Криптовалюта куда можно вложиться

Как вложить деньги в криптовалюту и стоит ли вкладываться в 2021 году

Криптовалюта существует относительно недавно, если сравнивать с фиатными деньгами и фондовыми торговыми инструментами, однако уже расширилась до состояния масштабной вселенной, которую непосвященному может быть трудно понять. Тем не менее, разобраться в этой теме стоит хотя бы потому, что она способна принести существенную прибыль (конечно, в совокупности с рисками). Сегодня редакция Profinvestment.com расскажет о том, как вложить деньги в криптовалюту и насколько эти риски оправданы.

Общие принципы инвестирования в цифровые валюты

Суть инвестирования в том, чтобы сегодня вложить деньги, а завтра (условно говоря, срок может быть любым) получить с них прибыль. Но по факту вложения окупаются лишь в том случае, если соблюдать достаточную осторожность и основные правила, о которых мы расскажем по ходу рассказа. Иначе есть риск потерять все инвестиции. Важно научиться проводить свой собственный анализ, поскольку мнения аналитиков – не всегда лучший показатель.

Совершая сделки, не торопитесь, особенно если планируете инвестировать на долгий срок. Одна успешная сделка намного лучше, чем много бесполезных.

Основные виды крипто-инвестиций:

• Долгосрочные вложения (buy & hold). Способ считается наиболее безопасным, так как мало зависит от постоянной волатильности рынка, важна только общая тенденция монеты к росту.
• Краткосрочные вложения (до 1 года). Предполагают возможную продажу активов, если ситуация на рынке будет к этому располагать.
• Спекулятивный трейдинг. Сделки совершаются ежедневно с очень высокой частотой, таким образом прибыль формируется из небольших постоянных колебаний курса.
• Вложения в блокчейн-проекты. Почти всегда достойные внимание новые проекты собирают средства путем краудфандинга, например, IEO или ICO. Проблема в том, что найти действительно стоящий проект и предугадать его рост не так уж легко.

Сразу следует отметить, что эксперты рекомендуют вкладывать в криптовалюту только часть своего инвестиционного портфеля, так как это высокорисковые активы из-за их непредсказуемой волатильности. Остальное же должно быть вложено в акции, облигации, недвижимость и другие более или менее стабильные инструменты. Криптовалюта может быть хорошей инвестицией, но только в том случае, если ее цена растет. По ней не выплачиваются дивиденды, как это бывает с акциями. Все дело в том, что изначально крипта создавалась не как инвестиционный актив, а как замена фиатным платежным средствам.

Далее необходимо выбрать, в какую криптовалюту вкладываться. Их тысячи. Самая популярная – биткоин, но с точки зрения инвестиций подходят и альткоины – фактически, все топовые монеты имеют максимальные перспективы.

Также потребуется выбрать место, где купить крипту, и кошелек, где ее хранить. Эти вопросы рассмотрим ниже.

Отдельным видом вложения в криптовалюту можно назвать майнинг. Ведь в этом случае для получения цифровых монет необходимо приобрести дорогостоящее оборудование и постоянно поддерживать его работоспособность, оплачивать счета за электричество. Предварительно следует рассчитать потенциальную рентабельность процесса при помощи специальных калькуляторов, так как она зависит от множества факторов.

Видео от биржи EXMO. Инвестиции или трейдинг:

Способы вложения денег в криптовалюту

Существует несколько путей приобретения цифровых активов, каждый из которых имеет свои конкретные особенности и коренным образом отличается от других:

• Криптовалютные биржи. Самые разные виды криптобирж существуют на текущий момент – спотовые, фьючерсные, с маржинальной торговлей, регулируемые или нерегулируемые, децентрализованные или централизованные. Важно выбирать площадку, которая работает давно, находится в топе на доверенных сервисах наподобие CoinGecko, имеет высокую ликвидность и объемы торгов.
• p2p-площадки. Хотя условно и называются биржами, работают совершенно по-другому. Здесь пользователи взаимодействуют без посредников напрямую друг с другом. Покупатель оплачивает монеты фиатом, переводя его непосредственно на карту или иной счет продавца по реквизитам, которые ему дадут, а затем, когда продавец получит и подтвердит оплату, криптовалюта автоматически переводится покупателю.
• Обменники. Эти сервисы наилучшим образом подходят для разовой покупки/продажи криптовалюты, причем в качестве способа оплаты подходят практически все популярные фиатные методы. При помощи обменников можно в считанные минуты приобрести криптовалюту и зачислить ее на свой кошелек. Чтобы выбрать подходящий сервис, можно использовать анализатор BestChange, где находятся только те обменники, которые успешно работают несколько лет.
• Платежныесистемы (AdvCash, Payeer, Capitalist). Электронные кошельки с поддержкой криптовалют – удобный и зачастую выгодный вариант их мгновенной покупки. Покупка осуществляется с использованием внутреннего счета в системе, средства зачисляются также на внутренний счет (за исключением AdvCash, где поддерживается зачисление на привязанный аккаунт биржи Binance).
• Telegram-боты . Боты добавляются в мессенджер Телеграмм как обычные контакты, после чего с их помощью, просто нажимая на команды в чате, можно вложить деньги в криптовалюту, выбрав наиболее удобные предложения из всех представленных сервисом. База, из которой бот берет данные – это обычно p2p-биржа либо обменник.
• Криптовалютныекошельки. Эти сервисы предназначены в первую очередь для надежного хранения криптовалюты, но также с их помощью можно приобрести активы непосредственно со своей банковской карты и получить их на используемый адрес кошелька. Данный способ может быть сопряжен с высокими комиссиями, однако его в то же время можно назвать одним из самых удобных и безопасных.

Так выглядит торговля криптовалютами на бирже Binance

Кроме того, существует возможность покупки криптовалюты через криптоматы, специализированные устройства, которые можно найти в больших городах по всему миру, кроме тех стран, где цифровые монеты полностью запрещены. Проверьте, если ли поблизости криптомат, с помощью сайта https://coinatmradar.com/.

Преимущества и недостатки инвестирования в крипторынок

• Возможность быстрой и весомой прибыли.
• Дефляционная природа криптовалют.
• Технологичность и инновационность активов.
• Быстрые и конфиденциальные транзакции.
• Большой выбор доступных активов для инвестиций.

• Высокие риски.
• Трудность прогнозирования.
• Технические сложности.
• Много мошенников и злоумышленников в сфере.

Безопасное инвестирование: как хранить криптовалюту

Какую бы криптовалюту вы ни выбрали для вложений, следует заранее позаботиться о кошельке для ее хранения, а точнее – для хранения комбинации ключей, подтверждающих ваше право владения активами и их передачи/получения.

Вы можете обзавестись как программным, так и аппаратным кошельком. Первые значительно облегчают доступ к валюте в любой момент времени и позволяют активно совершать торговые операции. Аппаратные кошельки – физические устройства, похожие на USB-накопители. Они более безопасны, чем программные, поскольку хранят ключи независимо от интернета. Отлично подходят для хранения активов, которыми вы некоторое время не пользуетесь.

Примеры программных кошельков – Exodus, Edge, Guarda, Jaxx, Metamask.

Примеры аппаратных кошельков – Ledger, Trezor, Safepal.

Мультивалютный аппаратный кошелек Trezor

Стоит ли вкладываться в криптовалюту

Одно слово, которым можно описать весь крипторынок – волатильный. Курсы валют могут расти и падать на тысячи процентов за год или даже за месяц. К примеру, динамика курса Bitcoin за последние годы, начиная с того момента, когда он начал привлекать активное внимание:

• Декабрь 2016 – 891$
• Декабрь 2017 – 19 423$
• Декабрь 2018 – 3 751$
• Декабрь 2019 – 7 335$
• Декабрь 2020 – 26 476$
• Февраль 2021 – 44 880$

В общем и целом, прослеживается положительная тенденция, невзирая на скачки курса. Поэтому при долгосрочном инвестировании холдеры рассчитывают именно на долгосрочную прибыль. Что касается заработка на сиюминутных движениях рынка – это скорее удел трейдеров, частота сделок которых составляет как минимум несколько операций в день.

Если вы готовы к определенному риску и считаете, что у BTC или другой криптовалюты на данный момент есть потенциал для роста, то ничто не мешает попробовать. Но начинать лучше с небольших сумм. Прочитайте материал про индекс страха и жадности – этот параметр поможет выбрать наилучшую точку для входа.

