Лучшая платформа для инвестиций 2021

ТОП-6 лучших мобильных приложений для инвестиций физических лиц – Рейтинг 2021

Инвестиционные мобильные приложения ежегодно улучшаются, чтобы привлекать новых инвесторов, желающих подключиться к фондовому рынку. Удобные приложения предлагают выгодно купить акции без комиссии. Даже опытные инвесторы найдут возможность сэкономить деньги и улучшить свой финансовый портфель.

Если раньше нужно было поднимать трубку и звонить биржевому брокеру или долго устанавливать и настраивать приложение на ПК, чтобы совершать сделку, не говорят о высокой комиссии. Теперь достаточно коснуться несколько раз экрана смартфона, чтобы торговать валютой, облигациями и акциями крупных компаний (Tesla, Яндекс, Apple, Coca-Cola, Adobe).

Если хотите купить первую акцию или делали это годами, то рассмотрите лучшие приложения для инвестиций и брокеров, которые были самыми эффективными в 2021 году. Одни предназначены для торговли отдельными акциями популярных компаний, другие позволяют пассивно наращивать капитал через автоматического инвестора.

6. Открытие Брокер Инвестиции

Открытие Брокер Инвестиции — это приложение для инвестиций для физических лиц. Откройте счет и начните преумножать капитал с минимальным порогом входа от 5000 рублей. Интернет-трейдинг подойдет начинающему инвестору, в каталоге можно выбрать готовые решения или собрать портфель самостоятельно. Вложение средств в паевые инвестиционные фонды приносит до 24 процентов доходности.

Приложение Открытие Брокер Инвестиции существенно экономит время, так как все инструменты и аналитика находятся в одном месте. Достаточно просто зарегистрироваться и выбрать подходящее финансовое решение на срок до трех лет. За сохранность денежных средств можно не переживать, у компании максимальный рейтинг надежности и лицензия Центрального Банка РФ.

Аналитики компании подготовили готовые идеи для инвестирования, а также подробные кейсы с примерами вложений. В приложении можно подключить сервис, позволяющий торговать по рекомендациям профессионалов. Оперативный ввод и вывод денег и отсутствие скрытых комиссий делает сервис одним из лучших для инвестирования.

5. ВТБ Мои инвестиции

Приложение ВТБ Мои инвестиции подойдет для тех, кто хочет самостоятельно управлять своими сбережениями и получать выгоду от вложений. Для сделок доступны ценные бумаги (акции, облигации), фьючерсы, опционы, а также валюта по биржевым ценам. Ежедневно для пользователей готовится аналитика от специалистов компании и актуальная лента новостей.

ВТБ Мои инвестиции предлагает 5 инвестиционных портфелей с доходностью от 15 до 59 процентов с момента запуска. В состав активов входят акции российских компаний, государственные облигации, а также биржевые фонды. В мобильном приложение добавлен личный помощник Робоэдвайзор, который поможет определить инвестиционный профиль, сформировать персональный портфель, сбалансировать инвестиции в соответствии с рекомендациями.

Всего в приложении ВТБ Мои инвестиции несколько групп тарифов, которые подходят для разных целей и разного дневного оборота. Для начинающих инвесторов предназначен пакет «Мой онлайн» с бесплатным обслуживанием. Специалисты компании ведут раздел с обучающими статьями, мини-курсами и задачами в игровой форме для новичков. Благодаря удобному интерфейсу, обширной аналитике и хорошему выбору инструментов, ВТБ Мои инвестиции входит в ТОП-6 лучших приложений для инвестиций для физических лиц.

4. Альфа-директ

Мобильное приложение для инвестиций для физических лиц Альфа-Директ считается одним из лучших. Теперь для трейдинга не нужен оборудованный кабинет и торговый терминал, скачайте приложение и следите за котировками с экрана планшета или смартфона. Вложите сбережения в акции российских компаний, стабильно растущих в цене (Сбербанк, Аэрофлот, Транснефть) или мировых корпораций с высокой ликвидностью (General Motors, Coca-Cola, Apple, Canon, Google).

Альфа-Директ располагает большим количеством инструментов, благодаря которым можно реализовать как краткосрочные финансовые сделки, так и разработать долгосрочную стратегию. Для максимальной выгоды используйте торгового робота, алгоритмы которого настроены на анализ биржевых данных и определение лучшего момента для сделки. Выберите готовое предложение из каталога или настройте личного помощника, используя свою стратегию.

Для начинающих инвесторов Альфа-Директ проводит бесплатное обучение трейдингу с нуля. Начать зарабатывать на бирже легко, откройте брокерский счет, установите приложение, пройдите обучение и пополните счет. С Альфа-Директ легко стать успешным трейдером.

