Лизинг оборудования свое дело

Перечень техники, предоставляемой в лизинг

Новые

Б. у.

Тягачи

MAN TGA, TGS, TGX

Scania серий R, P

DAF 85XF, 95XF,105XF

Mercedes Actros, Axor

Renault Magnum, Premium

Volvo VNL, Freightliner Century, Columbia

КаМАЗ (трехосные), МАЗ 5432, 5440А8, 5440А9, 6422, 6430

Грузовики

MAN, Vollvo, DAF, Scania, Mercedes, Renault (рефрижераторные, изотермические, тентованные)

КаМАЗ, МАЗ (трехосные)

Спецтехника на автомобильном шасси

Илососные машины типа КО

Мусоровозы на базе МАЗ, КаМАЗ, Урал

Бортовые с краном-манипулятором

Самосвалы

Scania, MAN, Volvo, Renault

Автокраны

«Ивановец», «Клинцы», «Галичанин», «Машека», «Ульяновец», «Челябинец», «Угличмаш»

Автобетоносмесители

«Тигарбо», «Туймазы» на шасси КамАЗ

Полуприцепы

Шторные (Krone, Schmitz)

Самосвальные (Тонар, Wielton, Schmitz)

Рефрижераторные (Krone, Schmitz)

Цистерны пищевые (многокамерные)

Погрузчики ковшовые, автогрейдеры

Амкодор, Komatsu, JCB, Terex, Volvo, Powercat, LG

Экскаваторы

ЕК, Hitachi, JCB, Hyundai, Komatsu, Volvo

Трактора

МТЗ, МТК, Беларусь, ДТ-75

Автобусы

ПАЗ 3205 и его модификации, Hyundai County

Коммерческие автомобили г/п менее 3-х тонн

Источник

Лизинг для начинающих. На что может рассчитывать предприниматель, открывая свой бизнес.

Бизнес начинается с идей и инвестиций. С идеями у молодых предпринимателей всегда хорошо, а вот с инвестициями напряженно. Около 10 процентов заявок, приходящих на портал, от стартапов, компаний, которым нет и года.

Письмо, которое пришло к нам на портал, прекрасно иллюстрирует эту проблему: «Я молодой предприниматель, направление деятельности — грузоперевозки, бизнес только начинаю развивать, соответственно, ни стажа, ни оборотов по счетам пока нет. Есть ли какие то программы по лизингу для начинающих и реально ли получить технику в лизинг таким как я?»

Попробуем ответить на этот вопрос автору письма и всем молодым бизнесменам.

— Мы не любим начинающих предпринимателей. Пусть они или разорятся и получат колоссальный опыт в бизнесе или уже встанут на ноги, — под этим мнением топ-менеджера одной из лизинговых компаний готовы подписаться большинство коллег.

Лизинг позиционируется как финансовый инструмент, более доступный, чем кредит. Но это не означает, что договоры заключаются безо всякого анализа финансового положения клиента. Лизингодатели хотят видеть размер ежемесячной выручки, потому что без этих данных неясно, сможет ли клиент обслуживать договор. Лизингодатели хотят видеть ритмичность в поступлении денежных средств, а, значит, будут анализировать, какое количество контрагентов у лизингополучателя, насколько высока у них платежная дисциплина. Лизингодатели хотят видеть динамику в экономике предприятия: оно развивается или медленно умирает, цепляясь за лизинг как за соломинку.

Все это невозможно посмотреть при нулевом балансе и отсутствии движения денежных средств на счетах.

Значит, шансов у начинающих нет?

Да, большинство лизинговых компаний, даже специализирующихся на финансовой аренде автотранспортных средств, предпочитают работать с предприятиями, имеющими стаж полноценной деятельности от года.

Но поскольку автотранспорт — высоколиквидный актив, то на лизинговом рынке есть игроки, работающие с начинающими.

Например, Газпромбанк Автолизинг предусматривает упрощенную процедуру сделки:

— Для любых ИП — молодых и не очень — требования в нашем случае стандартные. Мы заключаем сделки с юридическими лицами и предпринимателями, работающими на рынке от 6 месяцев и дольше. При сумме финансирования до 6 млн рублей (без НДС) от интересанта потребуются лишь копии паспорта генерального директора и ИНН предприятия. Если сумма больше, запрашиваются дополнительные документы: перечень могут пополнить, к примеру, налоговые декларации и оборотно-сальдовые ведомости, — рассказала порталу Allleasing Лилия Маркова, генеральный директор компании Газпромбанк Автолизинг. -Главным образом нас при этом интересует платежная дисциплина клиента, однако отмечу, что у лизинговых компаний более высокий аппетит к риску по сравнению с банками, ведь предмет лизинга находится в собственности лизингодателя, пока действует договор.

