Когда тинькофф инвестиции списывает налоги

Налоги в Тинькофф Инвестиции

1 275 020 клиентов на 2020 год.

При инвестировании через Тинькофф Инвестиции, впрочем как и через любого другого брокера, налог платится только с полученной прибыли, а не всего размера счета. Прибыль считается продажа акции по более дорогой цене, чем была совершена покупка или доход с дивидендов и купонов.

За что платить и сколько

Размер налога в большинстве случаев составляет 13%, то есть размер НДФЛ. Но если вы получаете доход с американский ценных бумаг, то обязательно подписать форму W-8BEN в личном кабинете. Если этого не сделать, то с американских акций будет списываться налог 30%.

Что еще интересно, посли подписания формы в пользу государства США будет платится 10% налога, а остальные 3% будут направляться в пользу РФ.

• Доход с продажи ценных бумаг составляет 13%, причем уплаченная комиссия за сделки купли-продажи не учитывается. Прибыль рассчитывается так — сумма продажи бумаг − комиссия за продажу − сумма покупки − комиссия за покупку.
• Доход с дивидендов и купонов также облагается налогом 13%. Если страна эмитента взымает налог меньше, то оставшаяся разница идет в пользу РФ. Например США берет налог 10%, а оставшиеся 3% платятся в пользу РФ. Но есть некоторые ценные бумаги, которые до 2021 года налогом не облагаются.
• Доход с продажи иностранных валют, то есть если например доллары вы купили дешевле а продали дороже, также облагается налогом.

На данный момент налогом не облагаются купонный доход с ОФЗ и некоторых российских корпоративных облигаций. Но с 2021 года вступает в силу закон, по которому с них придется платить налог 13%, так же как и а вклады. Больше в видео.

Как происходит оплата налогов

Налог с купонов и дивидендов списывается автоматически при поступлении денежных средств на счет. Но если это ценные бумаги иностранных эмитентов, то может потребуется доплатить часть налог самостоятельно, если она в стране эмитента составляет менее 13%

Налог с продажи ценных бумаг списывается со счета также автоматически в течении календарного года. Самое позднее — январь следующего года. Но списание происходит только при выводе денежных средств с брокерского счета Тинькофф Инвестиции на дебетовую карту. Уплата происходит всего НДФЛ начисленного на момент вывода, в том числе и за предыдущие сделки.

Если же сумма начисленного налога больше, чем выводимую на карту Тинькофф количество денег, то списывается только 13% от выводимой суммы, а остальное при следующем выводе.

Если же в течении года вы не выводили деньги, или вывели не в достаточном количестве для уплаты НДФЛ, то 1 января налог спишется автоматически с брокерского счета. Если денег недостаточно, то оставшаяся часть будет списана в течении января. Если же и этого будет недостаточно, то сотрудники Тинькофф Инвестиции свяжутся с вами с предложением пополнить брокерский счет. Если счет не будет пополнен, то налог придется заплатить самостоятельно.

Налог на доход с продажи иностранных валют также требуется заплатить самостоятельно. В этих случаях вам нужно до 30 апреля подать в налоговую декларацию 3-НДФЛ и до 15 июля уплатить налог.

Источник

Как платить налоги в Тинькофф инвестиции

Как платить налоги в Тинькофф инвестиции. В условиях современной рыночной экономики налогообложение является основной составляющей любого государства. Его динамичное развитие напрямую зависит от системы налогообложения. Ни одна страна не может нормально развиваться без пополнения казны.

Налогообложение это закреплённый законодательно процесс установления, взимания и оплаты налогов с различных субъектов. Одними из таких являются инвесторы. В этой статье подробно разберем кто должен и как платить налоги в тинькофф инвестиции?

Также раскроем виды налогов, как их оплачивать при получении доходов от иностранных эмитентов, как сократить расходы или даже вовсе их избежать.

Тинькофф инвестиции нужно ли платить налоги

Согласно законодательству РФ за полученный купонный, дивидендный доход, полученную прибыль за продажу активов надо оплачивать налоги. Порядок оплаты зависит от конкретного финансового инструмента (акции, облигации, валюта).

Самыми простыми являются паевые фонды. Заплатить в налоговую необходимо только за прибыль от продажи пая, если они погашены до истечения трёх лет. Самая сложная ситуация с иностранными бумагами.

