Куда инвестировать деньги чтобы получить пассивный доход

Куда инвестировать деньги для пассивного дохода: топ-21 идей

Автор: Natali Killer · Опубликовано Март 3, 2018 · Обновлено Июнь 22, 2020

Многие дальновидные люди, нацеленные на финансовую независимость, задумываются, куда инвестировать деньги для пассивного дохода. В отличие от активного заработка, «пассив» заставляет накопленный капитал работать на вас (даже в тот момент, когда вы спите или заняты своими делами), высвобождая ваш главный невозобновляемый ресурс — время. На принципах пассивного дохода построили свое состояние многие российские и зарубежные миллионеры — Джон Рокфеллер, Уорен Баффет, Роберт Кийосаки, Николай Мрочковский и многие другие. Представляю вашему вниманию большой список идей для инвестиций любых сумм денег, из которого один-два варианта вам точно должны приглянуться. Как создать пассивный доход с нуля?

Краткое содержание статьи

Виды пассивного дохода в России: 5 идей

Напрасно некоторые люди считают, что получение пассива возможно только при наличии крупного начального капитала. Создать пассивный доход без вложений с ежедневными выплатами можно с помощью собственных знаний и навыков. Именно поэтому, если у вас нет крупной суммы денег, то в первую очередь стоит вкладываться в самообразование.

Получить начальные знания вам помогут следующие книги по созданию источников пассивного дохода:

• Уоррен Баффет. «Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Простые правила великого инвестора»;
• Роберт Кийосаки «Богатый папа, бедный папа»;
• «Самый богатый человек в Вавилоне» Д. Клейсон.

Самые популярные источники пассивного дохода в России:

1. Финансовые инвестиции — этот вариант предполагает вложение денежных средств в различные инвестиционные инструменты, которые позволяют получать прибыль (дивиденды). В эту категорию входят банковские вклады, покупка паев в ПИФах, ценных бумаг, валюты и криптовалюты, инвестиции в стартапы и реальный действующий бизнес.
2. Интеллектуальная собственность позволяет получать доход от созданного вами уникального продукта (в это число входят книги, интернет-проекты, фотографии, инфопродукты, программное обеспечение и многое другое);
3. Партнерский маркетинг. С помощью своих маркетинговых навыков вы сможете получать пассивный доход на продажах чужих продуктов и услуг. В качестве примера можно привести партнерские программы. В эту же категорию можно отнести МЛМ и сетевой маркетинг.
4. Бизнес и аутсорсинг. Бизнес будет приносить вам пассивный доход в том случае, если вы делегируете свои обязанности другим людям, высвободив свое личное время.
5. Доход от недвижимости возможен в случае сдачи объекта в аренду.

Тем, кого интересуют реальные источники пассивного дохода примеры помогут лучше понять принцип инвестиций для новичков:

Банковский вклад 100 000 рублей под 9% годовых гарантирует вам доход в размере 9000 рублей в год.

Покупка действующего сайта с доходностью. К примеру, сегодня можно приобрести блог на аукционе telderi.ru за 100-200 тысяч рублей, приносящий прибыль за счет рекламы от 10 тысяч рублей в месяц.

Сдача в аренду недвижимости. Если у вас пустует однокомнатная квартира, то вы можете ее сдавать в аренду посуточно или на более продолжительный срок, получая ежемесячно пассивный доход по 10-30 тысяч рублей.

Куда вложить деньги для пассивного дохода: 3 инструмента

Предлагаю 3 варианта, куда можно выгодно вложить деньги под проценты:

Инвестиции в государственные и банковские ценные бумаги. Данный вид пассивного дохода считается одним из самых простых и безопасных. Вы будете получать процент от вклада в банковские сертификаты и облигации федерального займа. Гособлигации в России имеют доходность 8,48%. Доходность облигаций Россельхозбанка — 8%.

Пассивный доход рейтинг топ 10

Для тех, кто всерьез решил стать финансово независимым, предлагаю рейтинг топ-10 идей идей пассивного дохода.

