Куда инвестируют российские миллионеры

Недикий Запад: в какие страны инвестируют российские миллионеры

Отношения между Москвой и Западом стремительно ухудшаются, а российская экономика уверенно стагнирует. Тем не менее благосостояние самых богатых россиян продолжает расти, что подтверждает последний рейтинг Forbes. Куда вкладывают свои средства состоятельные люди?

Германия

Германия занимает лидирующие позиции по количеству запросов и сделок в бюджете от €10 млн. Это связано с тем, что местный рынок недвижимости — один из самых стабильных рынков в Европе, и он строго регламентирован законодательством. Коммерческая недвижимость Германии — это очень консервативное вложение на несколько лет, и, как правило, арендаторы в торговых или бизнес-центрах подписывают договоры на длительные сроки от 5 до 10 лет, что делает покупку безопасной для инвестора и позволяет получать приемлемую для Европы доходность в 3-5% годовых. Стабильность рынка и «чтобы не стыдно было оставить детям» — главные запросы состоятельных людей. В их понимании объект должен быть не только новым, но и красивым, что звучит немного странно в контексте инвестиций, а также обязательно располагаться в престижном районе.

Бывает, что в Германии инвесторы рассматривают покупку автосалонов BMW или Mercedes, так как этот вариант инвестиций считается статусным. Если большинство запросов до €3 млн в Германии приходятся на супермаркеты в Берлине, Гамбурге, Лейпциге и других городах (около 70% таких запросов), то в бюджетах от €10 млн инвесторы рассматривают отели во Франкфурте и Мюнхене, бизнес-центры, а также набирающие популярность альтернативные вложения в объекты здравоохранения — клиники и дома престарелых. Из-за дефицита на рынке подобных активов, инвестором приходиться вкладывать в строительство, а не покупать готовые активы. В целом формат инвестирования в объекты здравоохранения уже давно популярен, и на данный момент в Германии существует целая культура организации пространства для пожилых людей разных возрастов и потребностей.

Кипр

Пока частные инвесторы скупают апартаменты для участия в паспортной программе Кипра (при инвестициях от €2 млн возможно оформление паспорта ЕС), суперсостоятельные покупатели зарабатывают на рынке недвижимости, вкладывая средства в инфраструктурные проекты, строительство новых жилых комплексов, покупку коммерческих участков под застройку, а также редевелопмент отелей и покупку готового бизнеса. На данный момент у нас в работе есть ряд запросов на покупку отелей на 50-100 номеров, соинвестирование в девелоперские проекты Лимасола, Ларнаки, Айя-Напы, а также на приобретение офисного здания с арендатором в Никосии или офисного блока в Лимасоле. Доходность арендного бизнеса колеблется от 5% до 7-8%, доходность девелоперских проектов и редевелопмента значительно выше.

Кипр — это популярное туристическое направление с постоянно увеличивающимся туристическим потоком из России (особенно в период нестабильной ситуации с Египтом и Турцией), Украины, Великобритании, США, Китая и Казахстана, а также излюбленное место отдыха яхтсменов и любителей долгого пляжного сезона. Яхтсмены любят Кипр за качественные причалы в Лимасоле, где миллионеры покупают виллы стоимостью от €5 млн и апартаменты в основном для прислуги. Также строится жилой комплекс Ayia Napa Marina, где можно получать и качественное обслуживание яхты, а также масштабное казино в Лимасоле, которое станет еще одним центром притяжения на остров.

Недавно группа инвесторов приобрела у нас апарт-отель под реконструкцию в Лимасоле, планируя вложить около 15% от стоимости в ремонт, после чего такой актив будет стабильно приносить им 5-6% годовых. Более того, каждый из инвесторов подал заявку на получение паспорта ЕС, поскольку коммерческая недвижимость входит в паспортную программу Кипра. Также мы вели переговоры с одним из застройщиков прибрежного проекта в Лимасоле на предмет привлечения частного инвестора из России, желающего вложить в этот рынок от €50 млн.

