Лучшие иис по доходности

Содержание

Рейтинг лучших брокеров для открытия ИИС 2021: сравнительная таблица
Рейтинг брокеров
Самый дешевый
Самый удобный
Самый надежный
Самый широкий выбор инструментов
Тинькофф
Сбербанк
Церих
Открытие
Финам
КИТ Финанс
Заключение

Рейтинг лучших брокеров для открытия ИИС 2021: сравнительная таблица

Здравствуйте, уважаемый читатель!

При открытии индивидуального инвестиционного счета встает вопрос, ИИС где лучше открыть: сравнение брокеров с давней историей на рынке, которое я представляю вашему вниманию обзор, поможет в выборе.

Рейтинг брокеров

Стоимость услуг указана для клиентов — физических лиц.

Название	Кол-во клиентов, всего/активных	Торговый оборот млрд.₽/месяц (1)	Комиссия брокера, %(2)	Комиссия депозитария руб.	Min депозит руб.	Доступ к иностранным акциям(3)	Торговая платформа	Репутация(4)	Открытие счета онлайн	Способы пополнения и комиссии за ввод/вывод, руб.
БКС	370 000/24 600	574,3	0,0177-0,0354	177 (5)	50000 (6)	Да	Quik, MT5, TSLab, Tradematic, TrustManager	+++++	Да	Безналичный (б/н) перевод, карта, наличными в кассу, 0/0
Тинькофф	930 000/57 000	40,0	0,025-0,05	0	0	Да	Тинькофф Инвестиции (WEB)	±-± (7)	Да	Б/н, карта, 0/0
Сбербанк	1 145 000/61 000	176,5	0,018-0,060	0	0	Нет	Сбербанк Инвестор, Quik	+++—	Да	Б/н, н.д./н.д.
ВТБ	608 000/37 000	176,9	0,01	150 (5)	0	Да	ВТБ Мои Инвестиции, Quik	+++++	Да	Б/н, карта, пополнение 0 или 2,6% с карты через мобильное приложение, вывод 0-0,2% (11)
АТОН	51700/2700	34,9	0,0145-0,035	177	50 000	Нет (13)	Quik	+++—	Да	Б/н, 0/0
Алор	30000/860	23,2	0,017-0,08	150	10 000	Да	Quik, Алор-Трейд, TradingView, TSLab	++++-	Да	Б/н, наличными в кассу, 0/50
Церих	16000/600	17,8	0,01-0,085	Н.д.	50 000 (6)	Да	Quik, QScalp, Z-Trade	++++-	Да	Б/н, 0/0 (12)
Открытие	231 000/22000	111,5	0,057	175 (5)	50 000 (6)	Да	Quik, MT5, TSLab, XTick	+++++	Да	Б/н перевод, с карты, 0/10
Финам	243 000/24 000	97,2	0 (8)	177 (5)	0	Да	FinamTrade, TRANSAQ, Quik	+++++	Да	Б/н, с карты, 0/300 (9)
КИТ Финанс	25000/1400	4,8	0,025-0,048, 200 руб. (10)	0	0	Да	Quik	++++-	Да	Б/н перевод, 0/0

(1) — фондовый рынок.
(2) — фондовая секция Московской биржи. Тарифные планы стандартные для новичков. Размер комиссии зависит от оборота в день.
(3) — американские ценные бумаги на Санкт-Петербургской бирже и доступ к торгам на иностранных биржах.
(4) — оценка репутации по пятибалльной шкале по параметрам (каждый параметр — отметка + или ее отсутствие):
наличие лицензии как профессионального участника рынка (+);
торговля через торговую программу с установкой на ПК и наличие WEB-версии (++);
наличие отдельного сайта с удобным поиском (+++);
доступ к торгам акций иностранных эмитентов на Санкт-Петербургской бирже и/или иностранных биржевых площадках (через статус «квалифицированный инвестор», напрямую через иностранные «дочки» брокера) (++++);
общее удобство с учетом всех факторов (тарифы, поддержка, доступ к рынкам, количество и качество инструментов инвестирования, включая структурные продукты и единый счет, наличие отдельного сайта) (+++++).
(5) — при наличии операций по счету. Если операции не проводились — комиссия 0 руб.
(6) — минимально рекомендуемая сумма. При оценке среднего остатка меньше взымаются дополнительные сборы.
(7) — торговая программа Тинькофф Инвестиции работает как WEB-терминал. Quik недоступен.
(8) — тариф FreeTrade для новых клиентов при дистанционном открытии счета.
(9) — срочный вывод.
(10) — взимается независимо от активности на счете. В случае начисления комиссии по тарифу выше 200 руб. — взимается разница.
(11) — до 300 тысяч в месяц — 0 руб., свыше — до 0,2% от суммы.
(12) — при выводе менее 10 000 руб. комиссия 70 руб.
(13) — по умолчанию не предусмотрено основными тарифными планами.

