Локал биткоин без подтверждения личности

Анонимные криптовалютные биржи, где можно торговать без верификации

Процесс подтверждения личности важен для финансовой сферы, так как помогает отслеживать транзакции при отмывании денег. Тем не менее, если вы по каким-либо причинам хотите использовать услуги биржи, при этом не указывать личных данных при регистрации, это список для вас.

В большинстве случаев нужно предоставить адрес почты и создать пароль, после чего вы практически сразу можете приступить к работе с биржей.

Преимущества анонимных бирж

Процесс проверки личности на бирже обычно включает в себя отправку личных данных, таких как имя, адрес, дата рождения, фото себя с паспортом, сканы документов. Когда это может навредить?

• на бирже может быть взлом и утечка информации, при этом третьи лица могут получить доступ к вашим личным данным и документам (а затем, например, продать их на черном рынке),
• биржи могут передавать ваши данные в госорганы,
• недобросовестные работники могут использовать информацию.

Кроме того, проверка личной информации может занять много времени и придется ждать до начала торгов. Без верификации можно торговать сразу.

Недостаток таких криптовалютных бирж в том, что ставятся или более высокие комиссии, или биржа действует подпольно, или на торговую деятельность без подтверждения личности накладываются ограничения по объему средств и т.д.

Полностью анонимные биржи

Это обычно две опции:

• только криптовалютный трейдинг. Компании, которые могут заводить на свою площадку фиат, не так свободны в своих действиях.
• p2p-площадка, где вы фактически покупаете у другого человека, а площадка выступает гарантом.

BitMEX.com

Это известная полнофункциональная биржа с высоким объемом торгов. Из-за анонимности может запрещаться в тех или иных странах. Доступна маржинальная торговля даже без верификации.

• Проверка личности: Обычно не требуется. Тем не менее, согласно пользовательскому соглашению, BitMEX оставляет за собой право запросить удостоверения личности с фотографиями клиентов в любое время
• Для регистрации: почта, пароль, страна проживания
• Поддерживаемые валюты: только BTC и альткоины
• Комиссия за торговлю: 0.0-0.25%
• Вывод бесплатный

Magnr.com

Эта биржа появилась в 2014 году, ребрендинг BTC.sx. Расположена в Лондоне и имеет там лицензию.

• Проверка личности: не требуется, в аккаунте нет такой опции
• Для регистрации: почта, пароль, имя, адрес
• Поддерживаемые валюты: только BTC
• Комиссия за торговлю: 0.45%
• Вывод 0,2%

Cryptopia.co.nz

Полностью анонимные учетные записи не разрешены в Cryptopia, но вы можете использовать адрес электронной почты без имени, созданный для специально для этой цели, чтобы стать пользователем уровня 1. Это позволяет вам торговать с BTC с лимитом снятия 5000 USD.

У биржи много торговых пар, но объем торгов не очень большой. Хотя в последнее время Cryptopia все чаще упоминается.

• Проверка личности: не требуется
• Для регистрации: почта, пароль, юзернейм
• Поддерживаемые валюты: BTC и много альткоинов
• Комиссия за торговлю: 0.2%
• Вывод: только комиссия сети

LiveCoin.net

Процесс проверки личности не упоминается на веб-сайте, но написан на Bitcointalk. Необходима только тем пользователям, которые планируют использовать банковские переводы для внесения депозита.

• Проверка личности: условно не требуется
• Для регистрации: почта, пароль, юзернейм
• Поддерживаемые валюты: BTC. альткоины, евро, доллар, рубль
• Комиссия за торговлю: 0.2%, колеблется от объемов торгов
• Вывод: для фиата высокие комиссии (и на ввод тоже), 0,0005 BTC и собственные для каждого альткоина.

Whaleclub.co

Whaleclub является брокером, который предназначен для полностью анонимной торговли, где нет ограничений на суммы ввода. Также позиционирует себя как биржу без комиссий.