Франция

Франция — излюбленное место отдыха состоятельных граждан. В почете неизменно остается Лазурный Берег. Здесь находятся известные курортные коммуны: Сен-Тропе, Антиб, Кап-Ферра, Канны и любимое место отдыха миллионеров — Монако. Интересно, что 5-7 лет назад заявки от €10 млн приходились в основном на виллы и поместья с виноградниками, сейчас на Ривьере мы наблюдаем смещение интереса в сторону инвестиций. Например, покупка ресторана или бутик-отеля под редевелопмент на данный момент является самой популярной инвестиционной стратегией состоятельных покупателей. Несмотря на то что найти объект инвестиций в этом регионе очень сложно, такой вариант вложений является беспроигрышным, так как жизнь на Лазурном Берегу кипит независимо от кризисов. Светские мероприятия, богатая культурная жизнь, выставки, фестивали — все это привлекает на побережье гостей, среди которых немало миллионеров.

Италия

Последний год мы видим, что в Италии крупные инвесторы делают ставку на столицу моды Милан. Интерес для них представляют отели с известными международными операторами, бизнес-центры и даже сети пиццерий. Из курортных направлений супербогатые люди выбирают апартаменты на островах Комо и Гарда, а также рассматривают объекты здравоохранения. Например, сейчас на Комо продается актив с возможностью редевелопмента в санаторий и уже ведутся переговоры с управляющими компаниями. Такие проекты нельзя назвать массовыми. Скорее они индивидуально и точечно прорабатываются под инвестора, при этом представляют довольно большой интерес для обладателей €10 млн и более. Озеро Комо, как и Лазурный Берег, — красивейшее место Европы, которое всегда было и будет привлекательно для инвесторов со всего мира, в том числе и из России, учитывая, насколько высокий интерес наших состоятельных покупателей вызывают появляющиеся предложения в этих локациях.

Швейцария

Швейцария — направление, которое всегда в топе у российских состоятельных людей. Швейцарский рынок — самый стабильный и консервативный рынок Европы с точки зрения инвестиций в недвижимость. Как правило, миллионеры рассматривают покупку жилой недвижимости в Швейцарии для спокойной жизни на пенсии, а их дети учатся именно в швейцарских школах. Несмотря на то что инвесторы с большим интересом смотрят на этот рынок, важно понимать, что Швейцария — это место, где стремятся больше сохранить, нежели приумножить или заработать. Недвижимость в Швейцарии — это именно та часть портфеля активов, которая является наименее доходной (может быть и 2-3%), но при этом самой стабильной и консервативной. Также миллионеры рассматривают покупку коммерческих активов, например офисную недвижимость в Женеве или Цюрихе, небольшие отели на альпийских курортах, где спрос стабильно превышает предложение.

Источник

Портрет миллионера. Куда инвестируют состоятельные русские

Отличительная черта российских состоятельных инвесторов — предпринимательский дух и большой интерес к риску. Выходцы из бывшего Советского Союза склонны к новым идеям, среди них очень популярны любые инновационные проекты, они рассчитывают на большую доходность. При этом поведение российских миллионеров постоянно меняется. Еще 10 лет назад многие из них не инвестировали свободные средства в ценные бумаги. Сегодня абсолютно все если еще не инвестируют, то по крайней мере задумываются о такой возможности. Влияют на поведение и новые внешние условия. Санкции, особое отношение иностранных банков к российским клиентам, да и в целом напряженная геополитическая обстановка — все это заставляет владельцев капитала правильно структурировать активы, декларировать доходы и счета, отказываться, несмотря на более высокие издержки, от использования ненадежных контрагентов.

Сейчас в России, по данным Global Wealth Report от Credit Suisse, 132 000 долларовых миллионеров. Julius Baer вместе с Центром управления благосостоянием и филантропии «Сколково» насчитали немного больше — 150 000, или 0,1% населения страны.

Условно всех состоятельных людей можно разделить на топ-менеджеров и собственников бизнеса. У них зачастую разные потребности, предпочтения и требования.

Управленцам высшего звена, работающим в крупных российских или международных структурах, чаще всего нужно помочь сформировать портфель, соответствующий их долгосрочным целям, их надо периодически снабжать уникальными, не похожими на предложения других домов идеями, а также решать вопросы защиты состояния и его наследования. По сути, это управление капиталом семьи с учетом интересов каждого ее представителя.

