Консультант по инвестициям обучение

Финансовый консультант-инвестиционный советник

Цель обучения — овладеть компетенциями, необходимыми для выполнения трудовых функций в качестве финансового консультанта-инвестиционного советника.

Уникальность (особенности) программы и возможности для слушателей:

• Максимальная практико-ориентированность. Более половины программы посвящено освоению «ремесла» финансового консультанта – инвестиционного советника: моделирование «инвестиционного портфеля», работа с клиентами и развитие бизнеса. Программа насыщена примерами, кейсами, основанными на реальных ситуациях, максимально близкими к современному финансовому рынку и инвестиционной среде.
• Разумное сочетание практики и теории. При значительной доле практического материала слушатели в сжатой форме обобщают (повторяют) и необходимую для практической работы базовую тематику – основы государственных и муниципальных финансов, макроэкономики и денежно-кредитной политики государства, налогообложение физических лиц, азы корпоративных, личных финансов и нек. др.
• «Жизненная сила» программы. Формирование у слушателей практических навыков. В завершении программы, обучающиеся в непринужденной (игровой) форме под руководством Натальи Смирновой разрабатывают финансовые планы предполагаемых клиентов. Кроме того, учебный материал содержит элементы ведения деятельности инвестиционного советника по формируемым «стандартам» (на основе нормативных актов Банка России и их проектов, «изысканий» саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка).
• Оптимальный преподавательский состав. Научный руководитель и основной преподаватель – Наталья Смирнова – одна из ведущих российских независимых финансовых консультантов с богатым опытом проведения учебных занятий. В реализации программы также участвуют известные преподаватели, полюбившиеся нашим слушателям: канд. экон. наук Николай Беляев, канд. экон. наук Ростислав Кокорев, Ольга Старовойтова и нек. др.
• Возможность лучшим выпускникам пройти гарантированную стажировку в одной из ведущих российских компаний в сфере независимого финансового консалтинга[1].
• Освоение программы также способствует подготовке к сдаче экзамена на соответствие профессиональному стандарту «Специалист по финансовому консультированию».

Цель обучения — овладеть компетенциями, необходимыми для выполнения трудовых функций в качестве финансового консультанта-инвестиционного советника.

Основные задачи обучения:

• знать и уметь применять при финансовом консультировании взаимодействие макро- и микрофинансов (государственных, в том числе региональных, муниципальных, корпоративных и личных финансов);
• понимать и уметь применять в практике консультирования основные элементы личных финансов и финансового планирования;
• знать и уметь использовать в профессиональной деятельности структуру и инфраструктуру финансового рынка;
• уметь моделировать инвестиционный портфель клиента;
• знать и использовать в профессиональной деятельности различные способы инвестиций в разные классы активов, соответствующие риски;
• учитывать налоговые аспекты инвестиционной деятельности;
• знать и учитывать в профессиональной деятельности регулирование бизнеса инвестиционных советников в России;
• уметь составлять инвестиционные рекомендации, финансовые планы для клиентов и др.

Методические основы программы

1. Лучшие подходы к оказанию услуг, сформировавшиеся в практиках ведущих российских независимых финансовых консультантов, банков и инвестиционных компаний.
2. Разработки Financial Planning Association.
3. Российское нормативное правовое регулирование, включая федеральное законодательство, тематические нормативные акты Банка России (их проекты).

[1] Предложение действует при открытой (некорпоративной) форме реализации программы. Лучшие выпускники определяются на основе итоговой аттестации, состоящей из подготовки модели финансового плана предполагаемого клиента и итогового тестирования. Критерии оценивания указываются в развернутой программе обучения. Количество лучших выпускников, для которых гарантируется стажировка, определяется в спецификации каждого открытого курса.

Требования к слушателям

Обучение проводится

• для сотрудников банков и инвестиционных компаний, осуществляющих финансовое, инвестиционное консультирование клиентов, в первую очередь физических лиц (в том числе private banking);
• для сотрудников организаций, индивидуальных предпринимателей, непосредственно индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность в сфере инвестиционного консультирования (претендующих на включение в единый реестр инвестиционных советников);
• для консультантов по финансовой грамотности (подготовленных в рамках проекта Минфина России);
• для лиц, претендующих на сдачу экзамена на соответствие профессиональному стандарту «Специалист по финансовому консультированию» с получением соответствующего свидетельства о квалификации;
• для аттестованных налоговых консультантов, в том числе специализирующихся в финансово-кредитной сфере, желающих расширить спектр профессиональной деятельности.

Выдаваемые документы

Список материалов

Скидка

Программа учебного курса

Учебно-тематический план

Модуль, тема, содержание

Количество часов

Финансовая система государства. Финансы предприятия. Личные финансы.

Государственные и муниципальные финансы.

• Структура государственных финансов: федеральный, региональный, муниципальный бюджеты; консолидированные бюджеты; Пенсионный фонд Российской Федерации; фонды обязательного медицинского, социального страхования.
• Фискальная и денежно-кредитная политика государства. Когда и как государство управляет экономическим ростом, инфляцией, инвестициями? Денежно-кредитная политика и ее влияние на благосостояние человека.

Корпоративные финансы (финансы предприятия).

• Матрица МакКинзи и БКГ: на каком этапе жизненного цикла находится компания, какое место занимает на рынке? Особенности управления корпоративными финансами для разных жизненных циклов и места на рынке.
• Отчетность компании как отражение финансовой ситуации: баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств. Анализ структуры активов и пассивов и их динамики. Анализ ликвидности, финансовой устойчивости. Анализ рентабельности, виды рентабельности для разных целей оценки. Анализ денежных потоков компании: операционный, финансовый, инвестиционный. Бюджетирование.
• Оценка перспективности проекта в компании: составление бюджета проекта, расчет окупаемости, анализ доходности.

• Постановка финансовых целей. Какие цели характерны для каждого жизненного цикла человека? Как правильно поставить цель, какие параметры необходимо учитывать?
• Анализ доходов и расходов, их классификация. Как повысить доходы и снизить расходы, не урезая в удовлетворении потребностей (налоговая оптимизация, банковские карты со специальными опциями, ребалансировка активов и пассивов и др.)?
• Анализ активов и пассивов человека. Как повысить доходность активов и снизить расходы по кредитам?
• Анализ рисков. Как защититься от рисков утраты и ущерба имущества, заболеваний и потери трудоспособности, развода, взыскания, девальвации и прочих непредвиденных ситуаций?
• Подбор инвестиционного портфеля. Как сформировать структуру портфеля под каждую цель, какие классы активов выбрать, как выбрать способ инвестиций в каждый класс активов?
• Пересмотр финансового плана. Как часто его пересматривать и кто это должен делать?

Устройство современного финансового рынка.

• Регулирование банковского рынка и рынка ценных бумаг.
• Основные участники рынка ценных бумаг: биржа, брокер, управляющая компания, депозитарий, регистратор, регулятор, инвестор. Функции и взаимодействие между ними. Понятие квалифицированного инвестора.
• Защита прав инвесторов.

Формирование инвестиционного портфеля. Активы для инвестирования, их сочетания и риски.

• Определение цели клиента. Оценка толерантности клиента и целей к риску, оценка параметров портфеля под цель.
• Портфельная теория. Efficient frontier. Принципы создания диверсифицированного портфеля. Оценка риска.
• Классы активов, их реакция на различные экономические события, место каждого в портфеле:

• денежный рынок;
• долговой рынок;
• долевые активы;
• недвижимость;
• сommodities;
• деривативы
• альтернативные инвестиции, криптоактивы.

• Способы инвестиций в каждый класс активов, сравнительная характеристика:

• денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка;
• долговой рынок: брокерский счет, фонды (взаимные и ETF), доверительное управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни, микрофинансирование, договоры займа и т.д.;
• долевой рынок: брокерский счет, фонды (взаимные и ETF), доверительное управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни, IPO, стартапы;
• недвижимость: реальные объекты (земля, квартиры, апартаменты, коммерческая недвижимость) и фонды недвижимости, инвестиционное страхование жизни, структурные продукты, кредитные ноты;
• сырье: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды, доверительное управление, самостоятельная торговля, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;
• деривативы: прямые инвестиции, фонды, хедж-фонды, доверительное управление;
• альтернативные инвестиции: искусство, вино, антиквариат, драгоценные камни и др., формы инвестиций — прямые и через фондовый рынок.

• Построение портфеля из классов активов, выбор способов инвестиций и стратегии.
• Мониторинг портфеля.

Налогообложение и его учет в инвестиционных операциях.

• Налог на доходы физических лиц (НДФЛ): налоговая база, ставки. Понятие резидентов и нерезидентов.
• Налоги на доходы от инвестиций для разных групп инвестиционных инструментов.
• Налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные, инвестиционные и профессиональные. Индивидуальный инвестиционный счет.
• Налоговая декларация.
• Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога.
• Налогообложение доходов за рубежом. Избежание двойного налогообложения.
• Технология инвестиций за рубежом: банковский, брокерский счет, инвестиции через страховые компании, прямые инвестиции. Сравнительный анализ с точки зрения налогообложения.
• Репатриация капитала. Особенности налогообложения доходов за рубежом для российских налоговых резидентов. Особенности российского законодательства противодействия легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем.
• Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым иностранным компаниям (КИК) для валютных резидентов Российской Федерации и обмен финансовой информацией в рамках ОЭСР.

Практические вопросы деятельности финансовых консультантов, инвестиционных советников.

• Рынок инвестиционных советников в России и сравнение его с другими странами.
• Регулирование деятельности инвестиционных советников в России и его перспективы. Стандарты инвестиционного планирования в России и за рубежом.
• Варианты бизнес-модели советника: fee-based, commission-based, mixed — плюсы и минусы.
• Прибыльность бизнеса.
• Варианты поиска клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, активность в СМИ и др. Как создать свой бренд?
• Работа с клиентом: выявление психологического типа клиента, работа с возражениями, работа с негативом, ответственность советника. Структура первой и последующих встреч. Документооборот и раскрытие информации в соответствии с российским законодательством.
• Программное обеспечение для составления личного финансового плана.
• Программное обеспечение для составления инвестиционного портфеля.
• Использование CRM в бизнесе советника.
• Информационные ресурсы, литература для повышения квалификации и ежедневной работы
• Варианты бизнеса советника (франшиза, собственный бизнес, работа по найму, стажировка и т.д.)

Итоговая аттестация – презентация слушателями финансового плана клиента.

Источник

Консультант по инвестициям обучение

Имеет финансовое образование, но никогда не работал по специальности. Всегда интересовался управлением капиталом, поэтому стал клиентом компании Scandi International и инвестировал накопления. После решил пройти обучение и стать финансовым консультантом.

Открыл офис, работает на себя, занимается любимым делом.

Зарабатывает: 120-220 000руб/мес. Канал продаж:

начинал с ближнего круга знакомств, а дальше стал работать по рекомендациям

Жил в Белоруссии, не имел финансового образования. Прошел второй поток обучения в школе финансовых консультантов, после чего приехал в Москву на личное обучение к Константину.

Стал финансово грамотным и помогает другим людям правильно инвестировать деньги

Зарабатывает: 60 000 руб/мес. Канал продаж:

холодные звонки, активное знакомство с людьми

Студент без финансового образования. Но он интересовался личными финансами и самостоятельно инвестировал небольшую сумму. Решил обучиться финансовому консалтингу (прошел стажировку у Константина Иванова) и стал финансовым консультантом.

Получил опыт в финансах и стал консультировать людей, зарабатывая на этом деньги.

Зарабатывает: 100 000 руб/мес Канал продаж:

через интернет, сайт и личные контакты, проведение семинаров по финансовой грамотности.

Станьте финансовым консультантом

лучшим ученикам мы предлагаем агентские договора с международными финансовыми компаниями
или бесплатную стажировку в компании Scandi International

Формат обучения

в формате видеоуроков

для самостоятельного обучения

плюс личные консультации от наставников

самостоятельная работа с домашним заданием

Стоимость
2х месячного курса

• Модуль Основы консалтинга (1й месяц)
• Проверка домашних заданий

Стоимость
6ти месячного курса

• Ступень 1 Прибыльные инвестиции
• Ступень 2 Стратегии миллионеров
• + 6 месяцев пост-поддержки
• Проверка домашних заданий
• Обратная связь от куратора

5 месячная обучающая программа для выхода на стабильный доход от $5000 в месяц менее чем за 1 год

300 000 руб

Старт 12 апреля 2021

Необходимо пройти интервью

Успеть до повышения — займите место прямо сейчас по самой низкой цене!

Основатель консалтинговой компании Scandi International

прошел по финансовому
планированию

личных консультаций
по финансовому
консультированию

по управлению личными
финансами

международной ассоциации
финансовых консультантов (2012)

Участник международных финансовых конференций:

Прошел обучение

обучение на финансового
консультанта

обучение продуктов
страхования жизни
и финансовое планирование

обучение страхование жизни
и финансовое планирование

обучение работы с VIP клиентами

Школа финансовых консультантов
в цифрах и фактах

прошли обучение финансовой грамотности

средний заработок новичков в первый год

заработок лучших консультантов в год

Занять место в группе и стать высокооплачиваемым
финансовым консультантом!

