Калькулятор расчета эффективности инвестиций

Оценка эффективности инвестиционного проекта – онлайн расчёт показателей

На данной странице можно оперативно оценить эффективность вкладываемых средств или проверить данные эскпертного расчета, получить итоговые расчетные среднегодовые значения (выручка, себестоимость, чистая прибыль, чистый доход) и интегральные показатели по инвестиционному проекту (срок окупаемости, чистый дисконтированный доход, внутренняя норма доходности, индекс доходности) с предварительным заключением по нему.

Есть риски? — заложите их в норму дисконта и оцените эффект на долгосрок по ниже указанному примеру.

В ниже приведенном примере показан принцип ввода исходных данных по проекту и расчёт основных показателей эффективности, с выводами и заключением по нему. Данный расчётный алгоритм может помочь вам в считанные минуты сделать экспресс оценку или бизнес-план своего инвестиционного проекта.

Пример экспресс оценки инвестиционного проекта

Оценка эффективности инвестиций в организацию производства по пошиву комплектов постельного белья и изделий из ткани.

Исходные данные

Общий объем инвестиций в проект 5 000 $. Из них внеоборотные активы (оборудование + СМР) составят 4 000 $, оборотные средства (закупка тканей, нитей и т.п.) — 1 000 $.

Объем внеоборотных активов (капитальные затраты — оборудование, монтаж и т.п.) в общем объеме инвестиций 80% (4 000 $/5 000 $).

Нормативный срок службы вводимого объекта(оборудование + монтажные работы) — 10 лет.

Период финансирования капитальных затрат по проекту — 1-ый год.

Период ввода объекта в эксплуатацию — 1-ый год(вводится проект в том же году, что и строиться).

Горизонт расчета по проекту составит 10 лет (год инвестирования + срок службы объекта).

Среднегодовой объем производства и реализации трикотажных изделий — 500 единиц.

Ценна-нетто продажи 1 единицы — 25 $.

Себестоимость производства и реализации 1 единицы изделия — 23.5 $ (21.7 $ — материальные, трудовые, прочие затраты + 0.8 $ — амортизация(4 000 $/10 лет/500 единиц)).

Среднегодовой процент риска (инфляция + непредвиденные риски), снижающий текущую стоимость потока (норма дисконта) — 5 % (4% — долларовая инфляция + 1% непредвиденные риски).

Входные значения

Выходные значения

На основе данных произведенного расчёта основных финансово-экономических и интегральных показателей по проекту можно сделать следующий вывод.

Среднегодовые показатели по проекту:

• выручка-нетто (без НДС) – 12,5 тыс.$
• себестоимость производства и реализации проектной продукции (трикотажного изделия) – 11,75 тыс.$
• прибыль до налогообложения – 0,75 тыс.$
• чистая прибыль – 0,615 тыс.$
• чистый доход – 1,02 тыс.$
• рентабельность продаж проектного продукта – 4,92 %
• рентабельность инвестиций – 12,3 %

Интегральные показатели по проекту:

• Простой срок окупаемости (PP) – 4,93 года. Отличительная особенность от динамического срока окупаемости – не учитывает риски (инфляцию и другие риски по срокам реализации, объемам продаж, ценам и т.п), поэтому более предпочитаемый показатель окупаемости по проекту для инвестора — это реальный срок окупаемости, т.е. динамический.
• Динамический срок окупаемости (DPP) – 5,49 года (норматив — в пределах нормативного срока службы объекта — пока не будет изношен на 100%. В данном примере проект окупиться почти за пол срока службы объекта, который составляет 10 лет).
• Чистый дисконтированный доход (NPV) – 3,23 тыс.$ (норматив >0 – чем больше, тем эффективнее вложения. Представляет собой величину накопленного чистого потока наличности за весь горизонт расчёта с учётом дисконтирования).
• Внутренняя норма доходности (при ставке рисков – 5 %) (IRR) – 20.84 % (норматив – не меньше принятой нормы дисконта. В данном случае не меньше 5 %. Чем больше разница, тем больше величина финансово-экономической прочности проекта.
• Индекс рентабельности инвестиций – 1,68 (норматив >1. Чем выше индекс, тем выше эффективность проекта и выше вероятность более быстрого возврата вложенных средств.)

Таким образом, мы получили готовый финансово-экономический расчет по нашему бизнес-плану организуемого производства по пошиву постельного белья. В целом, все показатели на «лицо». Уровень эффективности данного инвестиционного проекта, относительно объема вкладываемых средств, достаточно высокий. При грамотном менеджменте проекта имеет право на реализацию.

Данный расчёт построен на основных принципах и методологии расчёта основных экономических и интегральных показателей инвестиционных проектов и может быть применим абсолютно к любому виду деятельности и любым видам продукции. Расчётные показатели могут служить основой для решения по инвестированию вашего бизнеса или принятию корректировочных мероприятий для повышения его экономической эффективности.