Компания Европлан также работает с предприятиями со сроком регистрации от шести месяцев. Обязательным условием является движение денежных средств на расчетном счете клиента.

Активно работает с начинающими предпринимателями и компания РЕСО Лизинг . Для таких клиентов есть специальный продукт «РЕСО-Экспресс». Финансируются по нему компании со сроком регистрации от одного дня, но при авансе 30% .

Подобной экономической логики придерживаются и другие участники рынка: риски, связанные с начинающим бизнесом, страхуются повышенным авансом или удорожанием. Так, на портале одной универсальной компании указано, что начинающие предприниматели, которые обладают только свидетельством о регистрации и надеждами на процветание, могут получить лизинговое финансирование по ставке 2,15% в месяц. А вот их более зрелые коллеги, со стажем в бизнесе свыше двух лет — по ставке 1,25.

Но это то, что касается автотранспорта.

Сложнее с оборудованием.

На портал обратился Юрий Алексеевич, начинающий предприниматель из Санкт-Петербурга. Свою компанию — ООО — он зарегистрировал в январе нынешнего не совсем простого года. Регистрируя компанию, он указал как основной вид деятельности торговлю телекоммуникационным оборудованием. Но реально решил заняться пищевым производством. В соответствии с заявкой молодая компания рассчитывала на лизинг нескольких видов оборудования общей стоимостью 1 300 000 тысяч рублей. Сумма, конечно, небольшая, но компания не имеет ни копейки движения по счетам.

— Почему я не могу рассчитывать на лизинг? Ведь в лизинге залогом является само имущество!

Да, Юрий Алексеевич, но только ликвидное имущество. А будет ли ликвидным набор оборудования для пищевой промышленности — это вопрос. Так что не удивляйтесь, если лизинговые компании попросят дополнительное обеспечение — гарантии учредителей или руководителя компании. Докажите лизингодателям, что верите в успех своего дела и готовы за это поручиться. Кредиторы не могут верить в бизнес-идею больше, чем заемщик.

Так при каких условиях предпринимателю стоит обращаться за финансированием, а когда лучше опираться на собственные финансовые возможности? С этим вопросом портал All leasing обратился к Павлу Вешаеву, генеральному директору компании FinHelp.

— Ключевые моменты при обращении к заемным средствам следующие. Первое. До вхождения в сделку просчитать, что лизинговое оборудование изменит в вашем бизнесе: насколько повысится производительность труда, возрастет выручка. В конечном итоге привлеченные средства должны увеличить прибыль, а не проблемы предприятия. Второе. Просчитывать негативный сценарий при оценке своих финансовых возможностей. Будет разумным сформировать небольшой денежный запас, позволяющий, в случае необходимости, три-шесть месяцев вносить лизинговые платежи. Третье. Не кредитоваться и не заключать договоры лизинга при убыточности бизнеса. Дополнительные обременения, как правило, только усугубляют ситуацию. Это универсальные советы для любого бизнеса. Но тем, кто в начале пути следует помнить: кредитная история вырабатывается со временем. Вы не сможете масштабировать бизнес, если не будете прибегать к заёмным средствам в виде кредита или лизинга. Поэтому сначала привлекайте небольшие суммы и на не самых выгодных условиях. Пусть это будет миллион, который вы успешно отдадите, потом — пять миллионов. Самое сложное — получить одобрение по первому договору лизинга или кредита. Помните, что собственных средств для развития всегда будет недостаточно. Разумное лизинговое плечо в доходный бизнес — это правильное решение.

Так что, возвращаясь к письму нашего молодого предпринимателя из сферы перевозок, можем констатировать следующее. На первом этапе бизнеса при обращении в лизинговую компанию будьте готовы к тому, что потребуется дополнительное обеспечение. К тому, что будут предложены не самые выгодные условия. Не рискуйте сверх меры, пусть расчет возобладает над эмоциями. Помните, вам нужен лизинг, а не колоссальный опыт в результате разорения.

Источник

Лизинг оборудования для юридических лиц и малого бизнеса

Новости: лизинг оборудования

Медицинское оборудование «Алмаз-Антей» можно приобрести в лизинг.

