Комплексные инвестиции новости сегодня

Уважаемые вкладчики ПАО БАНК «ЮГРА»!

АО «КомИн» и ООО «Дерби» оформляют Согласие на перевод долга.

Для получения Согласия нужно воспользоваться электронной почтой.

Необходимо направить на электронный адрес complex_invest@mail.ru письмо следующего содержания:
«Прошу выслать документы для оформления Согласия на Иванова Ивана Ивановича (дата рождения 25.06.1955, договор цессии с АО «КомИн» № 777 от 08.08.2019), сумма задолженности составляет 2 000 000 (Два миллиона рублей) (самостоятельно рассчитать или на основании выписки РТК)

ВАЖНО: УКАЗЫВАЙТЕ СВОИ ТОЧНЫЕ ДАННЫЕ и СВОЮ СУММУ.

В ответ на это письмо на ваш электронный адрес будут высланы:
⦁ Согласие на перевод долга
⦁ скан-копия Соглашения о передаче Договора уступки права(требования) между АО «КомИн» и ООО «Дерби»
⦁ скан-копия Уведомления об уступке и состоявшейся передаче Договора уступки права(требования) между АО «КомИн» и ООО «Дерби»

Ваши действия в ответ на полученное письмо:
⦁ Ознакомиться с представленными документами
⦁ Распечатать Согласие на перевод долга в трех экземплярах и подписать
⦁ Отправить Почтой России экземпляры согласия в два адреса, указанные в Согласии на перевод долга, один экземпляр Согласия в адрес АО «КомИн» , два экземпляра Согласия в адрес ООО «Дерби».

Для ускорения получения первых платежей необходимо СКАНИРОВАННОЕ ПОДПИСАННОЕ СОГЛАСИЕ направить по электронной почте на адрес complex_invest@mail.ru.

По желанию вы можете направить документы КУРЬЕРСКОЙ ПОЧТОЙ в ООО «Дерби» по адресу 101000, г.Москва, Лубянский проезд д.27/1

Уважаемые кредиторы.
Просим обратить внимание на особенность заключения договора с ООО «Дерби» дистанционным способом, так как фактическая дата получения полного комплекта документов компанией ООО «Дерби» зависит от даты отправки вами документов.
Дата начала выплат в договоре определяется датой получения ООО «Дерби» подписанных вами документов в соответствии с п 2.3. договора, поэтому приложение с графиком выплат отсутствует, а расчет суммы и перидичность выплаты зафиксированы не в графике, а подробно указаны в п.2.3. договора.
По условиям п. 2.3. договора, заключенного дистанционным способом, закреплены равные условия, что и при заключении договоров при личном присутствии: ежемесячная выплата в размере 1/18 от суммы требования.

Источник

Выкуп прав требований у вкладчиков «Югры» не укладывается в привычную схему

Компания «Комплексные инвестиции», связанная с бенефециаром обанкротившегося банка «Югра» Алексеем Хотиным, начала, как и обещала, выплаты вкладчикам сверх застрахованных сумм. Уже погашены обязательства перед 36 гражданами из 33 тыс. «превышенцев». Однако в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) до сих пор относятся к инициативе с недоверием. Там опасаются, что она обернется проблемами, с которыми придется разбираться АСВ.

Схема выкупа требований вкладчиков банка «Югра» компанией «Комплексные инвестиции» пока непонятна с точки зрения рисков, заявил глава АСВ Юрий Исаев в ходе ПМЭФ-2019 «Если эта компания вдруг остановит выкуп, если вкладчиков поставят в еще более сложную ситуацию, то будет обидно. Они пойдут к нам, скажут: «Давайте разбираться»,— отметил он.— Как разбираться, я пока не знаю, прецедентов нет».

Всего у банка после выплаты страхового возмещения осталось 33 тыс. вкладчиков-«превышенцев» с требованиями на 16 млрд руб. Как стало известно “Ъ” от бывших вкладчиков банка, выплаты «превышенцам» «Югры» уже начались, но пока затронули лишь вкладчиков с самыми малыми требованиями. Эту информацию подтвердил гендиректор «Комплексных инвестиций» Игорь Буравков. «Подписано 54 договора, обратились 120 человек, перечислили 1,1 млн руб.,— сообщил он,— 36 гражданам полностью погасили превышения по вкладам, таким образом, их права требований к банку перешли к компании». По его словам, данные о переходе прав отправлены в АСВ, но пока неизвестно, зарегистрированы ли они. Господин Буравков пояснил, что вкладчики с небольшими превышениями полностью получат свои вклады — в первую очередь исходя из графика погашения, указанного в оферте.