3. БКС Мой брокер

С приложением БКС Мой брокер начинающим инвесторам будет проще понять основы биржевой торговли. Простой интерфейс поможет сформировать персональный портфель, следить за котировками в режиме онлайн, проводить аналитику портфеля. Участвовать в торгах можно от 1000 рублей на брокерском счете. Клиенты БКС Мой брокер зарабатывают до 24 процентов годовых, выгодно вкладывая сбережения.

Чтобы открыть счет, оставьте заявку на сайте и дождитесь звонка менеджера для подтверждения. Инвестируя с мобильным приложением БКС Мой брокер, можно выгодно вложить сбережения, а также получить надежную защиту капитала. Популярными продуктами компании являются инвестиции в акции Газпром с доходом в 14% и портфель с акциями Яндекс со ставкой в 24%.

По каждому предложению можно посмотреть ожидаемый процент, цену для покупки и продажи, срок вложения. В приложении удобная аналитика персонального портфеля, выберите период и алгоритм спрогнозирует прибыль по любым ценным бумагам. Приложение занимает первое место по торговым оборотам на Московской бирже и считается одним из лучших для инвестиций физических лиц.

2. Сбербанк Инвестор

Для того, чтобы начать инвестировать, скачайте приложение Сбербанк Инвестор для любой операционной системы. Приложение подойдет не только для тех, кто уже знаком с инвестициями, но и для начинающих. Аналитики Сбербанка подготовили идеи для любого типа вложений. Воспользуйтесь консервативными предложениями с 8% потенциальной годовой доходностью, если не хотите рисковать денежными средствами.

В мобильном приложении Сбербанк Инвестор к покупке доступны государственные облигации, акции Московской Биржи, валюта по выгодному биржевому курсу, драгоценные металлы, ценные бумаги в иностранной валюте. В приложении удобно следить за портфелем, переводить дивиденды между счетами, выбирать валюту для отображения.

При регистрации в приложении, Сбербанк Инвестор предоставляет возможность выбрать демо доступ. В течение 30 дней можно изучать функционал приложения в тестовом режиме. Для начинающих инвесторов Сбербанк ведет информационный портал, на котором подробно описаны первые шаги, теоретические аспекты, разобраны практические кейсы.

1. Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции — одно из лучших приложений для того, чтобы начать получать выгоду от имеющегося капитала. Выберите тип счета и заполните заявку, через пару дней сможете начать торговать на бирже. В Тинькофф можете открыть как брокерский счет, так и индивидуальный инвестиционный счет с возможностью получения налогового вычета.

Для того, чтобы выбрать тариф, стоит определиться с месячным оборотом, если хотите торговать на 116 000 рублей и меньше, подойдет пакет «Инвестор» с бесплатным обслуживанием. В каталоге Тинькофф есть предложения для выгодного вложения средств: акции Tesla Motors с доходностью в 263% полугодовых, вечный портфель USD с доходностью 7% и нулевой комиссией на торговлю.

На странице каждой позиции можно ознакомиться со структурой, отраслями, изучить полный состав фонда. Специалисты Тинькофф Инвестиции ведут финансовый блог, в котором можно знакомиться с рисками и получить недостающую информацию. Также на сайт постоянно добавляются инвестиционные идеи с готовым расчетом доходности.

Источник

Во что вкладывать в 2021 году: еще 3 инструмента для инвестиций c низким риском

В 2020 году произошел небывалый приток частных инвесторов на биржи – как в России, так и за рубежом. Например, Московская биржа по итогам года зафиксировала прирост в 4,7 млн счетов, а общее число частных инвесторов на бирже достигло 8,5 млн. Поэтому тема частных инвестиций сейчас как никогда актуальна.

В этом материале мы не будем перечислять преимущества вложений в акции, облигации, а вместо этого рассмотрим несколько альтернативных способов инвестировать. Среди них есть как и более-менее знакомые всем, так и неожиданные варианты. Поехали!

ИИС + ОФЗ или ETF

Если вы предпочитаете получать стабильный доход с минимальными рисками, то, возможно, вам подойдет такой инструмент, как облигации федерального займа (ОФЗ). Это ценные бумаги, которые выпускает государство для привлечения дополнительных средств в бюджет. Доходность гособлигаций за 2020 год составила в среднем 5-6,7% годовых, что примерно соответствует доходности по депозитам. Что касается надежности таких вложений, то она сравнима с надежностью вкладов в крупнейших банках.

Доходность по ОФЗ можно увеличить за счет использования индивидуального инвестиционного счета (ИИС). ИИС позволяет инвестировать в различные инструменты, в том числе в гособлигации, и получать за это налоговые льготы двух типов (А и Б).

При выборе льгот типа А инвестор может каждый год возвращать 13% от внесенных на счет средств (но не более 52 тысяч рублей) при условии, что он имеет облагаемый НДФЛ доход. Также обязательным условием для получения вычета является хранение сбережений на ИИС в течение 3 лет – при досрочном закрытии счета налоговый вычет не предоставляется, а уже полученный вычет необходимо будет вернуть.