Прежде чем ответить на вопрос, как платить налог в тинькофф инвестиции, необходимо разобраться в видах :

1. На прирост капитала, т.е. прибыль с продажи акций (пока акции не проданы, это считаться доходом не будет). Придется выложить в казну 13% от дохода. Мы купили бумаги по 100 руб. за штуку, а продали по 150 рублей. Доходом будут считаться 50 рублей и с них необходимо оплатить 13%.

Если же акции проданы в убыток, то уплачивать ничего не придётся. Доход не получен. Кстати, долгосрочные инвесторы могут не оплачивать его вообще. Они инвестируют на длительный срок, акциями не спекулируют, прибыль не фиксируют.

2. На дивиденды. Облагается в зависимости от актива. С рублевых активов придётся заплатить 13% (в данном случае имеются исключения). Оплата за доход с иностранных бумаг зависит от ставки страны эмитента.

В любом случае инвестор заплатит не менее 13%. Если в стране эмитента налог составляет 10%, то в налоговую РФ надо доплатить 3%. Как платить налоги в тинькофф инвестиции на доход с иностранных эмитентов, рассмотрим далее. Стоит упомянуть, что процедура не простая и делать её придется самостоятельно.

Инвестиции нужно ли платить налоги

Как платить налоги

Тинькофф кроме того, что известный и занимающий лидирующую позицию банк, это ещё и российский брокер. Он имеет лицензию и доступ к фондовой бирже. «Тинькофф инвестиции» это мобильное приложение для инвестирования.

Плюс инвестирования в российские брокеры, не придется заморачиваться с налоговой. Депозитарий, Тинькофф, сделает всё за инвестора. Деньги поступающие на счёт уже очищены от налогов.

Списание НДФЛ в течение года

НДФЛ списывается автоматически при выводе денег на карту. Спишется весь, накопленный до этого момента. Если вы выводите доход полученный от купонов, либо дивидендов (они поступают насчёт уже очищенные от налога), с этих денег может быть удержан НДФЛ накопленный уже от других активов.

Если сумма, которая поставлена на вывод, окажется меньше налога, то будет списано 13% от неё. Остальную часть оплатите при следующем выводе, либо 01 января.

Если в течение года не выводили деньги на карту, либо после вывода получали прибыль, то весь накопленный НДФЛ будет автоматически списан 01 января. Поэтому позаботьтесь чтобы на брокерском счете (с него списываются средства) были деньги. Если средств не хватит с вами, свяжется специалист.

Тинькофф инвестиции как платить налоги на доход с иностранных эмитентов

С иностранными акциями ситуация сложнее и зависит от брокера и подачи формы w8ben. При инвестировании в российском брокере, необходимо подавать вышеупомянутую форму. В противном случае удержат 30%. Благодаря этой формы заплатите 13%.

Если инвестировать через американского брокера, то данная форма заполняется автоматически на этапе регистрации. В российских это надо делать самостоятельно.

Важно! Получить пониженный процент — 13, можно только с момента подачи формы w8ben. Если вы до подачи формы заплатили 30%, то вернуть разницу уже не получится. После подачи w8ben брокер осуществляет проверку. В среднем два рабочих дня. Форма действует три года с момента подписания.

• 13% делится на две части:
• — 10% берет брокер США при выплате дивидендов;
• — 3% платится в РФ.

10% удерживает брокер США при выплате дивидендов инвесторам. В конце года держатели акций получают подробный брокерский отчёт с указанием, какие дивиденды были получены и какой налог с них удержан.

Подача отчётности в ФНС

Заполняем декларацию (скачивается программа с сайта nalog.ru) и механически вводим данные: объем полученного дохода, заплаченного налога. Программа автоматически рассчитывает оставшуюся к доплате сумму 3% по курсу ЦБ на день получения дивиденда. Мы её сохраняем в формате PDF и прямо через интернет отправляем в налоговую службу вместе с отчётом брокера.

Полезно! Оплата ставки с REIT. Это ценная бумага позволяющая инвестировать в рынок недвижимости. В интернете ходит информация, что доход за данную бумагу облагается 30%. Но на самом деле берется 13% (10% зарубежному эмитенту и 3% в Российскую ФНС).

