Кастодиальный сервис для криптовалют

В чём разница между кастодиальными и некастодиальными сервисами хранения криптовалют

Что такое кастодиальный сервис для криптовалют. Для кого будет актуальна данная услуга, преимущества и недостатки. Список сервисов предоставляющих услугу кастодиального хранения.
Просмотры: 1068

Кастодиальная деятельность (кастодиальный сервис) — относительно новое направление услуг на российском рынке в области финансов и ценных бумаг. Начинающим инвесторам необходимо разбираться в тонкостях хранения своих активов, так как это является основой безопасности их работы.

Что такео кастодиальные услуги простыми словами

Сервис, связанный с хранением ценных бумаг, раньше полностью относился к депозитариям. Инвесторы покупали бумаги государственных и частных эмитентов различных стран и компаний и нуждались в сохранности приобретенных активов, а также регистрации перехода прав собственности на них.

С развитием депозитариев расширялся спектр их полезных функций. К стандартному хранению акций и облигаций добавились:

• проведение операций «репо», начисление процентов на остатки по счетам;
• осуществление конверсионных операций, открытие и ведение денежных счетов (мультивалютных и валютных);
• отчетность для клиентов (положение с портфелем ценных бумаг и его изменение);
• оформление прав на льготы освобождения от уплаты налогов, консультирование, оптимизация налогообложения;
• представительство и голосования на собрании акционеров по предоставленной клиентом доверенности;
• действия в корпоративном поле — конвертация, консолидация, дробление;
• учет и получение данных по ценным бумагам в форме процентов и дивидендов;
• расчеты по ценным бумагам как «свободным от платежа», так и «против платежа»;
• хранение, учет облигаций и акций;
• кредитование ценными бумагами;
• анализ денежных потоков;
• доверительное управление портфелем;

Со временем росла информационная составляющая сервисов, так как инвесторы нуждались во всё больших объемах данных. Структуры, оказывающие такого рода помощь, вынуждены были создавать специальные подразделения и решать возникающие технические вопросы.

В банках и трастовых компаниях расширенную деятельность по хранению и обслуживанию ценных бумаг выделили в кастодиальные услуги и закрепили правилом 17f-5 закона об инвестиционных компаниях США.

Считается, что для инвестора, который выходит на незнакомый ему рынок, важным является найти надежного кастодиана, работающего на месте, владеющего всеми необходимыми данными и знающего специфику происходящих процессов.

Investment Technologies & InsuranceConsulting Network

Положение об открытии Кастодиальных счетов в пользу несовершеннолетних детей

Положение об

открытии Кастодиальных счетов в пользу несовершеннолетних выгодоприобретателей (бенефициаров).