При выборе второго типа льгот инвестор освобождается от уплаты налога на прибыль при совершении операций на бирже. Этот тип льгот выгоден, например, в тех случаях, когда у инвестора нет облагаемого НДФЛ дохода или он уже получал налоговые вычеты за образование, лечение и т. д.

Таким образом, купив ОФЗ на инвестиционный счет и оформив налоговый вычет, можно существенно увеличить доходность этого консервативного инструмента. Подробнее про эту стратегию можно почитать здесь.

Еще один вариант низкорисковых инвестиций на бирже – это вложения в ETF. По сути, это иностранные биржевые инвестиционные фонды, которые представляют собой портфель акций или других активов, полностью повторяющих по составу целевой индекс. К примеру, ETF с тикером SPY отражает динамику акций индекса S&P500. Главный плюс работы с ETF – простота. Они торгуются как обычные акции, для их покупки подходит обычный брокерский счет. Сейчас ETF есть в том числе и на Московской бирже – вот здесь доступен их рейтинг.

Микрофинансовые компании (МФК)

Микрофинансовые организации появились сравнительно недавно и зарабатывают тем, что предоставляют микрозаймы населению (обычно в размере 5-10 тысяч рублей). Ставки по кредитам в МФК обычно считаются в процентах за день, но не могут быть выше 1% (т. е. 365% годовых).

МФК также могут представлять интерес для инвесторов, так как процентные ставки на размещение депозитов в таких компаниях значительно выше, чем в банках. Например, на сегодняшний день процентные ставки в МФК составляют 10-16% годовых, в то время как банки предлагают вклады под 3-4% годовых.

Тем не менее, стоит учитывать, что денежные средства, размещенные в МФК, как правило, не страхуются. Поэтому в случае банкротства организации есть риск потери вложений. Также есть ограничения по минимальной сумме вклада для физлиц и ИП – 1,5 млн рублей.

Поэтому прежде чем инвестировать в МФК, полезно внимательно изучить ее деятельность, а также убедиться, что она зарегистрирована в государственном реестре – это значительно снизит риски потери вложений.

Предметы роскоши и искусства

К этой категории можно отнести инвестиции в живопись, фотографию, драгоценности, монеты, виниловые пластинки, антиквариат, а также набирающее обороты цифровое искусство. Например, недавно коллаж из работ цифрового художника Beeple Crap был продан на аукционе Christie’s за $69 млн.

Обычно вложения в предметы искусства подразумевают долгосрочную стратегию – чтобы вырасти в цене, им может понадобится несколько лет. При этом важно хорошо ориентироваться в конкретной области искусства и уметь находить перспективных авторов и художников. Также стоит учитывать, что доходность таких инвестиций очень сильно зависит от случая – рынок искусства малопредсказуем.

Но есть и менее рискованный и затратный способ инвестировать в искусство и предметы роскоши. Финтех-стартап Rally Rd разработал приложение, которое позволяет купить «долю» в различных лотах – среди которых, например, коллекционные автомобили, редкие букинистические издания, раритетный спортинвентарь и даже старые выпуски журналов с комиксами (которые оцениваются в десятки тысяч долларов). Каждый лот регистрируется в качестве «компании», которая затем выпускает «акции». Таким образом, любой желающий может купить себе в собственность небольшую часть Ferrari за приемлемую сумму, а затем продать подороже.

А какие еще необычные способы инвестиций (с относительно низким риском) знаете вы?

Источник

Обзор: 15 лучших инвестиционных идей с низким уровнем риска в 2021 году

До практического использования квантовых компьютеров остаются годы или ждать прорыва?

Резюме: В этой статье мы расскажем об оптимальных инвестициях в 2021 году. Темы актуальны для текущего года и включают практические советы от наших аналитиков: как инвестировать, тенденции, которые полезно знать инвестору, лучшие активы фондовых рынков, приносящие доход инвестиции и лучшие отрасли для инвестирования

Как инвестировать в 2021 году?

Прежде чем мы перейдем к рассмотрению инвестиционно привлекательных в 2021 году отраслей, следует учесть два важных правила. Во-первых, лучшая инвестиционная стратегия – это разнообразие активов. Создание широко диверсифицированного портфеля – снизит риск убытков. Портфель должен включать в себя сочетание акций, облигаций, ETF и т.д. Если одна инвестиция упадет, вторая отрасль резко просядет, то пострадает только часть портфеля. Убыток не обернется крахом, потому что оставшиеся активы непременно сыграют на повышение.
Во-вторых, целесообразно составить инвестиционный план и следовать ему. Он понадобится для того, чтобы не принимать скоропалительных решений, основанных на эмоциях, когда во время падения рынка вы вдруг решите вытащить свои деньги, а после нервно будете наблюдать, как рынок снова уравновесится и даже поднимется. Мы часто повторяемся. И на этот раз тоже будем последовательны и снова напомним, что долгосрочные инвестиции – самая безопасная и гарантированно прибыльная стратегия.

