного размещения. Существенный риск, что стартовая цена окажется искусственно подогретой, и когда листинг реально произойдет, акции упадут в цене, а если и вырастут, то это будет очень долго. Высоки риски и с той позиции, что услуги брокера, без которого процесс невозможный, будут выше, чем потенциальная доходность.

Инвестиционные онлайн-проекты

Популярное направление для вкладчиков за счет быстрых сроков окупаемости, разных стартовых сумм и за счет того, что с полученной прибыли не платится налог. Это достаточно неплохой инструмент, но, если составляет не более 10-15% всего портфеля. Мое мнение, что для разбавления методов, их количества подходит как нельзя лучше.

Криптовалюта

На текущий момент, это способ, куда не надо вкладывать деньги, поскольку цена ВТС и альткоинов на пике, биткоин вовсе еженедельно бьет свои исторические рекорды и торгуется даже выше, чем 47 тыс. долларов за монету. В перспективе инструмент выгодный, если «затариться», когда рынок показывает красный тренд и ожидать роста стоимости, который не известно, когда это произойдет. Помните и о важности надежных кошельков для хранения криптовалюты.

Форекс

На этом рынке можно торговать бинарными опционами, открывать валютные сделки, но, как и другие инструменты, подвержены высоким рискам и прямо зависят от настроения рынка. Если уже и выбираете этот вариант, помните о процентном соотношении во всем портфеле (рекомендую до 10% от его общего объема), а также о том, что нужно найти надежную компанию-посредника, брокера или банк для проведения операций с соответствующей лицензией.

Start-up проекты

Рассматривая сайты для инвесторов, можно присмотреться ближе к краудфандинговым платформам, где идет сбор средств для реализации того или другого проекта. По сути, можно получить и хорошую прибыль, но риск того, что бизнес просто не станет дальше развиваться или того, что руководитель просто решил «собрать с миру по нитке», всегда остается довольно высоким.

По вложениям

Для инвестора, стоящего на пороге выбора инструментов, формирующего свой портфель, актуально звучит вопрос, сколько же нужно инвестировать, чтобы пассивный доход хотя бы через пару тройку лет был 100000 рублей в месяц. Пойдём от обратного: 100 тыс. рублей — это 10% от 1 млн. рублей, то есть в среднем, именно такая сумма должна быть вложена в разные инструменты, чтобы прибыль по ним в месяц доходила к показателю 10%, а в год это 120%.

Популярные инструменты для вложений в 2021 году с небольшим стартом

Инструмент	Заявленная доходность, %	Минимальный старт, руб
Вклад в банке	5	1000
МФО, P2P-кредитование	15	1000

Предлагаю изучить, что именно сегодня можно найти на рынке, если у вас в кошельке свободных средств от 30 тыс. до 1 миллиона.

От 30 000 рублей

Читая инвестиционный или финансовый форум, где рекомендации дают аналитики, можно встретить такие популярные варианты для вложения денег:

• банковский вклад;
• покупка акций и дальнейший трейдинг;
• ПИФы;
• ETF-фонды.

Да и онлайн-проект с лояльными стартами подойдут как нельзя лучше.

От 50 000 рублей

К вышеописанному портфелю посоветовала бы добавить еврооблигации, при чем и российских, и иностранных компаний. Да и вложения в бизнес позволяют получить доход. В среднем, можно найти варианты долевого участия в открытии цветочного магазина или салона красоты от 10 тысяч рублей. Не исключайте вложения в свое развитие, чтобы накопленные знания затем реализовать в получении денег — курсы иностранного языка, маникюра, мыловарения.

От 100 000 рублей

С такой суммой появляется еще больше возможностей, и помимо вариантов, о которых говорила выше, порекомендую купить иностранную валюту, дождавшись ее падения. Судя по мировой политике и неустойчивости рубля, он будет только падать. Купив доллары или евро, положите на вклад в банк или часть в онлайн-проекты. Это станет отличной возможностью защитить себя от инфляции.

