Кто занимается инвестициями малого бизнеса

Инвестиции в малый бизнес: нюансы и преимущества

Почему инвестиции в малый бизнес выгодны; виды и лучшие сферы для инвестиций; что такое краудинвестинговые площадки и как с их помощью можно инвестировать в небольшие компании.

Почему выгодны инвестиции в малый бизнес

Мир инвестиций огромен, он предлагает массу вариантов для получения дохода, в некоторых случаях ‒ даже пассивного. При этом вложить свои средства в малый бизнес зачастую намного выгоднее, чем в большой. Причины просты: доля малого и среднего бизнеса в России колеблется в пределах 20 % ВВП, компании небольшого масштаба составляют большую часть предприятий страны, именно на них работает значительная доля нашего населения.

Для поддержки малого бизнеса в России существуют специальные госпрограммы

В этой статье разберемся, почему инвестиции в малый бизнес считаются одними из самых привлекательных, в какие сферы бизнеса лучше вкладывать деньги и как после инвестиций получать пассивный доход, не участвуя в управлении компанией.

Преимущества и недостатки инвестиций в малый бизнес

Прибыль от инвестиций в малый бизнес может быть очень большой и даже в скромные сроки покрыть первоначальные вложения. Однако в данной стратегии есть и риски, и свои недостатки.

Плюсы от вложения средств в малый бизнес:

• у вас может отсутствовать экономическое образование и опыт управления командой;
• вы сможете принимать решения, влияющие на организацию работы предприятия;
• вам предоставят контроль за всеми процессами, происходящими в компании;
• видов инвестирования в малый бизнес очень много, вы всегда можете выбрать подходящий именно вам;
• ваш доход будет зависеть исключительно от суммы ваших вложений, чем они выше ‒ тем он будет больше;
• доход от инвестиций вы начнете получать значительно раньше, чем при другом способе дополнительного заработка;
• малые предприятия имеют большие возможности для развития: они не скованы переездом в другие регионы, за границу или политической нестабильностью;
• при выходе компании за пределы малого бизнеса она может заинтересовать крупных инвесторов ‒ и тогда ее можно будет продать значительно дороже первоначальной стоимости.

Минусы инвестиций в малый бизнес:

• Очень высокий риск. Ежегодно по стране закрываются тысячи малых предприятий, поэтому инвестировать необходимо лишь в те, которые продвигают известный бренд, имеют четкий план развития и развиваются в сфере, которая будет востребована всегда.
• Высокая конкуренция. Предприятия малого бизнеса могут проиграть в конкуренции монополистам и попросту закрыться.
• Сложность при получении кредита. Если у вас нет собственных отложенных средств для инвестиций, то кредит для этого будет получить сложнее, чем для крупных вложений. Да и инвестиции окупятся не так быстро, как вам бы этого хотелось.

Идеальные сферы малого бизнеса для инвестиций

Если вы решили вложить свои средства в малый бизнес, взвесив все плюсы и минусы, то вам в первую очередь необходимо обратить внимание на тот, чьи товары или услуги будут пользоваться спросом у потребителей вне зависимости от веяний времени, модных тенденций и тому подобного. Иными словами ‒ чье предложение всегда будет соответствовать спросу.

Топ всегда популярных и востребованных сфер бизнеса:

Сеть ресторанов «Суши Мастер» ‒ один из быстро развивающихся и работающих бизнесов холлдинга Х100

• Продукты питания. Не зависит абсолютно ни от чего. Более того, в условиях пандемии спрос на онлайн-доставку продуктов только вырос;
• Одежда. Всегда найдутся как те, кто готов покупать брендовую одежду от мировых производителей, так и те, кто не гонится за модой и готов довольствоваться малым;
• Образование. Оно требуется везде, где люди желают получать высокую зарплату. Особенно актуально для преподавания иностранных языков;
• Медикаменты. К сожалению, без них сегодня никуда. Даже отъявленным гомепатам время от времени необходимы антигистмаины, антибиотики или болеутоляющие средства;
• Моющие средства, в том числе антисептики. Мыло, гель для душа, чистящее средство для ванны, унитаза, плиты… Согласитесь, без них можно обойтись, но всем ли и какие в современном мире для этого нужно приложить усилия?

Это лишь малый перечень из возможных. К списку можно добавить детские продукты питания и ухода, мебель, посуду, косметику, недвижимость ‒ словом, все то, что является важным для каждого из нас по отдельности, без чего многие просто не в силах обойтись.

Пассивный доход от инвестиций в малый бизнес

Вы можете инвестировать в малое предприятие ‒ и ежедневно старательно участвовать в его развитии. А можете получать гарантированный пассивный доход, вложив свои средства лишь один раз. Для последних случаев существуют краудинвестинговые платформы наподобие холдинга Х100.