Владельцев компаний интересуют не только личные инвестиции, чаще им нужна помощь с бизнесом: например, привлечение долгового финансирования, повышение инвестиционной привлекательности их компании, хеджирование валютных рисков и даже организация программы долгосрочной мотивации для сотрудников. Причем это не всегда реальное участие инвестдома в сделке — иногда нужно организовать контакт с правильными контрагентами, встречу с профильными аналитиками или экспертами из других отраслей, которые помогут принять то или иное решение.

Кроме того, крайне востребован весь комплекс возможностей по использованию того, что швейцарцы называют ломбардным кредитованием. Личный портфель ценных бумаг акционера очень часто необходимо использовать для привлечения краткосрочной ликвидности на два-три месяца. Многим нужен этот мостик между личными и корпоративными делами.

Обеспеченных людей больше в Москве, Санкт-Петербурге и городах-миллионниках, но при этом в каждом регионе есть своя бизнес-элита. Так сложилось, что чем дальше от столицы, тем меньше внимания частных банкиров получают состоятельные семьи. При этом потребность в финансовых консультациях (особенно в информационном потоке) только возрастает. Возникают даже ситуации, когда обладатели состояния просят консультантов пообщаться с их взрослыми детьми, поговорить с ними об образовании, профессии, развитии.

Российских миллионеров все чаще интересуют вопросы наследования. В нашей стране большинство владельцев капитала — в первом поколении. Миллионеры начинают интересоваться российским и иностранным законодательством: как прописать выгодоприобретателей, какие и где придется заплатить налоги, как передать капитал и при этом обезопасить наследника, на которого внезапно свалилось состояние.

Подход состоятельных россиян к инвестированию за последние несколько лет стал более осознанным, взвешенным и требовательным. В период высоких ставок по депозитам в российских банках людям не нужно было выбирать между надежностью и доходностью. Еще три года назад понятия риск-профиля для большинства инвесторов вообще не существовало, потому что они не покупали ценные бумаги. Зачем, если госбанк давал 6–7% годовых в долларах и 11–12% в рублях при отсутствии налогообложения? Такого безрискового дохода больше нет, поэтому люди вынуждены выходить на фондовый рынок.

Есть три риск-профиля. Консервативный, когда главная цель — сохранить средства. Таких инвесторов большинство: они вкладывают деньги в долговые инструменты, инвестиционные фонды, возможно, в какие-то отдельные акции в рамках риск-политики. Состоятельные люди из второй категории декларируют, что у них есть консервативный портфель, а часть средств они готовы инвестировать с большей перспективой роста. Но все равно это достаточно разумный риск: например, они хотят поучаствовать в росте технологического сектора, купить отдельные бумаги, такие как Apple, Google, Amazon, или присоединиться к движению рынка криптовалют. Есть и третья категория инвесторов — для них доходности меньше 20% не существует. Они рассуждают примерно так: в бизнесе доход — более 20% на капитал, так зачем пускать деньги на что-то менее прибыльное? По-хорошему, эти истории нельзя сравнивать, ведь предпринимательские риски неприемлемы для накоплений. Однако такие инвесторы хотят участвовать во всех IPO, готовы рассматривать высокорискованные венчурные проекты, делать прямые инвестиции и использовать кредитное плечо.

Профиль российского состоятельного инвестора формируется под влиянием сразу нескольких факторов. Во-первых, отечественный финансовый рынок очень молод; во-вторых, Россия регулярно переживает девальвацию национальной валюты или геополитическую напряженность; в-третьих, нет культуры наследования капиталов. Плюс ожидания по доходам от любой инвестиции очень высоки. Все это ведет к тому, что обладатели капитала непрерывно вынуждены пробовать новые инструменты, быть в защитной позиции и при этом остро нуждаются в партнерах, которым можно доверять.

Источник

Куда инвестируют деньги богатые люди и какие принципы используют в работе?

Богатые люди, те, которые построили свои империи, а их имена входят в финансовые энциклопедии, научились не только распределять траты, но грамотно и даже иногда интуитивно, порой рискованно инвестировать свои средства. Подход таких лиц лишний раз доказывает: нет ничего невозможного, и видимо, разные способы вложения средств в рамках одного портфеля должны иметь место.

В этом материале детально познакомлю вас с инструментами, которые применяют состоятельные личности, а также расскажу о тенденциях среди богатых россиян во вложении собственных средств. Так с какой же целью они не просто аккумулируют средства, а заставляют их вновь работать?