1 — Заработок на фондовых и валютных биржах

Если у вас есть познания в финансах и экономике, то вы можете приобрести акции проверенных компаний и получать с них дивиденды, а продав их в удобное время, получить огромную прибыль. Наиболее популярная стратегия для новичков — инвестиции в «голубые фишки». Если у вас недостаточно знаний в сфере трейдинга, то вы можете воспользоваться услугами доверительного управления. Другой вариант получения пассивного дохода — покупка и продажа валюты на Forex, однако этот вариант инвестирования требует определенных знаний и навыков.

2— Арендный доход

Если у вас есть свободная недвижимость, то можно обеспечить для себя пассивный доход, выставив свое жилье на avito и других досках объявлений и дождавшись заинтересованных арендаторов. Получать пассив можно также от сдачи в аренду гаража, автомобилей, инвентаря и техники.

3 — Реферальные программы

Все хотят, чтобы к ним приходила большая аудитория клиентов. Если у вас есть идеи, как можно завлечь людей в какой-то проект или заставить купить их чужой товар, то смело берите реферальную ссылку и получайте свой % пассивного дохода. Статья в тему Как заработать на партнерских программах без своего сайта: 13 способов сбора рефералов, Арбитраж трафика, с чего начать и как заработать: 10 идей +5 сайтов

4 — Канал на YouTube

Если у вас есть хотя бы 1-2 часа времени в день, то вы можете зарабатывать на площадке YouTube. Делитесь своими мыслями, рассказывайте зрителям о чем-то интересном, учите каким-либо новшествам и зарабатывайте на рекламе. Как стать блоггером и зарабатывать на этом деньги на ютубе: 9 шагов к успеху

5 — Блоггинг

Если же на запись видеороликов времени нет, то можно зарабатывать на своем личном блоге. Делайте записи и делитесь фотографиями. Привлекайте как можно больше людей на свой блог и получайте неплохой % с размещения рекламы, партнерских ссылок, баннеров, постовых.

Заработок на блоге с помощью Google Adsense

6 — Партнерские программы

Подключитесь к одной из многочисленных партнерских программ и получайте свой % от продажи или рекламы и других источников дохода.

Как заработать на партнерках, не имея своего сайта, я подробно рассказываю тут

7 — Инвестиции в криптовалюту

Инвестиции в криптовалюту — один из самых доходных и наиболее рискованных способов вложения денег. Зарабатывать можно прикупив электронную валюту и продав ее через несколько недель по более высокой цене, на трейдинге, инвестициях в ICO, майнинге.

8 — Доход от продажи книги

Умеете красиво излагать свои мысли? Вам есть о чем поделиться с другими людьми? Тогда смело начинайте писать электронную книгу, выставляйте ее на продажу в интернете и получайте доход с каждой покупки на протяжении всего времени.

9 — Продажи в интернете

Если в вас есть жилка торговца, то вы можете заработать на продаже товаров в интернете. Просто найдите, где купить дешевле и где продать дороже, а прибыль оставляйте себе!

10 — Инвестиции в недвижимость

Практика показывает, что мало тех людей, которые прогадали бы, вложившись в недвижимость. Если у вас появились некоторые сбережения, попробуйте найти хороший дом, квартиру или участок, и приобрести его. В будущем его можно будет продать за большие деньги. Наиболее перспективна перепродажа объектов, приобретенных с дисконтом на аукционах по банкротству.

Инвестиции для профи

Продажа товара на одностраничном сайте

Если вы не умеете создавать сайты и настраивать контекстную рекламу, то можете зарабатывать на продажах с лендингов. Перечислите на посадочной странице все достоинства продаваемого продукта, потратьте немного денег на привлечение трафика и собирайте прибыль.

Создание приложения

Мы живем в век, когда смартфоны заменяют человеку большинство его электронных помощников. Если вам удастся создать популярное приложение на AppStore, Google Play, то сможете обеспечить себя пассивным доходом на долгое время. Подробности тут.

Продажа онлайн-курсов, тренингов, аудиокниг

Вы считаете себя экспертом в какой-либо области? Тогда создайте собственный курс обучения и выставите его на продажу в интернете. Будьте уверены, что заинтересованные в вашей помощи люди обязательно найдутся и придут на ваш курс. Другой вариант получения дохода — продажа чужих инфопродуктов по партнерской ссылке.