От 500 000 рублей

Подобные суммы нужно разбивать на несколько вариантов и делать акцент на стартапы или реальный бизнес. Да и если вы давно хотели заняться чем-то своим, самое время начинать с подобных инвестиций, делая особый акцент на работу в сегменте Интернет — онлайн-магазины, доставка, разработка платных тестов, программ развития или обучения, что весьма затребовано в актуальных условиях инфобизнеса. В дальнейшем можно претендовать на получение бюджетных инвестиций, своего рода помощи от государства.

От 1 000 000 рублей

Казалось бы, огромная сумма, но ее на полноценное вложение в недвижимость не хватит, разве что где-то в глубинке. А вот поработать с ценными бумагами, еврооблигациями, драгоценными металлами, депозитами, онлайн-проектами и стартапами — отличное решение. Я бы порекомендовала собрать 5-7 инструментов, и в их выборе обращать внимание не только на прибыль, но сроки и условия выплаты прибыли.

В этой статье представила для вас популярные способы, куда вложить деньги в 2021 году таким образом, чтобы не потерять, и в формировании списка предложений ссылалась на собственный опыт и советы экспертов. Из популярных вариантов вложения в бизнес — компании со специализацией разработки программного обеспечения, софтов, виртуальной реальности, искусственный интеллект и блокчейн. А вот от депозитов в рублях с учетом инфляции — доходности я бы воздержалась.

Резюмируя все, что сказано в статье, напомню о важности взвешивания рисков и прибыли, подбора инструментов, которые платят регулярно, ведь, согласитесь, удобно, когда прибыль приходит каждый месяц, а то и чаще. Всем правильных вложений и хорошего дохода.

Источник

Наиболее выгодные инвестиции без риска в 2021 году

При вложении собственных средств появляется множество рисков. Чтобы обезопасить себя от потерь денег, ознакомьтесь, куда лучше и выгоднее инвестировать в текущем году, а также с полезными советами и определенными запретами, прописанными в законодательстве РФ.

Что значит «инвестиции без риска»?

Под рисками можно понимать только вероятность потерять начальный капитал или его часть, а можно — вероятность не получить прибыль при сохранности вложенной суммы. В зависимости от этого перечень подходящих инвестору финансовых инструментов может отличаться.

Для «инвестиций без риска» характерны:

• гарантированная прибыль, как правило, фиксированного уровня;
• высокая ликвидность актива или активов в основе инвестиции;
• низкая или средняя доходность.

В финансах есть понятие — безрисковая процентная ставка. Это уровень прибыли, который может быть достигнут благодаря финансовому инструменту с нулевым риском или благодаря активу с наивысшей степенью надежности (риск банкротства такого актива минимален).

Безрисковую ставку может рассматривать в качестве точки отсчета большинство частных инвесторов, имея при этом ввиду, что если инвестиционный портфель предполагает доходность ниже уровня такой ставки, то такой портфель неэффективен.

Способов расчета безрисковой ставки несколько, но для национальной валюты обычно используют расчет по ключевой ставке, по доходности депозитов или по доходности ценных бумаг, выпущенных государством.

Куда выгодно вложить?

Определитесь, с какой целью вы хотите вложить деньги: сохранить сбережения или заработать.

Если вы хотите сохранить накопления, лучше выбрать безрисковые активы или инструменты с минимальным риском. Это могут быть банковские вклады и гособлигации, которые выплачивают дивиденды. Доходность по ним варьируется от 6 до 12 %.

Лучше всего вложить деньги в несколько источников дохода. Порядка 70 % сбережений можно разместить в инструментах с гарантированной доходностью – вклад или гособлигации. А остальные средства разделить между акциями компаний с дивидендами и другими ценными бумагами.

Для получения хорошего дохода вам все же придется рисковать. На безрисковых вариантах больших процентов не заработать.

Облигации федерального займа (ОФЗ), выпущенные государством

Защищенность 99,9% благодаря низкому уровню государственного долга России к ВВП по сравнению с кризисными 90-ми.