Можно ли не уплачивать 3% в ФНС России

Многие инвесторы часто задаются вопросом, а узнает ли российская налоговая о полученном доходе от зарубежных акций. На самом деле между налоговыми службами разных стран, действуют соглашения об обмене налоговой информации. Но по факту система не работает.

Поэтому налоговая вряд-ли узнает, что у нас есть дивиденды на зарубежном брокерском счёте и мы не заплатили налог.

Но есть два важных момента:

— в любой момент соглашение может заработать в полную силу и налоговая насчитает штрафы, пени, санкции и т.д.;

— когда капитал будет возвращен в Россию с иностранного брокера у налоговой могут возникнуть вопросы (откуда взялись деньги, если ничего не декларировали и не платили?).

Поэтому ставка в 3% не является таким существенным бонусом, чтобы наживать себе кучу проблем. Кроме этого, уклонение от налогов является нарушением законодательства.

Важно! Если вы приобрели валюту на бирже (например, доллары) и решили вывести на долларовую карту, то ничего оплачивать не придется.

Когда можно не платить налоги

Государство активно стимулирует граждан принимать участие в инвест деятельности и создаёт для этого благоприятные условия. Например, не подлежит налогообложению купонный доход по облигациям ОФЗ выпущенных Минфином.

Кроме этого, не придётся ничего уплачивать в казну за полученную прибыль по приобретенным облигациям после января 2017 г. Но есть одно условие. Доходность не должна превышать ставку ЦБ в момент выплаты прибыли.

Держи бумаги не менее трёх лет

Налоговый кодекс предоставляет возможность не платить в казну от прибыли с продажи активов, если владеешь ими не менее трёх лет. Но данной возможностью можно воспользоваться при условии, что бумаги приобретены после января 2014 г.

Льгота на акции высокотехнологичного сектора

Данная льгота схожа с трехлетней, но владеть акциями достаточно один год. Правда список активов инновационного сектора небольшой и состоит на текущий момент из 6 компаний:

1. ПАО «Институт Стволовых Клеток Человека». Акция обыкновенная.
2. ПАО «Фармсинтез». Акция обыкновенная.
3. ПАО «Наука». Обыкновенная акция
4. ПАО «Международный Медицинский Центр Обработки и сохранения Биоматериалов». Обыкновенная акция.
5. АО «ВТБ Капитал Управление активами». Пай закрытого ПИФа.
6. АО «МаксимаТелеком». Биржевая облигация.

Налоговая льгота за владение акциями не менее 5 лет

Так называемая «Пятилетняя льгота» является малоизвестной и предоставляет возможность не уплачивать НДФЛ с дохода от российских акций, купленных с 01.01.2011 г. Держать их необходимо не менее пяти лет. Но это касается активов торгующихся на не организованном рынке. Московская биржа является организованной.

Облигации Минфина

Так называемые ОФЗ, региональные и муниципальные ценные бумаги не подлежат налогообложению. Правда придется заплатить НДФЛ от разницы между ценой покупки и продажи облигации, если она вырастет. Либо если была куплена дешевле номинала и вы дождались погашения.

Корпоративные облигации

Имеют льготу российские корпоративные бумаги выпущенные с 01.01.2017 года. Номинал обязательно рублёвый. В список входят 1083 эмитента. Подробно ознакомиться можно на сайте Мосбиржи.

Ещё «лайфхак» как сократить ставку. Если к концу года в портфеле имеется убыточная бумага, то её можно продать и тем самым общий доход уменьшится. Соответственно тратиться придется меньше, а в начале года можете снова приобрести.

Льготы для владельцев ИИС

Отдельного внимания заслуживает индивидуальный инвестиционный счёт. Он позволяет получить два вида льгот:

1. За взнос. По истечении года инвестор может получить от налоговой уплаченные 13% от пополненных на ИИС денежных средств. Но сумма вычета ограничена 52 тысячами рублей. Правда, чтобы воспользоваться этой льготой, нельзя выводить деньги с счета три года.

2. На доход. Данная льгота самая простая и заключается в том, что средства надо держать на счету не менее трёх лет. Если в первом случае мы уплачиваем НДФЛ, а потом его возвращаем, то во втором этого делать не нужно. Инвестор самостоятельно выбирает какой льготой воспользоваться.

Подведем итог, как платить налоги в Тинькофф инвестиции. Ставка 13% является одинаковой на прирост капитала и на дивиденды. Если инвестируем через российского брокера в российские бумаги, то брокер (Тинькофф) удержит необходимую сумму и подаст декларацию.

Если мы инвестируем в акции США, то нужно подать форму w8ben и заплатить 13% (10% иностранному брокеру и 3% в нашу налоговую). Либо не подавать форму, но придется отдать целых 30%.

Избежать или снизить налоговые выплаты можно. Существуют множество различных льгот, которыми просто необходимо пользоваться. Особенно, если инвестировать в долгую.

Налоги платить нужно. Это небольшая плата за спокойствие, за гарантию того, что без проблем вернёте капитал, что налоговая не насчитает штрафов и пений, и не возникнет вопросов у государства.

Копирование материалов на нашем сайте разрешено только по договоренности с администрацией, наш адрес kredit-cmotry-tyt.ru. Спасибо что соблюдаете наши авторские права!

Источник

Тинькофф.Инвестиции: удержание НДФЛ за 2021г. без уведомления в полном объеме с начала года

Тиньков инвестиции пришла и моя очередь кинуть камень в ваш огород

Итак предыстория: 28 января впивающимися трещащими шортами и тихим повизгиванием хомяков был закрыт шорт по BBBY, шорт был удачным и нервным но плюсовым ну решил маленько денег снять со счета ну ладно снял немножко денег при этом был удержан остаток НДФЛ за 2020 год и часть за текущий год в размере 906руб. Но денег оказалось мало спустя 10 минут решил снять еще чуток и снова прошло удержание 906руб. ну да ладно думаю пересчитают вернут да и ладно я нормально заработал мне хватит.

Но в ночь с первого на второе число у меня проходит корректировка счета +607 руб и тут же списание 1295руб. НДФЛ самое смешное что в этот момент я нахожусь в шорте по доллару и получается что брокер выдергивает у меня обеспечение на сделку и в случае если вы вошли в сделку на все плечи есть шанс словить маржин колл, если большие суммы. Ну а самое удивительное происходит позже когда я начинаю разбираться с тех поддержкой каких я только версий не выслушал, и что это удержание за 2020 год и все списанно корректно

Но по факту эта сумма полностю закрывает весь ндфл накопившийся с начала года с учетом первых двух сумм по 906руб. То есть брокер за меня принял решение списать все налоги которые я задолжал государству, но срок уплаты которых еще не подошел.

На требование вернуть средства тех поддержка утверждает что все прошло корректно, однако апелируя к договору в каких случаях проходит удержание НДФЛ оператор привел выдержку из договора:

По закону мы удерживаем налог: При выводе денег со счета. В последний рабочий день года. В январе следующего года, если не — смогли удержать налог способами выше. Когда вы закрываете счет Cтатья 226.1 налогового кодекса РФ

на вопрос где вывод 2 февраля ответ не получен счет не закрывался год вроде только начался

и настоятельно рекомендуют закрыть минус по счету который образовался благодаря их удержанию с моего счета так как рублей у меня нет а шорт закрыть надо было, и что самое удивительное утверждают что все было корректно.

На мои заявления о том что я не планирую в настоящий момент закрывать всю задолжность государству по налогу реакции ноль на требование вернуть деньги на счет реакции ноль у них все корректно.
#жалобатинькоффинвестиции

28 января вы выводили деньги с услугой 24/7, проще говоря, вы выводили деньги, которые еще не поступили с биржи за последние продажи. Фактически вывод исполнили после поступления этих денег – 2 февраля. В этот момент система повторно проверяет актуальный налог и при необходимости проводит корректировки в большую или меньшую сторону. Налог может замораживаться при каждом выводе 24/7. При исполнении вывода он будет разморожен. Если выводить несколько раз деньги с брокерского счета, то заморозим сумму налога несколько раз. После расчетов по сделкам спишем точную сумму налога, а замороженную сумму вернем.

В итоге вывод от 28 января фактически исполнили 2 февраля. Актуальную сумму налога проверяли на 1 февраля. На этот день задолженность по налогу составила 2500 рублей. Мы списали при выводе 3107 рублей. После исполнения вывода, 607 рублей вернули. За 2021 год налог удержали верно.

Также в январе мы списывали налог за 2020 год, но налог по итогам года удерживали не при выводе. Задолженность по налогу за 2020 год была 2790 рублей. За 2020 год налог удержали тоже верно. Согласно НК РФ налог удерживаем при выводе денег со счета, в последний рабочий день года или в январе следующего года, если не смогли удержать налог способами выше. Закрытие счета при этом роли не играет.

Налоговые отчеты отправили на ваш e-mail.

Деньги вы списали с баланса второго числа а не при выводе если бы при выводе то блокировали бы сразу сумму

При выводе с 24/7 в момент вывода налог не удерживается, а блокируется (замораживается). Фактическое удержание налога происходит после исполнения вывода, когда прошли расчеты и деньги поступили на счет. Фактически вывод был исполнен 2 февраля. Но вы могли пользоваться этими деньгами раньше, не дожидаясь поступления денег с биржи.

Почему в отчёте на сегодня долг 122 руб а при выводе вы пытаетесь снять 274

Пока расчеты по сделкам не прошли, то налог при выводе удерживается предварительный. После расчетов по сделкам произойдет окончательны расчет налога. Мы не закрываем позиции, а предупреждаем о том, что необходимо обеспечить плечо.

Тогда почему ранее не было дополнительных сьемов денег? Более чем сумма при выводе не снималось ниразу просто оставался висеть НДФЛ минусом и все

ну тогда самый шкурный вопрос если у вас все корректно как оказалось что по НДФЛ вы мне оказались должны 2 руб в отчёте висит задолженность -2 руб

Все же правильно списания корректные отчёт от вчерашнего дня

Ни в отчете за 2020 год, ни в отчете за 2021 год нет налога к возврату. В отчете за 2021 год у вас наоборот еще есть налог к удержанию.

Вы себя слышите при выводе денег со счета!
При выводе вы взяли два раза по 906 рублей на этом ваши апетиты должны закончиться
Вы подставили клиента сняв с депозита деньги деньги не при снятии. А полную сумму на тот момент с начала года

Банальная ситуация я в в шорты или лонге на все плечи ночью вы списывает налоги и мне нехватает средств на обеспечение плеча и что вы закрываете мне шорт или Лонг с маржин колом?

Вы списали при выводе 1812 рублей остальные деньги не при выводе были списаны

Такая ситуация у меня первый раз за год пользования вашим сервисом всегда снималась только сумма при выводе и не более хотя заработок и долг по НДФЛ был больше всегда

ежедневная рубрика тксобосрались

Сложно серьёзно относиться к авторам, которые сами никого не уважают и заставляют расшифровывать свои посты без запятых

Топикастер не только не знает как в РФ платятся налоги налоговыми агентами, хотя статью НК ему написали, он даже не понимает режим Т+2, удивляется что мол выводил 28-го а не 2-го, 28-го Тинькоф проспонсировал его за свой счет т.к. деньги с биржи еще не поступили. Я плакаль с мамкиных шортиситов

Очень хитро придумано, снять налог в январе за текущий год, прокрутить их11 месяцев и заплатить налог.

Самое печальное, что не дают выбора. Может я сам хочу заплатить налог тогда и сколько, когда мне будет удобно — ближе к концу следующего года через личный кабинет nalog.ru. А за полтора года я эти деньги прокручу и заработаю еще больше. А в этой ситуации тинькофф реально нашёл способ поднять бабла на хомячках, снимая налоговые деньги сильно заранее.

Кто кому должен давать выбор? По закону брокер является налоговым агентом и должен платить налоги за клиента. Как выше написали вся эта неразбериха получилась из за услуги 24/7 которая реально удобна. В том же Сбере ему бы пришлось пару дней ждать вывода, прежде чем воспользоваться средствами.