Криптовалюта способна дать неплохие перспективы вашему инвестиционному портфелю, но уделяйте достаточно внимания диверсификации активов. Единого совета здесь дать нельзя, так как решения принимаются в зависимости от потребностей конкретного инвестора.

То же самое относится и к объему инвестиций. Количество вложений определяется исходя из того, насколько вы склонны к риску, на какой срок собираетесь вкладываться и от финансового положения в целом.

Видео от биржи Currency.com. Какие альткоины вырастут в 2021 (прогноз):

Заключение

У крипты есть недостатки, но есть и достоинства. Если плюсы для вас перевешивают минусы, то вы можете попробовать вложить средства в криптовалюту, но крайне важно, чтобы вы знали, что делаете, и не вкладывали больше, чем можете позволить себе потерять. Если планируете успешно инвестировать в монеты, то убедитесь, что вы финансово подготовлены и понимаете, как работает рынок. Эти активы считаются очень рискованной инвестицией, поэтому должны занимать относительно небольшую часть инвестиционного портфеля.

Даже если несколько лет назад вы были настроены скептически, то ажиотаж вокруг криптовалюты в последние годы мог вас переубедить. Цифровые монеты быстро завоевывают сердца как инвесторов-ветеранов, так и новичков. Тем не менее, большинство экспертов призывает к осторожности, поскольку из-за своей молодости крипторынок еще не обзавелся какими-либо фундаментальными принципами и представляет собой по большей части техническую игру.

Источник

Во что вложить 100 тысяч рублей: 5 вариантов с криптовалютой

В 2020 году на фоне кризиса, вызванного пандемией COVID-19, правительства крупных стран вынужденно применяют стимулирующие меры, которые приводят к повышенной инфляции, снижению доходности вкладов в банках и потере доверия людей к традиционным способам заработка. Они ищут новые варианты для вложения средств, чтобы защитить свои сбережения от обесценения национальных валют. Одним из таких вариантов стал рынок криптовалют.

На данный момент интерес к цифровым деньгам находится на уровне января 2018 года, когда большинство альткоинов установили исторический максимум стоимости, по данным Google Trends. Например, 2,5 года назад Ethereum торговался по $1400 (сейчас его цена составляет $385), а XRP — по $3,71 (сейчас — $0,278). В текущем году криптовалюты показали высокую доходность на фоне нестабильной экономической ситуации в мире, что также положительно повлияло на интерес к ним.

Кажется, чтобы начать инвестировать в криптовалюты, торговать ими или майнить нужен большой стартовый капитал. На самом деле, это не совсем так. Рассказываем, будет ли достаточно 100 тыс. руб., и как их можно приумножить.

«Крипторынок лучше подходит для инвестирования»

Самый простой вариант на рынке цифровых денег — вложить 100 тыс. руб. в биткоин, топовые альткоины и пару перспективных монет, уверен основатель Tradeunity Дмитрий Лавров. Тем самым можно получить портфель, где есть баланс между надежностью и сверхприбыльностью. Инвестирование доступно значительно большему кругу трейдеров, и будет время подтянуть свои знания в торговле.

«Я считаю, крипторынок лучше подходит для инвестирования, а не для активной торговли внутри дня или среднесрочной. Однако торговый результат будет зависеть от многих факторов: опыт, знания, стиль торговли, рыночные условия. Криптовалюты показали различные условия, мощный восходящий тренд в 2017 году, такой же мощный нисходящий в 2018-м, скучный в начале 2019-го и опять трендовый во второй половине года. Если мы опять же усредним, с капиталом в 100 тыс. руб. можно рассчитывать на все те же 10% в месяц в среднем. Но это будет возможно, если вы умеете торговать и у вас есть необходимый опыт», — объяснил Лавров.

Он считает, что рынок еще имеет потенциал для движения вверх, но сама его природа бычья. Старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев добавил, что если говорить об инвестициях, то интереснее звучат варианты вложения не в токены, а в конкретные компании или фонды, которые работают на криптовалютном рынке и с блокчейном.

Если есть возможность получать дивиденды от команды разработчиков или какой-либо криптовалютной биржи или обменника, такой вариант стал бы предпочтительней. При этом стоит внимательно изучить условия, планы и текущее состояние компаний, особенно если собираетесь инвестировать в стартапы и не с помощью лицензированных брокеров, предупредил эксперт.