Составьте свой бизнес-план инвестиционного проекта сами онлайн — быстро и качественно, без лишних «заморочек». Решайте свои экономические задачи оперативно.

Введите исходные параметры по анализируемому проекту по шагам

Источник

Инвестиционный калькулятор 2021

Инвестиционный калькулятор 2021 — это специальный инструмент, который поможет рассчитать ожидания от вложений средств под % на заданном промежутке времени. Калькулятор инвестора основан на формуле сложных процентов.

Данный калькулятор сложного процента помогает ответить на вопрос “Сколько составит мой депозит, если вложения будут регулярно приносить определенный процент в течение заданного периода”.

Период – определенный промежуток времени (неделя, месяц, год,…), на протяжении которого вам начисляют процент на депозит. Валюта стартового депозита может быть любой (руб, $, €) и не имеет значения для расчётов.

Как пользоваться калькулятором инвестора?

Поля для заполнения данных, необходимых для расчета дохода в финансовом онлайн калькуляторе инвестора.

1. Стартовый депозит – размер средств, которые были инвестированы в самом начале;
2. Ожидаемая доходность – процент по депозиту за 1 период (месяц, квартал, год,…);
3. Срок инвестирования (к-во периодов), в течение которого планируется хранить средства на счете с учетом ежемесячных довложений или снятий;
4. Пополнение счета – промежуток времени (раз в месяц, 2 месяца, квартал, 4 месяца, пол года, год) через который Вы будете довкладивать средства к основному депозиту или снимать их.
5. Сумма пополнения – размер средств, которые вы готовы довкладывать на свой счет. Если вы планируете снимать средства то вводите значение со знаком “-” (например “-100”). Предполагается, что сумма будет идентична на протяжении всего срока депонирования;

После того, как все данные вписаны, необходимо нажать на кнопку «Рассчитать», после чего Вы получаете результат инвестирования, который выводятся в табличном виде. В таблице наглядно демонстрируется, какая сумма средств будет находиться на счету в каждый из периодов.

Калькулятор инвестора предназначен для планирования инвестиций. Он не учитывает колебания, просадки и риски. Реальная доходность по депозиту будет зависеть от Вашей стратегии инвестирования, агрессивности Вашего портфеля и многих других показателей.

Источник

Инвестиционный калькулятор с реинвестированием

Калькулятор инвестора онлайн

Для чего нужен калькулятор инвестора?

Да все очень просто. Вот например, вложили вы денежные средства под определенный процент в банк, в хайп-проект, в акции, или еще куда-нибудь – не столь важно куда. Важно то – сколько вы заработаете через месяц, два, пол года, год… Если доходность своих инвестиций за месяц еще посчитать легко и просто – берем стартовый капитал умножаем на процент и делим на 100. Ведь просто, да? То как посчитать свой депозит скажем за 14 месяцев или периодов (равные промежутки времени) с учетом постоянного реинвестирования средств*? А если еще вы каждый месяц дополнительно вкладывали или снимали средства, то вообще получается очень сложная задача. Вот с этой целью и был разработан инвестиционный онлайн калькулятор или как его еще называют – калькулятор сложных процентов.

Калькулятор инвестора – это онлайн инструмент, который рассчитает доход от ваших инвестиций с реинвестированием или без, за доли секунды.

*Реинвестирование — дополнительное вложение капитала в начальный инвестиционный портфель в форме наращивания ранее вложенных инвестиций за счет полученных от них доходов или прибыли. Проще говоря – это процесс получения дохода на повторно инвестированном доходе от первоначального актива.

Как пользоваться инвестиционным калькулятором?

Для правильного расчета от доходности Ваших инвестиций все поля формы должны быть корректно заполнены.

• Стартовый депозит – размер средств, которые были инвестированы в самом начале;
• Ожидаемая доходность — процент по депозиту за 1 период (месяц, квартал, год,…);
• Срок инвестирования (к-во периодов), в течение которого планируется хранить средства на счете с учетом ежемесячных довложений или снятий;
• Пополнение счета – промежуток времени (раз в месяц, 2 месяца, квартал, 4 месяца, пол года, год) через который Вы будете довкладывать средства к основному депозиту или снимать их. (Если не планируется, можете не выбирать)
• Сумма пополнения – размер средств, которые вы готовы довкладывать на свой счет. Если вы планируете снимать средства, то вводите значение со знаком «-» (например -100). Предполагается, что сумма будет идентична на протяжении всего срока депонирования. (Если не планируется, оставляйте “0”)

После того, как все данные введены в соответствующие поля, смело нажимайте на кнопку «РАССЧИТАТЬ», далее Вы получаете результат в табличном виде, где наглядно будет выводится сумма средств в конце каждого периода инвестирования.