01.01.2025 Тиньшаражка прекратит работу в РФ.Гарантирую.И денежки хозяин вернёт все до копеечки лично,а надумает бегать по больничкам в Лондоне,привезём в РФ дип.почтой в деревянном ящике,вместе со всеми его деньгами,ну а дальше гастроли по РФ,с раздачей денег тем,у кого хитрожопо умыкнул.После на стройку Заполярной Железной Дороги,вместе с такими же хитрожопыми бизнесменами своего счастья за чужой счёт.
И это не угроза — реальность наступающего их бытия.
Даже наивно спрашивать — списанные у клиента денежки по НДФЛ сразу уплачены в казну или будут прокручены шаражкой до срока уплаты?
Кстати.Владельцы и управленцы Хрендекс,Спер и иже с ними — тоже готовтесь,было время бросать камни — теперь наступает пора их собирать.
И да — боты,ставим минусы активно,а то шаражка по стольнику не оплатит за игнор сего опуса.

Смешной вы) сначала ознакомьтесь с НК РФ и принципом удержания налог в тинькофф, с чем соглашаетесь при заключении договора, а потом заявляйте)

Я смешной?Согласен.
И прочитай до конца,прежде чем.
Теперь взглянет на вас.
Вы безусловно хотите справедливости и торжества закона,особенно в отношении себя любимого.Чтоб все было правдиво и правильно.По правде,по справедливости и по закону.Верно же?И при нарушении любого закона вами лично,пусть это даже мелкое нарушение ПДД(или иное) вам плевать,что ваши действия ущемляют эту же законность или справедливость в отношении любого другого лица.И как после такого отношения вы уже сейчас хотите жить в правовом и порядочном отношении всех ко всему?Это и глупо и невозможно.Ибо каждый живёт — «главное я,на остальных насрать»!Поэтому вы и поддерживаете то,что вас окружает,да так,чтоб оно существовало и далее.Ваша выгода — указывает почему и зачем.
1.С каких пор — коммерческое лицо решает — как и когда оно будет платить НДФЛ за клиента.Регулирующей бумаги если нет — значит могу и буду?
2.А что дальше?Манагер этой коммерческой шаражки будет приходить к тебе обедать и трахать твою жену,пока ты не отдашь кредит?Бумаги же нет регулирующей.Напишут офферту,пропишу это в акцепте,которые большинство потреблядей и не читают и ставят галочку «согласен»,а после ноют возде и вуаля,станет можно?
3.И к чему все приведет?Чихай на всех,люби себя — уже привили и воспитали.Клиент всегда прав.Хотя клиенты — у проституток,да и многих ещё нужно дубинкой по ягодицам учить — быть клиентом.Ах да.Забыли памятку написать такую,»что такое клиент и что такое быть клиентом»,а вот «хотелок клиентов» — пруд пруди.Даже закон есть.»Закон по защите потреблядей».
Смеётся хорошо тот,кто смеётся последний.
За сим.

Мда, поток несуразицы

Очередной хомячок не знает как удерживается налог при выводе, хотя есть тонна информации о принципе его удержани/возврата в тинькофф. Но зачем же это читать? Лучше обвинить всех вокруг

именно так
это комментарий про шорт в котором можно было словить колл
Так данная ситуация и не произошла, в настоящий момент у вас непокрытая позиция 633,34 рубля. Комиссия за использования плеча при переходе через ночь до 3000 — не взимается.

С Тинькофф лучше не иметь дело

Мы обязательно проверим детали ситуации и уточним корректность удержания налога. После проверки опубликуем детальный комментарий.

ребят у меня есть все эти отчеты меня интересует почему вы сняли с меня весь ндфл ночью противореча своему же договору

По закону мы удерживаем налог: При выводе денег со счета. В последний рабочий день года. В январе следующего года, если не — смогли удержать налог способами выше. Когда вы закрываете счет

Второго февраля не было вывода средств не было закрытия счета не было долгов за прошлый год

Я планировал пользоваться этими деньгами до конца года
Если завтра я солью депо вы мне НДФЛ не вернете

Как говорится, «Люби Родину, п#д#р!» 😀
А Тинькофф тебе в этом поможет

Зачем писать?? Уходи и все. Правды не добъешься.

Банк как налоговый агент обязан исчислить и удержать НДФЛ сразу при выводе средств. В РФ физикам не дают самим платить свои налоги.

Налоговый агент должен исчислить и удержать НДФЛ в момент выплаты. То есть важно выводить со счета доходы, оставляя средства на подоходный налог.

Источник