Суть пассивного дохода заключается в том, что инвесторам нужно инвестировать лишь один раз, а далее лишь постоянно получать прибыль. Это схоже с покупкой акций крупной компании, но в случае с корпорацией Х100 ‒ это вложение средств в уже действующий бизнес, который продвигает бренд с мировой репутацией. Инвестиции в данном случае составляют свыше 20 % годовых от оборота выбранной компании.

Какой бы малый бизнес для инвестиций вы ни выбрали, в первую очередь соотнесите его капитализацию, ваши вложения и возможные риски.

Источник

Куда идти за инвестициями обычному предпринимателю

За последнее десятилетие, наверно, не осталось людей, которые бы не слышали о стартапах в нашей стране. Стартап-экосистема, или технологическое предпринимательство — это популярная, но и достаточно камерная отрасль, в которой сложилась своя инфраструктура мер поддержки предпринимателей, мероприятий, форматов работы со стартами таких как акселераторы, конкурсы, хакатоны.

Структура игроков этой индустрии понятна для бизнес-сообщества: это стартапы, разрабатывающие решения на базе новых технологий, меняющие привычные рынки или создающие новые ниши; венчурные инвесторы, среди которых фонды, бизнес-ангелы, корпорации и стратеги — то есть покупатели стартапов у инвесторов.

По усредненной оценке в России 15 тысяч технологических предпринимателей, на которых приходится 230 сделок и 37 выходов в 2019 году. В целом стартап — это про создание решения, быстрый рост и продажу бизнеса.

Однако, когда спадает эффект новизны и хайп от стартап-бума, приходит понимание, что такой же инфраструктуры и культуры инвестиций в традиционные малые и средние бизнесы реального сектора пока не существует.

Традиционных бизнесов зарождается ежегодно намного больше, чем стартапов, и многим из них требуются стартовые капиталы и вложения. Это и компании, продающие женские платья, компании, поставляющие мебель по модной нынче mono product D2С-модели, которая успешно конкурирует с мега-брендами, компании, которые занимаются банкротствами физлиц и растут на 300% в год.

Что же делать перспективным и быстрорастущим компаниям МСБ, которые могут расти на 70-100% в год и платить дивиденды? Компаниям, которых вряд ли купит кто-то из гигантов, но которые могут окупить вложения инвестора за 2-3 года, а начиная с четвертого приносить своему инвестору IRR в 40-60%?

Таким компаниям нужно идти не в фонды, к которым многие идут по инерции, а идти к частным инвесторам. Но сейчас они упоминаются в основном к контексте инвестиций в ценные бумаги, но не как отдельная группа инвесторов в бизнес.

Тем не менее одним из инструментов инвестиций состоятельных людей в их портфеле являются вложения в предпринимателей.

Частные инвесторы — это самая массовая группа инвесторов, хотя давать оценки ее размера мы можем только приблизительно. В 2019 году, согласно отчету Global Wealth Report, число долларовых миллионеров в нашей стране составило 246 тысяч человек.

По общему числу миллионеров Россия занимает 15-е место в мире, обгоняя даже Саудовскую Аравия (179 тысяч), Бразилию (171 тысяча) и Норвегию (170 тысяч). На счетах и депозитах в банках у физических лиц лежит более 30 триллионов рублей. И эта цифра — показатель только того количества капитала, который лежит в наших российских банках, а другие активы, средства в ячейках, в офшорах тут даже не учитываются.

Даже если доли процента этой суммы будут вложены в новые бизнесы, предприниматели получат возможности для роста качества и масштабирования своих продуктов и услуг, инвесторы — возможности получать хорошую доходность и быть вовлеченными в интересные для них рынки, а все мы — новые продукты, услуги, инфраструктуру в разных сферах нашей жизни, которыми сможем пользоваться.

Для профессионального инвестора «по должности» инвестирование является основным видом деятельность и заработка. Это могут быть венчурные фонды, корпоративные венчурные фонды, системные частные инвесторы в венчурные проекты, которых называют «бизнес-ангелами».

Такой инвестор тратит большую часть своего время на поиск и оценку проектов, привлечение внешних средств, скорее всего, имеет команду из финансовых аналитиков, маркетологов, консультантов, партнеров. Профессиональные инвесторы работают проактивно и самостоятельно бороздят рынок в поиске проектов, но действуют в рамках строгих мандатов и инвестиционной стратегии своей организации.

Частными инвесторами, для которых инвестиции не являются основной деятельностью, могут стать бизнесмены, владельцы и акционеры крупных компаний в разных сегментах, топ-менеджмент компаний, а также ваши состоятельные родственники и друзьями.

Такие инвесторы не ищут самостоятельно предпринимателей, чтобы проинвестировать в их бизнес, и инвестируют пассивно, если подвернулась такая возможность. Это самый массовый сегмент инвесторов, и с такими инвесторами могут работать предприниматели, строящие обычные бизнесы в реальном секторе. С частными инвесторами условия договора могут быть самыми индивидуальными.