Документ № N-245Редакция 031504 1. Настоящее положение распространяется на все инвестиционные услуги, предлагаемые в рамках чартерной трастовой корпорации ICN Holdings, Inc., если только отдельными документами не оговорено иное. 2. Настоящее положение служит определению бенефициарного владельца инвестиционным имуществом и его (их) прав и обязанностей в разные периоды времени в течение использования этого инвестиционного имущества и не меняет условия инвестиционных программ, счетов и контрактных планов, которые выполняются так, как это оговорено соответствующими меморандумами и нормативными материалами относительно каждого конкретного счета, программы или плана. 3. Инвестиционные услуги, оказываемые ICN Holdings, Inc. на правах чартерной трастовой корпорации, могут открываться в пользу (на имя) физических лиц в возрасте до 18 лет на условиях настоящего положения. Такой счет называется Кастодиальным счетом в пользу несовершеннолетнего выгодоприобретателя (бенефициара) — далее здесь по тексту Кастодиальный счет. 4. При открытии Кастодиального счета учреждается главный владелец Кастодиального счета (несовершеннолетний бенефициар) и распорядитель Кастодиальным счетом (кастодиан или опекун). Владелец Кастодиального счета и распорядитель Кастодиальным счетом указываются отдельно в заявочных документах на выбранную услугу, и на каждого из них прикладывается тот пакет идентификационных и иных документах, как это оговорено нормативными документами, описывающими эту услугу. Как правило, это включает в себя, но не ограничивается только перечисленными здесь следующими документами и данными: 4.1. Полное имя несовершеннолетнего владельца Кастодиальным счетом (бенефициара). 4.2. Полное имя распорядителя Кастодиальным счетом. 4.3. Адрес проживания владельца и адрес проживания распорядителя (если он отличается от адреса проживания владельца). 4.4. Даты рождения владельца Кастодиальным счетом и распорядителя Кастодиальным счетом. 4.5. Идентификационные документы на владельца Кастодиальным счетом и на распорядителя. Идентификационный документ распорядителя Кастодиальным счетом должен быть с фотографией. 4.6. Форма W8-BEN на владельца Кастодиальным счетом и на распорядителя Кастодиальным счетом. 4.7. ICN Holdings, Inc. резервирует право на запрос иных документов, которые могут быть затребованы от претендента на открытие Кастодиального счета с целью соответствия законодательным требованиям и нормам, и прежде всего для правильной идентификации бенефициарного владельца имуществом. 5. Права и обязанности Владельца Кастодиальным счетом. 5.1. Владельцем Кастодиальным счетом может быть любое лицо в возрасте до 18 лет. 5.2. Владелец Кастодиальным счетом не может распоряжаться имуществом на счете до тех пор, пока не достигнет возраста 18 лет. Датой достижения возраста 18-го года является дата рождения Владельца Кастодиальным счетом. 5.3. После достижения 18 лет Кастодиальный счет автоматически переквалифицируется на обычный счет, который подлежит регулированию так, как это оговорено нормативными документами, описывающими этот счет или услугу. 5.4. После достижения 18 лет единоличным и единственным владельцем имущества на Кастодиальном счете становится Владелец Кастодиальным счетом, и ICN Holdings, Inc. принимает к распоряжению только его указания по счету. 5.5. После достижения 18 лет вся налоговая ответственность по имуществу на счете возлагается на Владельца Кастодиальным счетом. 6. Права и обязанности Распорядителя Кастодиальным счетом. 6.1. Распорядителем Кастодиального счета может быть любое физическое лицо, достигшее возраста 18 лет. Распорядитель может быть как родственником, так и не родственником Владельца Кастодиальным счетом. 6.2. Распорядитель до достижения Владельцем Кастодиального счета 18-ти лет, распоряжается счетом в полном объеме, за исключением снятия денег не в пользу или не для выгоды Владельца Кастодиальным счетом. 6.3. При распоряжении Кастодиальным счетом Распорядитель руководствуется правилом: действовать, исходя из лучших соображений для выгоды Владельца Кастодиальным счетом. 6.4. В случае если Распорядитель намерен снять деньги со счета, он должен прислать инструкции, указывающие причину и цель, для чего снимаются деньги со счета. Причина данного положения: защита интересов несовершеннолетнего Владельца Кастодиальным счетом, который не может им управлять до 18 лет. 6.5. До достижения Владельцем Кастодиального счета 18 лет вся налоговая ответственность по имуществу на счете возлагается на Распорядителя Кастодиальным счетом. 7. Процедура и оформление заявки на условиях Кастодиального счета. 7.1. Заявочные документы оформляются стандартным образом на имя Распорядителя Кастодиальным счетом, которые им же и подписываются. 7.2. На главном заявочном листе в разделе, где указываются персональные данные Распорядителя, ставится надпись: Fiduciary. 7.3. При заполнении Декларции — Доверенности в разделе о наследниках не указывается ничего. 7.4. К пакету заявки прилагается второй типовой заявочный лист, в котором указывается данные на Распорядителя и данные на несовершеннолетнего Владельца Кастодиальным счетом. Настоящее положение является частью всех условий при открытии Кастодиального счета в пользу несовершеннолетнего выгодоприобретателя (бенефициара), наряду с меморандумами и иными нормативными документами, которое прилагается к общему пакету документов. Данное правило вступило в силу с 15 марта 2004 года. Igor Forrest Kokorine

Managing Director

ICN Holdings, Inc, Charleston, Nevis, WI
https://invest-life.ru/page/375

Кастодиальный сервисы для криптовалют

По мере развития криптовалютного пространства стал возникать вопрос о способах хранения активов, в частности криптовалютных. Появилось множество платформ и приложений, предлагающих хранение криптовалюты в кошельках.