Графики изменения по ведущим 5 брокерам 2017–2019 года (источник Smart-lab.ru).

Активные клиенты на Московской бирже.
Обороты брокерских компаний.
Динамика изменений активных клиентов в %.

Обзор брокеров начну с оценки самых интересных брокерских компаний.

Это дает существенное преимущество по удобству и комиссионным сборам, если клиент имеет банковский и счет на бирже в одной структуре. БКС и Открытие имеют индивидуальный высший рейтинг надежности ААА от Национального рейтингового агентства.

Общие черты брокеров Открытие, БКС, Финам:

начали деятельность в 1994–1995 гг.;
большой выбор торгуемых инструментов — российских и активов иностранных компаний;
тарифные планы на любой вкус и кошелек;
разные торговые терминалы на выбор. Плюс дополнительное ПО для разных категорий инвесторов.

Самый дешевый

Самый удобный

Самый надежный

Первый — самый надежный с оценки вероятности банкротства или проблем самой компании (претензии со стороны госорганов, санкции различного рода, отзыв брокерской лицензии и т. п.). Безусловно — Сбербанк. Сложно представить банкротство такой системообразующей компании. Сбербанк — брокер для самых консервативных клиентов.

Второй — надежный брокер как отдельное юридическое лицо с широким выбором инструментов для розничных клиентов. Поставлю Открытие брокер. После проблем самого финансового холдинга «Открытие», санации и передачи его под контроль государства главным акционером является Центральный Банк РФ (99,99%).

Самый широкий выбор инструментов

широкий выбор инструментов для торговли — от Московской и Санкт-Петербургской биржи до мировых площадок;
единый счет. Не нужно переводить деньги с торговли на одной площадке на другую. Например, с фондовой секции на ФОРТС. Учет ведется на одном счете;
мобильное приложение «Мой брокер» под Android и iOS. Торговля, аналитика, новости, статистика и анализ активов. Параллельно мобильному приложению «БКС Банк» при ведении расчетного счета. Один и тот же логин и пароль на «Мой брокер» и «БКС Банк»;
премиальная банковская карта Visa Platinum «Брокер». Быстрый перевод между картой и приложением «Мой брокер»;
вывод дивидендов с ИИС на банковский счет без потери статуса ИИС;
информационно-аналитический портал БКС Экспресс. Новости, аналитика, котировки, технический анализ, инвестиционные идеи и обзоры, ответы аналитиков и специалистов на вопросы. Уникальный контент на тему инвестиций и торговли на бирже;

индивидуальный высший рейтинг надежности ААА, прогноз Стабильный (Национальное Рейтинговое Агентство).

У БКС 38 тарифных планов на любой вкус и разные рынки — российские и иностранные. Описание тарифов в приложении занимает более 100 страниц. Скачать можно, войдя в головное меню «Тарифы» внизу страницы.

Читайте также: Chia что такое корзины

Самые популярные тарифы для новичков — «Профессиональный» (фондовая секция Мосбиржи) и «БКС-Старт» (фондовая+ФОРТС).

Тинькофф

Я бы назвал Тинькофф Инвестиции брокер — лайт для ленивых. Подойдет для инвесторов, которые совершают сделки для удержания на среднесрочный или долгосрочный период. Не подойдет для скальперов и быстрой торговли.

Подойдет как запасной брокер и для опытных инвесторов по принципу «просто купить и продать». Необходимо делать поправку на надежность самого банка «Тинькофф». Для новичков не советую.

все просто и доступно. Легкое пополнение счета;
торговать можно с использованием карты TinkoffBlack. Открытие брокерского счета при этом обязательно;
в тарифные планы включены все сборы.

терминал Тинькофф Инвестиции не обладает возможностями торговли и анализа аналогичному Quik. Простая программа для покупки и продажи без излишеств и полноценного технического анализа графиков;
доступа к иностранным биржам нет. Тинькофф предоставляет доступ к торгам американских акций на Санкт-Петербургской бирже;
отсутствие отдельного сайта брокерского подразделения. В главе про инвестиции написана основная информация без излишних подробностей. Например, полноценный перечень тарифов с указанием всех сборов в отдельном приложении. Чтобы узнать стоимость депозитария — нужно постараться. Сходу получить ответы на некоторые важные вопросы для новичка крайне сложно;
нет полноценной поддержки. Есть робот-советник и личный менеджер на самом дорогом тарифном плане.