Сумма вклада от 30 000 руб. Одна облигация — 1000 руб., для открытия счета необходимо приобрести минимум 30 штук. Срок вклада 3 года. Возможен досрочный возврат денег до 12 месяцев с потерей всей доходности, позже 1 года с сохранением уже выплаченного дохода.

• легкость вложений (купить ОФЗ для населения можно в Сбербанке и ВТБ24 в день обращения);
• гарантом возврата средств выступает государство;
• доступная сумма для начинающих инвесторов;
• доходы, полученные от ОФЗ для населения, не облагаются налогом;
• доходность выше, чем у большинства банковских вкладов;
• выплата доходов каждые 6 мес.;
• ОФЗ можно передать по наследству.

• низкая доходность до 10% годовых;
• оплата комиссий банка 1% при оформлении;
• потеря дохода при досрочном снятии денег до 1 года.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

ИИС дает возможность покупать акции, облигации и другие финансовые инструменты на бирже. Если проводить параллель с банковским счетом, то получается следующее: чтобы дать денег банку и получать от него проценты, вам нужно открыть банковский счет (вклад, депозит).

Самый главный плюс ИИС, собственно, ради чего стоит его открывать — это возможность получения налоговых льгот.

Владельцу ИИС предоставляется на выбор два варианта:

• возврат государством 13% от суммы внесенных на счет средств;
• освобождение от уплаты налогов прибыли, полученной от инвестиций.

Можно рассматривать это как гарантированную дополнительную доходность к вложениям.

Пример:

Внесли на ИИС 100 тысяч рублей. И на эти деньги купили ОФЗ с доходностью 8 процентов годовых. Через год Вы заработаете 8 тысяч в виде купона по облигациям. И еще 13 тысяч получите в качестве налогового вычета. Итого только за первый год по ИИС вы гарантированно получите 21 тысячу или 21 процент годовых.

Самым главным недостатком считается то, что при открытии ИИС нельзя снимать деньги до момента окончания 3-летнего периода. Но здесь есть небольшое заблуждение:

• снять деньги можно в любой момент, но в этом случае будет потеряно право на получение 13 процентов в виде вычета;
• срок действия ИИС начинается с даты заключения договора, когда вносить деньги (сразу же, через месяц или год) — это ваше право;
• деньги с ИИС, вернее получаемую прибыль, можно выводить на банковский счет.

Драгметаллы

Достоинство метода — высокая надежность. Инвестирование денег в ценные металлы проводят в кризис, поскольку именно туда переходят суммы из фондового рынка. Такие инвестиции подходят людям, которые готовы вкладываться долгосрочно — от 2 до 3 лет или дольше.

Способы вложения денег в драгоценные металлы:

• покупка слитков золота через банк, но при продаже придётся отдать 13% государству — как налог;
• скупка монет в Сбербанке;
• покупка ценных бумаг, что обеспечены золотом;
• открытие счета, валюта — металлы.

Этот вариант подходит не только для инвестирования, но и сохранения текущих накоплений. Риск вложений минимальный, а окупаемость начнётся спустя 7 лет.

Акции

Ключевые преимущества и недостатки инвестирования в акции.

• вкладывать средства в этот актив во многих случаях можно даже владельцам небольшого капитала;
• акции крупнейших корпораций, котирующиеся на фондовой бирже страны (так называемые «голубые фишки»), обладают очень высокой ликвидностью: их в любой момент можно продать;
• современные технологии делают инвестиции в акции доступными широкому кругу инвесторов, вплоть до того, что торговлю они могут вести самостоятельно посредством брокеров;
• инвестирование в акции посредством передачи капитала в доверительное управление, что позволяет зарабатывать на рынке ЦБ даже тем, кто слабо в этом разбирается;
• предполагает сразу два получения способа дохода:
  • дивиденды;
  • спекулятивный доход;
• можно выступать как активным, так и пассивным инвестором;
• крупные инвесторы, приобретающие большие пакеты акций, имеют право принимать участие в собрании акционеров и влиять своим голосом на направление дальнейшего пути развития компании в своих интересах.