Как АСВ вступило в борьбу за кредиторов «Югры»

В истории АСВ был лишь один акт добровольной расплаты с кредиторами банка-банкрота: экс-владелец «Моего банка» Глеб Фетисов полностью рассчитался по всем долгам банка перед всеми кредиторами, включая агентство. При этом были и случаи выкупа прав требований по вкладам, превышающим размер страхового возмещения (1,4 млн руб.). Однако они осуществлялись на индивидуальных условиях и с дисконтом, а не в рамках публичной оферты, как в случае с «Комплексными инвестициями».

«Поведение «Комплексных инвестиций» по части выкупа требований «превышенцев» без дисконта действительно можно назвать нестандартным,— указывает партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин.— По общему правилу сделки на рынке цессии, в частности скупка прав требований к обанкротившимся кредитным организациям, производятся с существенным дисконтом, до 90% требований». По мнению руководителя практики имущественных и обязательственных отношений НЮС «Амулекс» Галины Гамбург, вкладчики охотно пойдут на уступку права требования, так как прекрасно понимают, что «им выгоднее получить денежные средства здесь и сейчас, пусть и в рассрочку, чем ждать, когда деньги будут выплачены из конкурсной массы».

Как вкладчикам «Югры» изменят меру отсечения

При этом, как сообщили “Ъ” в АСВ, о фактах уступки требований по вкладам «Югры» агентству неизвестно, по состоянию на 6 июня ни одного уведомления от кредиторов не получено. «Во избежание неблагоприятных последствий, связанных с подделкой подписей или иным подлогом, агентство осуществляет замену кредитора на основании уведомления цедента, то есть кредитора, передающего свое требование, подпись на котором удостоверена нотариально»,— уточнили в АСВ. Ближайшее собрание кредиторов банка пройдет уже 10 июня.

Юристы сомневаются, что даже с учетом перехода прав требований «Комплексные инвестиции» примут участие в ближайшем собрании. «Предполагаю, что у мелких вкладчиков выкупают долги банка-банкрота его же бенефициары, но через де-юре не аффилированные с ними структуры, пусть и в ущерб оным, чтобы снизить уголовные риски для себя»,— отмечает Дмитрий Клеточкин. Чем активнее они скупают долги у кредиторов-физлиц, считает он, тем «ниже вероятность дальнейшего нагнетания обстановки вокруг банкротства, что снижает накал общественной дискуссии вокруг персоналий бенефициаров».

Источник

Комплексные инвестиции новости сегодня

Статьи о проекте:

ВАЖНО для НОВЫХ ЦЕДЕНТОВ:

Погашение задолженности кредиторам ПАО БАНК «ЮГРА» осуществляется в полном объеме в течение 18 месяцев равномерными платежами.

ВАЖНО для представителей по доверенности:

Для подписания согласия необходима НОТАРИАЛЬНАЯ КОПИЯ нотариальной доверенности (требование АСВ).

Актуальная информация.

Порядок действий для заключения Договоров цессии и Согласий, а также перечень необходимых документов указаны в разделе «Важная Информация».

Москвичи и жители ближайших регионов могут обратиться в Московский офис.

Из-за сложившейся эпидемиологической ситуации прием идет по предварительной записи по телефонам, указанным на сайте.

Подписываемые формы документов для цедентов

Из-за большого количества ошибок при самостоятельном заполнении документа заполненное согласие высылается по запросу цедента на электронную почту.

Подписываемые формы документов для вкладчиков

Персональные данные (ПД) – любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных).