Экономические триггеры 2021 года, которые стоит знать

Основные тенденции рынка, которые тревожат инвесторов в 2021 году – это страх перед рецессией и неопределенные сроки восстановления экономики; рост корпоративных доходов бизнеса; растущий фондовый рынок; политика нового президента Байдена и возвращение США на международные рынки.

Опасения по поводу рецессии 2020 года подтвердились, когда миру явился коронавирус. В начале 2020 года, уровень безработицы в США был на рекордно низком уровне, но потребительские расходы резко возросли.
2021-ый стал пиковым годом рецессии для экономики США, поскольку COVID-19 продолжает распространяться по стране со скоростью лесного пожара. Многие малые и средние предприятия пока работают с ограничениями.
Свет в конце тоннеля принесет только эффективная вакцина от COVID-19 и ее повсеместное распространение. Сроки рецессии во многом будут зависеть от того, как быстро будет запущен процесс вакцинации.
Кроме того, тарифные войны между США и Китаем – пока в активной фазе, и будут продолжать влиять не только на экономическое взаимодействие указанных стран, но и на глобальных игроков в целом.

Неудивительно, что финансовые показатели бизнеса резко упали в первом и втором кварталах 2020 года из-за пандемии. По мере того, как число случаев заражения COVID-19 начало уменьшаться, предприятия начали открываться заново, и люди стали тратить больше денег. Третий квартал 2020 года показал значительный рост корпоративной прибыли в США.
С 2021 года до конца десятилетия наибольший рост ожидается в сфере здравоохранения и социальной помощи. Эта тенденция связана с большим количеством стареющих бэби-бумеров, людей, живущих дольше, и большего количества пациентов с хроническими заболеваниями.

Экономические приоритеты президента Байдена

Самые противоречивые президентские выборы в истории США положили конец гигантской неопределенности 2020 года: Джо Байден стал президентом Соединенных Штатов.
Сегменты рынка, на которые больше всего повлияет политика Джо Байдена – это здравоохранение, энергетика и финансы. Те, кто инвестирует в эти сектора, должны иметь четкое представление о том, как президентство Байдена может влиять на их вложения в 2021 году.

Возможно ли V-образное восстановление экономики США?

В середине 2020 года Morgan Stanley Research и эксперты RealWealth предсказали V-образное восстановление экономики в следующем году. Эта команда экономистов и сейчас стоит на том, что ВВП находится на оптимистичном пути и вырастет на 6,4% к концу года. Прогноз идет вразрез с незначительным подъемом глобального рынка, но Morgan Stanley доказывает, что мировая экономика вполне устойчива и может справится с постлокдауном.

«Урок 2020 года, который также применим к 2021 году, заключается в том, что цикличность обычно выигрывает, – признается Эндрю Шитс, главный стратег Morgan Stanley. – Мы считаем, что в 2021 году будет наблюдаться доходность акций с поправкой на риск и прибылью выше среднего».

В то время как восстановление экономики продолжается, мы не совсем понимаем, как себя поведет экономика во время 3-й волны коронавируса. В краткосрочной перспективе (следующие 6 месяцев) существует гораздо больше неопределенностей, чем в долгосрочной (следующие 12 месяцев).

Стабильные активы фондового рынка

Здоровье фондового рынка в текущем 2021 году в значительной степени зависит от эффективности и распространения вакцины от COVID-19, о чем мы упоминали уже выше. Но акции уже реагируют на происходящую вокруг вакцинацию, устремляясь вверх и ожидая завершения этого процесса до конца года. Инвесторы корректируют свои инвестиции в акции с учетом президентских заявлений о вливаниях в здравоохранение, чистую энергетику и социальный сектор. Отметим, что наряду с заявлениями из Овального кабинета, стоит следить за состоянием глобальной экономики и финансовыми отчетами компаний.