Собственный кастодиальный сервис создают брокерские компании и большинство криптовалютных бирж. Принимая решение о размещении своих активов у третьего лица, инвестор должен знать возможности кастодиана, перечень оказываемых им услуг и степень контроля, которую получит последний над средствами клиента.

100% контроль над своей валютой инвестору предоставляют некастодиальные платформы кошельков, где пользователи сами владеют секретными ключами. Для этого программа кастодиана предлагает составить специальную фразу, которая должна состоять из 12-24 слов или предоставляет готовый файл ключа. Имея на руках ключи, можно полностью распоряжаться своими альткоинами или биткоинами.

Также кастодиальная компания осуществляет хранение криптовалют от лица владельца у третьих лиц. Это требует наличия криптографических разработок и соответствующей материально-технической базы.

Преимущества

Новые инвесторы на рынке криптовалют чаще всего начинают с использования кастодиальных кошельков. Например, Гонконгская платформа Bitfinex и биржа в США Coinbase сами предоставляют такие кошельки для участников.

1. Пользователю достаточно знать данные своей учетной записи, чтобы войти в платформу, и не нужно запоминать и беспокоиться о хранении закрытого ключа.
2. Управление средствами осуществляется быстро, просто и легко. Не нужно изучать специфику кошельков, компьютеры без сети, чтобы иметь относительно высокий уровень безопасности.
3. У многих структур предусмотрено страхование на случай потери криптовалюты.
4. Кастодиальные услуги оказывают сервисы, которые специализируются на данном виде деятельности, имеют необходимое оборудование и программное обеспечение с защитой от злоумышленников.

При использовании кастодиана нужно знать, что при долгосрочном хранении услуги сервисов бывают нескольких типов:

• осуществление от имени владельца продажи и покупки с защитой транзакций;
• аппаратный или бумажный кошелек охраняется физически, подобно ячейке в банке;
• местом хранения являются холодные кошельки самой компании;
• возмещение убытков в случае потери активов.

Недостатки

Экосистема криптовалют является молодой, поэтому среди провайдеров услуг встречаются низкокачественные сервисы и мошенники. Законодательная база рынка цифровых валют еще недостаточно сформирована, поэтому основная ответственность за собственную безопасность лежит на пользователе.

1. Инвестор теряет возможность полностью контролировать свои активы.
2. Компании готовы хранить лишь строго ограниченный список криптовалют.
3. Иногда платформы не поддерживают хардфорки (изменения кода или алгоритма криптовалюты).
4. При торговле цифровыми инструментами и выводе средств возможны задержки длительностью в несколько суток.
5. Большинство надежных решений кастодиан имеют высокий порог входа, так как сделаны для инвесторов институционального типа. Для небольших частных пользователей затраты на хранения могут быть высоки.
6. В России нет отдельного правового регулирования деятельности кастодианов. Работа компаний осуществляется в соответствии с общим законодательством по оказанию возмездных услуг. Деятельность саморегулирующих рынок криптовалют организаций пока находится на начальной стадии.

Решения для хранения монет следует полностью изучить

Есть множество приложений и платформ, которые предлагают хранение криптовалют в кошельках, но при их выборе следует быть осторожным. Очень важно понять разницу между кастодиальными и некастодиальными решениями для хранения (которые, соответственно, означают «сторонний» и «суверенный» контроль над криптовалютными средствами). Разница может оказаться огромной, когда дело касается взлома бирж, хардфорков и других событий, которые происходят в экосистеме криптовалют. Лучший путь — исследовать те сервисы или приложения, которые вы собираетесь использовать для хранения ваших криптовалют, а также проявлять должную осмотрительность. Узнайте, кастодиальное это решение или некастодиальное; решите для себя, насколько оно безопасно для хранения ваших драгоценных цифровых активов.