• степень риска может быть очень высокий, при банкротстве предприятия — 100 процентов;
• в кризисные периоды сильное падение:
  • цены;
  • ликвидность;
• рискованно вкладывать средства в акции одного предприятия;
• несет в себе дополнительные расходы на оплату услуг:
  • брокеров;
  • регистраторов;
  • управляющих и т.д;
• изменение находится в прямой зависимости от политических факторов, которые трудно спрогнозировать;
• владельцы акций могут не получать дивиденды, если компания закончит год с убытком или примет решение направить прибыль на дальнейшее развитие.

Банковские депозиты

Банковские депозиты сейчас относятся к безрисковым вложениям денег, т.к. вклады до 1 400 000 руб. застрахованы. Но не все. Поэтому при открытии всегда проверяйте застрахованы ли вклады интересующего вас банка.

Основные плюсы банковских депозитов:

• положить деньги на депозит можно от 3000 руб., т.е. доступны всем;
• удобство открытия в любом банке в день обращения или онлайн;
• возможность быстрого досрочного возврата денег;
• сохранность вложенных средств.

• часто у банков возникают проблемы с отзывом лицензии, поэтому лучше выбирать крупные и зарекомендовавшие себя банки;
• низкий уровень доходности.

Повысить доходность по банковским вкладам можно несколькими способами:

• открывайте вклады онлайн, при этом процентная ставка по вкладу будет выше на 0,25-0,75 процентов;
• обратите внимание на капитализацию процентов;
• используете «каскадное» распределение по депозитам, чтобы по максимуму задействовать свой капитал.

Инвестирование в недвижимость

Среди преимуществ такого вида вложений можно выделить следующие:

• на длительном периоде неизменная доходность, например, сдавая купленную недвижимость в аренду, можно получать прибыль долгие годы;
• относительная доступность вложений;
• недвижимость обладает достаточно высокой ликвидностью (при определенных условиях);
• широкий выбор вариантов для инвестирования.

Несмотря на существенные преимущества вложений в недвижимость они, как все существующие варианты инвестирования, подвержены риску.

Основными недостатками являются:

• спрос на недвижимость находится в довольно ощутимой зависимости от экономической обстановки в стране в целом и отдельном регионе в частности;
• цены на объекты недвижимости довольно высоки;
• в маленьких городах спрос на недвижимость находится на довольно низком уровне;
• высокие дополнительные расходы — коммунальные, ремонт, налоги.

Субаренда

Субаренда недвижимости — это пересдача в аренду уже арендованного помещения. Это выгодно в тех случаях, когда берется большое помещение в долгосрочную аренду, делится на более мелкие, и сдается уже по более высокой цене небольшим компаниям.

Каждый случай индивидуален, но в среднем можно заработать 20-30 процентов в месяц сверху от стоимости аренды.

С жилыми помещениями тоже самое — снимается квартира или вилла на долгосрочной перспективе, и сдается посуточно, в этом случае заработать можно еще больше — до 70-100 процентов в месяц от стоимости аренды, но данную модель тяжело масштабировать.

Предметы искусства

Суть инвестиций во что угодно — дешево купить и выгодно продать, заработать на разнице. Например, сегодня покупаешь картину художника за 10 тысяч рублей, ждешь десять лет, перепродаешь за 110 тысяч. Если всё сложилось, то доходность — 100 % годовых.

Покупают искусство лично у художников, в галереях или на аукционах. Продают также: лично, в галереях или на аукционах. В мире всегда есть люди, у которых есть ненужная картина, и всегда есть те, кому эта картина нужна. Если вы удачливы, чувствуете рынок и любите искусство, на этом можно зарабатывать.

Знания и собственное развитие

Когда мы говорим об инвестициях, то подразумеваем прежде всего финансовые вливания. На самом деле вкладывать в свой внутренний мир не менее важно. Для каждого человека характерно стремление развиваться, стремиться к достижению цели.