• Проверка личности: не требуется
• Для регистрации: почта, пароль, юзернейм
• Поддерживаемые валюты: BTC, DASH, ETH, LTC, XMR
• Комиссия за торговлю: нет, высокие за маржинальную торговлю
• Вывод: комиссия 0.001 BTC, ограничений нет

EtherDelta.com

Эта децентрализованная биржа, где вы работаете через MetaMask, не храните средства на серверах самой биржи. Соответственно, никакой авторизации или подтверждения личности не нужно. По этому же принципу работают другие подобные биржи. Ваши средства заключаются в интеллектуальном контракте таким образом, что вы и только вы можете внести/ снять/обменять.

Почти все бесплатно, берется только газ за смарт-контракты и 0.3% с покупателя (налог за уменьшение ликвидности).

Bittrex.com*

Bittrex не предназначена для анонимной торговли, поскольку запрашивают полное имя и адрес при регистрации. Однако в начале не запрашивают фотографии паспорта. Но имейте в виду, что использование некорректных данных при регистрации делает невозможным позднее верификацию. Кроме того, они могут запросить фотографию паспорта в любое время (согласно Соглашению).

• Проверка личности: условно не требуется, нужна для маржинальной торговли
• Для регистрации: почта, пароль, имя, страна проживания, дата рождения
• Поддерживаемые валюты: BTC, альткоины (+ USD к BTC)
• Комиссия за торговлю: 0.25%
• Вывод: ограничение 1 BTC для базового аккаунта

Есть еще ряд бирж, где можно торговать без верификации на базовом аккаунте: Bitfinex.com, SimpleFX.com, HitBTC.com и другие. Но скорее всего, такая возможность будет сокращаться.

p2p-обменники

В настоящее время на рынке существует две основные платформы, которые позволяют торговать биткоинами p2p. Вы можете покупать и продавать криптовалюту сразу у частных лиц. Вы можете сохранять профиль незаполненным и не делиться личными данными во время процесса покупки.

LocalBitcoins — процесс проверки ID не обязательный. Чтобы зарегистрироваться, необходимо указать адрес электронной почты. Некоторые продавцы могут потребовать лично у вас. Плюс, при переводах на карты с карту покупатель/продавец может получить некоторую информацию о вас. Комиссии 1%. По тому же принципу работает LocalMonero и LocalEthereum.

Paxful.com — настройка учетной записи проста. Можно вводить почту уже только в процессе покупки. Пользователи могут подтвердить свой номер телефона и активировать SMS-оповещения. Минимальная сумма ввода 0,001 BTC, комиссия в размере 1% от любой продажи.

Также анонимно покупать/продавать можно через телеграм-ботов: BTC, ETH, LTC, DASH, BCH. И торговать фиатными парами к криптовалютам, участвовать в аукционах через этого бота.

Источник

Localbitcoins начинает требовать подтверждение личности для некоторых операций

Недавно сообщалось, что платформа Localbitcoins начинает вводить верификацию пользователей, чьи объемы операций за 12 месяцев администрация сайта сочтет значительными. Планировалось, что эти пользователи должны будут пройти верификацию для подтверждения личности, чтобы дальше пользоваться всеми услугами платформы, в частности главной — покупать и продавать биткоины. На днях платформа Localbitcoins обновила условия пользовательского соглашения, которое теперь содержит прямые указания относительно верификации клиентов и хранения данных.

Localbitcoins – P2P-рынок криптовалют, основанный в июне 2012 года в Хельсинки. В течение уже шести лет он остается наиболее популярной торговой платформой в криптовалютном сообществе. Раньше пользователи могли совершать сделки анонимно, так как трейдерам не требовалось верифицировать свою личность. Однако несколько лет назад организация добавила для клиентов возможность загружать свое удостоверение личности или водительские права через систему Jumio Netverify.

Пользователь мог добровольно верифицировать свою личность, увеличив таким образом свой кредит доверия в сделках. Однако в этом году трейдеров, чьи объемы операций руководство платформы посчитало «значительными», администрация обязала верифицировать личность, чтобы продолжить торговлю на площадке.

