Кто может привлечь инвестиции инвестиционный платформе

Операторы инвестиционных платформ

Оператором инвестиционных платформ (ОИП) может быть хозяйственное общество, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, осуществляющее деятельность по организации привлечения инвестиций.

Организация может начать деятельность в качестве оператора инвестиционных платформ с момента включения сведений о ней в реестр ОИП. Ведение реестра осуществляется в электронном виде. Порядок включения заявителей в реестр ОИП, а также требования к представляемым документам установлены Указанием Банка России от 04.12.2019 № «О порядке ведения реестра операторов инвестиционных платформ».

Если Банк России не позднее дня окончания срока принятия решения о включении (об отказе во включении) сведений о заявителе в реестр ОИП выявит несоответствие сведений, содержащихся в представленных документах, сведениям, полученным в ходе проверочных мероприятий и (или) имеющимся в распоряжении регулятора, то направит заявителю запрос о представлении документов с указанием нарушения, требования к их содержанию. Также запрос о представлении документов может быть направлен в случае нарушения требований к оформлению и (или) содержанию заявления о включении сведений и (или) документов, предусмотренных пунктом 4 Указания Банка России от 04.12.2019 № Срок представления исправленных документов не должен превышать 10 рабочих дней.

По итогу рассмотрения комплекта документов может быть принято решение:

• о включении сведений о заявителе в реестр ОИП,
• об отказе во включении сведений о заявителе в реестр ОИП.

Выписка из реестра ОИП в форме электронного документа или письменное уведомление об отказе во включении сведений в реестр ОИП направляется заявителю в течение 3 рабочих дней со дня принятия решения.

• непредставление или представление не в полном объеме в Банк России документов и сведений, предусмотренных Федеральным законом от 02.08.2019 № и принятым в соответствии с ним Указанием Банка России от 04.12.2019 № ;
• представление документов и сведений, содержащих недостоверную информацию;
• несоответствие заявителя, лиц, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями) заявителя, лиц, входящих в органы управления заявителя, требованиям, установленным Федеральным законом от 02.08.2019 № .

1. Изучите необходимые федеральные законы и нормативные акты.

2. Проверьте соответствие физических и/или юридических лиц, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями) заявителя требованиям, установленным статьей 10 Федерального закона от 02.08.2019 № «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Для проведения проверки рекомендуем, в том числе, пользоваться:

• ГАС «Правосудие»
• ресурсом Рособрнадзора для проверки сведений о документе, подтверждающем наличие высшего образования.

3. Подготовьте комплект документов для включения заявителя в реестр ОИП.

4. Для представления документов в электронном виде активируйте личный кабинет участника информационного обмена и направьте комплект документов для внесения сведений в реестр ОИП в Банк России.

5. Получите уведомление о включении или об отказе во включении сведений о заявителе в реестр.

Список сведений, изменение которых влечет за собой необходимость внесения изменений в реестр ОИП:

• изменение полного и сокращенного (при наличии) фирменного наименования;
• изменение основного государственного регистрационного номера;
• изменение идентификационного номера налогоплательщика;
• изменение адреса, указанного в едином государственном реестре юридических лиц;
• изменение адреса сайта в сети Интернет, который используется оператором инвестиционной платформы для предоставления доступа к инвестиционной платформе;
• изменение номера контактного телефона;
• изменение адреса электронной почты;
• изменение сведений, указанных в пункте 2.8 Указания Банка России от 04.12.2019 № о единоличном исполнительном органе, каждом из членов коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) (при наличии), членов совета директоров (наблюдательного совета) (при наличии), специальном должностном лице, ответственном за реализацию правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В случае реорганизации ОИП в форме преобразования на основании пункта 16 Указания Банка России от 04.12.2019 № правопреемник должен представить в Банк России заявление о включении сведений о правопреемнике в реестр ОИП, содержащее полное и сокращенное (при наличии) фирменное наименование правопреемника на русском языке, его ОГРН, ИНН, адрес, указанный в ЕГРЮЛ, и адрес электронной почты.