Бизнес-доход на автопилоте с помощью аутсорсинга

Аутсорсинг – это полноценная помощь в вашем бизнесе от опытных специалистов. Если вы не успеваете развивать свой бизнес самостоятельно, но вы видите, что дело способно приносить прибыль, то может лучше обратиться за помощью к профессионалам? Делегировав всю рутинную работу помощникам, вы сможете высвободить время и начать получать пассивных доход.

Партнерский маркетинг

Умеете привлекать людей и хорошо рекламировать товары? Тогда можете попробовать себя в партнерском маркетинге, где главная цель – заинтересовать услугой или товаров как можно больше людей, создав вокруг себя большую клиентскую базу.

Инвестиции в стартап-проекты

При наличии крупного капитала его можно выгодно инвестировать в перспективные стартап-проекты. Этот вариант подойдет для опытных инвесторов, которые имеют предпринимательскую жилку и хорошую интуицию.

Найти прибыльные проекты, сопоставив размер инвестиций и ожидаемую прибыльность, можно на биржах стартапов:

• napartner.ru;
• indiegogo.com;
• boomstarter.ru;
• startup.network/ru/startups/;
• planeta.ru.

Частные займы

Частные займы от физического лица — отличная возможность заставить деньги работать на вас. Такая услуга особенно популярна среди тех, кто имеет плохую кредитную историю или не имеет времени на сбор документов для получения банковского кредита. Однако не стоит забывать и о рисках невозврата, именно поэтому стоит позаботиться о грамотном заключении юридического договора. Частные займы будут приносить вам доход до 30% годовых. Разместить предложение от частного инвестора можно на специализированных биржах частных займов, таких как vdolg.ru, bystryj-zajm.ru, onecred.ru и других.

Продажа фотографий

Профессиональные фотографы могут монетизировать свой талант, выставив на продажу авторские фотографии на фотостоках Shutterstock, iStockPhoto, Depositphotos, Fotolia. Подробности читайте здесь.

Оцените, пожалуйста, статью, я старалась. Заранее благодарю! 🙂

Полезное видео в тему «7 инвестиционных идей»

(8 оценок, среднее: 4,88 из 5)

Источник

Куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход?

Рассказываем, какие инвестиционные инструменты есть на рынке и на что нужно обратить внимание при их выборе.

Пассивный доход — это основа будущих накоплений. Чтобы получать его, достаточно выбрать один или несколько вариантов инвестирования. В нашем обзоре вы найдете надежные способы приумножения капитала с минимальными рисками.

Акции

Акция — это ценная бумага, которая дает держателю право на получение определенного дохода. Многие начинающие инвесторы отказываются от такого способа вложения капитала, так как боятся понести убытки. Если вы не разбираетесь в особенностях фондового рынка, можно обратиться к профессиональному брокеру. Посредник подберет эффективные готовые стратегии или возьмет акции в доверительное управление.

Выбирая способ вложения денег, лучше всего остановиться на покупке акций государственных и крупных компаний. Они называются «голубыми фишками». К «голубым фишкам» относят ценные бумаги таких корпораций, как Сбербанк, Газпром, Роснефть и др. Инвестиции в них сопровождаются меньшими рисками.

Есть два основных способа заработка на акциях:

• Получение дивидендов. Многие компании-эмитенты выплачивают фиксированное вознаграждение держателям акций. Окончательное решение по перечислению дивидендов принимается по итогам финансового года. Основой для определения размера выплат является чистая прибыль компании. Российские корпорации перечисляют прибыль по акциям по итогам года. В зарубежной практике дивиденды направляются ежеквартально.
• Получение дохода от продажи ценных бумаг.Например, если инвестор приобрел пакет акций стоимостью 500 000 рублей, а через 9 месяцев его стоимость составила 750 000 рублей, ценные бумаги можно реализовать. Доход от продажи составит 250 000 рублей без учета налогов.