#BCH #BSV #coinbase #кастодиальный сервис

Для кого будет полезна данная услуга?

Кастодиальные услуги прежде всего необходимы людям, которые недавно пришли в индустрию и пока плохо знакомы с системой безопасности и техническими нюансами хранения криптовалют. Либо же этот сервис будет необходим крупным инвесторам, у которых есть желание инвестировать в криптовалюты, но нет времени и желания разбираться с кошельками и обеспечением безопасности хранения.

Специальные хранилища бирж, банков и других кастодиан-сервисов берут на себя ответственность за сохранность биткоинов и альткоинов.

Профессиональное хранение нужно для крупных инвесторов, которые имеют большое количество активов и ведут деятельность на разных рынках в международном масштабе. Кастодиан-сервисы для индустриальных инвесторов могут предоставлять индивидуально разработанные услуги, касающиеся:

• влияния руководства кастодиана на предпринимаемые решения местных властей;
• соответствия деятельности международным стандартам;
• снижения рисков дополнительными страховыми полисами;
• применения современных технологий передачи информации и депозитарного учета;
• специальных ставок комиссий за кастодиан;
• конфиденциальности;
• информационного обеспечения инвестора о положении на рынке цифровых валют;
• ежедневного предоставления информации о состоянии портфеля активов;
• наличия специалистов нужного уровня подготовки, владеющих иностранными языками.

Функции банка[ | ]

Банк-кастодиан осуществляет следующие функции:

• открытие счетов клиенту в отношении финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание
• обеспечение учёта финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание
• осуществление номинального держания
• выполнение функций платёжного агента по сделкам с финансовыми инструментами, переданными на кастодиальное обслуживание
• регистрация сделок с финансовыми инструментами клиента и подтверждение его прав по данным финансовым инструментам
• получение дохода по финансовым инструментам, переданным на кастодиальное обслуживание, и зачисление его на счёт клиента
• передача информации клиенту по поручению эмитента
• предоставление клиенту иных услуг, предусмотренных договором по кастодиальному обслуживанию
• хранение документарных и иных финансовых инструментов, выпущенных в документарной форме

Список проектов, предлагающих кастодиальный сервис

По мере роста рынка криптовалют конкуренцию молодым компаниям составляют признанные в международных кругах инвестфонды, банки, криптовалютные биржи и сейфы.

Кастодиальные услуги с цифровых валют оказывают:

1. Площадка, специализирующаяся на обслуживании институциональных инвесторов, — Coinbase Custody.
2. Goldman Sachs и JPMorgan — крупные международные банки, разрабатывающие решения для криптовалютного рынка.
3. Bakkt занимается хранением криптовалют.
4. IBM предложила программно-аппаратный комплекс системы безопасности HSM.
5. DACC — услуги страхования, информирование о состоянии активов, круглосуточная поддержка пользователей, хранение данных и криптовалют.
6. Xapo — биткоин кошелек, в котором, по оценкам специалистов, хранится около 7% мирового запаса этого типа криптовалюты, физические хранилища находятся в Швейцарии.
7. Crypto Storage и Swissquote — швейцарский банк, осуществляющий деятельность на рынке цифровых валют.
8. Digital Asset Vaul — банк Швейцарии, имеется сервис хранения цифровых активов.
9. Fidelity Digital Assets — служба для инвесторов институционального типа, оказывающая депозитарные услуги.
10. BitGo Trust — кастодиан-сервис, использует многопользовательские учетные записи для более 1000 валют, предназначен для широкого круга клиентов.
11. Ledger Vault обслуживает корпоративные структуры.
12. Bitcoin IRA занимается страхованием цифровых активов.
13. Gemini — криптовалютная биржа с кастодианом, которая за сравнительно небольшую плату оказывает лицензионные услуги по хранению основных криптовалют.
14. Kingdom Trust страхует и хранит криптовалюты.