Описание тарифов (источник — сайт Тинькофф):

Сбербанк

удобный подход к открытию брокерского счета. Можно сделать как через сайт, так и через интернет-банк Сбербанк-онлайн (в т.ч. ИИС);

наличие информационного ресурса на отдельном сайте «Инвестиции. Доходчиво от Сбербанка». Полезно для новичков. Сервис не дотягивает до аналогичных от БКС или Финам, но его наличие запишу в плюс;
большое количество отделений, в котором можно лично подписать необходимые документы на открытие счета;
отсутствие комиссии при перечислении с активного банковского счета в Сбербанке на брокерский счет. Все можно сделать через Сбербанк-Онлайн.

отсутствие отдельного сайта брокерского подразделения. Раздел на основном сайте малоинформативен и менее удобен по сравнению с другими брокерами. Найти некоторые данные найти невозможно, даже скачивая файлы с полным описанием тарифов. Например, размер комиссии за зачисление и перечисление средств с брокерского торгового счета;
только 2 тарифных плана;
слабая техническая поддержка, частые жалобы на уровень обслуживания. Отзывы на smart-lab (внизу). Жалобы на проблемы с выводом денег с торгового счета;
нет доступа к торгам с иностранными акциями, включая американских эмитентов на Санкт-Петербургской бирже;
отсутствует сервис аналитической поддержки для широкого круга инвесторов.

Тарифные планы брокера (источник — сайт Сбербанка):

выбор инструментов включает Московскую, Санкт-Петербургскую биржи, иностранные биржи для квалифицированных инвесторов;
наличие структурных продуктов. Основной упор на облигации;
надежность;
удобное мобильное приложение «ВТБ Мои Инвестиции».

не самая лучшая поддержка клиентов;
максимальная сумма 100 000 руб. в день для зачисления через ВТБ Мои Инвестиции плюс комиссия до 0,4% от суммы;
при выводе свыше 300 000 руб./месяц комиссия до 0,2% от суммы.

Базовые тарифы брокера ВТБ:

надежный брокер с давней историей на рынке;
активно работает на внебиржевом рынке.

не самый дружелюбный брокер для новичков. Особенно с небольшим размером депозита;
нет программ обучения;
сайт откровенно скучный и не самый информативный. Сходу новичку найти ответы на популярные вопросы сложно;
только одна версия торгового терминала Quik на десктоп и Андроид;
по умолчанию не предоставляется доступ к акциям иностранным эмитентов, включая Санкт-Петербургскую биржу. Необходимо личное обращение и отдельное соглашение с брокером. Неудобно.

Два популярных тарифа брокера для работы в основной (фондовой) секции Мосбиржи:

Стартовый. Включается по умолчанию новым клиентам.

Универсальный.

На рынке с 1997. Небольшой брокер.

выбор программ для торговли и ТА;
очные и заочные формы обучения.

сбор 250 руб. при остатке на счете меньше 50 000 руб.;
функционал личного кабинета оставляет желать лучшего.

Популярные тарифы на фондовом рынке:

Церих

Основан в 1995. Средний по размеру брокер.

ведение единого счета;
неплохое мобильное приложение;
рейтинг надежности АА+ от НРА.

Популярные тарифные планы брокера:

Отличный старт.

Инвестор.

Трейдер.

Открытие

легкая и удобная процедура онлайн-открытия счета через сайт, с подтверждением СМС;
высокий уровень профессионализма отдела поддержки клиентов. Быстрая реакция на возникающие проблемы;
высокая надежность торговых серверов через различных провайдеров. Постоянно доступно трейдерам 5 основных торговых сервера, плюс выделенный, плюс резервный;
терминал MetaTrader5 для торговли в фондовой секции Мосбиржи;
многофункциональный удобный личный кабинет. Оценка инвестиционного портфеля в целом и отдельно по позициям от средней цены купленных инструментов. Статистика дивидендных выплат, ввод-вывод денег, управление своим счетом (подключение программ, открытие ИИС и др.). В том числе возможность торговли из ЛК;

комиссия 295 руб. за ведение счета при оценке активов клиента меньше 50 000 руб.;
комиссия 175 руб. за ведение счета при совершении сделок.

Тарифы «Универсальный» и «Инвестор» при самостоятельной работе.

С рекомендациями аналитиков.

Финам

самый недорогой тариф для торговли на российском фондовом рынке. Условия тарифа выше в статье;
свой учебный центр;
наличие сообщества трейдеров Comon с торговыми стратегиями и автоследованием;
широкий выбор торгуемых инструментов.

платный Quik 300 руб./месяц;
сложная и запутанная система определения комиссии за вывод денег с торгового счета. За срочный вывод 300 руб., при ином раскладе выписка из регламента с сайта Финама гласит: