Кошелек bitcoin без верификации

Анонимные биржи криптовалют: список криптобирж без подтверждения личности для торговли, ввода/вывода

Во многих юрисдикциях, в том числе США, России, странах Европы, Австралии, действуют нормативные акты KYC (Know Your Customer)/AML (Anti-Money Laundering), служащие для защиты от отмывания денег финансовыми учреждениями и соблюдения международных стандартов регулирования. К сожалению, эти правила распространяются и на криптобиржи, что затрудняет вывод средств или пополнение счета.

Если вы не собираетесь распространять свою конфиденциальную информацию, то предлагаем составленный редакцией Profinvestment.com список лучших анонимных бирж криптовалют. С ними можно работать без подтверждения личности либо полноценно, либо с частично ограниченным функционалом.

Название биржи	Верификация	Фиат	Рынки
Binance	Необязательна	Да	Спот, фьючерсы, p2p
Crex24	Необязательна	Да	Спот
Bybit	Нет	Нет	Фьючерсы
PrimeXBT	Нет	Нет	Фьючерсы
Bitforex	Нет	Нет	Спот, фьючерсы
CryptoLocator	При торговом обороте до 1000 евро верификация необязательна	Да	p2p
Livecoin	Нет	Да	Спот
Payeer	Необязательна	Да	Спот
Yobit	Нет	Да	Спот
StormGain	Нет	Да	Фьючерсы
LocalCryptos	Нет	Да	p2p
PaxFul	При обороте до $1500 верификация не требуется	Да	p2p
BTC-alpha	Необязательна	Да	Спот
Deribit	Нет	Нет	Фьючерсы, опционы
Poloniex	Нет	Нет	Спот
Kucoin	Необязательна	Да	Спот
HodlHodl	Нет	Да	p2p

Почему многие биржи требуют предоставления личных данных

Раньше практически все биржи криптовалют были анонимными, но со временем государственные структуры обеспокоились проблемой мошенничества и отмывания денег через эту лазейку. В 2018 году Европарламент заявил о принятии ряда мер по противодействию отмыванию денег в криптосфере. Чтобы продолжить работу, европейским биржам пришлось вводить принудительную регистрацию для тех, кто хочет пользоваться фиатными деньгами или выводить ежедневно большие суммы.

• KYC (Know Your Customer) — мера контроля для идентификации клиента. Теперь, если кто-то ведет незаконную деятельность, то мгновенно будет отслежен, т.к. согласно требованиям регуляторов вся собранная с пользователей информация по запросу передается в госслужбы.
• AML (Anti Money Laundering) – набор мероприятий по борьбу с узакониванием капитала, полученного неправомерными способами.

Необходимость внедрения таких мер возникла в связи с тем, что в самом блокчейне аналогичных механизмов борьбы с мошенниками нет.

Что включает в себя подтверждение личности

Верификация на криптовалютной бирже может состоять из одного или нескольких этапов, каждый из которых открывает определенные возможности. Основные этапы, которые присутствуют почти во всех случаях:

1. Подтверждение номера мобильного телефона. Привязка телефона нужна на случай восстановления пароля или другой чрезвычайной ситуации.
2. Предоставление документов, подтверждающих личность (паспорт, ID, водительские права – зависит от страны).
3. Фотография с паспортом (селфи), сделанная в текущий момент времени.
4. Предоставление документов, подтверждающих прописку (выписки из домовых книг, платежные квитанции и др.).

Подтверждение занимает время. Сотрудники криптобиржи проверяют все заявки вручную. Если какой-либо пункт вызывает их сомнения, то придет отказ с описанием проблемы. Повторять заявку обычно можно не чаще нескольких раз в сутки. В целом процесс верификации может занять до недели (и это еще один минус для тех, кому нужно оперативно продать или купить криптовалюту).

Лучшие анонимные биржи криптовалют на 2020 год

Ниже приведены несколько примеров популярных криптобирж, которые не требуют верификации аккаунта в строгом порядке. В некоторых случаях она не нужна вообще, а в некоторых – нужна только для расширения лимитов на вывод или доступа к новым способам оплаты.

Биржа Binance

Бинанс – крупнейшая в мире криптобиржа. Подтверждение личности здесь нужно для того, чтобы работать с фиатом, выводить со счета более 2 BTC в день, торговать на p2p-платформе, участвовать в IEO, заказать карту Binance Card. В остальных случаях не понадобится ничего, кроме адреса электронной почты.

Пытаться пройти верификацию можно до десяти раз в сутки. Каждый раз отводится ровно 15 минут на то, чтобы ввести все данные, загрузить фото и документы. После того, как Binance верифицирует аккаунт, он получит статус «Lv.2 Был удостоверен», отображающийся на странице профиля. Успешная проверка позволяет расширить лимиты на вывод с 2 BTC до 100 BTC ежесуточно, а также покупать криптовалюту напрямую с банковской карты или выводить средства на нее.

биржа Binance

p2p-биржа Cryptolocator

На p2p-бирже Криптолокатор можно свободно совершать торговые операции на сумму до 1000 евро в сутки. Если возникла потребность торговать в больших объемах, то необходимо пройти проверку (впрочем, эта процедура весьма простая и быстрая). Кроме того, многие трейдеры, чтобы обезопасить себя, открывают доступ к своим торговым предложениям только верифицированным пользователям. Таким образом подтверждение документов позволит видеть более широкий выбор объявлений.

Cryptolocator предлагает одну из самых простых и быстрых процедур подтверждения личности – без подтверждения адреса и предоставления селфи с паспортом. И, конечно, вы спокойно можете торговать вообще без указания своих конфиденциальных данных.

Биржа Livecoin

Livecoin одна из редких криптобирж, где верификация не требуется вообще , даже несмотря на поддержку фиата. Такая функция существовала раньше, но только по желанию и только для облегчения восстановления аккаунта в случае утери доступа к нему. Потом ее убрали окончательно. Любой пользователь может выводить криптовалюты и фиатные деньги на электронные кошельки и банковские карты, не предоставляя информацию о себе.

Биржа Bitmex

Верификация на фьючерсной бирже Bitmex отсутствует, пользователю нужно только придумать никнейм, пароль, подтвердить электронную почту. Затем пополнить счет и приступить к полностью анонимной торговле криптовалютными деривативами. Нет никаких ограничений на объемы торгов или вывод средств. Единственное – следует понимать, что в отдельных случаях администрация оставляет за собой право попросить пользователя подтвердить личность. Но ситуация это крайне редкая, можно сказать исключительная.

Биржа BTC-alpha

На анонимной криптобирже BTC-alpha подтверждение личности необязательно, оно служит для двух основных целей:

• Возможность получения финансовой компенсации в случае взлома биржи, повлекшего за собой потерю средств клиентов.
• Возможность участия в IEO (Initial Exchange Offering).

Биржа BTC-alpha

Лимиты на вывод для неподтвержденных пользователей отсутствуют, как и ограничения способа оплаты. Если вы решите все же подтвердить личность, то этот процесс включает в себя три этапа — идентификация, верификация и аутентификация. Первый включает в себя предоставление документов, удостоверяющих личность. На втором эта информация проверяется сотрудниками компании. Третий подразумевает просто автоматическое подтверждение личности при всех последующих обращениях. Модерация занимает до трех суток.

Биржа Yobit

Биржа Yobit не требует верификации ни при каких условиях, все функции в полной мере доступны каждому зарегистрированному пользователю. Это одна из причин высокой популярности площадки, наряду с огромным количеством монет и инвестиционной программой для пассивного заработка.

Биржа Bybit

На анонимной бирже криптовалют Bybit для регистрации и использования аккаунта потребуется только электронная почта и номер мобильного телефона. Процедуры, основанные на политике KYC, не предусмотрены. Кроме того, площадка предлагает целый набор бонусов для новых пользователей (за регистрацию, подписку на соцсети, первый депозит), их можно использовать для торговли контрактами.

Биржа CREX24

На бирже CREX24 можно торговать анонимно при условии, что вы не собираетесь пополнять счет фиатными средствами. Лимитов на торговлю или вывод для неверифицированных клиентов нет.

Сам процесс подтверждения личности представляет собой стандартную процедуру KYC – нужно предоставить фотографии или сканы документов, селфи с удостоверением личности, подтверждение адреса проживания.

Если есть желание использовать банковскую карту, то она также верифицируется отдельно, а если электронный кошелек – то скрин его личного кабинета. Все это довольно запутанно и трудоемко. К счастью, достаточно много платежных методов доступны в полностью анонимном режиме.

Биржа StormGain

На бирже StormGain не нужно подтверждать свою личность и можно работать анонимно – торговать, пополнять счет, выводить деньги. Доступно пополнение счета с банковской карты (правда, рубли для этой цели не поддерживаются).

Биржа вышла на крипторынок в 2019 году, но уже наработала свою аудиторию. Пользователей привлекает возможность спотовой и фьючерсной торговли, кредитное плечо до 150х, инвестиционная программа, демо-счет.

p2p-биржа Bitpapa

Bitpapa – p2p-площадка для торговли криптовалютами Bitcoin, Ethereum, USDT. Отметка о верификации аккаунта служит только для того, чтобы вызывать больше доверия у других пользователей. Неверифицированные аккаунты не подвергаются никаким ограничениям или лимитам по торговле, вводу, выводу. Если есть желанием подтвердить личность, то необходимо прислать на электронную почту Bitpapa фото документа, удостоверяющего личность, а также селфи с документом в развернутом виде.

p2p-биржа LocalBitcoins

LocalBitcoins – финская p2p-биржа, а в Финляндии в 2019 году также было ужесточено законодательство, касающееся KYC/AML. Поэтому платформа ввела новую идентификационную систему, согласно которой можно торговать без подтверждения личности только при объемах до 1000 евро в год. Но все же, даже на этом уровне придется указать свое настоящее имя, страну проживания, подтвердить телефонный номер.

Следующие уровни требуют подтверждения личности и физического адреса, что позволит расширить лимиты до 20 000 евро/год (T1), до 200 000 евро/год (T2) или вообще снять их (T3).

Что важнее – анонимность или соблюдение законодательных норм?

Правила KYC и AML, по идее, предотвращают приток незаконных средств в легальную денежную систему. Однако чрезмерное регулирование вступает в противоречие с ценностями технологии блокчейн – свободой и анонимностью. Криптосообщество видит в этом прямую угрозу фундаментальным принципам. В качестве примера можно привести известный обменный сервис ShapeShift. Он долго противился внедрению KYC, но все-таки был вынужден сделать это – в итоге объем торгов сразу сильно упал, часть клиентов сделали выбор в пользу более анонимных площадок.

Некоторые платформы злоупотребляют правилами KYC/AML, вплоть до длительной заморозки средств пользователей. С такими неприятными ситуациями сталкивались пользователи криптовалютной биржи HitBTC.

Что касается плюсов, то KYC/AML определенно повышает степень доверия к криптовалюте и «в народе», и на институциональном уровне. Также процедура играет роль в защите от финансовых краж. К примеру, сотрудники могут приостановить подозрительную транзакцию до тех пор, пока клиент не будет идентифицирован.

На какую сторону встать, решать вам. Мы предоставили список анонимных бирж для торговли криптовалютами, где вы сможете свободно управлять своими средствами без предоставления сугубо личной информации.

Источник

Анонимные криптовалютные биржи, где можно торговать без верификации

Процесс подтверждения личности важен для финансовой сферы, так как помогает отслеживать транзакции при отмывании денег. Тем не менее, если вы по каким-либо причинам хотите использовать услуги биржи, при этом не указывать личных данных при регистрации, это список для вас.

В большинстве случаев нужно предоставить адрес почты и создать пароль, после чего вы практически сразу можете приступить к работе с биржей.

Преимущества анонимных бирж

Процесс проверки личности на бирже обычно включает в себя отправку личных данных, таких как имя, адрес, дата рождения, фото себя с паспортом, сканы документов. Когда это может навредить?

• на бирже может быть взлом и утечка информации, при этом третьи лица могут получить доступ к вашим личным данным и документам (а затем, например, продать их на черном рынке),
• биржи могут передавать ваши данные в госорганы,
• недобросовестные работники могут использовать информацию.

Кроме того, проверка личной информации может занять много времени и придется ждать до начала торгов. Без верификации можно торговать сразу.

Недостаток таких криптовалютных бирж в том, что ставятся или более высокие комиссии, или биржа действует подпольно, или на торговую деятельность без подтверждения личности накладываются ограничения по объему средств и т.д.

Полностью анонимные биржи

Это обычно две опции:

• только криптовалютный трейдинг. Компании, которые могут заводить на свою площадку фиат, не так свободны в своих действиях.
• p2p-площадка, где вы фактически покупаете у другого человека, а площадка выступает гарантом.

BitMEX.com

Это известная полнофункциональная биржа с высоким объемом торгов. Из-за анонимности может запрещаться в тех или иных странах. Доступна маржинальная торговля даже без верификации.

• Проверка личности: Обычно не требуется. Тем не менее, согласно пользовательскому соглашению, BitMEX оставляет за собой право запросить удостоверения личности с фотографиями клиентов в любое время
• Для регистрации: почта, пароль, страна проживания
• Поддерживаемые валюты: только BTC и альткоины
• Комиссия за торговлю: 0.0-0.25%
• Вывод бесплатный

Magnr.com

Эта биржа появилась в 2014 году, ребрендинг BTC.sx. Расположена в Лондоне и имеет там лицензию.

• Проверка личности: не требуется, в аккаунте нет такой опции
• Для регистрации: почта, пароль, имя, адрес
• Поддерживаемые валюты: только BTC
• Комиссия за торговлю: 0.45%
• Вывод 0,2%

Cryptopia.co.nz

Полностью анонимные учетные записи не разрешены в Cryptopia, но вы можете использовать адрес электронной почты без имени, созданный для специально для этой цели, чтобы стать пользователем уровня 1. Это позволяет вам торговать с BTC с лимитом снятия 5000 USD.

У биржи много торговых пар, но объем торгов не очень большой. Хотя в последнее время Cryptopia все чаще упоминается.

• Проверка личности: не требуется
• Для регистрации: почта, пароль, юзернейм
• Поддерживаемые валюты: BTC и много альткоинов
• Комиссия за торговлю: 0.2%
• Вывод: только комиссия сети

LiveCoin.net

Процесс проверки личности не упоминается на веб-сайте, но написан на Bitcointalk. Необходима только тем пользователям, которые планируют использовать банковские переводы для внесения депозита.

• Проверка личности: условно не требуется
• Для регистрации: почта, пароль, юзернейм
• Поддерживаемые валюты: BTC. альткоины, евро, доллар, рубль
• Комиссия за торговлю: 0.2%, колеблется от объемов торгов
• Вывод: для фиата высокие комиссии (и на ввод тоже), 0,0005 BTC и собственные для каждого альткоина.

Whaleclub.co

Whaleclub является брокером, который предназначен для полностью анонимной торговли, где нет ограничений на суммы ввода. Также позиционирует себя как биржу без комиссий.

• Проверка личности: не требуется
• Для регистрации: почта, пароль, юзернейм
• Поддерживаемые валюты: BTC, DASH, ETH, LTC, XMR
• Комиссия за торговлю: нет, высокие за маржинальную торговлю
• Вывод: комиссия 0.001 BTC, ограничений нет

EtherDelta.com

Эта децентрализованная биржа, где вы работаете через MetaMask, не храните средства на серверах самой биржи. Соответственно, никакой авторизации или подтверждения личности не нужно. По этому же принципу работают другие подобные биржи. Ваши средства заключаются в интеллектуальном контракте таким образом, что вы и только вы можете внести/ снять/обменять.

Почти все бесплатно, берется только газ за смарт-контракты и 0.3% с покупателя (налог за уменьшение ликвидности).

Bittrex.com*

Bittrex не предназначена для анонимной торговли, поскольку запрашивают полное имя и адрес при регистрации. Однако в начале не запрашивают фотографии паспорта. Но имейте в виду, что использование некорректных данных при регистрации делает невозможным позднее верификацию. Кроме того, они могут запросить фотографию паспорта в любое время (согласно Соглашению).

• Проверка личности: условно не требуется, нужна для маржинальной торговли
• Для регистрации: почта, пароль, имя, страна проживания, дата рождения
• Поддерживаемые валюты: BTC, альткоины (+ USD к BTC)
• Комиссия за торговлю: 0.25%
• Вывод: ограничение 1 BTC для базового аккаунта

Есть еще ряд бирж, где можно торговать без верификации на базовом аккаунте: Bitfinex.com, SimpleFX.com, HitBTC.com и другие. Но скорее всего, такая возможность будет сокращаться.

p2p-обменники

В настоящее время на рынке существует две основные платформы, которые позволяют торговать биткоинами p2p. Вы можете покупать и продавать криптовалюту сразу у частных лиц. Вы можете сохранять профиль незаполненным и не делиться личными данными во время процесса покупки.

LocalBitcoins — процесс проверки ID не обязательный. Чтобы зарегистрироваться, необходимо указать адрес электронной почты. Некоторые продавцы могут потребовать лично у вас. Плюс, при переводах на карты с карту покупатель/продавец может получить некоторую информацию о вас. Комиссии 1%. По тому же принципу работает LocalMonero и LocalEthereum.

Paxful.com — настройка учетной записи проста. Можно вводить почту уже только в процессе покупки. Пользователи могут подтвердить свой номер телефона и активировать SMS-оповещения. Минимальная сумма ввода 0,001 BTC, комиссия в размере 1% от любой продажи.

Также анонимно покупать/продавать можно через телеграм-ботов: BTC, ETH, LTC, DASH, BCH. И торговать фиатными парами к криптовалютам, участвовать в аукционах через этого бота.

Источник