Источник

Операторы инвестиционных платформ

Операторами инвестиционной платформы — лицами, осуществляющими деятельность по организации привлечения инвестиций (краудфандинг), — могут быть только хозяйственные общества, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Чтобы обеспечить долгосрочное развитие краудфандинга и защиту прав инвесторов и лиц, привлекающих инвестиции, а также для регулирования отношений, возникающих в связи такой деятельностью, принят Федеральный закон от 02.08.2019 № «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

По закону инвестором может быть как физическое, так и юридическое лицо. Для инвестирования устанавливается ряд правил и ограничений, в частности:

• индивидуальные предприниматели и юридические лица могут привлекать через инвестиционные платформы не более 1 млрд рублей в год;
• физические лица, кроме ИП, квалифицированных инвесторов, а также граждан, приобретающих утилитарные цифровые права по договорам с публичными акционерными обществами, могут инвестировать через инвестиционные платформы в совокупности не более 600 тыс. рублей в год.

Банк России включает и исключает сведения об операторах инвестиционных платформ из реестра операторов инвестиционных платформ, контролирует соблюдение операторами инвестиционных платформ требований законодательства, проводит проверки их деятельности. Ведение реестра операторов инвестиционных платформ осуществляется в электронном виде.

Для включения в реестр операторов инвестиционных платформ организация должна направить в Банк России заявление и документы, предусмотренные пунктом 4 Указания Банка России от 04.12.2019 № «О порядке ведения реестра операторов инвестиционных платформ». Сделать это можно с помощью личного кабинета участника информационного обмена.

Источник

Привлечение инвестиций на развитие инвестиционной платформы: личный опыт

Меня зовут Ксения Сальникова и я директор инвестиционной платформы Капитоль.

Цель работы платформы — это содействие в привлечении денег на развитие бизнеса у частных инвесторов (физических лиц или других предпринимателей). Делаем мы это рамках 259-ФЗ: инвесторы дают деньги предпринимателям по договорам займа, заемщики возвращают их с процентами, инвесторы получают доход, а платформа — свою комиссию. Классика.

А как быть самой платформе, если ей тоже нужны деньги на развитие? Весной этого года мы столкнулись с необходимостью привлечь дополнительно пять миллионов рублей.

Примерно за месяц мы нашли инвестора, готового вложить деньги, согласовали условия и оформили отношения. Расскажу, как это было.

Во-первых, мы готовили пакет документов на включение в реестр инвестиционных платформ (его ведет ЦБ РФ). Одним из требований к юридическому лицу — оператору инвестиционной платформы является наличие собственных средств в размере не менее 5 миллионов рублей.

Во-вторых, платформа — это проект на стыке IT, финансов и права. Нам требовались свободные деньги, которые мы планировали направить на покупку специализированного ПО и разработку архитектуры.

Предложение для инвестора строилось по такой методике:

• Мы построили финансовый прогноз развития компании до 2027 года. Документ отражал основные для нас критерии — рост портфеля, полученные от клиентов комиссии и иные доходы платформы, а также операционные расходы.
• Мы спрогнозировали, что стоимость компании через восемь лет составит 209,7 млн.рублей — это сумма ее накопленной прибыли за период.

Исходя из этого, один процент доли в компании в перспективе мы оценили в 2,097 млн. руб. А на старте предложили инвесторам купить его за 600 тыс.руб.

Таким образом мы поняли, что для привлечения пяти миллионов нам нужно продать 8,3% доли компании.

В ходе переговоров мы закрыли всю сделку с одним частным инвестором, который вошел в состав учредителей платформы. Ранее мы уже работали с ним по иным проектам, генерирующим доход, но именно в таком формате работаем впервые.

При этом остальные доли распределены между другими учредителями, а также “забронированы” на реализацию опционной программы для персонала.

Примечание для внимательных: в выписке из ЕГРЮЛ указана номинальная стоимость доли. У нас не было цели увеличить именно уставный капитал — инвестор внес стоимость своей доли и приобрел 8,3% компании, а основную часть суммы внес как вклад в общество. По документам это проходит как увеличение добавочного капитала компании. При этом добавочный капитал входит в расчет собственных средств — то есть мы выполнили все стоящие перед нами задачи.

• долю в компании
• возможность участвовать в принятии решений по стратегическим вопросам
• возможность выбора стратегии — получение дивидендов или последующая продажа доли при росте компании

А как вы заводили инвесторов в свои проекты? Какие использовались правовые модели? Поделитесь интересным опытом.

Источник

Как новый закон об инвестиционных платформах повлияет на бизнес

С 2020 года в России действует закон об инвестиционных платформах. По статистике поисковых запросов, люди считают, что закон распространяется на краудфандинговые площадки, где собирают добровольные пожертвования.

На самом деле, закон не касается краудфандинга. Рассказываю, какие площадки подпадают под его действие и как всё будет работать.

В законе термин «краудфандинговые площадки» не используется. Площадки для сбора инвестиций там называют «инвестиционные платформы». Такими платформами считают сайты-посредники, которые публикуют запросы на инвестиции от бизнеса.

Инвестор может зайти на сайт, выбрать заинтересовавший его запрос и вложить деньги в реализацию. Взамен инвестор что-то получает — например, деньги или облигации.

Эти инвестиционные платформы правильнее называть не краудфандинговыми, а краудинвестинговыми. Выясним разницу между двумя терминами.

Предположим, ваша компания хочет выпустить инновационную зубную щетку, но на это нет денег. Вы можете запустить краудфандинговую или краудинвестинговую кампанию.

Краудфандинговая кампания. Вы запускаете кампанию на специальном сайте, чтобы привлечь инвестиции на конкретный проект — производство зубной щетки. Если соберется нужное количество денег, каждый инвестор получит эту самую зубную щетку и экскурсию на завод в качестве бонуса. Если деньги не соберут, инвесторы останутся ни с чем.

Популярные площадки для краудфандинга: Planeta, Boomstarter, Kickstarter. На них чаще всего собирают деньги на конкретные проекты: игры, книги, фильмы, необычные технические устройства. Инвесторы на этих площадках думают в первую очередь не о выгоде, а о поддержке интересного проекта, делают что-то вроде добровольных пожертвований. Серьезной выгоды из краудфандинга не извлечь.

Краудинвестинговая кампания. Вы запускаете кампанию на инвестиционной платформе, чтобы привлечь деньги на развитие фирмы. Если соберется нужное количество, каждый инвестор станет обладателем доли в компании и сможет регулярно получать дивиденды по акциям. Если деньги не соберут, инвесторам вернут вложения.

Источник

Путин подписал закон о привлечении инвестиций через инвестиционные платформы

МОСКВА, 3 августа. /ТАСС/. Президент России Владимир Путин подписал закон о привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ. Документ опубликован в пятницу на официальном интернет-портале правовой информации.

Закон направлен на регулирование отношений, возникающих в связи с инвестированием и привлечением инвестиций с использованием инвестиционных платформ, определение правовых основ деятельности операторов инвестиционных платформ, регулирование возникновения и обращения утилитарных цифровых прав, а также выдачи и обращения ценных бумаг, удостоверяющих утилитарные цифровые права.

Устанавливаются требования к операторам инвестплатформ, в частности по размеру их собственных средств (капитала), который должен быть не менее 5 млн рублей. Заниматься организацией сбора средств смогут только организации, включенные в специальный реестр ЦБ РФ.

Инвестором может быть физлицо (гражданин) или юрлицо. Инвестирование с использованием инвестиционной платформы может осуществляться следующими способами: путем предоставления займов, путем приобретения эмиссионных ценных бумаг, размещаемых с использованием инвестиционной платформы, за исключением ценных бумаг кредитных и некредитных финансовых организаций, а также структурных облигаций и предназначенных для квалифицированных инвесторов ценных бумаг, а также путем приобретения утилитарных цифровых прав. В случае, если инвестирование с использованием инвестплатформы производится путем приобретения размещаемых ценных бумаг, такие ценные бумаги могут размещаться только путем закрытой подписки. Законом предусматривается такая разновидность ценных бумаг, как цифровое свидетельство.

Предусмотрены меры и для защиты инвесторов. Так, лицо, привлекающее инвестиции, обязано указывать минимальный целевой объем привлекаемых денежных средств. Если в течение определенного срока эту сумму собрать не удалось, то предложение должно быть отозвано, а деньги — возвращены инвесторам. При этом устанавливается так называемый период охлаждения — срок, в течение которого инвестор вправе отозвать инвестированные средства (пять рабочих дней со дня передачи денежных средств).

Устанавливаются особенности инвестирования физлицами: неквалифицированные инвесторы не вправе инвестировать в течение одного календарного года в рамках всех инвестиционных платформ в РФ более 600 тыс. рублей. Данное ограничение не коснется граждан, зарегистрированных как ИП, а также граждан, признанными операторами инвестплатформы квалифицированными инвесторами.

Источник