Оглавление:

Зачем богатые люди инвестируют

Главная причина — отказ от зависимости в основном единственном доходе, например, как прибыль с собственной компании. Также это делается для того, чтобы:

• уверенно стоять на ногах;
• увеличивать свой капитал;
• быть в тренде и моде по отношению со своими коллегами.

Также важно понять, что любое вложение сопряжено с комиссиями и издержками. Детально изучая, сколько зарабатывают профессиональные трейдеры в России в месяц можно найти цифру и в 150-200 тыс. рублей, и в большинстве случаев это именно комиссии за то, что проработали чей-то капитал, выгодно изначально купив, а затем продав актив.

Во что инвестируют миллиардеры — реальные примеры

Сегодня можно найти множество описаний способов, куда вложить целых 10000000 рублей, чтобы заработать. Спрос рождает предложение: если люди это ищут в сети, значит, у них есть возможность инвестировать подобные крупные суммы. Некоторые из них полноценно копируют стратегии известных миллиардеров. Многие способы, куда вложить деньги в 2021, используются состоятельными людьми мира, а более детально ознакомиться с инструментами и прогнозируемой доходностью можно на www.gq-blog.com, обязательно оставив свой комментарий, чтобы расширить количество выгодных предложений.

Джефф Безос

Решив уйти из ТОП-менеджмента Amazon, Джефф Безос подумал о своей безбедной старости. В его портфеле есть акции компании, а последнее крупное вложение в начале лета 2020 — логистический старт-ап. Не забывает бизнесмен об инвестициях в венчурные фонды, который есть и под его управлением. Безос вкладывает средства непосредственно компании, свои собственные и из семейного фонда Nash Holdings.

Бернард Арно

Французский предприниматель очень много инвестировал в бизнес, выкупая новые бренды, чтобы расширить свою империю. Отдельное направление — продажа предметов роскоши, а также организация мультипространств, в частности, Fondation Louis Vuitton, куда входит дом моды, кинотеатр, музей. В списке инвестиций также есть несколько технологических старт-апов, и это те методы, куда довольно часто инвестируют деньги богатые люди в России.

Уоррен Баффетт

Гуру инвестиций работает с фондами, акциями различных компаний, которые можно приобрести по выгодному дисконту и получать по ним дивидендный доход. Есть несколько проектов, связанных с недвижимостью. «Оракул из Омахи» не использует короткие спекулятивные стратегии, а среднее время работы инструментов, чтобы они попали в его портфель, должно составлять 10 лет.

Азим Премджи

Индийский миллиардер вкладывает средства в свой бизнес, запуская новые продукты: не только средства детской косметики, но еще гидроцилиндры и IT-направление. Стать гигантом с таким подходом ему удалось за 30 лет. Особый акцент 10 лет назад был сделан на создание программного обеспечения для аутсорсингов гигантов, что помогло ему увеличить семейный доход.

Ларри Пейдж

Сооснователь Google вкладывает средства в эту же компанию, а также нацелен на работу с различными технологическими гигантами и старт-апами. В одном из своих интервью говорил о том, что не сильно любит работать с классическими инструментами, но не ставит под сомнение их доходность. Среди других направлений — зеленая энергетика, летающий транспорт.

Куда вкладывают богатые люди

Достаточно зайти на сайты для инвесторов, чтобы посмотреть, какие именно направления сейчас в приоритете, и увидите: вместе со способами, о которых буду говорить далее, не теряют популярности ценные бумаги: акции и облигации. Некоторые богатые люди, как Илон Маск, решил вложить деньги в криптовалюту, что сразу подняло курс Doge. Помимо того, что «крупносуммы», как их часто называют, используют вложения в свой бизнес и расширяют его, они часто являются филантропами и меценатами. Прибыль, полученную с помощью разных инструментов, в дальнейшем передают на создание собственных благотворительных фондов и спонсорскую помощь.

Недвижимость

Направление позволяет покупать, а в дальнейшем сдавать или продавать квадратные метры. Для Дональда Трампа до его президентского срока это было одно из ключевых направлений. Используются для получения прибыли и специализированные инвестиционные фонды. Сегодня наиболее востребованными странами, где процветает такое направлении, можно считать РФ, ОАЭ, Сингапур и США.