По его словам, на рынке уже достаточно инструментов, работающих по всем правилам регуляторов — акции крупных ИТ-компаний, которые участвуют в разработке блокчейн-проектов и паи в ETF данного сегмента рынка стали бы великолепным компромиссом для начинающего инвестора. Например, Alphabet (NASDAQ: GOOG) и Overstock (NASDAQ: OSTK) являются крупнейшими компаниями, которые активно инвестируют в криптовалюту и блокчейн-технологии.

«В открытых источниках множество сообщений о тех или иных компаниях, инвестирующих в эту индустрию, достаточно проверить информацию в нескольких авторитетных источниках и воспользоваться относительно дешевыми брокерскими услугами для покупки акций этих компаний. Да, это инвестиции не в чистом виде в крипторынок, от этого они могут показаться менее перспективными, но этот вариант максимально безопасен с юридической точки зрения и с точки зрения диверсификации бизнеса», — пояснил Зуборев.

С фондами пока сложнее, неквалифицированному инвестору доступны только стандартные ETF, которые инвестируют в крупный сегмент рынка. Например, FinEx MSCI USA Information Technology (MOEX: FXIT). Однако рынок не первый год ожидает появление фондов, направленных на инвестиции именно в криптовалюты, заключил специалист.

«Стекинг — это хороший вариант для дополнительного заработка»

Сумма в 100 тыс. руб. слишком мала для серьезной работы на рынке криптовалют, уверен вице-президент РАКИБ по развитию и регулированию рынка Валерий Петров. Есть риск разориться на комиссиях, а несколько ошибок способны привести к существенным потерям. Поэтому с таким капиталом можно остановиться на стекинге, который позволяет получать пассивный доход как на банковском депозите, объяснил эксперт.

«Для такой суммы можно порекомендовать не столько заработок, сколько сохранение с помощью стекинга — это вариант альтернативного майнинга, суть которого в размещении своей криптовалюты в криптовалютный кошелек на алгоритме PoS, например, в такие монеты, как Zcoin, Tezos, Cosmos, VeChain, Lisk», — поделился Петров.

Он уточнил, что возможный доход зависит от состава инвестиционного портфеля. Здесь работает общий принцип: чем выше доходность, тем выше риск. Например, проект LivePeer показывал валютную доходность до 155% годовых, Synthetix Network Token — до 80%, Neo — 1,96% годовых, Waves — 7,53%, Stellar — 1%. Показатели у всех разные, поэтому желательно сформировать сбалансированный набор.

Руководитель отдела анализа данных CEX.IO Broker Юрий Мазур также предложил выбрать стекинг. Сегодня все крупные биржи предлагают такую функцию, например, с токенами Tron, Neo и другими. Все, что требуется — внести на депозит определенное количество монет или купить их уже на платформе. Доходность такого метода может варьироваться от 5 до 25% в зависимости от криптовалюты.

«Это хороший вариант для дополнительного заработка. Здесь стоит отметить, что некоторые биржи замораживают средства, то есть пользователи не могут торговать этими монетами, а другие платформы предоставляют такую возможность, оставляя контроль над средствами в руках их владельцев», — дополнил Мазур.

Стекинг — это рискованный метод заработка сразу по двум причинам. Во-первых, может упасть цена криптовалюты, которая используется для пассивного заработка. В таком случае увеличится количество монет, но капитал в пересчете на доллары сократится. Во-вторых, может подвести биржа. Есть риск, что ее атакуют хакеры или же сама площадка обанкротится. В таком случае вероятна полная потеря вложенных средств.

«В чистом виде спекуляция на цене криптовалюты»

Трейдинг требует значительного опыта, умения контролировать риски и немало удачи. В частности, крайне важно уметь признавать убытки. Иначе, если вовремя не закрыть сделку, можно «застрять» в дешевеющем активе. Существует несколько стратегий торговли.

«Первая и самая популярная стратегия — прямой трейдинг. Это в чистом виде спекуляция на цене криптовалюты. Вы покупаете дешевле и продаете дороже. Разницу забираете себе. Наиболее ощутимый эффект можно получить на платформах маржинальной торговли цифровыми активами или деривативами. Этот вариант подходит для трейдеров, которые разбираются в рынке, знают, когда покупать или продавать монеты, понимают в сигналах и т.д. При этом внимание особенно стоит уделить биржам, которые предлагают пары именно с рублем, для минимизации затрат на конвертацию», — объяснил Мазур.