Разработанное российским оборонным холдингом «Алмаз-Антей» медицинское оборудование клиенты теперь могут приобрести по лизинговым схемам. Предприятия концерна создают медицинское оборудование в рамках программы диверсификации производства.

Вручение XVI Премии «Финансовая элита России» состоится 30 марта 2021 года

Награждение лауреатов авторитетной и одной из старейших премий на финансовом рынке «Финансовая элита России» состоится в Москве 30 марта 2021 г.

Москва расширила круг получателей лизинговых субсидий

Мэр Москвы подписал Правительства Москвы от 7 августа 2020 г. № 1226-ПП, которым расширено число получателей бюджетных субсидий среди предприятий малого и среднего бизнеса.

Москва продлила прием заявок на субсидии для МСП

Как сообщила заммэра Москвы Наталья Сергунина, планировалось, что эта работа завершится 1 июня.

Полезные статьи: лизинг оборудования

Лизинг погрузчиков: как поднять бизнес на новую высоту

Последний год интернет-торговля переживает бум, а следом получают развитие крупные логистические комплексы. Так что на складское оборудование и погрузчики сохраняется устойчивый спрос.

Вторые ключи или читайте договор до того, как перечислите аванс

Лизинг в тренде

Кредитные истории клиентов пополнятся лизинговыми

«Европлан» подводит операционные итоги за 1 квартал 2021 г.

Давайте после майских: Альфа-Лизинг перенес дату платежа на 11 мая

«Балтийский лизинг» перевыполнил план первого квартала 2021 года на 28%

О том, почему прошедший год не оправдал опасений, портал All leasing беседует с генеральным директором «Балтийского лизинга» Дмитрием Корчаговым.

Региональные лизинговые компании находятся в плотной конкурентной среде. Часть из них уже ушла с рынка, не выдержав давления федеральных компаний. А компания «Аквилон-Лизинг» даже в сложный 2020 год показала прекрасный результат: рост портфеля свыше 10 процентов.

Лизинг оборудования — это оптимальное и выгодное финансовое решение, которое будет играть роль ключевого звена в развитии и продвижении Вашего бизнеса.

Владельцы малых или крупных предприятий время от времени сталкиваются с вопросом обновления оборудования. Предприниматели, которые уже сталкивались с таким вопросом, знают, что его решение стоит очень дорого. Техника в лизинг — выгодный вариант покупки дорогостоящего оборудования. В данной статье мы рассмотрим, какое оборудование можно получить в лизинг и все нюансы при оформлении договора с лизинговой компанией.

Лизинг получил широкое распространение в разных сферах экономики благодаря тому, что позволяет компаниям начать пользоваться оборудованием, не оплачивая сразу его полную стоимость. Кроме того, очевидным плюсом для юридических лиц является возможность возврата НДС в размере 18%.

Что нужно для получения оборудования в лизинг

Лизингодатели смотрят на факторы, связанные с текущим положением бизнеса лизингополучателя. Это необходимо для того, чтобы минимизировать риски, исключить возникновение просроченной задолженности и другие неблагоприятные ситуации. Поэтому потенциальный лизингополучатель обычно должен соответствовать нескольким критериям:

• Срок существования юридического лица или индивидуального предпринимателя не менее 1 года;
• Отсутствие отрицательного баланса на протяжении 1 года;

На каких условиях оформляется лизинг оборудования

Перечень условий, в соответствии с которыми оказывается лизинговая услуга, содержится в договоре лизинга:

• Первый взнос — от 10 процентов изначальной стоимости оборудования;
• Срок договора лизинга не менее 1 года, а максимальный составляет 5 лет, хотя иногда может быть и больше;
• Ежегодное удорожание составляет 3,7%, а доходит до 4,5%;
• Оборудование приобретается у компании производителя, либо официального поставщика.

Это основные условия, но также могут присутствовать и дополнительные в зависимости от компании.

Все крупные компании начинали с малых капиталов, небольших помещений, малого оборота и так далее. Чтобы расширяться, необходимо приобретать дорогостоящую технику, но не у всех есть достаточное количество финансовых средств на счету. Для таких ситуаций существует услуга лизинга оборудования и техники. Лизинговые компании, работающие с малым бизнесом, обычно вносят дополнительные послабления в условия договора. Например, предусмотрена ускоренная амортизация.

Положительные стороны приобретения оборудования в лизинг

• Низкий размер первого взноса;
• Малый пакет документов в сравнении с банковским кредитом;
• Не требуется предоставлять залог или поручителя.

Однако может быть предусмотрен залог или поручительство, но это касается тех случаев, когда оборудование очень дорогое.