Теперь компания обновила пользовательское соглашение и объяснила, что большая часть изменений связана с регулированием ЕС, в частности с Общим регламентом ЕС по защите персональных данных. Криптовалютные энтузиасты сочли странным, что Localbitcoins неожиданно объявила об обновлении соглашения в этом месяце из-за этого конкретного закона, который фактически ограничивает сбор данных и позволяет гражданам контролировать распространение их личной информации. В обновленном пользовательском соглашении Localbitcoins выделяется несколько основных пунктов, с которыми пользователи должны ознакомиться.

Localbitcoins заявляет, что верификация личности пользователей по-прежнему не является обязательной для всех процедурой. Однако администрация платформы отмечает, что иногда могут возникать ситуации, когда клиенту будет необходимо предоставить свое удостоверение личности.

«Мы не требуем верификации личности всех пользователей, но в некоторых ситуациях вас могут попросить предоставить соответствующие документы», — говорится на сайте.

К таким ситуациям относятся: превышение определенных лимитов на торговлю с использованием рекламы, взлом аккаунта, расследования по делу о мошенничестве и восстановление аккаунта.

«Нашим приоритетом является обеспечение того, чтобы Localbitcoins была безопасной торговой площадкой для операций с криптовалютами. Мы хотим убедиться, что никто не сможет пользоваться нашим сервисом для отмывания денег или других незаконных действий», — говорится на сайте. «Большая часть преступлений на Localbitcoins совершают клиенты, пытающиеся отмывать деньги через площадку. Мы считаем, что принятие жесткой позиции в этом отношении отвечает интересам наших пользователей и важно для имиджа нашего бренда как надежной торговой площадки».

Что касается хранения пользовательских данных и политики конфиденциальности организации, Localbitcoins отмечает, что им пришлось изменить всю свою политику. После этих заявлений площадки, многие криптовалютные энтузиасты вновь заговорили о переходе на такие платформы, как Shapeshift, и децентрализованные биржи, например, Barterdex, Bisq и другие.

Опять же, большинство участников сообщества понимают, что Localbitcoins позволяет обменивать криптовалюту на традиционные деньги, чего не может делать, например, Shapeshift. Поэтому маловероятно, что количество пользователей платформы сильно уменьшится в связи с этими нововведениями.

Источник

Биржи криптовалют без верификации [2021]: список лучших 20-ти криптобирж без проверки и подтверждения личности

Криптовалютные биржи отличаются друг от друга по многим параметрам, один из которых – наличие или отсутствие верификации, подтверждения личности. Часть пользователей предпочитает оставаться анонимными, часть просто хочет максимально быстро приступить к торговле, не тратя время на ожидание подтверждения от администрации биржи.

Редакция Profinvestment.com собрала список из популярных на сегодня p2p-платформ и бирж, не требующих верификации:

Название криптобиржи	Верификация	Фиатный шлюз	Рынки
Binance	Необязательна при выводе до 2 BTC за 24H. При работе с фиатом верификация нужна.	Да	Спот, деривативы, p2p
Binance Futures	Нет	Нет	Фьючерсы
Payeer	Лимит на снятие средств для не верифицированных аккаунтов составляет $2000 в день	Да	Спот
Crex24	Нет	Да	Спот
Bybit	Нет	Нет	Фьючерсы
OKEx	Нет	Да	Спот, деривативы, p2p
Huobi	Нет	Нет	Спот, фьючерсы
PrimeXBT	Нет	Нет	Фьючерсы
Bitforex	Нет	Нет	Спот, фьючерсы
CryptoLocator	При торговом обороте до 10000 евро верификация необязательна	Да	P2P
Monabey	Нет	Да	P2P
LocalBitcoins	Верификация не нужна для покупателей при обороте до 1000 евро	Да	P2P
BitPapa	Нет	Да	P2P
Yobit	Нет	Да	Спот
StormGain	Нет	Да	Фьючерсы
BTC-alpha	Нет	Да	Спот
Basefex	Нет	Нет	Фьючерсы
Poloniex	Нет	Нет	Спот
Kuna	Нет	Да	Спот
Kucoin	Нет	Да	Спот
HodlHodl	Нет	Да	P2P
LocalCryptos	Нет	Да	P2P
PaxFul	При обороте до $1500 верификация не требуется (только email и номер телефона)	Да	P2P

Что такое верификация и для чего она нужна

Технологии развиваются, постепенно снимают традиционные барьеры расстояния и языка, открывают мир неограниченных экономических возможностей. Но при этом вести бизнес, в частности в Европе, становится более рискованно. Власти оказывают на компании давление, заставляя выявлять и анализировать, с кем именно они ведут бизнес – это необходимо для уменьшения угрозы финансовых преступлений и терроризма.