Рекомендуемые акции фондового рынка – 2021:

• Amazon.com (NASDAQ:FB)
• The Trade Desk (NASDAQ:TTD)
• MercadoLibre (NASDAQ:MELI)
• Shopify (NYSE:SHOP)
• T.Rowe Price Global Industrials (RPGIX)
• Materials Select Sector SPDR ETF (XLB)
• MSCI Europe
• TOPIX
• MSCI EM
• The Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEMKT: VTI)
• The Vanguard Total International Stock ETF (NASDAQ: VXUS)
• Alphabet (NASDAQ: GOOG) (NASDAQ: GOOGL)
• Intuitive Surgical (NASDAQ: ISRG)
• Axon Enterprises (NASDAQ: AAXN)
• Verizon Communications (NYSE: VZ)
• Ford Motor Company (NYSE: F)
• General Motors Company (NYSE: GM)

Список приоритетных отраслей и финансовых продуктов в 2021 году:

• Энергетические трубопроводы
• Инвестиционные фонды в сфере недвижимости
• Дивидендные акции
• Акции телекоммуникационных компаний США
• Конвертируемые облигации
• Бросовые облигации
• Облигации Muni, освобожденные от налогов
• Облагаемые налогом облигации Muni

Недооцененный сектор энергетики

Производители энергетических трубопроводов – являются недооцененным сектором энергетики, но продолжают приносить высокие доходы. С прогнозируемым потенциалом роста инвесторы могут получить дивиденды в размере 5 – 9%. Поскольку все меньше людей инвестируют в этот «немодный» сектор с развитием альтернативных видов энергетики, акции можно купить дешево. США сильно нуждаются в энергетической инфраструктуре, глобальный спрос продолжает расти на «зеленые» технологии, и сектор остается в тени.

Потенциально прибыльные инвестиции в энергетические трубопроводы:

• Enterprise Products Partners (EPD)
• Kinder Morgan (KMI)
• Energy Transfer (ET)
• J.P. Morgan Alerian Index MLP

Инвестиционные фонды недвижимости

Инвестиционный фонд недвижимости или REIT– это компания, которая владеет недвижимостью, приносящей доход, и в большинстве случаев самостоятельно управляет ею. REIT могут разделяться по типам недвижимости: коммерческие, офисные, квартирные, складские, торговые, больничные и гостиничные. Частные лица могут приобрести инвестиционный траст в рамках более крупных вложений в недвижимость. Прибыль REIT неоднородна и зависит от специализации, к примеру, промышленные и квартирные – принесли высокие дивидендные выплаты в прошлом году.

Процентные ставки по ипотечным кредитам остаются чрезвычайно низкими, что также делает отрасль недвижимости привлекательной площадкой для инвестиций. Поскольку заимствование денег сейчас доступно и недорого, все большее число людей предпочитает покупать недвижимость.
Инвестиционные фонды недвижимости предоставляют людям простой способ инвестировать в недвижимость, не покупая недвижимость самостоятельно.

Соучредитель компании Fundamental Income в Фениксе Крис Бербах рекомендует инвестировать в чистую аренду REIT. Чистая аренда означает, что недвижимость сдается в аренду одним арендаторам, который оплачивает арендную плату и все расходы на недвижимость. Он говорит, что «они обеспечивают более высокую дивидендную доходность и лучший рост, чем обычные REIT». Инвесторы могут получить хороший денежный поток на отдельных рынках, что делает REIT одной из лучших инвестиций в 2021 году.

Инвестиции в REIT для рассмотрения:

• Global Net Lease (GNL)
• WP Carey Inc. (WPC)
• Pacer Benchmark Industrial Real Estate SCTR ETF (INDS)
• STORE Capital (NYSE: STOR)
• Prologis (PLD)
• AvalonBay Communities (AVB)

Из-за невероятного дефицита жилья в США эксперты прогнозируют, что строительство жилья в 2021 году будет расширяться, поскольку продажи жилья и спрос на аренду не замедлились из-за пандемии, а наоборот.

Строительные акции для рассмотрения:

• KB Home: (KBH)
• M.D.C. Holdings, Inc.: (MDC)
• NVR, Inc: (NVR)
• Taylor Morrison Home Corporation: (TMHC)
• Toll Brothers, Inc.: (TOL)
• TRI Pointe Group Inc: (TPH)

Дивидендные акции

Дивидендные акции лучше искать по всему миру, потому что они могут иметь доходность выше американских. Даже если позиции доллара будут ослабевать, международные инвестиции помогут сохранить ваши ставки. Так, крупнейшие европейские нефтяные компании возвращаются к своим прежним позициям, также многих инвесторов привлекают телекоммуникационные акции Канады и Азии.

Лучшие дивидендные акции для рассмотрения:

• Royal Dutch Shell (RDS.B)
• BP (BP)
• China Mobile (CHL)
• BCE (BCE)

Акции телекоммуникационных компаний США

Телекоммуникационный сектор США отличается высокой доходностью и относительно низким порогом входа. По сравнению с потенциальным коэффициентом прибыли, цена акций невысокая. Перспективы телекоммуникационных акций США в 2021 году выглядят оптимистичней, чем в прошлом.

5 Акций телекоммуникационных компаний США для рассмотрения:

• Verizon Communications (VZ)
• AT&T (T)
• Comcast (CMCSA)
• Walt Disney (DIS)
• Alphabet (GOOGL)

Индексные фонды

Хорошей альтернативой традиционным банковским продуктам или облигациям остаются индексные фонды – S&P 500 и Nasdaq-100, несмотря на их высокую волатильность.

