Компании с доходностью 10 процентов

Во что инвестировать, чтобы приблизиться к доходности в 10%

Накопил подушку, перехожу к инвестициям и надеюсь на ваши советы.

Поставил себе цель — за 15 лет создать капитал, который будет приносить пассивный доход на расходы и реинвестирование.

Первые три года планирую вкладывать 50 тысяч рублей в месяц, затем два года — по 70 тысяч, а потом 10 лет — по 100 тысяч рублей в месяц. Примерная итоговая сумма с учетом сложного процента при инвестициях под 10% годовых — 31,9 млн рублей.

Исходя из расчета, мне нужен набор инструментов с доходностью от 10% годовых. Конечно, если закладывать инфляцию, этот процент должен быть выше, но я представляю самый простой расчет.

Я открыл ИИС, прикупил ETF, планирую пассивно вкладывать в фонды акций и облигации. Фонды акций кажутся разумным вложением на долгий срок: несмотря на возможные падения в моменте, в целом они растут и доходность приемлемая. Что касается валют, думаю держать 70% в долларах и 30% в рублях.

Подходит ли такой портфель под мою цель? Реально ли приблизиться к доходности в 10% с учетом инфляции?

Буду рад любым советам и комментариям.

Вы не указали точной структуры портфеля — в какой пропорции держите акции и облигации. Поэтому рассмотрим несколько классических вариантов для пассивного инвестирования: когда указанные акции и облигации размещаются в пропорциях 40/60, 60/40 и более агрессивный аналог — 80/20.

Анализ исходных данных и выбор стратегии

Горизонт инвестирования — 15 лет, но структура пополнений довольно сложна. Плюс ко всему нужно учитывать поведение рублевых и долларовых активов, инфляцию каждой из валют, а также девальвацию одной из них по отношению к другой.

Так как не стоит задача вычислить точный итоговый результат, упростим исходные данные: пойдем от общего к частному и будем вести расчет в долларах, как в более стабильной валюте. Считать будем по текущему курсу, а тестировать варианты портфелей — с помощью сервиса Portfolio Visualizer. Далее отдельно рассмотрим влияние на портфель рублевых активов.

Начнем с общего анализа стратегий. Чтобы упростить, предположим, что первые пять лет вы просто копили на банковском депозите, тем самым нивелировав действие инфляции. Накопленный итог составил бы минимум 3 480 000 Р , то есть примерно 45 585 $. А потом, допустим, вы вложили эти деньги в фондовый рынок и держали 10 лет — пока считаем без пополнений.

В портфели включим в соответствующих пропорциях фонды VTI и TLT — это акции из индекса S&P 500 и долгосрочные казначейские облигации США. Портфели будем сравнивать с бенчмарком — индексом S&P 500 . Посмотрим результат на дистанции с января 2011 по сентябрь 2020 года при стартовом капитале 45 585 $. Считаем с учетом инфляции.

Источник

Две надежные дивидендные компании с доходностью как минимум 10%

Итак, что же происходит на фондовых рынках? Они что, совсем сошли с ума?

С 19 февраля, когда бычий рынок закончился, индекс Dow Jones упал на 36,6%, а затем неровными шагами отскочил примерно на 28% от минимума. Аналогичное движение наблюдалось в S&P 500 и Nasdaq. В течение последних нескольких недель S&P и Dow держались довольно устойчиво – S&P около 2850, а Dow около 23 950.

И все же возникает больше вопросов, чем ответов. Можно ли вести речь о настоящем ралли, или падение возобновится? Что произойдет, когда люди вновь приступят к работе? Будет ли экономика снова расти, или мы находимся в новой рецессии? А если начнется рецессия, то насколько она будет серьезной? Ответ на этот последний вопрос может оказаться хуже, чем ожидалось: число американцев, подающих заявки на пособие по безработице из-за коронавируса, резко возросло и превысило 30 млн.

Сезон отчетности находится в самом разгаре, и результаты соответствуют прогнозам – прибыльность корпораций упала сильнее всего с 2009 года. Экономические последствия эпидемии COVID-19 останутся с нами еще на некоторое время.

Это означает, что для участников рынка, стремящихся увеличить свой доход, инвестирование в дивидендные компании – верное решение. Правительства снизили процентные ставки до минимума в попытке стимулировать экономику. Ключевая ставка Федеральной резервной системы США снизилась до диапазона 0,0-0,25%, а доходность казначейских облигаций США упала ниже 1%. Однако дивиденды по-прежнему могут приносить высокую доходность, и осторожным инвесторам вполне удастся найти надежные для вложения фирмы.

С помощью базы данных TipRanks финансовые эксперты отобрали две сильные компании. Каждая из них выплачивает дивидендную доходность в размере 10% или выше, а ценные бумаги обладают потенциалом роста как минимум на 30%. Читайте дальше, чтобы узнать подробности.

1. Global Net Lease

Начнем с инвестиционного траста недвижимости, поскольку эти компании обычно демонстрируют превосходную дивидендную доходность. REIT-ы существуют для того, чтобы покупать, владеть и управлять различными формами недвижимости и ипотечных активов, и получать доход в основном от арендной платы и платы за управление. Global Net Lease сосредоточена на коммерческой недвижимости в США и Европе. Портфель компании нацелен на обеспечение как сильного потенциала роста, так и стабильных дивидендных потоков.

В середине 2019 года GNL повысила свои дивиденды с $0,18 до $0,53 за квартал, что продемонстрировало стабильно растущую прибыльность компании. На данный момент предприятие выплачивает $0,40 центов на акцию – руководство приняло решение о сокращении дивидендов в связи с возможным уменьшением выручки на фоне кризиса. В год GNL выплачивает $1,60, дивидендная доходность таким образом составляет 12%. Это в 6 раз выше, чем средняя доходность компаний S&P, и более чем в 12 раз выше, чем доходность казначейских облигаций США.

Аналитик Майкл Горман из BTIG считает, что Global Net также способна пережить эпидемию COVID-19. Он указывает на разнообразие портфеля компании, в частности на его географический разброс. Принимая во внимание коронавирус, Горман понизил оценку по прибыльности на 2020 и 2021 годы, но в остальном он настроен позитивно. Аналитик пишет: «Бизнес GNL за пределами США и акцент компании на офисную/промышленную недвижимость может обеспечить некоторую защищенность от проблем на фоне COVID-19. Однако, поскольку пандемия является глобальным событием и негативно влияет как на работу офисных помещений, так и на цепочки поставок, мы ожидаем, что это скажется и на портфеле компании. Мы понизили свой прогноз из-за снижения объемов инвестиций ввиду волатильности рынка».

Ценовой ориентир Гормана находится на уровне $23, что подразумевает здоровый потенциал роста на 68%. Аналитик рекомендует акции к покупке.

3 аналитиков Уолл-стрит также советуют покупать. Средний ценовой ориентир равен $21,50, что свидетельствует о возможном росте акций на 61%.

2. Hess Midstream Operations

Наверняка, компании, занимающиеся транспортировкой нефтепродуктов, – это не первое, что приходит вам на ум, когда речь заходит о нефтяной промышленности, а ведь они очень важны. Hess Midstream предоставляет услуги и мощности для сбора, переработки, хранения и транспортировки сырой нефти и природного газа в богатой формации Баккен в Дакоте.

В то время как нефть и природный газ остаются жизненно важными для экономики, страдающей от коронавируса, эпидемия негативно сказалась на деятельности компании. В марте руководство Hess Midstream выпустило обновленный прогноз на 2020 год. Принимая во внимание замедление экономического роста, оно пересмотрело свои ожидания в отношении чистой прибыли за весь год в сторону понижения до $420-$440 млн, что означает корректировку на 4%. Но есть и хорошие новости. Сильные по сравнению с предыдущим годом показатели привели к тому, что компания пересмотрела ожидания по первому кварталу, и свободный денежный поток к 2020 году немного вырос. Hess отчитается о доходах 7 мая, и тогда мы увидим, насколько новые прогнозы соответствуют действительности.

Подсказку могут дать дивиденды компании. В конце прошлого месяца – после того как были опубликованы вышеуказанные прогнозы руководства – компания объявила о выплате ежеквартальных дивидендов в размере $0,431 за первый квартал. Выплаты увеличились на 1,2% по сравнению с предыдущими и на 5% в годовом исчислении. Предприятие постоянно увеличивало свои дивиденды в течение последних трех лет, и тот факт, что она сделала это снова, дает основания для уверенности в компании даже в разгар нынешней эпидемии. Доходность, равная 11,7%, впечатляет по любым стандартам.

Аналитик Credit Suisse Спиро Дунис занимает бычью позицию по акциям Hess. Он отмечает, что уже имеющиеся контракты Hess позволят ей поддерживать прибыль на стабильном уровне до 2021 года, даже если деятельность добывающих компаний полностью прекратится. Аналитик также отметил, что свободный денежный поток

Hess достаточен для поддержания дивидендов. Дунис написал следующее: «Покупка акций Hess в сложившихся условиях означает, что вы нисколько не заплатите за рост и можете рассчитывать на сильное восстановление»,

Дуни поддерживает свой бычий настрой с помощью ценового ориентира в $16, который подразумевает потенциал роста акций на 10%.

3 аналитиков Уолл-стрит рекомендуют акции к покупке, 1 советует удерживать. Средний ценовой ориентир на уровне $19.25 предполагает возможность роста акций на 31% от текущих уровней.

Уоррен Баффет: «Правда заключается в том, что не получится добиться превосходных результатов, постоянно покупая и продавая акции»

«Мы не знаем, что будет дальше. Единственное, о чем я могу сказать с уверенностью – факторы, благоприятствующие развитию Америки, не исчерпаны», – отметил Уоррен Баффет во время недавнего собрания акционеров Berkshire Hathaway.

Далее делимся с вами переводом части выступления великого инвестора.

Вы получите прекрасный результат, если будете владеть акциями в течение длительного периода времени. Идея состоит в том, что акции принесут лучшие результаты, чем 30-летние казначейские облигации, доходность которых сейчас составляет один с четвертью процента. Цель Федеральной резервной системы заключается в том, чтобы инфляция составляла 2% в год. Акции превзойдут облигации. Они превзойдут казначейские векселя. Они превзойдут те деньги, которые вы храните у себя под матрасом.

Источник

10 лучших дивидендных акций. Рейтинг РБК

Многие инвесторы следят не столько за биржевыми котировками, сколько за тем, насколько успешно работают компании. Ведь стабильно получающая прибыль компания также стабильно распределяет ее между акционерами путем выплаты дивидендов. Для таких инвесторов именно дивиденды становятся источником дохода и они ставят дивиденды в основу своей стратегии.

Один из способов заработать на дивидендах — это купить акции после объявления компании о выплатах. Остается следить за объявлениями и выбирать для вложения бумаги с привлекательной дивидендной доходностью. Такие стратегии позволяют заработать и на росте котировок. Инвесторов привлекает доходность, и они начинают покупать акции, поднимая тем самым цены.

Но этот способ имеет и достаточно рискованную сторону. Когда истекает срок покупки под дивиденды, бумаги падают в цене — это называется «дивидендный гэп ». Продавая бумаги, инвестор, несмотря на получение дивидендов, может проиграть на падении цен и в итоге получить не ту доходность, на которую рассчитывал.

Успех в стабильности

Другой способ зарабатывать на дивидендах — это выбрать бумаги компаний, которые стабильно и эффективно работают, и регулярно выплачивают дивиденды.