Важно: физические лица не могут выйти на биржу самостоятельно. Для этого необходимо открыть брокерский счет. Сделать это можно как в банке, так и у профессиональных участников рынка ценных бумаг, например, в компании БКС. Открывать счет через брокера выгоднее, так как банки удерживают большие комиссии.

Для открытия счета достаточно обратиться в офис компании с паспортом и подписать договор. Многие брокеры предлагают сделать это онлайн. Обратите внимание, что большой популярностью пользуется одна из разновидностей брокерского счета – ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).

Главное преимущество ИИС заключается в том, что его владелец получает право на налоговый вычет. Согласно законодательству, любая прибыль, полученная в результате продажи ценных бумаг, облагается налогом в размере 13%. Если вы заработали на бирже 250 000 рублей в течение года, необходимо заполнить декларацию и уплатить НДФЛ. Владельцы ИИС могут рассчитывать на возврат перечисленного налога. Таким образом, доход увеличивается на 13%.

Важно: если вы планируете получать налоговые вычеты, ИИС должен действовать как минимум на три года. Раньше срока вывести деньги можно, но придется вернуть все полученные льготы государству.

Вклад

Банковский вклад (депозит) — один из самых распространенных способов инвестирования. Он не принесет сверхприбыли. Средняя доходность здесь варьируется от 4 до 7 % годовых, но число рисков сведено к минимуму.

Выбирая банк, обращайте внимание на то, страхуются ли депозиты Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Если у кредитного учреждения отзовут лицензию, вы не потеряете свои деньги. Важно отметить, что «несгораемая сумма» составляет 1 400 000 рублей. Именно поэтому мы рекомендуем не размещать вклады более 1 400 000 в одном банке, а распределить их по нескольким финансовым учреждениям.

Получать прибыль по вкладу можно в конце срока (сумма процентов добавляется к начальному депозиту) или на ежемесячной основе. Во втором случае проценты поступают клиенту на карту или счет. Их можно снимать.

Сама ставка по вкладу зависит от того, можно ли его пополнять, а также выводить со счета деньги. Максимальный процент предлагается на вкладах без возможности снятия и пополнения. Ставка будет ниже, если вы будете проводить операции по счету.

Также можно рассмотреть открытие накопительного счета. Крупные российские банки предлагают ставку 4-6% годовых. При этом получать прибыль можно и на ежедневной основе.

Облигации

Выбирая, куда вложить деньги, чтобы получить прибыль, многие инвесторы предпочитают облигации. Их основное отличие от акций заключается в том, что держатель получает фиксированный (купонный) доход, размер которого известен заранее.

Есть два типа облигаций:

• Государственные (они же ОФЗ — облигации федерального займа) — это ценные бумаги, которые выпускаются Министерством Финансов РФ. Их цель — привлечение дополнительного финансирования от частых лиц. Приобретая ОФЗ, вы предоставляете государству определенную сумму в долг. Крупные финансовые вложения не требуются. Стоимость одной облигации, как правило, — 1 000 рублей. Минимальная сумма, на которую можно приобрести ОФЗ, составляет 10 000 рублей. На большую прибыль могут рассчитывать инвесторы, которые владеют ОФЗ не менее трех лет. Купонный доход перечисляется каждые 6 месяцев. Средняя прибыль — от 6 до 8 % годовых.
• Корпоративные — это долговые бумаги компаний. Можно приобрести облигации крупных корпораций и получить доходность выше, чем по банковскому вкладу. Обратите внимание на то, что в таком случае риски также небольшие.

Недвижимость

Куда вложить деньги, чтобы получать прибыль ежемесячно? Например, купить недвижимость. Вы можете приобрести как жилые, так и коммерческие объекты.

Недвижимость — это ликвидный актив, который с течением времени может вырасти в цене. Самый распространенный вариант — приобрести жилье или другой объект на этапе «котлована». В таком случае вы можете рассчитывать на минимальную стоимость за квадратный метр.

Есть два способа зарабатывать на недвижимости:

• Сдавать ее в аренду и получать доход на ежемесячной основе.
• Реализовать объект. На каждом этапе строительства стоимость «квадрата» возрастает. Вы можете продать квартиру через несколько лет в 1,5-2 раза дороже, а полученную прибыль реинвестировать.