• Nasdaq-100 – отличный выбор для инвесторов, которые хотят иметь доступ к крупнейшим и лучшим технологическим компаниям без необходимости выбирать победителей (Apple, Facebook, Microsoft) и проигравших.
• S&P 500 – основан примерно на 500 крупнейших американских компаниях, в числе которых находятся Amazon и Berkshire Hathaway.
• Как почти все фонды, S&P 500 и Nasdaq-100 предлагают немедленную диверсификацию, позволяя владеть долями входящих в них компаний.
• В фонды входят компании из всех отраслей, что делает их более устойчивыми, чем отдельные инвестиции.
• Индексы могут приносить около 10% годовых.
• Фонды являются отличным вариантом для начинающего инвестора, который ищет диверсифицированные вложения и может оставаться в них не менее 3-5 лет.
  Риски
  Фонды S&P 500 и Nasdaq-100 – одни из менее рискованных способов инвестирования в акции, поскольку состоят из ведущих компаний рынка и диверсифицированы. Конечно, они волатильней, чем облигации или любые банковские продукты, и не застрахованы государством, но с течением времени индексы показывают неплохие результаты.
  Фонды закрыли 2020 год около рекордных максимумов после сильного отскока и начали уверенно 2021 год.
  Ликвидность
  S&P 500 и Nasdaq-100 – являются высоколиквидными фондами, и инвесторы смогут купить или продать их в любой рабочий день.

Конвертируемые облигации или convertible bond

Часто забывают, что convertible bond – это гибрид акций и облигаций. Конвертируемые облигации предназначены для того, предоставлять владельцам право обмена на акции того же эмитента, давать инвесторам возможность повышать стоимость акций и защищать облигации. Существует два распространенных типа конвертируемых облигаций: традиционные облигации с фиксированной датой погашения и «обязательные» конвертируемые облигации, которые заменяют акции.
Традиционные convertible bond имеют большую защиту. К примеру, технологические и биотехнологические компании также предлагают этот вид вложений, потому что стоимость заимствований очень низкая. Обязательные convertible bond часто обеспечивают более высокую доходность, чем традиционные. Сектор электроэнергетики предлагает инвесторам обязательные конвертируемые облигации с типичным сроком погашения в три года.

Конвертируемые инвестиции для рассмотрения:

• Tesla (TSLA)
• DTE Energy (DTE)American Electric Power (AEP)

Бросовые (мусорные) облигации

Названные «мусорными» бросовые или высокодоходные облигации имеют кредитный рейтинг ниже инвестиционного уровня. Они обладают большим риском дефолта. «Мусорные» облигации – это ценные бумаги спекулятивной категории с низким кредитным рейтингом. Это значит, что данные инвестиционные инструменты отличаются плохой финансовой репутацией, они высокорисковые, но вместе с тем – высокодоходные. Выпускаются с высокой процентной ставкой для привлечения покупателей и ради выкупа собственных компаний, находящиеся накануне банкротства. Работа с мусорными»облигациями – своего рода инвестиционный экстрим. Но это также и более высокая доходность, чем в случае с безопасными акциями. Для сравнения: ожидаемая доходность по обычным «безопасным» облигациям — не более 10 % годовых, зато гарантированно. В то время как доход по купонам мусорных облигаций может составлять 150-200 %, но шансы на то, что компания погасит свои долги – весьма низкие, гарантий никаких. Тем не менее, многие инвесторы специализируются на покупке мусорных облигаций, рассчитывая со временем получить значительную прибыль. Именно этой отличительной чертой мусорные облигации привлекают инвесторов.
В 2019 году мусорные облигации принесли самую высокую доходность за все десятилетие. Существует такое понятие, как «более качественные» мусорные облигации с низкой доходностью и с меньшим риском дефолта. Мусорные облигации сильно пострадали в 2020 году, но медленно восстанавливаются и будут стремиться продолжать эту тенденцию в текущем году.

Бросовые облигации для рассмотрения:

• Vanguard High-Yield Corporate fund (VWEHX)
• iShares iBoxx High Yield Corporate (HYG)
• SPDR Bloomberg Barclays High Yield (JNK)

Муниципальные облигации или muni bonds – освобождены от налогов

Муниципальная облигация – это долговая ценная бумага, выпущенная государством, муниципалитетом или округом для финансирования своих капитальных затрат, включая строительство шоссе, мостов, школ. Муниципальные облигации пару лет назад приносили инвесторам доходность 6 – 11%. Прогнозируемая доходность в этом году muni bonds составляет 2 – 3%. Есть мнение экспертов, что 2021-ый может оказаться годом, когда муниципальные облигации снова заявят о себе во весь голос.