В соответствии с Конституцией каждый гражданин РФ обладает правом на неприкасаемость частной жизни, частной собственности, а также семейной и личной тайны. Потому для того, чтобы использовать персональную информацию — необходимо письменное согласие гражданина.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА ЦЕССИИ

1. Паспорт гражданина РФ (оригинал)

2. СНИЛС (обязательно) / ИНН (копия)

3. Выписка с действующего банковского счета вкладчика с последними выплатами

от АСВ , заверенная синей печатью банка;

4. Банковские реквизиты кредитора для перечисления денежных средств*

5. Договоры банковского вклада/счета (оригиналы) **

6. Выписка из реестра требований кредиторов о размере, составе и об очередности удовлетворения требований (оригинал)*** (СКАЧАТЬ: Образец заявления на выписку из РТК)

* Примечание: Требуется Выписка с банковскими реквизитами вкладчика с отметкой банка .
** Примечание: Все договоры, указанные в Выписке из реестра требований кредиторов, полученной из АСВ.

ВАЖНО! В случае ОТСУТСТВИЯ оригиналов договоров вклада/счета для анализа и принятия решения по Вашему индивидуальному случаю ПРОСИМ ОБРАЩАТЬСЯ в ООО «Дерби».

*** Примечание: выдается в течение 5 дней при обращении кредитора в ГК «Агентство по страхованию вкладов» по письменному запросу кредитора на основании п.7 ст. 189.87 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Адрес ГК АСВ и его представительств можно узнать на сайте ГК АСВ

Если от имени кредитора выступает представитель, дополнительно предоставляется:
– Паспорт РФ владельца вклада/счёта (копия заполненных страниц, заверенных владельцем вклада/счёта надписью: «Копия верна, дата заверения, ФИО, подпись);
– СНИЛС и ИНН владельца вклада/счёта (копии, заверенные владельцем вклада/счёта надписью: «Копия верна, дата заверения, ФИО, подпись);
– Паспорт представителя кредитора (поверенного), действующего по нотариальной доверенности (оригинал);
– Нотариальная доверенность (оригинал)*.

Источник

Однако источники средств для погашения долгов Алексеем Хотиным неясны

Как стал известно “Ъ”, в конце 2020 года экс-владелец банка-банкрота «Югра» Алексей Хотин снова предложил погасить его долги — около 180 млрд руб. за полтора года. В расчетах с Агентством по страхованию вкладов (АСВ) он хочет использовать вексельную схему, а с вкладчиками-«превышенцами» — прямые платежи. Однако бизнесмен не раскрывает источники средств, то есть гарантий реализации схемы нет.

Алексей Хотин обратился к АСВ, которое выполняет функции ликвидатора «Югры», и ЦБ с очередным предложением по погашению долгов банка. Фото письма-предложения разместили участники сообщества «ВКонтакте», которые отстаивают права так называемых превышенцев «Югры». В письме он предложил в течение 18 месяцев погасить задолженность перед физическими лицами, вклады которых превышали 1,4 млн руб., прямыми платежами, а в расчетах с АСВ использовать вексельную схему.

В 2017 году у банка «Югра», входящего на тот момент в топ-30 по размеру активов, отозвали лицензию. В конкурсной массе собрано лишь 9,2 млрд руб. Владелец банка Алексей Хотин находится под домашним арестом. Задолженность «Югры» перед кредиторами составляет 185 млрд руб.

В АСВ подтвердили “Ъ”, что получили письмо господина Хотина. Там уточнили, что «обращение содержит информацию о намерении произвести расчеты только с первой очередью кредиторов банка (АСВ и вкладчиками-«превышенцами».— “Ъ” ), что противоречит действующему законодательству». В ЦБ “Ъ” не ответили. Адвокат Алексея Хотина отказался от комментариев.

В агентстве о перспективах ее погашения говорят осторожно, отмечая, что подобные обращения от господина Хотина «поступали неоднократно», носят «декларативный характер», не подкреплены информацией о наличии «достаточных финансовых источников погашения задолженности», а также не содержат «иных данных о наличии обеспечения исполнения обязательств».

Василий Поздышев, зампред Банка России, 2 июля 2018 года

Собственники российских банков любят видеть себя в списках Forbes. Но если свести активы с пассивами, то списки Forbes придется подкорректировать

Например, добавляют в АСВ, в апреле 2020 года господин Хотин «дал обязательство раскрыть сведения о принадлежащих ему активах, а также предоставить информацию о денежных потоках и расходовании денежных средств, полученных в результате использования в течение трех лет приобретенных на средства банка активов», но так их не предоставил.