В разных регионах законодательство может несколько различаться, однако основные требования схожи. Любая организация, занимающаяся бизнесом на международном уровне, должна соответствовать стандартам KYC тех юрисдикций, с которыми она работает. Постепенно соблюдение требований KYC и AML становится нормой даже в тех отраслях, которые традиционно этого не требовали.

Тем не менее криптовалютные биржи понимают склонность своих пользователей к анонимности, ведь в этом заключается один из смыслов криптовалюты. Поэтому многие из них смягчили правила, заставляя проходить верификацию только крупных клиентов, работающих с большими суммами денег. Остальные же могут свободно пользоваться функционалом, не раскрывая конфиденциальную информацию.

Пятая директива Евросоюза по борьбе с отмыванием денег (AMLD5)

Директива вступила в силу 10 января 2020 года. Евросоюз часто обновляет законодательство, позволяющее бороться с финансированием терроризма и отмыванием денег, и одно из последних крупных обновлений – AMLD5. Оно включает в себя довольно много разных изменений, но остановимся только на тех, которые имеют значение для криптовалютных бирж:

• Платформы должны быть зарегистрированы в органах финансового надзора той страны, к которой они относятся (для Великобритании – FCA, для Германии – BaFin и т. д.).
• Все биржи, обменники, криптобанки, кошельки и другие провайдеры криптовалютных услуг должны в обязательном порядке соблюдать правила KYC/AML, поскольку признаются такими же финансовыми учреждениями, как и традиционные банки.
• Платформы должны отслеживать каждую операцию и при обнаружении подозрительных транзакций сообщать об этом властям.
• Платформы должны вести реестр пользователей и их криптовалютных адресов, чтобы органы надзора в любой момент могли узнать, кто владеет кошельком.

Как видно, правила значительно ужесточились по сравнению с директивой от 2017 года, и они максимально направлены на раскрытие конфиденциальности держателей криптовалют.

В связи с этой директивой почти все востребованные криптоплатформы, работающие в ЕС-юрисдикциях, ввели обязательную верификацию. А некоторые сменили место регистрации – так, Deribit юридически «переехала» в Панаму из Нидерландов.

Этапы верификации

Почти всегда верификация на бирже включает следующие шаги:

1. Проверка личности. Сюда входит заполнение паспортных данных, ФИО, информации о месте прописки. Для подтверждения требуется загрузить скан паспорта или другого документа, удостоверяющего личность (только оригинал).
2. Для подтверждения того, что паспорт действительно принадлежит пользователю, просят загрузить также селфи с документом. На нем должно быть хорошо видно лицо и паспортные данные. Не допускается какая-либо обработка сканов или фотографий.
3. Часто биржи также требует подтверждения адреса проживания. Для этого нужно загрузить скан одного из следующих документов (выданный не ранее чем за 3 месяца до текущей даты): налоговая документация, квитанция за услуги ЖКХ, банковская выписка, справка о прописке. В документе должен быть виден домашний адрес, а также ФИО.
4. Верификация банковской карты тоже нередко требуется на тех криптобиржах, которые работают с фиатом (например, EXMO). Необходимо прислать селфи с карточкой или просто ее фото, чтобы имя на карте совпадало с именем, указанным при верификации личности, а также были видны шесть первых и четыре последних цифры. Дату истечения и трехзначный код CVV показывать не обязательно, можно чем-нибудь прикрыть.

После отправки всей информации время ожидания может занимать от нескольких минут до нескольких суток, в зависимости от площадки и загруженности операторов. Оповещение об успешном прохождении (или отказе) приходит на email. Если в верификации было отказано, то будет указана причина. Устранив ее, можно попробовать еще раз, но количество попыток в сутки обычно ограничено.

Биржи криптовалют без верификации

Ниже список криптовалютных бирж, где пока еще можно свободно торговать без верификации, если не превышать определенные лимиты.