Вложения в свое развитие – это чтение книг, занятия спортом, тренинги, медитация. Даже когда мы просто общаемся с интересными людьми, мы духовно обогащаемся. Все эти инвестиции работают на нас, на наше будущее. Дивиденды от таких вложений будут намного больше, чем вы можете себе представить.

Инвестиции с риском, но с возможностью высокого дохода

Несмотря на актуальность безрисковых проектов, иногда стоит рискнуть и заработать больше. Процент риска на разных проектах разнится, но может гарантировать не только сохранение денег, но и их приумножение.

Цифровые проекты

Большинство компаний инвестируют в технологии, обучение и новые методы. Однако окупаемость инвестиций требует комплексного, целенаправленного подхода. Изучите риск, связанный с развитием событий, и инвестируйте в то, что вам потребуется для достижения успеха в будущем.

Смотрите шире на процессы, технологии и стили работы, и разработайте дорожную карту развития технологий, инфраструктуры и сотрудников, которая предусматривала бы гибкость и маневренность в течение последующих нескольких лет.

Нацпроектом «Цифровая экономика» запланировано привлечение частных инвестиции в «сквозные» цифровые технологии в России:

• в 2020 году они должны составить не менее 50 млрд. рублей;
• к 2022 году — не менее 120 млрд. рублей.

Замминистра цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ считает, что достижение этих показателей реально. «Большинство мер поддержки в программе напрямую предусматривают софинансирование проектов по внедрению готовых решений со стороны бизнеса в размере 50 процентов».

Среди предусмотренных мер поддержки также — льготное кредитование. «Здесь на 1 бюджетный рубль мы планируем получить до 10 рублей внебюджетных», — уточнил он.

Венчурные фонды/инвестиции (стартапы)

Венчурные инвестиции (venture capital, или VC) — особая разновидность прямых.

Венчурные фонды вкладывают деньги в проекты на ранних стадиях развития, которые обещают быстро расти. Поскольку наличие рынка еще неочевидно, 7 из 10 стартапов обычно проваливаются. В отличие от ФПИ, для венчурного фонда списания (полная или значительная потеря денег) — в порядке вещей.

Венчурный капитал – это капитал, предоставляемый инвесторами для различных компаний. Инвестируют, как правило, на самом первом этапе становления организации, и этот этап считается перспективным, но высокорисковым, так как никто не знает, будет ли продукт успешным или останется без внимания на рынке.

Инвестиционный капитал привлекают, как правило, стартапы. Такие компании не имеют залогов под кредиты, у них нет истории, и единственный вариант привлеченных средств для них – это венчур. Также альтернативой может выступить:

ICO, как правило, применяется для инвестиции в проекты, основой которых является блокчейн-технология. Такие стартапы тоже имеют риски, причем достаточно большие.

Блокчейн — это инфосистема, у которой устройства хранения данных не подключены к общему серверу, база данных хранит постоянно растущий список упорядоченных записей (блоков).

В 2019 году российский венчурный рынок вырос в объеме: согласно данным DSight и E&Y, инвестиции в стартапы превысили 868 млн.долларов. Но в 2020 году индустрия, вероятно, пойдет на спад: из-за пандемии, которая поставила на паузу многие бизнес-процессы, снизилась и инвестиционная активность.

ПИФы и ПАММы

ПИФ (Паевой Инвестиционный Фонд) работает за счет инвестиций (вложений) пайщиков. Пайщики, они же члены фонда, на определенных условиях вкладывают деньги и извлекают последующую прибыль.

ПАММ-счет — это один из видов управляемых торговых счетов на Форекс, где управляющий трейдер имеет возможность использовать в торговле привлеченные средства инвесторов.

Если, вы вкладываете деньги в ПИФы в нормальной управляющей компании (а их достаточно много), то единственный риск, который у вас появляется — это возможность падения стоимости пая. В долгосрочной перспективе стоимость любого пая растет.