В трейдинге есть способ, который снижает риски потерять на падении стоимости актива. Речь об арбитражных сделках. Зачастую курс монеты на маленьких криптобиржах не поспевает за рыночными колебаниями. Это дает пользователям возможность купить токен на одной платформе и продать на другой.

Чтобы отследить момент, когда образуется курсовая разница, удобно использовать агрегаторы данных рынка криптовалют, такие как Coingecko и Coinmarketcap. На них можно посмотреть, сколько в моменте стоит каждая монета на всех биржах, сравнить цены и выбрать подходящий вариант. Но важно учитывать, что сведения о стоимости могут не соответствовать действительности. Например, если информация обновляется с задержкой.

Большое преимущество арбитража заключается в том, что этот метод не зависит от направления движения рынка. Неважно, растет ли цена биткоина или падает. Самое главное, чтобы была динамика. Другая положительная черта — возможность сразу зафиксировать прибыль, не ожидая роста или падения курса.

«100 тыс. руб. достаточно для майнинга криптовалюты»

Сфера майнинга кажется чем-то крайне дорогим и недоступным, однако это не всегда так. 100 тыс. рублей достаточно для майнинга криптовалюты, но при полной передаче техники в управление профессиональным площадкам, считает СЕО LAZM Филипп Моднов. Он назвал следующие варианты по вхождению на рынок:

• купить актуальный новый сервер и разместить его на хостинг. Однако, стоимость сервера будет больше гораздо выше 100 тыс. руб. Срок окупаемости 9-24 месяца в зависимости от исходных данных и развития рынка.
• купить доступ к вычислительным мощностям конкретной площадки. Например, существуют годовые контракты на майнинг Ethereum, 185 тыс. руб. за сервер на 275 MHs и 130 тыс. руб. за 190 MHs (все включено на год). Срок окупаемости: 7,5 месяцев при расчете на текущую цену ETH. Вариант с доступом к мощностям на SHA256 (майнинг BTC, BCH и BCV) и может быть и до 100 тыс. руб., но сроки окупаемости на рынке пока что далеки от желаемых.
• купить уже устаревшее и б/у оборудование, например, на SHA256 (легко уложиться в несколько серверов на 100 тыс. руб.) и ставить на хостинг на площадку с дешевой электроэнергией. Срок окупаемости расчетно меньше года, но есть риски окончательного морального устаревания техники раньше времени, юридического оформления и технических условий площадок со сверх-дешевыми тарифами.

«Сейчас очень популярны проекты в области DeFi»

В 2020 году на рынке криптовалют резко набрала популярность сфера децентрализованных финансов (DeFi). В ней представлены биржи для торговли и приложения для открытия вклада и оформления кредита в криптовалюте. Особенность — пользователям таких платформ не нужно доверять им свои средства, они остаются на локальном кошельке.

Мазур предложил вложить часть капитала в стартапы, в том числе из сферы DeFi, пока вокруг нее держится хайп. Но прежде чем выбрать проект, важно изучить его на предмет перспектив и проверить, есть ли у него конкуренция на рынке.

«Можно вложить средства в определенные стартапы, то есть принять участие в токен-сейле. Но опять же, необходимо хорошо разбираться в рынке и знать, какие проекты окупятся. Сейчас, например, очень популярны проекты в области децентрализованных финансов. И пока на рынке существует хайп на подобные платформы, то имеет смысл в них инвестировать», — считает Мазур.

Токены Defi-приложений за последние несколько месяцев показали рост на сотни и тысячи процентов. Cамый известный пример — монета YFI. Она была выпущена 18 июля и на тот момент стоила $32. К сегодняшнему дню цена актива выросла более чем на 40 000%, до $13 500.

Сфера DeFi полна рисков. Мошенники создают клоны популярных токенов и добавляют их на децентрализованные биржи. Например, на платформе Uniswap есть четыре полностью идентичных монеты Geeq. Если купить поддельную, вероятно, вы отдадите все средства злоумышленникам. Другой риск — огромная волатильность. Цена DeFi-токенов может в течение дня расти и падать на десятки и сотни процентов.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Источник