Причем, такие бумаги должны не просто приносить высокую дивидендную доходность. Дивидендная доходность — это отношение размера дивидендов к цене покупки бумаги (или, например, к средней цене за отрезок времени). И если котировки акции будут падать, то дивидендная доходность будет расти, но инвестор будет при этом терять свой капитал. Поэтому, кроме дивидендной доходности, нужно учитывать рост размера дивидендов и котировок ценных бумаг .

Чтобы помочь инвесторам в начале дивидендного сезона, мы отобрали российские и иностранные акции из каталога «РБК Инвестиции», наиболее привлекательные для долгосрочных дивидендных инвестиций.

Лучшие акции были определены по значению сводного балла, который учитывает

• дивидендную доходность;
• динамику роста дивидендов;
• динамику котировок акций.

Показатели рассчитывались по итогам дивидендных выплат за последние пять лет. Список лучших российских бумаг, стабильно привлекательных для ориентированного на дивиденды инвестора, получился таким.

Эти бумаги в течение пяти лет показали высокую среднюю дивидендную доходность и устойчивую тенденцию роста дивидендов и котировок. Средневзвешенная годовая дивидендная доходность за пять лет по этим бумагам находится в диапазоне от 7,36% до 14,39%. Стабильная пятилетняя история позволяет говорить, что эти акции могут быть интересными для инвестиций и в дальнейшем.

Акции выбирались из числа торгуемых на Московской бирже, которые можно купить за российские рубли в каталоге «РБК Инвестиции ».

Мы выбрали из акций, по которым в течение пяти предыдущих лет инвесторы непрерывно получали дивидендные выплаты. Для определения дивидендной доходности и динамики размера дивидендов мы брали суммы дивидендных выплат, которые инвестор получал в течение каждого календарного года, вне зависимости от того, промежуточные это дивиденды текущего года или выплаты по итогам предыдущего.

Такой подход отражает именно позицию инвестора, позволяя оценить фактическую доходность его вложений в течение определенного срока. Для расчета дивидендной доходности каждого года мы делили сумму выплаченных в течение года дивидендов на среднюю цену акции в предыдущем году.

Рост цен мы оценивали с 2015 года по 2021 год включительно.

Список наиболее интересных иностранных дивидендных акций по итогам пяти лет выглядит так:

Эти бумаги на протяжении пяти лет приносили годовую дивидендную доходность от 2,2% до 11,3%, а также показали рост дивидендов и рост котировок.

В некоторых случаях можно заметить даже отдельное снижение размера дивидендных выплат. Но расчет по средневзвешенным значениям показывает тенденцию роста дивидендных выплат по этим бумагам. Это касается и динамики цен

Акции выбирались из числа торгуемых на Санкт-Петербургской бирже, которые можно купить за американские доллары в каталоге «РБК Инвестиции».

Акции в рейтинге ранжируются по значению сводного балла.

Сводный балл (СБ) рассчитан как произведение средневзвешенной дивидендной доходности (СДД), коэффициента прироста дивидендов (КПД) и коэффициента прироста цены (КПЦ).

СБ = СДД х КПД х КПЦ

При расчете средневзвешенной доходности больший вес придавался более поздним выплатам. Для выплат 2020 года вес равен 5, далее для 2019 года — 4, 2018 — 3, 2017 — 2, 2016 –1

Коэффициент прироста дивидендов считался как деление средневзвешенного размера дивидендов (СРД) по акции за пять лет (поздние выплаты имеют больший вес) на средний размер дивидендов, взвешенный регрессивно (РСРД, больший вес имеют более ранние выплаты). Такой подход позволяет оценить величину стабильного роста дивидендов, сглаживая возможные колебания.

Таким же образом считался коэффициент прироста цены акции — делением средневзвешенной цены (СВЦ) с большим весом более поздних цен, на регрессивно взвешенную среднюю цену (РСВЦ), с большим весом более ранних цен. Это также позволяет стабилизировать и усреднить показатели. Прирост цен акций считался с 2015 года по 2021 год. Средняя цена 2021 года бралась за период с 1 января по 9 февраля.

Заметка носит исключительно ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram

Источник