8 ваших выгод
при работе финансовым консультантом

нет вышестоящего руководителя

только вы решаете, что, когда и где будете делать

сами решаете, когда и сколько работать

— можете работать, путешествуя по миру

работаете дома или в любом месте, где вам комфортно и удобно

77% выпускников зарабатывают от 100 000рублей в месяц

вы повышаете их финансовую грамотность и помогаете защитить капитал

на рынке нехватка финансовых консультантов, и на каждого приходится 10 000 клиентов

Как стать
финансовым консультантом?

Работал с компаниями

Константин Иванов в деталях

Консалтинговая компания в сфере инвестиции Scandi International

Этапы работы

Личное интервью

Прохождение тренинга
SoftSkills в Москве

Дистанционная стажировка
в партерской компании*

Запишитесь на интервью, чтобы узнать подходит ли Вам эта профессия!

Сертификаты

Часто задаваемые вопросы

У меня нет понимания данной темы, я никогда не инвестировал деньги. Как я могу что-то советовать другим?

Наша учебная программа построена так, что за 3 месяца вы станете финансово грамотным человеком, узнаете все тонкости управления капиталом и получите готовые шаблоны на все случаи жизни. При этом ваша задача состоит в том, чтобы составить инвестиционный план для клиента, а его реализацией уже занимаются специалисты по управлению капиталом.

Нужно ли для обучения у вас иметь финансовое образование?

Финансовое образование не является обязательным. Но его наличие является дополнительным плюсом.

Где брать клиентов?

В рамках обучения этому вопросу посвящен отдельный блок. Там вы получите простые и понятные пошаговые инструкции по продаже услуг финансового консультанта. Их эффективность проверена и подтверждена сотнями наших выпускников.

Могу ли я давать советы по инвестированию, когда сам этим не занимаюсь?

Можете, ведь вы получите весь необходимый запас знаний за 3 месяца обучения. А после того, как выйдите на стабильный доход 100 000-150 000 рублей в месяц, вы легко сможете инвестировать 10-20% своего дохода.

Как быть, если я живу в маленьком городе, где нет состоятельных людей?

Люди с деньгами есть всегда и везде. На курсе вы получите инструменты и методики, которые позволят легко находить клиентов через интернет и работать с ними удаленно. Поэтому место вашего текущего проживания абсолютно неважно!

© Школа финансовых консультантов
Все права защищены
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Оставьте заявку, и мы вам обязательно перезвоним

Заполните форму, и мы обязательно свяжемся с вами!

прямо сейчас чтобы узнать подходит ли Вам эта профессия

Наши менеджеры с Вами свяжутся в ближайшее время

Пенсионное планирование по международным стандартам

Королевский Институт Ценных Бумаг и Инвестиций, CISI, Великобритания – Wealth Management
Королевский Институт Страхования, CII, Великобритания – Financial Adviser

Глобальные инвестиции, подходящие для пенсионных планов

Devere Group, UK, крупнейшая в мире консалтинговая компания, инвестиции во взаимные фонды
Hansard International, UK, 100 специализация на unit-linked, пенсионные планы за рубежом
Generali International, UK, группа Generali, пенсионные и инвестиционные планы за рубежом
Ascent, DE, немецкая консалтинговая компания по вложениям через швейцарские и немецкие банки
IntermarkSavills, UK, крупнейшее в мире агенство по инвестициям в жилую недвижимость
National Western Life, американская страхования компания

Целевое пенсионное накопительное страхование жизни в России

ING Life Страхование Жизни, в тройке крупшейших финансовых компаний мира, Голландия
Aviva Россия, крупнейшая страховая компания в Великобритании,инвестиционные программы
Generali PFF входит в пятерку крупнейших страховых компаний мира, пенсионные планы
Allianz Росно Жизнь, крупный финансовый холдинг, пенсионные и инвестиционные планы
Ингосстрах, крунейшая страховая компания России, пенсионные планы и страхование жизни
Росгосстрах, крунейшая страховая компания России, пенсионные планы и страхование жизни
ААА Finance, чешко-российская консалтинговая компания по финансовому консультированию
Ренессанс Страхование Жизни – пенсионное страхование жизни
Лукойл-Гарант, негосударственный пенсионный фонд
Хантымансийский негосударственный пенсионный фонд
Ренессанс Life & Pension, обязательное пенсионное страхование и софинансирование

Источник