Как конкурсную массу «Югры» пополнили по особой схеме

У вкладчиков-«превышенцев» ситуация тоже непростая. По данным АСВ, сейчас объем неудовлетворенных требований кредиторов-физлиц первой очереди составляет 14,55 млрд руб. Обещанные Алексеем Хотиным выплаты затронули лишь вкладчиков с самыми малыми требованиями (см. “Ъ” от 7 июня 2019 года). Деньги шли через компанию «Комплексные инвестиции», которая за это время выплатила около 820 млн руб.

Эта компания аффилирована с Алексеем Хотиным и проходила в качестве соответчика по искам о возмещении убытков АСВ и привлечении экс-акционера и других контролирующих прежде банк лиц к субсидиарной ответственности в размере $521,8 млн и $529,2 млн. В 2020 году на нее были возложены обеспечительные меры, а ФНС приостановила операции по счетам, следует из данных системы СПАРК.

Формально ООО не связана с бывшим бенефициаром «Югры», поэтому вряд ли попадет под ограничительные меры, объясняет он. Однако кредиторы не знают всех тонкостей работы «Дерби». По данным счетчика на сайте АО «Комплексные инвестиции», новая компания выплатила на текущий момент свыше 232 млн руб.

Как Мосгорсуд изменил меру пресечения экс-владельцу банка «Югра» Алексею Хотину

Вкладчики «Югры» приветствуют желание господина Хотина выплачивать задолженность, однако уверенности в том, что их требования будут удовлетворены, нет, отметил в беседе с “Ъ” господин Николаев. С учетом выплат АСВ, которые составили 4,3% сверх страховочной суммы, и выплат АО «Комплексные инвестиции» задолженность уменьшилась, но остается значительной, а прошло уже «свыше трех с половиной лет мытарств», сетует он.

При первом приближении письмо господина Хотина объективно может вызывать настороженность с точки зрения реализации предложенных инициатив, считает адвокат РКТ Анастасия Шамшина. Олег Буйко из АБ «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры» добавляет, что «ключевой вопрос здесь в том, насколько реально предложение и хватит ли денег, чтобы выполнить обязательства.

Источник

ФНС требует признать банкротом «Комплексные инвестиции» Хотина

Табличка на здании Федеральной налоговой службы в Москве

МОСКВА, 16 фев — ПРАЙМ. Арбитражный суд Москвы зарегистрировал заявление столичной инспекции ФНС России № 19, требующей признать банкротом АО «Комплексные инвестиции» Алексея Хотина, бенефициара обанкротившегося банка «Югра», следует из информации в картотеке арбитражных дел.

ВЭБ подал иск к авиакомпании «Ютэйр» на 208 миллионов рублей

Заявление поступило в суд 15 февраля, к рассмотрению оно пока не принято. Сумма обязательств компании перед бюджетом в карточке дела на данный момент не указана.

Через «Комплексные инвестиции» Хотин погашал обязательства «Югры» перед так называемыми вкладчиками-превышенцами, то есть теми, чьи вклады превышали 1,4 миллиона рублей (максимальная сумма, попадающая под страхование вкладов). Компания выкупала у граждан права требования к банку.

«Комплексные инвестиции» являются также неизменным соответчиком Хотина по заявлениям АСВ о взыскании убытков с контролирующих лиц «Югры». Всего на данный момент в суд подано более 30 таких заявлений на общую сумму порядка 227 миллиардов рублей. По этим заявлениям судом приняты обеспечительные меры. Заморожены, в частности, деньги на счетах ответчиков.

«Траст» отказался от иска к «Открытие Холдингу»

Согласно опубликованному в январе рейтингу Forbes, «Комплексные инвестиции» вошли в десятку крупнейших российских владельцев недвижимости с ежегодным арендным доходом 190 миллионов долларов.

Следственный комитет России в феврале сообщил, что продолжает расследовать уголовное дело о хищении Хотиным свыше 267 миллиардов рублей у банка «Югра».

Ранее завершилось расследование одного из уголовных дел по статье за растрату. Обвиняемыми являются Хотин, председатель правления банка Дмитрий Шиляев и президент банка Алексей Нефедов, а также директор филиала в Москве Нина Чернова. По версии следствия, Хотин в 2014 году создал организованную группу, в состав которой вошли обвиняемые. С 2014 по 2017 годы они похитили 23,6 миллиарда рублей, выдавая заведомо невозвратные кредиты подконтрольным Хотину юрлицам. Бенефициар «Югры» находится под домашним арестом.

Источник