Фондовый рынок

Задаваясь вопросом, куда инвестируют богатые американцы, стоит отметить, что это акции, облигации, покупки долей в ETF-фондах, равным счетом что применяют в своей практике и состоятельные россияне. Как правило, подобный портфель состоит из голубых фишек и обычных ценных бумаг, а трейдингом занимаются опытные брокер-менеджеры.

Изобразительное искусство

Это не тот способ, куда инвестировать небольшие и даже средние суммы денег, но это то, что в дальнейшем может принести огромный доход. Никогда не знаешь, за сколько на аукционе Crystal может быть продано полотно с авангардным рисунком или за сколько купят статуэтку. Среди богатых людей это, своего рода, дань моде и выполнение правил хорошего тона.

Ценные металлы

Подобный способ, куда не надо вкладывать деньги, особенно, если они у вас последние, может принести доход или хотя бы защитить средства от инфляции. При этом актив в дальнейшем можно продать или положить на депозитный счет. Показательно, что японцы в 88% используют золото как часть накопительного капитала, а страной-лидером, где такому инструменту отдали предпочтение больше 1 млн. людей, является Индия. Обратите внимание на способы, как вложить деньги в золото, серебро, платину и получить прибыль, непосредственно учитывая законодательные особенности вашей страны.

Общие принципы в инвестировании

Если хотите увеличить свой капитал, то всегда нужно детально изучать рыночные актуальные тренды и то, куда инвестируют богатые и бедные, чтобы понять «настроение», так сказать, определить «среднюю температуру по палате». О 3-х основных правилах буду говорить далее, но хочу вам напомнить, что те люди, которые накопили завидный капитал, обязательно подключали в работу и такие правила:

1. Диверсификация портфеля и выбор методов с учетом уровня риска и доходности.
2. Отказ от вложений последних и заемных средств.
3. Четкое планирование и контроль за поступающими средствами.
4. Поиск новых возможностей получения денег, например, бюджетные инвестиции для своего бизнеса.
5. Расширение портфеля новыми возможностями.

Искать цели для инвестирования каждый день

Кардинально неправильно вкладывать деньги, поскольку так делает кто-то или просто потому, что так правильно, так принято. Нет! Должна быть конкретная цель, и возможно не только потому, что пошлете сигнал в Космос со своей идеей, но и потому, что будете видеть, сколько еще нужно для счастья, и деньги будут поступать на ваши счета стабильно.

Избегать лишних трат

Мы привыкли к тому, что многие богатые люди не столько экономят, сколько отказываются от чрезмерных трат. Например, Уоррен Баффет ездит на авто, которому 20 лет и живет в доме с площадью немного больше 120 квадратных метров. Марк Цукерберг и Билл Гейтс смело могут показаться на людях в футболке за 15 долларов. Исключив ненужные траты, сможете постоянно увеличивать финансовую подушку.

Иметь сбалансированную стратегию

Она заключается в том, что выбираете разные инструменты по срокам получения прибыли, заявленной доходности и уровням риска. Представим, что работаете с криптовалютой, но при этом вас интересуют новые возможности, куда можно вложить деньги разной суммы и получить прибыль без риска. Постепенно сможете расширять количество инструментов и общие объемы вложений.

Важно также понимать, что происходит на рынке и как именно направление направить в свою сторону: купить акции той или иной компании, поучаствовать в IPO. Богатые люди стали богатыми не потому что так решила судьба, а потому что они, чаще всего, усердно работали, полученные средства вкладывали в инструменты пассивного дохода и порой даже рисковали. Интересно посмотреть, куда инвестируют самые богатые россияне, чтобы частично спасти свои миллионы от краха.

Основные направления вложения богатых россиян в 2020 году

Способ	Характеристики
S&P 500	В среднем, составляет от 15 до 25% всего индивидуального портфеля
Вложения в бизнес	Популярные направления IT-компании, банки
Торговля ценными бумагами	В среднем, составляет до половины всего индивидуального портфеля
Облигации	27% крупных клиентов выбрали этот метод
Недвижимость	В среднем, составляет до 10–12% всего индивидуального портфеля

Примеры состоятельных людей не должны провоцировать у вас зависть, а скорее стать тем рычагом, что заставит не сидеть на месте, а расширять финансовые владения. Остается пожелать выгодных инвестиций и пусть примеры богачей вас только мотивируют.

Источник