Какое оборудование можно взять в лизинг

Так как услуга получила широкое распространение во всех областях, лизинговые компании заинтересованы в том, чтобы предоставлять различное оборудование в лизинг. В зависимости от различных условий, вносятся изменения в договор лизинга.

Промышленное оборудование

• Стоимость оборудования — от 1 до 20 млн руб.;
• Минимальный срок договора лизинга — 1 год;
• Максимальный срок договора лизинга — 7 лет;
• Ежегодное удорожание — на уровне 3,5%;
• Амортизация — 20%;

Медицинское оборудование

• Стоимость оборудования — от 2 до 15 млн руб.;
• Минимальный срок договора лизинга — 6 месяцев;
• Максимальный срок договора лизинга — 5 лет;
• Ежегодное удорожание — на уровне 4%;
• Амортизация — 10-15%.

Оборудование для пищевой промышленности

• Стоимость оборудования — от 1 до 30 млн руб.
• Минимальный срок договора лизинга — 1 год.
• Максимальный срок договора лизинга — 5 лет.
• Ежегодное удорожание — на уровне 4,5%.
• Амортизация — 10%.

Оборудование для торговли

• Стоимость оборудования — от 0.5 до 25 млн руб.
• Минимальный срок договора лизинга — 1 год.
• Максимальный срок договора лизинга — 3 года.
• Ежегодное удорожание — на уровне 4%.
• Амортизация — 20%.

Оборудование для обслуживания транспортных средств

• Стоимость оборудования — от 1 до 40 млн руб.
• Минимальный срок договора лизинга — 1 год.
• Максимальный срок договора лизинга — 5 лет.
• Ежегодное удорожание — на уровне 6%.
• Амортизация — 20%.

Процедура оформления оборудования в лизинг

Первым делом заполняется заявка в лизинговую компанию (ЛК). Специалисты рассматривают её, и, в случае положительного результата, направляют ответ с указанием необходимого пакета документов. Клиент собирает документацию и направляет ЛК. После рассмотрения предоставленных документов, будет предложен проект договора. Если обе стороны согласны с условиями договора, происходит подписание, ЛК покупает оборудование и передает клиенту.

Пакет документов

Лизинговые компании самостоятельно предъявляют список необходимой документации. В основном там содержатся 4 пункта:

• Заявление клиента
• Документы о регистрации компании
• Финансовая отчетность
• Выписка по банковскому счету

Как оплачивать лизинг оборудования

В договоре присутствует пункт касательно выплат. Они производятся раз в месяц, но также рассматривается вариант с сезонным погашением и иные варианты. Обратите внимание на пункт о досрочном погашении, так как не все лизингодатели позволяют осуществить его на выгодных условиях.

Кому нужно оборудование в лизинг

Владельцы компаний, воспользовавшись лизинговыми услугами, могут расширить сферу деятельности, охватить большую аудиторию, предложить новые или улучшенные продукты. Это возможно благодаря использованию современного оборудования, приобретенного по лизинговой схеме. В итоге привлекаются новые клиенты, что автоматически положительно повлияет на прибыль. Тем более, современные лизинговые компании предлагают выгодные условия получения оборудования, доступные 90% представителей малого и крупного бизнеса.

Ни для кого не секрет, что в условиях конкуренции между производителями ключевым показателем является именно техническое усовершенствование. Благодаря программам лизинга оборудования у вас появится реальная возможность уже сейчас приобрести, активно эксплуатировать и получать прибыль на новом качественном оборудовании, которое конкуренты смогут себе позволить только завтра.

Лизинговое финансирование удобно тем, что позволяет купить оборудование, не выплачивая его полную стоимость в этот же день. Получив на руки высокотехнологичную технику, вы, тем самым, увеличиваете интенсивность и эффективность производства с одновременным снижением затрат на его эксплуатацию, повышаете уровень конкурентоспособности своего предприятия, выводите его на новую ступень развития.

Лизинг оборудования имеет явное преимущество, которое заключается в экономии на налогах и возможности увеличить производительность вашего бизнеса.

Помимо этого, не приходится расходовать время и денежные средства на переговоры с производителями и поставщиками приобретаемого оборудования, оформление документов и страховки, ведь всю важную работу выполнят квалифицированные специалисты лизинговой компании.

Услуга лизинга оборудования это своеобразный толчок вперед, который позволит на выгодных условиях приобрести в пользование оборудование для развития собственного бизнеса.

Дополнительные предложения по лизингу оборудования

Источник