Коллекционные монеты как инвестиции

Ценная мелочь. Как заработать на инвестициях в редкие монеты

Старинные монеты являются третьим по доходности альтернативным инструментом в мире после раритетных машин и коллекционного вина. Согласно последнему отчету Knight Frank, за прошедшие 5 лет доходность вложений в редкие монеты составила 50%, а за десять лет — 182%.

Тенденции рынка нумизматики отражают специальные индексы, которые включают в себя раритетные монеты разных стран, на территории которых они когда-то являлись платежным средством. Так, британские монеты, входящие в Stanley Gibbons GB200 Rare Coin Index, за 14 лет показали рост в 5 раз. Американские монеты из индекса Rare Coin Values Index, в который вошли 87 редких монет США, выросли на столько же, но в течение 17 лет. По российским монетам универсального индекса нет, так как этот рынок считается относительно молодым, говорят опрошенные эксперты.

Самые редкие монеты приносят коллекционеру в среднем по 10% в год, говорит эксперт Русского нумизматического дома Сергей Кузнецов. Партнер нумизматического инвестиционного фонда Monetarius.Capital Роман Ромачев уверен, что некоторые экземпляры могут обеспечить доходность в 15-20% годовых. Наибольший рост показывают монеты, которые недооценены либо существуют в очень ограниченном количестве.

Какие монеты искать

В каждой стране нумизматы в первую очередь коллекционируют местные монеты, так как они имеют наибольшую историческую ценность именно на своей родине. Российские специалисты по нумизматике разделяют коллекционные монеты по периодам, на протяжении которых они были в денежном обращении: царский (до Петра I), императорский (до Николая II), РСФСР, СССР (с 1921 по 1991 год), современная Россия (после 1991 года).

«Самые привлекательные для инвестора — монеты из драгоценных металлов, которые относятся к периоду императорской России», — говорит заместитель генерального директора аукционного дома «Монеты и медали» Дмитрий Максимов.

Таких монет сохранилось немного, и стоят они от 5000 рублей и выше в зависимости от состояния. Постоянным спросом на рынке пользуются монеты времен Петра I и Николая II, уточняет Сергей Кузнецов. «В России в последние годы хорошую динамику роста показывали русские монеты 18 века с высокими номиналами, — от одного рубля и выше», — рассказывает владелец сайта coinsking.ru Станислав Кац. Впрочем, это относится только к монетам высокой степени сохранности.

«Наметился общий тренд, что спрос на уникальные монеты, но средней степени сохранности, падает», — уточняет аттестованный Министерством культуры эксперт по монетам России 18 века Виктор Газанчидис.

Из советского периода в инвестиционный портфель можно положить монеты 1956, 1958 и 1970 года, рассказывает Роман Ромачев. Они тогда выпускались в ограниченном тираже, за счет чего их ценность поднимается в глазах коллекционеров, поясняет эксперт.

Большинство российских коллекционеров предпочитают доступные по цене монеты, отмечают нумизматы. Инвестиции в такие монеты могут оказаться высокодоходными, если найти недооцененные экземпляры.

В частности, интерес представляет серия биметаллических монет номиналом 10 рублей «Регионы России». Самыми редкими в этой коллекции считаются монеты с изображением на реверсе (обратная сторона монеты) Пермского края, Ненецкого АО, Ямало-Ненецкого АО и Чечни. В отличие от других монет из этой серии, которые выпускали по 10 млн экземпляров, тираж с этими регионами на реверсе составил всего по 200 000 штук. Такие монеты оцениваются в 5000— 20000 рублей за штуку.

Также россиянин в своем кошельке может найти клад в виде монет номиналом 1, 2 и 5 рублей, выпущенных в 2003 году. «Тогда монетные дворы чеканили копеечные монеты, а рублевые выпустили тиражом по 15 000 экземпляров каждая для сувенирных наборов, но по каким-то причинам пустили их в обращение», — объясняет эксперт АД «Монеты и медали» Василий Капустин. Пятирублевки наименее дорогие (от 7000 рублей), следом идут монеты номиналом в 2 рубля (от 10 000) и 1 рубль (от 15 000).

Ценятся и монеты без обозначения монетного двора, на котором они отчеканены, говорит Капустин. В частности, к ним относятся монеты номиналом 5 копеек за 2002 и 2003 годы (от 3000 до 8000 рублей и 1000-2000 рублей соответственно). Нумизматический интерес также представляет монета 2002 года номиналом 2 рубля с изображением космонавта Юрия Гагарина — коллекционеры оценивают ее в 10 000-40 000 рублей.

С 2013 по 2015 год монеты современной России показали рост в 280%. Их стоимость отслеживает индекс MCRU8, который был разработан Monetarius.Capital. Он включает в себя вышеперечисленные современные монеты, а также 10 рублей из серии «Регио​ны России» с Ямало-Ненецким округом и 5 копеек 2003 года.

Как выбирать

«Прежде всего надо определить конкретную тему для вашего «нумизматического портфеля», — говорит старший эксперт Международного нумизматического клуба Александра​ Митяева. Это значит, что нужно определиться с конкретными периодом и темой коллекции. «Оптимально, когда личные симпатии и инвестиционная привлекательность соединятся в вашей коллекции», — добавляет она.

Далее надо собрать все номиналы каждого года, а уже после этого улучшать коллекцию путем поиска монеты в лучшем состоянии, советует Дмитрий Максимов.

Ценность монеты в значительной степени определяет ее состояние. «Постоянным спросом на рынке пользуются монеты только высокой степени сохранности», — отмечает Митяева. По этому критерию каждой монете присуждают грейд (степень сохранности). На него влияет в первую очередь состояние поля, визуальная привлекательность, блеск поля монеты и четкость чеканки. При наличии монет одного года выпуска и одного номинала выше оценивается та, которая находится в лучшем состоянии.

Второй залог ценности монеты — это ее уникальность, говорит Капустин. «Покупать недорогие и массовые монеты нет смысла, так как они вряд ли заметно вырастут в цене в будущем», — отмечает основатель аукционного дома «ЗнакЪ» Илья Горянов. При этом редкие монеты лучше приобретать без промедления, так как выставить на продажу их могут в следующий раз через полвека, говорит Дмитрий Максимов.

Привлекательны для рынка пробные монеты, которые предназначались для денежного обращения, но по каким-то причинам не вышли на рынок. «Они известны только по нескольким экземплярам. Цены на них растут даже в кризисные годы», — отмечает Митяева. Так, одной из самых дорогих российских монет считается пробный «Константиновский рубль» 1825 года. Ее стоимость оценивается на данный момент в $1,5 млн, говорит Кац. Еще выше оценили пробный рубль Иоанна Антоновича за 1740 год. В 2012 году он ушел с молотка за $4,4 млн. «Однако здесь надо быть чрезвычайно осторожными — пробные монеты чаще всего подделывают», — предостерегает Митяева.

Отдельную категорию инвестиционной нумизматики составляют монеты с браком. «Например, монеты 1992 года номиналом в 100 рублей. На обратной стороне использован штемпель для 50-рублевой монеты», — делится Дмитрий Максимов. Дефектом также является раскол штемпеля, смещение в сторону или по окружности, нестандартное соотношение осей и др.

Эксперты отмечают, что соответствие монеты обоим критериям — сохранность и редкость — не гарантирует доходности. Помимо этого успешные инвестиции в нумизматику зависят от конъюнктуры рынка в целом, его понимания, общения с другими коллекционерами, их намерений относительно покупки или продажи монет, перечисляет Митяева. Коллекционирование монет как инструмент инвестирования требует глубокого погружения в тему, уверены все опрошенные эксперты.

Купить-продать

Приобрести или продать раритетные монеты можно тремя способами: между физическими лицами, в антикварных магазинах и на аукционах. «Среди них аукционы — самый цивилизованный и прозрачный механизм для инвестора», — говорит Горянов.

Аукционные дома часто продают монеты в специальных пластиковых слабах (герметичная прозрачная упаковка с монетой внутри, номером сертификата подлинности и голограммой). «Их придумали для людей, которые не разбираются в нумизматике профессионально. Грубо говоря, как раз для тех, кто рассматривает это больше как инвестицию. Такой слаб дает гарантию подлинности, так как прежде чем монету туда поместить, она проходит экспертизу», — поясняет Максимов. В России на этом поприще авторитет завоевал Национальный нумизматический реестр.

Ознакомиться с ассортиментом на аукционах можно предварительно, изучив каталог предметов, которые выставят на торги. Сейчас в России нумизматические аукционы регулярно проводят три дома: «Редкие монеты», «Гелос», «Монеты и медали».

Комиссия аукционного дома за реализацию составляет от 10% до 45% от стоимости монеты в зависимости от тарифов дома, говорят эксперты. Экспертиза обойдется в среднем от 500 рублей за монету, рыночная стоимость которой не превышает 10 000 рублей, а для монет, стоящих сотни тысяч рублей, расходы на экспертизу могут составить несколько тысяч.

«При покупке монеты с рук обязательно обращайте внимание на репутацию продавца», — говорит Митяева. Эксперты отмечают, что нумизматический круг очень тесен, коллекционеры активны, поэтому стоит насторожиться, когда человек предлагает редкую монету, но о нем никто не знает. «Раритетные монеты, как правило, продают с экспертными заключениями, если монета не проходила экспертизу — попросите у продавца ее сделать до процедуры покупки», — добавляет Митяева.

В антикварных магазинах также желательно выбирать монеты в слабах, сертификат которых можно проверить прямо возле кассы в онлайн-реестре той компании, которая проводила экспертизу. А перед продажей своих монет стоит заранее провести экспертную оценку монеты в крупных аукционных домах или сообществах, чтобы знать их истинную цену.

Источник

Про инвестиционные монеты «для чайников»

Монеты из драгоценных металлов продаются без особых ограничений, вы не испытаете сложностей, решив приобрести их, — есть популярные монеты, предназначенные именно для инвестиций. Расскажем здесь о самом процессе и некоторых подводных камнях.

Покупка инвестиционных монет

Кроме банков, продажей и скупкой монет занимаются компании соответствующей специализации. Необходимо помнить, что имея с ними дело, вы подвергаете себя большему риску, чем обращаясь в банк. Чтобы не потратить деньги на фальшивку, специалисты советуют работать только с банковскими учреждениями и проверенными надежными монетными дилерами, зарекомендовавшими себя на рынке и имеющими соответствующую аккредитацию в пробирной палате.

Отчеканенный в далеком 1967 году южно-африканский крюгерранд — самая первая инвестиционная монета в мире. Среди российских инвесторов популярны такие отечественные монеты, как:

А в чем суть инвестирования?

Вкладывая деньги в инвестиционные монеты, вы приобретаете драгоценный металл. Можно купить и слитки, но при этом надо платить НДС. И продать слиток гораздо сложнее. Инвестиционные монеты — высоколиквидный актив, со временем только растущий в цене. Но его доходность ощутима лишь на долгосрочном временном промежутке. Для получения сиюминутной прибыли он не пригоден. Инвестиции в монеты — это вложение в неумолимо растущий в цене со временем драгметалл. Чтобы избежать убытков, необходимо лишь обеспечить сохранность изначального качества монеты и умение ждать.

Покупая инвестиционные монеты, не рассчитывайте на прибыль в краткосрочном периоде. Заработать на золоте можно на достаточно длительном промежутке времени и при определенных условиях. Профессиональные инвесторы должны владеть навыками анализа и прогнозирования движений рынка. Изменение котировок драгметаллов происходит медленно. Быстрая окупаемость вложений в монеты возможна только при их коллекционной или художественной ценности. Чтобы заполучить недостающую для полной коллекции монету, многие нумизматы готовы выложить большие деньги. Если грамотно подобрать монеты ограниченных тиражей, то прибыль возможна уже в течение 2-х лет. Важно правильно оценить перспективу.

Здесь можно прочитать о доходности наиболее популярной в России золотой инвестиционной монеты «Георгий Победоносец», чтобы понимать из чего она складывается и научиться самостоятельно рассчитывать стоимость монеты.

Особенности хранения инвестиционных монет

Для выгодной продажи важно правильное хранение монеты. Так как храниться она может несколько лет и более, то лучше использовать сейф или специальный шкаф. Место хранения не должно подвергаться воздействиям агрессивных веществ, температурных колебаний и солнечных лучей. Все эти факторы могут повредить монету. На ней не должно быть механических дефектов, таких как вмятины, царапины, сколы и потертости. Идущую в комплекте прозрачную пластиковую капсулу не стоит снимать для защиты от внешних воздействий.

Может ли снизиться цена монеты?

Может, поскольку стоимость инвестиционных монет находится в прямой зависимости от цены драгоценного металла, из которого они изготовлены. И при падении металла будет снижаться цена монеты. Однако в долгосрочной перспективе цена металла всегда растет, как мы можем это видеть на графиках, поэтому важно понимать, что вложения средств в инвестиционные монеты — это вложения на длительный срок.

Источник

Инвестиции в монеты: все, что надо знать для покупки, хранения и продажи

Эта статья специально для тех, кто считает, что самый лучший вариант инвестиций – вложения в драгоценные металлы. Есть несколько способов такого способа сохранения денег: металлические счета, слитки, золотые индексные фонды. Мы разберем, что такое инвестиции в монеты, какие факторы влияют на доходность инвестора, как купить, продать драгоценные активы и правильно их хранить.

Виды монет из драгоценных металлов

Монеты бывают двух видов: инвестиционные и коллекционные (памятные). Деление довольно условное, потому что один денежный знак может сочетать в себе признаки сразу обеих разновидностей.

Инвестиционные

Инвестиционные монеты – это один из долгосрочных инструментов вложения денег. В отличие от покупки слитков, где надо уплачивать НДС в размере 18 %, денежные знаки этим налогом не облагаются. Их стоимость максимально приближена к стоимости входящего в состав драгоценного металла (золота или серебра).

Инвестор зарабатывает на разнице между ценой покупки и продажи. Драгоценные металлы в инвестиционной среде считаются защитным инструментом в периоды финансовых кризисов. Не всегда падение фондового рынка сопровождается ростом котировок золотых (серебряных) активов, но динамика последних в сложные периоды значительно позитивнее.

Драгоценные металлы не только защитный, но и долгосрочный инструмент. Не вариант покупать их на год или два. Выгодно инвестировать как минимум на 5 лет, а лучше – 20–40 лет. В долгосрочной перспективе актив растет. Посмотрите на график учетной цены на золото за последние 10 лет: цена с 1 275,2 руб. за грамм выросла до 4 715,5 руб. за грамм, т. е. в 3,7 раза или на 370 %.

Основные характеристики инвестиционных монет:

• наименование (например, “Георгий Победоносец”, “Соболь” и т. д.);
• качество (пруф, АЦ, БА);
• номинал, потому что является официальным платежным средством (можно расплатиться в магазине, только в здравом уме этого делать никто не будет);
• металл (золото, серебро) и проба;
• общая масса и содержание в граммах чистого металла;
• дата выпуска;
• тираж.

На сайте Центробанка, который является единственным эмитентом инвестиционных денежных знаков, по каждому из них есть исчерпывающая информация:

Коллекционные

Я не буду касаться здесь монет, которые представляют коллекционную ценность в силу своей древности, уникальной истории, редкости. Это должен делать только профессиональный коллекционер.

Рассмотрим так называемые памятные денежные знаки, которые выпускает Центробанк к значимым датам. Например, в июле 2020 г. появился серебряный рубль к 175-летию Русского географического общества, в феврале 2020 г. – 3 рубля, посвященные 250-летию вхождения Ингушетии в состав Российского государства.

Полную базу данных можно посмотреть по ссылке на сайте ЦБ РФ. В этом каталоге представлены только денежные знаки Российской Федерации. Но коллекционеры приобретают и деньги, выпущенные иностранными государствами. Их надо искать непосредственно в организациях, которые занимаются операциями с драгоценными монетами.

В описании вы увидите те же самые характеристики, как и у инвестиционных денежных знаков. Доходность актива состоит не только из роста стоимости металла в составе, но и из коллекционной ценности, которая складывается под влиянием многих факторов. По сути, рыночная стоимость памятной монеты – это сумма, которую готовы заплатить покупатели, и сумма, за которую готовы продать продавцы.

Описание монеты

Часть характеристик мы рассмотрели выше, но инвестирование в монеты из драгоценных металлов требует знаний специальной терминологии. Схематично монета выглядит так:

Рассмотрим кратко основные определения:

1. Аверс – лицевая сторона. На ней наносятся официальная символика, номинал, год выпуска, обозначение драгоценного металла, проба, наименование монетного двора и чистая масса металла в составе.
2. Реверс – обратная сторона. Наносятся портреты, рисунки и другие символы, которые будут характерной особенностью выпуска. Иногда присутствует номинал.
3. Гурт – боковая сторона в форме окружности.
4. Кант – круговое обрамление аверса и реверса, выступающее над изображением.
5. Легенда – совокупность всех надписей на аверсе, реверсе и гурте.
6. Лигатурная масса – общая масса в граммах.
7. Проба – это доля драгоценного металла в лигатурной массе. Например, 999-я золотая проба означает, что содержание золота – 99,9 %.

Технологии изготовления

В характеристиках можно увидеть в строке “Качество” следующие аббревиатуры: пруф, АЦ, БА. Они зависят от особенностей технологического процесса изготовления. Выделяют 2 группы:

1. Исполненные в качестве “пруф”.
2. Исполненные в обычном (АЦ) или улучшенном (БА) качестве.

Исполненные в качестве “пруф”

Используется технология, которая позволяет получить зеркальную плоскую поверхность и матовую рельефную (рисунки, надписи). В последнее время развивается еще одна разновидность – плоская поверхность создается матовой, а рельеф выполняется по технологии “пруф”.

Российские монетные дворы используют следующие приемы обработки:

• матирование лазером;
• оксидирование;
• выполнение рельефных рисунков в цвете;
• кристаллические вставки и пр.

В основном качество “пруф” встречается в памятных монетах. Отличается сложностью рисунка, множеством надписей и требует соблюдения особых правил хранения.

Исполненные в обычном или улучшенном качестве

Обычное качество – традиционная чеканка, которая используется для изготовления платежных средств, в том числе и инвестиционного назначения. Тираж денежных знаков может достигать нескольких миллионов штук.

Особенности монет в обычном качестве:

• нет зеркальных поверхностей;
• рисунки более простые, чем у коллекционных денежных знаков;
• нет рельефного контраста между поверхностью, рисунками и надписями;
• главное предназначение – это соответствие заявленной массы химически чистого металла в общей массе.

Улучшенное качество достигается за счет использования оборудования, которое не дает монетам соприкасаться друг с другом, тем самым предотвращает появление царапин на поверхности.

Факторы, влияющие на стоимость монеты

В основном под воздействием различных факторов меняется цена именно коллекционных монет. И динамика стоимости драгоценных металлов в этом случае не имеет первостепенного значения. А для инвестиционных денежных знаков она будет определяющей.

Рассмотрим основные факторы, которые могут влиять на цену монет.

Для коллекционных имеет большое значение. Для инвестиционных – нет. Например, на сайте Сбербанка, который является официальным распространителем российских монет, указано, что с 1.06.2016 к денежным знакам с “отличным” качеством относятся и те, у которых обнаружены царапины, вмятины, заусенцы, насечки и пятна.

Большой тираж означает, что монета доступна всем желающим и ценности для нумизматов она иметь не будет. Ограниченное распространение позволит закрыть глаза даже на незначительные повреждения и повысить стоимость.

Прослеживается прямая зависимость между стоимостью металла, из которого изготовлен денежный знак любого вида, и ценой монеты на рынке.

К ним я отношу политические и экономические факторы. Например, ожидание мирового кризиса заставляет людей перекладывать средства в драгоценные металлы – цена на них растет. Политическая нестабильность в стране приводит к неверию со стороны населения в надежность банков и фондового рынка, поэтому монеты становятся тихой гаванью для накопленных денег.

Как купить и продать

Если вы никогда не коллекционировали что-либо, не разбираетесь в этой кухне, то лучше покупать инвестиционные монеты у аккредитованных Центробанком распространителей. Актуальный список вы можете найти на официальном сайте по ссылке. Всего 98 наименований. И это преимущественно банки.

Правила покупки и продажи, котировки, информацию о наличии можно узнать по телефону или на сайте банков. Цена покупки и продажи всегда будут иметь спред, т. е. разницу. Например, в Россельхозбанке это выглядит так:

Кроме банков, можно поинтересоваться ценой на специальных интернет-аукционах. Например, Wolmar. На нумизматическом сервисе FCoins можно найти нужную монету с подробным описанием и аукционами, где она выставлена. За услуги площадок продавец и покупатель платят комиссионные.

Правила хранения

Чтобы сохранить ценность своих монет из драгоценных металлов, надо соблюдать правила хранения:

1. Не касаться поверхности руками. След от пальца остается и не поддается удалению, особенно на зеркальном поле денежного знака, изготовленного по технологии “пруф”.
2. Не вскрывать прозрачные капсулы, в которых продаются монеты. Это поможет защитить их от механических повреждений и следов от пальцев.
3. Не держать рядом с монетами агрессивные вещества (бытовая химия, лекарства).
4. Появление со временем патины (потускнения) не расценивается Центробанком как дефект и не может повлиять на цену. Это естественный процесс, который, наоборот, защищает металл от дальнейшего окисления.
5. Не использовать никаких средств для чистки, особенно для монет качества “пруф”. Для обычного качества можно применять специальные салфетки.
6. Хранить в защищенном месте (ячейка в банке, сейф).

Заключение

Чтобы ответить себе на вопрос, какие лучше покупать монеты в качестве инструмента для сохранения и приумножения капитала, вы должны оценить свои познания в коллекционировании. Если опыта и знаний нет, то целесообразнее начать с обычных инвестиционных денежных знаков, которые более простые для понимания и доступны к покупке в любом крупном банке.

Ценители раритета – это особая категория людей, которые не просто инвестируют в монеты, а по-настоящему наслаждаются этим процессом. Рыночная цена таких активов подвержена влиянию множества объективных и субъективных факторов. Для новичков инвестиции в коллекционные монеты могут принести разочарования и потерю капитала.

Источник