Биржа Binance

Биржа Binance для спотовой и фьючерсной торговли с плечом. Быстро развивается начиная с 2017 года и на текущий момент считается крупнейшей криптовалютной биржей по объему торгов и количеству пользователей. Работает со всеми популярными и многими редкими криптовалютами/токенами, также поддерживает несколько популярных фиатных валют, в числе которых есть и рубль.

• Верификация необязательна.
• Для неверифицированных пользователей суточный лимит вывода средств составляет 2 BTC.
• После верификации можно приобретать криптовалюту за фиат с банковской карты.

Биржа Bybit

Биржа Bybit специализируется на торговле криптовалютными бессрочными контрактами. Доступны контракты с использованием Bitcoin, Ethereum, EOS, Ripple, также в торговле можно применять кредитное плечо до 100х. Мощное ядро системы позволяет обрабатывать до 100 000 транзакций за одну секунду. Есть приветственный бонус для новых пользователей в размере 10 долларов.

На Bybit нет верификации аккаунта, все функции и лимиты открыты для любого зарегистрированного пользователя.

Биржа Bitmex

Обновлено. С 2020 года нужно верификация.

Биржа Bitmex для торговли криптовалютными деривативами с плечом до 100х. Доступны бессрочные контракты и фьючерсы на Биткоин и несколько альткоинов. Биткоин здесь обозначается XBT, а не BTC, а основной контракт – BTCUSD. Вывод средств с сайта осуществляется только после двух проверок от специалистов на предмет подозрительной активности; таким образом сводится к минимуму вероятность хищения средств.

• Верификация не нужна, полный функционал доступен без нее.
• Подтверждение личности могут потребовать только в индивидуальных случаях. Например, если есть желание сбросить двухфакторную аутентификацию.
• Ограничения для неверифицированных пользователей на вывод, пополнение или торговлю отсутствуют.

Биржа Livecoin

Обновлено. Биржа не работает.

Livecoin – криптобиржа, работающая с фиатными валютами и состоящая в списке лидеров по торговым оборотам. Удобно, что выводить деньги можно на все популярные электронные кошельки и банковские карты. Все средства, находящиеся на балансе пользователя, хранятся в «холодных» кошельках. Площадка отличается внушительным количеством валют и торговых пар (более 760).

• Верификация не требуется.
• Ранее такая функция была, но не являлась обязательной – с ее помощью можно было открыть возможность вывода на банковский счет и обращаться в техподдержку. Теперь верификацию убрали вообще.

Биржа CREX24

Биржа криптовалют с возможностью пополнения и вывода в фиате. Предлагает низкие комиссии как на вывод (от 1 %), так и на торговлю (от 0,06 % от суммы сделки). CREX24 – одна из бирж, добавляющих в листинг не только топовые, но и редкие криптовалюты и токены, которые ей кажутся перспективными.

• Верификация необязательна для клиентов не из EC.
• Верифицированный пользователь получает возможность выводить деньги в фиате (на банковские карты, электронные кошельки, такие как Яндекс или Киви).

p2p-биржа Bitpapa

Bitpapa представляет собой p2p-сервис для покупки и продажи криптовалюты без посредников. Работает с Bitcoin и Ethereum, а также стейблкоином USDT. В качестве способов оплаты используются практически все популярные платежные системы и крупные банки. Внутренние переводы, как и сами сделки, не облагаются комиссией.

• Обязательной верификации нет.
• Можно подтвердить номер телефона, чтобы открыть большее количество доступных объявлений.
• Некоторые продавцы запрашивают документы у контрагента, чтобы быть уверенными в его честности. Как правило, запрашиваются сканы документов, селфи с ними или банковской картой, с которой планируется переводить средства. Но при обмене небольших сумм такое обычно не случается.

p2p-биржа Cryptolocator

Cryptolocator — еще один p2p-маркетплейс, работающий с Bitcoin и Ethereum. Есть полнофункциональное мобильное приложение, Телеграм-бот. Обмен осуществляется максимально быстро и просто, комиссия по сделкам – 1 % с создателя объявления. Комиссии на депозит нет, на вывод – 0,00015 BTC или 0,00084 ETH.