Покупка недвижимости в крупных городах России обойдется в сумму от 5 000 000 до 20 000 000 рублей.

Драгоценные металлы

Еще один распространенный способ вложения денег — покупка драгоценных металлов. К ним относят палладий, платину, золото и серебро. Выбирайте такой способ инвестирования, если хотите получить прибыль в перспективе.

Инвестиции в драгоценные металлы — долгосрочные. Также важно отметить, что, если вы владеете драгметаллами менее чем 3 года и продаете их, доход будет облагаться налогом. В случае, если активы находятся в собственности более трех лет, декларировать прибыль и уплачивать НДФЛ не нужно.

Также вы можете открыть обезличенный металлический счет. В этом случае покупать драгоценные металлы не нужно. Инвестор вносит определенную сумму на счет. Она конвертируется в граммы. Вы не торгуете драгметаллами, поэтому уплачивать подоходный налог не требуется. Доходность вложений напрямую связана с ростом стоимости драгметаллов.

Средняя доходность от инвестиций в МФО составляет 20-25 %, но вложения сопровождаются рисками. Физические лица в России могут инвестировать в работу микрофинансовых компаний.

Предусмотрены следующие условия:

• Минимальная сумма инвестиций — 1 500 000 рублей.
• Если кредитор планирует вывести свои деньги раньше срока, доходность снизится.
• Досрочно снять возможно не всю сумму, а только ту ее часть, которая превышает 1 500 000 рублей. Например, если вы инвестировали 1 700 000 рублей, к выводу доступно только 200 000 рублей.
• С полученного дохода необходимо уплатить НДФЛ. Стандартная ставка составляет 13%.

Доверительное управление

В инвестициях риск и доходность связаны. Чем выше прибыль, тем более рискованны ваши вложения. Доходность по акциям и облигациям не гарантирована. Инвестиции не застрахованы АСВ.

Если вы не хотите продумывать стратегии самостоятельно и анализировать фондовый рынок, обратите внимание на передачу денег в доверительное управление. В России это:

• Паевые инвестиционные фонды — о них расскажем более подробно далее.
• Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) с доверительным управлением. Управляющая компания (УК) предлагает инвестору открыть счет и выбрать одну из готовых стратегий. Сама УК управляет средствами на ИИС в рамках конкретной стратегии. У этого варианта есть преимущество в виде налоговых льгот.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — одна из форм коллективного вложения денег. Это портфель, который включает в себя несколько активов (ценные бумаги — акции и облигации, валюта и другие финансовые инструменты).

Правильно «подобрать» набор инструментов финансового рынка для начищающего инвестора проблематично. Необходимо грамотно проанализировать ситуацию на рынке, выбрав ликвидные активы. В таком случае всю работу по формированию ПИФа и управлению им берут на себя профессиональные управляющие. Они проводят различные операции, направленные на приумножение размещенных инвесторами средств. Это могут быть покупка-продажа ценных бумаг, а также валюты, выдача займов и др. Инвестору остается лишь отслеживать результаты работы.

Доходность ПИФа зависит от того, как изменилась стоимость пая. Вложения не застрахованы государством, поэтому инвесторы могут как заработать, так и потерять свои деньги.

Важно: работа ПИФов контролируется государством в лице Центрального Банка, а также специализированным депозитарием. Они следят за действиями управляющей компании в целях соблюдения интересов инвесторов.

Зарабатывать на паях можно двумя способами:

• Погашение принадлежащих инвестору паев. В таком случае сама управляющая компания компенсирует участнику полную стоимость пая денежными средствами.
• Реализация (продажа) другому лицу. Необходимо найти покупателя и оформить сделку.

Подведем итоги

На рынке есть несколько вариантов инвестирования для получения ежемесячной прибыли: банковский вклад, покупка акций и облигаций, недвижимости, ПИФы, вложения в МФО, доверительное управление. При выборе способа важно обращать внимание на уровень риска, размер располагаемого капитала, а также собственные цели.

Если вы хотите начать инвестировать в акции, нужно выбрать надежного брокера и открыть счет. Особенно популярна такая разновидность брокерского счета, как ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).

Источник