В случае инвестирования в ПАММы найти нормальную управляющую компанию достаточно сложно — в виду отсутствия законодательства России в данной области управления деньгами. Риски:

• приходится вкладывать деньги в иностранные управляющие компании;
• существует возможность слива счета — это означает, что после действий управляющего на счету может существенно уменьшиться количество денег, или счет совсем обнулится.

Основные моменты на которые стоит обращать внимание, чтобы выбрать лучшие ПАММ-счета 2020 года:

• Возраст счета. Чем дольше, тем лучше.
• Просадки, кривая баланса. Ничто так не укрепляет веру в успех, как ровный, планомерный рост показателя денег на счете.
• Прибыль.
• Условия:
  • сумма инвестиций;
  • минимальный срок инвестиций;
  • доля управляющего;
  • вознаграждения агента.

Микрофинансовые организации (МФО) и краудлендинг

В течение 2019 года ставки на рынке МФО продолжали падение вслед за ключевой ставкой ЦБ, доходностью банковских вкладов и других финансовых инструментов. Хотя еще год назад эксперты прогнозировали скорее повышение ставок по всем — ожидался всплеск инфляции из-за повышения НДС.

Всплеск и правда произошел, но не сильный и недолгий. На начало 2020-го инфляция, по предварительным данным Росстата, упала до 3 %. А вместе с ней — и доходность различных рублевых инвестиционных инструментов.

По данным индекса доходности вложений в МФО, который рассчитывает портал MfoGuru.com, к началу 2020 года средняя максимальная ставка вложений в МФО упала почти на 1,5 % пункта — до 17,68 %.

Некоторые компании в принципе приостановили прием средств инвесторов:

А другие — установили запретительные ставки на уровне 13-14 % годовых «грязными»:

Еще часть компаний с высокими ставками сошла с дистанции по причине исключения из реестра МФО:

Часть — потому что решила понизить свой статус до микрокредитной компании, которая по закону не имеет право работать с частными инвесторами — так, например, поступила Платиза.

Вложения в структурированные программы

Говоря простым языком, структурированные финансовые продукты — это готовый инвестиционный портфель, одна часть которого (защитная часть) всегда больше, чем другая. От выбора стратегии зависит, в какой пропорции распределятся эти части и как диверсифицируются риски.

Существуют программы с гарантией полного возврата первоначального капитала (однако ни одна программа не защитит от курса валют или инфляции).

Например, 10 % приходится на такие активы, как акция, опцион, индекс, валюта (базовый актив), а остальная часть вкладывается в облигации или депозит с фиксированной доходностью в 10 %. Комбинаций может быть огромное количество.

При инвестировании в СП важно учитывать два самых главных составляющих — коэффициент участия в прибыли и уровень защиты капитала. Эти параметры связаны друг с другом: чем выше КУ (коэффициент участия), тем выше уровень риска.

Инвестирование в криптовалюту с хеджированием

Криптовалюты – необычайно волатильные финансовые активы. Это на руку трейдеру, поскольку высокая амплитуда ценовых колебаний создает максимум возможностей для заключения прибыльных сделок. Заработок на биткоинах может осуществляться несколькими способами:

• майнинг;
• торговля фьючерсами, опционами на монеты BTC;
• приобретение бинарных опционов на криптовалюты;
• рейдинг криптовалютными парами на Forex.

Стратегия заработка на биткоинах:

1. Распределите инвестиционный капитал на несколько частей, в зависимости от того, сколько финансовых активов вы планируете задействовать.
2. Запустите торговый терминал, а потом откройте графики двух валютных пар, например, EUR/BTC и BTC/USD. Можно использовать не только эти пары, но и другие активы, в состав которых входят криптовалюты: Ripple, Ethereum, Litecoin и т.д. Количество доступных монет во многом зависит от брокера, с которым сотрудничает инвестор.
3. Откройте торговые операции по двум выбранным финансовым активам. Запомните, что заработать можно как на падении, так и на росте Биткоина.