Список депозитарных банков[ | ]

Крупнейшие депозитарные банки мира на 30 июня 2020 года.

Название депозитарного банка	Страна	Активы
Euroclear	Бельгия	$32 трлн
The Bank of New York Mellon	США	$31,1 трлн
State Street Corporation	США	$31 трлн
JPMorgan Chase	США	$26,2 трлн
Citigroup	США	$18,1 трлн
Clearstream	Люксембург	$15 трлн
BNP Paribas Securities Services	Франция	$10 трлн
Northern Trust	США	$7,4 трлн
HSBC Securities Services	Великобритания	$6,5 трлн
Mitsubishi UFJ Financial Group	Япония	$6 трлн
UBS	Швейцария	$5 трлн
Société Générale Securities Services	Франция	$4,61 трлн
CACEIS	Франция	$4,4 трлн
Brown Brothers Harriman & Co.	США	$4,2 трлн
RBC Dexia Investor Services	Канада	$3 трлн
Wells Fargo	США	$2 трлн
Credit Suisse	Швейцария	$2 трлн

Динамика роста кастодиальных сервисов

Большинство компаний, обслуживающих цифровые активы, быстро развиваются на растущем рынке криптовалют.

Например, кастодиан был запущен в 2020 г. на торговой площадке Coinbase Custody после получения в департаменте финансовых услуг штата Нью-Йорк разрешения на свою деятельность.

За 5 месяцев оказания услуг компании удалось сформировать портфель на сумму 0,5 млрд долларов. Следующие полгода дали возможность финансовой структуре удвоить активы.

Coinbase Custody утверждает, что услуга продолжает завоевывать рынок. Объем средств увеличивается на 150 млн долларов в месяц.

Первый миллиард привлеченных средств

Всего за 12 месяцев Coinbase Custody смогла привлечь более миллиарда долларов. Этот результат дало сотрудничество с 70 институциональными инвесторами. Причем глава биржи Брайан Армстронг (Brian Armstrong) отмечает, что именно эти клиенты совершают более половины оборота на торговой платформе Coinbase Pro. Из этого можно сделать вывод, что кастодиальный сервис для криптовалют является необходимым условием сотрудничества с крупными игроками.

Кастодиальный сервис криптовалют обеспечивает их хранение в горячих или холодных кошельках. Для цифровых финансовых активов проблема сохранности токенов является одной из самых сложных.

Эксперты отмечают, что к институциональным инвесторам не стоит относить гигантов вроде JPMorgan Chase или Goldman Sachs. Как правило, это инвестиционные, страховые и пенсионные фонды, которые в первую очередь озабочены проблемой сбережения капитала. И для них вопросы безопасности стоят на первом месте.

Кастодиальный депозитарий

Кастодиальные депозитарии в значительной степени схожи с расчетными, но есть одно исключение. Услуги регистратора оказываются непосредственно собственникам облигаций, акций и прочих активов.

Кастодиальные депозитарии делятся на:

• Специализированные;
• Неспециализированные. Данные депозитарии могут также выступать посредниками в управлении бумагами, которые вверены держателями.

Несмотря на то, что категории депонентов у кастодиальных депозитариев другая, нежели у расчетных, осуществление деятельности все также требует получения лицензии. При этом требования, предъявляемые к ЮЛ, фактически такие же, как при получении лицензии расчетным депозитарием:

• Субъект с организационно-правовой формой – общество с ограниченной ответственностью или акционерное;
• Через отдельное подразделение должно заниматься депозитарной деятельностью, если имеет место совмещение с другим видом деятельности;
• Осуществляет внутренний контроль посредством специально созданной службы;
• Может совмещать свои функции с брокерской или дилерской деятельностью, только если является неспециализированным;
• Разрабатывает внутренний документ с системой мер по снижению рисков и ведет с его учетом свою деятельность;
• Состоит в членстве СРО.

Доступ к услугам кастодиальных депозитариев открыт всем инвесторам.

Источник