Во-первых, надо понять, кто именно ваш инвестор: человек, который разбирается в вашем рынке, с капиталом, возможно, уже инвестирующий, а еще лучше с персональным доверием к вам.

Во-вторых, нужно «упаковать» ваш проект для инвестора, то есть структурировать всю информацию о вашем рынке (внутреннем и внешнем), вашем бизнесе (кому, что, как продаю) и финансах (фин. модель и как заработает инвестор. Форма, в которую вы соберете результаты структурирования этой информации, может быть разной (презентация, excel, тизер), но она должна содержать четкое предложение для инвестора.

В-третьих, составить список, воронку подходящих вам потенциальных инвесторов, связываться с ними, проводить первые переговоры и улучшать ваше предложение на основе обратной связи.

Сделка — это половина успеха, потому что после нее наступает период «жизни после сделки» с вашим инвестором, и здесь часто начинаются сложности.

С каждым частным инвестором степень его вовлечения в ваш проект будет индивидуальной и зависеть от его личной мотивации инвестировать именно в бизнес: кто-то хочет разнообразить свой портфель и просто получать пассивный доход, кто-то хочет узнать, как работает ваш рынок изнутри, кто-то хочет зайти в бизнес с предпринимателем, потому что самому стартовать отдельный новый проект с нуля сложнее.

Поэтому в процессе согласования всех условий сделки надо обговорить ключевые моменты вашей совместной работы.

Инвестиция для частного инвестора в бизнес — это что-то среднее между «сделать самому» (100% вовлеченность) и «купить акции Яндекса на бирже» (100% пассивность). Для частного инвестора вклад в вас — это полустратегическая и полуфинансовое вложение. Именно это является ключом к построению долгосрочных отношений с ним.

Определите с инвестором «на берегу», в какой части части бизнеса инвестор будет вовлечен и как часто вы будете сверять ним часы, например, ключевой персонал или доступ к финансированию или GR.

Если вы договорились, вы имеете право требовать соблюдения этих договоренностей.

Лучше структурировать сделку так, чтобы денежный поток был понятен сразу: это может быть как процент от оборота (рояли-инвестиции), либо структурировать часть сделки в виде займа в оборотный капитал.

Чтобы избежать возможных недопониманий и сложностей, придерживайтесь следующих принципов:

• тотальная прозрачность операций и регулярный инфообмен;
• выполнение собственных планов, раннее обнаружение возможных проблем и режим открытого диалога в этом случае;
• обговорите условия расхождения с инвестором заранее (до сделки).

Таким образом, предприниматели, которые развивают традиционный бизнес в реальном секторе, могут успешно привлекать инвестиции на рост и развитие своих компаний. По моему мнению, это отдельная индустрия, которая называется «прямые частные инвестиции в малые и средние бизнесы», которая пока только начинает оформляться, но уже имеет и спрос и предложение от ее основных игроков.

Источник

Кто занимается инвестициями малого бизнеса

• 
• 
• 
• 
• 

Одной из важнейших задач Минэкономразвития России является содействие привлечению инвестиций в российскую экономику.

Во исполнение Указа Президента Российской Федерации от 7 мая 2018 г. № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года» разработан и реализуется План действий по ускорению темпов роста инвестиций в основной капитал и повышению до 25 процентов их доли в валовом внутреннем продукте, а также по созданию условий для их привлечения.

Актуальность задачи обусловлена необходимостью технологической модернизации производств, разработки инновационной и конкурентоспособной на мировом рынке продукции, увеличения несырьевого неэнергетического экспорта. Привлечение инвестиций также направлено на получение новых технологий и результатов НИОКР (участие в совместных НИОКР, получение прав на ключевые результаты интеллектуальной деятельности и создание собственных результатов интеллектуальной деятельности), получение доступа на зарубежные рынки, создание новых высокотехнологичных рабочих мест и повышение квалификации персонала. Результатом реализации задачи привлечения инвестиций является создание и модернизация отечественных производств, встроенных в цепочки добавленной стоимости на мировом рынке и имеющих научно-технический задел для проведения НИОКР.

Особое внимание уделяется созданию прозрачных условий для бизнеса (в части создания условий для честной конкуренции, прав собственности, стабильности финансово-банковской системы, отсутствия административных барьеров, справедливого антимонопольного регулирования), проводится работа по созданию и поддержанию положительного имиджа Российской Федерации (в том числе в сфере промышленности и инфраструктуры), популяризации информации как о российских перспективных инвестиционных проектах, так и о реализуемых на территории Российской Федерации мерах, направленных на стимулирование реализации инвестиционных проектов по созданию новых высокотехнологических производств конкурентоспособной на мировых рынках продукции.

Источник