ВАЖНО! Калькулятор инвестора предназначен для планирования ваших инвестиций. Но он не учитывает колебания, просадки и риски. Реальная доходность по депозиту будет зависеть от Вашей стратегии инвестирования, агрессивности Вашего портфеля и многих других показателей.

Источник

Анализ эффективности инвестиций

Используемые термины в калькуляторе

Инвестиции — размещение капитала с целью получения прибыли. Инвестиции являются неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) — кредит и проценты необходимо возвращать в оговорённые сроки независимо от прибыльности проекта, инвестиции (инвестированный капитал) возвращаются и приносят доход только в прибыльных проектах. Если проект убыточен — инвестиции могут быть утрачены полностью или частично.

Поток, денежный свободный — денежный поток, которым располагает компания после финансирования всех инвестиций, которые она находит целесообразным осуществить; определяется как прибыль от основной деятельности после уплаты налогов плюс амортизация минус инвестиции.

Ставка дисконтирования — это параметр отражает скорость изменения стоимости денег в текущей экономике. Он принимается равным либо ставке рефинансирования, либо проценту по считающимся безрисковыми долгосрочным государственным облигациям, либо проценту по банковским депозитам. Для расчета инвестиционных проектов этот параметр может приниматься равным планируемой доходности инвестиционного проекта.

Чистый дисконтированный доход (NPV) – это сальдо всех операционных и инвестиционных денежных потоков, учитывающее дополнительно стоимость использованного капитала. NPV проекта будет положительным, а сам проект – эффективным, если расчеты показывают, что проект покрывает свои внутренние затраты, а также приносит владельцам капитала доход не ниже, чем они потребовали (не ниже ставки дисконтирования).

Индекс прибыльности инвестиций (PI) — Показатель иллюстрирует отношение отдачи капитала к размеру вложенного капитала, показатель прибыльности инвестиций показывает относительную прибыльность проекта или дисконтируемую стоимость денежных поступлений от проекта в расчете на единицу вложений. Индекс прибыльности рассчитывается по формуле: PI = NPV / I, где I – вложения.

Внутренняя норма доходности (IRR) — процентная ставка, при которой проект не является ни прибыльным, ни убыточным. Для проектов продолжительностью более двух лет формулы для расчета этого показателя не существует, его можно определить только методом итерации (или при помощи компьютерной программы, использующей данный метод, например, Excel). Возможно определение графическим способом.

Рекомендуемые значения показателей

Чистая приведенная стоимость (NPV)

> 0 – бизнес-проект принимаем;

= 50% от суммы кредита

Индекс прибыльности (PI)

> 1 бизнес-проект прибыльный;

= 1 — проект не прибыльный;

= процентная ставка по кредиту проекта

ВАЖНО: Не один из перечисленных показателей эффективности инвестиций не является достаточным для принятия проекта к реализации. Одновременно важное значение играет соотношение и распределение собственных и привлекаемых средств, а так же другие факторы (наличие предварительных договоренностей на сбыт продукции проекта; денежный поток и возможность погашения обязательств согласно вашему бизнес-плану; срок окупаемости и срок возврата кредита; коэффициент покрытия долга и др.).

Источник

Калькулятор расчета эффективности инвестиций

0 && calcNVP.success()»>NPV > 0, проект можно принять 0 && !calcNVP.success()»>NPV

Метод расчета

Чистая приведенная стоимость инвестиционного проекта представляет немедленное изменение в стоимости компании, как только проект принят.

ICO — Первоначальные инвестиции

CH n — Денежный поток n-го года

NPV — Чистая приведенная стоимость

Правило метода: если NPV >= 0 – проект принимается, если NPV Ставка дисконтирования %

Период (год)	Инвестиции (IC)	Приток ДС (CI)	Отток ДС (CO)	Денежный поток, CF	Дисконтированный денежный поток, DCF
0
<< $index + 1 >>

0 && calcDPP.success()»>DPP (годы): << calcDPP.calcDPPValue() | number:2 >>. 0 && !calcDPP.success()»>Срок окупаемости дольше ожидаемого, проект лучше отвергнуть

Метод расчета

Срок окупаемости проекта — это срок, за который денежный поток должен превысить объем вложенных в проект инвестиций.

DPP — Срок, за который выполняется условие:

Инвестиционный калькулятор для оценки PI (индекс рентабельности) проекта

Калькулятор

Период (год)	Инвестиции (IC)	Приток ДС (CI)	Отток ДС (CO)	Денежный поток, CF	Дисконтированный денежный поток, DCF
0
<< $index + 1 >>

0 && calcPI.success()»>PI = << calcPI.calcPI() | number:2 >>, вложение капитала является эффективным, проект можно принять 0 && !calcPI.success()»>PI = << calcPI.calcPI() | number:2 >>, вложение капитала является не эффективным, проект лучше отвергнуть

Метод расчета

Индекс рентабельности проекта — показывает, сколько единиц современной величины денежного потока приходится на единицу предполагаемых первоначальных затрат.

Источник