Казначейские облигации или TIPS

Казначейские облигации, выпущенные правительством, являются одной из самых безопасных инвестиций в мире. Но и доходность от них составляет смешные 1,5%, что ниже текущего уровня инфляции – 2%. По ценным бумагам, защищенным от инфляции, средняя доходность составляет 2,3% (по 30-летним облигациям). Имея ничем не примечательный доход, преимущества TIPS состоят в том, что имеют низкую стоимость и могут выступить в роли надежной брони от растущей инфляции.

Рекомендации, к которым можно присмотреться:

• iShares TIPS Bond (TIP)
• iShares Short Treasury (SHV)
• iShares 20+ Year Treasury Bond (TLT)

7 лучших отраслей экономики – 2021 для инвестирования

В то время как большинство предприятий борется за восстановление, ряд отраслей чувствует себя уверенно. Сдерживаемый спрос способствует медленному возвращению упавших секторов. А наиболее существенные выгоды ощутимы в так называемых «циклических секторах».
Отрасли, в которых ожидается наибольший рост во втором полугодии 2021 года:

Биотехнологии
Биотехнологии – это отрасль, которая сосредоточена на манипулировании живыми организмами для создания коммерческих продуктов. Чего ждать от отрасли? Биотехнологическая промышленность производит продукцию для четырех основных секторов: 1) здравоохранение (медицинское); 2) растениеводство и сельское хозяйство; 3) непищевое (промышленное) использование сельскохозяйственных культур и других продуктов (биоразлагаемые пластмассы, растительное масло, биотопливо); 4) окружающая среда.

Спрос на средства индивидуальной защиты (СИЗ) был огромным на протяжении всей пандемии. Не подготовленные к удовлетворению беспрецедентного спроса больницы и медицинские работники вынуждены были работать с ограниченными ресурсами. Клиники, больницы теперь уже точно позаботятся о том, чтобы хорошо укомплектоваться. И поскольку у большинства СИЗ есть срок годности, то спрос будет оставаться стабильным. Это значит, что и в следующем году компании, производящие СИЗ, могут рассчитывать на высокую прибыль.
Итак, биотехнологии работают в четырех огромных отраслях, многие из которых быстро растут.

Инвестиции в биотехнологии для изучения:

• iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB)
• SPDR S&P Biotech ETF (XBI)
• Sanofi (SNY)
• Pfizer (PFE)
• GlaxoSmithKline (GSK)
• AbbVie (ABBV)
• Merck (MRK)
• BioNTech (BNTX)

Образовательные технологии
Технологии в образовании уже стали растущим сектором во всем мире, и в будущее они смотрят с оптимизмом. Сложности того, что система государственного образования медленно внедряет новые технологии, имеют место быть из-за отсутствия государственного финансирования и, в меньшей степени, нежелания «старой гвардии» принимать новшества. Внезапный рост ed-tech ускорился из-за пандемии и будет наращивать объемы в 2021 году.
Кроме того, технологии электронного обучения будут расширяться, предоставляя больше возможностей для проведения занятий и дистанционного обучения. Ожидается, что онлайн-сертификация и повторное обучение будут масштабироваться, и все больше людей будут выбирать виртуальное обучение вместо очного.
Онлайн-платформы для встреч также показали значительный скачок в этом году и продолжат набирать темпы в оставшемся 2021 году.
Акции, на которые обратить внимание на платформах ed-tech, электронного обучения и онлайн-встреч, включают в себя:

• K12 Inc.: (LRN)
• Arco Platform: (ARCO)
• Bright Horizons Family Solutions: (BFAM)
• Global X Education ETF: (EDUT)
• Chegg: (CHGG)
• Dell Technologies: (DELL)
• Zoom Video: (ZM)
• DocuSign: (DOCU)
• Slack: (WORK)

Страхование жизни и здоровья
Глобальная пандемия унесла жизни сотен тысяч и, естественно, принесла финансовую пользу отрасли страхования жизни и медстраха. Поскольку все еще большое количество людей нуждаются в медицинской помощи или, по крайней мере, в безопасности медицинского страхования, страхование жизни находится в круге первостепенных интересов человечества. Не говоря уже о массовом спросе на онлайн-медицинские услуги и визиты к врачам. Тенденция изоляции сведет к минимуму необходимость пациентов посещать врачей лично и предложит альтернативные решения в формате онлайн.