• Верификация необязательна.
• Некоторые создатели объявлений указывают, что хотят работать только с верифицированными пользователями. Таким образом, верификация расширяет список доступных объявлений.
• Кроме того, подтверждение личности снимает лимит в 1000 евро на сделки.
• Верификация на Криптолокатор очень проста и требует только загрузки скана паспорта без селфи или подтверждения адреса.

Биржа StormGain

StormGain – площадка, позволяющая торговать криптовалютами и фьючерсными контрактами с плечом до 200х. Привлекает низкими комиссиями на вывод средств и пополнение счета, накопительной системой скидок на торговые комиссии. Можно пополнять счет с банковской карты, но, к сожалению, не российскими рублями.

Верификация личности не требуется.

Yobit

Биржа Yobit для спотовой торговли, отличающаяся широким выбором валют, в том числе только что вышедших на рынок. Помимо стандартных торговых функций, предлагает возможность инвестирования через InvestBox – безрисковый вклад с начислением процентов.

Биржа не требует верификации личности.

p2p-биржа LocalBitcoins

LocalBitcoins — cамый старый и известный p2p-обменник Биткоина. Позволяет быстро найти контрагента из любой страны мира и купить или продать криптовалюту, в том числе за наличные деньги. Поддерживается много удобных способов оплаты – платежные системы, банковские карты. С помощью системы фильтров легко подобрать объявления, которые будут устраивать по условиям.

В начале осени 2019 обменник ввел обязательную верификацию по требованию местного регулятора. Ее особенности:

• Есть четыре уровня аккаунтов – Т0, Т1, Т2, Т3.
• Уровень Т0 требует подтверждения только email и телефона, а также указания фамилии и страны, и имеет ограничение по обороту до 1000 евро в год. Кроме того, такой тип аккаунта позволяет только покупать, но не продавать Биткоины.
• Уровень Т1 расширяет лимит до 20 000 евро. Требуется указать физический адрес и прислать удостоверение личности.
• Уровень Т2 подразумевает подтверждение места жительства и расширяет лимит до 200 000 евро.
• На уровне Т3 нет торговых лимитов. Чтобы его получить, потребуется пройти расширенную ID-верификацию.

Биржа BTC-alpha

Площадка BTC-alpha позволяет торговать несколькими десятками криптовалют, отдавая при этом небольшую комиссию (от 0,1 % суммы). Предлагает возможность вывода средств в фиате на электронные кошельки. Входит в топ-15 наиболее безопасных в мире бирж и имеет более 200 000 постоянных пользователей.

• Верификация необязательна. Ее предназначение – облегчить восстановление аккаунта в случае утери данных для входа или других проблем, а также дать доступ к участию в IEO новых монет.
• Верификация включает три ступени. Первая – предоставление личной информации. Вторая – ее подтверждение. Третья – подтверждение адреса жительства.

Вопросы и ответы

• Что такое криптобиржа без верификации?
• Это платформа не запрашивающая какие-либо документы для подтверждения личности.

• Биржи без верификации еще существуют?
• Да, их список есть в данном обзоре. После принятия Пятой директивы ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD5) их количество снизилось.

• Какие популярные биржи или p2p-обменники не требуют подтверждение личности?
• Bitmex, Binance, Bitpapa, Crex24, Livecoin, Yobit, BTC-alpha и т.д. В целом, на фьючерсных биржах верификация не нужна.

• Где еще можно купить или продать криптовалюту без верификации?
• В онлайн-обменниках.

Заключение

Безопасны ли криптобиржи без верификации? В целом да. Нет ничего опасного в том, чтобы сохранять свою анонимность, и сам механизм отправки и получения криптовалют хорошо защищен. Путем введения необязательной верификации биржа может оставаться в законном поле и защищать себя от мошенничества при переводе больших объемов средств. Но все идет к тому, что процедура верификации станет более распространенной практикой.

Биржи криптовалют без верификации

Биржи криптовалют без верификации — это торговые платформы для торговли и обмена криптовалют, других цифровых активов, фиата без процедур KYC и AML.

Источник