Котировки EURBTC катятся вниз, но вместе с этим растет BTC/USD, закрывайте убыточную сделку, а прибыльную позицию постепенно переводите в безубыточное положение. Торговля на Forex криптовалютами – более выгодный способ заработка, чем покупка Биткоинов на бирже.

Валютный трейдинг на Форекс – это спекулятивный тип заработка на Биткоинах, инвесторы имеют реальный шанс за относительно короткий срок времени максимизировать профит и разогнать депозит.

Приобретая криптовалюту по низкой цене на бирже, вкладчики надеются на то, что им удастся продать Биткоины дороже в дальнейшем. Это долгосрочное инвестирование, требующее колоссальных вложений и большое количество времени.

Создание бизнеса

Инвестиции в бизнес выступают одним из самых распространенных вариантов получения стабильного потока денег. Выбираемых направлений существует масса, задача инвестора – выбрать максимально выгодное и эффективное, что сделать подчас достаточно тяжело.

Вариантов инвестирования множество. Как утверждают эксперты, даже вкладывая небольшую сумму в потенциально прибыльный проект, можно остаться в плюсе. Небольшие вклады могут гарантировать значимый доход в случае правильных расчетов, качественного роста фирмы на рынке.

Но и риски никуда не уходят. Бизнесмен вынужден бороться за существование и развитие своего «детища».

Форекс

Преимущества заработка на инвестициях в Форекс:

• Легкость инвестирования. Чтобы начать зарабатывать, достаточно нескольких дол. США, не нужно никаких лицензий или большого стартового капитала.
• Выбор. Вы можете инвестировать деньги в десятки валютных пар, криптовалют, ценные бумаги и фондовые индексы, товарно-сырьевые активы. В любой момент выводить прибыль.
• Доступность. Вы можете зарабатывать деньги в любой точке планеты, в любое время дня и ночи (кроме выходных).
  Все, что вам нужно — стабильный интернет, надежный брокер и знания. И если вы еще не выбрали брокера, то загляните на страничку рибейт-сервиса МОФТ, где вы найдете список ТОП-брокеров, которые предлагают своим клиентам оптимальные торговые условия.
• Активный и пассивный заработок. Для вас в бесплатном доступе десятки инструментов технического и фундаментального анализа.
  Хотите получать пассивный доход? Инвестируйте в социальный трейдинг, ПАММ-счета, создавайте партнерскую сеть или вкладывайте деньги в торговые советники, которые будут зарабатывать деньги сами.

Инвестируйте деньги в профессиональных трейдеров, которые уже не первый год показывают стабильную прибыль.

Куда лучше вложить суммы от 100 000 рублей?

Несколько способов для вложения:

• создать или купить интернет-ресурс;
• вложить в банковский депозит – стабильно и надежно;
• попробовать краудфандинг и краудинвестинг;
• купить франшизу;
• вложить в ценные бумаги;
• вложить в драгоценные металлы.

Полезные советы для начинающих инвесторов

• начинай как можно раньше;
• вкладывай даже самую ничтожную сумму;
• экономь на комиссиях и издержках;
• не плати налоги, если можешь;
• инвестируй только в то, что понимаешь;
• не гонись за высокой прибылью;
• диверсифицируй;
• устраивай портфелю ребалансировку;
• покупай дешево, продавай дорого;
• не доверяй аналитикам.

Куда запрещено вкладывать деньги?

Маржинальные сделки и сделки с иностранными акциями запрещены.

Чтобы расширить возможности, необходимо пройти тестирование у брокера. Если оно не пройдено, то сумма инвестиций в рисковые инструменты для особо защищаемого инвестора (по договору о брокерском обслуживании) не может превышать 50 тыс. рублей в год.

Перед началом инвестирования оцените все риски и возможные потери, проанализируйте рынок и выберите наиболее подходящий и прибыльные проект. От этого зависит процент прибыли, полученный в итоге.

Источник