Акции страхования жизни и здоровья для рассмотрения:

• UnitedHealth Group: (UNH)
• Intuitive Surgical: (ISRG)
• Danaher: (DHR)
• Idexx Laboratories: (IDXX)
• Johnson & Johnson: (JNJ)
• Align Technology: (ALGN)
• Teladoc Health: (TDOC)

Искусственный интеллект (ИИ)
Одна из лучших инвестиций в 2021 году – это технологии в области искусственного интеллекта. Снова Тесла, спросите вы? Не знаю, как вы, но мы пока плохо представляем машины в московских пробках, которые будут самостоятельно ездить. Суть в том, что мы пока находимся у самой поверхности возможностей ИИ.
Эксперты рынка прогнозировали в прошлом году, что основными драйверами развития ИИ-2021 станут 5G и облачные технологии. С учетом того, что технологии ИИ не стоят на месте и в них соревнуются такие игроки, как США и Китай, инвестиционная привлекательность продолжает расти.
В оставшемся 2021 году ожидается быстрый рост следующих подсекторов ИИ: видеоигры, потоковые сервисы развлечений, онлайн-фитнес, кибербезопасность, экологически чистые технологии.

Инвестиции в ИИ для рассмотрения:

• Alphabet’s Google (NASDAQ:GOOG; NASDAQ: GOOGL)
• Netflix (NFLX)
• Baidu (NASDAQ: BIDU)
• NVIDIA (NASDAQ: NVDA)

Разведка и хранение нефти и газа
2020-ый был тяжелым годом падения спроса и цепи поставок для традиционной энергетики. Ожидается, что акции энергетических компаний восстановятся наряду с увеличением спроса на хранение нефти и газа в 2021 году.

Инвестиции в нефть и газ для рассмотрения:

• Williams Cos.: (WMB)
• Phillips 66: (PSX)
• Diamondback Energy: (FANG)
• ConocoPhillips: (COP)
• Matador Resources (MTDR)
• SPDR S&P Oil & Gas Equipment & Services ETF (XES)

Отдых и гостеприимство – путешествия, отели и авиакомпании
Индустрия отдыха и гостеприимства, пожалуй, пострадала больше всех из-за пандемии. Поскольку мир, по существу, закрылся, и посетители не летали в отели, Airbnb, казино и тематические парки, компании понесли огромные убытки в 2020 году, но в 2021-ом начинают возвращаться к прежним позициям.
Если предположить, что вакцинация резко положит конец COVID-19, у индустрии путешествий и авиакомпаний есть все шансы закрыть год благополучно. Поскольку в 2020 году все поездки были отменены, то людям не терпится взять отпуска в 2021 году.

Туристические, гостиничные и авиационные акции, которые следует рассмотреть в этом году, включают:

• Booking.com & Kayak: Booking Holdings (BKNG)
• Expedia: (EXPE)
• JetBlue: (JBLU)
• Choice Hotels: (CHH)
• InterContinental Hotels Group: (IHG)
• Hilton Worldwide Holdings (HLT)
• Marriott International (MAR)

Инвестиции в окружающую среду, социальную сферу и управление
Экологическая, социальная и управленческая деятельность или ESG привлекают, в первую очередь, финансовой отдачей и результатами социальных и экологических достижений. Этот тип инвестирования поддерживает устойчивое, ответственное и результативное инвестирование. В период с 2005-2018 гг. инвестиции, основанные на ESG, увеличились на 6,417%, и ожидается, что динамика сохранится и в 2021 году.

Примеры инвестиций в ESG:

• Инвестор: Grey Ghost DOEN Social Ventures Cooperatief.
  Объект инвестиций: Beam Money Private Limited
  Целевое воздействие: Расширение доступа к услугам финансовых транзакций для небанковских клиентов.
• Инвестор: Calvert Foundation.
  Объект инвестиций: Craft3
  Целевое воздействие: Увеличение экономических возможностей в неблагополучных общинах. Найдите их полный профиль здесь.
• Инвестор: FMO.
  Объект инвестиций: Clean Energy
  Целевое воздействие: Увеличение использования возобновляемых источников энергии и доступа к ним на развивающихся рынках Азии.

Мнение аналитиков Megatrends

Сколько денег можно инвестировать – спросите вы. Чем больше денег вы захотите вложить (по умолчанию действует правило, где инвестируемые деньги должны быть не последними), тем выше вероятность того, что потребуется тщательное исследование более рискованных и прибыльных инвестиций. Возможно, потребуется время для изучения конкретной акции или отрасли, чтобы выявить потенциально более высокоприбыльные активы.
Понимание отличительных тенденций этого года должно облегчить принятие решения о лучших инвестициях в текущем году. Независимо от того, являетесь ли вы фанатом фондового рынка, ищете приносящие доход инвестиции или заинтересованы в расширении портфеля, вам следует провести тщательный мониторинг с помощью надежного финансового консультанта. Мы живем в быстро меняющееся время с невероятным количеством интересных возможностей, чтобы вкладывать свои деньги и прокладывать свой путь к финансовой независимости. Для получения более подробной информации об инвестициях в различные секторы посетите наши разделы на сайте (Блог/Идеи) или подпишитесь на рассылку.

Источник